保险股份有限公司案件责任追究管理办法

案件责任追究办法XXXXXX股份有限公司案件责任追究办法第一章总则第一条为进一步增强公司各级机构合规经营和案件风险防范意识～规范案件责任追究工作～有效遏制各类案件及重大违法违规行为～强化各级人员责任意识～保障公司稳健发展～依据•中华人民共和国保险法?、•保险机构案件责任追究指导意见?,保监发…2010?12号,等法律、法规～特制定•XXXXXX股份有限公司案件责任追究办法?～以下简称为“办法”。

第二条本办法所称各级机构～是指总公司及其各级分支机构。

第三条本办法定义的案件包括以下内容:,一,触犯•中华人民共和国刑法?～构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪～人民法院已经做出生效判决的案件～或者人民法院尚未判决～但案件事实已经基本查清～实际损失已确定发生的案件。

,二,违反•中华人民共和国保险法?等法律、法规、规章～受到保险监管部门等金融监管部门及其他行政机关重大行政处罚的案件。

,三,违反公司规章制度～给公司造成重大损失～或者社会影响恶劣、造成系统性风险的案件。

第四条本办法所称案件责任人员～是指对案件的发生负有责任的公司各级机构人员～包括直接责任人和间接责任人。

第 1 页共 19 页直接责任人～指对保险案件或责任事项负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员～即决策、组织、策划、实施、参与实施违法犯罪行为～或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪、违规行为的公司各级机构人员～以及其他不履行或不正确履行职责～对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。

间接责任人～指在职责范围内～不履行或不正确履行职责～未能有效制约或防范案件的发生～对案件造成的风险或不良后果起间接作用的公司各级机构人员～包括经营管理责任人和其他间接责任人。

前款所称经营管理责任人是指对发案机构具有经营管理责任的公司各级机构高级管理人员和部门负责人。

前款所称其他间接责任人是指在其职责范围内～因故意、过失或不尽职尽责～对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责～对造成案件风险或不良后果负间接责任的董事、监事～以及合规负责人等其他高级管理人员和部门负责人。

关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知
提醒通知
为了更好地明确保险机构案件责任追究管理有关问题，现就有关事项通知如下：
一、严禁保险机构进行违规操作
任何保险机构不得利用订有保险合同，囤积客户资金或者不按承保合同规定实质性履行责任，不得采取任何不正当手段，如忽悠、拖延等影响客户正当权益，严禁利用保险业务从事非法牟利或者洗钱等违规操作。

二、保险机构应建立良好的服务机制
为了实现保险机构及时、妥善履行服务义务，保险机构应按照有关法律、法规及有关规定，建立健全服务机制，进一步细化服务标准和流程，推动客户纠纷处理及时周到化。

三、实施经济制裁
对于保险机构违规的处理，应当实施严格的经济制裁，例如：扣减绩效和奖金、强制承担责任、延长保险期间等。

如果出现无法改正的屡次违规行为，应由保险监管有关部门中止该保险机构业务等措施。

四、关注有关表述
保险机构在与客户沟通和交流不应粗心言行，不得使用或形式表述，
有损客户合法权益或者社会公共价值，以免产生严重后果。

五、加强管理
保险机构应建立严谨的内部管理机制，强化客户管理，始终保持企业
合规，自觉遵守良好的道德行为。

同时，要强化风险评估和风险控制，建立健全的财务体系，积极落实监管制度，以免造成不良影响。

六、完善监督机制
保险监管有关部门应整合有关资源，联合力量建立完善的违规行为处
置和监督机制，督促保险机构积极履行责任，确保保险行业发展有序。

总之，本次通知的发布，旨在让保险机构遵守有关法律法规，依法建
立完善的服务机制，规范保险交易，真诚对待客户的赔偿请求，明确
追究案件责任，确保保险机构业务正常运转，提高客户满意度，维护
国家金融安全。

**公司
案件风险防控责任追究实施细则
第一章总则
第一条为督促分公司各部门充分履职，全面提高风险管理水平，强化案件风险防控责任，有效遏制各类案件及重大违法、违规行为发生，根据《中国*保险股份有限公司案件风险防控责任追究暂行办法》，制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于分公司各部门。

本实施细则责任追究对象为在职责范围内，因故意、过失或不尽职尽责，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负管理责任的分公司部门负责人及其他相关人员。

第三条本实施细则所称案件包括以下内容：
（一）触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。

（二）违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行处罚的案件。

“重大行政处罚”包括机构被责令停业整顿或者吊销业务许可证，被限制业务范围，责令停止接受新业务，高管人
7。

中国保险监督管理委员会关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.02.24•【文号】保监发[2010]21号•【施行日期】2010.02.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知（保监发〔2010〕21号）各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：为进一步贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号，以下简称《指导意见》），现将有关事项通知如下：一、各保险集团公司、保险公司和保险资产管理公司（以下简称“各公司”）应当认真做好案件责任追究办法的制定、报备和实施工作（一）各公司应根据《指导意见》，制定公司内部案件责任追究办法，详细规范案件责任追究的范围、对象、标准、程序，以及公司对于应追究责任而未追究责任或者责任追究不到位等情况的处理措施等。

已制定案件责任追究办法的保险公司，应按照《指导意见》的要求完成修订工作。

（二）保险集团公司应参照《指导意见》，指导非金融机构子公司建立内部案件责任追究办法，并对其执行情况进行管理。

（三）各公司应在2010年5月31之前，向中国保监会报备本单位的案件责任追究办法，保险集团公司同时报备非金融机构子公司的案件责任追究办法。

（四）各公司最迟应于2010年7月1日起，正式施行案件责任追究办法。

（五）各公司的案件责任追究办法发生变动的，应在变动后5日（指工作日，下同）内报中国保监会备案。

二、各保监局、各公司应当认真做好案件责任追究情况的报告工作（一）报告方式及时限案件责任追究情况采取专报和季报两种报告方式，自2010年7月1日起正式报送。

报送时，各单位应在规定的时间内报送正式文件，并同时通过电子邮件方式报送文件电子版。

1、专报专报由各保险集团公司、保险公司及其省级分支机构、保险资产管理公司在作出案件责任追究决定后的5日内按规定报中国保监会或保监局。

中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.05.22•【文号】银保监发〔2020〕20号•【施行日期】2020.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管正文中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知银保监发〔2020〕20号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构，各会管单位：现将《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（以下简称《办法》）印发给你们，请遵照执行。

自本《办法》生效之日起，《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》（银监发〔2010〕111号）、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发〔2012〕61号）、《中国银监会办公厅关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》（银监办发〔2012〕102号）、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》（银监办发〔2013〕255号）、《中国银监会办公厅关于印发重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法的通知》（银监办发〔2014〕208号）、《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》（银监办发〔2015〕154号）、《中国保险监督管理委员会关于建立保险司法案件报告制度的通知》（保监发〔2009〕81号）和《关于加强保险案件信息处理工作的通知》（保监厅发〔2014〕37号）同时废止。

2020年5月22日银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步规范和加强银行保险机构涉刑案件（以下简称案件）管理工作，建立责任明确、协调有序的工作机制，依法、及时、稳妥处置案件，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本办法。

中国人民财产保险股份有限公司案件责任追究暂行办法第一章总则第一条为进一步增强公司案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为的发生，依据刑法、保险法、劳动法等法律法规，以及中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》、《中国人民保险集团股份有限公司案件责任追究暂行规定》等规章制度，制定本办法。

第二条本办法适用于与公司签订劳动合同的人员。

第三条本办法所称案件包括以下内容：（一）触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。

（二）违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。

（三）严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。

第四条本办法所称案件责任人包括直接责任人和间接责任人。

直接责任人，指对案件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。

间接责任人，指在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的人员，包括经营管理责任人和其他间接责任人。

前款所称经营管理责任人是指对发案机构具有经营管理责任的公司系统各级高级管理人员和部门负责人。

前款所称其他间接责任人是指在其职责范围内，因故意、过失或不尽职尽责，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他高级管理人员和部门负责人等责任人。

第五条案件责任追究工作要坚持违法必究、执法必严，应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任的基础上予以追究。

保险公司案件责任追究工作总结共3篇(保险案件责任追究制度)保险公司案件责任追究工作总结共1XX物流公司工作责任追究制度第一条为强化工作责任，提高工作效率，防止和削减工作失误，明确全体员工在公司经营活动中应担当的责任，依据本公司实际，特制订本制度。

其次条工作责任追究制，是指公司员工由于有意或者过失，不履行或者不真实履行职责，不执行或者拖延办理公司准备决议的事项，不办理或者拖延交办的工作，以致影响工作进程或工作效率，给公司的利益造成损害，或给公司造成不良影响的行为，进行内部监督和责任追究的制度。

第三条本制度适用于公司全部员工。

第四条责任追究的行为及惩处:一、指令失误行为指对下属下达工作指令时的失误行为。

1、因上级下达错误的工作指令，致工作失误，没有造成公司直接或间接经济损失的，予以指令人50元罚款。

2、因下达错误的工作指令，致工作失误，造成公司直接或间接经济损失在2000元（含2000元）以下的，予以指令人100元罚款；损失在2000—元之间的，予以指令人300元罚款；损失在元以上的，予以指令人500元罚款，损失金额每增加1万元，罚款相应增加100元。

3、经查实指令失误属有意行为的，公司所蒙受的损失，由指令人全额赔偿，并追究指令人的法律责任，将指令人作辞退处1 理。

二、执行不力行为指下属不听从上级指挥、调度或工作执行不到位的行为。

1、不听从指挥和工作调度，情节略微者，首次惩处50元，以后每次加倍惩处，季度内累计两次不听从指挥和调度者，取消当季评比优秀员工资格。

2．不听从指挥和工作调度者，造成公司直接或间接经济损失或屡劝不改的，由总经理酌情对其作出降职、辞退的处理。

3．虽听从指挥，但不按标准要求或时限完成，每次惩处30元。

三、工作失误行为指员工不按公司制度、部门工作程序、标准、作业指导书等规范性制度操作，致工作消逝失误的全部行为。

1、员工因工作失误，但未造成公司直接或间接经济损失的，首次发觉由部门领导在部门内通报评，其次次发觉同类工作失误，惩处当事人30元，以后加倍惩处。

三、违规行为集中领域及监管要求
（二）一般承保规则
1.保险公司对危险单位的划分应当符合保监会的规定。 2.保险公司不得超额承保。 3.保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务。保险机构 参与共保、经营大型商业保险或者统括保单业务，以及通过互联网、电话营销 等方式跨省、自治区、直辖市承保业务，应当符合中国保监会的规定。 4.订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投 保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容，投保人应当就免 除保险人责任的条款向投保人做出明确说明，未作说明的，该条款不产生效力 。 5.保险公司不得劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。 6.机动车辆保险、雇主责任保险、信用保险、保证保险、核保险、法定保险 业务不得由保险标的所在地以外的保险公司异地承保，不得以统括保单形式承 保。
二、公司违法违规行为责任追究制度内容
（三）框架结构及各部分核心内容
1.第一章 总则。介绍办法的目的、原则、追究事项定义以及 适用范围。
2.第二章 责任追究事项和责任追究方式。 责任追究事项是指未构成案件责任追究标准的司法案件、行政 处罚案件和违规行为案件。责任追究方式包括：纪律处分、组织 处理和经济处分。纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职） 、撤职、留用察看、开除。组织处理：调离、停职、引咎辞职、 责令辞职、免职等。经济处分：扣减绩效薪酬、降低薪酬标准、 扣减可用费用。上述责任追究方式可以单处或并处。
产生问题的主要原因 从保险公司看，粗放的发展模式没有根本转变。 一是规模导向。以保费论英雄，跑马占地式经营还普遍存在。 二是重业务、轻管理。 三是重承保、轻服务。 四是习惯人治、不敬畏法律。
一、“两加强、两遏制”专项工作情况

保险公司诉讼案件管理制度和办法条例第一条为加强公司诉讼工作管理，防范法律风险，维护公司合法权益，根据国家法律和《公司诉讼工作管理办法》、《公司法律事务管理规定》等规定，结合公司诉讼工作实际和管理需要，制定本办法。

第二条本办法适用以公司各级机构作为一方当事人的保险类诉讼/仲裁案件和其他民商事诉讼/仲裁案件(以下统称诉讼案件)。

行政复议和行政诉讼案件以及公司作为诉讼第三人的案件，参照本办法执行。

第三条保险类诉讼案件，是指因保险合同、代位追偿和保险公估等引发的诉讼/仲裁纠纷(以下简称保险诉讼)。

保险诉讼以外的民商事案件统一称为非保险诉讼。

第四条诉讼案件的管理应当遵循以下原则：(一)及时性。

符合本办法规定的诉讼案件应当按照规定的时间录入风险信息管理系统诉讼管理平台(以下简称诉讼管理平台)。

(二)完整性。

对本办法规定的所有诉讼案件均应当按照诉讼管理平台的要求，完整录入诉讼的相关信息、上传相关法律文件，并按照本办法规定的诉讼案件管理权限提交审批。

(三)分级管理。

超出分支机构权限内的诉讼，必须按照本办法规定提交公司有关部门审批。

除公司另有规定，各分支机构有权根据下辖机构的实际情况，制定相应的分级管理制度。

(四)保护公司权益。

涉诉机构应当坚持保护公司权益的原则，重视案件证据的收集和法律问题分析，通过诉讼、调解等各种法律手段灵活处理案件，最大限度维护公司权益。

(五)自主应诉。

公司法务人员应当全程参与案件的处理。

一般轻微诉讼案件，应由公司法务人员代理。

疑难复杂案件，经审批后可以委托律师代理，公司法务人员应当全程对代理律师履职情况进行监督检查，确保应诉质量。

第二章管理组织及职责分工第五条公司风险合规部是公司诉讼管理的主管部门。

各分支机构风险合规部应当依据本办法制定适应本级机构的诉讼管理细则。

第六条公司理赔部作为理赔主管部门，负责保险诉讼的直接管理，但诉讼金额500万以上的案件应当提交公司风险合规部直至控股公司审核。

第七条各分支机构应加大对本级及下级机构法务人员的培养力度，建设一支懂法律、懂业务的法务队伍。

保险机构案件责任追究指导意见The latest revision on November 22, 2020保监发〔2010〕12号各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，我会制定了《保险机构案件责任追究指导意见》，现予印发，自2010年7月1日起施行。

我会2006年1月发布的《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》（保监发〔2006〕11号）同时废止。

中国保险监督管理委员会二○一○年一月二十九日保险机构案件责任追究指导意见第一条为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规，制定本指导意见。

第二条本指导意见所称保险机构，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）及其派出机构（以下简称“派出机构”）批准设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理机构及其分支机构。

第三条本指导意见所称案件包括以下内容：（一）触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。

（二）违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。

（三）严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。

第四条本指导意见所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的保险机构从业人员，包括直接责任人和间接责任人。

直接责任人，指对保险案件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。

中国保险监督管理委员会关于开展案件责任追究清理工作的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.03.03•【文号】保监稽查[2010]192号•【施行日期】2010.03.03•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于开展案件责任追究清理工作的通知（保监稽查〔2010〕192号）各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司、保险中介公司：为认真贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》（以下简称《指导意见》），严肃追究已发案件相关人员的责任，确保《指导意见》顺利实施及案件责任追究工作有效衔接，保监会决定开展保险机构案件责任追究清理工作。

现将有关事项通知如下：一、清理的范围及内容（一）清理范围各公司应按照《指导意见》第三条的相关规定，将本系统2007年1月1日至2010年6月30日间发现的、符合问责标准的刑事案件、行政案件和其他案件进行统一清理。

（二）清理内容1、发案及处理情况。

包括发案机构、案发时间、案件性质、基本案情、直接责任人、间接责任人、损失情况、公安司法机关或金融监管部门或公司内部的调查及处罚情况、案件追赃或挽回损失情况等。

2、责任追究情况。

包括是否进行责任追究，已问责的，应报告责任追究对象、责任追究时间、责任追究结果等，未问责的，需说明具体原因，并报告问责计划。

发案及处理情况、责任追究情况应逐案清理、填报，具体格式见附件。

二、时间安排此次案件责任追究清理工作分为三个阶段：（一）自查阶段：3月20日至6月30日，各公司对案件查处情况、责任追究情况进行自查。

（二）处理、汇总阶段：7月份，各公司对案件责任追究清理工作进行初步汇总，对未进行责任追究的案件要抓紧问责，对自查工作开展不力的所属机构要及时处理。

（三）报告阶段：7月15日至8月15日，各公司对自查情况、汇总处理情况进行总结报告。

三、工作要求（一）要高度重视，加强领导。

保险机构案件责任追究指导意见
1.保险机构要根据法律法规以及双方约定，履行赔偿义务，保障被保险人的合法权益。

2.保险机构要对赔偿的财产责任具有主观上的判断能力，并根据客观情况施行行政处罚。

3.保险机构应对其被保险纠纷所涉及的财产责任履行诚信义务，调整和改善被保险人的利益保护体系，杜绝怠慢行为。

4.保险机构应加强风险控制，及时发现、披露及消除风险，确保资金的安全运营。

5.保险机构应建立健全保险业反腐败、反欺诈、反虚假陈述机制，推进保险业信用体系建设。

6.保险机构应建立完善的客户维护、投诉处理机制，及时解决客户有关的纠纷。

7.保险机构应及时处理被保险人提出的赔偿申请，解决被保险人索赔问题。

8.保险机构应加强与政府、司法机关和相关部门的沟通，更加有效地依法处理被保险人的案件责任追究。

关于保险公司投诉管理责任追究处罚办法关于保险公司投诉管理责任追究处罚办法目前投诉管理已作为监管部门评价保险公司服务水平的重要内容之一，直接影响到公司监管评级。

为加强保险消费者投诉案件的内控与管理，确保保险消费者投诉工作质量和效率，根据保险监管规定和公司有关文件，特制定本办法。

一、组织领导为加强投诉管理，有效遏制投诉指标的攀升，进一步提高客户满意度，分公司成立了投诉管理责任追究工作领导小组，具体负责各类投诉案件的责任认定、追究通报及处罚结果的实施。

组长：###副组长：###、###成员：若干领导小组下设办公室，办公室设在分公司客户服务部，负责与各关部门之间的沟通和协调，确保责任追究措施落实到位。

主任：###成员：客服部全体员工二、投诉管理责任追究判定基本规则投诉案件责任追究工作遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则，根据消费者权益侵害程度、案件性质、涉案金额、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任的基础上予以追究。

（一）责任判定凡分公司受理的95585、网络、总公司、行业协会、其他外部单位、保监局、新闻媒体、保监会转办的客户投诉，经分公司客户服务部与客户初步解释、沟通、协调仍无法得到有效化解，按规定需要转机构或分公司有关部门办理的投诉案件，均须追究有关人员的责任；但经机构或分公司有关部门首次协调处理客户撤诉、明显不属于保险责任、客户对处理结果满意的案件(未形成重复投诉、升级投诉或多渠道投诉的.案件)除外。

（二）责任追究对象对投诉事件产生、处理负有直接责任和管理责任的公司相关领导和员工（含签订劳动合同和劳务合同的人员）。

包含分公司部门主要负责人、中支公司总经理室投诉问题分管领导、中支公司投诉问题归口管理部门负责人、投诉案件具体责任人、分公司投诉处理人。

三、投诉责任追究处罚标准为确保投诉责任追究到位，对有关责任人起到警示作用，特制定以下追究处罚标准，若违规行为已构成《中华联合财产保险股份有限公司案件责任追究办法》、《中华联合财产保险股份有限公司违规行为处罚办法》的多重处罚，不影响本办法的执行。

中国保险监督管理委员会关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.09.26•【文号】保监稽查[2011]1539号•【施行日期】2011.09.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知（保监稽查〔2011〕1539号）各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号，以下简称《指导意见》）出台后，各公司积极贯彻落实，制定实施了案件责任追究（以下简称“问责”）办法，加强了案件风险防控工作，但在具体执行过程中，部分机构还存在理解不准确、落实不到位等问题。

为了规范保险案件问责工作，有效落实案件问责制度，现对保险案件问责管理的有关事项说明如下，请遵照执行。

一、对《指导意见》有关事项的解释说明（一）关于问责事项和标准如何界定的问题《指导意见》第3条规定，问责事项分为司法案件、重大行政处罚案件和重大违规案件等三类，《指导意见》第10条至第15条分别针对这三类案件列示了不同的问责标准。

其中：司法案件主要根据涉案金额、损失金额来判断确认是否属于问责范畴。

《指导意见》第10条至第14条所列示的各项金额为司法案件的问责判断标准。

重大行政处罚案件主要根据各保险机构受到行政处罚的结果来判断确认是否属于问责范畴。

《指导意见》第10条至第14条所列示的受到重大行政处罚的家次为重大行政处罚案件的问责判断标准。

重大行政处罚案件不以涉案金额或损失金额为问责判断依据。

重大行政处罚包括机构被责令停业整顿或者吊销业务许可证，高管人员被撤销任职资格或者禁入保险业等情形。

受到其他金融监管部门单次罚款超过300万元以上的案件也属重大行政处罚案件，应比照“一年内辖内两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证”的标准进行责任追究。

第一章总则第一条为规范保险业内案件管理，保障保险消费者合法权益，维护保险市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于保险公司及其分支机构在保险业务经营过程中涉及的各类案件，包括但不限于理赔纠纷、保险欺诈、保险合同争议等。

第三条保险公司应建立健全案件管理制度，明确案件管理职责、流程和时限，确保案件得到及时、公正、高效的处理。

第二章职责分工第四条保险公司应设立案件管理部门，负责案件的整体管理、协调和监督工作。

第五条案件管理部门的主要职责包括：（一）制定案件管理制度及操作流程；（二）负责案件信息的收集、整理和分析；（三）组织案件调查、核实和处理；（四）协调相关部门和人员，确保案件得到妥善处理；（五）定期对案件处理情况进行总结、评估和改进。

第六条保险公司各部门应按照职责分工，积极配合案件管理部门开展工作。

第三章案件处理流程第七条案件处理流程如下：（一）案件接收：案件管理部门接收案件，并进行初步审核。

（二）立案：对符合立案条件的案件，由案件管理部门进行立案。

（三）调查核实：案件管理部门组织调查，收集相关证据，核实案件事实。

（四）处理决定：根据案件调查结果，依法作出处理决定。

（五）执行：执行处理决定，包括理赔、赔付、追偿等。

（六）结案：案件处理完毕，由案件管理部门进行结案。

第四章案件管理要求第八条案件管理部门应确保案件处理的合法性、公正性和及时性。

第九条案件管理部门应建立案件信息管理系统，对案件进行分类、归档、查询和统计。

第十条案件管理部门应定期对案件处理情况进行评估，总结经验教训，完善案件管理制度。

第十一条案件管理部门应加强与相关部门的沟通协调，共同推动案件处理。

第五章案件监督与考核第十二条保险公司应建立健全案件监督机制，对案件处理过程进行监督。

第十三条保险公司应定期对案件处理情况进行考核，对案件管理部门和相关部门进行考核评价。

第十四条对案件处理过程中存在违规行为的，应依法依规进行处理。

新华人寿保险股份有限公司违规行为责任追究办法第一章总则第一条为保护公司利益，维护公司经营管理秩序，保障员工合法权益，警示和惩处违法违规行为，防范和化解风险，促进公司持续、稳定、健康发展，根据国家法律法规、监管规定和公司制度，结合公司实际，制定本办法。

第二条对违规行为实施责任追究应在事实清楚、证据确凿、责任明确的基础上，根据违规行为性质、涉案金额、经济损失程度，综合考虑负面影响进行。

第三条实施责任追究遵循以下原则：(一)责任明确、程序合规原则。

实施责任追究，应当事实清楚、证据确凿、定性准确、责任明确、处理恰当、程序合规。

(二)权责对等原则。

实施责任追究，应当综合考虑违规行为的性质、情节的严重程度等直接因素以及经营管理人员的岗位职务职责、管理权限、任职时间等相关要素。

(三)逐级追究、双线责任追究原则。

根据职责分工，除对直接责任人进行责任追究外，也要对具有经营管理责任的间接责任人进行责任追究，并视问题严重程度逐级上溯追究责任，还要追究不履行或者不正确履行制约和监督等职责、对造成违规行为风险或者不良后果应承担责任的其他间接责任人的责任。

(四)惩教结合、区别对待原则。

根据发生违规行为的机构和相关责任人在违规行为查处过程中的态度、表现以及尽职尽责等情况，合理采用从轻、减轻或从重、加重处分措施。

第二章责任追究范围及适用对象第四条本办法所称违规行为，是指违反国家法律法规、监管机构规定和公司规章制度以及诚实守信的道德准则的所有违法违规行为。

第五条本办法适用于对发生违规行为负有责任的公司各级机构员工、为公司代理业务的营销员等从业人员，包括直接责任人和间接责任人。

本办法所称员工是指与公司签订劳动合同、建立劳动关系的人员。

直接责任人，是指指挥、决策、组织、实施或者参与实施违规行为，或者指使、教唆、帮助、直接或者间接授意他人实施违规行为，以及具有直接管理职责，但未采取必要措施制止或者纠正，对违规行为的发生起直接作用的有关人员包括公司从业人员及营销员。

XX股份有限公司违规经营投资责任追究管理制度第一章总则第一条为加强和规范（以下简称“公司”）及各子企业违规经营投资责任追究工作，落实企业资产保值增值责任，防止企业资产流失，根据《中华人民共和国企业国有资产法》、《国务院办公厅关于建立国有企业违规经营投资责任追究制度的意见》、《中央企业违规经营投资责任追究实施办法（试行）》，结合公司实际，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及各子企业。

第三条本制度所称的经营管理人员是指公司及各子企业从事经营投资及相应管理活动的有关人员。

第四条本制度所称违规经营投资责任追究（以下简称“责任追究”）是指企业经营管理有关人员违反规定，未履行或未正确履行职责，在经营投资活动中造成企业资产损失或其他严重不良后果，经调查核实和责任认定，对相关责任人进行处理的工作。

“规定”，包括国家法律法规、国有资产监管规章制度和企业内部管理规定等。

“未履行职责”，是指未在规定期限内或正当合理期限内行使职权、承担责任，一般包括不作为、拒绝履行职责、拖延履行职责等。

“未正确履行职责”，是指未按规定以及岗位职责要求，不适当或不完全行使职权、承担责任，一般包括未按程序行使职权、超越职权、滥用职权等。

“资产损失”，是指对企业实际造成的各项资产损失金额、有确凿证据证明并可计量的或有损失金额。

“其他严重不良后果”，是指除造成企业资产损失外，对企业、行业、社会和国家造成的危害性较大的结果，主要包括以下情形：（1）对企业生产经营、财务状况产生重大影响，企业竞争优势丧失或者严重弱化；（2）企业商誉严重受损；（3）企业受到责令停业等重大行政处罚等；（4）使企业所处行业或产业发展受到较大影响；（5）对社会公共产品或服务造成较大危害；（6）造成较大的负面国际影响等。

第五条责任追究工作应当遵循以下原则：（一）坚持依法依规问责。

以国家法律法规为准绳，按照国有资产监管规章制度和企业内部管理规定等，对违反规定、未履行或未正确履行职责造成企业资产损失或其他严重不良后果的企业经营管理有关人员，严肃追究责任，实行重大决策终身问责。