浅谈融资租赁跨境贷

境内企业跨境融资面临的主要难题及解决策略随着全球经济的发展和区域经济一体化的推进，境内企业跨境融资需求日益增长。

但是，境内企业在跨境融资中面临着一系列的挑战和难题，这些难题包括：一、跨境融资难度大境内企业在跨境融资上面临的主要问题就是难度大。

难度大主要体现在如何获取国外资金。

与国内市场相比，外资市场更加竞争激烈，而且规则也更加严格。

在跨境融资过程中，企业需要面对增加的监管要求、复杂的融资手续、不同法律体系和文化差异等诸多因素，这些因素都会对企业的融资进程产生影响。

二、跨境融资成本高另一个境内企业在跨境融资中面临的主要问题就是成本高。

与国内市场相比，外汇市场的波动性更大，货币汇率波动问题也将影响企业的融资成本。

同时，企业还需要支付更高的几率和更多的服务费用。

而且，企业融资前还需要进行证券评级、信用验证等过程，这些对企业来说也是一种成本。

如果企业规模较小，跨境融资往往成本较高，这对企业经营带来较大的压力。

三、风险方面需要面对的问题境内企业在跨境融资中还需要面对一系列的风险问题，这些风险包括：资金流动性风险、汇率波动风险、信用风险、法律风险、政策风险等等。

这些风险问题不仅需要企业有效地评估和控制，而且还需要企业积极应对这些风险，确保跨境融资流程的稳定和可持续性。

则，如何解决这些问题呢？一、加强对外开放和提升企业竞争力只有加强对外开放，扩大与国际市场的接触，提升企业竞争力，才能更好地获取国外资金。

同时，企业还需要了解外汇市场的走势，避免汇率波动带来的影响。

更重要的是，企业需要加强自身管理、提升品牌影响力和信用评级，以提高跨境融资的成本效益和筹资能力。

二、选择合适的跨境融资渠道不同的企业可以选择各种不同的跨境融资渠道，如银行贷款、债券发行、股权融资、担保等等。

企业应根据自身的实际情况、资金需求和资产负债情况进行选择。

三、加强风险管理企业在跨境融资中需要加强风险管理，包括加强对外汇市场的观察、评估汇率风险、优化资产负债结构、降低出口信用风险等。

3082018.12MEC 财税研究MODERNENTERPRISECULTURE一、本外币境外放款的现状目前，国家外汇管理局（以下简称外汇局）对境外放款主要文件有《关于跨国公司外汇资金内部运营管理有关问题的通知》（汇发〔2004〕104号）、《境内企业境外放款外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2009〕24号）、《国家外汇管理局关于鼓励和引导民间投资健康发展有关外汇管理问题的通知》（汇发〔2012〕33号）、《国家外汇管理局关于进一步改进和调整资本直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2012〕59号）、《国家外汇管理局关于进一步改进和调整资本项目外汇管理政策的通知》（汇发〔2014〕2号）等规范性文件。

而人民银行对境外放款主要文件是《关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》（银发〔2013〕168号）文件。

至2016年，人民银行发布了《中国人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项的通知》（银发〔2016〕306号）和2017年外汇局发布《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）文件，至此，人民银行与外汇局对境外放款业务在本外币一体化、宏观审慎管理等方面取得实质性进展，本外币境外放款政策基本实现导向趋同，管理框架基本确定，且总体稳定。

二、本外币境外放款政策执行中存在的问题（一）数据采集难，监管被动按人民银行文件规定，企业办理人民币境外放款业务需向境内银行申请开立人民币专用存款账户，专门用于人民币境外放款。

同时要求，经办行通过人民币跨境收付信息管理系统报送有关账户信息、跨境收支信息、跨境信贷融资信息，上述数据外汇局无法直接采集，因此，在企业主体监管中相对被动。

（二）部分登记管理有待改进一是展期变更登记方面，本币境外放款若发生展期，超过5年（含）的需向当地人民银行分支机构进行备案，监管部门的不同，使得外汇局后续监管难度加大。

二是注销登记方面，若放款人以借款人因经营不善无力偿还等“不可抗力”为由申请浅析境外放款存在的问题及建议许钰川 张园园 中国人民银行海口中心支行中图分类号：F253 文献标识：A 文章编号：1674-1145（2018）12-308-01注销时，外汇局按个案集体审议方式处理。

通过外商融资租赁企业盘活固定资产境外融资方案1建立自融自用平台化模式旳外商投资融资租赁企业2014年7月28日，国务院公布《有关加紧发展生产性服务业增进产业构造调整升级旳指导意见》，圈定我国现阶段生产性服务业旳重点行业：研发设计、第三方物流、融资租赁、信息技术服务、节能环境保护服务、检查检测认证、电子商务、商务征询、服务外包、售后服务、人力资源服务和品牌建设等十一种重点行业。

其中，融资租赁被列在重点发展行业旳第三位，显示了其在生产性服务业中旳地位和重要性。

融资租赁旳前生经营性租赁在我国发展了将近30年，直到2023年开始，租赁才正真意义上被赋予了融资这一金融属性。

在近23年旳发展历程中，融资租赁为我国大型设备引进，制造，销售旳迅速发展起到了事半功倍旳效果和成绩。

截止2023年6月不完全记录，我国融资租赁包括金融租赁注册企业到达了3600多家，租赁资产总额靠近2万2千亿元人民币。

鉴于我国现行法律法规对融资租赁企业旳属性分类和行业监管区别，本方案所述旳融资租赁企业指旳是商务部管辖下旳外商投资融资租赁企业。

一商务部管辖下旳融资租赁企业旳分类商务部管辖下旳融资租赁企业分为两类，一为内资试点租赁企业，二为外商投资租赁企业。

两者在成立条件和融资模式上有如下区别：内资试点外商投资1实收资本来源不一样： 100% 境内出资人出资最低25%境外投资人出资2设置同意机构不一样：由地方有关部门报送商务部地方商务部门3经营范围不一样：一般不进行境外业务开展鼓励开展境外业务及融资4注册资本不一样： 1.7亿人民币 1000万美元或等值外币二融资租赁企业在全国范围内旳分布中国大陆地区融资租赁企业重要分布在上海，天津，深证这三个地区。

天津东疆是我国第一种试行融资租赁产业汇集发展旳地区，早在1994年渤海租赁有限企业就在天津成立，并带动了一大批北方地区旳金融融机构入驻成立各自旳融资租赁企业，金融租赁企业是在银监会下管辖，其进入门槛很高，并且监管苛刻，一般从事大型民航客机，船舶，大型发电设施等老式租赁业务。

中小企业跨境融资存在的问题及对策建议思考中小企业跨境融资存在的问题及对策建议思考近年来，跨境融资逐步成为境内企业的重要融资途径。

但在实际操作中，也遇到了一些问题。

据统计，截至某某年末，某某某万家企业中只有某余家企业办理了全口径跨境融资业务，其中中小企业不足某家，某某辖区企业此项业务更是发展缓慢。

对此，国家外汇管理局某某市中心支局开展了专题调研。

调查显示，中小企业受财务风险大、资信不足、缺少担保、信息不对称等内外部因素影响，难以或者较少获得跨境融资。

解决上述问题，需要从政银企等多方面着手，有针对性地综合施策。

（二）某某市跨境融资现状。

贸易融资方面，辖区外汇指定银行针对企业出口东欧农副产品的特性，开展跨境人民币融资业务，通过参融通业务跨境融资Z万元人民币；为企业办理的海外代付业务，贸易融资Z万美元。

全口径跨境融资宏观审慎管理方面，截至2022年6月末，某某市发生3笔外债签约登记，金额合计4.09亿元人民币；利用霍尔果斯国际边境合作中心人民币创新业务为辖区企业开展跨境人民币融资1亿元人民币。

二、中小企业跨境融资存在的问题（一）企业财务风险高，达不到跨境融资相关要求。

财务制度不健全。

相比传统外债，办理跨境融资要求提供经审计的上年度或最新一期财务报表，很多中小企业财务制度不健全，财务数据不规范，有的企业甚至没有会计账目。

企业自身净资产无法满足资金缺口。

在调研中，银行、企业表达出参与全口径跨境融资的强烈意愿，但单一的挂钩净资产要求却使不少中小企业的跨境融资需求得不到有效满足。

如辖区某企业主要向东南亚、俄罗斯、英国等市和国家出口南瓜籽、葵花籽，该企业及其往来银行有意通过跨境融资方式解决其在农产品收购期的6000万元资金缺口，但因企业净资产只有100万元，按照全口径跨境融资上限计算，该企业最多只能融入某万元，与资金缺口相比杯水车薪。

企业资产负债率过高。

过高的资产负债率，会增加企业财务风险，一旦经营中出现问题，财务状况就会恶化，甚至无力偿还债务。

境外融资方案引言近年来，随着中国经济的快速发展，越来越多的企业开始寻求境外融资的机会。

境外融资不仅可以帮助企业拓宽资金渠道，还可以提高企业的知名度和国际竞争力。

然而，境外融资涉及的复杂程序和法律规定使得许多企业望而却步。

本文将介绍境外融资方案，包括主要渠道、常见的融资方式以及相关的法律及申请流程。

主要渠道在寻求境外融资时，企业可以选择不同的渠道来获取资金。

以下是几个常见的境外融资渠道：1.外资银行贷款：企业可以向境外的银行申请贷款。

通常，外资银行可以提供更多的资金和更有竞争力的利率。

企业需要通过审查和审核程序来获得外资银行的贷款批准。

2.境外债券发行：企业可以通过在境外市场发行债券来融资。

这种方式可以帮助企业筹集大量的资金，并且债券的发行可以被投资者在二级市场上进行交易。

3.股权融资：企业可以通过在境外市场上发行股权来融资。

这种方式可以帮助企业吸引更多的投资者，并且提高企业的知名度和声誉。

常见融资方式在境外融资中，有几个常见的融资方式可以帮助企业筹集资金：1.债务融资：企业可以通过向境外投资者发行债务融资工具，如债券或债务证券，来筹集资金。

投资者将向企业提供资金，并在约定的期限内获得利息或偿还本金。

2.股权融资：企业可以通过向境外投资者出售股权来筹集资金。

投资者将成为企业的股东，并在企业经营成功时分享利润。

3.利益捆绑融资：这种方式是通过将债券和股权融资方式结合在一起来筹集资金。

企业可以发行特定类型的债券，投资者在获得债券的同时也可以获得一定的股权。

法律及申请流程境外融资涉及到一系列的法律规定和申请流程。

以下是一些关键的法律和申请步骤：1.外汇管理：企业需要遵守国家外汇管理法规，包括合规和申报要求。

企业需要在中国外汇管理局进行申报，以获得合法的资金转移和换汇。

2.投资者准入：企业需要满足特定国家或地区的投资者准入要求。

这些准入要求可能包括银行账户、注册公司和资本要求等。

3.监管审批：企业可能需要获得特定国家或地区的监管机构的审批。

企业跨境融资分析
随着全球化的推进，企业跨境融资已经成为各个国家企业发展的重要手段之一。

企业
跨境融资不仅能够降低资金成本，提高资本效率，同时也能够拓展企业在全球市场的份额，推动企业跨足世界舞台。

但是，企业跨境融资也伴随着一系列的风险和挑战。

比如，跨境融资需要考虑不同的
法律和监管环境，而这些环境可能会对融资和经营活动产生负面影响。

此外，企业跨境融
资还需要考虑外汇风险、政治风险等因素，这些因素可能会影响到企业的盈利能力和生存
能力。

针对企业跨境融资的风险和挑战，企业应该采取一系列的应对措施。

首先，企业应该
对外部环境进行深入了解，了解目标国家的法律和监管环境，以及政治、经济、社会等方
面的情况，以便于采取相应的策略和应对措施。

其次，企业应该建立完善的风险管理机制，包括外汇风险管理、政治风险管理和信用风险管理等。

此外，企业还应该积极寻找国内和
国外的合作伙伴，共同开展跨境融资，分担风险和责任，提高融资能力和竞争力。

总之，企业跨境融资是企业拓展海外市场、提升全球竞争力的重要手段之一，但是需
要企业在跨境融资前做好充分的准备和研究，并采取相应的风险管理措施，以确保融资活
动的安全和成功。

国内外跨境投融资发展经验跨境投融资是指跨越国家边界进行投资和融资活动，是全球化背景下的重要经济活动之一。

国内外跨境投融资的发展经验可以帮助我们更好地了解这一领域的特点和规律，为我国跨境投融资的发展提供借鉴和启示。

下面将分别从国内和国外的经验角度探讨跨境投融资的发展经验。

国内跨境投融资发展经验：1.政府支持和引导：政府在跨境投融资方面起着重要的支持和引导作用。

政府可以通过政策、法规、项目审批等方面支持和引导企业开展跨境投融资活动，促进国内企业拓展国际市场。

2.资本市场的发展：资本市场的发展对于跨境投融资至关重要。

完善的资本市场可以为企业提供融资渠道，促进跨境投资的实施。

3.企业国际化战略：国内企业要制定国际化战略，根据自身实际情况选择合适的跨境投融资方式和目标国家，提高企业在国际市场的竞争力。

国外跨境投融资发展经验：1.多元化的融资渠道：国外企业通常拥有多元化的融资渠道，包括银行融资、债券融资、股权融资等，可以根据需要选择最适合的融资方式，降低融资成本。

2.风险管理：国外企业在跨境投融资过程中非常重视风险管理。

他们会制定详细的风险管理计划，采取措施降低投资风险，确保投资回报率。

3.国际合作与联盟：国外企业通常通过国际合作和联盟的方式进行跨境投融资，通过与国外企业合作共赢，实现资源的共享和互补，提高投资的效益。

综上所述，国内外跨境投融资发展经验可以为我国跨境投融资的发展提供重要的借鉴和启示。

政府的支持和引导、资本市场的发展、企业国际化战略、多元化的融资渠道、风险管理、国际合作与联盟等都是跨境投融资过程中需要关注的重要因素，只有全面考虑这些因素，才能更好地实现跨境投融资的目标，促进经济的发展和国际合作的深化。

融资租赁的国际市场发展趋势融资租赁是一种在全球范围内得到广泛应用的金融工具，它为企业提供了一种获得资金和获得设备、机械或其他资产的方式。

近年来，融资租赁在国际市场上的发展呈现出一些明显的趋势。

本文将探讨这些发展趋势，以及对国际市场的影响。

一．国际市场的开放和竞争加剧随着全球化进程的加快，各国市场的开放程度越来越高，国际融资租赁市场也越来越竞争激烈。

国际金融巨头纷纷进军这一领域，使得市场上的竞争更加激烈。

在这种竞争下，企业为了在国际市场上获得竞争优势，需要提高自身的服务质量和效率。

二．创新租赁产品和服务为了应对激烈的竞争，融资租赁公司不断推出创新的租赁产品和服务。

例如，灵活的租赁期限、个性化的租赁计划、差异化的服务等，这些创新让企业能够更好地满足客户需求，并提升市场竞争力。

三．技术的进步和数字化转型随着技术的不断进步，融资租赁行业也面临着数字化转型的挑战和机遇。

现代化的信息技术能够帮助融资租赁公司提升运营效率、降低成本，同时也能够提供更好的服务体验。

对数字化转型的投入将成为融资租赁公司在国际市场上取得成功的重要因素。

四．可持续发展和绿色融资租赁在全球范围内，人们对环境保护和可持续发展的重视日益增加。

融资租赁行业也积极响应，推出了绿色融资租赁。

这种形式的融资租赁鼓励企业使用环保设备，并提供融资支持。

随着全球绿色债券市场的发展，绿色融资租赁将迎来更好的发展机遇。

五．区域市场的发展在国际市场上，不同地区的融资租赁市场发展程度和发展速度存在差异。

亚洲、欧洲和北美地区的融资租赁市场相对成熟，市场规模较大。

而非洲、拉丁美洲等地区的融资租赁市场还处于相对起步阶段。

随着经济的发展和对融资租赁的认识加深，这些地区的融资租赁市场有望迎来快速增长。

六．大数据的应用大数据技术的发展和应用对融资租赁行业有着巨大的影响。

通过收集、整合和分析大量的数据，融资租赁公司能够更好地了解客户需求、预测市场走向，并做出更准确的决策。

大数据的应用将提升融资租赁行业的风控能力和市场竞争力。

融资租赁跨境贷款交易案例解析近年来，出于对境外廉价资金的巨大需求，融资租赁作为一种有效的跨境融资方式持续受到境内融资方的热捧，跨境融资租赁业亦呈强劲发展之势。

在跨境融资租赁交易过程中，出租人或者贷款方出于出租权益保障或资金安全上的考虑，经常会要求承租人或租赁公司提供对外担保。

但由于我国的对外担保制度长期以来存在着担保管理范围界定不清，事前担保审批及额度管理制度过于严苛，办理程序过于繁冗等问题，客观上给跨境融资交易的顺利开展带来了不小的负面影响。

2014年5月12日，外管局发布了《跨境担保外汇管理规定》（汇发[2014]29号，下称“29号文”），首次提出了“跨境担保”的概念，并依据新的标准将跨境担保划分为内保外贷、外保内贷和其他形式的担保等三种模式，同时大幅度的简政放权，通过取消或缩小跨境担保的登记范围，厘清跨境担保的外汇管理范围和监管责任边界。

该规定已于2014年6月1日正式实施。

《规定》对跨境担保过程中各方当事人的权利和义务影响重大，对境内融资租赁公司在境外融资过程中担保行为亦将产生全方位的影响，尤其对于融资租赁公司选择具体担保方式进行跨境融资将产生直接的影响。

为具体说明29号文给跨境融资租赁将可能带来的影响，笔者特以29号文实施后开展的一起采用融资租赁结合跨境担保实现跨境贷款的交易为例，结合该规定的有关内容进行解读，并对与之相关的法律问题进行探讨。

一、案例解读（一）案例背景：（1）交易各方说明A、融资方：东江环保股份有限公司（下称“东江环保”）B、境内银行：招商银行深圳景田支行（下称“招行景田支行”）C、融资租赁公司：深圳市前海花样年金融服务有限公司（下称“花样年金融”）D、境外银行：不详（2）交易内容简述东江环保以提供保证金方式向招行景田支行申请开立以某境外银行为受益人，融资租赁公司花样年金融为被担保人的融资性保函，该境外银行收到保函后，向花样年金融提供跨境贷款，花样年金融再以融资租赁形式将该笔贷款投放给东江环保。

国外融资租赁发展现状
国外融资租赁发展现状在许多国家已经取得了显著的进展。

融资租赁是一种金融工具，允许企业和个人通过租赁长期使用资产，而无需购买这些资产。

融资租赁通常适用于高价值资本设备和机械，如飞机、汽车和工业机械等。

在美国，融资租赁行业已经非常成熟。

根据美国融资租赁和贸易协会的数据，该行业在2019年创造了超过1万亿元的租金
收入。

美国的融资租赁市场广泛应用于各个领域，包括航空、汽车、医疗设备和工业设备等。

该国的法律和监管环境也为融资租赁提供了良好的支持，使得该行业能够发展得更加成熟和稳定。

欧洲地区也有许多国家在积极推动融资租赁的发展。

英国、法国、德国和爱尔兰等国家拥有较为成熟的融资租赁市场。

在欧洲，融资租赁广泛应用于各个行业，尤其是航空和航运。

与此同时，一些国家也在不断完善法律和监管框架，以吸引更多的投资和促进融资租赁发展。

亚洲地区的发展潜力也十分巨大。

中国、日本、新加坡和韩国等国家正逐步提升对融资租赁的重视程度，并采取一系列政策和措施来推动行业发展。

中国的融资租赁市场规模在过去几年中迅速扩大，特别是在航空、航运和铁路等领域。

与此同时，中国政府发布了一系列支持融资租赁行业发展的政策，进一步促进了市场的繁荣。

总体而言，国外融资租赁行业在许多国家都取得了不错的发展。

这一行业的兴起促进了企业的资产更新、技术升级和经济发展。

随着全球经济的不断发展和资本市场的不断完善，融资租赁在未来有望继续蓬勃发展。

融资租赁的优势分析融资租赁作为一种常见的金融工具和商业工具，在许多行业中发挥着重要作用。

本文将分析融资租赁的优势，帮助读者更好地理解这一金融工具，并为企业提供决策参考。

一、提高资金流动性融资租赁可以帮助企业快速获得资金，提高资金流动性。

在传统的银行贷款中，企业需要提供抵押物或担保人，流程繁琐且时间较长。

而融资租赁则无需抵押物或担保人，只需支付一定的租金，就可以获得所需的设备或资产。

这种方式可以快速解决企业的资金问题，提高资金流动性，降低财务成本。

二、降低财务风险融资租赁可以帮助企业降低财务风险。

在传统的银行贷款中，企业需要承担还款和利息的负担，如果经营不善或市场变化导致企业资金紧张，将面临财务风险。

而融资租赁则可以在设备使用过程中分摊成本，减轻企业的还款压力，降低财务风险。

此外，融资租赁还可以帮助企业分散风险，提高财务稳健性。

三、促进设备更新和技术升级融资租赁可以帮助企业实现设备更新和技术升级。

在市场竞争日益激烈的今天，企业需要不断更新设备和引进新技术以提高生产效率和产品质量。

融资租赁可以为企业在设备更新和技术升级过程中提供资金支持，帮助企业快速实现设备更新和技术升级，提高生产效率和产品质量，增强市场竞争力。

四、扩大市场份额和销售收入融资租赁可以帮助企业扩大市场份额和销售收入。

通过购买新的设备或资产，企业可以扩大生产规模，提高产能和市场占有率。

同时，融资租赁也可以帮助企业实现销售收入的增加，因为通过租赁设备或资产，企业可以降低初始投资成本，减轻财务负担，从而增加销售收入。

五、提供灵活的金融服务融资租赁提供了灵活的金融服务选择。

融资租赁不仅为企业提供设备融资服务，还可以根据企业的实际需求提供其他类型的融资服务，如生产线、库存等资产的融资服务。

这种灵活的金融服务选择可以帮助企业根据自身实际情况选择最适合自己的融资方式，降低融资成本和风险。

六、总结综上所述，融资租赁具有提高资金流动性、降低财务风险、促进设备更新和技术升级、扩大市场份额和销售收入、提供灵活的金融服务等优势。

跨国供应链金融的挑战与机遇在当前全球化的背景下，跨国供应链金融发挥着至关重要的作用。

它不仅为企业提供了资金流动和风险管理的工具，而且促进了全球经济的深度融合。

然而，在这个充满活力的领域中，也隐藏着诸多挑战与机遇。

一、挑战汇率风险管理汇率波动对跨国供应链金融的影响深远。

由于不同国家和地区的货币政策、经济状况的差异，汇率波动成为企业无法忽视的风险。

尤其是在国际贸易中，货币兑换的频繁和高额交易额使得汇率风险对企业利润的影响尤为显著。

贸易壁垒的制约贸易壁垒的存在，如关税、非关税壁垒等，对跨国供应链金融造成了直接的挑战。

这些壁垒增加了贸易的成本，延长了资金的流动周期，甚至可能导致供应链的中断，对企业的运营产生重大影响。

信用风险评估在跨国交易中，信用风险评估是一个复杂而困难的问题。

由于不同国家和地区的法律、文化和商业习惯的差异，信用风险的管理和控制变得更加困难。

企业的信用状况评估难度加大，信用风险的发生概率也随之增加。

监管合规的挑战跨国企业需要遵守的法律法规繁多且复杂。

不同国家和地区的监管政策和标准不一，企业必须投入大量资源以确保合规。

反洗钱、反恐融资等监管政策的严格实施，更是增加了企业的合规成本和难度。

信息不对称的问题信息不对称是跨国供应链金融中的一大挑战。

由于地域、文化和语言的差异，企业往往难以获取到合作伙伴的全面和准确的信息。

这种信息不对称增加了交易的不确定性，提高了交易的风险。

二、机遇金融科技创新的推动国际合作的新机遇全球化进程中的国际合作，如区域贸易协定的签署，为跨国供应链金融提供了新的机遇。

这些协定降低了贸易壁垒，促进了贸易便利化，为跨国资金流动提供了更加顺畅的通道。

市场拓展的新空间跨国供应链金融为企业提供了更广阔的市场空间。

通过优化供应链管理，企业可以降低成本，提高产品竞争力，从而拓展国际市场。

融资渠道的新拓展随着金融市场的发展，跨国企业可以利用更多元化的融资渠道，如国际银行、债券市场、私募基金等。

详解跨境融资实操及传统跨境贸易融资方法（案例详解）在金融全球化的大背景下，中国企业直接参与全球供应链分工合作的程度日益加深，境内“走出去”和境外“走进来”的跨境金融服务需求不断增加，呈现出复杂化、多元化和综合化的特点：从以往单纯的结算、融资等基础性金融业务向信用支持、避险理财和现金管理等更高端和结构复杂化的产品需求过渡；由单笔交易或某些产品，转到侧重为企业提供整套“一揽子”金融服务方案和全流程的服务支持；从个体企业的金融需求，扩展到以跨国供应链为主体的金融服务需求，这对商业银行金融创新提出了新的挑战。

目前，跨境人民币相关产品的研发，同业起点相差不大，谁做好了，就可能比较容易长期占据人民币跨境业务的制高点，从而引领一家银行本外币国际业务市场地位的跃升，并可提升管理国际化水平实现商业银行的转型。

因此，包括招商、兴业、华夏在内的多家银行都在转型中以国际业务作为批发业务中的一个重要组成部分。

例如，招商银行推出了“跨境金融”服务品牌，就是在充分整合银行内部资源和平台的基础上，组合经济资本占用率低、风险可控的产品，通过对分行进行品牌宣传和客户需求引导，在保障同等或者更高服务水平和效果的情况下，能够提升服务水平和业务管理水平的中间业务收入，提高低资本占用的利润率。

浦发银行通过整合在岸分行、离岸银行和海外分行三大板块服务，实现对客户服务的产品多样化、手续便利化和流程高效化，多渠道满足境内客户和非居民客户在跨境经贸活动中所产生的服务需求。

对于境内银行，跨境联动贸易金融服务的主要客户有三类：一是具有跨境结算或投融资等需求的境内外向型企业；二是在海外或离岸设立境外平台，以实现对外集中采购、销售和投融资的走出去企业或者集团；三是在商业银行开立离岸账户或境外机构境内结算账户的境外企业。

以下通过案例，分门别类介绍银行提供产品的服务思路。

传统的内保外贷案例一：跨境人民币进口开证＋境外行外币贸易融资四川省某地区电子业龙头企业A公司拥有众多的境外子公司，其中位于香港的B公司，扮演着A公司（其母公司）在港台地区集中供应商的角色，对外币资金的需求量较大且运转速度极快。

跨境融资租赁实务简介跨境融资租赁是指租赁双方位于不同国家或地区，以租赁方式进行的融资活动。

本文将介绍跨境融资租赁的实务操作和相关注意事项。

实务操作跨境融资租赁实务包括以下几个方面：合同签订跨境融资租赁合同应包含租赁双方的基本信息、租赁设备的描述、租赁期限、租金支付方式等内容。

合同应当遵守当地法律法规，并确保合同内容明确、合法有效。

税务规划跨境融资租赁涉及多个国家或地区的税务问题，需要进行税务规划。

在选择租赁设备的国家或地区时，应考虑相关税务政策和税负水平，以降低税务成本。

货币风险管理由于跨境融资租赁涉及不同货币的交易，存在货币风险。

应采取有效的货币风险管理措施，例如使用外汇衍生工具进行套期保值，以减少汇率波动对租赁方和承租方的影响。

法律合规跨境融资租赁涉及多个国家或地区的法律法规，需要确保合同和操作符合各国相关法律要求。

在租赁设备的选择、合同签订和执行过程中，应咨询专业的法律顾问，避免法律风险。

注意事项在跨境融资租赁实务中，需要注意以下几个方面：风险评估在进行跨境融资租赁前，应对相关风险进行评估，包括政治风险、经济风险、法律风险等。

评估结果将有助于制定有效的风险管理策略。

合作伙伴选择选择可靠的合作伙伴对于跨境融资租赁的成功非常重要。

应对潜在合作伙伴进行尽职调查，了解其信用状况、经营状况和声誉，确保合作伙伴具备足够的实力和信誉。

信息披露在跨境融资租赁中，信息披露对于租赁双方非常重要。

双方应充分沟通，及时披露与租赁相关的信息，确保双方对租赁交易有清晰的了解和认识。

保险保障跨境融资租赁涉及的设备价值较高，应考虑购买相应的保险进行保障。

保险可以减轻租赁方和承租方的风险，确保设备在租赁期间的安全和可靠使用。

结论跨境融资租赁实务需要考虑合同签订、税务规划、货币风险管理和法律合规等方面。

同时，风险评估、合作伙伴选择、信息披露和保险保障也是跨境融资租赁中需要注意的事项。

通过合理的实务操作和注意事项的遵循，可以提高跨境融资租赁的成功率和风险控制能力。

融资租赁的跨国业务和风险管理融资租赁作为一种特殊的融资工具，可以帮助企业实现设备的灵活获得和资金的优化配置。

随着全球化的进程不断推进，越来越多的企业开始在跨国范围内开展业务，融资租赁在跨国业务中扮演着重要的角色。

然而，跨国业务带来了一系列新的挑战和风险，在融资租赁过程中，风险管理至关重要。

一、跨国业务的特点跨国业务通常具有以下几个特点：不同国家之间的法律、法规和商业环境不同；支付方式和货币种类差异较大；政治、经济、文化等因素的影响较大。

这些特点使得跨国融资租赁业务变得复杂而具有挑战性。

二、跨国融资租赁业务的优势1. 风险分散：通过在不同国家开展业务，降低了企业的风险集中度，有助于规避单一市场的风险。

2. 市场扩展：跨国业务可以帮助企业进入新的市场，拓展业务范围，获取更多的客户和商机。

3. 资金优化配置：通过跨国业务，企业可以将资金配置到风险和回报相对较高的市场，实现资金的最优利用。

三、风险管理的重要性跨国融资租赁业务面临着一系列的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

风险管理是保障企业业务顺利推进和资金安全的关键。

1. 市场风险管理：了解并评估目标市场的法律、政策、规范等方面的风险，制定相应的风险管理策略，及时应对市场波动。

2. 信用风险管理：建立有效的客户风险评估模型，对潜在客户进行信用调查，以减少违约风险。

3. 操作风险管理：建立健全的内部控制制度和流程，确保业务操作的安全和合规。

四、跨国融资租赁业务的风险管理策略1. 多元化投资组合：分散风险、降低单一风险点对业务的影响。

2. 严格的尽职调查：对客户进行全面的尽职调查，了解其资产状况、信用记录等，确保风险可控。

3. 风险预警机制：建立风险监测和预警体系，及时识别潜在风险，并采取相应措施加以应对。

4. 多元化资金筹措渠道：寻找多样化的资金来源，降低集中度风险。

五、未来的发展趋势随着全球经济一体化的不断深入，跨国融资租赁业务将继续呈现增长趋势。

跨境债务融资方法
跨境债务融资是一种通过借贷方式从国外筹集资金的财务活动。

这种融资方式通常涉及到两个或多个国家的参与者，包括债务人、债权人、金融机构和政府部门。

跨境债务融资的方法多样，主要包括以下几种：
1. 中资美元债：这是指中资企业（包括境内企业或其控制的境外企业或分支机构）在离岸债券市场上发行的美元计价债券。

这类债务融资通常受到国内监管和国际监管的双重约束。

2. 跨境银团贷款：多家银行组成的银团共同向一家企业提供跨境贷款。

这种方式可以分散风险，并且能够提供较大额度的资金。

3. 跨境债券：企业可以在国际债券市场上发行债券，以获取跨境资金。

这些债券可能在欧洲、美国或亚洲等不同地区的债券市场上市。

4. 跨境融资租赁：通过融资租赁方式引进国外的设备或技术，既可以解决资金问题，又可以引进先进技术和设备。

5. 外币贷款：企业可以直接从国外金融机构获取外币贷款，这通常涉及汇率风险和国际结算。

6. 国际债务重组：当企业面临跨境债务问题时，可以通过谈判进行债务重组，调整债务结构，降低偿债压力。

7. 国际资产融资：利用企业在海外的资产作为抵押，
获取跨境贷款的一种方式。

8. 外商直接投资(FDI)：吸引外国投资者直接投资，以股权融资的方式替代或减少债务融资。

每种跨境债务融资方法都有其特定的条件、风险和操作流程。

企业在选择跨境债务融资时应综合考虑成本、风险、融资效率和自身战略需求，必要时应咨询专业的财务顾问或国际律师，以确保融资活动符合相关法律规定并达到预期目的。

前海融资租赁公司跨境人民币贷款办理条件及流程2015-2-11 16:05:111、前海跨境人民币贷款是什么?在前海注册成立并在前海实际经营、投资的企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金。

2、前海跨境人民币贷款的用途有哪些?符合国家有关政策的前提下,用于前海的建设与发展。

应符合前海产业发展目录要求,优先支持用于进口机其他对外支付的贷款需求。

重点是“四个不得”:不得用于投资有价证券和金融衍生品,不得用于委托贷款,不得用于购买理财产品,不得用于购买非自用房产。

3、贷款期限和贷款利率是怎样的?贷款期限由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定,贷款利率由借贷双方自主确定,在贷款发放前向人行备案。

4、跨境贷申请流程是怎样的?(1)境内结算银行为借款企业开立一般存款账户,用于存放前海跨境人民币贷款资金。

该账户不得办理现金收付业务,存款利率按照活期利率。

(2)贷款资金入账前,借款企业应先结算银行提交贷款合同、资金使用说明书及人行备案表。

(3)贷款资金使用前,借款企业应向境内结算银行提交相关资金用途证明材料(采购合同或发票)。

(4)境内金融机构和企业可根据相关规定,以保证、抵押或者质押等形式,为前海跨境人民币贷款提供担保。

(5)借款企业及其境内结算银行按规定对跨境人民币贷款进行国际收支申报。

5、与上海跨境贷相比,前海跨境贷的优势有哪些?(1)上海跨境贷上限不得超过实缴资本*1.5倍*宏观审慎政策参数;前海跨境贷无额度限制。

(2)上海跨境贷只能用于区内或境外,包括区内生产经营、区内或境外项目建设;前海跨境贷是真正的跨境人民币贷款,贷款资金进入境内使用,办理国际收支申报。

(3)上海跨境贷的贷款期限一年以上(不含一年),前海跨境贷的贷款期限自定。

前海外商融资租赁公司注册办理条件外商投资租赁公司的设立条件A.外商投资租赁公司和外商投资融资租赁公司的外国投资者的总资产不得低于500万美元。

B.外商投资租赁公司应当符合下列条件:a.注册资本符合《公司法》的有关规定;b.符合外商投资企业注册资本和投资总额的有关规定;c.有限责任公司形式的外商投资租赁公司的经营期限一般不超过30年。