洗钱的概念
恐怖活动犯罪
演 变
洗钱的目的
反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动,依照本法规定采取相关措施的行为。(反洗钱法)
反洗钱的概念
PART 02
PART 05
反洗钱主要措施
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包括两类:境内金融机构和特定的非金融机构。
金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。金融机构建立健全反洗钱三项核心制度:客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。开展反洗钱培训和宣传工作
树立反洗钱法律意识
如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分,国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(Know Your Customer,以下简称KYC)标准。
银行不仅要监控恐怖及洗钱的资金,还要监控以资助恐怖、洗钱为目标的资金划转行为。
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