证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-2

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷B卷附答案单选题（共30题）1、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A.夏普比例B.平均收益率C.BrinsonD.特雷诺比率【答案】 C2、关于市盈率模型，下列说法错误的是( )。

A.对盈余进行估值的重要指标是市盈率B.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】 C3、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D4、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）A.筹集活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况B.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量C.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流D.投资活动产生的现金流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生股权与债权【答案】 D5、下列关于久期的说法，不正确的是( )。

A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】 C6、银行间现券交易的结算日（）。

A.T+0B.T+2C.T+3D.T+4【答案】 A7、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】 A8、下列不属于股利贴现模型的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共30题）1、假设投资者在2013年12月31日买入某基金，期初基金资产净值为2亿元；2014年4月15日资产净值为9500万元；2014年12月31日基金资产净值为1.2亿元。

期间无申购赎回分红等现金流。

该投资者投资基金的时间加权收益率为（ ）。

A.-0.217B.-0.4C.-0.077D.0.05【答案】 B2、若交割价格高于远期价格，套利者就可以通过（ ）并等待交割来获取无风险利润。

A.买入标的资产现货、卖出远期B.卖出标的资产现货、买入远期C.同时买进标的资产现货和远期D.同时卖出标的资产现货和远期【答案】 A3、（ ）是以一个高于股票市价的价格回购一定数量的股票，此法回购成本较高。

A.场内协议回购B.场外公开市场回购C.要约回购D.凭证回购【答案】 C4、复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（ ），调整所花费的交易成本（ ）。

A.越小，越低B.越大，越低C.越小，越高D.越大，越高【答案】 D5、关于基金利润来源，以下表述正确的是（ ）。

A.买卖可转换债券获得的价差收益属于投资收益B.股票分配股息获得的收入属于利息收入C.买卖债券获得的价差收益属于利息收入D.买入返售金融资产收入属于投资收益【答案】 A6、不在QFII基金投资范围的金融工具是（ ）。

A.股指期货B.证券投资基金C.新股发行D.场外市场的固定收益证券【答案】 D7、( )，中国金融期货交易所正式成立。

A.2006年9月B.2004年5月C.2013年9月D.2012年6月【答案】 A8、某付息国债面值为100元，票面利率8%,市场利率为5%,期限为2年，每年付息一次，该债券内在价值为（ ）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】 D9、不属于可以回购本公司股票的情形是（ ）A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规摸C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】 B10、关于基金分红方式，以下表述错误的是（ ）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B2、因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日到配股确认日的估值方法，表述正确的有（）。

A.股票收盘价等于或低于配股价，则估值为负B.股票收盘价高于配股价，则估值为零C.股票收盘价高于配股价，按股票收盘价高于配股价的差额估值D.股票收盘价等于或低于配股价，按股票收盘价与配股价的差额估值【答案】 C3、下列不属于远期合约缺点的是( )。

A.不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格B.远期合约市场效率偏低C.远期合约违约风险比较高D.远期合约相对比较灵活【答案】 D4、一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。

A.+7％～-2％B.+7％～-1％C.+11％～-5％D.+13％～-5％【答案】 C5、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售B.回购协议C.远期合约D.互换合约【答案】 B6、( )认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿A.完全预期理论B.流动性偏好理论C.集中偏好理论D.市场分割理论【答案】 B7、流动比率小于1时，赊购原材料若干，将会（）A.增大流动比率B.降低流动比率C.降低营运资金D.增大营运资金【答案】 A8、下列条款中，属于给予发行人额外权力的嵌入条款是（）。

A.转换条款B.回售条款C.承销条款D.赎回条款【答案】 D9、下列关于回购协议的表述，错误的是( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共40题）1、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券【答案】 A2、从一般意义上讲，( )是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D3、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。

A.每个交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】 A4、私募股权合伙企业的生命周期通常为（）左右。

A.3年B.5年C.10年D.20年【答案】 C5、某公司目前的流动比率大于1,速动比率小于1,公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。

A.流动比率变小，速动比率变大B.两者均变大C.流动比率变大，速动比率变小D.两者均变小【答案】 C6、（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】 C7、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。

A.债券B.期货C.回购D.远期交易【答案】 B8、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（）。

A.货银对付原则B.净额结算原则C.共同对手方原则D.分级结算原则【答案】 D9、一般来说，定期存款的存期不包括( )。

A.3个月B.6个月C.1年D.9个月【答案】 D10、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。

A.认购权证B.认沽权证C.认股权证D.备兑权证【答案】 A11、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C12、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制【答案】 D13、投资组合管理的一般流程不包括( )。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。

在95%的概率下。

月度净值增长率的区间是( )。

A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】 D2、下列不属于私募股权投资的战略形式的是（）。

A.成长权益B.并购投资C.价值投资D.危机投资【答案】 C3、（）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。

A.利率风险B.财产风险C.经营风险D.投资交易过程中的合规风险4、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.无法刻画基金收益率不达目标的风险B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.只能基于日交易数据计算【答案】 C5、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于( )正式实施。

A.发布之日起B.发布当月起C.当年12月1日起D.次年1月1日起【答案】 C6、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到:“可以通过投资股票、债券、期货等分散基金会的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险” 投资经理B补充道:“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注“。

关于两人的说法，以下表述正确的是（）。

A.两者均不正确B.A经理的说法错误，B经理的说法正确C.A经理的说法正确，B经理的说法错误D.两者均正确7、按照股东权利分类，股票可以分为（）。

A.记名股票和无记名股票B.有面额股票和无面额股票C.普通股和优先股D.参与优先股票和非参与优先股票【答案】 C8、关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。

A.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任B.基金托管人是基金的估值的第一责任人C.基金托管人应明确基金估值的原则和程序D.基金托管人应当复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值【答案】 D9、以下关于股票的特征不正确的是（）。

证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题12一、单选题1. 投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为份。

A.9900B.9901C.9990D.10000答案：B2. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的时，为巨额赎回。

A.3%B.5%C.10%D.20%答案：C[解答] 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

3. 债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是。

A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大答案：A4. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是。

A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权答案：C[解答] C项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。

5. 对基金营销反应弱的客户更加重视。

A.基金产品的未来收益。

2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(新版)1、下列说法错误的是( )。

A.现金流量表包含经营活动产生的现金流量B.现金流量表包含投资活动产生的现金流量C.现金流量表包含筹资活动产生的现金流量D.现金流量表反映的是企业在特定时点的现金收入和现金支出的情况【答案】D【解析】本题考查现金流量。

现金流量表是流量，而非存量。

2、技术分析不会通过( )研究市场行为。

A.涨跌幅B.成交量C.股价D.理论价格【答案】D【解析】本题考查技术分析。

技术分析是通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为。

3、[单选题]动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高()报酬。

A.短期B.中期C.长期D.短期或中期【答案】C【解析】动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬。

4、[单选题]下列关于大额可转让定期存单的说法错误的是()。

A.是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具B.大额可转让定期存单的一级市场即发行市场C.大额可转让定期存单的二级市场一般采取发行者制度D.大额可转让定期存单的风险包括信用风险和市场风险【答案】C【解析】大额可转让定期存单的二级市场一般采取做市商制度。

5、[单选题]下列考虑风险调整的基金业绩评价方法中，( )引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。

A.特雷诺比率B.詹森αC.夏普比率D.信息比率【答案】C【解析】本题考查信息比率。

信息比率的计算公式与夏普比率类似，但引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。

6、[单选题]有些风险敞口无法直接测量，但可以计算出风险因子的变化对组合价值的影响程度，这就是风险敏感度指标。

下列不属于常见的风险敏感度指标是( )。

A.β系数B.久期C.凸性D.方差【答案】D【解析】本题考查风险敞口。

2023年2月基金从业资格专场考试《基础知识》真题（考生回忆版）1．张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，正确是的（）。

Ⅰ选择年初以来收益案高的II选择基金经理从业年限长的III选择凤险调整后超额收益高的IV想清楚自己的投资目标A．Ⅱ、IVB．Ⅲ、IVC．Ⅱ、ⅢD．I、Ⅱ、IV【参考答案】B2．关于财务报表，以下表述正确的是（）。

I资产负债表记载的信息为时点数，通常为会计季末、半年末或年末II分析资产负债表可以了解企业资产要素、偿债能力、资本结构、股东权益结构等信息Ⅲ资产负债表的基本逻辑关系一般情况下都成立，但在所有者权益为负时除外IV.资产负债表与利润表及现金流量表从不同角度记录反映企业的经营情况，相互之间关系不大A．I、IIB．I、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、IVD．I、Ⅱ、IV【参考答案】A3．关于交易成本，以下说法错误的是（）.A．显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B．隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等C．证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本D冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量【参考答案】D4．关于战略资产配置和战术资产配置，以下表述中正确的是（）。

A．战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化调节各大类资产之间的分配比例B．战略资产配置需要在战术资产配置调整的比例基础上进行C．战术资产配置对战略资产配留的偏离幅度不受限制D．战略资产配置确定后，通常可以在短时间内调节各类资产的配置比例【参考答案】A5．以下几项投资交易活动1．香港投资者通过基金互认买入内地基金份额II．香港投资者通过基金互认卖出内地基金份额II．某公茅基金卖出股票IV．某私募基金买入股票V．某机构投资者卖出基金VI．某个人投资者卖出股票按照目前税收政策要求，不需要缴纳印花税的是（）。

A．I、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB．I、Ⅱ、IV、VC．Ⅲ、VID．I、Ⅱ、IV、V、VI【参考答案】B【解析】根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1％的税率征收证券（股票）交易印花税。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共30题）1、基金利润分配对投资者的影响是（）A.基金份额净值上升，投资者获益B.基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C.基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响D.基金份额净值下降，投资者受损失【答案】 C2、以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做（）。

A.β曲线B.α曲线C.K曲线D.J曲线【答案】 D3、（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值B.风险收益C.风险价值D.风险敞口【答案】 D4、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

A.下行风险标准差B.贝塔系数（β）C.风险敞口D.风险价值【答案】 B5、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B6、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。

A.穆迪的BAA3和惠誉的BA1B.标准普尔的BBB和穆迪的AA2C.惠誉的BB+和穆迪的B1D.标准普尔的BBB-和惠誉的B+【答案】 C7、允许基金组合在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具的指令是（）。

A.UCITS一号指令B.UCITS二号指令C.UCITS三号指令D.UCITS四号指令【答案】 C8、短期政府债券的特点包括（）.A.Ⅱ、 IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D9、( )取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】 B10、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】 C11、（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(新版)1、[单选题]可转换债券的特点不包括( )。

A.具有相应于标的股票的衍生特征B.没有权益特征C.是含有转股权的特殊债券D.可转换债券有双重选择权【答案】B【解析】本题考查可转换债券。

可转换债券是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券。

可见，可转换债券是一种混合债券，它既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征。

同时，它还具有相应于标的股票的衍生特征。

可转换债券的特征还包括：①可转换债券是含有转股权的特殊债券;②可转换债券有双重选择权。

2、以下关于主动投资的描述中，错误的是( )。

A.主动投资的业绩主要取决于投资者掌握的信息深度和信息广度B.主动收益可能为正，也可能为负C.基本面分析和技术分析属于被动投资的方法D.主动风险是主动收益的标准差【答案】C【解析】本题考查主动投资。

基本面分析和技术分析属于主动投资的方法。

3、[单选题]市盈率用公式表达为( )。

A.市盈率=每股市价/每股净资产B.市盈率=股票市价/销售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)【答案】D【解析】市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，用公式表达为：市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)。

4、[单选题]下列不属于最常用的VaR估算方法的是( )。

A.参数法B.久期分析法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 B【解析】最常用的VaR估算方法有：5、( )被认为是私募股权投资退出的最佳通道。

A.首次公开上市B.二次出售C.借壳上市D.管理层回购【答案】A6、[单选题]2003年5月23日，( )和野村证券株式会社成为我国第—批获准入境的QFII。

A.摩根斯坦利B.瑞士银行C.花旗银行D.德意志银行【答案】B【解析】本题考查QFII的业务概况。

2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(新版)1、[单选题]我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最长为()。

A.3年B.5年C.6年D.8年【答案】C【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年。

2、在金融期货交易过程中，期货交易的( )需要向交易所缴纳保证金。

A.卖方单方B.买卖双方C.中介机构D.买方单方【答案】B【解析】保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金。

3、[单选题]进行资产配置主要考虑的因素包括()。

Ⅰ、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素Ⅱ、影响各类资产的风险、收益状况以及相关关系的资本市场环境因素Ⅲ、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题Ⅳ、投资期限A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、场内证券交易结算原则不包括( )。

A.法人结算原则B.共同对手方C.货银对付D.同级结算【答案】D【解析】除ABC外还包括分级结算原则。

5、[单选题]( )是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

A.购买资源B.购买大宗商品C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品【答案】B【解析】购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

直接购买大宗商品进行投资会产生很大的运输成本和储存成本，投资者很少采用这样的方式。

6、[单选题]我国以发行证券投资基金方式募集资金( )营业税。

A.不征收B.按5%税率征收C.按4%税率征收D.按10%税率征收【答案】A【解析】本题考查基金税收。

证券投资基金管理人以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。

7、证券公司申请QDII资格要求其净资本不低于( )人民币。

A.5亿元B.8亿元C.10亿元D.15亿元【答案】B【解析】证券公司申请QDII资格要求其净资本不低于8亿元人民币。

基金从业资格报考科目
基金从业资格考试共分为两个科目，分别是《证券投资基金基础知识》和《证券投资基金销售与服务》。

1. 证券投资基金基础知识：主要测试考生对于证券投资基金的相关知识掌握情况，包括基金的类型、基金募集与发行、基金投资组合管理、基金估值、基金会计、基金法律法规等内容。

2. 证券投资基金销售与服务：主要测试考生对于证券投资基金销售及服务方面的知识掌握情况，包括基金销售与服务的基本概念、证券投资基金销售渠道、基金销售人员的职业道德、基金销售过程中的风险提示和客户服务等内容。

考生需要同时通过以上两门科目才能获得基金从业资格证书。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案单选题（共40题）1、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为人民币( )元。

A.1.5B.1.75C.1.2D.1【答案】 D3、2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。

A.债券借贷B.质押式回购C.买断式回购D.债券远期交易【答案】 C4、国际证监会组织认为，对基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种监管措施中，不包括（）。

A.向投资者充分披露信息B.保证客户收益C.公平、准确地进行资产评估和定价D.证券投资基金的份额赎回【答案】 B5、关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、封闭式基金份额净值由（）进行公告。

A.上市的证券交易所B.基金托管人C.基金管理人协同基金托管人D.基金管理人【答案】 D7、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。

A.2:2:3B.2:4:6C.1:6:6D.1:5:3【答案】 C8、在港股通机制下，下列哪类机构可接受内地投资者委托向香港联合交易所申报买卖()A.上海证券交易所B.香港证券交易所C.深圳证券交易所D.上海证券交易所、深圳证券交易所【答案】 D9、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。

A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A10、关于证券投资基金会计核算的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金会计核算主体是证券投资基金B.同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算C.货币基金每日结转损益D.基金会计的责任主体是基金管理人和托管人【答案】 B11、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。

基金销售基础-1-4 (总分：27.00，做题时间：90分钟) 一、单项选择题(总题数：27，分数：27.00) 1.证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。 A．集合 B．集资 C．联合投资 D．合作

（分数：1.00） A. √ B. C. D. 解析： 2.证券投资基金在美国被称为( )。 A．证券投资信托基金 B．共同基金 C．信托产品 D．单位信托基金

（分数：1.00） A. B. √ C. D. 解析： 3.证券投资基金的特征，不表现为( )。 A．集合投资，专业管理 B．组合投资，分散风险 C．回报率高 D．独立托管，保障安全

（分数：1.00） A. B. C. √ D. 解析： 4.通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金( )的特征。 A．集合投资 B．专业管理 C．风险共担 D．分散风险

（分数：1.00） A. √ B. C. D. 解析： 5.证券投资基金的当事人一般是指基金的( )。 A．发起人、管理人和投资人 B．管理人、托管人和份额持有人 C．托管人、发起人和投资人 D．受益人、管理人和投资人

（分数：1.00） A. B. √ C. D. 解析： 6.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．投资咨询公司 D．证券公司

（分数：1.00） A. √ B. C. D. 解析： 7.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。 A．高风险、高收益 B．低风险、低收益 C．风险相对适中、收益相对稳健 D．基本没有风险

（分数：1.00） A. B. C. √ D. 解析： 8.根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 A．基金存续期 B．法律形式 C．基金规模 D．投资理念

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共30题）1、（）是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。

A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换合约【答案】 B2、关于利润表，以下表述错误的是（）。

A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润B.利润表分析用于评价企业的经营绩效C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润D.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】 A3、境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资（）。

A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务B.经营投资管理业务达3年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币C.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近3年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚D.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币【答案】 A4、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述：A.Ⅰ错误，Ⅱ正确B.两者均错误C.Ⅰ正确，Ⅱ错误D.两者均正确【答案】 C5、显性成本包括( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（）。

A.168B.21C.91D.84【答案】 C7、按照发行主体分类，下列债券中不属于金融债券的是（）。

A.地方正腑自主发行的债券B.商业银行发行的次级债C.证券公司发行的短期融资券D.政策性银行发行的债券【答案】 A8、以下不属于风险敏感性指标的是（）A.凸性B.MACDC.久期D.β系数【答案】 B9、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】 C10、最大回撤可以在（）历史区间做测度，用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。

《基金法律法规》真题试卷（二）1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A. 定期提供产品净值信息B. 提醒客户及时核对交易确认C. 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D. 推介符合适用性原则的基金正确答案：D解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。

A. 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗B. 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C. 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德D. 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求正确答案：C解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。

已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。

3.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A. 3B. 20C. 5D. 10正确答案：D解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。