全国2006年1月高等教育自学考试金融法(一)试题_1

全国2006年1月高等教育自学考试经济法概论（财）试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分。

共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的, 请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1••进货检验责任的承担者是（）A.生产者B.运输者C.销售者D.消费者2•抽奖式有奖销售，最高奖的金额不得超过（）A.800 兀B.1000 兀C.2000 兀D.5000 兀3•我国主管全国商标注册工作的机关是（）A.国家工商行政管理总局商标局B.国家工商行政管理总局商标评审委员会C.地方工商行政管理机关D.国家知识产权局4•定金的主要作用是（）A.预付货款或报酬B.担保合同履行C.惩罚违约方D.补偿守约方的经济损失5•国有工业企业每年应从工资总额的新增部分中，提取一定比例的数额建立企业工资储备基金，该比例应不小于（）A・3%B・5%C.10%D.15%6 •公司法定公积金金额累计达公司注册资本一定比例以上则不再提取。

该比例为（）A・20%B・30%C.40%D・50%7•专利权的主体是（）A.发明人B.设计人C.专利申请人D.专利权人8 •法人以自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格是（）A.法人的权利能力B.法人的行为能力C.法人的经营能力D.法人的责任能力9•商业秘密属于知识产权范畴，其范围包括技术信息和（）A.经济信息B.实用信息C.经营信息D.知识信息10•农民购买、使用直接用于农业生产的生产资料，其合法权益受到侵害的，可参照执行（）A.《产品质量法》B.《农业法》C.《标准化法》D.《消费者权益保护法》11.WTO三大权力体系不包括（）A.部长会议B.总理事会C.总T•事D.成员国大会12•从事会计工作的人员，必须取得（）A.会计资格从业证书B.会计资格执业证书C.会计师资格证书D.注册会计师资格证书13•下列各项中，不属于劳动法调整的是（）A.个体经济组织与劳动者之间的劳动关系B.家庭与其聘用的保姆之间的关系C.事业单位与工作人员之间因辞职发生的关系D.集体合同关系24•劳动者行使辞职权时须用书面形式通知用人单位，该通知须提前（）A.7 日B.10 日C.15 日D.30 日15 •政府有关部门限定他人购买其指定的商品，依法应承担（）A.行政责任B.经济责任C.民事责任D.刑事责任16•根据《会计法》规定，我国会计年度起止日期是（）A.1月1日至12月31日B.4月1日至12月26日C.5月1日至12月31日D.2月1日至12月31日17 •下列哪种降价行为属于不正当竞争行为¡（）A.销售鲜活商品B.低于市场价格处理积压商品C.降价倾销D.季节性降价18•承担缔约责任的方式主要是（）A.赔礼道歉B.赔偿损失c・继续履行D・支付违约金29•被申请人经书面通知，无正当理由不到庭或者未经许可中途退庭的，仲裁庭可以（）A.拘传B.缺席审判C.缺席裁决D.撤销申请20•税务机关滥用职权违法采取税收保全措施、强制执行措施,使纳税人、扣缴义务人或者纳税担保人的合法权益遭受损失的，应当依法承担（）A.赔偿责任B.行政责任C.刑事责任D.过失责任二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

金融法试题及答案[1]金融法复习材料一、名词解释：1. 信用证：银行根据进口商申请，向出口商开立的，保证在信用证规定的条件满足时向出口商支付一定金额的书面凭证。

2. 票据行为：广义是指以发生、变更或消灭票据法律关系为目的的法律行为。

狭义是指票据法所规定以负担票据债务目的的要式法律行为。

3. 支票：是存款客户签发的，委托银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

4. 本票：是出票人签发的，承诺自己在见票时或在指定的日期或在可以确定的将来日期，无条件向收款人或持票人支付确定金额的票据。

5. 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期或者在将来可以确定的日期，向收款人或持票人无条件支付确定金额的票据。

6. 再贴现：是普通金融机构将所持有的未到期票据背书让与中央银行以兑取现款，中央银行于票面金额中扣除自兑取日至到期日之间的利息和贴现费后，将其余额支付给该普通金融机构。

7. 货币市场：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分，具有期限短、流动性强和风险小的特点 8. 资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。

资本市场上的交易对象是一年以上的长期证券。

因为在长期金融活动中，涉及资金期限长、风险大，具有长期较稳定收入，类似于资本投入，故称之为资本市场。

9. 接管：是当金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。

10. 商业银行：是指依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

11. 同业拆借：是指银行、非银行金融机构之间为了调剂资金余缺相互融通短期资金的行为。

12. 贷记卡：是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。

13. 个人储蓄存款账户实名制：指要求个人在金融机构开立存款账户时，适用实名，出具实名证件的一项制度。

金融法自考题-1-2(总分：99.98，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：25.00)1.我国主管金融市场的政府部门是______A．证监会 B．国家外汇管理局C．中国人民银行 D．银监会（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[考点] 本题考查的知识点是主管金融市场的政府部门。

2.中国人民银行不能从事的业务是______A．公开市场业务 B．向政府财政透支C．经理国库 D．再贴现（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[考点] 在2007年10月真题第2小题考查过，考查的知识点是中国人民银行业务。

3.城市信用社可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，______可以对其进行接管。

A．中国人民银行 B．银监会C．国务院 D．证监会（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[考点] 本题考查的知识点是银监会的接管。

4.接管期限的起算点为______A．接管决定之日 B．接管决定次日C．接管决定实施之日 D．接管决定实施次日（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[考点] 本题考查的知识点是接管期限。

5.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过______ A．8% B．12%C．10% D．25%（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：[考点] 本题考查的知识点是对同一借款人贷款的限制。

6.农村信用社申请开业的对象是______A．银监会 B．中国人民银行C．国家发改委 D．农业部（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[考点] 本题考查的知识点是农村信用社的申请开业。

7.转租赁中的中间人是______A．外国租赁公司 B．国内租赁公司C．跨国租赁公司 D．国有独资公司（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：[考点] 本题考查的知识点是转租赁。

8.我国现行实名制的要求，个人账户名称必须与______的姓名一致。

A．个人身份证上 B．个人档案上C．个人户籍证明上 D．个人出生证明上（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：[考点] 本题考查的知识点是账户实名制。

2006年金融联考真题试卷(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 5. 简述题 6. 计算题7. 论述题单项选择题1．假设有两种商品x1和x2，商品的价格分别为p1和p2，消费者的效用函数为U(x1，x2)=，收入为y0，则消费者为了实现效用最大化，其收入中花费在第一种商品上的比重为( )。

A．aB．a/(a+b)C．bD．b/(a+b)正确答案：B解析：根据消费者行为理论，在消费者均衡时，任意两种商品消费的边际替代率应该等于该两种商品的价格之比。

就本题而言，消费者仅消费两种商品，若要实现效用的极大，其消费的结构和数量应该满足的必要条件为：其中，P1x1、P2x2分别是该消费者花费在第一、二种商品上的金额，而P1x1+P2x2即是该消费者的支出总额。

所以，当该消费者实现消费均衡的时候，其关于第一种商品的消费额应占总消费的比重为a/(a+b)。

可见，本题应选择B。

2．对于收入效应和替代效应，( )。

A．前者总是正的，后者总是负的B．前者总是正的，后者可能是正的或者负的C．后者总是负的，前者可能是正的或者负的D．前者可能是负的，但是绝对不会压倒后者正确答案：C解析：某商品价格变动对相关商品需求的影响可以被剖解为替代效应和收入效应两个层面。

首先，由于商品价格的变动打乱了商品之间既有的相对比价关系，使得消费者的偏好结构发生了改变，所以，即使保持原有的效用水平不变，消费者也要调整对相关商品的需求量。

替代效应指的就是在保持既有均衡效用水平不变的前提下，由于商品之间相对比价关系的改变使得消费者的偏好结构发生了变化，从而对相关商品的需求量进行的调整。

相关商品需求的这个调整数量就叫做商品价格变动对于相关商品需求的替代效应。

其次，商品价格的变化会改变消费者的实际收入水平，使得消费者在既有的偏好结构下，对所有商品的需求数量均做出相同程度的调整。

相关商品需求量的这种调整，就叫做商品价格变动对于相关商品需求的收入效应。

自考金融法历年试题及答案一、概述金融法是指以金融制度为对象，规范金融活动的一门法律学科。

在自考金融法考试中，历年试题和答案的了解对于备考至关重要。

本文将根据历年试题和答案，为大家提供一份全面而准确的自考金融法复习资料。

二、金融法试题以下是历年自考金融法试题的一部分，供广大考生参考：1. 金融法的基本任务是什么？2. 请简要解释金融法的对象和主体。

3. 金融法实施的基本原则是什么？4. 金融法与经济法的区别是什么？5. 所谓“金融监管”具体指什么？三、答案解析以下是对上述试题的答案解析，帮助考生更好地理解金融法的相关概念：1. 金融法的基本任务是规范和保护金融市场秩序，维护金融体系的稳定运行。

2. 金融法的对象包括金融行为、金融市场等，主体包括金融机构和金融从业人员。

3. 金融法实施的基本原则包括平等自由原则、诚信原则、公平原则和审慎原则等。

4. 金融法主要以规范金融领域的法律法规为目标，而经济法则更注重宏观经济体制的建设和经济活动的法律规范。

5. 金融监管是指对金融机构、金融市场和金融活动进行监督、管理和调控的一系列措施。

四、自考金融法备考技巧为了更好地备考金融法，以下是一些建议和技巧：1. 充分理解金融法的基本概念和相关法律法规。

2. 高效使用历年试题和答案，了解考试重点和难点。

3. 注重金融法在实践中的应用，了解相关案例和实际问题。

4. 参加在线或线下的金融法培训班，加强知识的系统学习。

5. 制定合理的学习计划，合理分配时间，进行有针对性的备考。

五、总结通过了解历年自考金融法试题和答案，考生能够更好地了解金融法的基本知识和理论，为备考提供参考。

同时，建议考生结合备考技巧，制定科学的学习计划，提前复习，做好各项准备，以顺利通过金融法考试。

希望本文能对广大考生的自考金融法备考提供帮助！。

金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。

A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。

自考金融法试题及答案金融法是研究金融活动中的法律规范和法律关系的学科，它在维护金融市场秩序、保护金融消费者权益、促进金融创新等方面发挥着重要作用。

自考金融法的试题通常包括单选题、多选题、判断题、简答题和案例分析题等类型，旨在考察学生对金融法基础理论、金融法律法规、金融业务操作等方面的掌握程度。

单选题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立必须经（）批准。

A. 国务院B. 银监会C. 人民银行D. 财政部2. 下列哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则多选题1. 以下哪些属于金融法的调整对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 民间借贷2. 金融监管机构在监管过程中应遵循的原则包括（）。

A. 独立性原则B. 透明性原则C. 公平性原则D. 效率性原则判断题1. 金融法只涉及银行业务，不包括证券和保险业务。

（错误）2. 金融消费者在金融活动中享有知情权和选择权。

（正确）简答题1. 简述金融法的作用。

2. 描述金融监管的目的和基本方法。

案例分析题案例：某银行在未经客户同意的情况下，擅自将客户的个人信息提供给第三方，导致客户遭受经济损失。

请分析银行的行为是否违反了金融法，并说明理由。

答案单选题1. B2. D多选题1. ABC2. ABCD判断题1. 错误2. 正确简答题1. 金融法的作用主要体现在以下几个方面：首先，它通过规范金融活动，维护金融市场的秩序，防止金融风险的发生；其次，它保护金融消费者的合法权益，提高金融活动的透明度；再次，它促进金融创新，为金融业的发展提供法律支持；最后，它还有助于实现金融资源的合理配置，促进经济的健康发展。

2. 金融监管的目的在于维护金融市场的稳定，保护投资者和消费者的利益，促进金融市场的健康发展。

基本方法包括：制定和执行金融法规，对金融机构进行监管和检查，对金融市场进行监测和分析，以及对违规行为进行处罚。

全国2006年1月高等教育自学考试货币银行学试题一、单项选择题（本大题共15小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。

请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本比率不低于（）A.2%B.4%C.8%D.1O% 2 •垄断企业通过提高价格增加利润的做法通常会导致物价上涨。

这种通货膨胀的类型属于（）A.需求拉上型B.结构型C.成本推动型D.供给短缺型3•同业拆借市场的主要交易目的是（）A.金融机构间的短期资金融通B.金融机构向中央银行借款C.金融机构向企业借款D.金融机构向世界银行借款4 •下列属于货币市场的是（）A.国债市场B.国库券市场C.股票市场D.债券市场5•在货币政策时滞中，由中央银行行为产生的时滞是（）A.生产时滞B.中间时滞C.外部时滞D.内部时滞6•我国人民币发行的具体操作是，当商业银行的业务库存限额不足时（）A・人民币从人民银行的发行库进入商业银行的业务库B.商业银行从国际金融市场融资C.商业银行在同业拆借市场上融资D.商业银行在公开市场上卖出债券7•由证券市场和经济形势变化而给投资者带来的风险是（）A.信用风险B.市场风险C.利率风险D.流动性风险8•充分就业是指（）A.失业率为零B.不存在磨擦性失业或结构性失业C.失业率小于2%或3%D・一国劳动力资源得到充分合理的利用9•客户可以同时在银行开设储蓄账户和活期存款账户的帐户是（）A.支票存款账户B.可转让支付命令账户C.自动转账账户D.货币市场存款账户20•租赁期限短，出租人可将租赁品反复出租的租赁形式是（）A.经营租赁B.金融租赁C.回租租赁D.杠杆租赁4•银行作为货币供给的总渠道，其原始存款主要来源于（）A.企业存款B.居民存款C.中央银行的再贷款D.国际金融市场的存款22•影响利率水平最高限的因素是（）A・平均利润率B・资本供求关系C・国家政策D.国际影响23•在基础货币中，中央银行控制力最强的项目是（）A.流通中的通货B.银行存款准备金总量C.银行库存现金D.社会公众持有的现金14 •主张用资产的迅速变现能力来保持商业银行流动性的资产管理理论是（）A.资产转移理论B.商业贷款理论C.预期收入理论D.真实票据理论25•现金余额货币需求理论中“剑桥系数K〃表示（）A.保持于实物形式的资产对总资产的比率B・保持于货币形式的资产对总资产的比率C.保持于人力资源形式的资产对总资产的比率D.保持于网络形式的资产对总资产的比率二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

全国自学考试金融法历年真题金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分,共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

1．我国农村信用社的入股方式是( )A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业进展银行和( )A．中国农业银行B．中国进出口银行C．交通银行D．招商银行3．我国«商业银行法»规定，商业银行资本充足率不得低于．．．．( )A．5％B．6％C．7％D．8％4．依照«中国人民银行法»的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )A．爱护人民币与外币汇率稳固，并以此促进经济的增长B．操纵货币发行量，防止发生通货膨胀C．操纵货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳固，并以此促进经济增长5．金融租赁的对象一样是( )A．股票B．债券C．固定资产D．基金6．〝为储户保密〞原那么的含义是( )A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7．我国法律禁止．．作为担保人的主体是( )A．企业B．银行C．个人D．学校8．我国法律禁止．．设定抵押的财产有( )A．土地所有权B．房产C．汽车D．股票9．人民币发行的原那么有( )A．集中发行原那么B．境外发行原那么C．分散发行原那么D．自由发行原那么10．能够全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过．．．．( )A．三分之一B．四分之一C．五分之一D．六分之一11．外汇治理的差不多原那么包括( )A．承诺外币境内流通B．资本项目下自由流淌C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制12．以下不属于．．．借记卡的是( )A．转账卡B．专用卡C．信用卡D．储值卡13．我国目前的人民币汇率制度是( )A．国家严格治理操纵B．双重汇率C．单一的、有治理的浮动汇率D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调剂、有治理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是( )A．银监会B．中国人民银行C．中国银行D．财政部15．我国外汇担保的审批机关是( )A．国家外汇治理局B．中国人民银行C．财政部D．中国银行16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )A．1000元B．5000元C．10000元D．20000元17．向不特定对象公布发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，那个数额是人民币( ) A．1000万元B．3000万元C．5000万元D．6000万元18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于．．．．( )A．3年B．5年C．7年D．10年19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( )A．债券基金B．货币市场基金C．股票基金D．混合基金20．期货合约上市商品具有的特点是( )A．价格波动小B．不容易分级C．供需量小D．易于储存21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )A．1％B．3％C．5％D．10％22．具有透支功能的银行卡是( )A．转账卡B．储值卡C．贷记卡D．储蓄卡23．对我国来说，外汇的作用要紧是( )A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段24．我国治理和调剂人民币汇率的机构是( )A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行25．以下不属于．．．传统套汇行为的是( )A．直截了当套汇B．代支付套汇C．贸易套汇D．骗购外汇二、名词说明题(本大题共5小题，每题3分，共15分)26．商业银行27．汇率28．银行卡29．可转换公司债券30．证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每题5分，共20分)31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。

自考金融法历年试题及答案文库一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）规定。

A. 商业银行自行决定B. 商业银行与客户协商C. 中国人民银行D. 国务院答案：C2. 在我国，金融债券的发行主体通常是（）。

A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于银行的表外业务？（）A. 信用证B. 信用卡C. 贷款承诺D. 存款答案：D二、多项选择题4. 金融市场的功能包括（）。

A. 资金积聚B. 风险分散C. 信息提供D. 价格发现答案：ABCD5. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息进行交易B. 与他人串通进行交易C. 利用传播虚假信息影响证券交易价格D. 频繁买卖同一证券答案：ABC三、判断题6. 所有金融活动都必须在银行体系内进行，非银行金融机构不得从事金融业务。

（）答案：错误7. 银行的信用风险是指借款人无法按时偿还贷款本息的风险。

（）答案：正确四、简答题8. 简述中央银行的三大职能。

答案：中央银行的三大职能包括：（1）发行的银行：中央银行是国家唯一的货币发行机构，负责货币的发行和回笼，以及货币供应量的调控。

（2）银行的银行：中央银行为商业银行提供金融服务，包括存款准备金管理、再贴现业务、同业拆借等。

（3）国家的银行：中央银行代表国家进行金融管理，负责制定和执行货币政策，监管金融市场，维护金融稳定。

五、案例分析题9. 某银行在进行信贷审查时，发现某企业存在财务报表造假的情况，银行决定不向该企业发放贷款。

请问银行的做法是否合法？为什么？答案：银行的做法是合法的。

根据《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》，银行在发放贷款前必须进行严格的信贷审查，确保贷款的安全性。

企业财务报表造假违反了诚实信用原则，增加了银行的信贷风险，因此银行有权拒绝发放贷款。

六、论述题10. 论述金融监管的重要性及其对金融市场的影响。

5•我国商业银行的市场准入奉行的原则是（）A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义6•银行与客户之间的法律关系是（）A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系D.人身权关系7•下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是（）A.物价局B.外汇管理局C.工商行政管理局D.技术监督局8•我国规定银行间同业拆借资金只能用于（）A.解决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款D.固定资产贷款9•商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括（）A.合法性原则B.安全性、流动性、效益性原则C.政策性原则D.平等性原则20•银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）A.信用贷款B.保证贷款C・抵押贷款D.质押贷款□•借款人的借款用途可以是（）A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资22•下列选项中可以担任保证人的是（）A・国家机关法人B・事业单位法人C・企业法人D.社会团体法人23•可以用于抵押的财产是（）A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权14•人民币的发行权属于（）A.全国人大B.国务院C.中国银行D.中国人民银行15•属于经常性国际支付和转移的是（）A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁16•在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做（）A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保17•我国现行的人民币汇率制度是（）A.〃一篮子货币〃计算的单一浮动汇率制B.以市场供求为基础，参考〃一篮子货币〃进行调节，有管理的浮动汇率制C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制D・以市场供求为基础的，有管理的浮动汇率制28•下列各项中属于信用卡的是（）A.转账卡B.贷记卡C专用卡D.储值卡19•我国证券市场的自律性管理机构不包括（）A.中国证券业（武汉自考）协会B.证券交易所C.中介机构D.证券公司20•向不特定对彖公开发行的证券票面总值超过一定数额的, 应当由承销团承销，这个数额是（）A.人民币1000万元B.人民币3000万元C.人民币5000万元D.人民币6000万元21•证券市场的交易活动包括（）A.证券买卖B.证券继承C.证券抵押D.证券借贷22•投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到一定比例时，如果继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发岀收购上市公司全部或部分股份的要约，这个比例是（）A・30%B・49%C.51%D.6O%23•公司债券和公司股票的相同点在于（）A.权利性质相同B.偿还期限相同c・风险相同D・都是筹资手段24•按照基金运作方式的不同，基金可以分为（）A.私募基金和公募基金B.公司型基金和契约型基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金和债券基金25•期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存（）A.5 年B.10 年C.15 年D.20 年二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.信托27.保证28.外汇29•证券投资基金30.期货交易三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。

自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融合同关系答案：B2. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 金融监管机构的主要职责是（）。

A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：B4. 根据金融法，金融机构的设立必须（）。

A. 获得政府批准B. 获得监管机构批准C. 获得同行认可D. 获得公众支持答案：B5. 金融法中，对存款人的保护主要体现在（）。

A. 存款保险制度B. 存款利率自由化C. 存款期限自由化D. 存款用途自由化答案：A6. 以下哪项不属于金融法的调整范围？（）A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 国际贸易答案：D7. 金融法的立法目的主要是为了（）。

A. 促进经济发展B. 保障金融安全C. 维护金融秩序D. 以上都是答案：D8. 金融法规定，金融机构的业务活动必须（）。

A. 遵守法律法规B. 获得客户同意C. 获得监管机构许可D. 获得政府批准答案：A9. 金融法中，对投资者的保护主要体现在（）。

A. 信息披露制度B. 投资风险评估C. 投资收益保证D. 投资期限自由化答案：A10. 以下哪项不是金融法的调整对象？（）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。

A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：ABC2. 金融法的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC3. 金融监管机构的职责包括（）。

A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：AB4. 金融法规定，金融机构的设立必须（）。

全国2006年1月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是（）A.离岸证券投资基金B.在岸证券投资基金C.期货基金D.期权基金2.一张面值为100000元的银行承兑汇票，距离到期还有90天（一年按360天计算），贴现率为6%，其交易价格为（）A.98000B.98500C.98800D.989203.债券利率是指发行债券时所规定的（）A.实际利率B.名义利率C.票面利率D.无风险利率4.按是否通过中介机构，债券的发行方式可分为（）A.直接发行和间接发行B.公募发行和私募发行C.招标发行和非招标发行D.定期发行和不定期发行5.汇率是指（）A.货币市场的价格B.资本市场的价格C.外汇市场的价格D.黄金市场的价格6.按基金规模是否固定，证券投资基金可分为（）A.公司型和契约型基金B.封闭式和开放式基金C.股票基金和债券基金D.期货基金和期权基金7.根据利率在借贷期内是否随市场的变化而变化，利率可以分为（）A.实际利率与名义利率B.固定利率与浮动利率C.官定利率与公定利率D.年利率与月利率8.根据市场效率假说，在弱有效市场上，证券的价格反映了（）A.公开信息B.内幕信息C.历史信息D.所有信息9.MACD是（）A.移动平均线B.平滑异同移动平均线C.异同平均数D.正负差10.反映企业短期偿债能力的财务指标是（）A.财务杠杆比率B.盈利能力比率C.资产效率比率D.流动比率11.同业拆借市场是解决短期资金短缺的场所，其相互调剂融通资金的对象是（）A.个人与银行之间B.企业与企业之间C.金融机构之间D.政府与银行之间12.以下不属于证券交易所的职责的是（）A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情13.计算未来现金流现值时所使用的利率是（）A.票面利率B.贴现率C.名义利率D.实际利率14.已发行股票的流通转让市场叫做股票的（）A.发行市场B.初级市场C.二级市场D.一级市场15.专门为证券交易办理存管、资金结算交收和证券过户业务的中介服务机构是（）A.证券承销人B.证券交易经纪人C.证券交易所D.证券结算公司16.股票的净值又可称为（）A.面值B.每股净资产C.清算价格D.市场价格17.以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（）A.货币市场B.资本市场C.黄金市场D.外汇市场18.1995年后，我国财政部向承销商发行国债一般采取的方式为（）A.包销B.代销C.拍卖D.招标19.在名义利率相同的情况下，复利债券的实际利息一般比单利债券（）A.低B.高C.相同D.不确定20.目前，我国的股票上市制度实行（）A.核准制B.审批制C.注册制D.轮换制二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)21.金融市场的构成要素包括（）A.金融市场参与者B.金融市场交易工具C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融市场风险22.金融工具的特征包括（）A.期限性B.流动性C.衍生性D.收益性E.风险性23.股票流通市场的交易方式有（）A.现货交易B.期货交易C.信用交易D.期权交易E.股票指数期货、期权交易24.证券交易所的基本组织形式有（）A.核准制B.会员制C.特许制D.公司制E.股份制25.技术分析方法的假设前提包括（）A.市场行为包含一切信息B.价格沿趋势移动C.历史会重演D.波浪理论E.切线理论三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）26.金融工具27.公开市场业务28.实际利率29.直接标价法四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）30.简述直接融资的优点与局限性。

2006年01月金融概论试题2006年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试金融概论试题(课程代码0807(考试时间165分钟,满分100分注意事项:1.试题包括必答题与选答题两部分,必答题满分60分,选答题满分40分。

必答题为一、二、三题,每题20分。

选答题为四、五、六、七题,每题20分,任选两题回答,不得多选,多选者只按选答的前两题计分。

60分为及格线。

2.用圆珠笔或者钢笔把答案按题号写在答题纸上,不必抄写题目。

3.可使用计算器、直尺等文具。

第一部分必答题(满分60分(本部分包括第一、二、三题,每题20分,共60分一、本题包括1--20二十个小题,每小题1分,共20分。

在每小题给出的四个选项中,有一个符合题目要求,把所选项前的字母填在括号内。

1.下列哪一种货币对美元自由浮动?A.人民币B.港币C.马来西亚林吉特D.日元2.证券组合投资是指投资于A.一系列股票与债券B.厂房及设备C.艺术品D.以上各项3.国际清算银行(BIS旨在推动下列哪类机构之间的合作?A.跨国公司B.投资银行C.中央银行D.商业银行4.下列哪一项不属于企业的流动资产?A.银行存款B.应收账款C.应付账款D.现金5.保理业务是指保理商A.帮助别人回收应收账款B.帮助别人修建工厂或装配设备C.向别人提供商品或服务D.帮助别人进行兼并收购6.下列哪一项对债券的描述是错误的?A.政府和企业都可以发行债券B.债券能够带来利息回报C.通常是一种短期贷款D.能够在债券市场上交易7.下列哪一项对场外交易市场(OTC.的描述是错误的?A.它们在有组织的市场之外运行B.它们的运行成本比较低C.它们比其他市场受到更多的监管D.纳斯达克(NA.SD.A.Q是世界上最重要的场外交易市场8.下列哪一项是货币的职能?A.交易媒介B.计算单位C.价值贮藏D.以上各项均是9.下列哪一项属于商业银行的负债?A.客户存款B.库存现金C.在中央银行的存款D.以上均不是10.债券的平价等于A.现行市价B.面值(或名义价值C.按现行利率贴现后的价值D.以上均不是11.“圆( won”是下列哪一个国家的货币名称?A.日本B.泰国C.韩国D.印度尼西亚12.下列哪一个城市是美国最重要的金融市场?A.华盛顿B.纽约C.洛杉矶D.芝加哥13.下列哪一个城市是中国大陆最重要的金融市场?A.北京B.上海C.广州D.深圳14.根据世界银行(WB.的资料,2004年中国居民储蓄占可支配收入的比率为A.5%B.10%C.15%D.25%15.下列哪一种货币不是完全可兑换货币?A.欧元B.港币C.人民币D.日元16.购买力平价理论(PI?认为一国货币的汇率主要取决于该国的A.通货膨胀率B.GDP增长率C.利率水平D.以上均不是17.股利保障倍数的计算方法是A.股利除以利润B.利润除以股利C.股利除以交易额D.股利除以利息支付额18.下列哪一项不属于衍生工具?A.期货B.期权C.股票D.掉期19.购买保单时支付给保险公司的款项被称A.发行价格B.保费C.赔偿额D.转让价格20.下列哪一项不属于普通保险的范畴?A.海上保险B.火险C.人身保险D.运输工具保险仔细阅读下列案例并回答第二、三题2002年到2005年2月中国的汇率政策:不断贬值的美元带来的困境从2002年到2005年初,美元相对于欧元贬值了35%,相对于包括人民币在内的一篮子货币贬值了将近20%。

课程代码：00066⼀、单项选择题(本⼤题共15⼩题，每⼩题1分，共15分)在每⼩题列出的四个备选项中只有⼀个是符合题⽬要求的。

请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均⽆分。

1.《巴塞尔协议》规定商业银⾏的核⼼资本⽐率不低于( )A.2％B.4％C.8％D.10％2.垄断企业通过提⾼价格增加利润的做法通常会导致物价上涨。

这种通货膨胀的类型属于( )A.需求拉上型B.结构型C.成本推动型D.供给短缺型3.同业拆借市场的主要交易⽬的是( )A.⾦融机构间的短期资⾦融通B.⾦融机构向中央银⾏借款C.⾦融机构向企业借款D.⾦融机构向世界银⾏借款4.下列属于货币市场的是( )A.国债市场B.国库券市场C.股票市场D.债券市场5.在货币政策时滞中，由中央银⾏⾏为产⽣的时滞是( )A.⽣产时滞B.中间时滞C.外部时滞D.内部时滞6.我国⼈民币发⾏的具体操作是，当商业银⾏的业务库存限额不⾜时( )A.⼈民币从⼈民银⾏的发⾏库进⼊商业银⾏的业务库B.商业银⾏从国际⾦融市场融资C.商业银⾏在同业拆借市场上融资D.商业银⾏在公开市场上卖出债券7.由证券市场和经济形势变化⽽给投资者带来的风险是( )A.信⽤风险B.市场风险C.利率风险D.流动性风险8.充分就业是指( )A.失业率为零B.不存在磨擦性失业或结构性失业C.失业率⼩于2％或3％D.⼀国劳动⼒资源得到充分合理的利⽤9.客户可以同时在银⾏开设储蓄账户和活期存款账户的帐户是( )A.⽀票存款账户B.可转让⽀付命令账户C.⾃动转账账户D.货币市场存款账户10.租赁期限短，出租⼈可将租赁品反复出租的租赁形式是( )A.经营租赁B.⾦融租赁C.回租租赁D.杠杆租赁11.银⾏作为货币供给的总渠道，其原始存款主要来源于( )A.企业存款B.居民存款C.中央银⾏的再贷款D.国际⾦融市场的存款。

全国2006年1月高等教育自学考试财政与金融试题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．财政在社会再生产中属于（）A．生产环节B．交换环节C．消费环节D．分配环节2．在下列方法中，最适用于财政支出中有关投资性支出项目效益分析的是（）A．“成本－效益”分析法B．最低费用选择法C．“公共劳务”收费法D．企业投资财务分析法3．文教科卫支出是指政府财政用于文化、教育、科研、卫生、体育等事业单位的（）A．事业费支出B．公务费支出C．管理费支出D．经费支出4．需要受保人或其就业单位缴纳一定保险费的社会保障计划是（）A．社会保险B．社会救济C．社会福利D．社会优抚5．决定一国财政收入规模的直接因素是（）A．经济发展水平B．政府职能范围C．分配制度和分配政策D．税收管理水平和税收政策6．比例税率一般适用于（）A．对所得额的课税B．对流转额的课税C．对财产额的课税D．对行为的课税7．应交纳增值税的行业是（）A．商业B．金融保险业C．邮电通信业D．建筑业8．公债的基本功能是（）A．弥补财政赤字B．调节经济C．收入再分配D．稳定货币流通9．我国复式预算中，属于经常性的预算收入是（）A．各种税收收入B．国家债务收入C．国有企业上交利润收入D．其他收入10．实施扩张性财政政策的措施主要是（）A．减税和增加财政支出B．增税和减少财政支出C．增税和增加财政支出D．减税和减少财政支出11．当货币在商品交易中起媒介作用时其职能是（）A．价值尺度B．支付手段C．流通手段D．储藏手段12．信用的最基本职能是（）A．提供和创造货币B．创造各种金融工具C．资金再分配D．调节国民经济的杠杆13．下列属于短期资金市场的是（）A．债券市场B．股票市场C．票据市场D．资本市场14．商业银行最重要的一项负债业务是（）A．资本金B．吸收存款业务C．借款D．发行金融债券15．当需要增加货币供应量时，中央银行可以采取的措施是（）A．调高法定存款准备金率B．调低法定存款准备金率C．增加向企业贷款，创造派生存款D．减少向企业贷款，创造派生存款16．我国人民币汇率采用的标价法是（）A．直接标价法B．间接标价法C．美元标价法D．英镑标价法17．所谓货币的流动性程度是指（）A．货币的流通速度B．货币变为现实的流通手段和支付手段的能力C．货币媒介商品交换的次数D．货币购买力的大小18．在货币流通速度不变的情况下，如果商品数量增加，而纸币数量增加更快，则（）A．纸币贬值B．纸币升值C．纸币的价格不变D．纸币的价值与纸币数量的增加同幅上升19．下列哪种货币政策通常被认为是最强烈的政策工具¡（）A．公开市场业务B．法定存款准备金C．再贴现D．利率20．金融监管最根本的目标是（）A．保障金融体系的安全B．保障金融业公平竞争C．提高金融业的效率D．保护公众利益二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

自考金融法复习题一、选择题1.金融法是指什么？A.对金融机构进行监管的法律规范B.规范金融市场交易行为的法律规定C.调节金融与实体经济之间关系的法律制度D.以上皆是2.下列哪项不属于金融法的内容？A.金融市场组织与运行B.金融机构的法定行为C.金融合同的订立与履行D.金融产品的研发与销售3.金融法的基本原则包括以下哪些？A.法律面前人人平等B.自由开放与国家监管相结合C.保护金融市场的公正与公平D.以上皆是4.金融监管的目的是什么？A.保护金融机构的利益B.维护金融市场的秩序与稳定C.限制金融市场的自由发展D.促进金融业务的创新5.下列哪个部门负责制定和发布金融法规？A.国务院B.最高人民法院C.人民银行D.最高人民检察院二、判断题1.金融法属于经济法的范畴。

A.是B.否2.金融法的特点之一是高度专业性。

A.是B.否3.金融法主要通过立法形式进行规范。

A.是B.否4.金融监管机构的职能是维护金融机构的利益。

A.是B.否5.金融法的基本原则包括公开透明和保护当事人合法权益。

A.是B.否三、简答题1.请简要概述金融法的研究对象和范畴。

金融法的研究对象是金融法律关系，即金融市场主体之间在金融活动中产生的各种法律关系。

金融法的范畴包括金融市场、金融机构、金融产品和金融合同等方面的法律规范。

金融法的研究内容涉及金融法规的制定与发布、金融机构的设立与运营、金融产品的研发与销售以及金融合同的订立与履行等。

2.金融法与其他法律学科的关系是什么？金融法与其他法律学科存在紧密的联系和相互影响。

首先，金融法与经济法、证券法、保险法等经济法律学科有着密切的关系，共同构成了经济法领域的重要组成部分。

其次，金融法与民商法、公司法、行政法等普通法律学科之间也有着紧密的联系，金融法在实践中涉及到了很多民商法和行政法的基本原则和规范。

最后，金融法与国际法也存在紧密的关系，金融领域的国际交往和合作需要遵循国际法的规则和准则。

3.金融法的目标和作用是什么？金融法的目标是确保金融市场的正常运行，保护金融市场参与者的合法权益，维护金融市场的秩序和稳定。

金融法自考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的主要业务不包括以下哪项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 投资业务答案：C2. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：D3. 以下哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 价格发现功能答案：C5. 以下哪项不是银行业务监管的内容？A. 资本充足率监管B. 贷款集中度监管C. 利率监管D. 银行内部审计答案：D6. 以下哪项不是金融法调整的对象？A. 金融市场B. 金融工具C. 金融主体D. 金融产品答案：D7. 以下哪项不是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：D8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于以下哪方？A. 投保人B. 保险人C. 被保险人D. 受益人答案：A9. 以下哪项不是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：D10. 以下哪项不是金融法的立法原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 稳定性原则答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的调整对象？A. 银行B. 证券C. 保险D. 信托答案：ABCD2. 以下哪些是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：ABC3. 以下哪些是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC4. 以下哪些是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：ABC5. 以下哪些是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法的立法原则包括合法性原则、公平性原则和效率性原则。