TR-LM-001贷款合同管理流程操作手册

贷款业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范贷款业务，防范贷款业务风险，使贷款业务在合法合规的基础上高效开展,有效履行诚实、信用、谨慎、有效管理的受托人义务，维护受益人的最大利益，特制定本规程.第二条本规程所称贷款业务是指以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺贷款和处理贷款事务的经营行为。

第三条贷款项目是指受托人根据贷款文件的约定，单独或者集合管理运用、处分贷款财产的基本单位。

第二章贷款业务准入条件及定价第四条合规风控部负责公司贷款业务准入条件的制定，经公司贷款投资决策委员会、风险控制委员会审议、审批通过后执行。

合规风控部负责对准入条件进行解释。

第五条合规风控部负责公司贷款业务的价格基本标准或价格标准范围的制定，经公司贷款投资决策委员会、风险控制委员会审议、审批通过后执行。

合规风控部负责对定价进行解释。

第三章贷款项目营销第六条贷款业务部门按照各自的职责分工负责贷款项目营销与推介；理财中心负责资金贷款营销与推介。

第四章贷款项目尽职调查第七条贷款业务部门负责牵头组织开展贷款项目尽职调查，调查原则上一次性完成，由两名（含）以上人员进行,并设主调查人一名，主调查人由贷款业务部门人员担任.调查人员一般需由贷款业务部门派人进行，对于新客户、重大项目或公司认为有必要时，可组织合规风控部等部门联合进行项目尽职调查。

第八条贷款项目调查一般需要在5个工作日内完成，调查完成后,贷款项目主调查人员负责撰写《贷款项目尽职调查报告》，主调查人员、其他共同调查人员、贷款业务部门负责人在报告上签字确认.合规风控部参加调查的，由合规风控员负责撰写《贷款项目合规与风险调查报告》，合规风控员、合规风控部负责人在报告上签字确认。

第五章贷款项目立项第九条在贷款业务部门对贷款项目进行尽职调查后，对认为符合公司贷款业务准入条件并具有可操作性的项目由贷款业务部门负责发起贷款项目立项。

贷款业务部门贷款经理、合规风控员、负责人、分管总裁审核贷款项目符合公司业务准入条件后，签批《贷款项目立项审批表》（附件1).第六章贷款产品方案设计与贷款文件制作第十条贷款项目立项审批通过后，贷款业务部门负责贷款产品方案设计，对贷款项目交易结构做出安排，包括贷款目的、金额、期限、贷款财产的管理、运用及处分方式、贷款利益的计算及其向受益人交付贷款利益的时间和方法、贷款财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法、受托人报酬计算方法、支付期间及方法、贷款终止时贷款财产的归属及分配方式等.第十一条贷款业务部门根据与交易对手的谈判、沟通情况负责制作贷款文件草稿，包括贷款合同与贷款财产管理运用合同等。

登记的合同并修改。
• 进入合同登记界面，选择起止日期（用户可
点击日期输入框右侧“日期输入图标”点选 日期进行录入，也可直接在日期输入框手工 录入，日期格式为“yy-mm-dd”，下同）， 点击“已登记合同查询”按钮，查询出相关 合同登记信息。
• 点击列表中的“修改”按钮，对合同登记进
行修改。
2.1.2 图示
2.1.2 图示
• 修改合同号、币种，合同金额、预收货款总金额，合
同签订时间。为保证所填金额的准确性，合同金额、 预收货款总金额需输入两遍。逐笔修改合同预收货款 收汇计划。
• 点击“添加”按钮增加一笔新收汇计划。 • 勾选若干笔收汇计划，点击“删行”按钮，可删除所
选的收汇计划。
• 填写完毕并确认无误，点击“确定”，系统提示保存
2.7企业信息查询
• 点击左侧功能菜单中的“企业信息查询”
选项，进入企业信息查询界面，系统显示 企业“前十二个月收汇总额”、“预收货 款控制比例”、“合同登记预收货款累计 金额”、“累计提款登记金额”、“注销 金额”和“预收货款余额”等具体信息， 如图所示。
2.7图示
•
1、有时候读书是一种巧妙地避开思考 的方法 。20.1 0.420.1 0.4Sunday, October 04, 2020
• 在提款登记界面，系统自动显示企业当天已办理的
提款登记列表。企业选择需要进行操作的记录，点
击“追加登记”。
2.2.2图示
•在追加登记界面中录入合同登记序列号和添加新的预 计出口日期和出口金额。确认无误后点击“确定”保 存。
2.2.3修改提款登记 修改是对当天提款登记错误事项的修正。在提款 登记界面，系统自动显示企业当天已办理的提款 登记列表。企业选择需要进行操作的记录，点击 “修改”。

人民币银团贷款代理行操作指南人民币银团贷款代理行操作指南第一章总则第一条制定本操作指南的目的和依据为明确银团贷款代理行职责义务，指导银团贷款代理行操作，优化银团贷款贷后管理，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《银团贷款业务指引》（银监发【2011】85号）及其他有关法律、法规及规章，制定本规范。

第二条银团贷款合同本操作指南中提及《银团贷款合同》，是指中国银行业协会推出的《中国银行业协会银团贷款双币种固定资产银团贷款合同示范文本》和《中国银行业协会银团贷款双币种流动资金银团贷款合同示范文本》，但本操作指南的适用范围不限于采用《银团贷款合同》为文本的人民币银团贷款。

第三条合同优先原则本操作指南应作为国内人民币银团贷款代理行业务规范操作的参照依据。

在具体业务实践中，本操作指南与具体交易项下的《银团贷款合同》的约定有任何不一致的，以《银团贷款合同》的约定为准。

第二章代理行的职能第四条代理行的定义与职能(一) 根据《银团贷款业务指引》（银监发[2011]85号），银团代理行是指《银团贷款合同》签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托、按《银团贷款合同》约定进行银团贷款事务管理和协调活动的银行。

(二) 代理行根据贷款人的委托，充当银团事务的管理者、操作者和执行人。

它既是借款人和贷款人之间的中间联系人，也是各贷款人之间的中间联系人。

(三) 从法律层面上来讲，代理行是银团的代理人，其以被代理人的名义，在被代理人的授权范围内行事。

代理行在授权范围内进行管理行为的法律后果由被代理人承担，代理行超越授权范围实施行为的法律后果，则应由其自行承担。

（四）应当由代理行享有的权利、履行的各类职责及义务，应由包括借款人、贷款人在内的各银团贷款当事方协商一致后，落实到《银团贷款合同》中。

贷款业务操作流程
1.贷款申请
2.资质审查
银行或金融机构对客户提交的申请资料进行审查，核实客户的身份、收入状况、信用记录等信息，以判断客户是否符合贷款的基本条件。

3.风险评估
根据客户的资质审查结果，银行或金融机构进行风险评估，综合考虑客户的还款能力、抵押物价值等因素，评估贷款的风险程度。

4.审批放款
银行或金融机构根据风险评估结果，决定是否同意贷款，并确定贷款的具体条件和金额。

在审批过程中，可能还会向客户索取补充材料或进行面谈。

5.签约和抵押
在审批放款通过后，银行或金融机构与客户签署贷款合同，明确双方的权益和义务。

如果贷款有抵押物要求，客户还需办理抵押手续，将抵押物的权属转移给银行或金融机构。

6.放款和资金转账
在签约和抵押手续完成后，银行或金融机构将贷款款项划入客户的指定账户，或以现金或银行汇票等形式发放给客户。

7.贷后管理
贷款放款后，银行或金融机构对贷款进行贷后管理，监测客户的还款
情况，提醒客户按时还款，并记录还款状态。

如客户出现逾期还款情况，
银行或金融机构会采取相应的催收措施。

8.结束贷款
客户在贷款到期或提前还清贷款时，银行或金融机构与客户进行结算，核实贷款的余额和还款情况，并解除抵押物的抵押权。

以上是一个较为一般化的贷款业务操作流程，具体实施流程可能会因
机构、贷款类型和客户个体差异而有所不同。

在实际操作中，还应当遵守
相关法律法规和银行内控制度，确保贷款业务的合规性和风险管理。

（流程管理）贷款类业务操作流程第二章贷款类业务操作流程2.1贷款额度2.1.1贷款额度维护一、业务处理流程图二、业务处理流程说明1.信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，经审查同意后放款。

未建立客户信息的，柜员启动“6102单位客户基本信息维护”或“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”交易建立客户信息。

若客户在我行未开立单位结算账户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“1.1.1.1单位活期存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号”、“自动扣款账号”等栏位。

2.根据业务管理需要，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“1-新增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。

当追加授信额度时，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“3-修改”，进行授信额度维护。

如果通过“3300客户授信额度维护交易”建立贷款授信额度，则系统自动对该客户授信总额度进行控制。

对于不实行授信管理的客户，无需启动“3300客户授信额度维护”交易，该客户的贷款只受相应贷款额度的控制。

3.柜员启动“3301贷款额度录入”交易，建立客户贷款额度，录入完毕后根据系统提示进行授权。

提交主机成功后打印贷款额度录入核检表。

在未核准前，因故需撤回已建立额度时，柜员启动“3302贷款额度登录撤回”交易，根据撤回原因在撤回种类栏选择“1-客户撤回”、“2-本行婉拒”、“3-暂缓再议”、“4-撤回复原”，对该额度进行撤销，系统提示进行B级柜员授权。

在未核准前，因故需要修改贷款额度的，柜员启动“3301贷款额度录入”交易，选择“修改”功能进行修改；如贷款额度已经核准，则启动“3304贷款额度维护”交易进行有关栏位的修改。

4.柜员启动“3303贷款额度变动核准”交易，对贷款额度进行核准，并根据系统提示进行授权。

（1）贷款额度核准后，需要对贷款额度进行维护时，柜员启动“3304贷款额度维护”交易，对贷款额度进行维护，并由相关柜员根据系统提示进行授权。

信贷员：1、信贷员第一步，先建立贷款人基本的信息，点击进入客户管理模块中的客户资料的客户基本信息。

点击新建。

2、信贷员第二步，点击贷款申请的新建，然后选择请选择导出贷款人基本信息，然后去填写申请的信息提交。

（点击新建）3、填写完后，保存。

然后我们勾选贷款申请信息提交审批。

（如果有审批流程就要去事务里去处理，没有设置的话就直接生成签订合同）4、点击签订合同，我们就可以把合同编号改为以自己公司格式的编号。

5、点击合同复核，勾选中然后点击铅笔的复核的图标。

出纳：1、合同申请提交到出纳这里的时候，出纳是在总账财务模块中点击业务财务的合同开立审核的地方，后点击审核图标进入开立审核页面。

（只要生成凭证的前一步都是在业务财务）2、合同开立审核里面我们选择放款的银行，然后审核通过，就进入信贷发放审核。

如果不通过就退回给信贷员了。

3、点击信贷发放审核中的审核图标，进去后去选择放款日期，但是凭证生成日期这个很关键，以后会计记账也就是根据这个日期来记账的，所以必须根据业务的日期来做。

进入审核页面后选择日期。

（不选择日期的话就会默认系统日期）4、审核通过后，我们在凭证管理里面的凭证录入地方就可以看到自己审核通过生成的放款凭证了。

（红色的要录入现金流）5、我们放款生成凭证后，贷款计息里面会自动生成利息的明细。

（这个是根据银行的21号固定计息日来计息的,如果是利随本清的合同的话,就不用计息了,直接等到合同结束日在收贷收息录入地方直接做还本还息）6、进入贷后管理中贷款计息中的利息复核里点击铅笔图标复核通过生成计息凭证.7、如果有贷款人没有到20号就有来还息的或者这个月没有还想要到下个月一起还，那我们就要到利息维护里面去编辑改为我们要收的利息明细的时间范围和金额后保存，在利息复核的地方再去复核。

图中的那个利息旁边有个编辑我们点击后如图（里面结息日期可以改为贷款人还的一个日期）8、利息复核通过后我们进入总账财务模块的业务财务页面中的应收利息确认中去审核。

第二章贷款类业务操作流程2.1贷款额度2.1.1贷款额度维护一、业务处理流程图二、业务处理流程说明1.信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，经审查同意后放款。

未建立客户信息的，柜员启动“6102单位客户基本信息维护”或“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”交易建立客户信息。

若客户在我行未开立单位结算账户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“1.1.1.1单位活期存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号”、“自动扣款账号”等栏位。

2.根据业务管理需要，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“1-新增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。

当追加授信额度时，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“3-修改”，进行授信额度维护。

如果通过“3300客户授信额度维护交易”建立贷款授信额度，则系统自动对该客户授信总额度进行控制。

对于不实行授信管理的客户，无需启动“3300客户授信额度维护”交易，该客户的贷款只受相应贷款额度的控制。

3.柜员启动“3301贷款额度录入”交易，建立客户贷款额度，录入完毕后根据系统提示进行授权。

提交主机成功后打印贷款额度录入核检表。

在未核准前，因故需撤回已建立额度时，柜员启动“3302贷款额度登录撤回”交易，根据撤回原因在撤回种类栏选择“1-客户撤回”、“2-本行婉拒”、“3-暂缓再议”、“4-撤回复原”，对该额度进行撤销，系统提示进行B级柜员授权。

在未核准前，因故需要修改贷款额度的，柜员启动“3301贷款额度录入”交易，选择“修改”功能进行修改；如贷款额度已经核准，则启动“3304贷款额度维护”交易进行有关栏位的修改。

4.柜员启动“3303贷款额度变动核准”交易，对贷款额度进行核准，并根据系统提示进行授权。

（1）贷款额度核准后，需要对贷款额度进行维护时，柜员启动“3304贷款额度维护”交易，对贷款额度进行维护，并由相关柜员根据系统提示进行授权。

个人贷款管理系统操作手册目录1、合作商、合作项目管理类交易错误!未定义书签。

1．1法人客户建立错误!未定义书签。

1．2法人客户维护（定位及维护）错误!未定义书签。

1．3保险公司建立错误!未定义书签。

1．4保险公司维护错误!未定义书签。

1．5合作项目建立、上传、审查和审批错误!未定义书签。

1．6合作项目维护错误!未定义书签。

1．7合作项目中止申请（上传）与审批错误!未定义书签。

1．8合作协议建立、上传、审查与审批错误!未定义书签。

1．9合作协议维护错误!未定义书签。

1．10合作协议中止申请（上传）与审批错误!未定义书签。

2、借款人管理类交易错误!未定义书签。

2．1自然人建立错误!未定义书签。

2．2自然人客户维护错误!未定义书签。

3、贷款申请发放类交易错误!未定义书签。

3．1贷款申请错误!未定义书签。

3．2组合贷款申请错误!未定义书签。

3．4转按贷款申请错误!未定义书签。

3．5贷款展期申请错误!未定义书签。

3．6贷款多次发放错误!未定义书签。

3．7贷款上传、审查与审批错误!未定义书签。

3．8贷款终审发放错误!未定义书签。

3．9贷款再次终审发放错误!未定义书签。

3．10贷款发放撤消错误!未定义书签。

3．11贷款交易补打凭证错误!未定义书签。

3．12委贷手续费收取错误!未定义书签。

3．13公证资料录入、公证办理和收回公证错误!未定义书签。

3．14保险办理、保费结算及查询打印错误!未定义书签。

3．15抵押资料录入、办理抵押和抵押完成错误!未定义书签。

3．16授信额度申请错误!未定义书签。

3．17授信申请上传、审查、审批错误!未定义书签。

3．18授信申请终审错误!未定义书签。

3．19授信额度收回申请与审批错误!未定义书签。

3．20授信额度缩减申请与审批错误!未定义书签。

3．21授信额度冻结/解冻申请、审批错误!未定义书签。

4、档案管理类交易错误!未定义书签。

4．1档案登记错误!未定义书签。

4．2档案上缴错误!未定义书签。

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。

2流程描述所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP 系统中维护合同。

3操作步骤SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 业务合作伙伴-> 维护业务合作伙伴SAP业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100 点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合作伙伴的名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作伙伴所在的街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其邮编国家必填CN 合作伙伴所在的国家地区必填040 合作伙伴所在的省份语言必填中文合作伙伴所使用的语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特性必填选04 对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。

点进入下一界面业务合作伙伴10015已经创建好了。

作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同 -> 创建SAP业务代码FN1V3.2.1本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5％下浮10％执行字段名状态输入值说明公司代码必填1120 在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码产品类型必填33B 33B代表北方联合电力通用贷款。

业务伙伴必填10015 填维护好的业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。

（流程管理）贷款业务操作流程贷款业务操作流程第一条本公司贷款业务流程具体包括：客户申请、受理和调查、审查、审批、签订合同、落实条件、放款审核、提供贷款、贷后管理、贷款收回。

第二条客户申请客户应填写《贷款业务申请表》，向公司业务部门提出贷款业务申请，且按要求提供以下基本资料：一、借款人为个人的：（一）借款人有效身份证明的原件及复印件；（二）涉及保证贷款的，需提供担保方同意担保的证明文件；涉及抵押和质押贷款的，需提供抵押物或质押权利的权属证明文件以及有处分权人同意抵（质）押的书面证明；（三）已领取营业执照的借款人，需提供经年检合格的营业执照，从事许可证运营的，应提供关联行政主管部门的运营许可证原件及复印件；（四）本公司要求的其他资料。

二、借款人为企业法人的：(一)营业执照、组织机构代码证、贷款卡、税务登记证；(二)公司章程、验资方案、董事会（或股东会）同意申请贷款授权书（公司章程未作规定的可不提供）、法定代表人身份证明；(三)企业近2年年度财务报表、近期财务报表及近1年纳税证明（新建企业可不提供）；(四)贷款用途证明，如购销合同或其他经济、商务合同书、招投标协议等；(五)担保资料；(六)其他必要的资料。

对于不予受理的，应及时通知申请人。

第三条贷款受理和调查客户提交贷款申请后，由公司调查人员负责受理审核，对其中符合贷款要求的申请，由业务部门负责人指定调查人员进行贷前调查工作。

贷款业务须采取双人实地调查方式。

调查人员可通过和客户面谈、走访当地个体工商户、借助社区、村委会及其他专业合作社、金融机构等组织进行贷前调查，核实借款人的申请材料，且对以下内容展开调查；一、借款人为自然人的：（一）借款人及家庭基本信息1、借款人年龄、婚姻情况、个人品质、健康情况、信用记录等；2、家庭主要成员情况，包括家庭成员基本情况、主要收入情况、支出情况、信用记录等；3、家庭主要财产、负债及对外担保情况。

财产包括金融类资产、生产物资资产等流动资产，房产、车辆、土地运营使用权等非流动资产；负债包括银行借款、信用社借款、其他金融机构贷款及民间借款等。

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了系统偿还到期该支付的利息和本金，或提前偿还本金的处理。

2流程描述根据本流程，每月需检查贷款合同有无到期应支付的本息，如果存在需要支付的项目，则做相应处理。

所属单位财务人员每月要在SAP系统中检查是否有到期应支付的贷款本息，如有要打印到期清单，确定是否支付，若到期贷款本息需要展期，则按“贷款合同管理流程”处理；若要支付，填制付款凭据由银行办理支付手续，然后在SAP系统中作过账处理、打印财务支付凭证、归档等。

本流程前提是合同已创建，本金已过账。

3操作步骤作业号TR-LM-003操作部门/人员贷款还款维护人员SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 会计-> 执行过账 -> 批量处理->准备SAP业务代码 FMN8双击进入下一屏 1120 2500000125印到期清单，确定是否支付。

可以分别查看具体合同核对现金流作业号 TR-LM-003操作部门/人员 贷款还款维护人员SAP 菜单路径 会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 新业务-> 一般贷款 -> 合同->显示 SAP 业务代码FNVS字段名状态 输入值说明公司代码 必填 1120按编码规则输入公司编码 合同号必填 1120000065可单选、组选、不连号多个单选 截至日期并包括付款日期必填2006.11.30每月操作，一般为月底双击进入下一屏点按钮进入下一屏点击显示现金流进入下一屏，查看该合同现金流进行核对。

确定支付后，填制付款凭据，交由银行办理，根据银行付款回单在系统中作过账处理。

3.2过账到期应支付本息（批量过账）月结一般使用批量过账。

本操作适用于过账到期应支付本息，也适用于建立了计划记录的本金入账。

作业号 TR-LM-003操作部门/人员贷款还款维护人员SAP菜单路径会计 -> 银行应用程序-> 贷款管理 -> 会计-> 执行过账 ->批量处理 ->过账计划的记录SAP业务代码FNM1双击进入下一屏如果结果正确，返回到过帐界面，不勾选测试运行，正式运行，结果如下显示（凭证编号产生）字段名状态 输入值说明公司代码必填1120按编码规则输入公司编码合同号 选填 空可单选、组选、不连号多个单选，或排除处理某些合同。

国家外汇管理局贸易信贷登记管理系统操作手册（企业端）20XX年7月7日稿目录1登录系统 (3)1.1登陆前IE设置 (3)1.2登陆系统 (6)1.3登陆异常 (6)2业务操作 (11)2.1合同登记 (11)2.1.1新合同登记 (12)2.1.2合同修改 (13)2.1.3合同删除 (15)2.2提款登记 (16)2.2.1新提款登记 (16)2.2.2追加提款登记 (17)2.2.3修改提款登记 (18)2.2.4删除提款登记 (19)2.3注销登记 (20)2.3.1以往提款登记注销 (21)2.3.2修改注销登记 (23)2.3.3删除注销登记 (25)2.4合同登记查询 (26)2.5提款登记查询 (27)2.5.1按收汇水单申报号查询 (27)2.5.2按日期查询 (28)2.6注销登记查询 (29)2.6.1按收汇水单申报号查询 (29)2.6.2按日期查询 (30)2.7企业信息查询 (31)1登录系统1.1 登陆前IE设置●该系统推荐使用IE6.0浏览器,该设置决定了是否能正常在客户机器正常显示，并对其简要的设置做如下说明.➢打开IE看到被黑框框起的工具菜单栏➢点击将看到如下下拉菜单.➢单击[Internet 选项(0)…] 将看到如下弹出窗口●设置页面不缓存，以便控制页面的缓存每次都请求新的信息➢单击黑框框起的”设置”按钮, 如下弹出窗口选中“每次访问此页时检查(E)”,点击确定按钮.●设置信任站点[以便于控件下载和自动安装]➢选择安全选项卡➢单击黑框框起的”站点(S)…”按钮, 如下弹出窗口➢在“将该网站添加到区域中(D)”把网站的地址（.）按照以上的格式添加,把“对该区域中的所有站点要求服务器验证(https:)(S)”的复选框去掉.点击“确定”按钮.1.2 登陆系统使用IE6以上浏览器，打开网页.，用户类型选择企业，输入企业代码与密码，登录进入贸易信贷登记管理系统。

进入系统后，如无法显示左边的功能菜单，请按本手册“1.3 登陆异常”说明进行设置。

附件4：贷款办理操作规程<试行>为适应新上线业务系统开展贷款业务需要，结合我市工作实践和当前工作实际，制定本操作规程。

贷款项目合作住房公积金贷款业务对住宅开发项目实行准入制度，凡五证齐全、建设工程不涉及重大法律问题，且开发商未被纳入失信企业名单、未涉及非法集资的项目实行合作。

各管理部应根据职工申请，主动作为，积极沟通房地产开发企业开展住房公积金贷款业务。

各管理部根据职工贷款申请、12329热线信息、有关部门公告、新闻媒体公布信息等，主动联系本辖区内的房地产开发企业，沟通住房公积金贷款业务开展事宜。

住宅项目资料齐全的，应全部纳入公积金贷款办理范围。

房地产开发企业限制、阻挠、拒绝购房职工使用住房公积金贷款的，管理部及时上报中心。

一、住房公积金贷款项目合作实行准入制，项目准入时开发公司所需提供的资料：1公积金按揭三方协议（项目准入后由公积金中心提供）2开发商资料2-1营业执照、税务登记证、组织机构代码证2-2开发商资质证书2-3贷款卡2-4公司章程2-5公司财务报表2-6公司验资报告2-7法人证书及法人简介3开发商项目小区资料3-1发改委立项批文3-2项目可研报告3-3国有土地使用证、土地出让合同、土地出让金发票3-4建设用地规划许可证、建设工程规划许可证3-5建筑工程施工许可证3-6商品房（预）销售许可证3-7建筑施工单位资料（附施工合同）3-8监理单位资料(附监理合同)4开发商按揭申请资料4-1按揭合作申请书4-2阶段性担保承诺书、授权书4-3其他资料（地名办批复）4-4联机备案商品房买卖合同复印件一份4-5规划局盖章的总平图复印件一份4-6股东会决议二、项目合作备案工作按以下流程办理：1、开发公司填写贷款报批单，并提交上述资料。

2、各管理部安排专人对项目进行实地现场勘查并对项目资料进行审核、审批。

3、房地产开发企业书面提供接收贷款资金的银行存款账户信息，该存款账户可任意在工行、建行等住房公积金贷款受托银行开立。