金融法规期末试卷三

金融法规试题一、选择题1. 以下哪个法规属于金融法规？A. 劳动法B. 建筑法C. 证券法D. 教育法2. 全国人民代表大会制定的法律在法律层级上属于：A. 最高法律B. 次高法律C. 行政法规D. 地方法规3. 以下哪个机构不属于金融监管机构？A. 中国人民银行B. 证券监督管理委员会C. 国家发展和改革委员会D. 中国保险监督管理委员会二、判断题判断下列说法是否正确，并写出理由。

1. 《中华人民共和国银行法》规定了金融机构的监管标准。

正确/错误。

理由：《中华人民共和国银行法》主要对银行业进行了规范和监管，并未涉及其他金融机构。

2. 金融法规的制定和修订由国务院负责。

正确/错误。

理由：金融法规的制定和修订由全国人民代表大会及其常务委员会负责，而非国务院。

三、简答题1. 请简要介绍金融法规的作用和意义。

金融法规是国家对金融机构和金融市场进行规范和监管的法律法规。

它的作用和意义主要体现在以下几个方面：首先，金融法规可以维护金融市场的正常运行，保护投资者的合法权益，预防和化解金融风险。

其次，金融法规可以规范金融机构的行为，提高金融机构的风险管理水平和服务质量，促进金融机构的合规经营。

最后，金融法规可以促进金融市场的开放与发展，吸引国内外资金和资源的流动，推动经济的增长和社会的进步。

2. 请列举两个常见的金融法规，并简要介绍其内容。

（1）《中华人民共和国证券法》：该法规主要规定了我国证券市场的组织和监管制度，明确了证券发行、交易、信息披露等方面的要求，保护投资者的合法权益，维护证券市场的稳定和健康发展。

（2）《中华人民共和国保险法》：该法规主要规定了我国保险市场的组织和监管制度，明确了保险公司的设立和经营要求，规范了保险合同的订立和履行，保护了保险消费者的权益，推动了保险业的规范发展。

四、案例分析题请阅读以下案例，并回答问题。

某公司在经营过程中违反了相关金融法规，导致重大财务风险。

公司的股东对此提起投资者保护诉讼，要求公司承担法律责任。

国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题及答案（试卷号：1049）一、单项选择题（每小题3分，共30分。

在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分）1.票面残缺不超过1/5的人民币，（）oA.可全额兑换B.可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换2.擅自发行股票债券罪属于（）。

A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪c.伪造证券罪 D.金融诈骗罪3.金融市场按照融资的期限，可分为（）oA.短期金融市场和长期金融市场B.股票市场和债券市场c.证券市场和票据贴现市场 D.间接融资市场和直接融资市场4.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役。

A. 6年B. 5年C. 4年D. 3年5.中国银监会的法律地位是（）。

A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会6：我国货币政策的目标是（）。

A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济增长7.我国《商业银行法》规定的商业银行的资木充足率不得低于（）oA. 5%B. 8%C. 10%D. 13%8.-个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）oA.采取物保优先的原则B.采取人保优先的原则C.二者没有先后顺序D.债权人有选择权9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）。

A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是（）。

A.抵押B.保证C.质押D.留置二、多项选择题（每小题3分，共30分。

在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分）11.金融业的特征主要有（）oA.以金融工具为经营内容B.金融机构的业务以信用为表现形式C.金融交易主体广泛D.金融活动场所相对固定12.伪造、变造金融票证罪包括（）oA.伪造变造汇票、支票和本票B.伪造变造委托收款凭证C.伪造变造信用证D.伪造变造银行存单13.人民币的形式，主要包括（）。

金融期末试题及答案[题目一]1. 请简要介绍金融市场的主要分类，并同时针对其中一种市场类型进行详细分析。

答案：金融市场主要可以分为货币市场、债券市场、股票市场和外汇市场等几个主要类型。

货币市场是指短期债务工具的买卖交易市场，其特点是短期性、低风险和流动性强。

常见的货币市场工具包括国库券、短期票据和银行承兑汇票等。

债券市场是指长期债务工具的买卖交易市场，其特点是利率和期限的确定性较高。

债券市场提供的债券包括政府债券、公司债券和机构债券等。

股票市场是指股票交易市场，股票代表了投资者对于企业的所有权。

股票市场提供了股票的发行和交易渠道，包括一级市场和二级市场。

一级市场是指公司向公众发行新股票，二级市场则是指投资者之间的二手股票交易。

外汇市场是指各国货币之间的兑换交易市场。

外汇市场的交易活动被称为即期交易（spot transactions）和远期外汇市场（forward foreignexchange market）交易。

外汇市场是世界上最大的金融市场，每天的交易量超过数万亿美元。

[题目二]2. 请解释金融衍生品的概念，并列举几种常见的金融衍生品。

答案：金融衍生品是指其价值来源于其他金融资产或指标的金融工具。

它们的价值是通过与基础资产相关的合约所确定的，而不是直接拥有某种资产本身。

常见的金融衍生品包括以下几种：1. 期货合约：期货合约是在未来某个约定的时间和价格交割一定数量的标的资产的合约。

期货合约通常用于对冲风险、投机或套利。

2. 期权合约：期权合约赋予持有人在未来某个时间内以约定价格购买或出售某个标的资产的权利，但并不要求进行交易。

期权合约可以用于对冲风险或进行投机。

3. 掉期合约：掉期合约是一种在未来某个约定的时间交换货币或其他资产或指数现金流的合约。

掉期合约可以用于对冲外汇风险或利率风险。

4. 互换合约：互换合约是一种交换一系列现金流的合约。

常见的互换合约包括利率互换（利率付息进行交换）、货币互换（货币进行兑换）和资产互换（资产现金流进行交换）等。

金融法期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融法是指调整金融关系的法律规范的总称，其主要内容包括：A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 所有以上选项答案：D2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括：A. 制定银行业监督管理规章B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 为银行提供咨询服务D. 维护银行业的合法、稳健运行答案：C3. 下列哪项不是证券交易中禁止的行为？A. 操纵证券交易价格B. 散布虚假信息C. 内幕交易D. 公开披露信息答案：D4. 保险法中，保险合同的基本原则不包括：A. 公平原则B. 诚实信用原则C. 风险共担原则D. 强制原则答案：D5. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 立即报告给反洗钱行政主管部门C. 通知客户D. 继续进行交易答案：B（此处省略剩余选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则。

答案：金融法的基本原则包括公平原则、诚实信用原则、合法性原则、风险控制原则等。

这些原则要求金融活动必须在法律框架内进行，保证金融市场的公平竞争和金融秩序的稳定。

2. 什么是银行存款保险制度？其目的是什么？答案：银行存款保险制度是指由国家设立的保险机构，对银行存款进行保险，以保障存款人的利益。

其目的是在银行发生经营风险或破产时，保障存款人的资金安全，维护金融市场的稳定。

3. 什么是证券市场的监管？其主要监管内容有哪些？答案：证券市场监管是指国家通过法律、法规和政策对证券市场进行规范、监督和管理的活动。

其主要监管内容包括市场准入监管、交易行为监管、信息披露监管、市场操纵和内幕交易的打击等。

三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行在未经客户同意的情况下，擅自使用客户的存款进行投资，导致客户损失。

请分析该银行的行为是否违法，并说明理由。

答案：该银行的行为是违法的。

《金融法规》期末考试试卷附答案一、单项选择题（每题3分，共30分）1.人民币由( )发行。

A.财政部B.国务院C.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为( )。

A.固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3.票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。

A.死刑B.有期徒刑C.无期徒刑D.10年以上有期徒刑4.货币政策委员会是中国人民银行( )。

A.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨询议事机构5.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )A.驻外机构所在地的法律B.驻外机构本国的法律C.中国的法律D.行为人所在国法律6.下列可以充当贷款合同保证人的是( )。

A.法人的分支机构B.国家机关C.具有代偿能力的法人D.人民银行7.根据承兑人的不同，汇票可分为( )。

A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票8.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。

A.同时按比例受偿B.先办理抵押登记的先受偿C.共同协商受偿D.先签订抵押合同的先受偿9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。

A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。

A.保险金额不得超过保险价值B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定二、多项选择题（每小题6分，共30分）1.金融工具的特征有( )。

A.收益率B.偿还期C.变现能力D.风险性2.( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。

金融法期末考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：A2. 我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。

A. 证券承销B. 证券经纪C. 证券自营D. 非法吸收公众存款答案：D4. 我国《保险法》规定，保险公司的资金运用必须遵循的原则是（）。

A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 流动性原则D. 以上都是答案：D5. 以下哪项不属于中央银行的职能？（）A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 经营商业银行业务答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当（）。

A. 立即报告B. 延迟报告C. 不予报告D. 私下处理答案：A7. 我国《信托法》规定，信托财产的独立性体现在（）。

A. 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的固有财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D8. 根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管不包括（）。

A. 市场准入监管B. 业务监管C. 风险监管D. 利率监管答案：D9. 我国《外汇管理条例》规定，外汇储备的运用应当遵循的原则是（）。

A. 安全性、流动性、盈利性B. 安全性、流动性、风险性C. 安全性、盈利性、风险性D. 流动性、盈利性、风险性答案：A10. 根据《支付结算办法》，银行汇票的出票人是（）。

A. 出票银行B. 收款人C. 付款人D. 持票人答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保护消费者权益原则答案：ABCD2. 我国《证券法》规定，证券交易禁止的行为包括（）。

金融法期末考试试题### 金融法期末考试试题#### 一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 私有原则2. 银行在进行贷款业务时，必须遵守的法律是：A. 《合同法》B. 《银行法》C. 《证券法》D. 《公司法》3. 以下哪个选项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 维护金融稳定D. 直接参与金融市场交易4. 金融衍生品交易中，以下哪项风险管理措施是错误的？A. 风险对冲B. 风险转移C. 风险放大D. 风险分散5. 根据《银行法》，银行的注册资本最低限额是多少？A. 5000万元B. 1亿元C. 2亿元D. 5亿元6. 以下哪个选项不是金融法的调整对象？A. 银行业务B. 证券交易C. 保险业务D. 国际贸易7. 金融消费者权益保护中，以下哪项不是消费者的基本权利？A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 无限制交易权8. 以下哪个选项不属于金融监管机构的监管范围？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商9. 根据《证券法》，上市公司信息披露的基本原则是：A. 真实性原则B. 及时性原则C. 完整性原则D. 以上都是10. 以下哪个选项不是金融法的基本原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 随意性原则#### 二、简答题（每题10分，共40分）1. 简述金融法的调整对象及其特点。

2. 描述金融监管机构在金融市场中的作用。

3. 阐述金融消费者权益保护的重要性。

4. 举例说明金融衍生品交易中的风险管理措施。

#### 三、案例分析题（每题20分，共40分）案例一：某上市公司在未经股东大会批准的情况下，擅自对外提供担保，导致公司遭受重大损失。

请问该行为违反了哪些法律规定？公司应如何采取补救措施？案例二：某银行在发放贷款时，未对借款人的信用状况进行严格审查，导致贷款无法收回。

金融法期末试题及答案1. 选择题1. 下列关于金融法的说法不正确的是：a) 金融法是国家管理金融活动的法律体系。

b) 金融法是经济法的一个重要分支。

c) 金融法主要涉及银行、证券、保险等金融机构的法律规制。

d) 金融法只适用于国内金融市场。

答案：d2. 以下不属于金融机构的是：a) 银行b) 证券公司c) 保险公司d) 房地产公司答案：d3. 金融监管的目的主要是：a) 保护投资者的权益。

b) 确保金融市场的稳定和健康发展。

c) 整顿金融市场乱象。

d) 扩大金融机构的利润空间。

答案：b2. 判断题1. 股票交易是金融衍生品市场中的一种交易方式。

正确 / 错误答案：错误2. 金融服务是金融机构为客户提供的一种经济活动。

正确 / 错误答案：正确3. 增发股票属于公司直接融资的方式。

正确 / 错误答案：正确3. 简答题1. 请简要说明金融监管的重要性及其实施方法。

答案：金融监管的重要性在于确保金融市场的稳定和健康发展。

金融机构和金融交易的活动涉及大量的资金，如果没有相应的监管措施，可能会导致金融市场的混乱和风险的无法控制。

金融监管的实施方法包括设立专门的监管机构，制定相关法律法规，加强市场监测和风险防范，对金融机构进行审查和监督等。

2. 请简要介绍金融衍生品的概念及其主要种类。

答案：金融衍生品是以金融资产为标的物的金融产品，其价值的变动是通过标的物的变动所引起的。

金融衍生品的主要种类包括期货、期权、互换和其他衍生品。

期货是一种约定在未来某一特定时间按约定价格交割的合约，期权是买卖方在约定期限内以约定价格买卖标的物的权利，互换是指双方约定在未来某一特定时间按约定条件交换资产或负债，其他衍生品包括远期合约、掉期等。

4. 论述题金融法在国家经济发展中的作用及问题金融法作为国家管理金融活动的法律体系，在国家经济发展中起着重要的作用。

首先，金融法规范了金融市场的运行规则，保护投资者的权益，提高市场的透明度和公平性，有利于吸引国内外投资者，推动金融市场健康发展。

金融法期末考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定银行业监督管理的方针政策B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 直接参与银行业金融机构的经营决策D. 维护银行业市场的稳定2. 下列哪项不是金融法调整的范围？A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 家庭财产分配3. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则不包括以下哪项？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则4. 金融监管机构在进行监管时，通常不采用以下哪种方式？A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 直接经营5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的生效时间是：A. 保险合同签订时B. 保险费缴纳时C. 保险合同备案时D. 保险合同成立后30日内...（此处省略其他选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则有哪些？2. 阐述金融监管的目的和意义。

3. 描述金融创新对金融法的影响。

三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行未经客户同意，擅自将客户的存款用于投资。

客户发现后，要求银行赔偿损失。

请分析银行的行为是否合法，并说明理由。

2. 某证券公司在未经客户授权的情况下，擅自为客户进行股票交易，导致客户损失。

客户要求证券公司赔偿。

请分析证券公司的责任，并给出法律依据。

四、论述题（共30分）请结合当前金融科技发展的趋势，论述金融法在应对金融科技挑战时的发展方向和策略。

答案一、选择题1. C2. D3. D4. D5. B...（此处省略其他选择题答案）二、简答题1. 金融法的基本原则包括公平原则、公正原则、自愿原则、诚信原则等。

2. 金融监管的目的是维护金融市场的稳定，保护投资者的合法权益，促进金融市场的健康发展。

意义在于防范金融风险，维护金融秩序，促进经济的持续健康发展。

法学金融法期末考试题库法学金融法期末考试题库一、选择题1. 金融法的基本原则包括以下哪项？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 效率性原则D. 所有选项2. 根据金融法规定，以下哪个机构不属于金融监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国家发展与改革委员会3. 以下哪项不是金融法中规定的金融消费者权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 财产权4. 金融法中，关于银行存款的保护措施，以下说法错误的是？A. 存款保险制度B. 存款利率市场化C. 存款准备金制度D. 存款冻结制度5. 以下哪项不属于金融法中对金融产品的要求？A. 真实性B. 合法性C. 透明性D. 随意性二、判断题1. 金融法的调整对象是金融市场的参与者和金融市场的交易行为。

（）2. 金融法只调整银行业务，不涉及证券和保险业务。

（）3. 金融消费者有权要求金融机构提供真实、准确的金融产品信息。

（）4. 金融机构可以随意更改金融产品的条款和条件。

（）5. 金融法规定，金融机构必须对客户的个人信息保密。

（）三、简答题1. 简述金融法的基本原则及其意义。

2. 描述金融监管机构的职能和作用。

3. 解释金融消费者的基本权利及其保护措施。

4. 阐述金融法对金融产品信息披露的要求。

5. 讨论金融法在防范金融风险中的作用。

四、案例分析题案例一：某银行未经客户同意，擅自使用客户的个人信息进行营销活动。

请分析该银行的行为是否违反了金融法的相关规定，并说明理由。

案例二：某证券公司在未经充分披露风险的情况下，向投资者推荐了一款高风险金融产品，导致投资者遭受重大损失。

请分析证券公司的行为是否合法，并提出相应的法律建议。

五、论述题1. 论述金融法在促进金融市场健康发展中的作用和重要性。

2. 分析当前金融法在保护金融消费者权益方面存在的不足，并提出改进建议。

六、材料分析题阅读以下材料，分析材料中涉及的金融法律问题，并提出你的见解。

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C）。

A、双重性B、有偿性C、广泛性D、行政性２．借款合同的担保方式有（ABD）。

A、保证B、抵押C、扣押D、质押３．下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）。

A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据４．下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB）。

A、担保合同履行B、对债权人和债务人都具有约束作用C、证明合同有效D、具有预先给付的性质５．下列证券中属于证券法调整范围的是（AD）。

A、股票B、法定公益金C、金融债券D、公司债券与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。

２．论述证券市场禁入的含义及涉及的主机。

（10分）（1）证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。

（2）市场禁入涉及的主体包括：①上市公司董事、经理及其他高级管理人员；②证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；③证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；④从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；⑤投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；⑥证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；⑦中国证监会认定的其他人员。

考试科目:《金融理论与实务》（总分） 80分一单选题 (共55题，总分值55分 )1. 我国的货币层次中M0通常是指（）（1 分）A. 活期存款B. 个人储蓄存款C. 居民储蓄存款D. 流通中的现金2. 下列关于汇率与进出口贸易的联系说法正确的是（）（1 分）A. 汇率下跌、本币升值，有利于进口、不利于出口B. 汇率下跌、本币升值，有利于出口，不利于出口C. 汇率上升、本币贬值，有利于进口，不利于出口D. 汇率上升、本币贬值，不利于出口，也不利于进口3. 费里德曼认为证券、债券收益率越高，其他条件不变，侧（）（1 分）A. 货币需求量越大B. 货币需求量越小C. 货币需求量不变D. 不确定4. 在以银行为核心的市场运行中，商业银行与（）的交易是基础交易（1 分）A. 中央银行B. 商业银行C. 政策银行D. 资金盈余者和资金需求者5. 货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施（1 分）A. 货币供给和利率B. 货币需求与供给C. 社会需求和供给D. 社会供给和利率6. 在信用这种借贷行为中，它的（）没有发生变化（1分）A. 留置权B. 所有权C. 使用权D. 经营权7. 在我国结售汇制下，外汇储备增加则（）（1 分）A. 相应要增加人民币的投放量B. 相应要减少人民币的投放量C. 人民币的投放量不变D. 不确定8. 下列哪一个是最早的资产管理理论（）（1 分）A. 商业性贷款理论B. 资产转移理论C. 预期收人理论D. 负债转移理论9. 在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容（）（1 分）A. 活期存款B. 支票存款C. 电话转账D. 定期存款10. 在（）中，银行既是债务人，又是债权人。

（1 分）A. 直接融资方式B. 间接融资方式C. 社会安全性较强D. 以上都不对11. 委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置厲于（）（1 分）A. 资金信托B. 动产信托C. 有价证券信托D. 不动产信托12. 投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行（）（1 分）A. 并购部门B. 投资咨询服务部门C. 管理咨询部门D. 风险资本部13. 目前在我国的证券公司属于（）（1 分）A. 单一类证券公司B. 复合证券公司C. 综合类证券公司D. 衍生类证券公司14. 被称为经营性租赁或管理租赁的是（）（1 分）A. 融资性租赁B. 服务性租赁C. 金融性租赁D. 直接性租赁15. 标志着证券投资基金市场对保险公司开放，保险资金“间接入市”的是（）（1 分）A. 《保险公司投资证券投资基金管理执行办法》的颁布B. 《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的颁布C. 《保险公司股票资产托管指引（试行）》的颁布D. 《关于保险资金股票投资有关问题的通知》的颁布16. 被称为一级市场或初级市场的是（）（1 分）A. 发行市场B. 流通市场C. 店头市场D. 交易市场17. 利率商、风险大、容易发生违约纠纷、但却十分灵活，这是（）的特点（1 分）A. 国家信用B. 银行信用C. 消费信用D. 民间信用18. 下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是（）（1 分）A. 对当时的经济发展起到了一定的促进作用B. 重视价值规律和市场调节的作用C. 无法发挥金融体制的积极性D. 不利于有效地组织资金融通19. 社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平商品和劳务方面的供给，而引起的通货膨胀（）（1 分）A. 需求拉上型通货膨胀B. 成本推动型通货膨胀C. 结构失调型通货膨胀D. 投资过剩型通货膨胀20. 技术分析法的研究对象是证券的（）（1 分）A. 价格B. 历史C. 价值D. 未来21. 金融市场的最基本功能就是（）（1 分）A. 媒介资金流通B. 支持规模经22. 股票最普遍的一种形式是（）（1 分）A. 优先股B. 法人股C. 职工内部控股D. 普通股23. 考察借款人是否具有申请借款的资格和行使法律义务的能力，这是“6C”原则中的（）（1 分）A. 品质B. 能力C. 现金D. 控制24. 某房主将其价值200万元的房屋投保220万元的保险金额，那么保险事故发生后，房主最多获得多少万元的保险赔款（）（1 分）A. 180万元B. 200万元C. 220万元D. 无法衡量25. 技术分析法的研究对象是证券的（）（1 分）A. 价格B. 历史C. 价值D. 未来26. 租赁的基本特征是（）（1 分）A. 具有独特的资金运动形式B. 租金的分次归流C. 承租人具有对租赁标的物的选择权D. 租赁物使用权与所有权分离27. 在经常帐户中，赔偿和无偿捐赠属于（）（1 分）A. 收益帐户B. 服务帐户C. 货物帐户D. 经常转移帐户28. 衍生金融工具的交易属于（）范畴（1 分）A. 资本市场B. 证券市场C. 货币市场D. 借贷市场29. 商业银行的现金资产又称为（）（1 分）A. 一级准备B. 二级准备C. 三级准备D. 四级准备30. 狭义的金融市场就是（）（1 分）A. 货币市场B. 资本市场C. 证券市场D. 股票市场31. 《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（）（1 分）A. 银行风险资产的10%B. 银行风险资产的8%C. 银行风险资产的6%D. 银行风险资产的32. 金融期货中最早出现的品种是（）（1 分）A. 利率期货B. 股价期货C. 股票期货D. 外汇期货33. 上列说法中属于贷款质量评价的五级分类法中的“关注类”的是（）（1 分）A. 借款人内部`管理问题未解决，妨碍债务的偿还B. 借款人支付出现困难，并难以按市场条件获得新资金C. 借款人的还款意愿差，不与银行积极合作D. 借款人处于停产，半停产状态34. 1973年哪个期权交易所成立，正式推出了股票期权合约交易，标志着金融期权的诞生（）（1 分）A. 芝加哥期权交易所B. 纽约期权交易所C. 伦敦期权交易所D. 上海期权交易所35. 国际收支平衡表编制的原理是（）（1 分）A. 单式簿原理B. 复式簿记原理C. 单式和复式簿记原理D. 以上均错36. 用一般等价物来表现所有产品价值的情况，马克思称之为（）（1 分）A. 简单、偶然的价值形式B. 扩大的价值形式C. 一般价值形式D. 货币形式37. 货币作为独立的价值形态进行单方面转移时，执行（）（1 分）A. 价值尺度职能B. 流通手段职能C. 贮藏手段职能D. 支付手段职能38. 银行提取呆账准备金要符合（）（1 分）A. 安全性和流动性原则B. 流动性和及时性原则C. 流动性和充足性原则D. 及时性和充足性原则39. 保险的基本职能是分散风险和（）（1 分）A. 创造流动性B. 增加安全性C. 补偿损失D. 增加盈利40. 期货合约账户的交割期限是（）（1 分）A. 每天B. 每季C. 每月D. 每年41. 马克思认为，正常情况下，利率水平上限是（）（1分）A. 历史利率水平B. 通货膨胀率C. 平均利润率D. 零42. 租赁的基本特征是（）（1 分）A. 具有独特的资金运动形式B. 租金的分次归流C. 承租人具有对租赁标的物的选择权D. 租赁物使用权与所有权分离43. （）是最早的资产管理理论（1 分）A. 商业贷款理论B. 资产转移理论C. 预期收入理论D. 负债转移理论44. 贷款损失的概率在50%至75%之间的贷款是（）（1分）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款45. 金融期货、期权属于（）（1 分）A. 传统的金融工具B. —般的金融工具C. 衍生的金融工具D. 新型的金融工具46. 我国目前中央银行的类型属于（）（1 分）A. 复合型B. 一元式C. 二元式式D. 跨国型47. 期权合约和认股权证属于（）（1 分）A. 传统的金融工具B. 一般的金融工具C. 衍生的金融工具D. 新型的金融工具48. 中国人民银行完全摆脱具体银行业务专门行使中央银行职能是在（）（1 分）A. 1979 年B. 1981 年C. 1983 年D. 1986 年49. 下列关于政策性银行的说法中不正确的是（）（1分）A. 财政拨款、发行财政性金融债券是其资金主要来源B. 政策性银行不以盈利为目标C. 政策性银行一般自己开展业务D. 政策性银行有自己特定的服务领域50. 对于股票发行的管理，从国际通行的做法来看，可分为（）（1 分）A. 注册制和审批制B. 注册制和核准制C. 核准制和审批制D. 审批制和监管制51. 商业银行经营的首要原则是（）（1 分）A. 安全性B. 流动性C. 盈利性D. 固定性52. 1998年国际清算银行通过的《巴塞尔协议》规定核心资本不能低于风险资产的（）（1 分）A. 10%B. 8%C. 6%D. 4%53. 西方国家中央银行经常使用、最灵活有效的货币政策手段是（）（1 分）A. 法定存款准备金B. 公开市场业务C. 贴现率D. 行政干预54. 国际收支平衡表上的数据是（）（1 分）A. 流量B. 存量C. 持有量D. 净额量55. 我国未来的利率体系是要形成一套（）为核心的、可有效控制的、多层次的、有弹性的、能够充分反映市场资金供求的利率体系。

金融法期末考试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事证券投资2. 金融监管机构对金融机构实施监管的主要目的是什么？A. 保护金融机构的权益B. 保护存款人和其他客户的合法权益C. 增加金融机构的利润D. 促进金融机构的扩张3. 下列哪项不属于银行资本充足率的计算范围？A. 核心一级资本B. 附属一级资本C. 二级资本D. 客户存款4. 银行的流动性风险主要是指银行无法满足以下哪项需求的风险？A. 支付存款提取B. 支付员工工资C. 支付日常运营费用D. 支付股东分红5. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事以下哪项活动？A. 证券经纪业务B. 证券投资咨询业务C. 证券自营业务D. 非法集资6. 金融衍生品的主要功能是什么？A. 投机B. 套期保值C. 增加市场流动性D. 增加市场风险7. 银行的信用风险主要来源于以下哪项？A. 市场利率变动B. 客户信用状况变化C. 银行内部操作失误D. 经济周期波动8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事以下哪项业务？A. 财产保险业务B. 人寿保险业务C. 再保险业务D. 房地产开发业务9. 金融租赁与经营性租赁的主要区别是什么？A. 租赁期限的长短B. 租赁资产的所有权是否转移C. 租赁资产的使用权是否转移D. 租赁合同的法律效力10. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产不得用于以下哪项？A. 投资B. 贷款C. 赠与D. 赌博二、多选题（每题3分，共30分）11. 银行的表外业务包括以下哪些？A. 信用证B. 银行承兑汇票C. 存款证明D. 贷款承诺12. 金融监管的基本原则包括以下哪些？A. 审慎监管原则B. 公平竞争原则C. 信息披露原则D. 风险自担原则13. 银行的资产负债管理主要包括以下哪些内容？A. 资产配置B. 负债结构C. 资本充足率D. 流动性管理14. 金融衍生品的类型包括以下哪些？A. 期货B. 期权C. 互换D. 远期15. 银行的利率风险主要来源于以下哪些因素？A. 市场利率变动B. 银行资产负债期限结构不匹配C. 银行资产负债利率敏感性不匹配D. 银行资产负债信用风险16. 银行的合规风险主要来源于以下哪些方面？A. 法律法规变化B. 银行内部规章制度不健全C. 银行员工违规操作D. 银行业务操作失误17. 保险的基本原则包括以下哪些？A. 最大诚信原则B. 保险利益原则C. 近因原则D. 损失补偿原则18. 信托的职能主要包括以下哪些？A. 财产管理B. 财产转移C. 财产投资D. 财产融资19. 金融租赁的特点包括以下哪些？A. 租赁期限较长B. 租赁资产的所有权转移C. 租赁资产的使用权转移D. 租赁合同的法律效力较强20. 银行的流动性风险管理措施包括以下哪些？A. 增加现金储备B. 增加短期融资C. 增加长期融资D. 优化资产负债结构三、判断题（每题2分，共20分）21. 商业银行可以从事证券投资业务。

《金融法》期末考试试题一、单项选择题（15×1分=15分）1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A、10%B、15%C、20%D、30%3、下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券B、金银C、财产D、货币4.货币政策委员会是中国人民银行（）A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构5.中国银监会的法律地位是（）A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、保险方不予赔偿D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。

A 3年B 4年C 5年D 6年9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。

A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委10.下列不属于中国人民银行的职能是（）A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。