金融机构数据报送及使用操作手册(银行版)

关于金融统计数据集中系统数据报送金融统计数据集中系统数据报送一、背景介绍金融统计数据集中系统是为了加强金融数据的统计和监测工作，提高金融市场的运行效率和稳定性而建立的。

为了确保数据的准确性和及时性，各金融机构需要按照规定的要求进行数据报送。

二、报送对象金融统计数据集中系统数据报送适合于所有金融机构，包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构。

三、报送内容1. 资产负债表数据：包括资产总额、负债总额、净资产总额等。

2. 利润表数据：包括营业收入、营业成本、利润总额等。

3. 现金流量表数据：包括经营活动现金流量、投资活动现金流量、筹资活动现金流量等。

4. 业务数据：包括各项业务的交易金额、交易笔数等。

5. 风险数据：包括风险敞口、不良贷款比例等。

四、报送频率1. 日报：每一个工作日需报送前一日的数据。

2. 月报：每月需报送上一个月的数据。

3. 季报：每季度需报送上一季度的数据。

4. 年报：每年需报送上一年的数据。

五、报送方式1. 网上报送：金融机构通过金融统计数据集中系统的网上平台进行数据报送。

2. 文件报送：金融机构将数据整理成文件形式，通过邮件或者快递等方式报送给相关部门。

六、报送要求1. 数据准确性：金融机构需确保报送的数据准确无误，不得浮现错误或者遗漏。

2. 数据完整性：金融机构需将所有要求报送的数据都包括在报送文件中，不得漏报。

3. 数据时效性：金融机构需按照规定的时间要求及时报送数据，不得延迟。

4. 数据格式：金融机构需按照规定的格式整理报送的数据，确保数据的可读性和一致性。

5. 数据保密性：金融机构需确保报送的数据保持机密，不得泄露给未授权的人员或者机构。

七、报送流程1. 数据整理：金融机构按照要求整理报送的数据，包括填写报表、核对数据等。

2. 数据审核：金融机构内部进行数据审核，确保数据的准确性和完整性。

3. 数据报送：金融机构通过网上报送或者文件报送的方式将数据报送给相关部门。

4. 数据反馈：相关部门对报送的数据进行审核，并及时反馈审核结果给金融机构。

反洗钱数据报送操作及应用培训主题：系统介绍业务流程功能介绍操作流程常见错误及处理方法一、系统介绍项目背景为防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动，人行要求各金融机构及时上报本机构及下属机构内发生的大额交易和可疑交易，以利于对洗钱活动(大额、可疑交易)进行监控，减少洗钱风险。

建设目的以核心系统为数据基础，及时抽取、上报交易信息，更有效的监控大额交易和可疑交易的进行。

通过高效的反洗钱组织结构，协同各部门、各分支机构的工作，实现反洗钱业务流程管理的电子化和业务流程重组，提高工作效率和贯彻决策的效率。

报送数据类型：大额交易信息、可疑交易信息、客户信息。

报送方式：网点维护补录数据，省联社统一生成报送文件，通过人民银行反洗钱系统客户端进行报送。

IE设置说明：为确保本系统的正常使用，建议使用IE6以上版本的浏览器，最好使用IE7浏览器。

（1）为避免出现不必要的问题，请将IE浏览器做如下设置：在IE浏览器菜单栏，点击工具选项,在弹出下拉菜单中点击Internet选项，弹出如下窗口：点击设置按钮，把检查所存网页的较新版本，选择为第一个，即每次访问网页时，即可。

（2）为防止本系统弹出窗口被IE浏览器阻止，请将IE浏览器做如下设置：点击菜单栏工具按钮，选择弹出窗口阻止程序（P） 弹出窗口阻止程序设置（P），在弹出窗口“要允许的网站地址”输入框中输入“10.128.1.15”（即生产机IP地址），点击“添加”按钮，输入的地址被加入允许的站点，然后，点击“关闭”按钮，关闭窗口即可。

二、业务流程系统业务流程总体介绍：（1）抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息 [ 系统自动 ] （2）数据校验(按照人行接口规范进行校验) [ 省联社/ 系统自动 ]（3）大额、可疑数据补录（校验未通过信息修改）、可疑交易复核、审核[基层网点]（4）产生报文 [ 省联社 ]（5）报文下载及上报 [ 省联社 ]（6）反馈报文加载 [ 省联社 ]（7）查询统计 [ 全省 ]（8）报表管理 [ 全省 ]1、抽取大额、可疑交易、客户信息、账户信息（系统）核心把数据（昨日交易明细、新开立的客户及账户信息、最近10天的交易）送到反洗钱数据库中，批量程序自动抽取符合大额、可疑交易特征的交易到业务表中，同时抽取对应的客户及账户信息。

反洗钱数据报送系统标准化操作流程“反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。

第一节基本规定一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心（以下简称“中心”）报送大额交易；在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。

二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求，按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。

并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。

三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。

由总行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。

四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。

第二节操作流程反洗钱数据报送系统包括：“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。

一、参数信息维护参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。

（一）“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。

（二）“金融机构信息维护”：1、新增分、支行机构（不包括下设网点）开业前，分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。

同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”，在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息（网址：http://9.136.47.12/camlmas2009/）。

2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中，全选点击“退回支行”，分、支行（部）根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。

（三）“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。

（四）“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。

银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。

根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。

请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。

银行自身外债业务数据报送新版操作手册（银行版）2014年12月目录第一章系统配置 (1)1.1网络设置 (1)1.2域名设置 (1)1.3浏览器设置 (2)第二章银行自身外债业务数据采集 (6)2.1签约信息 (6)2.1.1登记 (6)2.1.2修改 (12)2.1.3删除 (14)2.1.4查询 (15)2.2变动信息 (15)2.2.1登记 (15)2.2.2修改 (17)2.2.3删除 (18)2.2.4查询 (20)第一章系统配置前提条件：银行自身外债业务数据采集客户端能访问国家外汇管理局银行信息门户网。

若第一次使用银行信息门户网，请按照http://100.1.95.15资料下载中的国家外汇管理局银行信息门户网站用户操作手册，进行相关配置。

1.1网络设置网络设置工作应在下面各配置工作之前首先完成，以确保本机构能访问本系统。

系统服务器访问地址为100.1.95.25，使用80端口对外提供服务。

各银行需要开通本机构网络相关网络端口，允许访问下表所列出的IP和端口。

检验方法：用telnet检验对应端口，命令：telnet 100.1.95.25 801.2域名设置各银行要访问本系统，需根据本银行的实际情况进行域名设置。

具体如下：（一）不通过代理服务器的方式访问本系统1、打开目录C:\WINDOWS\system32\drivers\etc，可以看到hosts文件，如图1.2.1所示：图1.2.12、用记事本打开hosts文件，在hosts文件中添加如下内容：100.1.95.25 tycjweb-bank.safe添加完成后，如图1.2.2所示：图1.2.2（二）通过代理服务器的方式访问本系统此种访问方式的银行，由信息科技部门负责设置代理服务器和访问客户端，使各工作电脑能够通过域名访问本系统。

1.3浏览器设置登录和使用本系统之前，首先需要对用户客户端的浏览器进行必要的设置。

浏览器版本要求为IE6.0及以上，以下操作均以WINDOWS XP操作系统，浏览器IE8.0为例。

“数字外管”平台银行版功能与用户操作手册一、“数字外管”平台建设内容按照分类、整合、优化思路，构建“数字外管”平台银行版，重构外汇业务应用功能布局。

一是按照数据申报、业务办理、数据查询、业务监测、统计报表、系统管理、留言公告、我的业务等分类，对原应用功能进行重构；二是整合银行版企业档案维护、公共代码查询等类似功能，解决多头维护不一致问题;三是清理已停用功能（如个人、直接投资等升级替代的系统功能）。

（一）重构应用功能布局“数字外管”平台依据业务操作员的日常业务操作类型，将功能具体划分为数据申报、业务办理、数据查询、业务监测、统计报表、系统管理、留言公告等。

在每个分类下，对外汇业务进行功能菜单的组织与合并，减少菜单层级，方便业务人员使用。

同时，“数字外管”平台还提供了“我的业务”，满足每个业务人员的个性化业务需求，可在自己账户最大权限范围内，进行功能展示的自定义设置。

此外，还提供收藏等功能，方便银行业务人员使用，提升友好性。

为顺利过渡，“数字外管”平台的权限角色保持与现有各系统的角色相对应，并在原系统角色基础上根据业务操作类型进行细化，将角色细分至数据申报、业务办理、数据查询等类型角色。

银行现有用户及功能角色由外汇局统一迁移到“数字外管”平台银行版。

对于新增用户，银行业务管理员（ba）应使用“业务操作员（新）”功能（具体操作见第三部分）为其用户分配“数字外管”平台有关功能角色。

（二）统一银行端企业档案维护功能现有企业档案维护功能分散在各业务应用中且存在多头维护现象，导致数据一致性存在问题。

本次“数字外管”平台银行端上线一个重要工作就是将分散在原国收、账户、资本业务应用中的企业档案维护功能进行整合，实现银行端企业主体档案统一采集与维护，明确数据项维护的逻辑关系，解决银行多头维护企业主体，且存在部分要素不一致的现状。

银行将使用新增的“主体档案维护功能”（新增、修改、查询）替代上述三个系统的企业档案维护功能。

中国⼈民银⾏关于做好⾦融统计数据报送系统双轨运⾏⼯作的通知⽂号：银⾏[2008]31号颁布⽇期：2008-01-29执⾏⽇期：2008-01-29时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部、省会(⾸府)城市中⼼⽀⾏；各政策性银⾏、国有商业银⾏、股份制商业银⾏，中国邮政储蓄银⾏；⾦融资产管理公司：⼈民银⾏决定⾃2008年1⽉开始试运⾏⾦融统计数据集中系统(以下简称数据集中系统)。

在试运⾏期间，原数据报送系统继续运⾏，即实⾏两套系统双轨运⾏制。

现就相关事项通知如下：⼀、数据报送原则(⼀)⼈民银⾏各分⽀机构将本⾏会计、国库数据⽂件读⼊(或⼿⼯录⼊)数据集中系统，并在系统中汇总辖区内分⽀机构数据；⼈民银⾏发⾏部门的分地区数据由⼈民银⾏总⾏统⼀采集读⼊数据集中系统。

(⼆)各政策性银⾏、国有商业银⾏、股份制商业银⾏、⾦融资产管理公司、中国邮政储蓄银⾏由其总⾏(总公司)将各分⽀机构数据核对后，⼀次性向⼈民银⾏总⾏报送，其分⽀机构不再向⼈民银⾏当地分⽀机构报送数据(但⼈民银⾏当地分⽀机构因业务需要另有要求的除外)。

(三)地⽅性⾦融机构分地区数据报送层次要求：法⼈⾦融机构跨省区设⽴分⽀机构的，该法⼈⾦融机构应向⼈民银⾏当地分⽀机构报送全国、省级、地(市)级和县级的统计数据，并保证各层次数据总分核对相符；法⼈⾦融机构设有地市级分⽀机构、但未跨省区设⽴分⽀机构的，该法⼈⾦融机构应向⼈民银⾏当地分⽀机构报送省级、地(市)级和县级的统计数据，并保证各层次数据总分核对相符；法⼈⾦融机构下辖的分⽀机构仅分布在县域的，该法⼈⾦融机构应向⼈民银⾏当地分⽀机构汇总上报地(市)级的统计数据和分县(区)的统计数据，并保证统计数据总分核对相符。

城市商业银⾏、城市信⽤社、农村商业银⾏、农村合作银⾏、⾮银⾏⾦融机构(财务公司、信托公司、租赁公司)及汽车⾦融服务公司按法⼈将各层次数据报送⾄⼈民银⾏当地分⽀机构。

国家外汇管理局关于发布《金融机构外汇业务数据采集规范(1.1版)》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2016.09.02•【文号】汇发〔2016〕22号•【施行日期】2016.09.02•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于发布《金融机构外汇业务数据采集规范(1．1版)》的通知汇发〔2016〕22号根据《国务院办公厅关于印发推进“五证合一、一照一码”登记制度改革工作方案的通知》(国办函[2016]53号)、《国家外汇管理局关于印发＜对外金融资产负债及交易统计制度＞的通知》(汇发[2016]15号)、《国家外汇管理局关于调整合格机构投资者数据报送方式的通知》(汇发[2015]45号)、《国家外汇管理局关于印发＜境内机构外币现钞收付管理办法＞的通知》(汇发[2015]47号)等文件要求，国家外汇管理局对《金融机构外汇业务数据采集规范(1．0版)》进行了修订，形成了《金融机构外汇业务数据采集规范(1．1版)》(以下简称《采集规范》)。

现将有关事项通知如下：一、主要修订内容(一)增加机构外币现钞存取数据采集，对应数据采集范围、报送规范和接口文件格式等见《采集规范》相关章节。

(二)取消银行代客业务中QFH／RQFH／QDII数据采集。

(三)根据国家统一社会信用代码有关要求，调整组织机构代码(包含组织机构代码含义的数据项)和机构名称的定义，兼容组织机构代码、统一社会信用代码和特殊机构代码等码值。

(四)根据《通过银行进行国际收支统计申报业务指引(2016年版)》的要求，调整所涉及的相关数据术语解释。

(五)根据经常项目外汇管理需要，如是对私业务，境内银行在填报《涉外收入申报单》对手方“付款人名称”字段以及《境外汇款申请书》对手方“收款人名称”字段时，应在名称后增加付／收款人账户信息，以名称后加“[acc：账号]”表示。

(六)增加账户数据报送主体，即增加代客开立外汇账户以及办理代客结售汇业务的境内非银行金融机构报送外汇账户数据和外汇账户内结售汇数据的要求。

金融基础数据报送明细校验规则一、引言金融基础数据报送是金融机构向监管机构提供的重要数据，对于监管机构合理、准确地监控金融市场、预防金融风险具有重要意义。

为了保证报送数据的准确性和一致性，制定金融基础数据报送明细校验规则对于金融机构和监管机构都是必要的。

二、报送数据明细规范金融基础数据报送明细校验规则主要包括以下几个方面：1. 数据完整性与准确性•所有报送的数据必须完整，不允许有空缺或遗漏。

•报送的数据必须准确无误，与源数据保持一致。

2. 数据格式与命名规范•报送的数据必须符合规定的格式，例如日期要按照指定的格式填写。

•数据的命名规范要明确，以便于监管机构对数据进行识别和处理。

3. 数据一致性与可比性•报送的数据要与各个相关部门和机构的数据保持一致。

•数据要具备可比性，即相同指标的数据应当能够在不同时间段和不同金融机构之间进行比较。

三、报送数据校验规则为了确保报送数据的准确性和一致性，金融机构需要按照以下规则进行数据的校验：1. 数据逻辑校验•对于不同数据之间的逻辑关系，金融机构需要进行逻辑校验，确保数据之间的关系是合理的。

•逻辑校验主要包括数据的大小关系、数据的加减关系等。

2. 数据范围校验•对于指定数据范围的报送要求，金融机构需要对数据进行范围校验，确保数据在指定范围内。

•范围校验可以包括数据的最大值、最小值、平均值等。

3. 数据格式校验•金融机构需要校验报送数据的格式是否符合规定，包括日期格式、数字格式等。

•数据格式校验可以使用正则表达式等方法进行。

4. 数据关联性校验•对于需要关联的数据，金融机构需要进行关联性校验，确保关联数据之间的关系是准确的。

•关联性校验可以通过数据的引用、ID相关联等方式进行。

5. 异常数据校验•针对异常数据，金融机构需要建立异常数据校验规则，及时发现和处理异常情况。

•异常数据校验可以包括数据的异常值、异常变动等。

四、报送数据校验的工具与方法为了方便金融机构进行报送数据的校验，可以借助以下工具和方法：1. 数据校验软件•使用专门的数据校验软件，可以对报送数据进行自动化校验，提高效率和准确性。

关于金融统计数据集中系统数据报送金融统计数据集中系统数据报送一、背景介绍金融统计数据集中系统是为了加强金融数据的统计和分析而建立的一个数据报送平台。

该系统的目标是实现金融机构的数据报送、数据处理和数据分析的集中化管理，提高数据的准确性和及时性，为金融监管部门提供更好的数据支持。

二、数据报送要求1. 数据报送对象：金融机构包括银行、证券公司、保险公司等金融机构。

2. 数据报送内容：金融机构需要按照规定的报送要求，将相关的金融统计数据报送到金融统计数据集中系统中。

报送内容包括但不限于财务数据、风险数据、资产负债数据等。

3. 报送频率：金融机构需要按照规定的报送频率将数据报送到系统中。

报送频率可以是每日、每周、每月等。

4. 数据报送格式：金融机构需要按照规定的数据报送格式进行报送。

报送格式可以是Excel、CSV等常见的数据格式。

三、数据报送流程1. 数据准备：金融机构需要按照规定的报送要求，准备好需要报送的数据。

数据应当准确、完整，并符合相关的数据规范和标准。

2. 数据加工：金融机构可以使用数据处理工具对数据进行加工和处理，以符合系统的报送要求。

数据加工可以包括数据清洗、数据转换、数据计算等。

3. 数据报送：金融机构需要将准备好的数据按照规定的报送格式进行报送。

报送过程中应当保证数据的安全性和完整性。

4. 数据验证：金融机构报送数据后，系统会对数据进行验证。

如果数据存在错误或不符合要求，金融机构需要及时进行修正和重新报送。

5. 数据分析：金融统计数据集中系统会对报送的数据进行分析和统计，生成相应的报表和指标。

金融监管部门可以通过系统进行数据分析和监控。

四、数据报送的意义和影响1. 提高数据准确性：通过金融统计数据集中系统的数据报送，可以减少数据报送过程中的人为错误，提高数据的准确性。

2. 提高数据及时性：金融机构通过系统进行数据报送，可以实现数据的快速传输和处理，提高数据的及时性。

3. 提高数据分析能力：金融统计数据集中系统可以对报送的数据进行分析和统计，为金融监管部门提供更好的数据支持，提高数据的分析能力。