UOOC优课在线-证券投资学-测试-第一章到第九章-模拟-期末考试-知识要点-考点

证券投资实战精讲知到章节测试答案智慧树2023年最新西安欧亚学院第一章测试1.证券按是否有价值，可以分为以下哪些（）。

参考答案:无价证券和有价证券2.反映证券本质特征的为（）。

参考答案:权益性3.我国证券、期货市场主管部门是（）。

参考答案:中国证券监督管理委员会4.1602年，在（）成立了世界上第一个股票交易所。

参考答案:荷兰的阿姆斯特丹5.下列证券投资风险中，属于系统性风险的是（）。

参考答案:购买力风险6.关于风险，下列说法正确的有（）。

参考答案:非系统风险是可以投资组合来避免的;风险是指对投资者预期收益的背离;证券投资的风险就是证券收益的不确定性7.非系统风险包括（）。

参考答案:经营风险;信用风险;财务风险8.按照证券的品种不同，证券市场可以分为（）。

参考答案:债券市场;股票市场;基金市场9.有价证券可以买卖和自由转让。

（）参考答案:对10.一旦出现政策风险，几乎所有的股票都会受到影响，因此政策风险属于非系统风险。

（）参考答案:错第二章测试1.随着交割月份的临近，保证金水平会（）。

参考答案:逐步提升2.证券投资基金由谁进行基金资产的管理（）。

参考答案:基金托管人3.可以随时根据实际情况和经营策略随时申购或赎回的投资基金是（）。

参考答案:开放式投资基金4.上一年度内未支付的股息可以累积到以后年度支付的股票为（）。

参考答案:累积优先股5.优先股有哪些特点（）。

参考答案:优先分派股息;清偿剩余财产顺序位于债权人之前;股息固定6.按股票收益和风险的关系，把股票分为（）。

参考答案:蓝筹股;收入股7.证券投资基金的特点有（）。

参考答案:专家理财;集合投资;分散风险8.期货交易流程包括（）。

参考答案:对冲平仓;竞价交易;结算;下达交易指令;成交9.股票是内容，股份是形式。

（）参考答案:错10.我国股票允许折价发行。

（）参考答案:错第三章测试1.上海证券交易所成立于（），即筹集了发展资金，又转换了经营机制。

第一章1.风险：是未来结果的不确定性或损失，也可以定义为个人和群体在未来获得收益和遇到损失的可能性以及对这种可能性的判断和认知。

2.股票：是股份公司为筹集资金所发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。

3.普通股：普通股是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。

4.优先股：优先股相对于普通股。

优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。

5.债券：是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时想投资者发型，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

6.基金：基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

7.证券投资基金：是一种实行组合投资，专业管理，利益共享，风险共担的集合投资方式。

8.契约型基金：契约型基金是指以信托法为基础，根据当事人各方之间订立的信托契约，由基金发起人发起设立的基金，基金发起人向投资者发行基金单位筹集资金。

9.公司型基金：是指以《公司法》为基础设立，通过发行基金单位筹集资金并投资于各类证券的基金。

10.封闭型基金：是指基金的单位数目在基金设立时就已经确定，在基金存续期内基金单位的数目一般不会发生变化。

11.开放性基金：是指基金股份总数是可以变动的基金，它既可以向投资者销售任意多也可以随时应投资者要求赎回已发行的基金单位。

12.基金管理人：基金管理人是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。

13.基金托管人：是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。

14.金融衍生工具的种类；期货，期权，其他衍生金融工具：远期合同，互换合同15期货：交易双方不必再买卖发生的初期交割，而是共同约定在未来的某一时候交割。

《证券投资学》练习题（1—7章）一、名词解释1.证券投资、投资三要素、投资与投机、持有期回报2.债券、国际债券、股票、基金：封闭式与开放式基金3.衍生金融产品：股价指数期货、认股权证、可转换公司债券4.普通股、优先股、成长股、蓝筹股、防守股、周期股5、债券的赎回与回售、无记名与记名股票6、承销、证券公开发行——IPO、路演、绿鞋7、市盈率、流动比率、市净率8、股票保证金交易、股票过户、开户、交割、清算9、证券交易所与场外交易OTC10、NASDAQ、集合竟价、连续竟价、股价指数11、核准制与注册制、证券发行审核、证券监管12、债券六大属性、债券五大定理13、证券内在价值、DDM折现模型14、证券基本分析二、简答题第一章1、投资有哪些要素？投资者的目标是什么？2、证券市场上的投资与投机如何区分？3、证券投机有何积极作用和消极作用？第二章1、讨论股票、债券、基金、股票价格指数期货四种投资工具的异同。

2、普通股主要有哪几种类型？它与优先股主要有哪些不同点？3、普通股股东有哪些权利？讨论我国股票市场普通股股东享受权利的情况。

4、公司型基金与契约型基金、开放式基金与封闭式基金的差别有哪些？5、简述股票价格指数期货的概念及作用。

6、试概括股票和债券的主要区别。

7、试述股票与债券的性质。

第三章1、证券发行市场和证券流通市场各有什么功能？它们之间的关系是什么？2、证券发行有哪几种方式？公募发行和私募发行之间有什么特点、区别？3、试述股份有限公司发行新股的目的及相应的发行类型。

4、证券流通市场由哪几部分组成？试分析证券交易所在二级市场的角色。

5、试述证券交易所的交易程序及各自的作用。

6、什么是股价指数？股价指数的作用是什么？8、简单算术股价平均数有何缺点？这些缺点可以用什么方法弥补？9、选择股价指数的成分股主要考虑哪些因素？第四章1、机构投资者的重要作用体现在哪些方面？与个人投资者相比，机构投资者有那些特点？2、简述证券投资中介机构的分类。

证券投资学知到章节测试答案智慧树2023年最新济南大学第一章测试1.证券投资通过投资于证券将资金转移到企业部门，因此通常又被称为（）。

参考答案:直接投资2.直接投融资的中介机构是( )。

参考答案:证券经营机构3.最普遍、最基本的股息形式是（）。

参考答案:现金股息4.我国的股票中，以下不属于境外上市外资股的是（）。

参考答案:A股5.股票的特征表现在（）。

参考答案:决策上的参与性;报酬上的剩余性;期限上的永久性6.普通股股东是公司的基本股东，享有多项权利，主要有（）。

参考答案:经营决策参与权;优先认股权;剩余财产分配权;盈余分配权7.债券的特点是（）。

参考答案:收益性;流动性;安全性8.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。

（）参考答案:对9.收入型基金以获取最大的经常性收入为目标，投资对象通常为高成长潜力的股票。

（）参考答案:错10.优先股票的优越性只有在公司获利不多的情况下，才能充分显示出来，对保护优先股票的股东具有实际意义。

（）参考答案:对第二章测试1.以下属于证券经营机构传统业务的是（）。

参考答案:证券承销业务2.专门为证券发行与证券交易办理登记、存管、过户和资金结算交收业务的中介机构是（）。

参考答案:证券登记结算公司3.以下关于证券发行市场的表述正确的是（）。

参考答案:证券发行价格与证券票面价格较为接近4.证券发行市场的特征是（）。

参考答案:无固定场所;无统一时间;证券发行价格与证券票面价格较为接近5.证券交易所的功能有（）。

参考答案:预测、反映经济动态;提供证券交易的场所;形成较为合理的价格;引导资金的合理流动6.编制股票价格指数时,样本股的选择标准为（）。

参考答案:样本股的市值需要占上市股票市值的绝大部分;样本股价格的变动趋势要能反映市场股价的变动趋势7.我国新股发行的程序大致要经过发行准备、上报审批、签订承销协议、组织承销团、公布招股文件、组织销售几个阶段。

（）参考答案:对8.道琼斯指数采用的计算方法是简单算术平均的方法，因而道琼斯指数的代表性较低。

证券投资学知到章节测试答案智慧树2023年最新哈尔滨金融学院第一章测试1.（）指利用市场出现的价差进行买卖从中获得利润的交易行为。

参考答案:投机2.（）是源于20世纪80年代证券市场上不断出现了一些与经典理论相悖而经典理论无法解释的“异象问题，如周末现象(一些下个周一的信息提前反映到本周五的股票价格上)、假日现象等，一些投资者利用这些“异象”进行投资确实获得了超常收益。

参考答案:行为分析法、3.一般认为，（）的期限较长，投资者愿意进行实物投资或长期持有证券。

参考答案:投资4.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾发生过的行为；从这个角度来说，股票、国债、证券投资基金是证券，提单、保险单、存款单也是证券。

（）参考答案:对5.广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义的有价证券指的就是资本证券。

（）参考答案:对6.按照证券代表的权利性质，有价证券划分为股票、债券和基金三个品种。

（）参考答案:错7.一般来说，证券投资是指预先投入货币或实物，以形成实物资产或金融资产，借以获取未来收益的经济行为。

（）参考答案:错8.投资本质上是一种基于获取未来收益为目的而提前进行的财富预付行为，具有时间性、收益性和风险性特点。

（）参考答案:对9.按照证券的投资主体，有价证券划分为政府证券、政府机构证券和公司(企业)证券。

（）参考答案:错10.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特殊主体对特定财产拥有财产权或债权的凭证。

（）参考答案:对第二章测试1.股票是一种（）。

参考答案:综合权利证券2.记名股票的特点不包括（）。

参考答案:认购股票时要求一次性缴纳出资3.优先股票的特征不包括（）。

参考答案:股息率不固定4.（）是股份公司全部资本的平均单位，或总资本额的平均最小单位。

参考答案:股份5.股票具有不可偿还性、流通性、收益性、风险性和（）。

第一章证券投资概述1、证券的涵义:各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证（股票、债券、基金证券、票据、提单、存款单）;广义证券根据体现的信用性质:无价证券：只是一般的凭证（证据证券、凭证证券）如借条、收据等;有价证券：代表财产权的证券，它代表着财产所有权,收益请求权或债权.如股票，各种债券等2、证券投资与投机•证券投资是货币持有者通过购买有价证券并长期持有，其目的主要是为了获得稳定的利息和股息收入，实现资金的增值。

•证券投机是指货币持有者利用证券价格的波动，赚取证券买卖差价收入的行为。

投资与投机的关系：转化：两者一定条件下会相互转化（1）动机与目的不同。

投资的目的是为了获取稳定的利息和股息收入；而投机则是为了在短期内通过价格变动来获取买卖差价收入。

（2）持有时间不同。

投资者持有证券的时间一般在一年以上，而投机者持有证券的时间较短。

（3）决策依据不同。

投资者主要依据于对上市公司经营状况的分析考察，而投机者主要依据于对股市行情短期变化的预测。

（4）风险倾向和风险承受能力不同。

投资者厌恶证券风险，风险承受能力也较差；而投机者往往喜欢风险，他们为了赚大钱愿意冒风险（5）投资对象不同。

投资者通常选择价格波动小的证券，而投机者往往选择那些价格波动大、有周期性变化的证券。

3、证券投机的作用积极作用：平衡价格；保持证券交易的流动性；分担价格变化的风险。

投机的消极作用：（1）、投机活动会使一些投机者在很短的时间内成为暴发户，而使另一些投机者在很短的时间内遭到破产损失，不利于社会安定。

（2）、在投机过度的情况下，一些投机者为了牟取暴利会进行内幕交易，甚至制造谣言，进行虚假交易，垄断操纵证券市场，违背证券市场“公平、公正、公开”的三公原则，造成市场混乱。

( 3)、在投机过度的情况下，证券价格会脱离现实的经济条件，脱离公司业绩，不断暴涨，形成虚假的市场繁荣和需求，形成泡沫经济。

而当价格过高时，一旦产生不利的因素，又会即刻引起暴跌，严重地打击大批投资者的利益和国民经济的稳定运行。

证券投资学_山东财经大学中国大学mooc课后章节答案期末考试题库2023年1.（）是指证券所代表的权利原先并不存在，而是随着证券的制作而产生，即相关权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

答案:设权证券2.下列不属于证券投资中介的是（）答案:商业银行3.关于开放式基金，下列说法错误的是（）。

答案:开放式基金认购是指投资人在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。

4.（）是公司最先发行的一种证券，也是公司的基本股票或典型股票，它构成公司资本的基础。

答案:5.为保证基金资产的独立性和安全性，（）应为基金开设独立的银行存款账户，并负责账户的管理。

答案:基金托管人6.（）是投资者财务报表分析的核心。

答案:企业盈利能力分析7.下列不属于主动投资策略的是（）。

答案:指数投资策略8.下列投资基金中，相对来说，风险最高的是（）答案:9.境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，它以（）标明面值。

答案:人民币10.下列承销方式中，发行主体承担全部发行风险的是（）答案:代销11.上海证券交易所的B股是用（）来进行认购和交易的。

答案:美元12.下列不是证券市场特征的是（）答案:交易的连续性13.自营业务是（）的一种以盈利为目的，为自己买卖证券，通过买卖差价获利的经营行为。

答案:综合类证券公司14.仅以与债券发行人有特定关系的投资者为对象而募集的债券是（）。

答案:私募债券15.（）指有共同目标的投资者据公司法组成以盈利为目的、投资于特定对象的股份制投资公司。

答案:公司型基金16.普通股股东的收益通常采用分派（）形式。

答案:红利17.下列不属于基础分析的是（）。

答案:上市公司实时走势图分析18.为避免投资银行与商业银行之间传递金融风险，美国1933年通过了（），此法禁止投资银行与商业银行之间的业务交叉，银行、证券分业经营的模式由此开始形成。

答案:《格拉斯—斯蒂格尔法案》19.在柜台市场中进行交易的主要是（）。

第一章证券概述一、单选题１、证券按其性质不同，可以分为（）。

Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货币证券Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有价证券２、广义的有价证券包括（）货币证券和资本证券。

Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券３、有价证券是（）的一种形式。

Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（）、政府证券和国际证券。

Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。

此收益的最终源泉是（）。

Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。

所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（）关系。

Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性二、多选题１、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（）。

Ａ.商业汇票Ｂ.证据证券Ｃ.凭证证券Ｄ.资本证券２、广义的有价证券包括很多种，其中有（）。

Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.货币证券Ｄ.资本证券３、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。

属于货币证券的有（）。

Ａ.商业汇票Ｂ.商业本票Ｃ.银行汇票Ｄ.银行本票４、下列属于货币证券的有价证券是（）。

Ａ.汇票Ｂ.本票Ｃ.股票Ｄ.定期存折５、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。

这类证券有（）。

Ａ.银行证券Ｂ.股票Ｃ.债券Ｄ.基金证券６、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（）。

Ａ.非挂牌证券Ｂ.非上市证券Ｃ.场外证券Ｄ.场内证券三、判断题１、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。

（）２、购物券是一种有价证券。

（）３、有价证券是指无票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权证券。

证券投资学知到章节测试答案智慧树2023年最新上海财经大学浙江学院第一章测试1.代表了证券持有者对公司的所有权的是（）。

参考答案:权益型证券2.衍生证券包括（）参考答案:期权;期货3.金融资产不会直接增加一个经济体的生产能力。

（）参考答案:对4.浮动利率债券不是固定收益型债券。

（）参考答案:错5.假设A公司股票的价格高于执行价格，那么其看涨期权一文不值。

（）参考答案:错第二章测试1.卖方报价是指将一张国库券卖给交易商时所能收到的价格，它略高于买方报价。

（）参考答案:错2.看跌期权的价格随执行价格的增加而降低。

（）参考答案:错3.二级市场上的交易不影响已发行证券的数量，仅是证券的所有权在投资者之间的转移。

（）参考答案:对4.私募发行的证券比公募发行的证券流动性低。

（）参考答案:对5.下述哪种股票指数的权重配置方式会使得具有大市值的公司股票对指数的影响更大？（）。

参考答案:市值加权第三章测试1.如果实际年利率是5%，与预期通货膨胀率是4%，名义利率大约是（）。

参考答案:9%2.假设今天你公司投资了2500000元于一张期限为270天的商业票据，在投资期末（第270天），公司将收到2585000元，该投资的年化百分比率是（）。

参考答案:4.6%3.以下对普通股的风险溢价描述错误的是（）。

参考答案:应该是负数，因为普通股是有风险的;不可以为0，即投资者不愿意投资于有风险的资产4.你以27元的价格买入一股股票，一年后你收到了1.5元的股利，并以28元的价格卖出，你的持有期收益率是（）参考答案:9.26%5.投资100000元，利用下表计算投资权益的预期回报和风险溢价分别是（）参考答案:18000，13000第四章测试1.下列关于风险厌恶投资者的说法哪项是正确的（）。

参考答案:他们只接受风险溢价超过无风险利率的风险投资。

2.在均值-标准差图标中，无差异曲线的斜率是（）。

参考答案:大于03.按照均值-方差准则，下列哪项投资组合优于其他组合（）。

智慧树知到《证券投资学(XXX)》章节测试答案智慧树知到《证券投资学（XXX）》章节测试答案第一章1、优先股的股东优先享有剩余财产分配权。

A.对B.错答案:对2、期权合约的最终执行权在卖方，买方只有履约的义务。

A.对B.错答案:错3、金融远期指合约双方同意在未来日期按照协定价格交换金融资产的合约。

A.对B.错答案:对4、下列不属于有价证券的是（）A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.凭证证券答案:凭证证券5、下列不属于政府债券的是（）A.国库券B.市政债券C.金融债券D.政府担保债券答案:金融债券6、票面上不附息票，发行时按规定的折扣率以低于票面价值的价格发行，到期按券面价格偿还本金的债券是（）A.单利债券B.付息债权C.贴现债券D.零息债券谜底:贴现债券7、某基金投资组合模仿沪深300指数，其收益随着即期的价格指数上下波动，则该基金属于（）A.封闭式基金B.开放式基金C.主动型基金D.被动型基金谜底:被动型基金8、证券市场的经济功能包括（）A.筹资和投资B.资源配置C.结构调整D.资金分散答案:筹资和投资,资源配置,结构调整9、普通股股东享有的权利包括（）A.股利分配请求权B.办理权C.股份转让权D.剩余财产要求权答案:股利分配请求权,管理权,股份转让权,剩余财产要求权10、证券市场的经济功能包括（）A.筹资和投资功能B.转制与束缚功能C.资源配置功能D.结构调整功能答案:筹资和投资功能,转制与约束功能,资源配置功能,结构调整功能第二章1、证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，目前我国对股票发行实行的是注册制。

A.对B.错谜底:错2、在回拨机制中，若网上投资者有效申购倍数跨越50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开辟行股票数量的20%。

A.对B.错答案:对3、股票发行价格可以等于按票面金额，可以超过票面金额，也可以低于票面金额。

A.对B.错答案:错4、保荐机构在推荐发行人首次公开辟行股票并上市前，应当对发行人进行指点。