风控题库

项目风控面试题及答案一、单项选择题1. 项目风险管理的主要目的是什么？A. 避免所有风险B. 识别、评估和控制风险C. 增加项目收益D. 减少项目成本答案：B2. 在项目风险管理中，定性分析和定量分析的主要区别是什么？A. 定性分析使用数字数据，定量分析使用非数字数据B. 定性分析使用非数字数据，定量分析使用数字数据C. 定性分析和定量分析都使用数字数据D. 定性分析和定量分析都使用非数字数据答案：B3. 以下哪项不是风险识别过程的一部分？A. 确定风险来源B. 进行风险分类C. 制定风险应对策略D. 列出潜在风险答案：C二、多项选择题4. 项目风险评估通常包括哪些步骤？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险应对D. 风险监控答案：A, B, D5. 在进行项目风险管理时，以下哪些因素需要考虑？A. 风险的可能性B. 风险的影响C. 项目的预算D. 项目的时间表答案：A, B, C, D三、简答题6. 描述一下什么是项目风险的转移，并给出一个实际的例子。

答案：项目风险的转移是指将风险的影响和/或责任转移给第三方的做法。

例如，建筑公司可能会通过购买保险来转移因意外事故导致员工受伤的财务风险。

7. 项目风险管理中，为什么需要进行风险监控？答案：风险监控是项目风险管理的一个重要环节，它确保项目团队能够及时发现新的风险，重新评估现有风险的可能性和影响，并根据需要调整风险应对策略。

通过风险监控，项目团队可以保持灵活性，适应项目环境的变化，从而提高项目成功的可能性。

四、案例分析题8. 假设你是一家软件开发公司的项目风险管理顾问。

该公司正在开发一个新的移动应用程序，该应用程序计划在六个月后发布。

项目团队已经确定了一些潜在的风险，包括技术难题、竞争对手的行动、市场需求变化等。

请描述你会如何帮助团队制定一个全面的风险管理计划。

答案：首先，我会与项目团队合作，对已识别的风险进行详细的定性和定量分析，以确定每个风险的可能性和潜在影响。

风控试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是信用风险管理的措施？A. 信用评分B. 信用担保C. 信用保险D. 信用评级答案：D2. 风险价值（VaR）是一种衡量什么的方法？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A3. 以下哪个指标用于衡量流动性风险？A. 杠杆率B. 资本充足率C. 流动性覆盖率D. 净稳定资金比率答案：C4. 以下哪项不属于操作风险的范畴？A. 系统故障B. 欺诈行为C. 市场波动D. 人为错误答案：C5. 以下哪种工具不是用来对冲利率风险的？A. 利率互换B. 利率期货C. 股票D. 利率期权答案：C6. 以下哪种方法不是风险识别的方法？A. 风险清单B. 风险矩阵C. 风险评估D. 风险转移答案：D7. 以下哪种风险管理策略不是通过保险来实现的？A. 风险避免B. 风险自留C. 风险转移D. 风险分散答案：A8. 以下哪种情况不属于风险评估的内容？A. 风险识别B. 风险量化C. 风险控制D. 风险定价答案：C9. 以下哪种风险管理工具不涉及第三方？A. 保险B. 期货C. 期权D. 互换答案：B10. 以下哪种风险管理策略是主动的？A. 风险避免B. 风险自留C. 风险转移D. 风险分散答案：D二、多选题（每题2分，共10分）1. 以下哪些是信用风险管理的方法？A. 信用评分B. 信用担保C. 信用保险D. 信用评级E. 信用监控答案：ABCDE2. 以下哪些是市场风险管理的方法？A. 套期保值B. 资产负债管理C. 风险转移D. 风险分散E. 风险对冲答案：ABDE3. 以下哪些是操作风险管理的方法？A. 内部控制B. 风险转移C. 风险分散D. 风险量化E. 风险监控答案：ABDE4. 以下哪些是流动性风险管理的方法？A. 现金储备B. 资产负债匹配C. 风险转移D. 风险对冲E. 风险分散答案：AB5. 以下哪些是法律风险管理的方法？A. 法律审查B. 合同管理C. 风险转移D. 风险对冲E. 风险监控答案：ABE三、判断题（每题1分，共10分）1. 风险管理的目标是消除风险。

风控红线考试试题1. 对于外部来访人员以下做法正确的是？ [单选题] *A.直接将其带入工区B.将自己工牌借与该人，让其自行参观C.我和来访人员认识，直接进去不会出什么问题D.提前报备项目领导，征得同意后陪同参观(正确答案)2. 男/女朋友想了解我的工作，一直想来我司看看我的工作环境，下面我的做法符合公司规定的是? [单选题] *A. 带他进来，骗保安说是同事忘记带工牌了B. 告诉他我司有规定不能带外部人员进公司(正确答案)C．趁周六休息公司人少，偷偷带他进来D. 拒绝让他过来，然后拍几段办公区域的视频给他看3. 客户表示往年都没享受过我们的服务，喋喋不休发牢骚 [单选题] *A.引导用户进行投诉B.把电话放一边任由客户发牢骚C.安抚客户情绪，及时反馈现场管理或驻场老师；将客户情绪安抚下后进行正常引导续费(正确答案)4. 关于工作软件以下说下正确的是？ [单选题] *A.在办公所需的沟通软件中闲谈合作方B.将办公软件中出现的薪资考核聊天中截图转发家人C.将自己办公沟通软件告知朋友，朋友注册后工作时间聊天D.工作内容完全保密，需保密内容不截图，不传播，严格遵守公司相关保密协议(正确答案)5. 交过费用后客户突然问到这交的是啥费用呀 [单选题] *A、不与理睬B、明确告知服务权益和服务内容(正确答案)C、敷衍告知每年都在交的，不交不能使用D.以红包为诱饵误导客户6. 下列关于风险防控哪个说法是错误的？ [单选题] *A.风险控制是公司发展的需要B.做好风险防控对我们个人职业发展很重要C.做好风险防控是对客户及合作方负责的需要D.我就是日常上班，不涉及国家风险，不用关心(正确答案)7. 全体员工要做到? *A.积极配合信息安全有关的风险评估、内部检查等工作(正确答案)B.发现信息安全事件和违反信息安全政策的行为及时上报和协助调查(正确答案)C.严格遵守所有与信息安全相关的国家法律、法规和政策(正确答案)D.遵守公司及所在部门的信息安全政策、制度(正确答案)E.积极参加信息安全教育与培训，提高信息安全意识(正确答案)8. 信息的保密范围有哪些? *A.公司的财务和他人的薪资情况(正确答案)B.甲方所属系统或产品公司内部的人力信息和联系方式(正确答案)C.甲方经营范围：包括业务、方法、方案(正确答案)9. 代理会计已交费正确操作流程 *A.有通话记录(正确答案)B.在自己预约数据里（非已保存单据）(正确答案)C.通话中有提到名下企业(正确答案)D.提前保存单据应备注联系的企业名称或联系的电话(正确答案)10. 以下存在安全风险的场景是 *A.朋友好奇你的工作环境，你带他来公司参观工作区(正确答案)B.陌生人的邮件，只看正文，不下载附件，也不打开里面的链接C.没有用的文件直接扔在垃圾桶(正确答案)D.打印机旁边乱放着公司员工简历或合同的打印废纸(正确答案)11. 在工作期间用手机做与工作无关事情；例如：聊微信，刷视频等 [判断题] *对错(正确答案)12. 不认识的人独自进入到我所在的办公工区，肯定是经过领导同意的，我不用再向领导单独反馈 [判断题] *对错(正确答案)13. 今天工时不够了，小红把亲朋好友的电话通通打了一遍 [判断题] *对错(正确答案)14. 客户没听清楚座席刚才讲的内容再次询问，座席显得很不耐烦：刚才不是讲过了吗？ [判断题] *对错(正确答案)15. 手机在桌上，电话等待接通过程中拿起手机拍一下工作的场景发个朋友圈发发牢骚 [判断题] *对错(正确答案)16. 电话接通客户开口就是脏话，与客户对骂；挂机后给客户发一些侮辱性的短信[判断题] *对错(正确答案)17. 账号所有人管理不当造成数据或信息泄露，账号所有人需承担直接后果 [判断题] *对(正确答案)错18. 刚才客户骂了小明，挂断电话后频繁再次给客户拨打或挂断以泄私愤 [判断题] *对错(正确答案)19. 电脑出现故障找技术处理，不自行处理 [判断题] *对(正确答案)错20. 如果自己的显示器有问题，刚好旁边座位没有人，可以直接更换旁边的显示器自己使用 [判断题] *对错(正确答案)21. 在电梯里或卫生间讨论业务相关及透露客户信息 [判断题] *对错(正确答案)。

风控金融学基础知识题库10011(金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。

A(能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B(银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C(为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D(货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险答案:B解释:金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理;为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准;货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。

2(商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的( )。

A(授信业务B(受信业务C(表外业务D(中间业务答案:A解释:个人授信是指银行根据客户的资信状况和提供的担保，事先给客户核准一个额度，在一定时期内，客户可在该额度内连续、循环使用贷款。

3(1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和( )的部分不良资产?A(国家开发银行B(中国进出口银行C(中国农业发展银行D(中国人民银行答案:A解释:1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理司和华融资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

4(以下有关货币政策的说法不正确的是( )。

A(我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B(现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量C(货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现D(M1被称为狭义货币，是现实购买力答案:B解释:现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量，故B选项说法错误。

A、C、D选项说法均正确。

智能风控基础知识试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 智能风控中，以下哪项技术不属于机器学习范畴？A. 决策树B. 神经网络C. 线性回归D. 电子表格2. 在风控模型中，以下哪个指标用于衡量模型的预测准确性？A. 准确率（Accuracy）B. 召回率（Recall）C. F1分数D. 所有上述指标3. 以下哪项不是智能风控系统的主要功能？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险消除4. 在构建风控模型时，以下哪个步骤是不必要的？A. 数据清洗B. 特征选择C. 模型训练D. 模型部署5. 以下哪个算法适用于处理分类问题？A. K-均值聚类B. 主成分分析C. 逻辑回归D. 随机森林二、多选题（每题3分，共15分）6. 智能风控系统中，以下哪些数据类型可用于风险评估？A. 结构化数据B. 非结构化数据C. 半结构化数据D. 所有上述数据类型7. 以下哪些因素可能影响风控模型的性能？A. 数据质量B. 特征工程C. 模型选择D. 模型训练时间8. 在风控领域，以下哪些属于常见的欺诈行为？A. 信用卡欺诈B. 保险欺诈C. 身份盗窃D. 所有上述行为三、判断题（每题1分，共10分）9. 智能风控系统可以完全替代人工进行风险评估。

（）10. 风险评估模型的构建不需要考虑数据的隐私和安全性。

（）11. 过拟合是模型训练过程中的一个正常现象，不需要特别处理。

（）12. 模型的解释性对于风控领域来说并不重要。

（）13. 风控模型的更新迭代是必要的，以适应不断变化的风险环境。

（）四、简答题（每题5分，共20分）14. 请简述智能风控系统与传统风控系统的主要区别。

15. 描述一下在风控模型开发过程中，数据预处理的重要性。

16. 请解释什么是模型的过拟合，并举例说明如何避免它。

五、案例分析题（每题5分，共25分）17. 假设你是一家银行的风控分析师，你被要求评估一个新客户贷款申请的信用风险。

请列出你会考虑的关键因素，并简要说明每个因素如何影响风险评估。

风控部面试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不是信用风险管理的基本方法？A. 信用评分B. 信用额度控制C. 资产负债率控制D. 信用记录查询答案：C解析：信用风险管理的基本方法主要包括信用评分、信用额度控制和信用记录查询。

资产负债率控制属于财务风险管理范畴。

2. 风险敞口是指什么？A. 潜在损失的金额B. 已实现的损失金额C. 风险管理的成本D. 风险管理的收益答案：A解析：风险敞口是指在特定情况下可能遭受的最大潜在损失金额。

二、判断题1. 风险管理的目标是完全消除风险。

（）答案：×解析：风险管理的目标是识别、评估、监控和控制风险，以减少风险带来的不利影响，而不是完全消除风险。

2. 风险分散化可以完全避免风险。

（）答案：×解析：风险分散化是一种风险管理策略，通过投资组合的多样化来降低单一资产的风险，但不能保证完全避免风险。

三、简答题1. 简述风险管理的三个主要步骤。

答案：风险管理的三个主要步骤包括风险识别、风险评估和风险控制。

风险识别是识别可能影响组织的潜在风险；风险评估是对识别出的风险进行量化和定性分析；风险控制是采取适当措施来降低风险的影响。

2. 什么是市场风险，它包括哪些类型？答案：市场风险是指由于市场价格波动导致的潜在损失风险。

它主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

四、案例分析题案例：某银行在进行信贷业务时，发现一家企业存在逾期还款的情况。

请分析该银行应采取哪些风险控制措施。

答案：针对该情况，银行应采取以下风险控制措施：1. 加强对企业的信用调查，了解其财务状况和还款能力。

2. 与企业沟通，了解逾期还款的原因，并制定还款计划。

3. 调整信贷政策，对高风险客户采取更为严格的信贷审批流程。

4. 加强贷后管理，定期跟踪企业的经营状况和财务状况。

5. 必要时，采取法律手段追讨欠款，以保护银行的权益。

五、论述题1. 论述信用风险管理在商业银行业务中的重要性。

风控岗笔试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 在进行信用风险评估时，以下哪项不是常用的评估指标？A. 信用评分B. 资产负债率C. 行业排名D. 历史违约率答案：C2. 以下哪项不属于市场风险的范畴？A. 利率变动B. 股票价格波动C. 外汇汇率波动D. 操作失误答案：D3. 风险管理的三大支柱不包括以下哪一项？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移答案：C4. 在风险管理中，VaR（Value at Risk）是指在一定置信水平下，某一投资组合在特定时间范围内可能遭受的：A. 最大收益B. 最大损失C. 最大波动D. 平均收益答案：B5. 对于一个企业来说，以下哪项不是流动性风险的来源？A. 短期债务过高B. 现金流不稳定C. 高比例的固定资产D. 良好的客户关系答案：D6. 在进行操作风险评估时，以下哪项不是常用的评估方法？A. 自上而下的评估B. 自下而上的评估C. 损失分布法D. 历史模拟法答案：D7. 以下哪项不是信用衍生品的作用？A. 风险转移B. 投资工具C. 风险对冲D. 增加市场流动性答案：D8. 在风险管理中，以下哪项不是风险缓解措施？A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险规避D. 风险接受答案：D9. 以下哪项不是风险管理信息系统的基本功能？A. 数据收集B. 风险评估C. 风险监控D. 利润分配答案：D10. 在信用风险管理中，以下哪项不是信用评级的主要作用？A. 预测违约概率B. 确定贷款利率C. 作为投资决策的依据D. 提高工作效率答案：D二、判断题（每题1分，共10分）11. 风险管理的目标是消除所有风险。

（错）12. 风险管理的过程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督。

（对）13. 市场风险只包括利率风险和汇率风险。

（错）14. 操作风险是由于人员、系统、流程不完善或外部事件导致的风险。

（对）15. 信用风险转移可以通过保险来实现。

期货风控员测试题风控知识测试题一、单选题1.随着某一期货合约交易所将逐级调整该合约的保证金比例。

a、持仓量减少b、成交量减少c、持仓量增加d、成交量增加2.交易所根据某一期货合约上市运行的（临近交割期）调整交易保证金。

a、时期b、情况c、不同阶段3.上海品种燃料油比同交易所其他品种较之，即将来临交易期品种调整保证金的时段有所不同，即为从起至交易保证金提升。

a、交割月前第二月的第一个交易日b、交割月前第二月第十个交易日c、交割月前月第一个交易日d、交割月前月第十个交易日4.大连、郑州交易所自然人即将来临交易期合约的最后持仓量日就是a、交易月前月第十交易日b、交易月前月最后一交易日c、交易月第一个交易日d、交易月最后交易日5.上海交易所各品种合约在进入交割月前需调整到不同整数倍，如螺纹钢、线材持仓手数应调整为手的整数倍，进入交割月后新开、平仓手数也应是此整数倍。

a、5b、10c、15d、306.大连、郑州交易所各品种如自然人客户持仓未能在交割月前月最后一个交易日内平仓了结，则交易所会在对客户账户持仓进行强平。

a、交易月前一月最后交易日收盘后b、交易月第一交易日第一小节c、交易月第一交易日第二小节d、交易月第一交易日收盘后7.上交所的黄金期货合约在进入交割月份后，自然人客户该黄金期货合约的持仓应当为___手。

a、0手b、3手的整数倍c、5手的整数倍d、10手的整数倍8.同一客户在不同期货公司会员处开有多个账户，则不得超出持仓限额。

a、单账户单合约持仓量b、所有账户单合约分拆持仓量c、单账户单品种分拆持仓量d、所有账户单品种分拆持仓量9.当某期货合约以涨跌停板价格成交时，成交撮合实行优先和优先的原则。

a、平仓、时间b、时间、开仓c、价格、平仓d、价格、时间110.交易所在继续执行强制性加仓时，客户单位天量持仓量盈亏如何排序：客户净持仓盈亏的总和（元）a、客户单位天量持仓量盈亏=客户的净持仓量（重量单位）客户持仓盈亏的总和（元）b、客户单位天量持仓量盈亏=客户资金权益总额客户持仓总盈亏c、客户单位天量持仓量盈亏=客户持仓保证金客户持仓量盈亏的DIAWOLF（元）d、客户单位净持仓盈亏=客户持仓保证金11.中金所在继续执行强制性加仓时，强制性加仓的价格为：（）a、该合约d1交易日的涨跌停板价格b、该合约d2交易日的涨跌停板价格c、该合约d3交易日的涨跌停板价格d、该合约d4交易日的涨跌停板价格12.沪深300股票指数期货市价指令最大单笔下单量是：（）a、10手b、50手c、100手d、150手13.根据《兴业期货有限公司员工近亲属持仓报告制度》，高级管理人员的近亲属从事期货交易的，高级管理人员应当在知悉或者应当知悉之日起内向风险管理部报告，并遵循回避原则。

风控考试试题风险控制考试试题一、风险控制的定义和意义风险控制是指对潜在风险进行评估、预测和管理的过程。

在金融领域，风险控制是银行、保险公司等机构为了保护自身利益和客户利益而采取的一系列措施和策略。

风险控制的意义在于降低可能发生的风险事件对机构造成的损失，确保机构的稳定运营。

二、风险控制的方法和工具1. 风险评估和风险管理风险评估是指对可能发生的风险事件进行定性和定量的评估，以确定其可能性和影响程度。

风险管理则是在评估的基础上，制定相应的策略和措施，对风险进行预防、减轻或转移。

2. 内部控制和合规管理内部控制是指机构内部建立的一系列制度、规范和流程，以确保业务运作的合规性和有效性。

合规管理则是指机构遵守法律法规和行业规范，规避违规风险，保护机构和客户的合法权益。

3. 风险监测和预警系统风险监测是指对机构运作过程中可能出现的风险进行实时监控和分析，及时发现风险事件的迹象。

预警系统则是在监测的基础上，建立一套预警指标和机制，提前预警和应对风险。

三、风险控制的实践和案例1. 信用风险控制银行作为金融机构，信用风险是其面临的主要风险之一。

银行通过建立完善的信用评估模型和风险管理流程，对借款人的信用状况进行评估和监控，以降低不良贷款的风险。

2. 操作风险控制操作风险是指由于内部流程、人为错误或技术故障等原因造成的风险。

金融机构通过建立内部控制制度、加强员工培训和技能提升，以及引入先进的信息技术系统，来降低操作风险。

3. 市场风险控制市场风险是指由于市场行情波动、利率变动等原因导致的风险。

金融机构通过建立风险管理部门、制定风险管理政策和限额，以及利用衍生品等工具进行对冲，来降低市场风险。

四、风险控制的挑战和前景1. 挑战随着金融市场的不断发展和创新，风险控制面临着新的挑战。

金融创新带来的新型风险、信息技术的迅猛发展和金融市场的全球化，使得风险控制变得更加复杂和困难。

2. 前景尽管面临挑战，但风险控制的前景依然广阔。

信贷风控测试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 信贷风控的核心目标是什么？A. 提高贷款利率B. 降低贷款风险C. 增加贷款额度D. 扩大客户基础答案：B2. 以下哪项不是信贷风控的基本方法？A. 信用评分B. 贷款担保C. 利率调整D. 贷后管理答案：C3. 信贷风控中的“五C”原则不包括以下哪一项？A. 能力（Capacity）B. 资本（Capital）C. 条件（Conditions）D. 合规性（Compliance）答案：D4. 信贷风控中，对客户进行信用评级的主要目的是什么？A. 确定贷款利率B. 确定贷款额度C. 确定贷款期限D. 确定贷款类型答案：A5. 以下哪个指标不属于信贷风控中的信用风险指标？A. 不良贷款率B. 贷款集中度C. 资本充足率D. 逾期贷款率答案：C6. 信贷风控中，对贷款进行分类的主要依据是什么？A. 贷款金额B. 贷款期限C. 贷款用途D. 借款人信用状况答案：D7. 信贷风控中，以下哪个是贷后管理的主要任务？A. 贷款审批B. 贷款发放C. 贷款回收D. 贷款咨询答案：C8. 信贷风控中，对借款人进行尽职调查的目的是？A. 增加贷款额度B. 降低贷款利率C. 评估借款人信用风险D. 提供贷款咨询答案：C9. 在信贷风控中，以下哪个因素不是影响借款人信用评级的因素？B. 借款人的财务状况C. 借款人的行业地位D. 借款人的性别答案：D10. 信贷风控中，以下哪个不是风险预警信号？A. 借款人频繁更换工作B. 借款人的财务状况改善C. 借款人的经营环境恶化D. 借款人的债务结构复杂答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 信贷风控中，以下哪些措施可以降低信用风险？A. 增加抵押物B. 增加担保人C. 降低贷款利率D. 加强贷后管理答案：A B D12. 信贷风控中，以下哪些因素会影响信贷机构对借款人的信用评级？A. 借款人的信用记录B. 借款人的行业前景C. 借款人的还款能力D. 借款人的性别答案：A B C13. 在信贷风控中，以下哪些属于贷前调查的内容？A. 借款人的财务状况B. 借款人的经营状况D. 借款人的兴趣爱好答案：A B C14. 信贷风控中，以下哪些是贷后管理的常见问题？A. 贷款资金用途不符合约定B. 贷款资金被挪用C. 借款人的经营状况恶化D. 借款人的信用评级下降答案：A B C D15. 信贷风控中，以下哪些是风险预警的信号？A. 借款人的财务报表异常B. 借款人的还款记录良好C. 借款人的经营环境发生变化D. 借款人的债务结构稳定答案：A C三、判断题（每题1分，共5分）16. 信贷风控的目标是完全消除贷款风险。

银行风控专员招聘试题及评分标准一、招聘试题（一）专业知识测试（50 分）1、单选题（10 题，每题 2 分）（1）以下哪种风险不属于信用风险？（）A 借款人违约B 债券发行人破产C 市场利率波动D 信用卡欺诈（2）在巴塞尔协议中，银行资本充足率的计算公式是（）。

A 资本/风险加权资产B 资本/总资产C 风险加权资产/资本D 总资产/资本（3）以下哪种模型常用于信用风险评估？（）A VAR 模型B 蒙特卡罗模拟C 逻辑回归模型D 布朗运动模型（4）银行流动性风险管理中，“核心存款”通常指的是（）。

A 期限在 1 年以上的存款B 对利率变动不敏感的存款C 大额定期存款D 由第三方代为保管的存款（5）以下哪种指标可以反映银行的盈利能力？（）A 不良贷款率B 资本利润率C 存贷比D 流动性比率（6）在风险管理中，“风险敞口”指的是（）。

A 可能遭受损失的金额B 已经发生的损失金额C 风险发生的概率D 风险控制的成本（7）以下哪种风险属于操作风险？（）A 自然灾害导致的损失B 交易员违规操作C 宏观经济衰退D 竞争对手推出新产品（8）银行的内部审计部门在风险管理中的主要职责是（）。

A 制定风险管理策略B 执行风险控制措施C 监督风险管理流程D 评估风险损失（9）在压力测试中，银行通常会假设（）。

A 市场利率上升 50 个基点B 失业率下降 2 个百分点C GDP 增长 10%D 以上都是（10）以下哪种工具可以用于对冲汇率风险？（）A 远期合约B 股票期权C 信用违约互换D 利率掉期2、多选题（5 题，每题 4 分）（1）以下属于市场风险的有（）。

A 股票价格波动B 汇率变动C 商品价格波动D 信用评级下调（2）银行风险管理的三道防线包括（）。

A 业务部门B 风险管理部门C 内部审计部门D 合规部门（3）以下哪些因素会影响银行的信用评级？（）A 资本充足率B 资产质量C 盈利能力D 管理水平（4）操作风险的成因包括（）。

金融交易风控师考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 在金融交易中，以下哪项不是风险控制的基本目标？A. 最大化收益B. 降低损失C. 保证交易的合规性D. 维护市场稳定2. 以下哪个指标常用于衡量市场风险？A. 资产负债率B. 夏普比率C. 贝塔系数D. 资本充足率3. 金融交易风控师在制定风险管理策略时，通常不会考虑以下哪项因素？A. 交易品种的波动性B. 交易对手的信用状况C. 交易成本D. 交易员的个人偏好4. 以下哪个是风险价值（Value at Risk, VaR）的计算方法？A. 历史模拟法B. 方差-协方差法C. 蒙特卡洛模拟法D. 所有以上5. 信用风险管理中，以下哪项措施不是常用的风险缓解手段？A. 信用评级B. 信用违约互换（CDS）C. 信用担保D. 杠杆收购6. 以下哪项不是流动性风险的特点？A. 不可预测性B. 快速传播性C. 长期性D. 系统性影响7. 金融交易中，以下哪个指标用于衡量资金的流动性？A. 存贷比B. 流动比率C. 资本比率D. 负债比率8. 在金融交易中，以下哪种策略不是风险对冲的常用方法？A. 期货对冲B. 期权对冲C. 杠杆对冲D. 掉期对冲9. 以下哪项不是金融交易风控师的职责？A. 监控市场动态B. 制定风险管理策略C. 执行交易指令D. 评估风险敞口10. 以下哪个是金融衍生品的主要功能？A. 投机B. 套期保值C. 增加杠杆D. 增加流动性二、多选题（每题3分，共15分）11. 金融交易风控师在评估市场风险时，可能需要考虑以下哪些因素？A. 宏观经济指标B. 政治稳定性C. 行业发展趋势D. 利率变动12. 以下哪些措施可以帮助金融机构管理信用风险？A. 信用风险转移B. 信用风险缓释C. 信用风险保险D. 信用风险评估13. 在金融交易中，以下哪些因素可能导致流动性风险？A. 市场恐慌B. 资产价格波动C. 交易对手违约D. 监管政策变化14. 以下哪些是金融交易风控师在制定风险管理策略时需要考虑的内部因素？A. 机构的风险承受能力B. 机构的资本结构C. 机构的业务模式D. 机构的声誉15. 以下哪些是金融衍生品的类型？A. 期货B. 期权C. 掉期D. 债券三、判断题（每题1分，共10分）16. 风险价值（VaR）可以完全量化所有可能的风险。

智能风控评分卡试题一、多选题（每题5分，共40分）1.以下属于业务敏感数据信息的是：（A）A.绩效数据。

B.员工处罚信息。

C.满意度数据。

D.公司名称：阿里巴巴。

2.以下哪些属于可识别客户身份的客户保密数据：（C）A.客户的成交情况。

B.小二排班。

C.客户的竞价信息。

D.仅内部可见的客户举证材料。

3.关于数据传播以下说法正确地是:（B）A.双11成交额任何小二不可随意对外公布，需以阿里集团官网公布数据为准。

B.将客户会员名、咨询的问题及解决方案在朋友圈中进行分享，让更多地人知道怎么处理此类问题。

C.亲朋好友见面时候透露业务数据，如电话接听量、满意度等D.转发阿里集团官网公布的双11活动玩法信息。

4.为便于业务巩固学习，以下说法错误的是？（A）A.将KBS重点知识拷贝并保存在自己的u盘中，带回家继续去学习。

B.截图给家人的阿里旺旺小号存档，回家可以看。

C.截图保存到百度文库私人存档，回家可以看。

D.内部保密信息，只学习和阅读。

5.在工作电脑上安装一些软件，以下说法错误的是？（B）A.只要没有病毒，都可以安装B.随便给主管说一下，即可安装使用。

C.非工作用途软件也可以安装于工作电脑。

D.阿里未取得使用许可的软件，或未经阿里同意安装使用的软件禁止安装于工作电脑。

6.以下做法错误的是：（B）A.处理自己或亲友等关联人士的任务B.提前完结应持续跟进的CASEC.每次和会员沟通后都及时备注服务记录D.登陆客户的账户7.敏感数据的脱敏，有什么方法?（A）A.隐藏局部数据令该数据无法完整显示，如旺旺名字由“hello1234”，变为“he*****34”B.分析客户时，可以把客户的名称用数字化代替，如“张三”，代替为“001”C.具体人名模糊化，比如“张三”，代替为“张某”D.手机号码由“***”，模糊化为“18*******78”8.公司账号密码存储和使用方式不正确的是？（C）A.记录在便签条上，并贴在电脑显示器上。

风控平台题库（变电）1、低［电］压：用于配电的交流系统中（）的电压等级。

——[单选题]A 220V以下B 220V及以下C 1000V以下D 1000V及以下正确答案：D2、高［电］压：a）通常指超过低压的电压等级。

b）特定情况下，指电力系统中（）的电压等级。

——[单选题]A 输电B 变电C 配电D 用电正确答案：A3、作业现场的生产条件和安全设施等应符合有关标准、规范的要求，工作人员的（）应合格、齐备。

——[单选题]A 劳动防护用品B 安全工器具C 施工机具D 装备正确答案：A4、第一种工作票所列工作地点超过两个，或有两个及以上不同的工作单位（班组）在一起工作时，可采用总工作票和分工作票。

总、分工作票应由( )签发。

——[单选题]A 值班调控人员和工作票签发人B 同一个工作票签发人C 工作票签发人和工作负责人D 不同的工作票签发人正确答案：B5、两票三制是指（）——[单选题]A 工作票，操作票，交接班制，巡回检查制，设备定期试验轮换制B 工作票，操作票，交接班制，巡回检查制，工作许可制C 工作票，操作票，交接班制，工作监护制、设备定期试验轮换制D 工作票，操作票，交接班制，工作间断，转移和终结制，设备定期试验轮换制6、原工作票的停电及安全措施范围内增加工作任务时，应由工作负责人征得工作票签发人和（）同意，并在工作票上增填工作项目。

——[单选题]A 值班调控人员B 专责监护人C 工作许可人D 运维负责人正确答案：C7、各类作业人员应被告知其作业现场和工作岗位存在的危险因素、防范措施及（）。

——[单选题]A 事故紧急处理措施B 紧急救护措施C 应急预案D 逃生方法正确答案：A8、作业人员应经医师鉴定，无妨碍工作的病症，[体格检查每（）至少一次]。

——[单选题]A 半年B 一年C 两年D 三年正确答案：C9、作业人员应经医师鉴定，（）病症（体格检查每两年至少一次）。

——[单选题]A 无容易传染的B 无不能治愈的C 无慢性D 无妨碍工作的正确答案：D10、作业人员应具备必要的( )，学会紧急救护法，特别要学会触电急救。

南京 2023年中国银行风控知识真题模拟汇编（共298题）1、放款经办审核过程中，关于借款借据的内容说法正确的是（）。

（单选题）A. 可以无借款人签字B. 可以无贷款账号C. 可以无还款账号D. 可以无网点行长签字试题答案：B2、《中国银行股份有限公司员工出国（境）证照管理办法（2015年版）》规定，对催缴过程中当事人声称证照遗失的情况，由当事人签署《中国银行股份有限公司员工因私证（照）遗失确认单》，当事人承诺自签字之日起（）工作日内前往当地公安出入境管理机关办理上述证照挂失注销手续，并将当地公安出入境管理部门开立的受理回执复印件送交本人所在证照管理机构统一保管。

（单选题）A. 2B. 3C. 4D. 5试题答案：D3、总行级合作开发商在县城开发的商业项目，平均贷款利率按不低于基准利率上浮（）掌握。

（单选题）A. 20B. 10C. 15D. 30试题答案：A4、借阅部门归还押品时，复核无误后（）在申请表上注销。

（单选题）A. 一级档案员B. 二级档案员C. 档案经办员D. 档案主管试题答案：A5、经办行要加强对首付款资金来源进行深入分析，应通过进账凭证和信用卡透支等信息判断是否由开发商、经销商或其他关联方代为交付，须确保首付款为（）。

（单选题）A. 客户可支配的自有资金B. 开发商垫付C. 经销商垫付D. 其他关联方代付试题答案：A6、“29161、29162”重空状态变更交易应严格按操作规程履行审批手续，并按照湘中银控函（2015）88号文要求填写（）。

（单选题）A. 错账冲正表B. 调整业务申请书C. 重空状态变更申请表D. 特殊业务调整申请书试题答案：C7、根据国家税务总局2017年11号公告规定：自2017年7月1日期开具的增值税专用发票，认证时间延长至（）天。

（单选题）A. 90天B. 180天C. 270天D. 360天试题答案：D8、通过核心银行系统生成的验证码，用印有效期一般为（）天。

股票期权业务风控试题一．单选题1.投资者卖出认沽期权，意味着其在规定时间（如到期日）有（）按行权价（）指定数量的标的证券。

CA.权利，买入B.权利，卖出C.义务，买入D.义务，卖出2.我公司股票期权业务对客户的保证金收取是在交易所保证金标准的基础上上浮（）比例。

CA.5%B.10%C.20%D.30%3.我公司对投资者的股票期权业务准入资格进行严格的管理，若发现未满足准入条件的投资者参与交易，总部限制其开仓并督促投资者（）。

BA.减仓B.平仓C.卖出D.买入4.股票期权业务中，对于一级投资者，可以在持有标的股票时进行备兑开仓，此时系统会对证券账户持有标的证券进行前端控制，客户在备兑开仓前需要对持有股票进行（）。

CA.买入B. 解锁C.锁定D.冻结5.股票期权业务中，超出买入额度的（）委托申报无效，对买入平仓不计入限额的前端控制。

AA买入平仓B卖出开仓C买入开仓D备兑开仓6.按照上交所股票期权最新持仓限额调整通知要求，新开立合约账户的投资者，权利仓持仓限额为（）张，总持仓限额为（）张，单日买入开仓限额为（）张。

BA.20.50.200B.20.50.100C.50.100.50 D 50. 50.1007.按照上交所股票期权最新持仓限额调整通知要求，总持仓限额和单日买入开仓限额根据权利仓持仓限额相应进行调整，总持仓限额为权利仓持仓限额的（）倍，单日买入开仓限额为权利仓持仓限额的（）倍。

CA.5.10B.2.5C.2.10D.5.58.期权合约账户开立满1个月且期权合约成交量达到（）张的投资者，权利仓持仓限额为（）张。

DA.50.500B.100.500C. 50. 100D. 100.10009.我公司对期权投资者的风险率进行盘中实时盯盘，当客户的公司资金风险率达到（）时，对其发出追保通知。

BA.90%B.100%C.110%D.120%10.我公司对期权投资者的风险率进行盘中实时盯盘，当客户的公司资金风险率达到（）时，对其发出强平通知。