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贵州银行电子商业汇票业务操作规程贵州银行过渡期电子商业汇票业务操作规程第一章总则第一条为加强电子商业汇票业务管理～规范业务操作～防控业务风险～根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《电子商业汇票业务管理办法》、《贵州银行电子商业汇票业务管理办法，试行,》等法律、法规、规章～结合过渡期电子商业汇票系统业务的特殊性～特制订本操作规程.第二条本操作规程所称电子商业汇票,以下简称电票，是指电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
第三条本操作规程适用于我行辖内各机构申请办理的电子商业汇票出票、承兑、贴现、转贴现业务，不包括纸票登记和公开报价，.第四条业务办理过程中原则上应遵从以下规定：不办理回购式贴现业务,我行电子银行承兑汇票的收款人不做背书转让~应直接由我行进行贴现。
第五条使用过渡期电子商业汇票管理系统办理电子商业汇票业务的机构为总行相关部门。
第六条电票系统中统一以贵州银行股份有限公司贵阳友谊支行为电票业务经办行。
- 1 -第二章部门职责与岗位配臵第七条电子商业汇票业务主要涉及以下部门:总行交易融资部、授信评审部、票据业务部、会计结算部、法律合规部、信息科技部，分行风险管理部，放款中心,、票据中心，经营机构,分、支行~直营团队等业务发起部门,.过渡期电票系统中～分行均不能操作电票业务~因此不设臵岗位～仅在总行相关部门设臵票据业务办理的相应岗位。
，一，总行交易融资部1。
负责电子商业汇票业务牵头管理,2。
负责审查电子商业汇票业务的授信额度～并在《贵州银行对公授信业务放款审核表,过渡期电子商业承兑汇票适用，》,附件1，,以下简称“《放款审核表，电票,》”，上签批,3. 负责管理客户销户行为～及时提示会计结算部~相关电子商业汇票业务客户电票到期前~冻结不可销户，4. 设臵客户经理岗～负责电票客户信息的维护操作～及向总行计划财务部提供对外报表所需数据,5. 负责在电子商业汇票到期前15个工作日～书面提示经营机构及总行会计结算部~确保到期足额兑付。
希望对大家有所帮助，多谢您的浏览！账务处理系统第一单元学习要点账务处理系统是会计信息系统的核心子系统。
账务处理系统的主要功能包括系统初始化、凭证管理、出纳管理、账簿管理、辅助核算管理及期末处理。
系统初始化的内容主要包括系统参数设置、基础信息设置和期初数据录入。
账务处理系统的日常处理主要包括凭证管理、出纳管理及账簿查询。
凭证管理的内容主要包括填制凭证、审核凭证、汇总凭证以及修改凭证、作废凭证、冲销凭证、查询凭证等内容。
出纳管理主要包括出纳签字、现金和银行存款日记账查询打印、资金日报表、支票登记簿及银行对账。
账务处理系统中可以查询打印基本会计账簿和各种辅助核算账簿。
账务处理系统的期末处理主要包括银行对账、自动转账、对账及试算平衡、月末结账。
本章的重点是账务处理系统的业务处理流程、账务处理系统的操作流程、账务处理系统与其他系统的关系、系统初始化的意义和内容、凭证管理、辅助核算、出纳管理、信息查询、自动转账、对账、结账。
本章的难点是账务处理系统的业务处理流程、凭证管理、辅助核算、银行对账和自动转账。
通过本章的学习，要求掌握：（1）账务处理系统的基本业务流程、账务处理初始化的基本内容和工作原理。
（2）账务系统初始化中设置会计科目、录入期初余额及设置分类、档案资料的方法。
（3）账务处理系统日常业务处理中凭证处理和记账的方法。
（4）出纳管理的内容与处理方法。
（5）期未业务的内容与处理方法。
3.1 账务处理系统概述本节主要介绍账务处理系统的特点、功能结构、业务处理流程和系统应用方案的选择。
通过本节的学习，应掌握以下内容：（1）账务处理系统在会计信息系统中的地位和特点。
希望对大家有所帮助，多谢您的浏览！（2）账务处理系统的功能结构及各功能模块的主要业务内容。
（3）账务处理系统在不同情况下的业务处理流程。
（4）针对不同企业的特点，恰当地选择合理的应用解决方案。
3.2 总账系统初始化本节主要介绍账务处理系统的初始化设置的内容和方法。
银行集团客户资金归集业务浅谈随着我国经济的飞速发展，企业通过重组、参股、控股、兼并等形式，逐渐由单一经营某项业务的公司，转型为具有经营多元化、生产集约化、组织机构结构复杂化等特点的集团公司。
集团公司的形成，对财务部门和银行带来了新的课题，催生了集团客户现金管理业务的出现。
花旗银行于1999年将集团客户现金管理概念引入中国，至今已有十余年，集团客户现金管理业务也越来越受到国内银行的重视，近年来发展尤为迅速，自工农中建各大银行推出自已的集团客户现金管理业务和服务平台后，招商银行、浦发银行更是推出了CBS管理系统（具有跨银行账务管理功能的集团客户现金管理系统）等，更有部分银行推出专为企业服务的财资管理系统，将商业银行的现金管理服务延伸到企业端，收到良好的市场反馈。
我行于＃＃年6月推出了集团客户网银资金归集系统，这个系统的推出，标志着我行正式的进入了资金管理业务的探索阶段。
一、我行集团客户网银资金归集系统介绍我行集团客户网银资金归集系统主要分为内管系统、现金系统、定时处理模块三部分，其中定时处理系统在资金系统、内管中都有所体现。
内管系统：主要用户处理客户开户、客户信息维护、集团客户信息维护、集团归集查询、证书管理等相关业务请求，为现金管理客户提供后台维护。
现金系统：为集团企业客户内部管理系统，核心业务功能集中在人民币资金转移定价菜单下。
在该菜单之下，客户可以通过对母子公司之间设置利率定价关系，并在资金调拨规则中按照实际的业务需要，使用系统提供的1、定额上收；2、超额上收；3定额下拨；4、补足下拨；5、逐笔清零五种计划类型，实现母子公司之间的账户资金自动归集调配，从而形成一个集团现金资金池，母公司在企业网银中可以任意使用该池中的资金资源，子公司也可以在企业网银中，实时使用自己的资金处理业务；同时，系统也会按照客户设置的利率定价关系，在每季度末对母子公司之间的委贷利率及协定利率进行计算，将对应的利息自动发放到子(母)公司账户中，从而实现客户对于结息的业务需求。
公司财务制度通知尊敬的全体员工：为了规范公司财务管理工作，提高财务数据的准确性和透明度，保障公司财务健康运转，特制订如下公司财务制度，敬请遵守并落实执行。
一、会计政策1. 公司财务会计按照《中华人民共和国企业会计准则》进行核算，保证会计数据的真实性、准确性和完整性。
2. 会计政策的制定、调整和执行需经公司财务部门和审计部门共同审批，并按照法律法规执行。
二、预算管理1. 公司各部门需按照公司的年度预算编制制度编制预算，经公司财务部门核准后实施。
2. 各部门不得超支预算，如需调整预算额度需提前向财务部门申请并经批准。
三、资金管理1. 公司所属银行账户由财务部门负责开户和管理，不得私自挪用公司资金。
2. 公司财务部门将定期对公司资金流水进行监控和分析，及时发现异常情况并作出处理。
四、财务报表1. 公司财务报表按照《中华人民共和国企业会计准则》编制，并严格按照规定的时间提交给监管部门。
2. 财务报表需经过公司审计部门审查后方可发布，确保报表的真实性和准确性。
五、内部审计1. 公司设立内部审计部门，对各部门的财务数据、行为进行审计，并及时向公司领导汇报审计结果。
2. 内部审计部门需独立、客观、公正地进行工作，不得受到其他部门的影响干扰。
六、费用管理1. 各部门费用的开支需经过预算核准，并按照规定的流程报销；2. 公司财务部门将定期对费用支出进行审查，确保费用的合理性和合法性。
七、税务管理1. 公司各项税收的申报和缴纳由公司财务部门负责，确保纳税义务的履行；2. 公司不得进行任何逃税行为，如发现有逃税情况，将追究相关责任人的法律责任。
以上为公司财务制度的主要内容，若有任何疑问或需要进一步了解，请及时与财务部门联系。
希望各部门和员工严格遵守财务制度，共同维护公司财务安全和稳健运行。
特此通知。
公司财务部日期：XXXX年XX月XX日.。
财务制度拟订通知模板范文
各部门、各单位：
根据公司管理的需要，为进一步规范财务管理行为，保障财务资金的安全、合理、高效运用，提高财务管理水平，现对公司财务制度进行修订完善。
为贯彻执行这一制度，特发布
如下通知：
一、修订目的
公司财务制度的修订旨在规范财务管理行为，规避风险，提高资金利用效率，确保企业财
务安全稳健运行。
二、修订内容
1. 财务管理制度：明确公司财务管理的基本职责，规范各项财务管理行为。
2. 预算管理制度：细化公司预算编制、执行、监督等各个环节，以确保预算的合理性和有
效性。
3. 资金管理制度：规范公司资金的使用和监督程序，防范公司资金风险。
4. 财务报表制度：明确公司财务报表编制、审核、公布的程序和要求，确保财务信息的准
确性。
5. 内部控制制度：建立公司内部控制制度，保障公司资产安全，防范各类风险。
6. 税务管理制度：明确公司税务管理的规定和要求，确保税法合规。
7. 其他相关制度：根据实际情况设置其他相关财务管理制度。
三、实施日期
修订后的财务制度自发布之日起正式实施，请各部门、各单位严格执行。
如有疑问或建议，请及时反馈。
四、督促落实
公司财务部将定期开展财务制度宣传培训，指导各部门、各单位贯彻执行。
对于不遵守财
务制度的情况，将给予相应处理和追究责任。
希望各部门、各单位认真贯彻执行财务制度，做到规范操作、严格合规，共同维护公司财
务安全稳健。
如有需要，可随时联系财务部。
特此通知。
公司财务部
日期：XXX年XX月XX日。
下发财务制度通知文案尊敬的全体员工：为了规范公司的财务管理工作，提高财务运作效率，保障公司财务活动的合法合规性，特制定本财务制度。
请您仔细阅读并遵守，以确保公司财务管理工作的顺利进行。
一、财务管理的基本原则1. 依法合规：公司财务活动需遵守国家相关法律法规，保证财务活动的合法性和合规性。
2. 管理科学：公司财务活动应实行科学的财务管理制度，提高财务管理效率和质量。
3. 责任到位：各部门及相关人员要落实各自的财务管理职责，并承担相应的责任。
4. 审计监督：定期进行内部审计和外部审计，确保公司财务活动的真实性和准确性。
二、财务管理的相关制度1. 预算管理制度：公司各部门需按照公司年度预算编制预算方案，并执行严格的预算控制，确保预算执行情况。
2. 收支管理制度：公司各部门需编制财务预算，确保收入、支出、存货等财务信息的真实性和准确性。
3. 财务报表制度：公司需每月提供财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等，以及相关财务分析报告。
4. 资金管理制度：公司需建立严格的资金管理制度，确保资金的安全性和有效利用，防范资金风险。
5. 成本管理制度：公司需严格控制成本，提高成本管理效率，降低生产成本，提高经济效益。
6. 财务审批制度：公司各项财务活动需按照相关程序和规定经过审批，确保财务活动的合法性和规范性。
7. 风险管理制度：公司需建立健全的风险管理机制，及时发现和应对财务风险，确保公司财务安全。
三、财务管理的相关要求1. 全员参与：公司全体员工应关注公司财务管理，积极参与公司财务活动，提高财务管理效率。
2. 严格执行：公司各部门及相关人员需严格执行公司财务管理规定，切实履行各自的财务管理责任。
3. 勤勉尽责：公司财务管理人员要勤勉尽责，认真履行职责，确保财务管理工作的顺利进行。
4. 及时报告：公司财务管理人员应及时向公司领导层报告财务信息，确保公司领导层及时掌握公司财务状况。
5. 自我监督：公司各部门及相关人员应自觉进行自我监督，及时发现和纠正财务管理中存在的问题。
财务制度公函为了规范财务管理，提高财务工作效率，确保企业财务运作的合法合规和稳定，公司决定制定和完善财务制度。
经公司领导班子讨论通过，特向全体员工发布该财务制度，具体内容如下：一、财务管理的基本原则1. 合法合规：公司的一切财务活动必须依法依规操作，禁止擅自挪用、侵占公司财产。
2. 保密性：财务信息是公司的核心资产，任何人不得擅自泄露公司财务信息，相关文件和资料必须严格保密。
3. 透明度：公司的财务信息应当及时公开，对于员工的财务权益要有保障和透明度。
4. 审慎性：在财务管理中要慎之又慎，审慎处理各项资金、费用的支出，杜绝浪费和贪污行为。
二、财务管理的职责分工1. 财务管理部门：负责公司的财务管理工作，包括编制年度预算、审查报销单据、监督资金使用等。
2. 各部门经理：负责本部门的财务支出，必须遵守公司的财务制度和预算要求。
3. 职工办：负责员工的工资薪酬管理，包括计算员工工资、缴纳社会保险等。
4. 财务审计：对公司的财务情况进行定期审计，确保财务数据的真实有效。
三、财务管理的具体制度1. 资金管理制度：公司应当建立健全的资金管理制度，包括预算编制、资金使用流程、费用报销等。
2. 费用管理制度：公司的各项费用必须经过严格审核，确保符合公司的财务预算和规定。
3. 结算管理制度：公司的收入和支出必须及时结算，确保公司的财务数据真实有效。
4. 税收管理制度：公司必须遵守国家税收法规，按时足额缴纳各项税费，确保公司的税收合规。
5. 财务报告制度：公司应当定期编制财务报告，对公司的财务状况进行及时公布。
四、财务管理的监督和考核1. 公司领导班子：负责制定公司的财务管理政策和制度，对公司的财务工作进行监督和考核。
2. 内部监督部门：应当建立健全的内部监督机制，对公司的财务活动进行检查和监督。
3. 外部审计机构：公司应当定期请外部审计机构对公司的财务状况进行审计，确保财务数据真实有效。
以上就是公司新制定的财务管理制度，希望全体员工严格遵守，切实履行各自的职责，共同维护公司的财务稳定和运作顺利。
下发各项财务制度的通知为了规范公司财务管理，提高运作效率，确保财务工作的规范性、准确性和及时性，根据公司管理要求，现对各项财务制度做如下通知：一、账务处理制度：1. 会计科目设置：会计科目应根据公司业务特点和需求进行设置，确保财务数据的准确性和完整性。
2. 凭证的填制：凭证的填制应符合相关规定，凭证的真实性、完整性应得到核实。
3. 财务报表的编制：各部门应按照公司的财务报表编制规范，及时准确地完成财务报表的编制工作。
4. 财务档案管理：公司需要建立健全的财务档案管理制度，确保财务档案的完整性和保密性。
5. 税务申报制度：公司应严格执行税收法规，按时申报税款，确保公司合法缴纳税款。
6. 财务审计制度：每年定期进行内部审计和外部审计工作，以确保财务报表的真实性和完整性。
二、收支管理制度：1. 预算编制与控制：各部门应按照公司的财务预算编制规定，合理安排预算支出，严格控制费用。
2. 收款与付款管理：公司需要建立健全的资金管理制度，确保公司资金的安全，严格管理收款和付款流程。
3. 费用报销制度：公司需要建立健全的费用报销制度，明确费用报销的流程和标准，保障费用报销的及时性和准确性。
4. 资产管理制度：公司需要建立资产管理制度，对公司资产进行统一管理和清查，确保公司资产的安全和完整。
5. 风险管理制度：公司应建立健全的风险管理制度，及时识别和管理公司面临的各种风险。
三、财务监督管理制度：1. 财务内控制度：公司应建立健全的财务内控制度，明确各部门的财务职责和权限，并进行有效监督。
2. 财务监督管理机制：公司应建立健全的财务监督管理机制，及时发现和解决财务管理中的问题。
3. 财务责任追究制度：公司应建立健全的财务责任追究制度，对财务管理中的失职和违规行为进行严格追究。
以上财务制度将于即日起开始实施，请各部门严格按照相关要求执行，确保公司财务管理工作的规范性和有效性。
谨此通知，xx 公司财务部日期：20XX年X月X日。
