国内某风险投资公司内部增值服务培训

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. （）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

A．创业投资基金B．天使基金C．信托投资基金D．股票基金答案：A解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。

基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

2. 我国基金监管的目标不包括（）。

A．保护市场的公平、效率和透明B．保证基金管理公司不倒闭C．规范证券投资基金活动D．保护投资者的利益答案：B解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。

3. 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A． 2000B． 10000C． 1000D． 5000答案：B解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本等；③主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑦有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

北京点趣教育科技有限公司-2023年证券从业考试《金融基础知识》模拟试题2
1、管理市场风险最主要的方法包括（）。

【多选题】
A.套期保值
B.限额
C.分散化投资
D.定价补偿
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：市场风险具有明显的系统性风险特征，很难通过分散化投资完全消除。

套期保值（即对冲）、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法。

2、信用风险的构成要素分析以违约为中心。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素分析以违约为中心。

3、风险管理就是损失管理。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理。

4、信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。

【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险的构成要素包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露。

5、（）指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

【单选题】
A.操作风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.信用风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确：声誉风险指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。

1、下列关于技术推动模式、需求拉动创新模型和交互作用创新模式的特点表述错误的是( )。

【单选题】A.技术推动模式的创新周期长，交互作用模式的创新周期短B.需求拉动创新模式的研发组织是业务开发单元，交互作用模式的研发组织是研发项目C.技术推动模式的创新难度较难，需求拉动创新模式的创新难度小D.技术推动模式的创新成果应用难，需求拉动创新模式的创新成果应用容易正确答案:C答案解析:本题考查技术推动模式、需求拉动创新模式和交互作用创新模式的特点。

技术推动模式的创新难度难，需求拉动创新模式的创新难度较难，所以选项C错误。

2、含有知识产权和专有技术转让的设备买卖，其交易标的包含（）。

【多选题】A.设备B.一般技术知识C.设备中所含有的或与设备有关的一般技术知识D.后续的设备升级及维护的服务E.专有技术正确答案:A、B、C、E答案解析:含有知识产权和专有技术转让的设备买卖，其交易标的包含两方面的内容：一是硬件技术，即设备本身；二是软件技术，即设备中所含有的或与设备有关的技术知识。

这些技术知识又分为两部分：一部分属于一般的技术知识，另一部分是专利技术和专有技术。

3、新的资本结构理论有( )。

【多选题】A.MM资本结构理论B.代理成本理论C.信号传递理论D.啄序理论E.净收益观点正确答案:B、C、D答案解析:新的资本结构理论包括代理成本理论、信号传递理论、啄序理论。

4、关于董事会和总经理的关系，我国的相关法律、法规的规定有（）。

【多选题】A.总经理负责执行董事会决议，依照公司法和公司章程的规定行使职权B.董事会根据总经理的提名或建议，聘任或解聘、考核和奖励副总经理、财务负责人C.在公司执行性事务中实行总经理负责的领导体制D.不兼任总经理的董事长不承担执行性事务E.董事会不可将其职权范围内的有关具体事项有条件地授权总经理处理正确答案:A、B、C、D答案解析:董事会可将其职权范围内的有关具体事项有条件地授权总经理处理，所以E选项错误。

最新《风险投资》形考题库考试题及标准答案【精华版】注：本文件26页，电大成人本科网上形考题基本覆盖，请配合word【查找】功能使用。

1、（）是风险投资机构最宝贵的资源，是风险投资结构获得高投资收益的保证。

标准答案：风险投资家2、()以扩大销售量和市场占有率，获取更多的利润为目的，企业对资金的需求量比较大，但其风险程度一般。

标准答案：扩张阶段3、（）既减少了高新技术企业的市场风险，也使得政府可以借此扶持重要的产业和产品。

标准答案：政府采购4、（）是目前美国风险资本主要的两大来源。

标准答案：养老基金|产业资本5、（）是指高科技风险企业在实现新技术商业化的过程中，因市场需求的不确定性而发生损失的可能性。

标准答案：市场风险6、（）成为美国资本市场最大的机构投资者群体和最重要的资金来源。

标准答案：公司养老基金7、（）能减缓信息不对称性，强化风险投资家的控制权。

标准答案：分阶段投资8、（）是风险投资最早兴起的国家。

标准答案：美国9、（）是风险投资价值实现的最佳途径。

标准答案：公开上市10、（）数额不大，其主要来源有个人储蓄、家庭财产、向亲朋好友借款、申请科研基金。

标准答案：种子资金11、1978年美国劳工部修改了关于“谨慎的人”的条款，提出，只要不威胁整个投资组合的安全，曾被禁止投资于小的或新兴企业所发行的证券或风险基金的人，现在允许这样做。

“谨慎的人”指的是：（）。

标准答案：养老基金12、2006年NASDAQ股票市场的层次中不包括（）。

标准答案：NASDAQ全国市场13、2007年6月我国施行新《合伙企业法》，到目前有限合伙制企业在我国风险投资业中已占有一席之地。

标准答案：对14、2009年10月，创业板正式推出，为我国风险投资业提供了日益多样化的退出渠道。

标准答案：对15、20世纪80年代开始，各种养老基金和退休基金开始涉足风险资本市场，并逐渐成为最主要的资金源泉。

标准答案：对16、20世纪90年代美国风险投资业蓬勃发展的主要原因是（）标准答案：美国经济逐步复苏|以国际互联网、信息技术、生物技术为代表的高新技术产业迅速崛起|美国实施《小企业股权投资促进法》等法规并改革税法17、JASDAQ市场的特点包括（）。

XX股权投资基金管理有限公司投资管理制度二〇一三年二月目录第一章总则1第二章投资管理制度的目标和原则2第三章投资决策机构2第四章投资范围和投资限制3第五章投资业务流程4第六章投资业务档案管理6第七章附则7附件一：工作流程图7附件二：业务档案参考7附件三：项目阶段性工作报告20附件四：工作月报(样本）20附件五：文档移交清单21第一章总则第一条为加强公司治理,规范公司的投资行为，提高投资决策的科学性，防范投资风险，促进公司及投资业务持续、稳定、健康发展,根据《中华人民共和国公司法》及公司相关决议，制定本制度。

第二条本制度所称投资，是指运用公司所管理的资产对外进行的股权投资及其他类型的投资行为。

第三条投资管理制度体系是指公司为了防范和化解风险,保护资产的安全与完整，保证经营活动合法合规和有效开展，在充分考虑外部环境的基础上,通过制定和实施一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施而形成的系统。

投资管理制度体系包括本制度、公司章程、股东会决议、董事会决议中有关投资管理的内容及公司关于投资管理的规章制度.第四条本制度适用于公司参与投资管理业务相关的部门和人员。

第五条公司投资管理业务采用集中领导、科学决策、分级管理、及时反馈的投资管理模式。

第二章投资管理制度的目标和原则第六条投资管理制度的总体目标：（一）保证公司运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和公司资产的安全完整,实现公司的持续、稳定和健康发展。

第七条公司投资管理应遵循的原则:（一）健全性原则。

投资管理须覆盖公司投资相关的各部门和各级岗位,并渗透到投资业务的全过程,涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；（二）有效性原则。

通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的投资决策流程，并适时调整和不断完善，维护投资决策的有效执行;（三）成本效益原则.公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的投资管理成本实现最大的投资产出。

中新商业公司2023年“服务质量管理技能提升”专项培训\n结业考试感谢大家在课程中的认真参与，为更好的检验大家的学习成果，辛苦大家完成以下考题，愿大家取得好成绩。

第一部分单选题（每题2分）1、以客户为中心，以下描述错误的是（） [单选题] *A. 竞争对手多B. 市场供大于求C. 客户选择多D. 满足标准产品和服务(正确答案)2、为了让客户省心省时省力，企业可以测量（）来分析客户为解决问题所付出的努力。

[单选题] *A、客户满意度B 、客户费力度(正确答案)C 、客户忠诚度3、客户体验最佳评价指标是（），它代表着客户愿意为我们的服务不断买单甚至主动传播给有需要的人或组织。

[单选题] *A 客户满意度B 客户费力度C 客户忠诚度(正确答案)4、以客户为中心，以下描述错误的是（） [单选题] *A. 竞争对手多B. 市场供大于求C. 客户选择多D. 满足标准产品和服务(正确答案)5、我们和客户沟通的时候，（）的客户活泼开朗，语速较快，缺乏耐心，需要我们多多关注 [单选题] *A、理智型客户（C型）B、感性客户（I型）(正确答案)C、掌控型客户（D型）D、纠结型客户（S型）6、有一类客户喜欢质疑，面对条款和细节，总是敏感多疑，抓住细节，不依不饶，这是（）型客户，需要我们用专业来征服 [单选题] *A、理智型客户（C型）(正确答案)B、感性客户（I型）C、掌控型客户（D型）D、纠结型客户（S型）7、有一类客户比较强势，脾气暴躁，不善倾听，语气干脆，喜欢命令，这是（）型客户，需要我们尊崇表达，迅速反应 [单选题] *A、理智型客户（C型）B、感性客户（I型）C、掌控型客户（D型）(正确答案)D、纠结型客户（S型）8、有一类客户善解人意，容易相处，没有主见，语速缓慢，纠结犹豫，这是（）型客户，需要我们亲情打动，加倍耐心 [单选题] *A、理智型客户（C型）B、感性客户（I型）C、掌控型客户（D型）D、纠结型客户（S型）(正确答案)9、面对客户的投诉，需要积极快速的应对，其中（）是赢得客户信任，得到客户谅解最重要的步骤 [单选题] *A、控制情绪B、倾听提问C、同理心表达(正确答案)D、多次道歉E、解决方案10、安全的对立面是（）。