证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书模版

附件1风险揭示书风险揭示书尊敬的委托人（投资者）：首先感谢您（或贵公司）基于对XX证券股份有限公司（以下简称“XX证券”或“管理人”）的信任，参与定向资产管理业务并签署定向资产管理合同及相关文件。

为了维护您（或贵公司）自身的利益，XX证券特别提示您（或贵公司）在签署定向资产管理合同及相关文件前，请仔细阅读定向资产管理合同以及风险揭示书和其他相关材料，充分考虑风险承受能力后独立做出是否签署定向资产管理合同及相关文件的决定。

您（或贵公司）在参与定向资产管理业务前，必须了解管理人是否具有开展定向资产管理业务的资格。

管理人经中国证券监督管理委员会批准具有受托资产管理业务资格（证监会函[2002] 169号），根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》之规定，证券公司受托投资管理业务资格自动变更为客户资产管理业务资格，管理人由此具有开展定向资产管理业务的资格。

资产托管人XX银行股份有限公司经中国证券监督管理委员会批准具有证券投资基金托管人资格。

在委托资产的运用过程中，可能会面临市场风险、信用风险、流动性风险等风险。

尽管管理人恪尽职守，以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用委托资产, 为委托人的最大利益处理投资管理事宜，但并不承诺委托资产的运作没有风险。

委托资产可能面临的风险包括但不限于以下风险，请委托人仔细阅读并充分理解。

1.市场风险证券市场受各种因素的影响所引起的波动，将对委托资产产生潜在风险。

引起市场风险的主要因素有：（1）政策风险。

因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致证券市场价格波动而产生风险。

（2）经济周期风险。

随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。

（3）利率风险。

利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求关系，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平，以上各种情形都将直接影响委托资产的收益。

（4）上市公司经营风险。

上市公司的经营业绩受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致上市公司的盈利发生变化。

风险揭示及确认书尊敬的投资者：感谢您选择国泰君安证券股份有限公司（以下简称“本公司”），我们将竭诚为您提供优质的服务。

为了使您的证券投资更加安全，请您仔细阅读下列内容并在《确认书》中予以确认：一、本公司委托证券经纪人（执业证书：）为您提供专业的服务；二、本公司明确要求证券经纪人在开展业务过程中，必须向投资者出示执业证书等相关证件，请您仔细核对。

三、本公司对证券经纪人的授权范围包括：1.向客户介绍本公司和证券市场的基本情况；2.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；3.向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和本公司的有关规定；4.向客户传递由本公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；5.向客户传递由本公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；6.法律、行政法规和证监会规定或者认可的可以从事的其他活动。

四、本公司对证券经纪人的禁止行为包括：1.接受客户全权委托，替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；2.提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；3.与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺；4.采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；5.泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；6.获得有关直接影响证券交易价格的内幕消息时，参与内幕交易，或将该消息泄露给其服务的客户及他人；7.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；8.为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；9.与客户联手、或鼓动客户联手操纵证券交易价格；10.委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；11.同时在其他证券公司受托开展证券经纪业务营销活动；12.损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为；13.超越代理权限或者执业地域范围执业；14.不具备执业资格展业；15.以本公司或营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；16.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；17.在执业过程中索取或收受客户款项和财物；18.向客户提供非本公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；19.法律法规或公司相关业务规则明确禁止的其他行为。

投资风险揭示书三篇篇一：风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。

当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。

您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码PXXXXX。

（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。

（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。

二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》（以下简称“《指引》”）及相关法律法规制定。

《指引》规定，在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项；《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动。

本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定，也可能存在个别内容与《指引》不一致，或不适用《指引》中个别规定的情形，可能对投资者合法权益造成影响。

投资风险揭示书三篇篇一：风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。

当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。

您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码PXXXXX。

（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。

（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。

二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》（以下简称“《指引》”）及相关法律法规制定。

《指引》规定，在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项；《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动。

本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定，也可能存在个别内容与《指引》不一致，或不适用《指引》中个别规定的情形，可能对投资者合法权益造成影响。

证券股份有限公司金融产品及金融服务风险揭示书模版证券股份有限公司金融产品及金融服务风险揭示书尊敬的客户：欢迎您选择本公司提供的金融产品及金融服务。

在您进行投资和使用本公司提供的产品和服务之前，请仔细阅读本风险揭示书，了解产品和服务的相关风险，谨慎决策并自行承担相应风险。

1. 市场风险市场风险指的是投资产品所面临的市场价格波动风险。

市场风险对所有金融产品都有影响，包括基金、债券、股票等。

如果市场条件不利，您的投资可能会亏损。

2. 信用风险信用风险指的是金融产品所面临的发行机构或借款方无力偿还本金和利息的风险。

如果发行机构或借款方违约，您的投资将面临损失。

3. 流动性风险流动性风险指的是持有某种金融资产时，若需要卖出这些资产，但市场上无法找到合适的买家，从而无法及时、有效地获得预期的资金。

若需要提前卖出或转让，您的投资可能会受到一定程度的影响。

4. 操作风险操作风险是指由于内部或外部的操作失误或疏忽，导致金融产品或服务的损失的风险。

操作风险可能来自于人为错误、技术故障、恶意攻击等因素。

5. 政策风险政策风险指的是由于政策、法规、税收政策等方面的不确定性，导致产品或服务的投资价值、收益甚至存在无法出售的风险。

政策风险通常是由于政治风险、市场风险和操作风险相互作用产生的。

6. 其他风险当然，还有其他的风险，比如合同风险、监管风险、不当行为风险等等。

在投资金融产品时，请注意风险因素的多样性和复杂性，防范风险。

总之，任何金融产品都存在风险。

在投资和选择金融产品时，请了解产品的性质、风险、费用和相关信息，了解市场状况和投资条件，做出谨慎决策。

同时也希望您关注投资风险，采取适当的风险管理措施，以最大限度地减少投资损失。

感谢您信任本公司，在此祝您投资顺利。

此致敬礼！证券股份有限公司。

风险揭示书尊敬的基金投资者：投资有风险，当您认购或申购本基金的基金份额时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人特做出如下风险揭示：（一）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产。

但不保证基金财产本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。

（二）基金投资者在认购本基金之前，请仔细阅读基金合同，全面认识本基金的风险特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

（三）基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及基金投资者承担。

本基金的风险主要包括市场风险、基金管理人的管理风险、基金交易对手方发生交易违约带来的信用风险、特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险、基金相关当事人在业务各环节的操作或技术风险、相关机构的经营风险、基金本身面临的风险。

（四）本基金只在合同规定的特定时间对基金投资者开放申购和赎回，因此本基金存在流动性风险。

（五）本基金的成立需符合相关法律法规、基金合同等的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。

（六）基金投资者知晓基金管理人或其关联方管理的其他投资产品与本基金在投资范围上可能存在重叠或交叉，基金管理人并不保证本基金投资的产品在投资收益或投资风险方面会优于基金管理人及其关联方管理的、投资范围与本基金存在重叠和交叉的其他投资产品。

基金管理人或其关联方管理的其他投资产品未出现投资损失或投资收益未达预期的情况，并不意味着本基金不会出现投资损失或投资惧未达预期的情况。

基金投资者不得因本基金投资收益劣于基金管理人及其关联方管理的其他类似投资产品，而向基金管理人提出任何损失或损害补偿的要求。

一、风险揭示书尊敬的客户：为使您更好地了解平安汇通磐海创富量化对冲11号专项资产管理计划的风险，根据法律法规和中国证监会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与该计划。

一、了解特定多个客户资产管理计划，区分风险收益特征特定多个客户资产管理计划是一种利益共享、风险共担的证券投资方式，即通过筹集资产委托人资金交由托管人托管，由特定多个客户资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给资产委托人的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。

但是，投资于特定多个客户资产管理计划也存在着一定的风险，资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益。

二、了解平安汇通磐海创富量化对冲11号专项资产管理计划风险本计划投资可能面临下列各项风险，包括但不限于：（一）市场风险证券市场价格因受各种因素的影响所引起的波动，将对本资产管理计划产生潜在风险，主要包括：政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对投资标的产生一定的影响，导致市场价格波动，从而影响本资管计划投资收益而产生风险；由于国家法律、法规、政策的变化、交易所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因导致本资产管理计划持有的金融资产可能无法继续持有从而导致损失。

经济周期风险：经济运行具有周期性的特点。

宏观经济运行状况对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

上市公司经营风险；上市公司的经营状况受多种因素影响，如业内竞争、市场前景、管理能力、财务状况等都会导致公司盈利发生变化。

若资管计划所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌或可分配利润减少，使投资收益下降，从而给资管计划的投资带来风险。

大宗交易风险：大宗交易的成交价格并非完全由市场供需关系形成，可能与市场价格存在一定差异，从而导致大宗交易参与者的非正常损益。

利率风险：利率的变化直接影响国债的价格，同时也影响到证券市场资金供求关系，还会在一定程度上影响上市公司的盈利水平。

xx证券股份有限公司“主经纪商系统”风险揭示书尊敬的投资者:xx证券股份有限公司（下称“本公司”）提醒投资者仔细阅读以下内容，以便正确全面地了解使用“主经纪商系统”（以下简称“PB系统”）的风险。

签署本风险揭示书与相应附件及申请书，意味着您已经完全了解“PB系统”的风险，并承诺独立承担使用“PB系统”可能出现的相应风险和损失。

PB系统是xx证券股份有限公司自主建设及维护的资产管理平台；是通过互联网，向客户提供的用于账户管理、权限管理、交易指令下达、成交结果获取、产品风险管理的多功能客户终端。

投资者通过“PB系统”专用客户端自行完成操作，由此引起的一切风险和损失由投资者自行承担。

本公司郑重提醒投资者，“PB系统”除具有与其他交易系统共同的风险外，还可能存在包括以下列示内容在内的其他风险：1、本公司将尽可能采取有效措施保护投资者资料和交易活动的安全，但也存在由于不可抗拒原因导致不可控风险的可能。

投资者使用PB系统各项服务，既视为同意自行承担因系统可能存在的缺陷和风险所带来的损失，这种缺陷和风险包括但不限于数据传输或交易的延时和中断、计算机病毒发作、黑客入侵、电信部门技术调整、突然停电、政府禁令、全球性网络问题等，本公司对此不承担任何责任，本公司将尽力协调相关方面尽快排除故障、恢复交易，并尽可能降低对投资者造成的不便或损失。

2、投资者在使用PB系统过程中的交易策略制定、参数设置、投资品种、买卖时机选择等均系基于投资者自身的技术能力、证券投资能力独立完成，通过PB系统进行的一切交易行为均为投资者自身行为，并由投资者自行承担全部交易结果。

本公司不对投资者交易结果作任何保证或承诺，不承担任何责任。

3、投资者通过PB系统查询、确认的相关账户信息、委托和成交记录、资金流转记录等信息仅供参考，最终账户信息及交易结果以交易所、登记结算公司及本公司交易系统确认的数据为准。

4、由于交易所交易规则所限（如临时停牌等），投资者使用PB系统进行下单时，可能发生交易委托不能全部成交的情况，由此引起的一切风险和损失均由投资者自行承担。

证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书尊敬的投资者：为使您更好地了解沪深证券交易所分级基金（以下简称“分级基金“）业务相关风险，证券股份有限公司（以下简称“本公司“）依据相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件、业务规则以及本公司制订的相关业务制度，制订《证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书》（以下简称“风险揭示书”）本风险揭示书并不能揭示从事分级基金交易的全部风险，您务必对此有清醒的认识，审慎考虑是否参与分级基金交易。

在您决定参与分级基金交易之前，请您务必认真阅读本风险揭示书并签字。

此风险揭示书构成您委托本公司参与分级基金交易的协议。

分级基金通过基金合同约定的风险收益分配方式，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，其中全部或者部分类别份额在交易所上市交易或者申赎，大部分分级基金基础份额和子份额之间可以通过分拆、合并进行配对转换。

其中，分级基金基础份额也称为“母份额”，预期风险收益较低的子份额称为“A类份额”或“稳健份额”并获取约定收益，预期风险收益较高的子份额称为“B类份额”或“进取份额”并获取剩余损益。

分级基金投资者从事分级基金交易，除了面临证券市场中的宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险等之外，还可能面临包括但不限于以下风险：一、【B类份额净值和价格大幅波动的风险】：B类份额净值和价格变化一般与基金所跟踪指数走势密切相关。

由于B类份额具有杠杆属性，在基金投资比例符合基金合同要求的情况下，其净值和价格的波动幅度一般要大于所跟踪指数，极端情况下单日净值波动幅度可能超过40%，投资风险较大。

二、【B类份额杠杆变化的风险】：分级基金B类份额的净值杠杆不恒定，一般随着B类份额净值的增大而变小，随着B类份额净值的降低而变大。

股票型分级基金B类份额的实际杠杆一般介于0.5倍～5倍之间；极端情况下，B类份额的杠杆可能超过5倍，如基础份额净值跌幅为1%，B类份额净值跌幅可能超过5%。