四川银行业从业人员五十个严禁(修订)试题C

XXXX农村商业银行股份有限公司践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。

A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。

（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。

践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷（附答案）一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。

A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。

（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。

《四川银行从业人员五十个严禁（修订）》考试试题（D卷）一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分）1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。

A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员2、严禁弄虚作假，向上级和( )机构提供不实信息。

A、上级行B、人行C、监管3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户4、严禁对发生的案件和重大（）事故隐瞒不报或迟报。

A、案件B、差错C、违规人5、严禁使用他人的（）、证、卡办理业务。

A、名章B、章C、身份D、个人名章6、严禁不按规定的频率和方法（）。

A、检查B、查库C、库房7、严禁违规（），违规发放贷款。

A、揽存B、揽储C、授权8、严禁泄漏（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户9、严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。

A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明10、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等（）迟报或隐瞒不报。

A、问题B、一般事项C、重大事项11、严禁在没有（）的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统12、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（）、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、保管D、本人13、严禁不按本行规定对自助设备（），不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞B、维护C、查库14、严禁清、装(卸)钞后不进行（）核对。

A、登记B、账务C、账实15、严禁自助设备（）不及时查清原因并进行账务登记。

A、长短款B、长款C、短款16、严禁不对自助设备（）管理重要时段的监控资料进行调阅。

A、现金B、账务C、长短款17、严格执行（）眼同封装营业款入钞箱并加锁，按规定入柜或入库妥善存放；超出核定备用过夜现金范围的款项，在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。

A、二人B、双人C、单人18、禁止非本营业网点人员无正当理由进入（）柜台和业务库内。

四川银行业从业人员五十个严禁试题第一篇：四川银行业从业人员五十个严禁试题《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》考试试题考试单位：考试姓名：一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分,小计30分）1、严禁输入（）时不进行物理遮挡。

A、账号B、户名C、密码D、金额2、严禁借（）名义私自代客理财。

A、他人B、企业C、朋友D、银行3、严禁私自泄露、修改（）信息； A、企业 B、个人 C、客户 D、单位4、严禁明知或应知是（）办理的业务不抵制、不报告。

A、合规B、违规C、变相合规D、变相违规 5-1、严禁办理本人业务和将（A）入现金区A、非工作用包B、手机 C、手提袋 D、款箱 5-2、严禁办理（C）业务和将非工作用包带入现金区。

A、亲友B、他人 C、本人 D、结算6、严禁不督促（C）已调离、停用柜员的柜员号。

A、清除B、修改 C、注销 D、调整7、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开（）的现金柜员碰库。

A、营业场所B、信用社C、柜台D、库房8、严禁弄虚作假，违规向上级和（）提供不实信息。

A、人民银行 B、监管机构 C、审计部门 D、省联社9、严禁对发生的案件和（）事故隐瞒不报或拖延上报。

A、常规差错 B、一般差错 C、重大差错 D、较大差错10、严禁本人指使或（）下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责。

A、安排B、授意C、强制D、要求11、严禁个人（）或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。

A、炒股B、买彩票C、购房D、经商12、严禁不按规定的（）和方法查库。

A、次数 B、内容 C、时间D、频率13、严禁开具虚假（）、违规出具担保承诺书。

A、资金证明B、开户证明C、资信证明 D、存款账户14、严禁任何形式的账外经营和各种形式的（）。

A、小金库 B、账外账C、考核专户15、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等（）拖延上报或隐瞒不报。

不四川银行业从业人员五十个严禁（修订）操作柜员十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。

三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。

六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。

七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。

八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。

九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。

十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

授权柜员十个严禁一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定的人员转授权。

四、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。

六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。

《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》考试试题（A卷）工作单位姓名得分一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题0.5分）1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。

A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员2、严禁弄虚作假，向上级和( )机构提供不实信息。

A、上级行B、人行C、监管3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户4、严禁对发生的案件和重大( )事故隐瞒不报或迟报。

A、案件B、差错C、违规人5、严禁使用他人的( )、证、卡办理业务。

A、名章B、章C、身份D、个人名章6、严禁不按规定的频率和方法( )。

A、检查B、查库C、库房7、严禁违规( )，违规发放贷款。

A、揽存B、揽储C、授权8、严禁泄漏( )信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户9、严禁开具虚假( )，违规出具担保承诺书。

A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明10、严禁任何形式的账外经营和各种形式的( )。

A、小金库B、账外账C、考核专户11、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等( )迟报或隐瞒不报。

A、问题B、一般事项C、重大事项12、严禁在没有( )的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统13、严禁吞没卡( )领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、保管D、本人14、严禁不按本行规定对自助设备( )，不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞B、维护C、查库15、严禁清、装(卸)钞后不进行( )核对。

A、登记B、账务C、账实16、严禁自助设备( )不及时查清原因并进行账务登记。

A、长短款B、长款C、短款17、严禁不对自助设备( )管理重要时段的监控资料进行调阅。

A、现金B、账务C、长短款18、严禁明知是( )代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

A、担保公司B、中介机构C、客户19、严禁已使用账户管理密码或（）的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。

（信用管理）农村信用社案防考试练习农村信用社案防、贷款新规练习题壹、填空题1.四川银行业从业人员案防工作“五十个严禁”包括：营业柜员十个严禁、会计主管十个严禁、营业机构负责人十个严禁、自助设备业务管理十个严禁、对公账户和结算管理十个严禁。

2.凉山银监分局于今年案防工作会议上部署安排了今年的案防工作，将今年案防工作目标、任务、措施、要求等内容总结为十二个数字：“0”—实现零发案，对大要案“零容忍”；“1”—狠抓内控和案防制度执行这壹核心；“2”--深入开展俩全（全员培训、全面风险排查）措施；“3”—统筹抓好“教育、预防、惩处”三个方面；“4”落实银监会（长效机制建设到位、激励约束机制到位、监督队伍建设和覆盖面到位、岗位责任追究到位）“四个到位”；“5”—突出重点业务、环节、地区、机构、人员等五个重点；“6”—狠抓授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节；“10”和“13”—“十项措施”、“十个联动建设”、“十三条意见”；“50”—狠抓五十个严禁的执行；“100%”—确保“俩全”活动的培训、排查面必须达到营业网点、人员100%的全覆盖；“100万”—坚决杜绝发生100万元之上大案。

3.银行业机构对本地客户开立账户的双人上门调查工作，原则上不能采取电话调查的方式；对异地客户开立账户的双人上门调查事宜，可采取委托本系统异地机构代为上门调查，或者代为上门调查且出具公证书，委托上述机构履行上门调查职责均要执行我省银行业机构监管标准，开户银行也必须根据“了解你的客户”（KYC）、“了解你的客户业务”（KYB）和“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，深入了解客户的基本情况和变化。

4.“三法壹指引”指固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法和个人贷款管理暂行办法以及项目融资业务指引。

5.贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。

四川银行从业人员110个严禁题库
摘要：
1.四川银行从业人员110 个严禁题库的背景和意义
2.题库的具体内容和分类
3.四川银行对从业人员的要求和规定
4.题库对于银行从业人员的指导作用
5.银行从业人员如何利用题库提升自身素质和技能
6.四川银行对题库的更新和维护
正文：
四川银行从业人员110 个严禁题库是一份涵盖四川银行从业人员在工作中可能遇到的各种问题和规定的题库，对于规范从业人员的行为，提高从业人员的素质和技能具有重要的指导作用。

题库内容丰富，涵盖了银行从业人员在工作中可能遇到的各种问题，包括严禁违规操作、严禁泄露客户信息、严禁参与非法集资等110 个严禁事项。

这些严禁事项不仅包括了对从业人员行为的规定，也包括了对从业人员工作态度和服务意识的要求。

四川银行对从业人员的要求和规定严格，旨在保证银行工作的正常进行，保护客户的权益，维护银行的声誉。

从业人员必须熟悉和遵守这些规定，否则将可能面临严重的处罚。

四川银行的从业人员可以通过学习和掌握这些题库，提升自身的素质和技能，更好地为客户服务。

同时，题库也可以作为从业人员自我检查和自我提升
的工具，帮助他们发现和改正自身的问题。

四川银行对题库进行定期的更新和维护，以确保题库的内容始终与银行工作的实际需求相符。

这不仅保证了题库的实用性和有效性，也为从业人员提供了最新的学习资料。

XXXX农村商业银行股份有限公司践行《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》学习测试卷一、单选题1. 《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》共有（）条。

A 100B 110 C120 D1502. 下列说法中，错误的是（）A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

3.各银行业金融机构要坚持风险导向，以制度性规定对联系被代理人核实其委托代理（）的方式予以明确。

A真实性B合法性C规范性D有效性4.对自助设备维修人员进场维修前必须核实维修人员的（）并全程监控维修。

A维修效果B技术资格C维修流程D有效身份5.单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度要遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。

A任务审批、现场监督、稽查监控B科学规范，全面监控，事后稽查C事前有审批，事中有监控，事后有追溯D事前有核查，事中有监控，事后有监督6.吞没卡需按规定及时（），核实有效身份将吞没卡交付申领人，并按规定记载交付情况。

A取卡、登记、上缴、保管B取卡、登记、作废、上缴C取卡、保管、交付、登记D取卡、保管、作废、登记7.对现金类自助设备下列哪一项行为不需要清机核对账实。

（）A加钞B卸钞C取吞卡D移机E交接8.业务授权时需按规定复核客户的真实意愿及相关（）、文件、单据、传票、账务。

A交易金额B银行卡号C手机号码D身份证件9.对权属证书、抵债资产等需按（）原则进行管理。

A业务经办与保管分离B坚持风险导向C实质重于形式D双人经办10.为适时应市场风险形势并根据自身业务风险防控需要，需审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的（）A管理层级B授权程序C审批权限D监督检查二、多选题11. 依据规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？A 高利贷公司B 小额贷款公司C 出资人D 客户12.各银行业金融机构要坚持风险和问题导向，明确禁止员工代客户办理业务的种类和产品，包括（）A代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；B代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付密保设备;C客户同意的情况下，代客户签名、设置、重置、输入密码；D代客户填单，办理存取款业务等。