金融系-双学位《金融法》复习 提纲

金融学复习提纲及解答一、金融市场1.金融市场的分类及特点金融市场根据交易工具的种类可以分为货币市场和资本市场。

货币市场主要交易短期债务工具，资本市场则交易长期债务工具和股权工具。

金融市场的特点包括流动性、风险性、权益性和信息性。

2.金融市场的功能金融市场具有资金调剂、风险管理、信息传递和资源配置等功能。

通过金融市场，资金从蓄储者流向需求者，同时市场价格反映了市场参与者对风险和回报的评估。

3.金融市场的参与者金融市场的参与者包括金融机构、非金融企业、个人投资者和政府等。

金融机构是金融市场的主要参与者，包括商业银行、投资银行、保险公司和证券公司等。

二、金融工具1.债务工具债务工具是一种承诺偿还本金和支付利息的金融工具，包括国债、公司债券、债务证券化产品等。

债务工具的收益主要来自于利息收入。

2.股权工具股权工具是一种代表股东权益的金融工具，包括普通股、优先股和证券投资基金等。

股权工具的收益主要来自于股息和资本利得。

3.衍生工具三、金融风险管理1.风险的分类金融风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等。

其中，信用风险是指债务人违约的可能性，流动性风险是指资产无法迅速变现的可能性，市场风险是指资产价格变动带来的损失，操作风险是指内部和外部交易操作过程带来的风险。

2.风险管理工具风险管理工具包括风险传递和风险规避。

风险传递通过保险合约和衍生工具将风险转移给其他市场参与者。

风险规避通过分散投资和选择低风险资产来降低风险。

3.金融风险管理的方法金融风险管理的方法包括风险度量、风险监测和风险控制。

风险度量通过风险价值和风险敞口等指标评估风险的大小。

风险监测通过市场数据和风险模型等工具追踪和识别风险。

风险控制通过限制头寸和制定风险管理策略来减少风险。

四、资本结构与成本1.资本结构的决策资本结构决策是指企业选择债务与股权融资的比例。

企业的资本结构会影响资本成本和风险水平。

企业应该通过权衡债务成本和风险承受能力，选择最优的资本结构。

《金融法》考试大纲第一编金融机构与监管法律制度第一章中央银行与银行业监管法律制度学习目的和要求通过本章的学习，了解《中国人民银行法》的一般概况，掌握中国人民银行的组织机构以及中国人民银行的业务，包括存款准备金制度、中国人民银行基准利率、再贴现和公开市场业务，理解中国人民银行和银监会对金融机构和金融市场的监管分工，明确监管目的、职责、措施以及范围等。

课程内容第一节中央银行法概述中国人民银行的概念。

《中国人民银行法》的立法目的和过程。

中国人民银行的地位和职责。

中国人民银行的货币政策目标及立法规定的作用。

货币政策的决定。

第二节中国人民银行的组织机构中国人民银行行长产生的程序、任期与职责。

货币政策委员会及其职责。

中国人民银行总行的组织机构。

中国人民银行分支机构。

第三节中国人民银行业务中国人民银行四项货币政策工具。

中国人民银行贷款操作及贷款的条件与用途。

经理国库与清算业务。

办理业务的限制性规定。

第四节中国人民银行与银监会的监管分工金融监管的目的与范围。

银监会的设立。

银监会的监管范围与职责。

中国人民银行保留的监管职责。

中国人民银行与银监会之间的监管合作。

第五节银监会的监管与处罚措施持续监管措施的形式。

特别限制措施的必要性和形式。

接管、重组与撤销权的行使。

对违反金融监管行为的处罚措施。

第六节中国人民银行与银监会的法律责任法律责任的特点。

中国人民银行工作人员的法律责任。

银监会工作人员的法律责任。

考核知识点（一）中国人民银行的组织机构（二）中国人民银行的业务内容（三）中国人民银行与银监会的监管职责和措施（四）中国人民银行与银监会的法律责任考核要求（一）中央银行法概述识记：中国人民银行的概念。

中国人民银行的货币政策目标的法律解释。

货币政策的决定。

领会：中国人民银行法的立法目的。

中国人民银行的地位和职责。

立法规定货币政策目标的作用。

（二）中国人民银行的组织机构识记：中国人民银行行长产生的程序、任期与职责。

货币政策委员会及其职责。

暨南⼤学⾦融学双学位⾦融⼯程复习1.名词解释1) 远期价格指标的资产的远期价格，是指使得远期合约价值为零的交割价格。

2) ⾦融互换是约定两个或两个以上当事⼈按照商定条件，在约定的时间内，交换⼀系列现⾦流的合约。

3) 货币时间价值指货币经过⼀定时间的投资和再投资所增加的价值，称为资⾦的时间价值（指⼀定量的货币在不同时点上的价值量的差额。

）4) 远期利率协议是卖卖双⽅同意未来某⼀商定的⽇期开始，在某⼀特定的⽇期内，按协议利率借贷⼀笔数额确定的、以具体货币表⽰的名义本⾦的协议。

5) 利率互换是指双⽅同意在未来的⼀定期限内根据同种货币的同样名义本⾦交换现⾦流，其中⼀⽅的现⾦流根据浮动利率计算出来，⽽另⼀⽅的现⾦流根据固定利率计算。

6) 货币互换是将⼀种货币的本⾦和固定利息与另⼀货币的等价本⾦和固定利息进⾏交换。

7) 平价期权是执⾏价格与个⼈外汇买卖实时价格相同的期权。

8) ⽆风险套利定价原理⾦融产品在市场的合理价格是这个价格使得市场不存在⽆风险套利机会，这就是⽆风险套利定价原理或者简称为⽆套利定价原理。

9) 基差是指现货价格与期货价格之差（是指某⼀特定商品在某⼀特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差）10) 远期外汇综合协议是对未来远期差价进⾏保值或投机⽽签订的远期协议。

11) 看涨期权：赋予期权买者购买标的资产权利的合约12) 看跌期权：赋予期权买者出售标的资产权利的合约13) 升⽔：升⽔是指远期汇率⾼于即期汇率。

14) 贴⽔:贴⽔是指远期汇率低于即期汇率⼆.选择题1.如果某公司在拟定投资计划时，想以确定性来取代风险，可选择的保期⼯具是（BC）A.即期交易 B 远期交易 C 期权交易 D互换交易2.⼀份3*6的远期利率协议表⽰（b）A在3⽉达成的6⽉期的FRA合约。

B在3⽉开始的3⽉期的FRA合约C在3⽉后开始的6⽉期的FRA合约 D上述说法都错误3.期权交易的正真⽬的（C.减少交易者的风险）4.利率期货交易中，价格指数和未来利率的关系（c.利率上涨时，期货价格下降。

《金融法》期末复习知识点金融法是研究金融活动法律规范的学科，主要涵盖金融机构的组织、监管、金融产品、金融市场等方面的法律问题。

以下是金融法期末复习的一些重要知识点：一、金融法基本概念和原则1.金融法的概念和研究对象2.金融法的特点及其与其他法律的关系3.金融法的基本原则和规范体系二、金融机构法律规制1.金融机构的分类、性质和法律地位2.商业银行法律规制3.非银行金融机构的法律规制4.金融控股公司的法律规制5.金融机构的国有化、私有化和监管三、金融产品和金融服务法律规制1.金融产品的分类和法律规制2.金融服务合同的法律规制3.金融衍生产品的法律规制4.金融创新和金融工具的法律问题四、金融市场法律规制1.证券市场的法律规制2.期货市场的法律规制3.外汇市场的法律规制4.保险市场的法律规制5.信托市场的法律规制五、金融监管法律规制1.金融监管机构的组织和职能2.金融监管法律制度3.金融监管的国际协调与监管六、金融风险防范和金融危机应对1.金融风险的类型和规避措施2.金融危机的特征和预防措施3.金融危机应对的法律机制和程序七、金融犯罪和金融责任1.金融犯罪的类型和法律规制2.金融机构的法律责任和金融侵权责任3.金融消费者的权益保护和救济机制以上只是金融法期末复习的一些重要知识点，具体内容可以根据教材和课堂笔记来进行深入学习。

除了理论知识，还需要关注最新的金融法动态和案例，了解金融法的应用和实践情况。

最后，通过做题、讨论和模拟考试等形式进行综合复习，提高对金融法知识的理解和运用能力。

《金融学》复习提纲《金融学》复习提纲第一章货币与货币制度1、货币概念：从商品中分离出来固定地充当一般等价物的商品。

本质：一般等价物产生：货币起源于商品，是商品生产和商品交换发展到一定程度的产物，是价值形式演变的结果。

职能：A.价值尺度（赋予交易对象以价格形态）通过价格形态使商品、服务能够相互比较B.流通手段（交易媒介）使商品的买和卖打破了时间和空间上的限制C.支付手段减少流通中所需要的货币量，节省大量现金促进商品流通的发展D.贮藏手段（积累和保存价值的手段）可以自发地调节货币流通量，起到蓄水池的作用E.世界货币在世界市场上购买国外商品、支付国际收支差额2、货币制度建立目的：A.保证货币和货币流通的稳定，使之能够正常的发挥各种智能，为发展商品经济提供有利客观条件。

B.在现代社会，建立有效的货币制度日益成为建立宏观调控系统的重要内容，以便有效地利用货币来实现经济发展的目标。

要素：A.货币材料的确定B.货币单位的确定C.流通中货币种类的确定D.对不同种类货币的铸造和发行的管理E.对不同种类货币的支付能力的规定种类：A.金属本位制（银本位制、复本位制、金本位制）、B.纸币制度（不兑现的信用货币制度）不稳定；等等。

理解：略第五章外汇与汇率1、直接标价概念：以一定基数（1或100）的外国货币为标准来计算折合多少本国货币来表示数值变化意义：在直接标价法下，若汇率数字下降，则说明本币币值上升，外币币值下跌，即外汇汇率下跌。

2、间接标价概念：以一定数量的本国货币单位为基准，用折合成多少外国货币单位来表示。

数值变化意义：在间接标价法下，若汇率数值上升，则说明本币币值上升，外币币值下降，即外汇汇率下跌。

3、P76习题5 汇率的波动对一国经济和金融会产生什么样的影响？汇率是一项重要的经济杠杆，其变动能反作用于经济，对进出口、物价、资本流动和产出都有一定影响。

略，请自己百度《金融学》（第二版精编版）课后答案第六章金融市场的概述1、间接融资与直接融资的差异及包含的工具●直接融资资金直接在最终投资人和最终筹资人之间转移；在直接融资中，金融媒介的作用时帮助资金提供者与资金需求者形成债权债务关系，在整个过程中，金融媒介并不因此与资金提供者或者资金需求者形成债券债务关系。

《金融学》复习提纲一、货币与货币制度1、货币的本质与职能货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币五大职能。

其中，价值尺度是指货币用来衡量和表现商品价值的职能；流通手段是指货币充当商品交换媒介的职能；贮藏手段是指货币退出流通领域，被人们当作社会财富的一般代表保存起来的职能；支付手段是指货币在清偿债务或支付赋税、租金、工资等方面的职能；世界货币是指货币在世界市场上发挥一般等价物作用的职能。

2、货币的形式货币的形式经历了实物货币、金属货币、代用货币和信用货币等阶段。

实物货币是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种物品来充当货币；金属货币是以金属如金、银、铜等作为材料的货币；代用货币是指可兑换成金属货币的纸币；信用货币是指以信用作为保证，通过一定的信用程序发行和流通的货币，如纸币、银行券、存款货币等。

3、货币制度货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。

其主要内容包括：货币材料、货币单位、货币的铸造、发行与流通程序、准备制度等。

货币制度的演变经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度。

二、信用与利息1、信用的概念与形式信用是以偿还和付息为条件的借贷行为。

信用形式主要包括商业信用、银行信用、国家信用、消费信用和国际信用等。

商业信用是企业之间相互提供的、与商品交易直接相联系的信用形式；银行信用是以银行为中介的货币资金借贷活动；国家信用是国家作为债务人向社会筹集资金的一种信用形式；消费信用是银行和其他金融机构向消费者提供的用于消费支出的信用；国际信用是指国与国之间相互提供的信用。

2、信用工具信用工具是证明债权债务关系的书面凭证，主要包括商业票据、银行票据、债券、股票等。

商业票据分为商业汇票和商业本票；银行票据包括银行汇票、银行本票和支票；债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债务凭证；股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

金融学学习提纲一. 介绍•金融学的定义和背景•金融学的重要性和作用•金融学的发展和研究方法二. 金融体系及其组成•金融体系的定义和功能•金融市场的分类和特点•金融机构的种类和作用三. 金融市场•股票市场的功能和特点•债券市场的功能和特点•外汇市场的功能和特点•期货市场的功能和特点•金融衍生品市场的功能和特点四. 资本市场与投资•资本市场的基本概念•投资组合的构建和管理•股票和债券的投资分析方法•投资策略和风险管理五. 金融机构与金融法规•商业银行的角色和职责•其他金融机构的特点和功能•金融法规的重要性和目的•监管机构的职责和作用六. 非银行金融机构•保险业的基本概念和功能•证券业的基本概念和功能•信托业的基本概念和功能•私募基金和对冲基金的特点和作用七. 国际金融•国际金融的定义和特点•汇率的决定因素和汇率体制•国际资本流动和国际投资•国际金融风险管理八. 金融创新与金融风险•金融创新的定义和作用•金融创新的类型和案例•金融风险的分类和评估九. 金融政策与金融稳定•货币政策的定义和目标•财政政策的定义和目标•宏观审慎政策的定义和目标•金融稳定的重要性和实现途径十. 金融研究与金融职业•金融研究的方法和步骤•金融研究的应用和局限性•金融职业的种类和要求•金融职业的前景和发展趋势十一. 总结•金融学的重要性和应用•金融学的未来发展趋势•个人在金融学学习中的收获和展望以上是《金融学学习提纲》的大纲部分，通过对这些内容的系统学习和理解，你将能够深入了解金融学的概念、原理和实践，并运用所学知识进行金融决策和分析。

希望这份提纲能帮助你在金融学的学习中有一个清晰的框架和指导。

复习大纲一、名词解释金融法：是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。

（9）（是调整货币流通和资金信用活动中所发生之各种社会关系，进而发展之法律规范的总称）银行法：是调整银行组织机构、业务经营和监督管理过程中发生的各种社会关系的法律规范。

（26）政策性银行：是指专门经营政策性货币信用业务的银行机构，属非营利性的专业银行。

（41）公开市场业务：是指中央银行在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇，从而控制和调解货币供应量。

（36）再贴现：是指金融机构以合法票据向中央银行贴现，中央银行对金融机构提供信用，实质上是中央银行与商业银行之间票据买卖和资金让渡的过程。

是贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为。

（37、107）信用证：是指开证行依照申请人的申请开立的、凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。

是银行应买方的请求，开给卖方的一种保证付款的书面凭证。

（113）资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。

（162）金融监管：是指一国金融监管当局对金融机构的组织、业务以及金融市场进行监督管理活动。

（47）背书：是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，即指持票人将票据权利转让他人时，在票据上所为的行为。

（209）票据行为：分为广义的票据行为和狭义的票据行为，广义的票据行为指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、改写、涂销、付款、保证、承兑、参加承兑、保付、参加付款等；而狭义的票据行为是指发生票据上债务的法律行为，即以负担票据债务为目的而在票据上为意思表示的法律行为，一般指出票、背书、保证、承兑、参加承兑、保付六种。

（207）票据权利：是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。

选择题：1 商业银行贷款，应当遵守法律有关资产负债比例管理的规定，其中商业银行的资本充足率不得低于（）。

A 8％B 75％C 10％D 25％2 在哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管？（）A 严重违法经营B 重大违约行为C 可能发生信用危机D 擅自开办新业务3 根据商业银行法的规定，商业银行在境内可以设立分支机构，但其拨付分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本总额的（）。

A30％B40％C 50％D 60％4 我国银行业监督管理机构对银行业实施监管的原则是（）A 公开、公正、公平B 依法、公开、公正、效率C 公开、公正、效率D 依法、公正、效率5.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（）A 不得低于25％B 不得低于10％C 不得高于25％D 不得高于75％6 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当在收到建议之日起（）内予以回复。

A3日B15日C30日 D 3个月7 下列关于中国人民银行执行货币政策的表述哪个是正确的？（）A 中国人民银行在全国人民代表大会领导下独立执行货币政策B 中国人民银行在全国人民代表大会领导下与国家财政部共同执行货币政策C 中国人民银行在国务院领导下独立执行货币政策D 中国人民银行在国务院领导下与国家财政部共同执行货币政策8商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？（）A提供虚假财务报告B出借营业许可证C未经批准代理买卖外汇D未经批准设立分支机构9 根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？（）A 农村信用合作社B 财务公司C 信托投资公司D 证券公司10 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行破产清算时的财产分配适用下列哪一种顺序？（）A 清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用，个人储蓄存款的本金和利息B 清算费用，个人储蓄存款的本金和利息，所欠职工工资和劳动保险费用C 个人储蓄存款的本金和利息，清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用D 所欠职工工资和劳动保险费用，清算费用，个人储蓄存款的本金和利息11 商业银行因吊销许可证被撤销的，哪个（些）单位应当依法及时组织成立清算组，进行清算？（）A 人民法院B 工商行政管理机关C 商业银行D国务院银行业监督管理机构12 根据《商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。

15级双学位《金融法》复习关注点题型:名词解释、单选、填空、简答、论述、案例分析1金融法对存款人的保护?行政保护,仲裁保护,司法保护2票据的种类(区别与意义)、性质、职能有哪些?种类1、汇票。

包括:银行汇票、商业汇票2、本票。

包括:商业本票、银行本票3、支票。

包括:记名支票、不记名支票、划线支票、现金支票、转帐支票性质1.票据是具有一定权力的凭证:付款请求权、追索权2.票据的权利与义务是不存在任何原因的,只要持票人拿到票据后,就已经取得票据所赋予的全部权力。

3.各国的票据法都要求对票据的形式和内容保持标准化和规范化。

4.票据是可流通的证券。

除了票据本身的限制外,票据是可以凭背书和交付而转让。

职能信用,支付,汇兑,结算1、支付功能。

2、汇兑功能。

指一国货币所具有的购买外国货币的能力。

3、信用功能。

即票据当事人可以凭借自己的信誉,将未来才能获得的金钱作为现在的金钱来使用。

4、结算功能。

即债务抵消功能。

5、融资功能。

即融通资金或调度资金。

票据的融资功能是通过票据的贴现,转贴现和再贴现实现的。

3对商业银行接管的目的和条件是什么?接管的期限?目的:指银监会对拟被接管的商业银行采取必要的措施,以保护存款人的利益, 恢复商业银行的正常经营能力条件:商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益期限:2年4金融法及其特征?金融法的渊源?金融法的主要作用?金融法是调整金融关系的法律规范的总称,特征1金融法具有实体法和程序法相统一的特点2金融法具有融合公法和私法、以社会为本位的社会法的特点3金融法具有强行性、准则性特点,其法律规范多为义务性、禁止性规范。

4金融法具有调整范围越来越广、法律内容日益增多的特点渊源1国内:宪法,法律,行政法规和规章,金融地方性法规和规章,金融立法解释和司法解释,经授权批准和备案的金融自律性规章2国际:国际条约,国际惯例主要作用(一)1指引作用2教育作用3评价作用4预测作用5强制作用(二)1保障金融宏观调控的有效运行2维护金融秩序3促进新型银企关系的建立4促进金融市场体系的建立5我国金融法立法及其特点立法基本原则1以稳定币值为前提,促进经济发展的原则2维护金融业稳定的原则3公平竞争,促进金融业发展的原则4吸收国外立法经验,与国际惯例接轨的原则5提高货币资金效益6维护债权人,投资者的合法权益的原则7统一管理外汇,外债的原则8宏观调控与分业监管相统一的原则立法特点1实体法(专门规定人们权利义务的法律)和程序法(保护人们实体权利义务的实现而设定的有关程序的法律规范)相统一2公法(保护国家和社会公共利益的法律规范)和私法(保护个人利益和私有财产)相统一3义务性,禁止性规范较多4具有综合性,取决于金融的综合发展5宏观调控性,金融法设立主要是为了宏观金融调控6人民银行的监管的目标、依据是什么?目标:保护商业银行,存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产的质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。