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证监会关于公开募集基金销售支付结算机构名录(2015年4月)文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2015.05.13•【文号】•【施行日期】2015.05.13•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文公开募集基金销售支付结算机构名录(2015年4月)为公开募集基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构（36家）编号机构名称网址联系地址电话首次备案时间1 上海汇付数据服务有限公司（汇付数上海市虹梅路1801号凯科国际大厦8-9层4008202819 2010 年 5 月监督银行监督银行指定部门监督银行联系地址监督银行联系电话民生银行电子银行北京市东城区安定门************据）部外大街136号合作的基金销售机构基金管理公司：国泰、南方、华夏、华安、博时、鹏华、长盛、嘉实、大成、富国、易方达、宝盈、银华、长城、银河、泰达宏利、金鹰、招商、华宝兴业、国联安、海富通、长信、泰信、景顺长城、广发、兴业全球、申万菱信、中海、光大保德信、上投摩根、东方、东吴、天弘、华泰柏瑞、汇添富、工银瑞信、信诚、建信、华商、汇丰晋信、诺德、浙商、平安大华、富安达、方正富邦、英大、鑫元。
（47家）独立基金销售机构：诺亚正行、天天基金、好买基金。
（3家）2 通联支付网路服务股份有限公司（通网址联系地址电话首次备案时间上海浦东新区新金桥路28号新金桥大厦10楼9515640066951562010年10月监督银行监督银行指定部门监督银行联系地址监督银行联系电话联支付）浦发银行资产托管部上海市北京东路689号东银大厦19楼************合作的基金销售机构基金管理公司：国泰、南方、华安、博时、鹏华、大成、富国、易方达、宝盈、长城、银河、国投瑞银、万家、金鹰、招商、华宝兴业、国联安、海富通、长信、景顺长城、广发、兴业全球、中海、光大保德信、上投摩根、中银、国海富兰克林、天弘、汇添富、工银瑞信、交银施罗德、建信、汇丰晋信、浙商、富安达、财通、长安。
联合证券基金业务知识解答目录1. 如何查找基金委托的失败原因 (2)2. 常见错误信息的原因分析与处理说明 (2)3. 基金确权业务的说明 (5)4. 基金业务的交易流程与证券交易的业务流程有何区别？ (6)5. 使用柜台客户端如何查询场外基金业务? (6)6. 场外基金与场内基金有何区别？分别在上海、深圳交易所交易的场内基金又有何不同？ (8)7. 场外基金可以单独分红设置，开户时有帐户默认分红方式，另外基金还有默认的分红方式，它们之间有何关系？88. 如何进行场外、场内基金的分红方式设置的？ (8)9. 基金分红登记日的净值是如何变化的？ (9)10. 如何进行基金的转托管？ (9)11. 如何进行基金的定投业务？ (10)附表一：基金代销机构对应列表 (11)附表二：基金公司转托管模式列表 (12)附表三：LOF基金场内转场外业务的代销机构对应表 (13)附表四：基金转托管收费列表 (14)修改记录1.如何查找基金委托的失败原因所有失败的基金委托，包括开户、注册、销户、认购、申购、赎回、转托管、转换等，都可以通过柜台客户端的菜单：客户查询->客户基金信息->基金成交，在显示明细的错误信息一栏，查询到具体失败原因。
如错误信息仅显示为错误代码，表明不是常见错误，需要联系基金公司咨询委托失败缘由。
对于常见错误，可通过下面第2条对应分析。
2.常见错误信息的原因分析与处理说明⏹开户1)基金帐号已存在，不能再开户；基金帐号已登记；客户已有基金帐号；投资人已经注册基金账户客户在其他基金代销或直销机构已经开户。
改为注册基金帐号即可2)投资人名或证件类型或证件代码与股东资料不符该错误发生在客户进行上海/深圳登记公司的开户情况下。
请开户时输入与股东代码一致的资料3)投资人证件类型无效；无效的证件类型因目前有规定仅境内居民可购买基金，因此部分基金公司根据该条款对回乡证、户口本、外国护照等证件类型做了限制。
华西证券有限责任公司证券投资基金代销业务操作流程第一章总则 (3)第二章基金代销业务概况 (3)第三章资金账户 (5)第四章基金账户类业务流程 (6)第一节基金账户的开立 (6)第二节基金账户的登记 (10)第三节基金账户的取消登记 (11)第四节基金账户的注销 (12)第五节基金账户的资料变更 (14)第六节基金账户的查询 (17)第七节基金账户的挂失（解挂）补办 (18)第八节基金账户和基金份额的冻结、解冻 (20)第五章基金交易类业务流程 (20)第一节基金认购、申购业务 (20)第二节基金赎回业务 (25)第三节基金分红 (28)第四节基金转托管业务 (30)第五节基金非交易过户业务 (32)第六节基金转换业务 (35)第七节基金定期定额申购业务 ........ 错误!未定义书签。
第六章业务复核和差错处理 .. (36)第七章附则 (37)附件 (38)证券投资基金投资人权益须知 ......... 错误!未定义书签。
开放式基金账户注册／登记申请表 .. (42)开放式基金账户注销／取消登记申请表 (43)开放式基金账户资料变更申请表 (44)开放式基金账户查询申请表 (46)开放式基金账户挂失（解挂）补办申请表 (47)开放式基金认购/申购申请表 (49)开放式基金委托撤单申请表 (50)开放式基金赎回申请表 (51)开放式基金转托管申请表 (52)开放式基金非交易过户申请表 (53)开放式基金转换申请表 (55)开放式基金定期定额申购申请/变更表 .. 错误!未定义书签。
第一章总则第一条为了规华西证券有限责任公司（以下简称“本公司”）证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保本公司证券投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构部控制指导意见》和国家其他相关法律、法规的规定，结合本公司业务的实际情况以及各基金管理公司“开放式基金业务规则”，特制订本操作流程（以下简称本流程）。
公募基金代销新规公募基金代销新规是近期热议的话题之一。
这一新规旨在规范公募基金代销行为，保护投资者的合法权益，促进市场健康发展。
本文将从投资者保护、市场监管和业务发展三个方面进行探讨。
一、投资者保护公募基金代销新规的出台，主要是为了加强对投资者的保护。
在过去的一段时间里，一些不法分子通过虚假宣传、误导销售等手段，损害了投资者的利益。
新规的出台将加强对代销机构的资质审核和业务监管，从源头上杜绝不良行为的发生。
此外，新规还规定了代销机构应当向投资者提供真实、全面的信息，并加强了投资者适当性管理，确保投资者能够根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的产品。
二、市场监管公募基金代销新规的出台，将进一步加强对市场的监管。
新规要求代销机构应当建立健全的内控制度，加强对代销人员的培训和管理，确保其具备丰富的专业知识和良好的职业道德。
此外，新规还规定了代销机构应当及时、准确地向监管机构报送相关信息，方便监管部门对市场情况进行监测和分析。
通过加强市场监管，可以有效遏制不正当竞争行为，维护市场秩序。
三、业务发展公募基金代销新规的出台，对代销机构的业务发展也具有积极的推动作用。
新规要求代销机构应当加强与基金管理人的合作，提高产品研发和销售能力，为投资者提供多样化、个性化的投资选择。
此外，新规还鼓励代销机构开展投资者教育活动，提高投资者的理财意识和风险意识。
通过业务发展，可以促进公募基金行业的健康发展，提升市场竞争力。
总结起来，公募基金代销新规的出台对于投资者保护、市场监管和业务发展具有重要意义。
通过加强对代销机构的管理，可以有效保护投资者的合法权益，维护市场秩序，推动公募基金行业的健康发展。
希望新规的实施能够取得积极的效果，让投资者更加安心、放心地进行投资。
银行基金代销业务基本流程第一章总则第一条为促进我行诚信、合法、有效开展基金销售业务，保证我行基金业务遵守国家有关法律法规和行业监管规则，防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全，利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等法律法规，制定本流程。
第二条目前我行基金代销业务只针对个人投资客户。
第三条我行基金代销业务范围包括各代销网点接受投资人申请和委托所做的开户、基金认/申购、赎回等业务。
基金代销业务由各网点专职营销经理接受投资人开户、基金认/申购、赎回等业务的交易申请、基金产品咨询、基金投资人持仓信息查询等。
第四条我行基金代销业务交易时间为：工作日9：30—15：00。
第二章基金交易账户开户流程第五条开户条件开户：由基金销售专柜负责，核对个人投资人提交的有效身份证件原件；代理他人开户须提交开户人及代理人有效身份证件原件。
投资人开户时记录以下信息：必填栏位：投资人姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、资金卡号、住宅地址、住宅邮编、联系电话、手机、账单寄送方式、寄送地址类型。
选填栏位：婚姻状况、E-mail、单位名称、单位部门、单位电话、单位地址、单位邮编、学历、职业类型。
第六条开户程序(一) 投资人向基金销售专柜提交本人有效身份证件原件及我行借记卡，填写《代理基金业务功能开通/变更申请表》(一式两联)、《风险承受能力调查表》；（二）交易人员审核投资人开户证件有效性，留存开户证件复印件和其他证明文件以备存档核查；（三）交易人员根据投资人填写的《代理基金业务功能开通/变更申请表》录入投资人信息及风险测试结果；（四）刷取投资人提交的我行银行卡，主系统验证银行卡的有效性并自动带出银行卡资金账号，作为投资人指定的基金申购/赎回资金账号；（五）主管依据交易人员录入的投资人开户信息及风控结果与投资人提交的有效证件原件进行资料复核；（六）经主管核对确认后，基金交易账号自动生成，由投资人两次设定基金交易账号密码；（七）交易人员在《代理基金业务功能开通/变更申请表》上加盖银行业务章第二联交投资人留存，并发放《投资人权益须知》，第一联我行留存，基金交易账户开户完成；（八）当天日终，由总行向基金注册登记机构传送基金账户开户信息；（九）基金注册登记机构进行验证和处理，并将信息返回总行进行确认；（十）如开户不成功，我行将在T+2日通知投资人。
易方达基金代销机构注册及办公地址易方达基金代销机构注册及办公地址汇总表汇总表汇总表1. 中国银行股份有限公司注册地址：北京市复兴门内大街1号办公地址：北京市复兴门内大街1号2. 中国工商银行股份有限公司注册地址：北京西城区复兴门内大街55号办公地址: 北京西城区复兴门内大街55号3. 中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街25号办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼4. 中国农业银行注册地址：北京市东城区建国门内大街69号办公地址：北京市东城区建国门内大街69号5. 中国邮政储蓄银行有限责任公司注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号办公地址：北京市西城区宣武门西大街131号6. 交通银行股份有限公司注册地址：上海市仙霞路18号办公地址：上海市浦东新区银城中路188号7. 招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦8. 中信银行股份有限公司注册地址：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C 座办公地址：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C 座9. 深圳发展银行股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南中路178号办公地址：深圳市深南东路5047号注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号11.上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号办公地址：上海市北京东路689号东银大厦12.上海银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路168号办公地址：上海市浦东新区银城中路168号13.北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街甲17号首层14.深圳平安银行股份有限公司注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦办公地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦15.中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦办公地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦16.广东发展银行股份有限公司注册地址：广东省广州市农林下路83号办公地址：广东省广州市农林下路83号17.东莞银行股份有限公司注册地址：东莞市运河东一路193号办公地址：东莞市运河东一路193号18.广发证券股份有限公司注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼办公地址：广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 19.中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座注册地址：上海市浦东新区商城路618号办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦15楼21.国信证券股份有限公司注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦22.申银万国证券股份有限公司注册地址：上海市常熟路171号办公地址：上海市常熟路239号2楼23.招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层24.中信建投证券有限责任公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市朝阳门内大街188号25.华泰证券股份有限公司注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦26.海通证券股份有限公司注册地址： 上海市淮海中路98号办公地址：上海市广东路689号27.中信证券股份有限公司注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层28.联合证券有限责任公司注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 29.光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦31.东方证券股份有限公司注册地址：上海市中山南路318号2号楼21层-29层办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层32.中银国际证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39 -40层33.长城证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 34.兴业证券股份有限公司注册地址：福州市湖东路99号标力大厦办公地址：浦东新区民生路1199弄证大·五道口广场1号楼21层 35.国联证券股份有限公司注册地址：无锡市县前东街168号办公地址：无锡市县前东街168号36.平安证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦办公地址：深圳市八卦岭八卦三路平安大厦三楼37.湘财证券有限责任公司注册地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼办公地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼38.国元证券股份有限公司注册地址：合肥市寿春路179号办公地址：合肥市寿春路179号39.国都证券有限责任公司注册地址：深圳市福田中心区金田路4028号荣超经贸中心26层办公地址：北京市东东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42楼办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42楼41.西部证券股份有限公司注册地址：西安市东新街232号信托大厦16 -17层办公地址：西安市东新街232号信托大厦16 -17层42.华安证券有限责任公司注册地址：安徽省合肥市长江中路357号办公地址：安徽省合肥市阜南路166号润安大厦43.山西证券股份有限公司注册地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼办公地址: 山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼44.东吴证券有限责任公司注册地址：苏州市石路爱河桥路28号办公地址: 苏州市石路爱河桥路28号45.中原证券股份有限公司注册地址：许昌市南关大街38号办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸11楼46.东北证券股份有限公司注册地址：长春市自由大路1138号办公地址：长春市自由大路1138号47.财通证券经纪有限责任公司注册地址： 杭州市解放路111号金钱大厦办公地址：杭州市解放路111号金钱大厦48.安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元49.万联证券有限责任公司注册地址：广州市中山二路18号广东电信广场36－37层办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场36－37层50.中信金通证券有限责任公司注册地址：杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座办公地址：杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座51.南京证券有限责任公司注册地址：江苏省南京市大钟亭8号办公地址：江苏省南京市大钟亭8号52.中信万通证券有限责任公司注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市东海西路28号53.财富证券有限责任公司注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼（410005） 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼（410005） 54.东莞证券有限责任公司注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼55.金元证券股份有限公司注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层56.国海证券有限责任公司注册地址：广西南宁市滨湖路46号办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦30楼57.广州证券有限责任公司注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼办公地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼58.第一创业证券有限责任公司注册地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层 办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层 59.渤海证券股份有限公司注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室办公地址：天津市河西区宾水道3号60.华西证券有限责任公司注册地址：四川省成都市陕西街239号办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心18楼（深圳总部）61.东海证券有限责任公司注册地址：常州延陵西路59号常信大厦18-19楼办公地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼62.齐鲁证券有限公司注册地址：山东省济南市经十路128号办公地址：山东省济南市经十路128号63.信泰证券有限责任公司注册地址：南京市长江路88号办公地址：南京市中山东路90号24楼64.上海远东证券有限公司注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦5楼办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦5楼65.宏源证券股份有限公司注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层66.方正证券有限责任公司注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层67.中国建银投资证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至20层 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至20层 68.江南证券有限责任公司注册地址：南昌市抚河北路291号办公地址：南昌市抚河北路291号五楼69.日信证券注册地址：内蒙古呼和浩特市锡林南路18号70.天源证券注册地址：青海省西宁市长江路53号汇通大厦6楼71.华宝证券注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦23层办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦23层 72.民族证券注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层73.西南证券注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22-25楼 办公地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22-25楼 74.新时代证券注册地址：北京市西城区月坛北街2号月坛大厦1501办公地址：北京市西城区金融大街1号A座8楼75.上海证券有限责任公司注册地址：上海市西藏中路 336 号办公地址：上海市临平北路 19 号注：如上述代销网点与代销机构的公告不一致则以代销机构的公告为准。
基金代销机构的法律地位傅轶和俞佳琦2004年6月起实施的《证券投资基金销售管理办法》中规定, “基金销售由基金管理人负责办理; 基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构办理, 未取得基金代销业务资格的机构, 不得接受基金管理人委托, 代为办理基金的销售。
”从文义上看, 该规定对于基金管理人与代销机构的法律关系表述为委托关系。
值得注意的是, 在现行基金销售的市场实践中, 基金管理人与商业银行、证券公司等代销机构签订的代销协议大多称为《基金销售与服务代理协议》。
从协议名称上看, 代销机构与基金管理人构成委托代理关系。
我们理解, 法律意义上的委托和代理关系是有区别的, 并非所有的委托都构成代理关系。
本文将主要从委托和代理的区别分析基金管理人与代销机构的法律关系。
一. 委托与代理的区别与联系委托与代理在法律上是具有明确区别的两个概念。
依据我国《民法通则》的规定, 代理是指“代理人在代理权限内, 以被代理人的名义实施民事法律行为, 被代理人对代理人的代理行为承担民事责任”的一种法律行为。
而我国《合同法》对委托合同的定义为: “委托合同是委托人和受托人约定, 由受托人处理委托人事务的合同。
”从上述定义可以看到, 委托和代理至少存在以下重要区别:1. 代理制度主要规范代理外部法律关系, 即代理人与本人和第三方之间就代理行为的责任划分。
而委托关系主要解决委托人和被委托人的内部法律关系。
2. 被委托人的行为是否为法律行为是委托与代理关系的主要区别, 在代理关系中, 代理人实施的是法律行为, 代理人必须有其独立的意思表示(如对外缔约); 而委托仅仅是将特定事务交由他人处理, 并不一定都涉及受托人的意思表示(如代人看管财物), 受托人从事的受托事务既可以是法律行为也可以是非法律行为。
除上述区别外, 两者又有相当的联系。
代理人与本人之间的内部关系是一种委托关系, 但并非所有的委托均构成代理, 一般而言, 委托合同是构成代理关系的基础, 在构成代理的委托法律关系中, 由于委托合同是代理人与本人之间的约定, 往往不向第三方披露, 因此第三方仅能依赖本人的授权行为判断代理人是否有代理权。
基金开户办理流程一、了解基金开户的概念和意义基金开户是指个人或机构在投资基金时，与基金公司或代销机构进行账户的设立和登记的过程。
基金开户的意义在于便于投资者进行基金交易、查询持仓和盈亏情况，同时也是基金公司管理和监督投资者的重要手段。
二、选择开户的基金公司或代销机构在开立基金账户之前，需要选择信誉良好、服务优质的基金公司或代销机构。
投资者可以通过向亲朋好友咨询、在线查询、阅读相关评价等方式获取基金公司或代销机构的信息，选择一个满足个人需求的机构。
三、准备所需材料在前往基金公司或代销机构办理开户手续之前，需要准备以下材料：1. 身份证明文件：居民身份证原件及复印件；2. 银行卡：用于基金交易的银行卡，以及银行卡的原件及复印件；3. 照片：最近三个月内的二寸彩色照片。
四、前往基金公司或代销机构办理开户手续1. 到达基金公司或代销机构的营业厅，向工作人员咨询基金开户事宜，并索取开户表格；2. 填写开户表格：根据表格的要求填写个人基本信息，如姓名、性别、出生日期、家庭住址等；3. 给予工作人员所需材料：递交身份证明文件、银行卡和照片的原件及复印件，并放入指定地点；4. 进行身份验证：工作人员会核对所递交的材料，并对投资者进行身份验证；5. 签署开户文件：在工作人员的指导下，签署相关的开户文件；6. 缴纳开户费用（若有）：根据基金公司或代销机构的要求，支付开户费用；7. 银行卡绑定：将投资者的银行卡与基金账户进行绑定，方便后续的资金交易。
五、等待基金账户开通在办理开户手续后，会通过短信或邮件的方式通知投资者开户进展。
一般情况下，基金账户的开通时间在1-3个工作日之内。
六、开户成功后1. 获取账户信息：开户成功后，投资者将获得基金账户的相关信息，包括账户号码、交易密码等，需要妥善保管；2. 充值资金：可以通过网上银行、手机银行等方式将资金充值到基金账户中；3. 选择适合的基金产品：根据自身的风险偏好和投资目标，选择适合的基金产品进行投资。
银行证券投资基金代销业务账户管理制度一、总则随着金融市场的不断发展，银行证券投资基金代销业务作为一种新兴的业务形态，在银行营销中扮演着越来越重要的角色。
为了规范银行证券投资基金代销业务的账户管理，落实风险管理责任，确保客户资产安全，并保护机构利益，特制定本制度，明确相关管理职责，细化账户管理流程和操作步骤，确保严格执行。
二、账户管理职责1.总行领导审批：负责制定、审核、修订本制度并进行监督检查。
2.部门主管责任：负责对本部门承担的银行证券投资基金代销业务账户进行监督管理。
3.账户管理人员责任：负责实际落实本制度，确保各项操作及管理工作满足规定的要求并能够有效执行。
三、账户管理流程1.账户开立(1) 基本条件1）开户人为年满18周岁的中国公民或经法定授权的其他机构或组织。
2）身份证件完整、有效且与开户人的主体身份一致。
3）客户的基本信息已经填写齐全、准确。
(2) 手续1）客户自行来到柜台办理，同时提供个人证件和其他开户资料。
（除银行基金外的其他金融产品，还需要提交风险评估表格）2）客户将已经填写好的开户申请表交给银行工作人员，完成开户手续。
(3) 账户开立客户经与银行签订的《银行证券投资基金代销业务编号账户协议书》开立账户，由银行开立并授权验证。
2.账户管理(1)账户余额根据规定，银行应实时掌握银行证券投资基金代销业务账户余额情况，并及时更新系统数据，确保账户余额正确无误。
(2)日常管理对账户在银行的交易、划款、资金调动等情况进行日常管理和管控，保证账户资产安全完整。
(3)账户变更客户需要变更账户信息时，需携带有效身份证件、变更申请书等证件资料到银行柜台办理，银行进行实名认证后办理相关变更手续，确保账户变更信息符合法律法规要求。
(4)账户注销账户注销需客户亲自前往银行办理，银行工作人员将核实客户身份证件和相关业务手续，确保符合银行规定后对账户进行注销。
3.账户离岸管理(1)离岸账户开立客户需提供有关资金来源、出入境证件等相关证明材料，银行工作人员进行初步资格审核后，再由总部审批确定是否开办离岸账户。
附件1：xx银行证券投资基金代销业务管理办法第一章总则第一条为规范我行开放式证券投资基金代理销售业务（以下简称基金代销业务），维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称的开放式证券投资基金（以下简称开放式基金）是指基金份额总额不固定，基金单位总数可随时增减，投资者可按基金的报价在规定的时间和营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。
第三条本办法所称基金代销业务是指经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准，我行受基金管理人委托，作为开放式基金的代销机构，利用我行的基金代销营业网点为开放式基金投资者提供基金代销业务，收取基金代销手续费，并且提供相应配套服务的一项中间业务。
第四条本办法所称的基金代销业务包括代理开放式基金投资者的基金账户的开户和注册登记、开放式基金的认购、申购、定时定额申购、赎回、预约赎回、转换、转托管、非交易过户、分红等交易，以及提供相应的账户管理、查询和咨询服务等。
第五条本办法适用于xx银行开放式基金代销业务的各级管理机构和代销网点。
基金代销业务管理原则：统一组织：由总行统一组织、推广和管理全行开放式基金代销业务。
集中运作：由于总行实现数据集中管理，各代销网点基金交易均可实现集中运作，实时交易。
第六条我行从事开放式基金代销业务，应当遵守法律、行政法规和中国人民银行及中国证监会的规定；不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
遵守基金合同、基金代销协议的约定；遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第二章业务规则第七条我行代销基金须选择经中国证监会批准的基金管理公司及其管理的开放式基金产品，并由总行统一负责基金公司的选定及基金产品的引入，各支行不得自行选定基金公司及基金产品。
序号机构名称国泰金鹰增长股票国泰金龙债券A国泰金龙债券C国泰金龙行业混合国泰金马稳健混合国泰货币市场基金国泰金鹏蓝筹混合国泰金牛创新股票国泰金鼎价值混合国泰沪深300指数国泰金鹿保本混合国泰双利债券A1国泰网上直销√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√▲√●▲√●√●▲2国泰柜面直销√●√●√●√●√●√●√●√●√√●√●√●1工商银行√▲√√√▲√▲√√▲√▲√▲√▲√√2农业银行√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲(托)√●▲√●▲（托）√▲√●▲√●√●▲3中国银行√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲（托）√●▲√▲√●▲（托）√●（托）√●▲4建设银行√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲（托）√●▲√●▲√●▲√▲(托)√●▲√●√●▲(托)5交通银行√●▲（托）√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√▲√●▲√●√●▲6招商银行√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√▲√●▲√●√●▲7浦发银行√●▲√●▲（托）√●▲（托）√●▲（托）√●▲√●▲√●▲√▲√●▲√●√●▲8华夏银行√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√▲√●▲√●√●▲9中信银行√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√●▲√▲√●▲√●√●▲国泰基金定期定额、转换、销温馨提示：“√”为开通销售该基金的销售机构；“（托）”表示该行是托管行“●”为开通该基金转换的销售机构，转换范围为该销售机构提供销售的国泰基金公司旗下开放式基金间“▲”为开通该基金定投的销售机构，定投起点100元；“▲”为开通该基金定投的销售机构，定投起点200元;“▲”为开通该基金定投的销售机构，定投起点300元；“▲”为开通该基金定投的销售机构，定投起点500元;国泰基金网上直销目前开通了工行卡、农行卡、建行卡和招行卡的定期定额业务。
国泰金融ETF产品，二级市场交易代码：510230。
投资者可在上海证券交易所各会员单位证券营业部均可参与本基金的二级市场交易。
各销售机构开户及认购具体手续办理程序个人投资者的开户与认购程序〔一〕直销机构1、本公司上海理财中心受理个人投资者的开户与认购申请，首次认购各基金的金额合计为10万元。
2、业务办理时刻：基金发行日9：30——16：00。
3、个人投资者办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交以下材料：〔1〕本人身份证件原件及复印件；〔2〕指定银行账户原件；〔3〕填妥的?基金开户申请书?。
注：指定银行账户是指投资者开户时预留的作为赎回、分红、以及认购/申购无效资金退款的结算汇进账户，银行账户名称必须同投资者基金账户的户名一致；个人投资者的指定银行账户必须是在上海浦东开发银行、交通银行、招商银行、中国工商银行或中国建设银行开立的账户。
4、个人投资者办理认购申请时须提交以下材料：〔1〕身份证件原件及复印件；〔2〕基金交易账户卡；〔3〕加盖银行受理章的银行付款凭证回单原件及复印件。
5、认购资金的划拨〔1〕个人投资者办理认购前应将足额资金通过银行汇进国泰基金治理上海理财中心以下任一银行账户：账户户名：国泰基金治理上海理财中心账号〔1〕：076392-2329500177开户银行〔1〕：上海浦东开发银行东方支行账号〔2〕：096819-60891559001开户银行〔2〕：招商银行上海分行营业部账号〔3〕：066771-08001896256开户银行〔3〕：交通银行上海浦东分行账号〔4开户银行〔4〕：中国工商银行上海市分行营业部开户银行〔5〕：中国建设银行上海市浦东分行〔2〕汇款时，客户须注重以下事项：1）客户应在“汇款人〞栏中填写其在国泰直销机构开户时登记的名称；2）汇款时应提示银行柜台人员正确完整地传递汇款信息，包括汇款人和用途栏内容；3〕为确保客户资金及时正确进帐，建议客户将加盖银行业务受理章的汇款单据至上海理财中心。
〔3〕个人投资者应在认购申请当日16：00之前将资金足额汇进上海理财中心账户。
6、对认购金额在100万元以上〔含100万元〕的投资者，本公司可提供上门侍候。
The sacred work is in everyone's daily affairs, and the ideal future lies in starting bit by bit.勤学乐施积极进取（页眉可删）私募基金能代销吗？私募基金募集主体需要满足的私募基金代销资格。
一类是在基金业协会进行备案的私募管理人;另一类则是需要在证监会注册并取得基金销售业务资格，同时也是中国基金业协会会员的机构。
所有具备私募基金代销资格的主体必须明确私募基金的100万门槛限制。
现在很多投资者购买私募基金都是直接通过私募基金管理公司，双方签署一份基金认购协议来完成。
可是有些投资者在生活中经常看到代销私募基金的机构，由于不了解这方面的知识，投资者不敢在代销机构购买基金。
那么私募基金能代销吗？我们一起看看是怎么说的。
一、私募基金代销机构需要具备哪些资质？1、所有具备私募基金代销资格的主体必须明确私募基金的100万门槛限制。
即所有符合私募基金代销资格的主体不得借私募基金份额或其收益权拆分、转让等方式变相突破合格投资者的标准，也不得募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的任何产品。
2、所有具备私募基金代销资格的主体必须规范代销责任归属。
所有代销主体必须承担特定对象调查，私募基金推介及合格投资者确认等相关责任，同时作为第一责任人的私募管理人还需与所有具备私募基金代销资格的机构签署基金销售协议等，作为基金合同的附件。
3、所有符合私募基金代销资格的主体必须遵从基金管理人建立的开户制度。
即基金管理人会与监督机构联名凯里私募基金募集结算资金专用账户，同时还会签署监督协议等。
4、所有符合私募基金代销资格的主体必须遵从投资者回访确认制度。
即基金管理人在投资者签署基金合同后，需要安排本机构的推介业务人员进行录音电话、电邮等形式的回访，同时在回访过程中必须遵从可观原则，不得诱导投资者等。
只有经过回访确认后，基金管理人才能签署基金合同。
目录第一章总则 (1)第二章基金代销业务管理职责 (2)第三章基本规定 (5)第四章开办条件 (6)第五章基金柜台交易规则 (6)第六章基金代销业务风险控制 (12)第七章代销基金合作机构准入管理 (13)第八章基金自助交易管理 (13)第九章附则 (13)第一章总则第一条为规范证券投资基金代理销售业务，维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等国家有关法律法规，特制定本办法。
第二条本办法所称的证券投资基金（以下简称基金），是指基金份额总额不固定、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
第三条本办法所称的证券投资基金代销业务（以下简称基金代销业务）是指经中国证监会和中国银监会批准，银行受基金管理人委托，代为办理基金单位的认购、申购和赎回、转换等业务。
第四条银行基金代理销售系统是以总行为基金代理销售系统后台，外联注册登记机构和基金管理公司，内联各分支行代销网点基金销售前台的代理销售系统。
第五条基金代理销售业务的管理原则：授权经营、分级管理、联网运作、风险控制。
（一）授权经营开办基金代理销售业务的分行需经总行个人金融部审批。
（二）分级管理基金代理销售业务的管理实行总行、分行和代销网点三级管理。
（三）联网运作基金交易通过代理销售系统的总行、分支行代销网点实现实时交易。
（四）风险控制对基金代理销售业务的各操作环节实行三道防线制，严格监督基金代理销售的全过程。
第六条本办法适用于银行基金代理销售业务的各级管理机构和代销网点。
第二章基金代销业务管理职责第七条基金的代理销售业务实行总行、分行和代销网点分级管理。
各级行要明确相关业务部门职责，落实专人负责，加强对代销基金业务的指导、管理和监督检查工作。
第八条总行相关部门管理职责（一）总行个人金融部职责1. 负责与基金管理公司的业务联系，开展并加强基金投资者教育。
