农村信用社抵质押贷款自查情况报告

抵质押品自查报告（共8篇）第1篇：抵质押品管理办法抵质押品管理办法第一章总则第一条根据银监发[2021]16号文“商业银行押品管理办法”、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国物权法》和《中华人民共和国担保法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称押品是指债务人或第三方为担保商业银行相关债权实现，抵押或质押给商业银行，用于缓释信用风险的财产或权利。

第三条 XX（以下简称我行）押品管理遵循以下原则：（一）合法性原则。

押品管理应符合法律法规规定。

（二）有效性原则。

抵质押担保手续完备，押品价值合理并易于处置变现，具有较好的债权保障作用。

（三）审慎性原则。

充分考虑押品本身可能存在的风险因素，审慎制定押品管理政策，动态评估押品价值及风险缓释作用。

（四）从属性原则。

银行使用押品缓释信用风险应以全面评估债务人的偿债能力为前提。

第二章管理体系第四条管理职责（一）治理架构1、董事会董事会负责督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系，切实履行押品管理职责。

2、高级管理层高级管理层负责规范押品管理制度流程，落实各项押品管理措施，确保押品管理体系与业务发展、风险管理水平相适应。

3、押品管理职能单位：我行由信贷管理部门作为押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括制定押品管理制度、推动信息化建设、开展风险监测、组织业务培训等。

（二）业务部门具体分工如下：1、前：专人保管。

由信贷管理部门设立客户押品保管岗位，由押品保管员（以下简称保管员）对客户的抵/质押财产专职点收、封存、保管并办理交还手续、并定期进行检查；2、中：专柜专管，双人保管。

客户抵质押财产存放于前台总行营业部保险柜。

保险柜双人保管，由专人保管钥匙，由专人保管密码；3、后：内审部门。

内审部门将押品管理纳入内部审计范畴定期进行内审。

第五条保管原则客户抵质押财产的保管应遵循抵质押财产与客户经理分离管理，双人点收、双人封存、专人保管、专柜保管（保险柜）原则；各相关部门遵循“相互制约、控制风险”的原则下，明确分离前后台的前提下参照本标准执行。

xxxx年，xxx联社根据年初确定的信贷工作目标和上级联社要求，坚持以科学发展观为指导，以深化改革为动力，以业务发展为主线，围绕增量、扩面、延伸、提速、规范的总体思路，优化信贷投向，大力盘活和处置不良资产，狠抓信贷内控制度建设和信贷基础管理，建立健全各项信贷管理制度，规范信贷行为，促进我市信贷经营目标向又好又快方面发展。

一、当年信贷工作业绩(一)信贷规模成倍扩张，市场份额稳步提升至本年末，全市贷款余额万元，同比增加万元，增幅为%。

其中三农贷款余额万元，三农贷款占比%，同比增加万元，增幅为%;贴现贷款万元，同比净增万元。

全年累放各项贷款万元，同比多投放万元;全年累收各项贷款万元，同比多收回万元。

当年贷款投放居全市银行业金融机构首位;连续三年共投放额达到亿元，支农力度逐年加大，有力地促进了城乡经济发展。

(二)清收盘活效果明显，资产结构日益好转至年末，全社累计收回不良贷款万元(其中收显性不良贷款万元，收隐性不良贷款万元)，账面不良贷款年末余额为万元，占比%，同比减少万元，比20xx 年末的65.8%下降了%;正常贷款中非正常贷款万元;抵债资产余额万元，处置抵债资产万元。

20xx年、20xx年、xxxx年度，全社新增农户小额信用贷款的到期收回率分别为96.7%、95.19%、%，连续三年保持在95%以上，信贷资产结构明显改善。

(三)创收渠道不断拓宽，经营效益逐年提升至本年末，各项收入万元，其中贷款利息收入万元，同比增加万元，增幅%，贷款利息收入实现了大幅增长的良好势头;中间业务收入万元，同比增加万元，增幅%;各项支出万元,同比增加万元。

收支扎差实现账面盈利万元，同比增盈万元，实现了农民增收、企业增效、信用社增盈、政府满意的四赢良好局面。

(四)授信建档全面铺开，增量扩面工作纵深推进近年来，本市的传统农业日益提质，集约化程度不断提高。

工业发展迅速，城镇化水平不断提升。

全市信用社仍然坚持以投放农业贷款为主，全面开展信用农户、信用乡镇、信用村组的评级授信工作，全力支持新农村建设。

2024年信用社农贷会计双治工作自查报告2023年是信用社农贷工作的重要一年，为了确保农贷工作的正常运行和质量提升，特进行了全面的自查工作。

本报告旨在总结2023年信用社农贷会计双治工作自查情况，并提出改进措施，以促进工作的进一步发展。

一、自查目标及内容自查的目标是确保信用社农贷会计工作的合规性、规范性和准确性，以及审计工作的独立性、客观性和可靠性。

自查的内容主要包括：1. 农贷会计业务处理情况，包括凭证的录入、审核、过账等环节的操作是否规范、准确；2. 农贷会计核算情况，包括利润、损益及资产负债表的编制是否准确、完整；3. 农贷会计档案管理情况，包括档案的保存、归档等环节是否规范；4. 农贷审计工作情况，包括审核、检查、验收等环节的操作是否独立、客观、准确。

二、自查方法及步骤自查采用了定期抽查和全员参与相结合的方式进行。

具体步骤如下：1. 制定自查计划：根据自查目标和内容，制定自查计划，明确自查的时间、范围和重点。

2. 抽查部分业务：对农贷会计业务进行抽查，包括凭证录入、审核、过账等环节，确保操作规范、准确。

3. 考核核算情况：对农贷会计核算情况进行考核，包括利润、损益及资产负债表的编制是否准确、完整。

4. 检查档案管理：检查农贷会计档案管理情况，包括档案的保存、归档等环节是否规范。

5. 审核工作督导：对农贷审计工作进行督导，包括审核、检查、验收等环节的操作是否独立、客观、准确。

三、自查结果及问题分析通过对农贷会计双治工作的自查，发现了以下问题：1. 部分岗位人员操作不规范：部分岗位人员在凭证的录入、审核、过账等环节存在操作不规范的情况，可能导致数据的不准确和遗漏。

2. 核算过程中存在错误：在农贷会计核算过程中，发现了一些错误，例如核算凭证的填写错误、科目余额的计算错误等，需要加强核算流程的规范性和准确性。

3. 档案管理不规范：部分农贷会计档案的保存、归档等环节存在不规范的情况，档案的整理和归档工作需要进一步加强。

河东农村合作银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告根据《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构抵质押贷款管理的通知》（银监办发【2012】239号）文件要求，为全面排查我行抵质押贷款情况，化解案件风险，堵塞管理漏洞，夯实案防基础，从根本上解决抵质押贷款潜在的风险，我行组织相关人员认真学习通知要求，立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。

通过排查发现，各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定，做到了贷款手续齐全，程序合规，贷款风险较小。

现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下：一、基本情况自2012年9月15日，我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查，共计排查抵质押贷款709户789笔，金额121641.5万元。

（一）成立工作领导小组，制定实施方案我行于9月中旬召开抵质押贷款风险排查动员大会，成立了分管行长任组长，风险管控部、业务管理部和审计部负责人等为成员的抵质押贷款风险排查领导小组，制定实施细则，确定了具体联系人。

并从业务管理部、审计部等部门抽调相关业务骨干组成排查小组，负责此次活动的具体实施。

（二）建立排查台账，并逐笔登记排查确认表根据方案要求，总行统一编制了排查确认表，要求建立排查台账，主要包括抵（质）押人、抵（质）押物名称、抵（质）押物评估价值、抵（质）押物现状、抵（质）押物登记部门、登记日期、设定期限、权证号码等要素，还要求对具体清理核查情况进行描述，并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。

同时，对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理，建立总部和分支机构两级台账，并明确专人负责跟踪问题整改情况，及时更新台账，做好资料维护归档工作。

（三）依据排查台账，认真逐笔排查核对从2012年9月15日起，我行开始对全区抵质押贷款进行全面风险排查，历时10个工作日，期间共排查抵质押贷款709户789笔，金额121641.5万元，其中质押类贷款87户102笔，金额253500757.79元；抵押类贷款622户687笔，金额962914262.71元。

2024农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告一、引言农村信用社作为支持农村经济发展的重要金融机构，在促进农业现代化、助力农民增收等方面发挥着举足轻重的作用。

然而，随着经济社会的快速发展，农村信用社支农再贷款的管理使用也面临着一系列的问题和挑战。

本文将从多个角度出发，对农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告进行深入分析，以期为相关工作的开展提供有益参考。

二、农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告的内容1. 贷款发放情况自查整改报告首先应详细阐述支农再贷款的发放情况，包括贷款金额、发放时间、用途等信息。

同时，应对贷款发放过程中的合规性进行评估，确保所有操作符合相关法律法规和监管要求。

2. 贷款使用情况报告应对支农再贷款的使用情况进行详细说明，包括资金流向、使用效果等方面。

对于贷款使用过程中存在的问题，应进行深入剖析，并提出相应的整改措施。

3. 风险管理情况风险管理是农村信用社支农再贷款管理的重要组成部分。

报告应对当前风险管理状况进行全面梳理，识别存在的风险点，并提出相应的风险防范措施。

三、农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告的意义1. 提高合规意识通过对支农再贷款管理使用进行自查整改，可以提高相关人员的合规意识，减少违规操作的发生。

这有助于保护农村信用社的合法权益，防范因违规操作带来的风险。

2. 优化贷款结构通过对支农再贷款的使用情况进行深入分析，可以发现贷款结构中存在的问题，进而优化贷款结构，提高支农再贷款的使用效益。

这有助于更好地支持农村经济发展，提升金融服务水平。

3. 加强风险管理通过自查整改报告，可以全面梳理支农再贷款的风险点，加强风险预警和防范措施。

这有助于降低信贷风险，保障农村信用社的稳健发展。

四、农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告的改进建议1. 加强内部控制体系建设建立健全内部控制体系，确保支农再贷款的发放、使用和回收等环节都有明确的制度和流程，减少操作风险的发生。

同时，加强内部审计和监管力度，及时发现和纠正存在的问题。

贷款自查报告火星支行“三项整治”自查报告根据《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知》的精神和总行的要求，我行对抵质押贷款进行逐笔排查，现将排查结果报告如下：一、贷款概况说明我社截至2011年6月30日，表内留有余额的抵押贷款共计422笔，金额合计53965.43万元整，质押贷款3笔，金额合计75万元。

二、贷款真实性、合规性、合法性：根据文件要求，我社对抵质押贷款进行逐笔检查，情况如下：1、我行的贷款均为应借款人本申请，贷款的手续齐全。

权限内的贷款都通过本行审贷小组签字同意，权限外的贷款还上报了总行由主管领导审批签字同意，并到相关部门登记领取他项权证后办理。

2、我行的贷款抵押物为居民自用楼房商品房或土地抵押.房屋有房产手续并经房管局取得他项权证，土地有相关部门签署的建设用地批准书等并经国土资源部取得他项权证书，权属清楚，抵押物真实。

3、抵押物均通过总行认可的评估公司评估，且每笔贷款的抵押率都控制在70%以内，4、贷款抵押物与贷款审批抵押物相一致，贷款均先登记后放款。

合同到期日期均在他项权证书抵押存续期限范围内。

5、到2011年6月30日止抵押物均未有被挪用、处臵等情况。

我行按照文件要求，对辖区内抵、质押贷款进行了逐笔核查，未发现有工作人员违规进行虚假抵押，逆程序放款等情况，未发现假冒名贷款情况。

在今后的工作中，我行将进一步加强业务技能培养和思想道德素质修养，改进不足、引以为戒，树立起正确的工作态度及责任心，认真做好贷前调查、贷时审查、贷后检查及催收等工作，把好每一道关口，加大监督及奖惩力度，对发现的违规、违法行为绝不姑息，坚决确保我社资产安全。

芙蓉合行火星支行20110630信贷自查报告根据联社XXXX年X月X日有关会议精神,我社积极组织信贷人员对信贷业务进行了认真自查，以规范行为、防范案件，查找问题、解决问题为出发点，对照联社和自身的要求进行排查，对个人在工作中存在的问题充分暴露，深挖根源，充分认识风险防控的重要意义，以促使每个人通过此次排查活动，能够在以后的工作中不断的进步，合规操作。

银行抵质押贷款风险排查整治的报告文件排版存档编号：[UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN208]河东农村合作银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告根据《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构抵质押贷款管理的通知》（银监办发【2012】239号）文件要求，为全面排查我行抵质押贷款情况，化解案件风险，堵塞管理漏洞，夯实案防基础，从根本上解决抵质押贷款潜在的风险，我行组织相关人员认真学习通知要求，立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。

通过排查发现，各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定，做到了贷款手续齐全，程序合规，贷款风险较小。

现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下：一、基本情况自2012年9月15日，我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查，共计排查抵质押贷款709户789笔，金额万元。

（一）成立工作领导小组，制定实施方案我行于9月中旬召开抵质押贷款风险排查动员大会，成立了分管行长任组长，风险管控部、业务管理部和审计部负责人等为成员的抵质押贷款风险排查领导小组，制定实施细则，确定了具体联系人。

并从业务管理部、审计部等部门抽调相关业务骨干组成排查小组，负责此次活动的具体实施。

（二）建立排查台账，并逐笔登记排查确认表根据方案要求，总行统一编制了排查确认表，要求建立排查台账，主要包括抵（质）押人、抵（质）押物名称、抵（质）押物评估价值、抵（质）押物现状、抵（质）押物登记部门、登记日期、设定期限、权证号码等要素，还要求对具体清理核查情况进行描述，并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。

同时，对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理，建立总部和分支机构两级台账，并明确专人负责跟踪问题整改情况，及时更新台账，做好资料维护归档工作。

（三）依据排查台账，认真逐笔排查核对从2012年9月15日起，我行开始对全区抵质押贷款进行全面风险排查，历时10个工作日，期间共排查抵质押贷款709户789笔，金额万元，其中质押类贷款87户102笔，金额元；抵押类贷款622户687笔，金额元。

信用社贷款自查报告9篇通常情况下，只有实践才能纠正经验的错误。

当完成一项任务时，越来越多的人会接触并使用相关的报告。

那么，我们在撰写报告时需要注意哪些方面呢？这篇文章是我在网络上认真搜索到的“信用社贷款自查报告”。

请阅读，或许对你会有所帮助！信用社贷款自查报告(篇1)信用社贷款自查报告一、前言随着我国金融市场的快速发展，信用社作为一种相对新兴的金融机构，也在不断壮大和完善自身的信贷业务。

在此背景下，越来越多的企业和个人选择信用社来满足资金需求。

然而，由于信用社的自身规模和实力有限，资金来源主要依靠存款和借贷，因此，信用风险和流动性风险等方面的问题必须得到重视和控制，以保证信用社的健康稳定运营。

在这样的背景下，我对本信用社的贷款业务进行了自查和总结，旨在找出存在的问题并采取有效措施进行改善和提升服务质量，更好地为客户服务。

二、信贷业务的概述本信用社作为一家以社员和群众为服务对象的自然人小额信贷机构，主要经营活期存款、定期存款、个人贷款等业务。

其中，个人贷款以消费贷款为主，贷款种类较为单一，主要为商品消费贷款、家用电器分期付款贷款等，贷款额度多为数千元至一万元。

为了提高服务水平并满足客户需求，本信用社不断完善和优化贷款流程，加强客户服务，从而提升信誉度和客户满意度。

三、信贷业务的自查结果'1.贷款客户信息管理不规范本信用社对贷款客户信息管理不够严格，客户身份认证不够细致，无法充分了解客户的还款能力和信用记录。

一些贷款客户存在逾期未还的情况，导致信用风险加大。

2.风险控制和评估不足本信用社在贷款审批时，只重视客户的个人信用记录，而忽略了对客户的还款能力和家庭经济状况等因素的考量。

在部分客户因恶意违约而产生逾期和不良资产时，本信用社难以及时发现和控制，导致损失风险增大。

3.流程管理存在不规范现象本信用社的流程管理仍存在不规范现象。

主要表现在：一、部门协作不够密切，业务流程复杂，操作繁琐；二、对账流程漏洞频频，工作效率低下；三、部分员工工作态度不端正，处理业务缺乏耐心和耐心，甚至出现不合规的操作。

农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告范文一、背景介绍农村信用社作为农村金融体系的重要组成部分，承担着支持农民的农业生产和农村经济发展的重要责任。

农村信用社支农再贷款是指农村信用社向农民提供的用于农业生产和农村发展的贷款。

然而，在实际操作中，存在着一些问题，如贷款资金监管不严、贷款用途不明确等，这对农村信用社的可持续发展产生了负面影响。

为了规范农村信用社支农再贷款管理，我们开展了自查工作，并进行了相应的整改措施。

二、自查内容我们对农村信用社支农再贷款管理进行了全面的自查，具体内容如下：1.贷款资金监管一事。

我们检查了贷款资金的流向，核对了贷款资金的使用情况，以确保贷款资金不被挪用或私分。

2.贷款用途确认。

我们核查了贷款合同和贷款申请材料，确保贷款用途明确，用于农业生产和农村经济发展。

3.信用评级和风险控制。

我们对贷款客户进行了信用评级，并制定了相应的风险控制措施，以降低不良贷款的风险。

4.贷款利率确定。

我们评估了贷款利率的合理性，确保贷款利率与市场利率相符，以提高贷款的可持续性。

三、自查结果通过自查，我们发现了一些问题，具体如下：1.贷款资金监管不严。

部分支农再贷款的资金流向不明确，存在挪用和私分的情况。

2.贷款用途不明确。

部分贷款客户未明确贷款用途，导致贷款资金被滥用或闲置。

3.信用评级和风险控制不足。

部分不具备还款能力的贷款客户未进行信用评级，风险控制措施不完善。

4.贷款利率较高。

部分支农再贷款的利率与市场利率不相符，对贷款客户造成了一定的负担。

四、整改措施针对以上问题，我们制定了一系列的整改措施1.加强贷款资金监管。

建立健全资金流向监管机制，确保贷款资金不被挪用或私分。

2.强化贷款用途确认。

要求贷款客户明确贷款用途，并加强对贷款资金使用情况的监督。

3.完善信用评级和风险控制。

对贷款客户进行信用评级，并根据评级结果制定相应的风险控制措施，降低不良贷款的风险。

4.调整贷款利率。

根据市场情况和贷款客户的还款能力，合理确定贷款利率，提高贷款的可持续性。

信用社关于对担保机构担保的贷款情况的自查报告XX县农村信用合作联社：根据X信联发[xx]67号文件的有关要求，我社立即组织全社信贷人员对文件进行了学习，并责成对所涉及的由担保机构担保的贷款和发放给担保机构、典当机构的贷款进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、自查范围：我社及所辖四个分社（XX分社、XX分社、XX分社、XX分社）对所涉及的贷款进行了清理，截止xx年2月未，全社仅由主社办理了一笔由担保机构担保的贷款。

该笔贷款借款人：XXXX发展有限公司；担保机构：XXX农业产业化中小企业担保有限公司。

二、自查方式：对该笔担保贷款在自查过程做到了与借款人直接核对，与贷款项目实地确认的方式。

我社由主任及信贷组长、企业信贷员前往该公司对借款人的经营情况、财务状况、贷款项目等进行了解。

三、自查的重点和内容：1、贷前调查尽职情况。

借款人的经营项目真实，借款人的实际情况、担保人的实际情况与贷前调查报告描述的一致。

2、贷时审查尽职情况。

贷时均通过了对所提供资料的审查，并召开了信用社贷审小组会议，报联社由审查人、审查部门负责人及分管信贷部门领导人审签。

3、贷后检查尽职情况。

我社信贷人员对该笔贷款进行了按月检查，并逐月填写了农村信用公司类客户贷后检查表。

4、担保机构资质情况。

对该担保机构进行了审查，并由该担保机构提供了企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡等有效证件及该担保企业的章程、会计报表、审计报告等其他有关资料。

5、贷款质量情况。

该笔贷款未出现挪用现象，且均能按时付息，我社对其贷款按五级分类划分为正常。

四、以后的工作打算：此次对担保机构担保贷款的自查结果未发现违规情况，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理担保贷款时应严格按照规定对担保机构的资质进行审查；严格执行贷款“三查”制度和独立审核、审慎授信原则；严格执行贷款操作流程。

特此报告）贷款信息严重失真。

一是实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资料不一致。

银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告（五篇范例）第一篇：银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告河东农村合作银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告根据《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构抵质押贷款管理的通知》（银监办发【2012】239号）文件要求，为全面排查我行抵质押贷款情况，化解案件风险，堵塞管理漏洞，夯实案防基础，从根本上解决抵质押贷款潜在的风险，我行组织相关人员认真学习通知要求，立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。

通过排查发现，各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定，做到了贷款手续齐全，程序合规，贷款风险较小。

现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下：一、基本情况自2012年9月15日，我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查，共计排查抵质押贷款709户789笔，金额121641.5万元。

（一）成立工作领导小组，制定实施方案我行于9月中旬召开抵质押贷款风险排查动员大会，成立了分管行长任组长，风险管控部、业务管理部和审计部负责人等为成员的抵质押贷款风险排查领导小组，制定实施细则，确定了具体联系人。

并从业务管理部、审计部等部门抽调相关业务骨干组成排查小组，负责此次活动的具体实施。

（二）建立排查台账，并逐笔登记排查确认表根据方案要求，总行统一编制了排查确认表，要求建立排查台账，主要包括抵（质）押人、抵（质）押物名称、抵（质）押物评估价值、抵（质）押物现状、抵（质）押物登记部门、登记日期、设定期限、权证号码等要素，还要求对具体清理核查情况进行描述，并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。

同时，对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理，建立总部和分支机构两级台账，并明确专人负责跟踪问题整改情况，及时更新台账，做好资料维护归档工作。

（三）依据排查台账，认真逐笔排查核对从2012年9月15日起，我行开始对全区抵质押贷款进行全面风险排查，历时10个工作日，期间共排查抵质押贷款709户789笔，金额121641.5万元，其中质押类贷款87户102笔，金额253500757.79元；抵押类贷款622户687笔，金额962914262.71元。

农村信用社制度执行年活动自查整改报告范文一、背景及目的为了进一步加强农村信用社制度执行，提高服务质量和效率，我行组织了制度执行年活动自查整改工作。

本次报告旨在总结自查整改的情况，分析存在的问题，并提出改进措施，以进一步推动农村信用社制度执行的规范化和有效性，为农村经济发展提供有力支持。

二、自查整改情况1. 自查范围本次自查主要针对农村信用社制度执行方面的问题进行检查，覆盖了信贷管理、存款保管、扶贫工作、风险防控等多个方面。

2. 自查方法采取了问卷调查、现场检查、资料核查等多种方法，全面了解农村信用社的制度执行情况。

3. 自查结果通过自查工作，我们发现了一些问题，主要包括：- 在信贷管理方面，存在放款不规范、担保材料审核不严格等问题。

- 在存款保管方面，有部分柜员未按规定进行现金清点，存在资金安全隐患。

- 在扶贫工作方面，有些信用社未按时向贫困户发放贷款，导致影响到贫困户的生产经营。

- 在风险防控方面，存在对于风险的识别和评估不及时、不准确的情况。

三、问题分析1. 信贷管理问题在信贷管理方面存在的问题主要是由于操作不规范和审核不严格所导致的。

部分信用社对于贷款申请人的资质审核不够谨慎，导致放贷款的风险增加。

此外，信用社对于还款的监督和催收措施也存在不足，导致了一定程度上的不良资产增加。

2. 存款保管问题存款保管是农村信用社最基本的职责之一，而现金清点是保管过程中一个非常重要的环节。

然而，在部分信用社中，柜员未能严格按照规定进行现金清点的问题较为突出，给资金安全带来一定风险。

3. 扶贫工作问题农村信用社在扶贫工作中应扮演着重要角色，但是部分信用社未能按时向贫困户发放贷款，导致了贫困户的生产经营受到了一定影响。

这主要是由于对于贫困户的评估和贷款流程方面存在问题所致。

4. 风险防控问题风险防控是农村信用社必须要重视的方面，在风险的识别和评估方面存在不及时、不准确的情况。

这主要是由于信用社对于风险的把握能力还有待提高，同时对于风险防范措施的实施也需要进一步加强。

银行抵质押品自查报告（通用13篇）银行抵质押品自查报告（通用一三篇）一转眼，时光飞逝如电，工作已经告一段落，回顾这段时间的工作，取得了成绩，也存在着问题，自查报告也应跟上时间的脚步了。

那么自查报告的格式，你掌握了吗？下面是小编精心整理的银行抵质押品自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行抵质押品自查报告1进入支行这一年半的时间，我立足本职工作，潜心钻研业务技能。

现根据总行下发的文件，进行自查自纠，自查报告如下：（一）思想道德方面：1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为；2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为；3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为；（二）日常生活行为方面：1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与玩游戏机等其他变相赌博的行为；没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为；3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为；5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

（三）业务操作方面：1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象；3、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。

无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的.现象；未有擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象；4、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况；未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；5、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单、个人存款证明及其他存款单证的行为；6、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

[信用社新增贷款投向自查报告]信用社自查自
纠报告
县联社：
依据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社准时对新增贷款投向进展了自查，现将自查状况报告如下：
一、成立自查小组，传达检查方案
我社准时成立了由社主任刘X为组长、副主任刘X及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。

仔细学习新增贷款检查方案，组织专人负责。

二、仔细自查，真实反映
1、截止2023年8月28日，全社新增贷款XX万元，其中农户小额贷款新增XX万元，中小企业贷款新增XX万元，汽车按揭贷款新增XX万元，其它个人生产消费贷款新增XX万元。

2、1-8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为XXX有限公司于2023年X月XX日发放的800万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。

3、我社的全部新增贷款除农户小额贷款以外，均根据“三个方法一个指引”的要求进展操作，按借款人供应的资金用途要求等相关资料进展
自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。

4、我社年初进展企业评级授信时，就严格掌握“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业工程授信企业。

三、以后的工作准备
此次对新增贷款投向自查结果未发觉流向“两高一剩”及落后产能行业，但我社仍旧要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个方法一指引”等相关规定，准时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺当落实。

特此报告！
XX信用社
2023年8月29日。

**信用社
关于对存单质押贷款风险进行排查的自查报告联社信贷部：
根据联社下发的《关于对存单质押贷款进行风险排查的通知》的要求，我社及时组织人员进行了认真细致的检查，现将检查结果汇报如下：
针对此次检查，我社成立了检查领导工作小组:组长:***,成员:***。

******。

通过加强对存单质押贷款相关业务的学习,并按照《个人定期存单质押贷款办法》《单位定期存单质押贷款管理规定》和“三个办法一个指引”的要求进行排查，发现我社有一笔贷款用错会计科目：2009年4月30日，向玉为阁发放贷款12万元，用途建材流动资金，贷款方式：抵押，错用125502科目（农户质押贷款）经主任授权现已更正，调回正确的科目。

今后，我社要组织员工加强学习，强化管理，注意防范化解风险，营造一个安全稳定的经营环境。

***信用社
2011-3-3。

xxx农村信用社关于有价证券质押贷款自查的报告根据省联社的《关于开展有价证券质押贷款等自查工作的通知》及《转发银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》（xxx监发[ⅩⅩ]3号）要求，我县联社高度重视，由稽核监察部负责协调业务部和财务部，于ⅩⅩ年1月12日至17日，对有价证券质押贷款及与有价证券相关承兑汇票业务的内控风险开展自查，现将自查情况报告如下：一、有价证券质押贷款业务基本情况1.截止xxx年x月x日，我县联社各项贷款余额xxx万元，其中有价证券质押贷款xx笔，余额xx万元，有价证券质押贷款占比xxx%，全部为个人存单质押贷款，五级分类均为正常类贷款。

2.截止x年x月x日，我县联社没有办理国债质押贷款及与有价证券相关的承兑汇票质押业务。

3.截止x年x月x日，我县联社个人存单质押贷款共56笔，经交叉检查，质押凭证应有张数为x张，应有票面金额为xxxx万元，档案实有张数为xx张，票面金额为xxx万元，质押凭证应有张数及票面金额与实际数相符。

二、有价证券质押贷款业务管理情况1.有价证券质押贷款业务的相关信贷制度执行情况。

我县联社严格按省联社相关管理办法执行，认真落实贷款“三查”制度和银监会“三个办法、一个指引”的要求，全面排除风险隐患，确保信贷资金安全。

一是在办理有价券质押贷款的质押手续、担保手续时，严格落实“面谈面签”制度；二是认真确认有价证券的资金来源，核实质押人与用款人真实情况；三是认真检查质押贷款用途，跟踪贷款资金流向并落实第一还款来源。

2.有价证券质押贷款业务相关柜面业务管理和执行情况。

一是认真执行《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》及客户身份识别联网核查等有关规定，规范开户管理及客户识别；二是不断加强和完善银行结算账户管理，制定《xxx农村信用社银行结算账户管理办法》，对账户专管员职责、久悬未取专户、银行结算账户档案管理及银行结算账户检查办法等进行规范；三是加强银企对账管理，制定《xxx农村信用社银企对账管理办法》，对对账方式、频率、时限及工作制度、对账人员工作职责等进行规范，做到对帐和记帐相分离；四是对重要空白凭证和质押有价证券实行入库管理，网点负责人每月查对两次以上（含）；五是采用手工折角验印方式核对印鉴，严格执行印鉴核验制度。