企业网上银行跨行转账柜面业务操作说明(doc 41页)

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步骤 1，登录企业网银。

打开企业网银登录页面。

企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册目录1．快速制单页面优化开通支付行号功能提示后，快速制单页面。

下拉选择“常用收款账户”列表。

常用收款账户选择为他行账户时，显示页面如下：（1）带支付行号（从提示文字判断——“提示：尊敬的客户，如收款账户开户行信息有变动，请重新选择。

”）如开户行没有变动，客户无须重新选择开户行信息。

如机构撤并等原因影响，收款账户开户机构与原保存记录不一致，可通过开户行处重新选择。

无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。

如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。

（2）如果下拉选择的常用收款账户为他行账号，且在网银没有支付行号信息保存的，即不带支付行号，显示则提示信息语句：“尊敬的客户，为加快您的账务处理速度，建议您重新选择收款账户开户行信息。

”如出现此种提示，建议客户通过快速选择方式重新选择开户行信息，从而提高其账务处理速度。

同上。

无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。

如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。

2．自由填单页面优化开通支付行号功能提示后，自由制单他行转账页面。

手工录入框将隐藏，需要点击【手工输入】链接后打开。

如下图：隐藏的作用是让客户尽量通过下拉方式选择收款账户开户网点，减少手工录入操作，减轻分行跨行交易集中后的补录工作，从而提高其账务处理速度。

点击上图中的【手工输入】即弹出手工输入框。

（如快速选择处已选择开户行、省、市信息，将自动带到手工输入框，客户只要在后面增加具体网点信息即可。

例如：快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市，但找不到具体网点，点击手工输入链接后，手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息，如下图。

）无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。

企业网银服务基本功能操作指南(DOC 51页)中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务（对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。

基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。

基于统一的、整合了国内和海外、个人与企5.投资理财：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“银期转账”，为企业投资理财提供方便快捷的服务通道，助力企业财富增值。

6.资产托管：向资产托管客户提供交易指令发送、交易信息查询服务，并可批量委托境内和境外交易。

7.电子商务：B2C和B2B商户服务帮助企业实现在线支付资金的结算以及对商品订单的查询、退货及对账等功能；B2B直付（即买方将货款直接支付给卖方）和B2B保付（即买方先将货款支付给银行，银行在接到商户确认付款指令后再付款给卖方）两种付款方式，帮助企业实现轻松、安全在线采购与结算。

8.信用卡：提供信用卡单笔实时还款功能，及单笔委托、修改、授权、查询、新增收款人和收款人查询功能。

9.国际结算：通过跨境汇款服务，企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境外中行或他行的对外支付。

通过外币结汇服务，企业可在线进行外币结汇，包括经常项目外汇账户及资本金账户结汇、待核查账户结汇等。

通过单证服务，实现企业通过网银查询进口信用证、出口信用证及进口代收等业务全流程交易信息，同时，向企业提供进口信用证开证、修改在线申请提交及预审服务。

跨行汇款及往账异常处理业务操作说明跨行汇款是指由一个账户汇款给另一个不在同一银行的账户。

跨行汇款的目的是为了完成不同银行之间的资金转移。

在进行跨行汇款及往账异常处理业务时，以下是操作说明的步骤及注意事项。

一、跨行汇款流程操作说明：1. 填写汇款申请单：首先，客户需要前往银行柜台或者通过网上银行填写汇款申请单。

在申请单上需要填写收款人姓名、收款人银行账号、收款人开户行名称、汇款金额、汇款用途等详细信息。

2. 验证收款账户信息：银行会核对收款人的银行账号和开户行名称是否正确和有效。

如果信息有误，银行会通知客户进行调整或更正。

3. 确认填写的信息：在客户确认填写的信息无误后，银行会进行核对，然后收取相应的手续费。

手续费的收取方式可以根据具体银行的规定来进行。

4. 发起转账：银行会将客户填写的汇款金额从客户账户中扣除，并发起跨行转账。

跨行转账一般需要一到几个工作日来完成。

5. 到账通知：当汇款到达收款人的银行账户后，银行会通过短信、邮件或者网银提示的方式通知客户。

二、往账异常处理业务操作说明：1. 收款失败的处理：如果客户发现收款失败或者未收到款项，可以及时与银行联系。

银行会根据汇款的记录来进行查询，并协助客户解决问题。

2. 金额错误的处理：如果客户发现汇款金额有误，需要及时与银行联系。

银行可以协助客户进行金额的更正或者退回款项。

3. 收款人信息错误的处理：如果客户填写的收款人信息错误，导致汇款失败或者到达错误的账户，需要及时与银行联系。

银行会根据具体情况协助客户解决问题，如通知收款人退回款项等。

4. 汇款延时的处理：如果客户发现汇款在规定的时间内未到账，可以与银行联系咨询。

银行会核查汇款的进程，并协助客户查找问题所在并解决。

5. 申请取消汇款的处理：如果客户需要取消已发起的汇款申请，可以与银行联系。

银行会根据具体情况协助客户进行取消操作，并退回款项。

在进行跨行汇款及往账异常处理业务时，客户需要注意以下几点：1. 仔细核对填写的信息：在填写汇款申请单时，客户需要认真核对填写的收款人信息、金额以及汇款用途等。

中国建设银行公户网银转账步骤
（一）转账
第一步：插入建行公户转账网银盾，输入网银盾密码，按确定；
第二步：输入登录密码，按登录；
第三步：点击“进入操作页面”；
第四步：进入操作页面→点击“转账业务”→点击“转账制单”（根据转账类型点击选择制单名称）；
以下以单笔付款为例：
第五步：选择“单笔付款”；（备注：收款账户为他行的选择“跨行实时转账”）→输入“收款单位账号”、选择行别（注：他行账户需选择开户行）、输入转账金额、选择转账用途→确定；
备注：已存收款账户直接点击“常用收款账户”进行选择，无需再次输入账号；
第五步备注：常用收款账户页面（用于已存收款账户）；
第六步：审核转账信息，确认付款金额及收款账户→输入交易密码→按“确定”；
转账完成，移除建行公户转账网银盾，插入建行公户授权网银盾进行授权操作：
（二）授权
第一步：插入建行公户授权网银盾，输入网银盾密码，按确定；
第二步：输入登录密码，按登录；
第三步：点击“进入操作页面”；
第四步：进入操作页面→点击“转账业务”→点击“转账审批”（根据转账类型点击选择审批名称）；
以下以单笔审批为例
第四步备注：选择“单笔审批”→选择需要进行授权的转账款项→确认正确无误后单击“复核通过”前的圆圈进行选择；
点击“下一步”；
第五步：确认转账信息无误后点击“确定”→选择证书→点击“确定”；
第六步：再次核对付款信息，确认无误后输入网银盾密码→正确输入后点击“确定”→交易完成。

备注：交易完成后电子回单自动弹出，根据业务需要打印回单。

企业网银跨行账户管理功能使用手册附件:企业网银跨行账户管理功能使用手册【概述】中国人民银行推出的网上支付跨行清算系统是中国现代化支付系统的重要组成部分～是人民银行大额支付系统和小额支付系统之外的重要补充～主要提供实时的跨行支付和账户信息查询服务。

本行已成功接入该系统～依托该系统～本行企业网银开发了跨行账户管理模块～可为客户提供他行账户查询和实时代收功能。

本模块下设:跨行账户登记、业务流程管理、跨行账户权限管理、他行账户查询、实时代收五个子功能。

1.跨行账户登记【功能说明】本功能主要实现对与本行账户成功签约允许本行账户发起账户信息查询或收款业务的他行账户的登记。

他行账户与本行账户的签约必须在他行账户所在银行网点进行操作～只有签约成功的他行账户才能登记成功。

【开通条件】1、默认开通。

2、本功能只能由管理员进行操作～无需授权。

【操作步骤】, 管理员登录企业网银～点击跨行账户管理-跨行账户协议登记:, 点击新增:, 选择协议类型:查询协议指允许本行发起账户信息查询的协议～付款协议指允许本行发起跨行实时代收的协议。

, 选择本行账户～点击下一步～系统将自动检索出与所选本行账户有关联的查询协议或付款协议:, 点击确定后～即可将回显的账户协议信息进行保存,账户信息保存后～在进行他行账户查询或实时代收业务操作时～可以直接选择保存好的跨行账户进行操作,。

, 如要删除账户～可点击删除～可以将保存好的跨行账户协议进行删除。

2.业务流程管理【功能说明】主要为跨行账户管理模块设置业务流程～可设置1-5级的业务流程。

【开通条件】1、默认开通。

2、本功能由管理员设置～主管授权。

功能子功能使用角色跨行账户业务流程设置管理员业务流程管理跨行账户业务流程授权主管2.1业务流程设置【操作步骤】, 管理员登录企业网银～点击跨行账户管理-业务流程管理～点击跨行账户业务流程设置:, 选择相应的业务流程后点击确定～系统提示主管授权后生效。

, 如需要删除未生效的业务流程～可点击删除业务流程将未生效的业务流程删除。

企业网银使用手册一、登录企业网银1.打开企业网银网址。

2.输入企业的用户名和密码，点击登录。

二、查看账户余额1.登录后，在主页上选择“账户余额”选项。

2.输入需要查询的账户信息，如账号、户名等。

3.点击“查询”按钮，系统会显示该账户的余额。

三、查看账户明细1.登录后，在主页上选择“账户明细”选项。

2.输入需要查询的账户信息，如账号、户名等。

3.根据需要选择查询条件，如时间范围、交易类型等。

4.点击“查询”按钮，系统会显示该账户在指定时间范围内的交易明细。

四、转账汇款1.登录后，在主页上选择“转账汇款”选项。

2.输入转出账户和转入账户的相关信息，如账号、户名等。

3.填写转账金额。

4.根据需要选择转账方式，如实时转账、普通转账等。

5.确认转账信息无误后，点击“确认转账”按钮。

五、添加收款人1.登录后，在主页上选择“添加收款人”选项。

2.输入收款人的相关信息，如账号、户名等。

3.输入收款人的银行信息，如开户行、支行等。

4.点击“保存”按钮，系统会将该收款人添加到收款人列表中。

六、查询贷款信息1.登录后，在主页上选择“贷款信息”选项。

2.输入需要查询的贷款信息，如贷款编号、合同号等。

3.点击“查询”按钮，系统会显示该贷款的基本信息和还款情况。

七、查看对账单1.登录后，在主页上选择“对账单”选项。

2.输入需要查询的对账单信息，如对账日期、账号等。

3.根据需要选择对账单类型，如电子对账单、纸质对账单等。

4.点击“查询”按钮，系统会显示该账户在指定对账日期的对账单。

八、修改登录密码1.登录后，在主页上选择“修改密码”选项。

2.输入原密码和新密码。

3.再次输入新密码以确认无误。

4.点击“确认修改”按钮，系统会提示密码修改成功。

九、安全退出1.在任意页面上点击“退出”按钮。

2.系统会提示是否确认退出。

3.点击“确认”按钮，系统会安全退出，关闭网页。

企业网上银行跨行转账柜面业务操作流程二、操作流程1. 登录网上银行首先，企业需要登录自己的网上银行账户。

输入正确的账号和密码后，点击登录即可进入网上银行的主界面。

2. 选择跨行转账业务在网上银行主界面，企业可以看到各种业务选项，包括查询余额、转账汇款、账户管理等。

企业需要点击转账汇款选项，进入具体的转账业务界面。

3. 填写转账信息在转账业务界面，企业需要填写转账信息。

包括转入账户的银行名称、开户行名称、账号、户名等。

此外，还需要填写转账金额、用途等相关信息。

企业需要确保填写信息准确无误，以免造成转账失败或延误。

4. 进行身份验证为了确保转账安全，银行会要求进行身份验证。

一般情况下，企业需要输入短信验证码或者动态口令，以确认身份。

在输入正确的验证码后，点击确认即可。

5. 确认转账信息在进行身份验证后，企业需要仔细核对转账信息。

确认无误后，点击确认转账按钮进行下一步操作。

6. 打印转账凭证转账成功后，银行会生成转账凭证。

企业需要将转账凭证打印出来，并在接下来的柜面业务办理中使用。

7. 前往柜面办理拥有转账凭证后，企业需要前往银行的柜台办理转账业务。

在柜面，企业需要提供所需的身份证明、营业执照等相关材料，以便银行工作人员核实。

同时，需要将转账凭证交给工作人员，以作为操作的依据。

8. 进行柜面操作工作人员核实材料后，会进行柜面操作。

根据企业提供的转账凭证上的信息，工作人员会完成转账手续。

企业可以在柜台上进行现金的转账，或者选择网上银行转账的方式。

9. 签署相关文件完成转账操作后，工作人员会要求企业签署相关的转账文件。

企业需要按照提示逐一审查文件，并在需要签字的地方进行签字确认。

10. 获取转账凭证在完成签署文件后，工作人员会将转账凭证交还给企业。

企业需要将转账凭证妥善保管，以作为转账操作的凭证。

以上就是企业网上银行跨行转账柜面业务操作的流程。

通过依次完成各个步骤，企业可以安全、便捷地完成跨行转账业务。

企业可以根据自己的实际情况，选择最适合自己的转账方式，以提高资金运作效率和安全性。

企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册12企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册目录1．快速制单页面优化 ................................................... 错误!未定义书签。

2．自由填单页面优化 ................................................... 错误!未定义书签。

3．常见收款账户优化 ................................................... 错误!未定义书签。

4．交易流水状态显示优化 ........................................... 错误!未定义书签。

5．特殊账户处理 ........................................................... 错误!未定义书签。

6．客户端优化 ............................................................... 错误!未定义书签。

6.1 参数下载优化 ........................................................... 错误!未定义书签。

6.2 本地名册/收款名册优化 .......................................... 错误!未定义书签。

6.3 批量制单优化 ........................................................... 错误!未定义书签。

7．批量制单文件上传格式优化 ................................... 错误!未定义书签。

31．快速制单页面优化开通支付行号功能提示后, 快速制单页面。

下拉选择”常见收款账户”列表。

企业网上银行跨行转账柜面业务操作说明一、业务背景企业网上银行是指银行为企业客户提供的一种在线银行服务平台，可以通过该平台完成多种银行业务操作。

其中，跨行转账柜面业务是企业网上银行的一项重要功能，能够方便快捷地完成企业之间的跨行转账操作。

本文档将介绍企业网上银行跨行转账柜面业务的具体操作流程和注意事项，以帮助用户顺利完成相关操作。

二、操作流程1. 登录企业网上银行在开始进行跨行转账柜面业务之前，用户需要先登录企业网上银行。

打开浏览器，输入银行网址，进入企业网上银行登录页面。

输入正确的用户名和密码，点击“登录”按钮，即可成功登录进入企业网上银行的主界面。

2. 选择跨行转账柜面业务在企业网上银行的主界面上，用户可以看到多个功能选项。

选择“跨行转账柜面业务”功能，进入跨行转账柜面业务操作页面。

3. 填写转账信息在跨行转账柜面业务操作页面上，用户需要填写相关的转账信息。

包括：•转出账户：选择需要转出资金的账户。

•转入账户：输入转入资金的目标账户。

•转账金额：填写需要转账的金额。

•转账备注：可选填，填写转账的附加说明或备注信息。

填写完毕后，点击“确认”按钮。

4. 进行身份认证进行跨行转账操作需要进行身份认证，以确保操作安全。

根据网上银行的要求，用户需要输入动态口令或USB密钥等认证信息。

5. 确认转账信息在进行身份认证后，用户需要再次确认转账信息。

仔细核对转出账户、转入账户、转账金额等信息是否正确，确认无误后点击“确认转账”按钮。

6. 完成转账操作完成确认后，系统将会进行转账操作。

此时，用户需要耐心等待几秒钟，直至系统显示转账操作已成功。

同时，用户可以打印或保存转账凭证，作为操作的记录和凭证。

三、注意事项在进行企业网上银行跨行转账柜面业务时，用户需要注意以下事项：1.转账金额必须保证账户余额充足，否则转账将失败。

2.转账金额在一定范围内，需要输入正确的金额格式，避免输入错误。

3.转账操作需要进行身份认证，确保操作安全性。

企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册2010年07月目录1 跨行转账概述企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。

企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。

1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。

2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。

2 业务规则1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。

2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。

3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍需要经过人工补录。

4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除后，则再次发起交易仍需经过人工补录。

5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。

柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。

3 柜面交易说明跨行转账柜面业务包括以下交易：[294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、[294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。

跨行转账主流程人工补录业务基本流程需柜员人工补录的业务：收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的（如下图）。

目录:第一章目的第二章适用范围第三章业务操作流程第四章参数维护第五章风险控制第六章制度依据第一章目的为确保网银跨行集中业务后台操作有序可控、便捷高效，规范各操作环节的操作行为，特制定本作业指导书。

第二章适用范围本作业指导书适用于河南省分行营运管理部网银跨行集中点后台业务管理和操作的系统管理员、主管、操作员等。

第三章业务操作流程一.业务处理企业网上银行跨行交易后台集中处理业务是指通过“电子渠道后台业务集中处理系统”（以下简称“后台集中系统”）处理来自企业网上银行的缺少人行支付系统号的跨行转账交易电子信息，实现对电子信息的人行支付系统号补录、退票、转网点或暂不处理功能。

后台集中的业务处理包括日始处理，人行支付系统号的补录，转网点、暂不处理、退票等异常业务处理，日终比对等业务。

河南行设定复核限额参数为5万元整，根据跨行转账作业规则，规定集中补录系统工作时段为每工作日的9：00—17：00。

二、业务操作流程图三、业务操作流程说明（一）省分行网银跨行处理集中点处理1、日始处理每日工前，营运管理部补录系统的主管启动补录系统“监控比对”交易下的“实时监控”功能，对“工前待处理信息”进行核查统计，督促操作员及时处理；启动补录系统“网银复核”交易下的“解锁”交易(本菜单下可查询到所有的锁定及暂不处理的交易信息)的“交易查询”功能，查询上一交易日被设为暂不处理的交易信息，并跟踪处理情况。

2、日间处理补录操作员启动补录系统“网银补录”交易，选择“人工补录”，输入网银凭证号、交易金额等条件，系统优先处理满足条件的交易信息；若不输入条件，系统则按照受理时间先后顺序自动分配待补录交易信息；对于需补录人行支付系统号的交易信息，选择“汇出”交易方式，在搜索栏内人工输入收款行名的关键字，或按人行支付系统号查找正确的汇入行。

若收款行名称、汇入行名称及汇入行号相匹配，则选择“不转汇”操作，并将该交易信息记入自定义行名表后提交处理；若收款行名称、汇入行名称及汇入行号不匹配，则选择“转汇”操作，即将款项汇出给收款行的上级机构或代理清算机构，由该类机构将接收款项转发给收款行，该交易信息不能记入自定义行名表。

企业工商银行怎么转账网银工商银行网银内账户转账汇款流程您在使用网上转账汇款前，需要携带有效身份证件和注册卡到工行营业网点开通网上银行对外转账功能。

工商银行企业网上银行支持7 24小时全天候服务。

工商银行网上银行国内跨行转账汇款开通方法如果您是工商银行企业网上银行客户，需要携带有效身份证件和注册卡到工行营业网点开通网上银行对外转账权限，并申请使用U盾或电子银行口令卡。

跨行转账汇款流程与同行转账流程大体相同，只需在选择转账汇款后，选择跨行转账即可。

工商银行网上银行跨境转账汇款具体操作使用网上银行跨境汇款，需要携带有效身份证件和注册卡到工行营业网点申请使用U盾，同时开通对外转账权限。

企业网上银行为您提供7 24小时全天候服务。

1、您可在周一至周五02：00-22：30之间提交汇款指令，工商银行在周一至周五9：00-16：00对汇款指令进行实时处理，如遇节假日顺延(如您在周五16：00之后提交指令，工行将在下周一的9：00开始进行处理)。

2、工商银行根据汇款指令实时扣划付款账户的资金，并在周一至周五9：00-16：00实时向境外发出付款信息，收款方到账时间取决于境外收款行系统。

转账具体操作流程也与同行转账流程相同，在选择转账汇款后，需选择跨境汇款。

工商银行网上银行向境外VISA信用卡汇款步骤通过网上银行向境外VISA信用卡汇款适用于企业网上银行注册有借记卡、信用卡、贷记卡或活期存折的客户。

该汇款方式操作简易，且手续费相对较低。

客户必须开通企业网上银行，而且卡内有相应汇款币种。

工商银行网银向E-mail、手机号汇款流程工商银行为便利客户办理转账汇款业务全新推出了向E-mail、手机号汇款服务，收款人只需绑定个性化别名和收款账号，汇款人汇款时输入收款人姓名、汇款别名和金额即可汇款。

与普通汇款相比，别名汇款更有利于保护收款人的账户信息，更安全。

1、向手机号汇款开通方法：客户在网上银行选择绑定收款关系中的绑定手机号收款，然后将手机中收到的验证码转发至95588，确认成功后，即可使用手机号汇款业务;2、向E-mail汇款开通方法：持卡人在网上银行选择绑定收款关系中的绑定E-mail收款，然后在绑定收款关系中的E-mail绑定关系确认交易中输入E-mail邮箱中收到的验证码，确认成功后，即可使用E-mail汇款业务。

企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册2010年07月目录1 跨行转账概述企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。

企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。

1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。

2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。

2 业务规则1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。

2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。

3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍需要经过人工补录。

4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除后，则再次发起交易仍需经过人工补录。

5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。

柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。

3 柜面交易说明跨行转账柜面业务包括以下交易： [294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、[294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。

跨行转账主流程人工补录业务基本流程需柜员人工补录的业务：收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的（如下图）。

企业网银简易操作手册页脚内容- 1 -目录第一章登陆与签退1.1登陆 (4)1.2流程 (4)2.1签退 (4)2.1.2流程说明 (5)第二章账户管理1.1账户查询 (5)1.2账户余额查询 (5)1.3流程说明 (5)2.1账户交易明细查询 (6)2.2 当日交易明细查询 (8)3.1 历史交易明细查询 (8)3.2网银流水查询 (9)3.2.1企业内部转账查询 (9)页脚内容- 2 -3.2.3高级查询 (11)4.1账户别名设置 (11)5.1贷款查询 (12)第三章收付款管理1.1内部收付款提示 (12)1.2流程说明 (13)2.1对外付款提示 (14)2.2流程说明 (15)2.3业务关联 (15)3.1付款交易查询与常用收款人维护 (15)3.2流程说明 (16)第四章企业管理1.1 授权中心 (16)1.2流程说明 (16)2.1 企业信息查询 (18)2.2流程说明 (19)页脚内容- 3 -3.1.2功能描述 (22)3.1.3流程说明 (21)第五章客户服务1.1 安全管理 (22)1.1.2登录密码修改 (23)1.1.3功能描述 (23)1.1.4流程说明 (23)2.1 维护 (24)2.1.2 汇款用途维护 (24)2.1.3流程说明 (24)3.1 快捷菜单设置 (25)3.1.2 流程说明 (25)4.1 登录首页设置 (25)4.1.2流程说明 (26)5.1 查询 (26)5.1.2操作员查询 (26)页脚内容- 4 -5.2操作日志查询 (27)5.2.1 流程说明 (28)页脚内容- 5 -第一章登录与签退1.1登录实现企业网上银行系统用户登录系统功能。

1.2流程说明1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。

2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入下一步。

3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过5次，用户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。

企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册2010年07月目录1跨行转账概述 (4)2业务规则 (4)3柜面交易说明 (5)跨行转账主流程 (6)人工补录业务基本流程 (6)退汇的基本流程 (7)3.1 [294A]跨行转账收款方资料补录查询 (8)3.1.1功能简介 (8)3.1.2操作流程 (9)3.1.3交易说明 (11)3.2 [294B]跨行转账收款方资料补录 (11)3.2.1功能简介 (11)3.2.2操作流程 (12)3.2.3交易说明 (15)3.3 [294C]跨行转账收款方资料复核查询 (15)3.3.1功能简介 (15)3.3.2操作流程 (15)3.3.3交易说明 (17)3.4 [294D]跨行转账收款方资料复核 (18)3.4.1功能简介 (18)3.4.2操作流程 (18)3.4.3交易说明 (24)3.5 [294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除 (25)3.5.1功能简介 (25)3.5.2操作流程 (25)3.5.3交易说明 (31)3.6 [294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业） (32)3.6.1功能简介 (32)3.6.2操作流程 (32)3.6.3交易说明 (34)3.7 [294H]跨行转账打印补录业务清单 (35)3.7.1功能简介 (35)3.7.2操作流程 (35)3.7.3交易说明 (37)3.8[294K]企业跨行一体化处理情况查询 (37)3.8.1功能说明 (37)3.8.2操作流程 (38)3.8.3交易说明 (39)4客户提示 (40)1 跨行转账概述企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。

企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。

1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。

网上银行跨行转账网上银行跨行转账是指在互联网银行平台上进行跨行转账操作。

它的实现方式主要是通过银行间的联网系统，实现不同银行之间的资金转移。

下面将详细介绍网上银行跨行转账的步骤和注意事项。

首先，进行网上银行跨行转账需要一台已经安装了网银软件的电脑或手机，以及一个已经开通了网银功能的银行账户。

首次使用网银的客户还需要到银行的营业厅办理网银开户手续。

在登陆网银后，需要先选择转账功能，然后选择跨行转账。

系统会要求输入转账金额、收款人姓名和银行账号。

需要注意的是，填写信息时应仔细核对，以避免因输入错误而导致转账失败。

在确认填写无误后，系统会要求输入支付密码，以确保交易安全。

支付密码是用户在开通网银功能时所设置的，一般是数字和字母的组合。

为了防止密码被他人猜到或者窃取，用户应定期更换密码，设置复杂度较高。

当支付密码输入正确后，系统会进入短信验证环节。

银行会向注册的手机发送一条短信，短信内包含一串验证码。

用户需要将验证码正确输入系统，以确认身份的真实性。

短信验证通过后，系统会进入转账确认页面。

用户需要再次确认转账金额、收款人姓名和银行账号是否无误，并勾选同意相关的风险提示。

确认后，点击“确认转账”按钮，系统会开始进行跨行转账。

在跨行转账过程中，银行会通过联网系统将资金从转账人的账户中划拨到收款人的账户中。

该过程需要一定的时间，一般会在一到两个工作日内完成。

在完成转账后，用户可以到网银的“转账记录”功能中查看转账的状态。

如果转账成功，系统会显示“成功”或“完成”等字样；如果转账失败，系统会显示“失败”或“异常”等字样，并附上相应的失败原因。

需要注意的是，在进行网上银行跨行转账时，用户应注意保护自己的账户安全。

不要将银行卡、密码等个人信息泄露给他人，以免造成资金损失。

此外，用户应使用正规的、可信赖的网银平台进行操作，以确保资金安全。

总而言之，网上银行跨行转账是一种方便快捷的资金转移方式。

用户只需要通过网银平台填写相应的信息，并采取相应的安全措施，就可以完成跨行转账。

企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册目录1．快速制单页面优化开通支付行号功能提示后，快速制单页面。

下拉选择“常用收款账户”列表。

常用收款账户选择为他行账户时，显示页面如下：（1）带支付行号（从提示文字判断——“提?示：尊敬的客户，如收款账户开户行信息有变动，请重新选择。

”）如开户行没有变动，客户无须重新选择开户行信息。

如机构撤并等原因影响，收款账户开户机构与原保存记录不一致，可通过开户行处重新选择。

无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。

如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。

（2）如果下拉选择的常用收款账户为他行账号，且在网银没有支付行号信息保存的，即不带支付行号，显示则提示信息语句：“尊敬的客户，为加快您的账务处理速度，建议您重新选择收款账户开户行信息。

”如出现此种提示，建议客户通过快速选择方式重新选择开户行信息，从而提高其账务处理速度。

同上。

无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。

如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。

2．自由填单页面优化开通支付行号功能提示后，自由制单他行转账页面。

手工录入框将隐藏，需要点击【手工输入】链接后打开。

如下图：隐藏的作用是让客户尽量通过下拉方式选择收款账户开户网点，减少手工录入操作，减轻分行跨行交易集中后的补录工作，从而提高其账务处理速度。

点击上图中的【手工输入】即弹出手工输入框。

（如快速选择处已选择开户行、省、市信息，将自动带到手工输入框，客户只要在后面增加具体网点信息即可。

例如：快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市，但找不到具体网点，点击手工输入链接后，手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息，如下图。

）无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。

如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。

如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。