人寿保险弱体机构改造计划介绍模板之欧阳家百创编

人寿保险弱体机构改造计划书7300字首先，人寿保险行业近年来面临着越来越大的竞争压力，传统的业务模式与定位逐渐失去了优势。

因此，对于人寿保险弱体机构改造计划书的建立显得尤为重要，只有在深入分析市场现状的基础上，根据客户需求特点开展有针对性的业务工作，才能在激烈的市场竞争中保持优势。

一、建立整体创新思维新机构应成为集市场信息整合、保险产品研发、风险控制、客户服务、营销推广等多元化业务于一体的大型综合保险公司。

应按照客户群体特征，建立个性化保险方案以满足各种需求，完善科技支持体系，做好产品设计中的管控措施，拓展运营渠道，加压保持经营创新力度。

二、加强核心竞争力随着市场变化，人寿保险公司的核心竞争力将更加显著，而核心竞争力的提升要从三个方面入手：保险产品及服务竞争力、销售和营销能力竞争力及风险管理和费用控制的软实力竞争力。

保险产品及服务竞争力应针对客户需求，加强保障性、理财型保险产品的设计研发，同时创新资产管理业务，完善保险精算，细化风险评估体系。

通过大数据分析等手段，加强客户行为预测等高科技模式的应用，提升个性化保障方案的匹配度，形成有竞争力的产品服务组合。

销售和营销能力竞争力实行“线上+线下”营销模式，逐步兼顾团险、个险等不同渠道的拓展。

同时，建立全新平台展示形象，拓展营销和推广渠道。

创新营销思路，加深广告传播力度，实行精准社交营销，构建品牌价值体系。

风险管理和费用控制的软实力竞争力风险管理和费用考核应更加细化，建立全生命周期风险预测体系，持续改进风险底线，加强个性化的保障体系与优化风险底线管理。

在费用方面，加强成本管控，优化流程，标准化人员配备，提高企业运作效益。

通过减少成本、提高效益等方式促进营销与销售的发展。

三、加速数字化转型以数字化转型为主线，加快构建现代化的数字化保险体系，加强基础设施建设、保险产品设计和客户体系建设，迎合消费者对可信度和成本控制的需求。

加速构建数字化基础设施：规范性的数据共享、平台集成和信息化体系建设，统一多端设备数据输出格式，支持实施数字化资源整合。

XX中心支公司本部筹备操作手册XX中心支公司本部机构发展项目组2030年8月\第一部分筹备的背景和意义一、顺势而为，乘势而上2008年以来，中国保险市场的黄金三十年正式到来，各家保险公司都希望通过一系列的政策改革、人才整合在快速发展的潮流中提升公司形象，树立公司的品牌价值，带动业绩平台，成为这股高速发展浪潮中的佼佼者。

二、求新、求变、求发展秉持着核心价值观，奉行经营理念，公司人以专业、高效、忠诚、敬业建设员工队伍外放的风骨，以鲜明的企业文化融合人才、凝聚人才。

在此次“淝水之战”项目运作中，总公司项目组更以求新、求变、求发展的经营作风，全身心投入到筹备战役当中，必将创造寿险企业筹备的经典案例，树立起行业的一面旗帜。

第二部分筹备细则一、筹备目标1、架构目标:15个业务部，每部39个营业组，每室≥3人。

2、人力目标：上号人力≥500人。

2、业务目标：11月期缴≥150万。

二、筹备项目组及思路（一）项目领导小组：总指挥：分公司副总经理副总指挥：成员：职责：（1）制定各项方针政策；（2）统筹安排各项资源的调配；（3）监控各项工作的进度和执行效果。

（二）项目执行小组：组长：中支副总经理成员：王*职责：执行小组配合项目组工作，直接操作机构筹备动作，确保机构架构、人力、业务目标的达成。

（三）项目筹备思路：1、先搭架构，再建队伍。

最核心的骨干是支公司经理和业务部经理（以当地同业为主）。

从建队伍开始要严格要求，加强基础管理，形成良好的工作习惯，使工作流程顺畅，工作效率提高。

2、放眼市场，立足当地。

以同业优秀经理、主管、绩优业务员、各行业优秀人员为主体，搭建完整架构，创一流团队，树行业标杆。

搭建完整架构。

三、节奏安排整体节奏安排如下，可根据筹备进度进行微调。

10天 (9月26号) ：完成高级经理的集结、培训、启动10天 (10月6号) ：完成资深主任的选拔，笔试、口试，培训，启动10天 (10月16号) ：完成高级主任的推荐，面试，复试10天 (10月26号)：完成主任的培训10天 (11月6号) : 完成理财顾问的选拔，笔试、口试，培训，10天 (11月16号) : 预签保单,录入系统,上号5天 (11月21号) : 个人及家庭保障规划,全员开单(期缴1000P）5天 (11月26号) : 缘故,介绍保单购买,抓实动（期缴3000P）15天 (12月10号) : 产说会运做,对接成功,晋升到位5天 (12月16号) : 项目组兑现行动方案90天（3月31日）：架构考核、业务推动、团队对接（一）预备阶段8月15日----项目组人员到位8月16日----项目组项目启动会议召开，老团队座谈，建立正常工作秩序（二）部经理增募阶段9月17日-23日----高级经理面谈、笔试、体检9月24-26日----完成高级经理的集结、培训、启动（三）资深主任增募阶段9月27日-10月6日---完成资深主任的选拔，笔试、口试，培训（四）高级主任增募阶段10月7日-10月16---完成高级主任的推荐，面试，复试，培训（五）主任增募阶段10月17月-10月26日---完成主任的培训（六）理财顾问增募阶段10月27日-11月6日---完成理财顾问的选拔，笔试、口试，培训11月7日-11月16日---预签保单,录入系统,上号（七）市场实作、业务启动阶段11月17日-11月21日---个人及家庭保障规划,全员开单(期缴1000P）11月22日-11月26日---缘故,介绍保单购买,抓实动（期缴3000P）11月27日-12月10日---产说会运做,对接成功,晋升到位12月11日-12月16日---项目组兑现行动方案。

保险公司弱体机构整改措施简介保险公司是为人们提供保险服务的机构，其经营稳定与机构强大是保障客户权益的关键。

然而，由于各种原因，保险公司的某些机构可能存在弱化的情况，这将对公司整体的稳定性和发展带来不利影响。

为了保障保险公司的长期发展和客户的权益，对弱体机构进行整改是非常必要的。

本文将探讨保险公司弱体机构整改的必要性，分析引起机构弱化的原因，并提出相应的整改措施，以期为保险公司整改提供一定的参考。

弱体机构整改的必要性保险公司作为金融服务机构，其合规运营和健康发展是关系到广大客户利益的重要问题。

如果保险公司某些机构弱化，将直接影响到公司的运营效率、风险管控能力和商业竞争力。

以下是弱体机构整改的必要性：1. 提升运营效率弱体机构的存在可能导致业务流程不畅、信息不准确等问题，从而降低公司的运营效率。

整改弱体机构可以优化流程、提高效率，实现更好的服务和管理。

2. 加强风险管控保险公司面临各种风险，包括市场风险、操作风险、法律风险等。

弱体机构容易成为风险漏洞，为公司带来潜在的法律和经营风险。

整改弱体机构可以加强风险管理，提升公司的稳定性和抗风险能力。

3. 增强商业竞争力保险行业竞争激烈，如何提高公司的商业竞争力成为关键问题。

整改弱体机构可以优化产品设计、改进销售模式，提升公司的市场竞争力。

弱体机构整改的原因分析保险公司的弱体机构可能由多种原因导致，以下是一些常见的原因分析：1. 组织架构不合理保险公司组织架构的合理性直接关系到公司各个部门的协调运转和决策的高效执行。

如果组织架构不合理，缺乏有效的沟通与协调，就会导致弱体机构的产生。

2. 缺乏专业人才保险业务本身十分复杂，需要具备专业的知识和技能才能有效地运营。

如果保险公司某些机构缺乏专业人才，将影响机构的运营和服务质量，甚至可能引发一系列问题。

3. 内部控制不严格良好的内部控制是保险公司运营的重要基础。

如果公司对内部控制不严格，监管不到位，就会导致弱体机构的出现。

XX人寿XX支公司复兴项目计划书拟定人：汤XX 拟定日期：目录一、项目综述二、目标与计划三、达成举措四、所需支持一、项目综述XX现有寿险公司11家，分别是泰康人寿、中国人寿、太平人寿、平安人寿、新华人寿、太平洋人寿、生命人寿、长城人寿、人寿、民生人寿、合众人寿。

XX人寿XX支公司现况： 2011年5月1日至2011年5月31日当月仅预收一卡单100元，4月份预收的单承保在5月份的6800元，故XX支公司5月份业绩等同于挂零。

XX人寿XX支公司5月份新单业务表现在XX人寿XX分公司全省四级机构中排名倒数第一，在XX当地市场11家寿险公司中排名倒数第一。

2011年5月份近20日外勤人员无人出勤，现况极为恶劣。

XX的城市基础很好，XX的经济基础、城区就业人口基数、消费力等关键指标，不仅在XX全省县级城市中排名前列，根据XX省统计局公布的《XX省2010年县级经济综合评价结果》，XX已经超过A、B、C三个地级市政府所在的城区，并与E和F两个地级市政府所在的城区经济总量相当。

根据XX现在的基础情况，和系统及同业的一些100万平台的四级机构当初草创时期的状况，我推断：只要公司给予XX和我本人足够的信任和曾给予其它市场和机构同等的费用和筹备奖励政策，我XX支公司就可以在4个月之将保费平台提升至50万以上，12月之将保费平台提升至80万以上，24月之将保费平台提升至100万以上。

奇迹可以创造，但前提是，领导要相信，领导的相信是无可替代的最具攻击性的战斗力，成功的复兴一家弱体机构的难度，远远低于卫星上天！也远远低于中国志愿军打败“联合国军”！《亮剑》开篇有一个情节——XX团不能拿下的阵地，并不意味着云龙团不能拿下！但云龙团拿下阵地需要“手榴弹”。

如果，公司不给予XX支公司本次复兴计划必需的支持，以后将要支付的成本更大：职场（空置）租赁费一年7万元，勤工资成本及支公司维持存在相关成本13万，维持一个不能创造利润的支公司预估一年至少需要20万元的成本。

弱体机构治理规划第一部分弱体机构的认定及成因一、弱体机构认定：最近六个月月均业P低于10万（不含）的三五级机构，即在机构分类中处于B以下的机构，被视为弱体机构。

弱体机构改造项目正式启动时，总公司个险市场部将根据最新的机构分类，圈定所有的弱体机构名单，正式纳入改造项目的管理。

二、弱体机构成因分析1、从五大策略来看，弱体机构几乎都处在第一、二阶段，即培育领导人和管理团队阶段，核心的管理力量太弱，组训专业技能缺乏；2、代理人的部、组架构普遍单薄，发展后劲不足；3、几乎所有的弱体机构在组织发展上都呈现无目标、无办法、无信心、投入少的问题。

第二部分2017年弱体机构改造的职责分工职责总公司个险部、培训部分公司弱体机构1.组织领导组织领导弱体机构改造项目实施弱体改造的实施、过程指导和监督1.落实总分公司要求，达成弱体机构改造目标2.负责营业区、部、组的架构丰满和人力置换3.控管契约品质，依法合规经营2.人才招聘弱体机构新主管、组训的面试和录用弱体机构新主管、组训以及外勤人员的置换、招聘和管理内外勤人员招聘团队储备3.政策费用1.审批分支机构提交的政策和方案需求2.释放费用政策和基本法的弹性调整空间1.改造费用的投入2.弱体机构改造的相关政策、方案制定1.根据市场状况制定适合当地市场竞争的引才政策2.结合队伍需求设计业务和组织成长途径4.控制推动1.机构阶段性工作追踪和检核2.行销工具支持、产品研究和推动3.建立弱体机构改造的追踪系统1.分公司改造项目奖惩机制的订立2.实施现场管理和指导3.费用和合规控管1.负责营业单位的营销活动开展，推动总、分公司方案开展2.实施营业区、部的日常经营管理，落实代理人的活动量追踪5.培训支持培训讲师和培训课程支持新加盟内外勤人员的培训工作落实组织代理人的各项辅导和培训工作开展第三部分弱体机构改造的具体举措五大策略重点工作总公司个险部、培训部分公司弱改机构1.培育领导人与管理团队1）制定内外勤增员轮廓2）实施三五级主管绩效考核方案3）制定新加盟各层级代理人的考核要求1）负责老主管调整和新主管招募2）负责弱体机构骨干代理人的定级审核和背景调查1）负责同业引进人员的面谈和推荐2）负责白板的甄选和招募3）团队引进2.组织发展1）制定创业说明会的标准流程，提供创说会主题报告2）提供增员工具包，助力组织发展3）追踪机构增员活动量，人才地图、创说会频次等1）制定同业引进方案和新人财补政策2）协助和支持机构创业说明会举办1）部、组架构构建和夯实2）持续推动增员和组织发展3）新加盟人员的入职资料审核和报升3.辅导训练1）弱体机构三五级新主管、组训的培训和辅导2）指导、协助分公司制定弱体机构新人培训计划3）指导弱体机构月度培训计划制定和实施4）调派全系统优秀讲师支持机构培训工作开展5）总公司个险、培训讲师现场支持6）提供教育训练、商品包装等课程1）制定并实施弱体机构的月度培训计划；2）培训预算的制定和执行管控3）分公司培训讲师支持4）新人举绩和留存关注5）培训效果的调查和检视1）新人的PA辅导和考试2）新入职人员的岗前培训、衔接训练3）新人展业陪访4）挂零人员和低产能员工专项辅导训练4.经营管理1）月度会议重点追踪弱体机构改造进展2）弱改成功机构的经验分享和传承3）早会专项追踪和反馈4）弱体机构现场工作指导5）协助和指导机构月度经营分析会召开6）弱改机构一对一专项会议7）专项报表系统追踪1）月度会议重点汇报弱体机构改善举措和目标达成2）指导弱体机构早会和会议经营3）指导弱体机构活动量追踪4）指导机构营销活动开展5）监督机构合规经营6）职场环境和设备优化7）其他资源投入1）负责早会和二早经营2）制定和实施营销活动方案3）代理人目标管理和活动量追踪4）代理人考核和留存追踪5）组织召开产、创说会5.业务推动1）指导和审批机构业务推动和人力发展方案2）制定产说会标准流程，提供产说会主题报告3）行销工具和方案支持4）长效荣誉体系包装和推广1）制定并实施月度和阶段性竞赛方案2）分公司绩优荣誉体系制定和实施3）弱体机构主管业绩检核4）推动总公司荣誉体系和竞赛方案达成1）炒作总、分公司的业务推动案2）追踪代理人的活动量和目标达成3）组织开展有效的营销活动弱体机构改造是公司面临的重要任务，也是长期的工作。

XX人寿XX支公司复兴项目计划书拟定人：汤XX拟定日期：目录一、项目综述二、目标与计划三、达成举措四、所需支持一、项目综述XX现有寿险公司11家，分别是泰康人寿、中国人寿、太平人寿、平安人寿、新华人寿、太平洋人寿、生命人寿、长城人寿、阳光人寿、民生人寿、合众人寿。

XX人寿XX支公司现况： 2011年5月1日至2011年5月31日当月仅预收一张卡单100元，4月份预收的单承保在5月份的6800元，故XX支公司5月份业绩等同于挂零。

XX人寿XX支公司5月份新单业务表现在XX人寿XX分公司全省四级机构中排名倒数第一，在XX当地市场11家寿险公司中排名倒数第一。

2011年5月份近20日外勤人员无人出勤，现况极为恶劣。

XX的城市基础很好，XX的经济基础、城区就业人口基数、消费力等关键指标，不仅在XX全省县级城市中排名前列，根据XX省统计局公布的《XX省2010年县级经济综合评价结果》，XX已经超过A、B、C三个地级市政府所在的城区，并与E和F两个地级市政府所在的城区经济总量相当。

根据XX现在的基础情况，和系统内及同业的一些100万平台的四级机构当初草创时期的状况，我推断：只要公司给予XX和我本人足够的信任和曾给予其它市场和机构同等的费用和筹备奖励政策，我XX支公司就可以在4个月之内将保费平台提升至50万以上，12月之内将保费平台提升至80万以上，24月之内将保费平台提升至100万以上。

奇迹可以创造，但前提是，领导要相信，领导的相信是无可替代的最具攻击性的战斗力，成功的复兴一家弱体机构的难度，远远低于卫星上天！也远远低于中国志愿军打败“联合国军”！《亮剑》开篇有一个情节——XX团不能拿下的阵地，并不意味着李云龙团不能拿下！但李云龙团拿下阵地需要“手榴弹”。

如果，公司不给予XX支公司本次复兴计划必需的支持，以后将要支付的成本更大：职场（空置）租赁费一年7万元，内勤工资成本及支公司维持存在相关成本13万，维持一个不能创造利润的支公司预估一年至少需要20万元的成本。

XX人寿XX支公司复兴项目计划书拟定人:汤XX拟定日期:目录一、项目综述二、目标与计划三、达成举措四、所需支持一、项目综述XX现有寿险公司11家,分别就是泰康人寿、中国人寿、太平人寿、平安人寿、新华人寿、太平洋人寿、生命人寿、长城人寿、阳光人寿、民生人寿、合众人寿。

XX人寿XX支公司现况: 2011年5月1日至2011年5月31日当月仅预收一张卡单100元,4月份预收得单承保在5月份得6800元,故XX支公司5月份业绩等同于挂零。

XX人寿XX支公司5月份新单业务表现在XX人寿XX分公司全省四级机构中排名倒数第一,在XX当地市场11家寿险公司中排名倒数第一。

2011年5月份近20日外勤人员无人出勤,现况极为恶劣。

XX得城市基础很好,XX得经济基础、城区就业人口基数、消费力等关键指标,不仅在XX全省县级城市中排名前列,根据XX省统计局公布得《XX省2010年县级经济综合评价结果》,XX已经超过A、B、C三个地级市政府所在得城区,并与E与F两个地级市政府所在得城区经济总量相当。

根据XX现在得基础情况,与系统内及同业得一些100万平台得四级机构当初草创时期得状况,我推断:只要公司给予XX与我本人足够得信任与曾给予其它市场与机构同等得费用与筹备奖励政策,我XX支公司就可以在4个月之内将保费平台提升至50万以上,12月之内将保费平台提升至80万以上,24月之内将保费平台提升至100万以上。

奇迹可以创造,但前提就是,领导要相信,领导得相信就是无可替代得最具攻击性得战斗力,成功得复兴一家弱体机构得难度,远远低于卫星上天！也远远低于中国志愿军打败“联合国军”！《亮剑》开篇有一个情节——XX团不能拿下得阵地,并不意味着李云龙团不能拿下！但李云龙团拿下阵地需要“手榴弹”。

如果,公司不给予XX支公司本次复兴计划必需得支持,以后将要支付得成本更大:职场(空置)租赁费一年7万元,内勤工资成本及支公司维持存在相关成本13万,维持一个不能创造利润得支公司预估一年至少需要20万元得成本。

XX人寿XX支公司复兴项目计划书拟定人：汤XX拟定日期：目录一、项目综述二、目标与计划三、达成举措四、所需支持一、项目综述XX现有寿险公司11家，分别是泰康人寿、中国人寿、太平人寿、平安人寿、新华人寿、太平洋人寿、生命人寿、长城人寿、阳光人寿、民生人寿、合众人寿。

XX人寿XX支公司现况： 2011年5月1日至2011年5月31日当月仅预收一张卡单100元，4月份预收的单承保在5月份的6800元，故XX支公司5月份业绩等同于挂零。

XX人寿XX支公司5月份新单业务表现在XX人寿XX分公司全省四级机构中排名倒数第一，在XX当地市场11家寿险公司中排名倒数第一。

2011年5月份近20日外勤人员无人出勤，现况极为恶劣。

XX的城市基础很好，XX的经济基础、城区就业人口基数、消费力等关键指标，不仅在XX全省县级城市中排名前列，根据XX省统计局公布的《XX省2010年县级经济综合评价结果》，XX已经超过A、B、C三个地级市政府所在的城区，并与E和F两个地级市政府所在的城区经济总量相当。

根据XX现在的基础情况，和系统内及同业的一些100万平台的四级机构当初草创时期的状况，我推断：只要公司给予XX和我本人足够的信任和曾给予其它市场和机构同等的费用和筹备奖励政策，我XX支公司就可以在4个月之内将保费平台提升至50万以上，12月之内将保费平台提升至80万以上，24月之内将保费平台提升至100万以上。

奇迹可以创造，但前提是，领导要相信，领导的相信是无可替代的最具攻击性的战斗力，成功的复兴一家弱体机构的难度，远远低于卫星上天！也远远低于中国志愿军打败“联合国军”！《亮剑》开篇有一个情节——XX团不能拿下的阵地，并不意味着李云龙团不能拿下！但李云龙团拿下阵地需要“手榴弹”。

如果，公司不给予XX支公司本次复兴计划必需的支持，以后将要支付的成本更大：职场（空置）租赁费一年7万元，内勤工资成本及支公司维持存在相关成本13万，维持一个不能创造利润的支公司预估一年至少需要20万元的成本。

2024年人寿保险营销布企划方案一、背景分析随着经济的快速发展和人们生活水平的提高，人们对保险的需求也越来越大。

人寿保险是一种常见的保险产品，具有保障个人和家庭经济安全的功能。

然而，由于市场竞争激烈，导致保险公司面临着越来越大的挑战。

因此，制定一个全面的人寿保险营销布企划方案，对于保险公司来说是非常重要的。

二、目标设定1. 提高销售额。

通过采取有效的营销手段，将销售额提升至去年的150%。

2. 扩大市场份额。

在竞争激烈的市场中，争取更多的市场份额，提高公司的品牌知名度和市场影响力。

3. 提升客户满意度。

加强客户服务，提高产品质量和售后服务，提升客户满意度。

三、营销策略1. 市场研究。

通过调查研究，了解目标客户的需求和市场竞争情况，为制定适合的营销策略提供数据支持。

2. 多渠道推广。

通过传统媒体、在线渠道以及社交媒体等多种渠道进行产品推广，扩大品牌知名度。

3. 精准营销。

通过数据分析和客户画像，精准定位目标客户群体，制定个性化的营销策略，提高销售转化率。

4. 模拟演练。

通过模拟演练，提高销售团队的销售能力和专业素质，增强客户信任度。

5. 优化售后服务。

加强售后服务，对客户进行回访和定期维护，提高客户满意度和忠诚度。

四、实施计划1. 市场调研（第一季度）。

通过调查研究，了解目标客户的需求和市场竞争情况，为制定营销策略提供数据支持。

2. 制定营销策略（第二季度）。

根据市场调研结果，制定针对性的营销策略，并进行内部沟通和培训。

3. 推广活动（第三季度）。

通过多种渠道进行产品推广，包括传统媒体、在线渠道和社交媒体等，提升品牌知名度。

4. 销售团队培训（第四季度）。

通过模拟演练等方式，提高销售团队的销售能力和专业素质。

5. 售后服务优化（全年）。

加强售后服务，对客户进行回访和定期维护，提高客户满意度和忠诚度。

五、预期结果通过本次营销布企划，预期能够达到以下结果：1. 销售额提升至去年的150%。

2. 市场份额扩大，提高公司的品牌知名度和市场影响力。