中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A

银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试必看题库1、单选当客户购买产品时，对产品本身和企业的服务都抱有良好的愿望和期望值，如果这些愿望和期望值（要求）得不到满足，心理就会失去平衡，由此产生的抱怨和想（江南博哥）“讨个说法”的行为，就是（）。

A.客户投诉B.客户流失C.客户拒绝D.客户不满正确答案：A2、单选下列中国邮政存储发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回的是（）。

A.邮银财富御享系列B.财富日日升C.财富鑫鑫向荣D.金种子正确答案：A3、多选捕捉成交良机要把握成交的时机是（）。

A.水到渠成时B.排除重大异议时C.认同重大利益时D.发出购买信号时正确答案：B, C, D4、单选集合资金信托计划的发行主体是（）。

A.银行B.基金公司C.证券公司D.信托公司正确答案：B5、单选对于某些产品，客户经理如果能够提出一些优惠方案，客户往往易于接受，这叫做（）。

A.循循善诱法B.优惠诱导法C.欲擒故纵法D.双选促成法正确答案：B6、单选一般而言，客户理财目标的弹性越大，其能够承受的投资风险越（）。

A.低B.高C.不确定D.没有关联性正确答案：B7、单选以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动B.通货膨胀率C.世界经济波动D.国际资本流动正确答案：B8、多选股票挂钩型理财产品包括以下产品（）。

A.申购新股理财计划B.金融期权C.金融互换D.金融远期E.股票组合挂钩理财计划正确答案：A, E9、单选目前中国邮政存储理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。

A.销售费B.开户手续费C.投资管理费D.托管费正确答案：B10、单选2008年初，中国邮政存储发行了首期美元理财产品，品牌为（）。

A.汇聚宝B.储汇聚财C.汇得盈D.安享回报正确答案：B11、多选金苹果专户理财产品的投资范围不包括（）。

A.国债B.央行票据C.短期融资券D.股票E.期货正确答案：C, D12、单选（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。

一、单项选择题1. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定，理财类业务的停办实行〔〕方式。

答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分2. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，同一基金品种当日可以做〔〕次分红方式变更。

答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向〔〕收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分4. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，不可以同时向个人和机构客户销售的是〔〕。

答案：A. 代理基金B. 储蓄国债〔电子式〕C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分5. 总行〔〕根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险工程进展认定。

答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分6. 证券投资类特定资产管理方案的投资X围不包括以下哪一项〔〕。

答案：A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分：1分7. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是〔〕。

答案：A. 审计部门B. 平安保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分8. 根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定，电子存储方式的档案的保管期限是〔〕。

答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分9. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处〔〕罚款。

答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分10. 基金销售结算资金是〔〕的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监视的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。

答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分11. 以下选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原那么的是〔〕。

“中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资单选题客户经理在使用信件进行约访时，应该（）自己的名字B打印单选题客户经理和客户一起走路时要略走在客户（）一点以表示对客户的尊重B前面单选题以96.33元购买的面额为100元，息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为B0.03单选题流动比率是反映（）的指标B长期偿债能力单选题客户经理选择目标客户首先要选择B客户类别单选题上海黄金交易所的所有合约都采取了（）的交易模式或规则A T+0单选题客户现场体验银行产品和服务的首要渠道是A营业网点单选题目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式二提高了资金利用率..A代理贵金属业务单选题基金合同生效1年以上但不满10年的基金，基金宣传推介材料登载过往业绩的要求为A应当等载自合同生效当年开始所有完整会计年底的业绩单选题储债单账户单券种购买上限现为（）万元D单选题电话约访时首先要确定客户A通话是否方便单选题目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作A总行单选题在接听对方电话时，力争在（）声之内接听A3单选题代客境外理财产品的收益和风险由（）承担A客户单选题证券市场线描述的是A 证券的预期收益率与其系统风险的关系单选题以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是A疾病保险单选题我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（）风险产品A低单选题外汇期货买卖最少（）合同A一个单选题个人客户信息表的填写者是D单选题客户在我行购买凭债时，若选择不出具（）则我行国债系统可为其采取电子方式记录债权D单选题按照现行的预期收益率标准，投资者赎回财富鑫鑫向荣时实际存续天数为103天，对应的预期收益率为D单选题以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为D 单选题商业银行应当（）客户风险承受能力评估书D 单选题邮储银行始终践行“（）”的特殊使命D单选题（）是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象，是我行能够满足其现实或潜在需求并从服务中获盈利和发展的客户群C单选题电话约访的目的是争取C 单选题陌生拜访的预期目标是C 单选题目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是C单选题受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入C单选题某理财客户经理在客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中不正确的是B单选题与理财顾问服务相比，综合理财服务的不具备的特点有B单选题客户经理的岗位工资实行B单选题企业财产保险就是以缴付一定的保险费用支出，把财产损失的风险转嫁给（），一旦发生灾害事故的损失，能够及时得到经济补偿，从而保证企业生产，经营的正常进行和经济效益的实现B单选题事务贵金属相对于原料金差价的主要来源一般不包括B多选题我行发售的第一只人民币理财产品是B多选题客户的信息资料来源包括ABCDEFG工商企业名录多选题与股票、债券相比，证券投资基金的特征体现在以下哪些方面ABCDE投资方式多选题销售人员应基本具备的只是和技能有ABCDE理财产品销售资格多选题风险承受能力评估依据至少应该包括ABCDE财务状况多选题我行“金种子”人民币理财产品的特点主要有ABCDE专家汇聚 绝对收益多选题圈内中心人物包括ABCDE政府机构的核心人物多选题书信约访的技巧包括ABCD选择恰当的方式多选题理财人员考核指标包括BCD工资高低多选题我行建立了健全的风险管理制度，下列哪些是我行引入的市场风险分析或计量方法ABCDE缺考分析多选题若将封闭式基金加入到理财规划中，则徐璈掌握哪些投资技巧ABCDE注意选择小盘封闭式基金...多选题信托既可以投资证券，也可以投资实业，而且用于委托的财产可以是（）等ABCDE现金判断题判断题感动客户是培育忠诚客户的关键正确判断题客户忠诚度和满意度反映了商业银行生存能力的不同方面，商业银行可以用这两个指标建立长期和短期的产品正确判断题保证收益型理财计划，是指商业银行按照约定条件客户承诺支付固定收益....正确判断题情感维护是指客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上....正确判断题银行在设计结构类理财产品时，嵌入了金融衍生产品正确判断题各级管理机构、营业机构和代理保险业务管理人员、销售人员对客户资料信息负有保密义务，未经客户授权，严禁将客户资料用于其他商业用途正确判断题营销关系中，最高层次应该是将产品与客户在知识结构上建立稳固的关系，使客户成为长期忠实的消费者正确判断题我行第一只全国发行的人民币理财产品时创富1号错误判断题客户赞同金融产品的价值时时提出成交请求的最佳时机正确判断题倾听是销售的好方法之一正确判断题机构客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产品错误判断题非保本浮动收益理财计划是指商业银行更具约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划正确判断题在与客户会面前的准备工作包括：明确要点、准备好资料和营销工具、进行营销模拟、整理仪容仪表正确判断题我行日日升人民币理财产品是实时到账的正确判断题系统性风险是不可分散风险正确判断题银行办理财产险的营业机构还应张贴投保提示错误判断题我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的金种子优选投顾计划可投资股票二级市场错误判断题已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率错误判断题客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，并自行承担由此产生的收益和风险正确判断题受托人可以享有信托计划的信托利益错误判断题经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存正确判断题如果客户预期市场未来利率水平扔将进一步降低，那么理财经理可以建议客户购买期限较长的理财产品....正确判断题一旦发现客户发出成交信号，就应该快速反应，立即中断介绍与推介，趁势提交成交请求正确判断题商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行...错误判断题金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的错误判断题客户满意度反映了客户对过去购买经历的意见和想法正确。

一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。

答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分答案：A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分：1分答案：A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分答案：A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户主导原则D. 专业胜任原则得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分答案：A. 客户频B. 客户风繁开立、撤销理财账户险承受能力与理财产品风险相匹配 C. 商业银行超过约定时间进行资金划付 D. 其他应当关注的异常情况得分：1分答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分答案：A. 综合柜员B. 普通柜员C. 大堂经理D. 理财经理得分：1分答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５ 得分：1分答案：A. ３B. ５C. １０D.１５ 得分：1分答案：A. 总行B. 一级分行C. 二级分行D.一级支行 得分：1分答案：A. B.总行 一级分行C. 二级分行D.一级支行 得分：1分答案：A. １B. １０C. １００D. １０００得分：1分答案：A. 应当采用我国证券市场具有代表性的指数B.应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C. 应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式D.应当进行相应的风险提示 得分：1分答案：A. 基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入醒目，方便投资者阅读具有符合规定的必备内容的风险提示函C. 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示D. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。

一、单选题答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：0分答案：A. 一级支行B. 二级支行C. 二级分行D. 一级分行得分：1分答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分答案：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 基金公司得分：1分答案：A. ３B. ５C. １０D. １５得分：1分答案：A. 风险分析B. 营销方案C. 管理人评价D. 客户需求和市场前景分析得分：1分答案：A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购 C. 客户预约同一期理财产品限制３次D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1分答案：A. 公司业务B. 个人理财业务C. 信贷业务D. 电子银行业务得分：1分答案：A. １B. ３C. ５D. ６得分：1分答案：A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户主导原则D. 专业胜任原则得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：1分答案：A. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：1分答案：A.风险防范 B.风险回避C.风险匹配 D.风险均摊 得分：1分答案：A. ３B.５C. ７D. １０得分：0分答案：A.诚实守信B.勤勉尽责C.专业胜任D.如实告知得分：1分答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分答案：A. 小于B. 等于C. 大D. 以于 上都正确得分：1分答案：A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料B. 电话、传真、短信、邮件C. 报纸、海报、电子显示屏D. 理财销售合同得分：1分答案：A. 个人金融部B.审计部C. 金融同业部D.风险管理部得分：1分答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分答案：A. Ｔ＋１B. Ｔ＋２C. Ｔ＋３D. Ｔ＋４得分：1分答案：A. B.销售支付结算机构 证监会派出机构C. 中国证券业协会D.中国证监会 得分：1分答案：A. 个人储蓄B.机构储蓄C. 个人结算D.对公结算 得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分A. 中国银监会B.中国证监会C. 中国人民银行D.中国证券登记结算公司 得分：1分答案：A. 中国人民银行B.银监会 C. 证监会D.总行得分：1分答案：A. 五B. 十十五 二十 得分：1分答案：A. ３B. ４C. ５D. ７得分：1分答案：A. １００B. １０００C. ５００D. ５０００得分：0分答案：A. 国债B. 央行票据C. 股票D.短期融资券消息 ×oading..您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志查看考生答案 一、单选题答案：A. 理财经理B. 客户C. 销售人员D. 大堂经理得分：1分答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分答案：A. 修改B. 变更C. 转移D. 更换得分：1分答案：A. 个人储蓄B. 机构储蓄C. 个人结算D. 对公结算得分：1分答案：A. 必须在提前赎回期办理B. 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C. 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制 D. 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1分答案：A. １B. ３C. ５D. ６得分：1分答案：A. Ｔ＋１B. Ｔ＋２C. Ｔ＋３D. Ｔ＋４得分：1分答案：A. 风险分析B. 营销方案C. 管理人评价D. 客户需求和市场前景分析得分：1分答案：A. 个人金融部B. 审计部C. 金融同业部D. 风险管理部得分：1分答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分答案：A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料B. 电话、传真、短信、邮件C. 报纸、海报、电子显示屏 D. 理财销售合同 得分：1分答案：A. 县内任一网点B. 省内任一网点C. 全国任一网点 D. 原网点 得分：1分答案：A. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：0分答案：A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 专业胜任D. 如实告知得分：1分答案：A. ３年B. ５年C.１５年 D.永久 得分：0分答案：A. 公司业务B. 个人理财业务C. 信贷业务D. 电子银行业务得分：1分答案：A. 一级支行B. 二级支行C. 二级分行D. 一级分行得分：1分答案：A. 商业银行 B. 证券公司C. 保险公司 D. 基金公司 得分：1分A. ２５％ B. ５０％C. ７５％ D. ９０％ 得分：1分答案：A. ３B. ４C. ５D. ７得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分答案：一，三三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分答案：A. 五B. 十C. 十五D.二十 得分：0分答案：A. １００B. １０００C. ５００D. ５０００得分：1分答案：A. B.一加办关系变更资料更改 C. 密码解挂失 D.密码变更 得分：1分答案：A. 代理国债B.代理基金C. 代理保险业务D.人民币理财业务 得分：1分答案：A. 中国银监会B.中国证监会C. D.人民银行 证券登记结算公司 得分：1分答案：A. 风险防范B.风险回避C. 风险匹配D.风险均摊 得分：1分答案：A. 基金销售支付结算机构B.中国证监会派出机构C. 中国证券业协会D.中国证监会 得分：0分A. 中国人民银行B.银监会 C. 证监会D.总行消息 ×oading..您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志查看考生答案 一、单选题答案：A. 国债B. 央行票据C. 股票D. 短期融资券得分：1分答案：A. 高中B. 大专C. 本科D. 研究生得分：1分答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分答案：A. 一百人B. 二百人C. 五百人D. 一千人得分：1分答案：A. 私人银行业务B. 普通理财业务C. 专享理财业务D. 贵宾理财业务得分：0分答案：A. 北京B. 石家庄C. 西安D. 天津得分：0分答案：A. ５％B. １０％C. １５％D. ２０％得分：1分答案：A. 资金账号加办B. 个人结算账号变更C. 多对一加办关系变更D. 个人投资者客户资料更改得分：1分答案：A. 总行B. 一级分行C. 二级分行D. 一级支行得分：1分答案：A. 多对一加办关系变更B. 客户资料更改C. 密码解挂失D. 密码变更得分：1分答案：A. 应当与基金销售机构签订销售协议B. 提供基金销售相关服务C. 应当D. 履行与基金销售机构签订附加协议 基金销售相关责任得分：1分答案：A. 多对一加办关系变更B. 客户资料更改 C. 密码解挂失 D. 密码重置得分：0分答案：A. 净资产和风险控制指标符合有关规定B. 有安全保管基金财产的条件C. 有安全高效的基金交易系统D. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度得分：1分答案：A.个人金融部B.审计部 C.D.金融同业部风险管理部得分：1分答案：A. ３B.５C. ７D. １０得分：1分答案：A.３年 B.５年C. １５年D. 永久得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：0分答案：１０ ２０C. ３０D.４０ 得分：1分答案：A. 总行个人金融部B.一级分行 C. 二级分行 D.总行基金业务处 得分：1分答案：A. 百分之十B.三分之一C. 二分之一D.三分之二 得分：0分A. 报审、批准 B. 审批、授权C. 报审、授权 D. 审批、批准 得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：1分答案：A. 客户风险承受能力评估流程、评级 B.客户向商业银行投诉的方式和程序具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容C. 商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容D.商业银行往年同品种理财产品平均收益 得分：0分答案：A. ２０％ B. ３０％C. ４０％ D. ５０％ 得分：1分A. 审计部门B.安全保卫部门C. 会计部门D.业务部门 得分：1分答案：A. １B. ３C. ５D. １０得分：1分答案：A. 资金账号加办B.个人结算账号变更C. 多对一加D.个人投资系变更户资料更改 得分：1分答案：A. 综合柜员B.普通柜员C. 大堂经理D.理财经理 得分：1分答案：A. 客户认购国债时，系统实时将客户资金账户相应金额进行扣款B.客户认购国债当日日间可办理认购取消交易C. 客户办理国债提前兑取，当日日间不可办理提前兑取取消交易 D.已出单的凭证式国债客户需将收款凭证交回网点，办理收单交易以解锁资金 得分：0分答案：A. 投资顾问符合我行机构准入相关标准B.投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响C. 项目运作业绩高于合同约定的业绩基准D. 投资顾问按规定进行项目投资操作。

单选1.最经常使用也是最主要的洽谈地点（客户的办公地点）2.与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（短信）简要说明来意。

3.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险，风险来自于（汇率风险）4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况？（分红是不确定的）5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合（可转换公司债券）6.市场价格为90元，期限3年，面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%,则其息票率为（0.06）7.信托行为的发生必须由委托人和（受托人）进行约定。

8.以下关于保本基金，说法错误的是（如果投资者提前赎回基金，依然享有保本承诺的损失）9.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（家庭成熟期）10.我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（低）风险产品。

11.目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（结构性存款）12.（顾问式维护）的核心是发挥客户经理对客户的顾问，咨询，维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（客户利益）的行为。

14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险（失能收入损失保险）15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣，如果银行行使该权利，将提前（2）个工作日进行公告。

16.从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断（减少）17.以下费用中，不属于基金销售过程中发生的，由投资者自己承担的费用是（基金服务费）18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（不保证收益）19.目前（总行）负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由（中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会）21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于（2008年）22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定（个人理财业务）是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。

2016年上半年中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题目内容选项A 选项B 选项C 选项D基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

修改变更转移更换（）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。

中国证券业协会中国证监会及其派出机构基金销售支付结算机构中国证券登记结算公司（）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。

总行一级分行二级分行一级支行（）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。

总行一级分行二级分行一级支行（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。

一级支行二级支行二级分行一级分行（）依照法律法规和《证券投资基金销售管理办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。

中国证监会中国基金业协会证券交易所中国证监会及其派出机构1“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。

北京石家庄西安天津“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。

正确错误《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针对代理保险业务。

正确错误本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经（）注册取得基金销售业务资格的其他机构。

中国证券业协会中国人民银行中国证监会证券交易所出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。

投资顾问符合我行机构准入相关标准投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响项目运作业绩高于合同约定的业绩基准投资顾问按规定进行项目投资操作除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。