财富管理事业部管理办法(SOP)

财富公司管理制度第一章总则第一条为规范公司内部管理，提高公司运营效率，制定本管理制度。

第二条公司管理制度适用于公司内部所有部门，所有员工必须遵守并执行。

第三条公司管理制度内容包括但不限于公司组织架构、职责分工、管理流程、薪酬福利等。

第四条公司管理制度的修订必须经公司董事会讨论通过，并公布于全公司。

第五条公司管理制度应与国家相关法律法规保持一致，如有冲突以国家法律法规为准。

第六条公司管理制度应与公司实际情况相结合，灵活运用，不得僵化。

第七条公司管理制度的执行由公司领导班子负责，监督检查由公司监事会负责。

第八条公司员工应当认真学习掌握公司管理制度，任何违反管理制度的行为都将受到公司相应处理。

第二章公司组织架构第一条公司设立总经理一人，直接领导公司全面工作。

第二条公司设立副总经理若干人，分管公司各项工作。

第三条公司设立各部门，包括财务部、人力资源部、市场部、研发部等，各部门设立负责人。

第四条公司各部门之间相互协作，形成有效的工作机制。

第五条公司员工应当服从公司各级领导的指挥，做好本职工作。

第六条公司领导班子要带头遵守公司管理制度，树立良好榜样。

第七条公司领导要保持团结互助，共同促进公司健康发展。

第八条公司职工要相互尊重，维护公司形象，共同为公司事业努力。

第三章职责分工第一条公司总经理负责全面领导公司工作，对公司整体负责。

第二条公司副总经理分管公司各项工作，听从公司总经理指挥。

第三条公司各部门负责人负责本部门工作，向公司总经理汇报。

第四条公司员工要认真执行各自工作职责，不能推卸责任。

第五条公司员工要做到即使出现问题也要勇于承担，不能拖延处理。

第六条公司各部门要保持密切沟通，及时协调解决工作问题。

第七条公司领导要加强对员工的培训和指导，提高员工工作能力。

第八条公司员工发现公司管理制度存在问题，应当及时反馈，共同完善。

第四章管理流程第一条公司各项工作按照计划执行，不得擅自变更。

第二条公司各部门负责人负责本部门计划的落实，达成目标。

财富公司管理制度第一章总则第一条为规范财富公司的管理，提高企业的经营效益和竞争力，订立本管理制度。

第二条本管理制度适用于财富公司全体员工，必需严格遵守和执行。

第三条财富公司的管理原则是公平、公正、公开、透亮，重视创新、效益和发展。

第二章组织机构和职责第四条财富公司设总经理办公室、财务部、人力资源部、市场部、生产部、技术部等职能部门。

第五条总经理办公室负责订立公司的发展战略和管理政策，协调各职能部门的工作，并对公司的经营业绩负全面责任。

第六条财务部负责公司财务管理和会计核算，编制财务报表，监控资金流动，并供应财务决策支持与分析。

第七条人力资源部负责人力资源的规划、招聘、培训、绩效考核和员工福利管理，以及劳动关系的协调与处理。

第八条市场部负责市场调研、销售策划和推广活动的组织实施，开拓新的市场渠道，提高公司产品的知名度和市场份额。

第九条生产部负责生产计划的订立和执行，监控生产线的运行情形，确保产品质量和交货期的满足。

第十条技术部负责产品的研发和技术创新，供应产品设计和生产工艺的技术支持，连续改进产品质量和技术水平。

第三章工作职责和要求第十一条公司各部门依照本管理制度的规定，明确工作职责和要求，建立健全工作制度和流程，确保各项工作有序进行。

第十二条员工应依据公司的岗位职责，充分发挥本身的本领，遵守公司的工作纪律和规定，完成上级交代的任务。

第十三条员工要保持工作乐观性和责任心，建立良好的团队合作精神，提高工作效率和质量，为公司的发展做出贡献。

第十四条员工要严格遵守公司的财务制度，做到精准明确记录和报账，杜绝财务违规行为，并保护公司的资产安全。

第十五条员工要遵守公司的保密规定，保护公司的商业机密和客户信息，不得泄漏任何与公司利益相关的信息。

第十六条员工要遵守公司的安全生产制度，保障本身和他人的人身安全，及时报告和处理事故隐患，维护工作场合的乾净和安全。

第四章奖惩机制第十七条公司建立完善的奖惩机制，依据员工的工作业绩和表现，进行嘉奖和激励，提高员工的工作动力和效率。

财富理办公理规定源自物手册财富理办公理规定办公用品分类：2•固定资产类办公用品：办公电脑、机、复印机、打卬机、扫描仪、仪等。

2.高值非消耗类办公用品：办公家具、办公桌椅、验钞机、机、打孔机、装订机、U盘、挪动硬盘、口板、书报架、电风扇、电脑包等。

3.高值消耗类办公用品：墨盒、硒鼓、色带、碳粉等。

4.低值消耗类办公用品：签字笔（笔芯）、圆珠笔、铅笔、白板笔、夹（盒/袋）、板夹、盒（袋）、笔记本（大/中/小）、便签纸、方便贴、装订条、燕尾夹、订书钉、回形针、复卬纸、打卬纸、涂改液、尺子、橡皮、卬台（油1、电池、一次性杯、垃圾袋等。

办公用品米购：2.日常办公设备、文具等物品于每月二由需求部门填写?物品申购单?经部门经理（或主持工作的副经理）审核签字由行政理部经理审批签字行政理局部指导批准签字行政理部专人统一采购。

2.大件办公用品（固定资产类）如：办公桌椅、办公家具、验钞机等）、高值消耗类需由总经理审批行政部统一采购。

3冲购和采购：办公用品常用品由行政部门根据消耗情况进展中购备领控制品和特批品由使用部门（人）提出申购控制品经各总经理批准特批品经董事长批准；批准后的？中购单?交采购中心执行购置。

未填写？申购单?及未经指导批准擅自购置的不予报销。

理和发放：1.的任何资产不得挪作私用任何人不得用公款购置生活用品自用办公用品严禁私用或带回家。

2.物品分为个人领用和部门领用两种。

3.“个人领用〃系个人领用的办公用品由专人员根据有需要人员进展发放并做好登记由领用人签字。

4.“部门领用〃系是指部门共同使用品。

如理消耗品（电池、卬泥、计算器、夹等〕5.第二次发放须以旧换新调动或离任时需移交手续。

6.新员工入职时由新人入职部门直接指导提岀文具领用申请向行政理部专人员领用并由领用人签字。

7.对于耐用、但不常用的办公用品各部门应尽量协调互相共用原那么上不重复购置。

8.办公设备出现故障应由行政理部负责协调和联络退换、保修、维修事宜。

第一章总则第一条为了加强财富公司内部管理，提高公司运营效率，确保公司合规经营，维护公司及股东权益，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于财富公司全体员工，包括但不限于公司管理人员、业务人员、财务人员等。

第三条本制度旨在明确公司各项管理制度，规范员工行为，确保公司各项业务稳健、高效、合规地开展。

第二章组织架构与职责第四条财富公司设立董事会、监事会、总经理、各部门等组织架构。

第五条董事会负责公司重大决策，监督公司经营状况，维护股东权益。

第六条监事会负责对公司财务状况和经营状况进行监督，保障公司合规经营。

第七条总经理负责公司日常经营管理，组织实施董事会决议，协调各部门工作。

第八条各部门按照职责分工，负责本部门的业务运营、管理工作。

第三章投资管理制度第九条财富公司投资业务应遵循合规、稳健、分散风险的原则。

第十条投资决策应经董事会或总经理批准，涉及重大投资决策需提交股东大会审议。

第十一条投资项目应进行充分的市场调研和风险评估，确保投资收益与风险相匹配。

第十二条投资资金的使用应严格按照预算执行，确保资金安全。

第四章人力资源管理第十三条财富公司应建立完善的招聘、培训、考核、晋升等人力资源管理制度。

第十四条员工招聘应遵循公平、公正、公开的原则，选拔优秀人才。

第十五条公司应加强对员工的培训，提高员工综合素质。

第十六条建立健全员工考核制度，激励员工努力工作。

第五章财务管理制度第十七条财富公司应建立健全财务管理制度，确保财务数据的真实、准确、完整。

第十八条财务人员应具备相应的专业资格，严格遵守财务法规。

第十九条公司应按照国家税收政策，合理规避税收风险。

第二十条财务报表应按时编制、报送，确保财务信息透明。

第六章信息安全管理制度第二十一条财富公司应建立健全信息安全管理制度，确保公司信息安全。

第二十二条员工应遵守信息安全规定，不得泄露公司秘密。

第二十三条公司应采取必要的技术措施，防范信息泄露、篡改、破坏等风险。

财富管理中心管理制度一、管理制度的制定目的财富管理中心是为客户提供个人理财服务的专业机构。

财富管理中心管理制度的制定旨在规范中心内部的组织结构、运作流程、人员管理等各项工作，以保障客户的权益，提高中心的服务质量和管理效率，同时确保中心内部的稳定发展。

二、管理体系的建立1.组织结构财富管理中心的组织结构包括董事会、管理层和员工三个层级。

董事会是中心的最高权力机构，负责制定中心的发展战略和重大决策；管理层负责具体的管理工作，包括营销、风险控制、投资管理等；员工是中心的基层执行力量，负责日常的业务操作和客户服务。

2.职责分工各级管理人员应明确自己的职责和权利，并与其他职能部门间建立明确的协作机制。

在员工层面，应进行详细的职责分工，确保每位员工都清楚自己的工作任务和目标。

3.管理流程中心内部的管理流程应建立清晰的工作手册，包括各类规章制度、操作流程、管理制度等，确保工作按部就班、有序进行。

4.绩效考核中心应建立完善的绩效考核机制，包括对管理人员和员工的绩效考核，以此激励人员提高工作效率和服务质量，提高中心整体经营管理效率。

三、客户管理1.客户服务标准中心应建立客户服务标准，包括服务态度、工作流程、服务效率等方面的明确规定，提高客户满意度。

2.风险管理中心应建立风险管理制度，包括客户风险评估、投资组合风险控制、市场风险管理等，以保障客户的资产安全。

3.投诉处理中心应建立客户投诉处理机制，确保客户的投诉能得到及时有效的处理，并做好客户满意度调查，及时了解客户对服务的意见和建议。

四、运营管理1.市场营销中心应建立完善的市场营销体系，包括市场调研、营销策略、推广活动、客户关系管理等，以提高中心的市场影响力和业务规模。

2.业务流程中心应建立清晰的业务操作流程，包括客户开户流程、资金交易流程、投资操作流程等，确保业务操作规范高效。

3.信息化管理中心应引入先进的信息化管理系统，包括客户信息管理、业务信息管理、风险控制信息管理等，以提高管理效能和服务质量。

第一章总则第一条为了规范公司运营，确保公司业务健康发展，维护公司及客户合法权益，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，各部门、各岗位。

第三条公司遵循合规、稳健、创新、共赢的原则，为客户提供专业、高效、安全的财富管理服务。

第二章组织架构第四条公司设立董事会、监事会、总经理等管理层次，实行分级管理。

第五条董事会负责公司重大决策，监督公司经营管理；监事会负责监督董事会、总经理等管理人员履行职责；总经理负责公司日常经营管理。

第六条公司设立财务部、投资部、风险管理部、合规部、人力资源部等职能部门，负责具体业务执行。

第三章业务管理第七条公司业务范围包括：资产管理、财富规划、投资咨询、风险管理等。

第八条公司遵循客户利益优先原则，确保客户资产安全、增值。

第九条公司投资业务严格执行投资决策程序，确保投资决策的科学性、合理性。

第十条公司定期对投资组合进行风险评估，确保风险可控。

第十一条公司建立完善的信息披露制度，及时向客户披露投资信息。

第四章风险管理第十二条公司建立健全风险管理体系，确保公司业务稳健运行。

第十三条公司设立风险管理部，负责风险识别、评估、监控和处置。

第十四条公司对客户进行风险评估，确保客户风险承受能力与投资产品相匹配。

第十五条公司严格执行反洗钱、反恐怖融资等相关法律法规，防范金融风险。

第五章内部控制第十六条公司建立健全内部控制制度，确保公司各项业务合规、稳健运行。

第十七条公司对内部控制制度进行定期审查，确保其有效性。

第十八条公司加强员工职业道德教育，提高员工合规意识。

第十九条公司对违规行为进行严肃处理，确保制度执行到位。

第六章员工管理第二十条公司建立健全员工管理制度，保障员工合法权益。

第二十一条公司实行岗位责任制，明确岗位职责，确保业务高效运行。

第二十二条公司对员工进行培训，提高员工业务水平和服务质量。

第二十三条公司建立健全绩效考核制度，激励员工积极进取。

第七章附则第二十四条本制度由公司董事会负责解释。

财富管理事业部管理办法(SOP)XXXXXX（北京）有限公司财富管理事业部管理办法签发人：第1条考核的基础原则1.1公司的战略包括“三四线城市突进”、“鼓励拓展”的原则；1.2以团队建设以及业绩拓展为导向的原则；1.3以个人考核和团队考核相结合的原则；1.4以管理岗和销售岗分向发展的原则；1.5公司实行差异支持与考核原则。

第2条定义2.1本办法中的区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队统称为“组织”；2.2本办法中的区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队负责人统称为“组织管理者”。

第3条财富管理事业部的组织（参见附件一）3.1财富管理事业部业务工作人员分为管理岗、销售岗、行政岗。

3.1.1管理岗包括团队副经理、团队经理、营业部副经理、营业部经理、城市管理部副经理、3.2公司以团队作为基础管理单位。

3.3人员聘用3.3.1公司前期以“带人组团”为基础，亦即，公司招聘团队经理、营业部经理以上人员，团队经理、营业部经理到任之后，自行招聘组建团队。

团队经理、营业部经理应当在被聘用之日起的三个月内完成团队组建任务。

3.3.2营业部经理、城市经理、省区分公司总经理由财富管理事业部负责人初试，公司总经理复试。

3.3.3后勤岗位聘用由营业部（省区分公司）人员初试，在初试完成之后由总部对应职能部门复试。

3.3.4在现阶段，财富管理事业部业务人员的选任以营业部经理为核心，如果所聘用的人员具备城市经理乃至省区分公司总经理的潜力的，经公司总经理批准，可以聘用为城市经理、省区分公司总经理，但工资按照营业部经理的标准发放。

第一个考核期完成之后，其完成相应职位的考核业绩的，并且业绩持续稳定两个月（业绩稳定期）的，从稳定期结束之日起正式按照所聘用职务的标准发放薪资，并且补发稳定期间的薪资。

3.3.5《绩效考核约定书》：聘用团队经理、营业部经理、省区分公司总经理，应当与受聘人员签署《绩效考核约定书》，确认受聘人员在第一个考核期内的绩效考核任务。

湖北分公司财富管理业务部销售人员品质管理办法（节选）销售人员在向客户提供保险服务过程中，如发生违规行为，经相关部门审查属实，按相应标准扣分，追究销售人员的相关责任。

（扣分标准附后）一、处罚（一）职级处罚在一个考核期内扣分达到9分，在最近一个考核季内停止晋升；扣分累计达到20分，在最近考核季内降一级；扣分累计达到50分以上，公司有权解除劳动合同。

（二）经济责任对销售人员在一个考核期内的累计扣分，按每1分50元的标准与其绩效工资相挂钩。

（三）连带责任营业部经理所辖销售人员如当季度累计品质扣分达到20 分，营业部经理连带扣 2 分，且累积品质扣分每增加10 分，则营业部经理加扣 0.5 分；营业区总监所辖人员每月累计品质扣分达到60 分，营业区总监连带扣 2 分，且累积品质扣分每增加20分，则营业部经理加扣 0.5 分。

（四）纳入失信人员黑名单对存在业务品质违规行文的销售人员，根据《关于加强承保管理严防销售误导的通知》，分公司审核确认如符合《失信人员黑名单收集认定与核保规则》，报总公司财富管理业务部复核，由总公司财富管理业务部向承保管理部提请纳入失信人员黑名单，强化其客户的核保规则。

二、相关处罚说明（一）因业务品质问题被公司解除劳动合同的销售人员，分公司报送总公司财富管理业务部直接纳入失信人员黑名单。

分公司不得重新招聘录用。

（二）对于重大品质问题引起的直接责任和间接责任，根据情节轻重同时适用《公司案件责任追究办法》或《公司违规行为处罚办法》，对相关责任人进行处罚。

（三）各层级销售人员品质考核分值与其月度绩效工资挂钩，每季度考核的同时进行清算和补退，如涉及职级调整，则在销售人员当期考核期末执行；第四季度品质考核与年度品质考核不重复扣分。

三、奖励在从事销售、服务、辅导和管理等工作过程中，有下列情形之一者，经分公司财富管理业务部审核确认，可给予适当嘉奖，并报总公司备案：（一）业绩优秀且业务品质良好、在公司服务年限较长者。

财富管理人员管理办法（试行版）第一章总则第一条为规范公司财富管理人员管理，特制定本办法。

第二条公司财富管理人员是指为客户提供财富管理方案,进行资产配置的业务人员，其客户对象包括私人客户和法人客户,营销方式上可以采用直销、渠道销售、电话销售和电子商务等多种形式.第三条公司依照本办法对财富管理人员的招聘、录用、职级、岗位职责、试用期、考核、薪酬福利、销售费用等进行管理.第二章财富管理人员招聘、录用第四条年度人员编制审批（一）用人部门在收到下年度人力预算通知后，以人力资源部下发的《人力预算表》的形式反馈年度财富管理人员编制需求情况。

（二）人力资源部根据公司下达的年度销售任务和财富管理人员人均产能指导指标核定用人部门的年度财富管理人员编制预算，报公司审批。

财富管理人员人均产能指导指标原则上为200万元/人/月（机构业务若折算成直销业务，则折算比例不得高于10%)。

(三）各用人部门根据公司审定后的年度人员编制预算，结合实际工作的阶段性需要,及时填写《岗位需求情况表》，经分管领导、人力资源部、人事分管领导审核后，报人力资源部备案。

- 1 -第五条临时性人员编制需求审批年度内因公司机构、人员调整变动或业务发展需要而产生临时性财富管理人员编制需求时，用人部门可及时发起签报审批流程，向人力资源部、公司领导申报财富管理人员新增临时性编制，并报公司审批后执行。

第六条招聘录用的基本条件（一）年龄在45岁以下;（二）大专及以上学历，金融、经济、财务、法律、市场营销等相关专业;（三)一年以上金融机构财富管理相关从业经历或三年以上市场营销相关从业经历；（四)身体健康，品行端正、无违法违纪行为；（五）有良好的客户资源储备；（六）业务推动能力强，具备一定的组织能力、市场策划能力、语言文字表达能力和谈判能力；（七）对特殊引进的中高端财富管理人员（高级财富经理及以上职级人员），若具有四年以上金融机构财富管理相关从业经历，过往业绩表现突出，经公司审核认可，条件可适当放宽，且特批人数不得超过当年财富管理人员招聘编制的10%.第七条招聘的步骤（一)用人部门根据公司审定的人力编制预算和岗位需求制定招聘方案，发布招聘信息。

财富管理业务管理制度范本第一章总则第一条为规范和加强我公司财富管理业务管理，保护客户利益，提高服务质量，促进公司健康稳定发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》等有关法律法规，结合我公司实际情况，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于我公司财富管理业务，包括但不限于证券投资、基金理财、保险产品、信托业务等。

第三条财富管理业务是我公司的核心业务，应当以客户利益为首要原则，加强风险管理，切实保护客户权益。

第四条全体工作人员必须严格遵守本管理制度，并通过相关培训与考核，确保有效执行。

第二章业务发展第五条我公司应当建立健全财富管理业务发展策略和规划，根据市场需求和公司实际情况，合理确定发展目标和业务规模。

第六条为确保财富管理业务的规范发展，我公司应当建立专业的风险管理部门，负责对投资风险进行评估和控制。

第七条我公司应当严格遵守有关法律法规，严禁违法违规的财富管理业务行为，保持良好的市场信誉。

第八条我公司应当加强舆情监测和应对，保持财富管理业务的市场声誉和品牌形象。

第三章业务开展第九条我公司财富管理业务应当根据客户的实际需求，提供全方位的咨询和服务，为客户量身定制投资方案。

第十条在进行财富管理业务时，我公司应当充分了解客户的风险偏好和投资目标，确保投资方案的个性化和专业化。

第十一条我公司财富管理业务的产品与服务应当与客户需求相匹配，合理配置投资组合，降低投资风险。

第十二条我公司应当建立有效的客户信息管理和保护机制，确保客户信息的安全和保密。

第四章风险管理第十三条我公司应当建立完善的风险管理体系，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。

第十四条我公司应当定期进行风险评估和应对，及时调整投资组合，减少投资风险。

第十五条我公司应当建立健全的内部控制机制，确保财富管理业务的规范开展和风险控制。

第五章信息披露第十六条我公司应当按照有关法律法规的规定，及时向客户披露相关信息，包括但不限于产品信息、费用信息、交易信息等。