电子商业承兑汇票回购协议核行程序

电子商业汇票网上银行操作流程出票申请1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

出票申请撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。

选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

交票\退票1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。

选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

交票撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。

选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

电子银行承兑汇票操作步骤步骤一：创建电子汇票1.打开电子银行系统，并登录账户。

2.在系统中选择创建电子汇票功能。

3.输入相关信息，如汇票金额、付款人、收款人、付款期限等。

4.确认无误后，点击“创建”按钮生成电子汇票。

步骤二：电子汇票承兑1.收款人登录电子银行系统，并选择承兑汇票功能。

2.输入被承兑汇票的信息，如汇票号码、金额、汇票到期日等。

3.确认无误后，点击“承兑”按钮进行承兑操作。

4.系统会自动生成承兑记录，并将汇款人的账户金额减少，收款人的账户金额增加。

步骤三：电子汇票支付1.收款人在电子银行系统中选择支付汇票功能。

2.输入支付的汇票信息，如汇票号码、支付金额等。

3.确认无误后，点击“支付”按钮进行支付操作。

4.系统会自动从收款人的账户中扣除相应金额，并将钱款转给汇款人。

步骤四：电子汇票提示收款1.汇款人登录电子银行系统，并选择提示收款功能。

2.输入被支付汇票的信息，如汇票号码、支付金额等。

3.确认无误后，点击“提示收款”按钮进行操作。

4.收款人的账户会收到汇款人的提示信息，以便及时核实并确认收款。

步骤五：电子汇票核验收款1.收款人登录电子银行系统，并选择核验收款功能。

2.输入要核验的汇票信息，如汇票号码、支付金额等。

3.确认无误后，点击“核验收款”按钮进行核验操作。

4.若收款人确认已收到对应款项，系统会生成核验收款记录，并完成整个电子汇票的交易流程。

此外，电子银行承兑汇票涉及到账户资金的转移与支付，用户在使用过程中应谨慎操作，确保账户信息的安全性，并及时核验和确认汇票信息，以避免可能的风险与误操作。

电子银行承兑汇票操作流程电子银行承兑汇票是指企业通过银行的电子银行系统进行承兑汇票的操作。

相比传统纸质汇票，电子银行承兑汇票具有操作便捷、流转快速、安全可靠等特点。

下面将详细介绍电子银行承兑汇票的操作流程。

首先，企业需要登录银行的电子银行系统，输入正确的用户名和密码进行身份验证。

在成功登录后，选择“承兑汇票”功能模块，进入承兑汇票操作界面。

其次，填写承兑汇票的基本信息。

包括汇票金额、出票日期、到期日期、收款人信息等。

在填写完毕后，系统会自动生成承兑汇票的编号和条形码，方便后续的管理和查询。

接着，选择承兑汇票的付款账户和收款账户。

企业需要在系统中选择付款账户，并确认账户余额是否充足以支付承兑汇票金额。

同时，选择收款账户，确保资金能够及时到账。

然后，确认并提交承兑汇票信息。

在填写完毕后，企业需要仔细核对承兑汇票的各项信息，确保准确无误。

确认无误后，点击“提交”按钮，系统将自动生成承兑汇票的电子凭证。

接下来，进行密码验证。

在提交承兑汇票信息后，系统会要求企业输入支付密码或者进行动态验证码验证，以确保操作的安全性和合法性。

最后，完成承兑汇票的操作。

当企业完成密码验证后，系统会生成承兑汇票的电子凭证并发送至收款人账户。

同时，企业也可以在电子银行系统中查询和管理已经操作的承兑汇票，包括查看承兑汇票的状态、到期情况等。

总的来说，电子银行承兑汇票操作流程相对传统汇票更加便捷高效，不仅可以节省时间成本，还能够提高资金的流转速度和安全性。

企业在操作时需要注意保护好自己的账户信息和支付密码，确保操作的安全性。

希望以上内容对您有所帮助，谢谢阅读。

关于商业承兑汇票操作过程中涉及银行配合方面的要点商业承兑汇票跟单保函，期限为三年，商票六个月为一期，保函有效期三年；三年商票一次开出企业保管。

单张商票开票额原则上不突破3000万元。

一、商业承兑汇票购票环节:1、操作银行已具备商业承兑汇票的操作业务条件，空白票据需从保兑银行柜面现场购买。

并由企业出具购票凭证原件；2、如有必要需由保兑支行提供向上级分行领用票据的单据。

二、核行程序由资金方指定代表在行长室进行现场核行，主要有下列几项工作：1、核实支行营业执照原件、法定负责人身份证明原件；2、核实经办人员任职文件、身份证明原件3、商业承兑汇票由开票企业现场开具，由开票企业及收款单位各自加盖企业印鉴，银行根据商票内容，按确认后的保函样本，用本行行签纸打印成正式的《银行跟单保兑保函》4、《银行跟单保兑保函》需加盖保兑银行行政公章（出示印章纪录）、经办人员签字、支行法定负责人签字，开票企业预留企业印签章。

5、《银行跟单保兑保函》需在保兑行现场传真至资金方公司总部作为押票资金调拨依据，资金方收到《银行跟单保兑保函》的传真件后即时拨款，待押票资金到达保兑银行开票企业账户，商业承兑汇票原件、《银行跟单保兑保函》原件交付资金方现场指定代表带走。

6、本操作尽量安排上午，以保证押票资金当日即时到账；周五不安排作业。

7、《银行跟单保兑保函》样张见附件。

8、操作此业务还有几点说明：1、商票直接开到资金方的公司，有关贸易合同可面洽；2、有关费用，资金方银行共要20万，到后资方显帐后进银行前交与平台方；3、如不能开票或核行，必须按照合同赔偿；4、资金方办事的时间要安排在周一到周四，在上午九点进银行，当天办完；5、出款比率70%以上。

9、资金方在核行后按照出款比例，全额资金打入开票方账户，然后将贴息费用倒扣回，在账户要有资金方暂时控制，待所有资金倒扣清楚后，交还开票方。

银座银行电子承兑汇票操作指南干货：15家银行电子承兑汇票操作教程，今天天下通商贸给大家分享是一篇实用干货---银行电票操作流程，做票人最常用到的15家银行电票操作步骤，希望对你有所帮助。

一、中国工商银行干货：15家银行电子承兑汇票操作教程背书流程：演示→票据业务→逐笔申请指令提交→选择票据→输入背书账号签收流程：演示→票据业务→票据签收→签收指令提交→票据到期日推后一年→确定签收撤票流程：演示→票据业务→背书转让→辙回逐笔申请指令提交→选择需撤回的票据二、中国农业银行背书流程：票据业务→电子票据→电子票据申请→背书转让申请→新建→查询→新建→提交出票流程：票据业务→电子票据→电子票据申请→出票申请→新建→查询→新建→提交撤票流程：票据业务→电子票据→电子票据申请→撤票申请→新建→查询→新建→提交三、中国银行出票登记：汇票业务→电票出票→出票信息登记→填写票据相关信息→提交→完成收票流程：汇票服务→电票承兑→收票确认→填写账号信息→选取交易→提交→完成背书流程：汇票服务→电票背书→背书转让→提交信息→选取交易→填写被背书人信息→提交签收流程：汇票服务→电票背书→被背者签收→提交账号信息→选取交易→另一操作员授权→选取交易→OK键→提交干货：15家银行电子承兑汇票操作教程四、中国建设银行背书流程：汇票→选择银行承兑汇票→选择背书转让数据→输入被背书人信息→确认信息提交复核→复核员审核出票流程：汇票→选择银票→选择协议→复核员复核背书流程：票据→电子汇票→背书转让→选择背书票据→背书查票流程：票据→电子汇票→权利签收→签收查看五、民生银行背书流程：票据→电子汇票→背书转让→选择背书票据→背书查票流程：票据→电子汇票→权利签收→签收查看六、平安银行背书流程：票据业务→电子票据→背书转让→背书申请→查询→对应票据号码打钩—下一步撤票步骤：票据业务→电子票据→背书转让→背书撤回→选择相应票据→下一步干货：15家银行电子承兑汇票操作教程背书流程：票据→背书转让→选择时间信息→查询签收流程：票据→票据签收→选择时间信息→查询八、光大银行(商)贴现流程：选择商业汇票-电子票据→选择贴现-贴现申请-添加批次→录入相关信息→核对信息→添加票号→确定-制单成功九、招商银行背票步骤：供应链金融→背书转让经办→选择业务模式和账号→点击增加→查询撤票步骤：供应链金融→通用撤销经办→业务模式→业务类型（贴现撤销或背书转让撤销）→查询查票步骤：供应链金融→通用回复经办→选择业务模式→业务类型（背书转让回复）→查询十、兴业银行背书流程：背书转让→选定查询范围→选择需要提交背书转让的票据→下一步→填写是否允许转让→填写被背书人账户信息→提交签收流程：票据业务签收→选定查询范围→点击票据号码→查看签收干货：15家银行电子承兑汇票操作教程十一、华夏银行提示收票流程：票据业务→电子票据→提示收票签收流程：票据业务→电子票据→签收票据处理→查询签收银票：企业业务→小企业金融→结算及服务→银行承兑汇票商票：企业业务→小企业金融→结算及服务→商业承兑汇票十三、北京银行出票流程：出票人出票申请→出票保证→出票提示出票承兑→承兑行承兑票据→承兑保证→出票人提示收票→收款人签收票据十四、中信银行提示收票签收（收款人操作，且仅限于收款人）经办：电子票据→提示收票及收票→提示收票签收→经办→选取账号→查询→选中对应票据→查看票面信息→录入→下拉菜单选取签收（确认票据无误）→确定→提交审核：电子票据→提示收票及收票→提示收票签收→审核→按笔审核→查询→选中对应票据→查看票据信息→查看经办信息→审核→勾选同意（确认票据无误并同意经办意见）→确定在经办、审核都成功操作后:电子票据→提示收票及收票→提示收票签收→查询→按笔查询→查询→选中对应票据→查看票面信息→票据状态为“提示收票已签收”背书转让签收（被背书人操作）经办：电子票据→背书转让→背书转让签收→经办→选取帐号→查询→选中对应票据→查看票据信息→查看申请方发送信息→支付信用查询→录入→下拉菜单选取签收（确认票据无误）→确认→提交干货：15家银行电子承兑汇票操作教程干货：15家银行电子承兑汇票操作教程审核：电子票据→背书转让→背书转让签收→审核→按笔审核→查询→选中对应票据→查看票据信息→查看申请方发送信息→查看经办信息→审核→勾选同意（确认票据无误并同意经办意见）→确定在经办、审核都成功操作后，电子票据→背书转让→背书转让签收→查询→按笔查询→查询→选中对应票据→查看票据信息→票据状态为“背书已签收十五、渤海银行出票申请：网银首页-电子票据-出票-出票申请撤票申请：电子票据→出票→撤票申请提示承兑申请：电子票据→承兑→提示承兑申请。

企业网银商业汇票业务操作手册（一）PA电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。

如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。

出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。

Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。

Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。

Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。

该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。

如图4.5.1所示。

图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。

图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。

点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。

如图4.5.3所示。

图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。

显示界面如图4.5.4所示。

修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。

显示界面如图4.5.4所示。

修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。

客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

商业承兑汇票核行程序以下核行程序必须在一级支行以上（含一级支行）操作进行：1、核实银行：银行提供金融许可证、营业执照或转授权复印件查看，本行须有担保业务资格。

2、核实人员：在行长办公室核实行长的真实身份（提供任职文件、身份证、工号牌查看），经办人的真实身份（提供聘任文件、身份证、工号牌查看）。

3、核实公章：银行提供启用印鉴的留存和现有印章作对比，经办人与行长当面确认签字以后，在保函上盖本行行政公章。

4、银行提供确认函，证明本批商票可以在本行使用。

5、核保日期定于2015年月日——日核保时间为银行正常工作日的15:00前。

在行长办公进行，不得电话查询，不得任意越级查询。

6、核行人员定为3人，核行时手机必须关闭，不得拍照，录音与摄影，不询问与该业务无关的票和保函不得拍照，复印，扫描。

核行人员在核行过程中不得提及与本次业务无关的话题，如果资金方超出以下核行要求，造成本次业务不能完成，资金方赔偿给用款方此次业务所造成的一切损失。

7、核保完成，由出票方，接票方和资金方三方签封单，加签内容为：本封单受益人在2018年月日前，绝不再次核行，绝不擅自拆封，否则由保函受益人承担因再次核行或拆封所产生的所有经济责任和法律责任，到期前不得拆封。

资方两小时内将首单资金到位后，资方将首单保函原件封存后与商票原件一起带走，到期后拆封兑付。

8、离开行办公室即视为核行完毕，核行完毕后的任何查询行为都视为资金方违约，违约按第（6）条处理。

核行前，核行中，核行后，如遇到各种纠纷到签俣同地协商解决。

都不得在银行内部大声喧哗，吵闹，影响银行正常工作秩序。

9、在约定期限内尾款不予结清，首单款作为赔偿款，资金方放弃追诉权。

首单商票和保函自动作废。

注：以上条款三方共同遵守如有一方提出额外要求，视为违约，违约方承担一切经济责任。

企业：银行：资金方：2015年月日。

电子银行承兑汇票管理办法一、总则电子银行承兑汇票是一种重要的金融工具，为规范其使用和管理，保障企业资金安全，提高资金使用效率，特制定本管理办法。

本办法适用于企业内部涉及电子银行承兑汇票的各项业务活动，包括但不限于承兑、贴现、背书转让、托收等。

二、电子银行承兑汇票的定义和特点电子银行承兑汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，由银行承兑后在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

其特点包括：电子化操作，降低了纸质票据的风险和成本；具有较高的信用度，由银行承兑保障了付款的可靠性；流通性强，可在电子商业汇票系统中便捷地流转。

三、电子银行承兑汇票的办理流程（一）申请与审批企业相关业务部门根据实际业务需求，填写电子银行承兑汇票申请单，注明汇票金额、承兑期限、收款人等信息，经部门负责人审核后，提交财务部门。

财务部门对申请进行复核，包括审查业务的真实性、合理性以及申请人的信用状况等。

复核通过后，按照企业内部授权审批制度，报经相关领导审批。

（二）承兑审批通过后，财务部门通过电子商业汇票系统向银行发起承兑申请。

银行根据企业的信用状况和申请信息进行审核，审核通过后予以承兑。

（三）出票银行承兑后，电子银行承兑汇票出票成功。

出票信息包括汇票号码、出票日期、汇票到期日、出票人、收款人、承兑银行等。

（四）交付与签收出票成功后，企业将电子银行承兑汇票交付给收款人。

收款人在电子商业汇票系统中进行签收确认。

四、电子银行承兑汇票的保管（一）专人负责企业应指定专人负责电子银行承兑汇票的保管工作，保管人员应具备一定的财务知识和责任心。

（二）系统保管电子银行承兑汇票应存储在安全可靠的电子商业汇票系统中，并设置严格的用户权限和密码管理，确保只有授权人员能够进行操作。

（三）定期盘点财务部门应定期对电子银行承兑汇票进行盘点，核对系统中的汇票信息与实际持有情况是否一致，发现差异及时查明原因并处理。

五、电子银行承兑汇票的背书转让（一）背书申请企业在转让电子银行承兑汇票时，由背书人在电子商业汇票系统中填写背书申请，注明被背书人名称、背书日期等信息。

西咸客户电票操作流程一、前期准备：1、开票人与收票人均需在我行开立网银2、双方与我行签订《北京银行电子商业汇票业务服务协议》3、客户经理持双方签章的《北京银行电子商业汇票业务服务协议》在投行部票据系统管理员慕明伟处为客户开通电子商业汇票功能二、电子银行承兑汇票承兑：开票客户端操作：协议及凭证准备：开票人与我行签订《银行承兑汇票承兑协议》，提交《电子商业汇票承兑申请书》、商务合同及增值税发票1、开票人登陆企业网银出票登记，点击融资服务->电子票据->出票及承兑2、按照要素要求，输入准确的信息，点击下一步3、开票核对信息无误后，点击确定4、点击票据承兑，选择银行承兑汇票，录入相应信息后，点击提示出票承兑5、选中需要承兑的银承，点击提示出票承兑6、核对信息无误后，输入开票人与收票人之间的交易合同编号和发票号码->点击确定->发送提示承兑成功客户经理端操作：※注意事项：客户经理和经营单位负责人无票据系统或部分业务功能操作权限，请提前至投行部票据系统管理员慕明伟处查询核实业务权限，如未开通请填写《开通票据系统权限申请表》，交至票据系统管理员处即可。

1、客户经理登陆票据综合业务处理平台，选择承兑->银行承兑->提交审批2、选中申请承兑的票据，点击选择客户经理，勾选经办客户经理后，点击提交审批3、客户经理登陆信贷系统进行承兑审批（同纸票承兑审批流程）->审批通过后，在出账阶段选择“电子”，打印出账通知营业部会计人员端操作：承兑银行会计人员登陆电子商业汇票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】，点击电子票据的票号后核对票面信息与纸质资料的一致性（包括出票人、收款人名称、金额、票据期限是否一致），审核无误后，在核心系统中完成相关账务处理—>核心系统记账完毕后承兑银行会计人员登陆电票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】，选中已记账的票据点击“查询核心记账结果”—>承兑银行会计人员在电票系统内进行承兑签收【承兑/银行承兑/承兑签收】，选中核心记账成功的票据“签收”，等两三分钟后，刷新页面查看人行返回的票据状态，显示承兑申请已签收的即签发成功※注意事项：请客户经理提前准备业务收费凭证（加盖开票客户预留印鉴），在柜面出账环节需要提前扣收万分之五银承手续费。

农行办理电子银行承兑汇票操作流程2019年10月关于农行办理电子银行承兑汇票业务，对全部流程进行了梳理，具体有签约、贸易通受理、C3流程、贸易通复核确认，现将所有流程归纳总结如下，如有不当之处请各位帮忙指正。

第一，准备工作。

在这个环节需要对客户进行签约，评级、分类。

1、签约。

新客户办理电票需要在企业网银、贸易通进行签约，均在营业网点柜面即可处理。

其中网银签约的BoEing交易码为46460；贸易通签约：登录贸易通系统-电子商业汇票-业务签约。

所需资料：营业执照、法人身份证、经办人身份证、授权书、公章印模一套，须填写电子商业汇票协议和开通电子商业汇票申请书。

2、评级、分类。

办理全额保证金银行承兑汇票业务，为低风险业务，在C3中对客户发起免评级、免分类流程，以上均在支行权限内。

所需资料：营业执照、法人身份证、相关许可证、章程、近两年财务报表和近期财务报表等（与信贷基础资料类似），须上传至客户类档案。

第二，受理工作。

这个环节工作主要由我们在贸易通做。

每个支行贸易通角色有三个，分别是经办人员、复核人员、客户经理。

经办人员、复核人员须用指纹登录，客户经理可以用密码登录。

登录贸易通后，要检查是否有业务权限，最简单的判断方法是看是否有纸质商业汇票、电子商业汇票两个菜单，并且两个菜单还有下属菜单，包含申请、撤销、待处理等子菜单。

三个角色均可进行受理，如果量大，建议登录客户经理角色受理。

1、录入开票信息。

路径为：电子商业汇票-申请-出票-出票登记，点击下载出票模板，从第三行开始填写出票信息，要与客户提供的开票清单内信息一致，可以填写多笔出票信息。

此时要注意，承兑人名称、收款人开户行名称一定要与人行大额支付系统一致。

具体名称可以在贸易通主页右下角“行名行号查询”中查证。

录入开票信息也可以由客户自己在企业网银操作，企业网银-票据-电子票据-出票申请。

2、上传开票信息。

开票信息录好后，在出票登记界面点击“浏览”，选中所填表格，确定后在点击“读取Excel文件”。