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项目融资案例案例一:中信公司在澳大利亚波特兰铝厂项目中的融资实例1 项目背景波特兰铝厂位于澳大利亚维多利亚州的港口城市波特兰，始建于1981年，后因国际市场铝价大幅度下跌和电力供应等问题，于1982年停建。
在与维多利亚州政府达成30年电力供应协议之后，波特兰铝厂于1984年重新开始建设。
1986年11月投人试生产，1988年9月全面建成投产。
波特兰铝厂由电解铝生产线、阳极生产、铝锭浇铸、原材料输送及存储系统电力系统等几个主要部分组成，其中核心的铝电解部分采用的是美国铝业公司20世纪80年代的先进技术，建有两条生产线，整个生产过程采用电子计算机严格控制，每年可生产铝锭30万吨，是目前世界上技术先进、规模最大的现代化铝厂之一。
1985年6月，美国铝业澳大利亚公司（以下简称¨美铝澳公司¨）与中国国际信托投资公司（以下简称"中信公司”）接触，邀请中信公司投资波特兰铝厂。
经过历时一年的投资论证、可行性研究、收购谈判、项目融资等阶段的紧张工作,中信公司在1986年8月成功地投资于波特兰铝厂,持有项目10％的资产，每年可获得产品3万吨铝锭.与此同时,成立了中信澳大利亚有限公司（简称“中信澳公司”）,代表总公司管理项目的投资、生产、融资、财务和销售，承担总公司在合资项目中的经济责任。
波特兰铝厂投资是当时中国在海外最大的工业投资项目。
中信公司在决策项目投资的过程中，采取了积极、慎重、稳妥的方针,大胆采用了当时在我国还未采用过的国际上先进的有限追索杠杆租赁的项目融资模式，为项目的成功奠定了坚实的基础。
2项目融资结构1）波特兰铝厂的投资结构波特兰铝厂采用的是非公司型合资形式的投资结构。
这个结构是在中信公司决定参与之前就已经由当时的项目投资者谈判建立起来了。
因而,对于中信公司来讲，在决定是否投资时，没有决策投资结构的可能，所能做到的只是在己有的结构基础上尽量加以优化:第一，确认参与该投资结构是否可以实现中信公司的投资战略目标；第二,在许可的范围内,就合资协议的有关条款加以谈判以争取较为有利的参与条件.1986年中信公司参与波特兰铝厂之后，项目的投资结构组成为：美铝澳公司45％维多利亚州政府35%第一国民资源信托基金10％中信澳公司10%（1992年,维多利亚州政府将其在波特兰铝厂中的10％资产出售给日本丸红公司，投资结构又发生了变化）图9-1是波特兰铝厂的投资结构和管理结构示意图.波特兰铝厂的项目投资者在合资协议的基础上组成了非公司型的投资结构,组成由四方代表参加的项目管理委员会作为波特兰铝厂的最高管理决策机构，负责项目的建设、生产、资本支出和生产经营预算等一系列重大决策,同时通过项目管理协议委任美铝澳公司的一个全资拥有的单一目的项目公司——波特兰铝厂管理公司作为项目经理负责日常生产经营活动。
银行项目贷款流程及所需资料
银行项目贷款流程及所需资料如下：
一、项目贷款流程
1. 借款人向贷款机构提出书面申请，并提交相关书面证明材料。
2. 贷款机构受理客户贷款申请，并履行调查、评估、审查和审批程序。
3. 贷款申请审批通过后，双方签订借款合同。
4. 发放贷款。
5. 借款人按时足额还款。
二、需要准备以下资料：
1. 有权部门审批的项目建议书、可行性研究报告。
2. 有权部门对项目立项批复。
3. 贷款机构认可的评估单位出具的项目评估报告。
4. 资本金和其他建设资金筹措方案及来源落实证明材料。
5. 项目贷款相关的其他材料。
以上信息仅供参考，具体流程和所需材料可能因银行和项目具体情况而有所不同，建议咨询银行工作人员获取更准确的信息。
银行工作中的项目融资流程介绍随着经济的发展和市场竞争的不断加剧，越来越多的企业开始寻求融资支持以推动其业务发展。
在这个过程中，银行作为主要的融资渠道之一，扮演着至关重要的角色。
本文将介绍银行工作中的项目融资流程，详细解析其具体步骤和个环节。
一、贷前阶段1. 项目意向确认银行与借款企业首先进行初步洽谈，明确企业融资需求和项目具体内容。
在这个阶段，借款企业需要提供项目基本情况、财务状况、担保情况等相关材料，以供银行初步评估。
2. 风险评估和审批银行根据提供的材料进行风险评估，并进行项目可行性研究。
综合各项数据和分析，决定是否推进此项目。
如果项目获得初步通过，进入贷款审批阶段。
3. 权益调整和谈判当融资项目通过初步审批后，银行与借款企业进入权益调整和谈判阶段。
此阶段，双方将就贷款金额、利率、还款方式等进行详细商议，并根据双方需求做出最终协商。
4. 各项手续办理在商议达成一致后，银行开始办理各项手续，包括签订担保合同、法律文件的准备、评估报告的编制等。
借款企业也需要按照银行的要求提供相关材料并办理登记手续。
二、贷中阶段1. 贷款发放所有手续办理完毕后，银行开始向借款企业发放贷款。
根据协议约定，贷款可以一次性发放，也可以分期发放。
借款企业在收到贷款后，按照约定使用资金。
2. 监控和管理银行在贷款发放后，会进行项目的监控和管理。
这包括对借款企业的用款情况、经营状况、财务报表的审核等。
银行会对借款企业的还款情况进行跟踪和核对。
3. 资金结算和账务处理在贷中阶段，银行负责对借款企业的资金结算和账务处理。
银行会根据协议约定的还款方式和时间要求借款企业进行还款，并及时进行账务处理，确保贷款款项的安全和准确性。
三、贷后阶段1. 资金回收在贷后阶段，银行会继续对借款企业进行监控和管理，以确保贷款款项的安全回收。
银行会及时与借款企业沟通，了解其财务状况等情况，帮助借款企业解决实际经营中遇到的问题。
2. 后期服务与支持除了贷后的监控和管理外，银行还会提供一系列的后期服务和支持。
项目银行融资情况汇报尊敬的领导、各位专家：大家好！我是XX项目组的负责人，请允许我向大家汇报一下我们项目的银行融资情况。
首先，我想强调一下我们项目的重要性和前景。
XX项目是一项具有创新性和市场竞争力的项目，它能够满足现代社会对XXX需求的迫切性。
我们的项目目标明确，市场潜力巨大，因此需要大量的资金支持。
为此，我们选择了银行融资作为主要的资金来源。
目前，我们已经展开了艰苦卓越的筹备工作，与多家知名银行展开了深入的合作洽谈。
通过这些努力，我们成功地获得了几家银行的融资意向。
1. ABC银行：我们和ABC银行达成了初步的合作意向，他们表示愿意提供XX项目所需的资金支持。
具体的合作方案正在细化中，预计很快会达成最终的合作协议。
2. DEF银行：我们已经向DEF银行提交了项目融资申请，他们对项目前景表示非常看好。
我们正在等待他们的最终审批结果，预计在接下来的一个月内会有一个明确的答复。
3. GHI银行：我们与GHI银行进行了一次详细的洽谈，他们对项目的技术实施方案给予了高度评价，表示愿意提供相应的融资支持。
我们正在进一步商讨合作细节，希望很快能够达成合作意向。
除了以上三家银行，我们还接触了其他银行，并且取得了一些初步的合作意向。
我们对这些合作意向感到非常满意，同时也意识到，还需要加大我们的努力，争取更多的银行融资机会。
项目融资是我们的首要任务，我们已经组建了专业的融资团队，制定了详细的融资方案，并积极与银行进行沟通和洽谈。
我们相信，通过我们的不懈努力和合作伙伴的支持，我们一定能够成功地获得所需的资金支持。
在项目融资的同时，我们也要注意项目的资金使用情况。
我们已经制定了详细的资金使用计划，并且设立了专门的监测机制，确保资金的合理、高效使用。
我们将积极与银行保持沟通，及时向他们汇报项目进展和资金使用情况。
总之，XX项目在银行融资方面取得了一定的进展，我们正在积极争取更多的融资机会，确保项目能够顺利进行。
感谢各位领导和专家对项目的关心和支持，我们将继续努力，为项目的成功做出更大的贡献。
项目融资资料清单第一篇：项目融资资料清单一、公司及股东基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）1、公司成立发展情况；包括公司全部工商底档资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证、贷款卡及其密码、验资报告、章程等）；2、公司股东构成、股权结构变动情况以及股东基本情况介绍；3、房地产企业资质证明文件；4、最近三年的财务报表及附注、审计报告以及最近一期的财务报告（去年资产负债表中对主要资产负债进行详细说明）；5、公司董事、监事及高级管理人员的基本情况；6、如公司存在关联企业，请提供关联企业的基本情况；7、公司及关联方历史经营及成功案例介绍。
注：上述除需提供项目公司资料外，项目公司股东资料请一并提供。
二、项目基本情况相关资料（请提供复印件加盖公章）。
1、房地产项目可行性研究报告；2、投资概算；3、项目已取得的相关批准文件（包括但不限于土地使用权出让合同及交纳土地出让款的收据、四证、规划文件；如属于政府立项招商引资项目，提供立项报告和招商文件）；4、项目进展，包括资金使用情况、承建方公司情况、项目进度、已完工投入使用物业销售和出租等经营状况；5、融资计划（融资额度、融资期限、融资用途、还款来源、还款计划、抵押物及反担保措施等）；第二篇：矿山项目融资资料清单矿产项目融资资料清单1、发改委对矿产项目的相关批文；2、矿床勘探报告（储量报告）；3、探矿许可证；4、采矿许可证；5、项目方缴纳资源税和资源补偿费的交款凭证；6、环保局（厅）对矿产项目的相关批文；7、安全生产许可证；8、开工验收合格证（停工后复工才需此证）；9、矿种（如金矿）生产许可证；10、矿种（如金矿）质量化验报告；11、矿种（如金矿）买卖合同；12、公司营业执照、组织机构代码证、国税、地税登记证、银行开户许可证、银行贷款卡、法定代表人身份证；13、项目可行性研究报告（或商业计划书）；14、公司上一和近期的真实财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）；15、公司（采矿权人）简介（含股权结构情况）；16、融资申请书（含融资额度及期限）、融资资金使用计划书、还款计划书；17、项目已投入资金分类汇总表（附主要付款凭证）；18、公司负债明细表（列示各债权人名称）；19、项目评审报告（在项目受理后的第二阶段提交）；2022目投资概算书（或项目建设投资表）；21、公司股东会（董事会）融资决议书（自然人股东签字、法人股东盖公章）；22、项目方关于矿产项目无抵押、无担保、无查封、无诉讼保全的声明；23、矿区（山）基本情况介绍（包括：矿区自然地理、矿山建设、生产现状、采矿、选矿、矿山保有生产年限、供电、运输等情况）；24、矿种（如金矿、铜矿、稀土矿、磷矿等）上一末储量汇总量（包括：累计探明储量、已消耗储量、保有地质储量、保有可采储量）；25、公司某矿种（如金矿、铜矿、稀土矿、磷矿等）未来N年预期收益表（具体时间与贷款期限相一致）。
商业银行的融资租赁与项目融资商业银行作为金融机构，承担着为企业提供资金支持的重要角色。
在商业银行的融资渠道中，融资租赁与项目融资是两种常见且重要的方式。
本文将介绍商业银行的融资租赁和项目融资，并分析其特点和应用场景。
一、商业银行的融资租赁融资租赁是指商业银行通过将资产租赁给客户，并收取租金的方式，为企业提供融资支持的一种金融业务。
在融资租赁中，被租赁的资产可以是各种设备、机械、运输工具等，租赁合同的期限、租金和租赁对象等都由双方协商确定。
融资租赁的特点在于：1. 降低企业的融资成本：通过租赁方式，企业无需一次性购买资产，减少了大额的资金支出，从而降低了融资成本。
2. 灵活性高：租赁合同的期限、租金等可以根据企业的需求进行灵活调整，提高了企业的资金运作灵活性。
3. 便利的更新设备：由于租赁的特性，企业在合同期满后可以选择继续租赁最新的设备，更新技术与设备，提高企业的生产效率和竞争力。
4. 税务优势：部分国家对融资租赁提供税务优惠政策，使得企业可以进一步降低成本、提高效益。
融资租赁适用于许多行业，尤其是需要大量设备投资的制造业、交通运输业、医疗设备行业等。
商业银行通过融资租赁方式为这些企业提供了灵活、便捷的融资渠道。
二、商业银行的项目融资项目融资是商业银行在企业开展具体项目时提供的融资支持。
不同于融资租赁，项目融资是以具体项目为依托的融资方式，基于项目的可行性和预期收益进行融资决策。
项目融资的特点在于：1. 需要充分的项目计划和商业计划书：商业银行在进行项目融资时，需要充分了解项目的可行性和收益情况，因此企业需要提供详细的项目计划和商业计划书。
2. 风险与收益共担：商业银行在进行项目融资时，将与企业共同承担项目的风险和收益。
这需要企业充分证明项目的可行性和预期收益，以提高获得融资的机会。
3. 长期性和较高金额：由于项目融资往往涉及到较大的投资金额和较长的投资期限，商业银行在进行项目融资时需要全面考虑项目的风险和回报，以确保贷款的安全性和收益性。
一、单选、1, 定金担保通常把它看做是( )担保。
A 人b 物c 财d 法2. 信托基金是一种( )的集合投资方式。
A 委托代理、利益分成B 权利义务相匹配、利益风险共承担C 独立核算、自负盈亏D 利益共享、风险共担3. 以“销售协议”为基础的关键是融资结构应包括购买协议。
特殊是具有( )性质的购买协议。
A 产品支付B 无论使用与否均需付款C 无论提货与否均需付款D 特许经营权4. 杠杆租赁模式的融资结构，法律关系和( )比较复杂A 计提折旧B 操作管理C 租金计算D 税务处理5. 希翼实现( )融资的原因主要是项目主办人不愿意因为项目的债务而增加自身的负责比率。
A 资产负债表B 资产负债表外C 现金流量表D利润表6.出售-经营-移交的莫式的缩写是( )A BTOB SOTC TOTD BOO7. 项目融资的核心就是获得一定数量的( )的贷款。
A 有限追索B 无限追索C 有限追索或者无追索D 无追索8. 允许持有人在一定时间内以一定的价格向举债公司换取该公司发行的其他证券的公司债券叫做( )A 可转换债券B 普通股票C 优先股D 内部股9. 项目主办人往往喜欢用( )代替股权资金。
A 高级债务资金B 次级债务资金C 优先股D 股权证书。
10. 哪家银行负责组织银团，起草文件，与借款人谈判等，所以要额外收取 ( )。
A 代理费B 承销费C 牵头费D 承担费二、多选1 ，d 物的担保包括( )A 抵押担保b 保险担保c 质押担保d 留置担保2，根据标的物的性质，抵押担保可分为()和财团担保。
A 权利担保b 动产担保c 不动产担保d 浮动担保3，转让性质的担保是指( )A 担保权转移b 债权转让担保c 股权转让担保d 留置担保4, BOT 莫式对政府行为来说有以下好处( )A 利用私人资金B 转移项目风险C 学习先进技术和管理经验D 提供优质产品和服务三、判断1, 抵押担保又被称为所有权担保。
( )2 ，抵押担保是物之实态控制型担保，物之权属并不转移。
专项融资部是工商银行全球投融资领域的专业化经营机构，也是工商银行服务“走出去”战略的重要平台。
以海外投融资和跨境资本运作为核心，在全球电力、全球交通与基建、全球制造与租赁、全球资源、国际银团与资产交易等领域，“一站式”解决企业“走出去”的各类金融需求。
牵头完成一批在国际资本市场颇具影响力的重大项目，业务覆盖全球六大洲50多个国家和地区，成为中国企业“走出去”的重要合作伙伴。
随着“一带一路”倡议逐渐落地实施，中国企业“走出去”进入新的发展阶段，也给全球投融资业务带来战略性的历史机遇。
专项融资部将依托“ONEICBC”集团优势，支持和引领企业“走出去”，为推动国际产能合作和装备出口贡献力量。
一、主要融资业务（一）出口信贷1、出口买方信贷业务简述在中国出口信用保险公司提供覆盖政治险和商业险，且赔付比例不低于95%的保险的前提下，向国外买方、买方银行或政府机构提供的中长期贷款，用于购买中国出口货物或服务的融资方式。
适用范围出口货物为国家鼓励出口的资本货物，金额在500万美元以上；出口货物来源于中国的比例不低于70%；贷款金额不超过商务合同金额的85%。
办理流程借款人（或委托出口企业）向我行提出融资需求；借款人或出口企业直接或通过我行向中信保提交保险申请，并获得中信保的支持意向函；我行对借款人企业资信及所提交材料进行审核，满足我行需求后可向借款人出具融资意向函、融资兴趣函，并签订融资委托书；借款人与我行磋商贷款协议、担保协议等合同文本；并和出口企业按照中信保和我行的要求签订商务合同；我行完成尽职调查、行内审批，并签订相关融资协议；中信保出具保单，并书面宣布保单生效；借款人落实贷款协议提款前提条件后，提交提款文件，完成提款。
典型案例中石化美国Jumbo项目CMEC安哥拉SOYO联合电站项目特变电工赞比亚输变电项目中电工俄罗斯铁矿建设项目华为尼日利亚MTN电信项目天辰土耳其KAZAN纯碱及配套电站项目2、出口延付合同再融资在中国出口信用保险公司提供覆盖政治险和商业险，且赔付比例不低于95%的保险的前提下，由我行无追索权地买断出口商务合同项下的中长期应收款。
