融资担保系统操作说明-融资担保系统全功能解析-互融云

1.产品介绍金融监管平台是为协助金融办加强日常监管效率，解决监管存在的问题，帮助金融办进一步加强对小额贷款公司的日常监管，及时掌握涉及小额贷款公司的业务监管信息，有效防范金融风险而设计的一套系统。

监管平台的建立除了为金融办等主管部门提供监管职能外, 更为小额贷款行业及行业内的企业, 提供了一个信息共享的平台。

更加促进小额贷款行业可持续发展。

平台有五大主体功能，分别是金融资讯、监管动态、监管法规、业务系统、监管系统。

其中监管系统主要包括金融机构档案管理、贷款上报管理、现场检查和评价、高级管理人员任职资格动态管理、处罚不良记录及风险警示、征信记录管理、信用评级管理、汇总监管报告管理、业务数据统计分析十大功能。

金融监管平台通过信息收集、数据统计分析、风险评价、风险预警等一整套的监管体系，加强了对小额贷款公司的监督管理，确保规范经营，进而稳步推进小额贷款行业发展。

该系统能充分服务各级金融办，同时适用于工商行政部门、公安、人行、银监会等第三方授权单位，协助金融办日常监管，使监管的各部门能够统计到金融平台运营的真实数据，共享监管信息，降低金融监管风险，提高监管效率，促进监管工作的系统化、规范化和持续化。

2.系统特色3.功能结构系统整体结构4.功能清单6.配套移动端贷款申请贷款审批尽职调查个人中心WAP网页Android APP iOS APP 微信版7.配套网站贷款意向网站自助贷款网站网贷平台系统积分商城系统8.技术架构9.极致安全9.1.基于SSL证书（https）安全传输模块数据安全加密、数据校验、用户不可否认性。

9.2.实现前台用户端、后台管理端独立部署用户和管理权限区分，参数化、验证、漏洞扫描。

9.3.数据库安全防篡改模板账户双重认证、动态密钥、第三方认证、VPN技术。

9.4.数据库安全灾备全量备份、数据库自动备份、双击热备、异地备份。

9.5.专业黑客流量攻击入侵检测保密性、完整性、可用性、VPN虚拟专用网络。

点击“软件下载”下载“金典通VIP融资融券”双击此软件图标双击安装完成的金典通vip（融资融券）版图标，桌面弹出登陆窗口在弹出的登陆界面输入普通交易资金账号及密码，登陆进入VIP行情系统在登陆界面中输入客户普通交易资金账号、交易密码及通讯密码或动态口令。

点击登陆。

进入软件界面，点击右上角“委托”图标。

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在弹出的用户登陆窗口中输入相关账号密码，登陆普通交易界面点击左下角“信用”图标进入普通委托界面，再次界面中可以进行普通委托操作。

点击左下角“信用”图标。

点击左下角“信用”图标在弹出的“信用交易认证”窗口中输入信用资金账号（普通前加8）及信用账户密码。

在弹出的“信用交易认证”窗口中输入信用资金账号（普通前加8）及信用账户密码，点击确定，进入信用账户。

进入信用账户，正式开始融资融券交易担保物划转普通—信用点此进入“担保物划转”首先，在“其他功能”的菜单里找到菜单，可以进行担保物划转。

“银证转账”可进行资金划转选择“银行存管”下的“银证转账”菜单，可进行资金划转。

右侧快捷菜单，可调整窗口“信用买入”：使用担保资金买入证券。

“信用卖出”：进行担保品的买卖。

“融资融券”：正式进行标的证券的融资交易“直接还款”：使用自有资金偿还融资负债“卖券还款”：使用卖出担保证券的方式偿还融资负债“融券卖出”：正式进行标的证券的融券交易“买券还券”：使用担保资金购买证券偿还融券负债“直接还券”：使用担保证券中的证券偿还融券负债可使用查询菜单，查询资产信息（注：可编辑下载，若有不当之处，请指正，谢谢!）。

融资租赁业务管理系统产品说明书文档时间：2016年7月目录1.产品介绍 (3)2.系统优势 (3)3.功能结构 (4)4.功能清单 (4)5.品质服务 (8)6.技术架构 (9)7.海量经验 (9)7.1.十余年项目服务支持经验 (9)7.2.唯一一家全业务软件企业 (9)7.3.专家级解决方案制定 (10)1.产品介绍互融云融资租赁系统从承租人、供应商、政府机构、融资机构、保险公司主体出发，整合整个融资租赁生态价值链。

基于互融云业务平台研发，和互融云网贷系统可做到无缝对接，并提供大量的分析和管理功能。

软件功能界面操作简单，并提供大量的分析管理报表，真正实现了资金流、业务流、信息流的统一，能够消除企业的信息孤岛，全面提升业务管理质量。

系统功能通过客户管理、报价预测管理、保证金池管理、合同变更管理、信用模型管理、租金款项、资产中心等1000多个功能点，全面管理融资租赁业务。

2.系统优势3.功能结构4.功能清单5.品质服务互融云软件的服务流程区别于一般的简单软件交付，虽然我们的产品分标准产品版本及定制产品版本，但是所有版本产品均提供不等的定制设计内容，我们所有的签约项目服务流程都包含以下步骤：需求调研——原型设计——原型设计确认——产品定制部分开发——系统试运行交付——系统正式上线运行6.技术架构7.海量经验7.1.十余年项目服务支持经验互融云在多年金融行业软件服务中累积了大量的行业经验，接触了上千家金融企业客户，在回答客户对公司产品的咨询以及满足客户对产品购买的需求外，也在这个过程中认真积累金融业务知识和金融企业的业务管理需求，如果服务于像金融行业这样一个具备准入门槛的行业，不站在客户业务角度提供软件服务，那么提供的软件是很难真正帮助企业将业务管理与信息化建设高度整合的，从而使得软件不能真正产生价值，在企业内部也不能正常使用运转。

7.2.唯一一家全业务软件企业我们提供的产品涵盖整个金融行业，既包括小贷、担保、典当、融资租赁等传统金融业务，也包含时下新兴的理财、债权转让、P2P、股权配资、信托基金互联网整合、分期购物等业务领域，甚至一些细分业务领域，例如票据融资、汽车库存融资、供应链融资、收藏品融资等专业细分业务的管理。

融资担保系统软件需求说明书11目录1.1软件概述 (3)1.2我的工作台 (8)1.3客户管理 (10)1.4担保办理 (19)1.5业务查询 (24)1.6保后管理 (26)1.7押品管理 (28)1.8总账管理 (28)1.9统计分析 (29)1.10后台管理系统 (30)21.1软件概述1.1.1各功能划分原则根据功能模块，系统可划分为我的工作台、客户管理、担保办理、业务查询、保后管理、总账管理、统计分析、系统设置、客户设置、担保设置、押品设置、帮助支持，共12 个功能模块。

1.1.2软件结构1.1.2.1总体结构系统整体可划分为前台业务系统和后台系统设置两大子系统，如图 2-1 所示。

前台业务系统主要包括我的工作台、客户管理、担保办理、业务查询、保后管理、总账管理、统计分析和帮助支持 8 个模块。

后台系统设置主要包括系统设置、客户设置、担保设置、押品设置和帮助支持（与前台业务系统中的帮助支持为同一模块）5 个模块。

34图1-1 小贷通系统功能结构总图➢我的工作台：快捷查询本人客户的贷款情况；管理个人短信、邮件、通讯录及文件柜；完成请假的申请和审批；查看或授权部门贷款额度；修改密码、桌面快捷模块的订阅和默认显示行数的设置；工作托管等。

➢客户管理：维护个人客户的信息、支持其等级评估；维护对公客户的信息，支持其评级授信，记录其重大经济事件等；查询或定义客户间关联关系；管理 VIP 优质客户、潜在客户或黑名单；管理担保公司和联保体等担保资料信息。

➢业务办理：完成贷款业务的所有流程，包括贷款申请、审批、合同处理、贷款发放、正常还款，以及个人利率调整；支持贷款展期；支持提前还款申请、审批和还款；补录系统导入前的已有贷款；管理高额担保合同。

➢业务查询：支持贷款审批状态的查询；支持贷款合同的查询；支持贷款借据的查询。

➢贷后管理：填写首次跟踪报告和贷后跟踪报告；支持贷款不同阶段的提前预警；对贷款进行五级分类；对有问题的贷款进行资产保全；管理不良贷款的核销和收回。

融资担保业务操作手册文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]融资担保业务操作手册目录第一章目标客户基本条件第二章项目受理与沟通第三章项目调查及报告撰写第四章项目审查与审批第五章签署担保及相关协议、落实反担保第六章担保业务收费、债权人核保第七章保后管理第八章担保责任解除第一章目标客户基本条件1、生产经营符合国家及所属地区产业政策和环保政策。

2、经营者有三年以上本行业从业经验、无不良信用记录。

3、申请担保贷款的用途真实、合法，金额适当（已有贷款+拟新增贷款）/净资产原则上不高于70%）。

4、企业正常生产、经营一年以上，有较好的经营业绩，预期的销售收入和利润足以支付到期本息，第一还款来源充足。

5、企业及主要管理人员未陷入重大的民事、经济纠纷。

6、年销售收入1000万元以上，资产负债率低于70%，净资产300万元以上。

7、产权清晰，主业突出，不盲目扩张，资产优良，发展前景良好。

8、能够提供有意义的反担保措施。

限制进入行业：（1）娱乐行业：酒吧、迪吧、夜总会、KTV、浴场等；（2）两高一低行业（高耗能、高污染、低水平重复建设）和产能过剩行业中竞争力较弱的企业（具体以国家和地方政策公布为准）。

第二章项目受理与沟通一、项目受理客户经理受理业务申请后，及时上报至市场部经理，市场部经理根据实际情况调配项目，安排项目负责人、B角及初次沟通时间。

二、项目沟通目的1、初步了解客户的实力与担保的可行性，决定是否介入；2、了解客户对担保费率、操作时间、手续简繁程度等不同方面的关注度，确定介入后的操作重点；3、对客户的反担保资源做简单了解，介绍认可的反担保措施要求；4、通过客户的口述与保前调查结果的对比，判断客户的诚信度。

三、公司参与人员：项目负责人、市场部经理。

四、客户参与人员原则上法定代表人需参与，法定代表人因故不能参加时，客户的主要管理人员或财务负责人须参与。

五、客户须携带资料营业执照副本复印件、上年度及近期财务报表、财务报表附注。

承佑业务系统操作手册修订历史记录发布日期版本修订原因修订部门审核人批准人编制：日期：审核：日期：批准：日期：2012- - 发布2012- - 实施目录1、目的 (6)2、适用范围 (6)3、承佑业务系统概述 (6)3.1承佑业务系统定位 (6)3.2主要功能介绍 (6)4、使用说明 (7)4.1 互动沟通 (7)4.1.1 最新公告 (7)4.1.2 最新新闻 (7)4.1.3 收发邮件 (7)4.1.4 收发消息 (8)4.1.5 通讯录 (8)4.1.6 问卷调查 (9)4.2 全屏模式 (9)4.3 客户管理 (10)4.3.1营销组织管理 (10)4.3.2供应商管理 (10)4.3.3分支机构管理 (11)4.3.4代理人管理 (12)4.3.5公共管理 (12)4.3.6团队业务员管理 (13)4.3.7拓展人管理 (14)4.3.8机构成员管理 (14)4.3.9客户投诉管理 (15)4.4 合同管理 (17)4.4.1如何新增单期/多期采购合同 (17)4.4.1.1新增单期采购合同 (17)4.4.1.2新增多期采购合同 (18)4.4.2单期/多期采购合同查询 (20)4.4.2.1单期/多期采购合同查询 (20)4.4.2.2采购产品明细查询具体操作说明 (20)4.4.3如何生成单期/多期销售合同 (21)4.4.3.1生成单期销售合同 (21)4.4.3.2生成多期销售合同 (22)4.4.4单期/多期销售合同查询 (23)4.5 订单管理 (23)4.5.1承佑业务系统业务订单操作流程图（以车险为例）： (23)4.5.2车险订单 (24)4.5.2.1车险计费 (24)4.5.2.2如何进行车险录单 (25)4.5.2.3车险打印 (26)4.5.2.4车险核保 (26)4.5.2.5车险团队业务导入 (27)4.5.2.6车险业务查询 (28)4.5.3非车险订单 (28)4.5.3.1财产险录单 (29)4.5.3.2人身险录单 (29)4.5.3.3人寿险录单 (29)4.5.3.4卡单险录单 (29)4.5.3.5新增财产险询价单 (29)4.5.4团队业务导入 (29)4.6 单证管理 (29)4.6.1单证业务操作指引 (29)4.6.1.1领单 (30)4.6.1.2打单 (30)4.6.1.3签收 (30)4.6.1.4领单查询 (31)4.6.2单证库存操作指引 (31)4.6.2.1单证入库登记 (31)4.6.2.2单证发放登记 (31)4.6.2.3空白单证退回我司登记 (32)4.6.2.4空白单证退回保险公司登记 (32)4.6.2.5单证回销我司登记 (33)4.6.2.6单证回销保险公司登记 (33)4.6.2.7单证操作查询 (34)4.6.2.8单证库存查询 (34)4.6.1单证业务操作 (34)4.6.1.1领单 (34)4.6.1.2打单 (35)4.6.1.3签收 (35)4.6.1.4领单查询 (35)4.6.2单证库存操作指引 (36)4.6.2.1单证入库登记 (36)4.6.2.2单证发放登记 (36)4.6.2.3空白单证退回我司登记 (37)4.6.2.4空白单证退回保险公司登记 (37)4.6.2.5单证回销我司登记 (38)4.6.2.6单证回销保险公司登记 (38)4.6.2.7单证操作查询 (39)4.6.2.8单证库存查询 (39)4.7 财务管理 (40)4.7.1财务分析 (40)4.7.1.1应收手续费统计总表 (40)4.7.1.2应收手续费统计明细 (40)4.7.1.3结算清单-未付手续费明细 (40)4.7.2客户结算 (40)4.7.2.1销售业务结算 (40)4.7.2.2批量付佣 (41)4.7.2.3批量退佣生成预付劳务费 (43)4.7.2.4客户退款结算 (44)4.7.3供应商结算 (44)4.7.3.1采购保费支付 (44)4.7.3.2结算清单管理 (45)4.7.3.3解付台账管理 (45)4.7.3.4运营日结管理 (46)4.7.4财务报表 (48)4.7.4.1佣金统计报表 (48)4.7.5出纳收款工作台 (48)4.7.5.1收据 (48)4.7.6资金报表 (50)4.7.6.1业务资金监控表 (51)4.7.6.2付款申请4联查询 (51)4.7.7预付劳务费 (51)4.7.7.1预付劳务费 (52)4.7.8发票管理 (52)4.7.9转账调拨单 (57)4.7.10支票管理 (59)4.8 分析中心 (60)4.8.1客户统计分析 (60)4.8.2业务统计报表 (60)4.8.3使用权限设置 (62)4.8.4新全部保单查询 (63)4.9 系统管理 (63)4.9.1新增用户 (64)4.9.2用户查询 (64)4.9.3新增角色 (64)4.9.4角色查询 (64)4.9.5用户角色设置 (64)4.9.6修改登录密码 (65)4.10 系统自定义 (65)4.10.1表单字段定义 (65)4.10.2系统基本元素管理 (66)4.11 业务工具 (66)4.11.1车险自核保 (66)4.12理赔管理 (73)4.12.1导入理赔信息 (73)4.12.2导入记录查询 (74)4.12.3保单清单 (74)4.12.4理赔信息数据查询 (75)4.13产品报表管理 (77)4.13.1险种报表 (77)4.13.2地区/分支机构报表 (77)4.13.3牌照报表 (78)4.13.4客户报表 (79)4.13.5报表目标值导入 (80)1、目的本文档说明如何使用和操作承佑服务集团（简称“承佑”）金融系统，以及介绍其功能特点。

P2P网贷业务管理系统产品说明书北京互融时代软件有限公司文档时间：2015年11月目录1.产品介绍 (4)2.相关优惠 (4)3.适用客户 (4)4.功能结构 (4)5.功能清单 (5)6.技术架构 (30)7.海量经验 (30)7.1.十余年项目服务支持经验 (30)7.2.唯一一家全业务软件企业 (31)7.3.专家级解决方案制定 (31)8.极致安全 (32)8.1.基于SSL证书（https）安全传输模块 (32)8.2.实现前台用户端、后台管理端独立部署 (32)8.3.数据库安全防篡改模板 (33)8.4.数据库安全灾备 (34)8.5.专业黑客流量攻击入侵检测 (34)9.高端功能 (36)9.1.超强多业务整合、多平台整合、线上线下业务整合能力 (36)9.2.用户数、门店数、分公司数量均无限制 (36)9.3.超强自动实时债权匹配（债权转让系统） (36)9.4.各类系统接口开发能力 (36)9.5.全面、自动、自定义的自动计息付息功能 (36)9.6.自动生成还款（投资）付息（收息）计划表 (37)9.7.灵活的权限分配机制 (37)9.8.自适应的流程自定义管理 (37)9.9.一键式合同在线生成 (37)9.10.可靠的资信评估与授信 (37)9.11.轻松实用的财务对账 (37)9.12.多样化的担保措施 (38)9.13.精准的数据统计分析 (38)9.14.工作审核项目审批 (38)9.15.多样式的财务报表 (38)9.16.便捷的收息逾期提醒 (38)9.17.方便快捷的移动办公 (38)10.品质服务 (39)1.产品介绍该P2P网贷系统是互融云软件历时3年，随着互联网金融的持续发展而不断优化升级的第四代网贷系统，该系统包含12个子系统，性价比极高。

系统功能包含从线下金融业务的管理至线上业务、业务运营、客户营销、业务风险控制等涵盖所有金融业务所需的功能模块，一套系统即可担负起全金融业务运营需要。

智能现金贷系统-智能现金贷系统全功能解析-互融云互融云智能现金贷系统功能解析（反欺诈、征信、大数据统统包含）互融云现金贷系统充分将金融科技运用其中，利用技术驱动提高金融效率，反欺诈、征信、大数据的加持，加强了系统整体的风控能力，贷前审核、贷后服务、催收等环节全流程化管理，成熟产品，助您快速上线，尽快盈利。

一、系统截图（部分）：二、产品优势：1、全程无人工，系统自动审根据准入条件、反欺诈规则以及客户行为分析等几方面，可全程无人工参与，完全自动判断，自动审核，快速甄别，真正达到“秒批”的效果。

2、智能风控，快速放贷结合大量精细化第三方征信数据以及智能风控评估模型达到自动评分授信的效果，实现快速放贷。

3、秒批秒贷，极速到账利用第三方支付手段，实现实时放款与还款，快捷、方便，完成审批即可快速到账。

4、新业务上线只需10分钟强大灵活的贷款产品、审批流程配置，操作简单、上手快速，仅需10分钟新业务立刻上线运营。

5、实施简单、低成本、高成效同时支持微信，安卓，iOS ，一次开发支持全部应用环境，真正的一劳永逸，成本最小化。

三、技术指标1、全方位智能风控（准入+贷前+贷后）a.身份实名认证，验证该用户是否真实存在，是否证件造假b.芝麻信用分认证，利用芝麻分量化准入条件c.同盾贷前，利用第三方征信数据源判断客户资信d.运营商认证+运营商账单，确保手机号真实有效，结合通话情况开展行为分析，e.并为后期催收打下基础f.支付宝数据，结合交易记录、资产情况、收入情况了解一部分偿还能力和消费能力g.银行卡三要素认证，确保银行卡真实有效，保证资金顺利流转h.通讯录获取，限制通讯录选择，一定程度预防数据捏造，并且为贷后催收以及i.系统交叉检验做准备2、灵活的资金支付方式（线上+线下，自动+手动）a.小投入，试运营，线下手动记账、查询。

b.有规模，人力少，线上自动支付、对账、查询C.有规模，有人力，求服务，要灵活，线上+线下，自动+手动，记账、对账、查询满足各种支付场景。