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2024年最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税2.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR3.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业4.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+77.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值8.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄9.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型10.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力11.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%13.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
2024年度国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所2.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销3.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期4.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定5.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税6.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活10.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表11.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款13.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人14.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
2024国家开放大学（电大）《个人理财》考试练习题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征2.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权3.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%6.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型7.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR10.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活11.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场13.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权2.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人3.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%6.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克7.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR8.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/359.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益10.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2511.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品12.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款13.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
2024年最新国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表2.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强7.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场8.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大9.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%10.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值11.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
2024年最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/352.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权3.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系4.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器5.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障6.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销7.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力8.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%9.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表10.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+711.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制12.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
2024年国开（电大）本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所2.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值3.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品4.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障5.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大6.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR7.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价8.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线9.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱10.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货11.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
2024年最新国开（电大）本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线2.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场3.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税4.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税5.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR6.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力8.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金9.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权10.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人11.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场12.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
2024年国开（电大）《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品2.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征3.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR4.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水5.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款6.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.257.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值8.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资9.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金10.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
A.8%B.10%C.15%D.20%12.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制13.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%14.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
2024年最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品2.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期3.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款4.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假5.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱6.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资7.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金8.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人9.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值10.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业11.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
2024年度国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款2.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货3.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型4.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利5.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所6.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场7.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水8.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强9.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
2024国开电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%2.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制3.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值4.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金5.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置6.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场7.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时9.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3511.以下金融产品中，()的风险通常最高。
2024年国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水3.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克4.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品7.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%8.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/359.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定11.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.1212.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征13.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税14.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
1.结余比率主要反映个人提高其（）的能力。
（2.00分）A. 支出能力B. 净资产水平C. 净资产规模D. 偿债能力2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。
（2.00分）A. 消费支出规划B. 投资规划C. 保险规划D. 现金规划3.规划书中理财目标一般按（）排序。
（2.00分）A. 内容由少到多B. 重要性由近到远C. 重要性由远到近D. 内容由多到少4.意外开支准备主要是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及（）。
（2.00分）A. 投资失败B. 养老保险C. 失业导致的收入中断D. 教育费用5.与时间成正比的收入，称为（）。
（2.00分）A. 理财收入B. 投资收入C. 主动收入D. 被动收入6.一般将家庭资产分为（）。
（2.00分）A. 使用资产、固定资产、奢侈资产B. 财务资产、固定资产、奢侈资产C. 财务资产、使用资产、奢侈资产D. 财务资产、固定资产、使用资产7.人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。
（2.00分）A. 财务独立B. 财务安全C. 财务自由D. 财务自主8.在个人理财活动中，必须要把（）放在首位。
（2.00分）A. 个人理财的方法和技巧B. 个人理财方案的调整C. 规避个人理财风险D. 个人理财方案的实施9.个人理财计划的首要步骤是（）。
（2.00分）A. 了解个人的投资风险偏好B. 制定个人理财目标C. 明确个人/家庭的财务状况D. 了解个人/家庭的基本状况10.下列（）因素不是个人的风险偏好的影响因素。
（2.00分）A. 学识B. 性别C. 年龄D. 财力11.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（2.00分）A. 住房抵押贷款B. 信用卡贷款C. 汽车贷款D. 教育贷款12.下列哪项不属于个人财务信息。
（2.00分）A. 资产负债状况B. 投资偏好C. 风险管理信息D. 社会保障信息13.家庭资产是指一个家庭拥有的或者控制的具有市场价值的物品，可以分为使用资产、财务资产和（）。
2024国家开放大学电大《个人理财》形考作业及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大2.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权3.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款5.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/356.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金7.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税8.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置9.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险10.下列理财目标中属于长期目标的是（）。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场11.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
2024年国家开放大学电大《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价2.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克4.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税5.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障6.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线7.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇8.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款9.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品10.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品11.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.1213.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期14.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
2024国开电大《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税2.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障3.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.124.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定5.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄6.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇7.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3511.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克12.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品13.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
2024年国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务参考题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业3.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税4.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.256.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+77.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得8.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元9.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%10.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款11.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型12.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
2024年最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考作业（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款2.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业3.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/354.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大5.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利6.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元7.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益8.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得9.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生11.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值12.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
2024年国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品2.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活3.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金4.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%5.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税6.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期7.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/358.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金10.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2511.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资12.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生13.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
1、结余比率主要反映个人提高其()的能力。
(2、00分)A、支出能力B、净资产水平C、净资产规模D、偿债能力2、生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含()。
(2、00分)A、消费支出规划B、投资规划C、保险规划D、现金规划3、规划书中理财目标一般按( )排序。
(2、00分)A、内容由少到多B、重要性由近到远C、重要性由远到近D、内容由多到少4、意外开支准备主要就是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及()。
(2、00分)A、投资失败B、养老保险C、失业导致的收入中断D、教育费用5、与时间成正比的收入,称为( )。
(2、00分)A、理财收入B、投资收入C、主动收入D、被动收入6、一般将家庭资产分为()。
(2、00分)A、使用资产、固定资产、奢侈资产B、财务资产、固定资产、奢侈资产C、财务资产、使用资产、奢侈资产D、财务资产、固定资产、使用资产7、人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要目标就是( )。
(2、00分)A、财务独立B、财务安全C、财务自由D、财务自主8、在个人理财活动中,必须要把( )放在首位。
(2、00分)A、个人理财的方法与技巧B、个人理财方案的调整C、规避个人理财风险D、个人理财方案的实施9、个人理财计划的首要步骤就是()。
(2、00分)A、了解个人的投资风险偏好B、制定个人理财目标C、明确个人/家庭的财务状况D、了解个人/家庭的基本状况10、下列()因素不就是个人的风险偏好的影响因素。
(2、00分)A、学识B、性别C、年龄D、财力11、在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列哪些选项中属于流动负债？(2、00分)A、住房抵押贷款B、信用卡贷款C、汽车贷款D、教育贷款12、下列哪项不属于个人财务信息。
(2、00分)A、资产负债状况B、投资偏好C、风险管理信息D、社会保障信息13、家庭资产就是指一个家庭拥有的或者控制的具有市场价值的物品,可以分为使用资产、财务资产与()。
(2、00分)A、奢侈资产B、股票C、债券D、房产14、很多情况下人们往往把能够带来报酬的支出行为称为()。
(2、00分)A、消费B、投资C、储蓄D、支出15、理财规划的必备基础就是。
()(2、00分)A、投资规划B、税收筹划C、保险规划D、现金规划16、下列哪个理财观念就是正确的。
( )(2、00分)A、理财要趁早B、理财等同于投资C、理财就就是要“一夜暴富”D、理财产品就是为有钱人设计的17、理财的实质就是使( )、(2、00分)A、现有财产增值B、资产分配合理化与投资收益最大化的集合C、资产分配合理化D、投资收益最大化18、货币市场基金的特点不包括()。
(2、00分)A、资本安全性低B、收益稳定C、流动性强D、购买限额低19、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表就是_________。
(2、00分)A、现金流量表B、资产负债表C、利润分配表D、损益表20、与银行贷款相比,典当融资不具备的优势为()。
(2、00分)A、典当物品起点低B、手续简便C、资金使用定向D、信用要求低21、家居用品、衣服、住房、汽车等属于()。
(2、00分)A、使用资产B、财务资产C、奢侈资产D、债权资产22、一般家庭现金储备会储备其月支出的()倍。
(2、00分)A、3-6B、1-3C、1-6D、6-1223、开始理财之前,还要做好哪些方面的充分准备。
( )(2、00分)A、资金、知识与心理B、资金、知识与技能C、资金、技能与心理D、知识、技能与心理24、现金规划的核心就是建立()。
(2、00分)A、财务比例指标B、资产负债表C、养老基金D、应急预备金25、人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的最终目标就是( )。
(2、00分)A、财务独立B、财务自由C、财务安全D、财务自主1、在家庭收入中,可以考虑增加的收入包括( ):(3、00分)A、偶然收入B、兼职收入C、工资性收入D、投资性收入2、紧急预备金的储存形式可以就是()。
(3、00分)A、货币市场基金B、现钞C、三个月定期存款D、现金类资产的综合持有E、活期存款3、现金规划的融资工具包括()。
(3、00分)A、银行贷款B、发行债券C、典当D、保单质押贷款E、信用卡4、以下属于个人财务规划组成部分的有()。
(3、00分)A、投资规划B、教育规划C、退休规划D、保险规划E、现金规划5、现金规划中所指的现金等价物就是指下列哪些金融资产( )。
(3、00分)A、货币市场基金B、活期储蓄C、股票D、各类银行存款6、现金就是现金规划的重要工具。
下列关于现金的说法正确的就是(3、00分)A、现金在所有的现金规划工具中流动性最强B、在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金作为第一层次(M0)C、持有现金的收益率低D、持有现金的收益率高E、在通常的情况下,由于通货膨胀现象的存在,持有现金不仅没有收益率,反而会贬值7、在理财中,现金规划作为基础规划就是首先与必须考虑的规划,这就是因为( ):(3、00分)A、合理的现金规划对保证家庭投资资金来源十分重要B、现金规划可使家庭资产保持高度流动性C、编制任一单项规划,都需要与现金规划相平衡D、家庭资产财务安全需要通过现金规划保证其实现8、个人理财规划的原则就是( )。
(3、00分)A、提早规划B、整体规划C、消费、投资与收入相匹配D、风险管理优于最求收益E、现金保障优先9、家庭支出中可以压缩的支出包括( ):(3、00分)A、旅游费用B、父母赡养费C、饭店就餐支出D、子女教育费10、提高家庭储蓄可以通过以下途径实现:()。
(3、00分)A、增加工作收入B、降低生活支出C、降低理财支出D、借贷E、增加理财收入1、当家庭的被动收入大于全部支出时,财务自由就实现了。
(2、00分)错误正确2、储蓄就是理财的第一步。
(2、00分)错误正确3、个人理财规划要提早规划。
(2、00分)错误正确4、理财规划就是全方位的综合性服务。
(2、00分)错误正确5、个人/家庭处于收支相抵的消费模式下时,永远不能实现财务自由。
(2、00分)错误正确6、个人理财规划首先考虑的因素就是收益。
(2、00分)错误正确7、个人理财主要考虑的就是资产的增值,因此,个人理财就就是如何进行投资。
(2、00分)错误正确8、个人/家庭决定现金储备规模时不必考虑持有现金及现金等价物的机会成本。
(2、00分)错误正确9、家庭负债主要就是为了贷款投资或贷款消费。
(2、00分)错误正确10、理财就就是财富的积累。
(2、00分)错误正确1、英国就是世界上开征个人所得税最早的国家。
(2、00分)错误正确2、个人稿酬所得的实际税率就是20%。
(2、00分)错误正确3、税收筹划的目的就是少交税。
(2、00分)错误正确4、家庭购买保险的原则就是先儿童后成人。
(2、00分)错误正确5、保险具有免于债务追偿功能。
(2、00分)错误正确6、任何一项具体的纳税筹划方案的研发、选择、确定,都必须在该方案所涉及的纳税事项已成为既定事实之前。
(2、00分)错误正确7、编制保险规划时应先确定保险公司与保险产品。
(2、00分)错误正确8、个人风险管理的基本目的就是获得最大的安全保障。
(2、00分)错误正确、下列人员属于个人所得税居民纳税义务人的就是( )(3、00分)A、因工作需要被派往中国境外的中国公民B、在中国境内有住所的个人C、在中国境内无住所也不在中国境内居住的外籍人员D、在中国境内无住所也不在中国境内居住的港澳台同胞2、保险规划具体包括( ):(3、00分)A、提出家庭保障建议B、保障需求的检测与调整C、确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度D、分析客户家庭的保险需求3、税务筹划的特点包括_________。
(3、00分)A、专业性B、合法性C、隐藏性D、风险性4、下列各项所得中,按偶然所得征收个人所得税的有( )。
(3、00分)A、股票转让所得B、参加有奖销售所得奖金C、购买福利彩票所得奖金D、存款利息所得5、以下各项所得适用累进税率形式的有( )(3、00分)A、个体工商户生产经营所得B、财产转让所得C、承包承租经营所得D、工资薪金所得6、在理财中,保险规划的作用主要表现在( ):(3、00分)A、保险规划就是实现家庭财务安全的重要保证B、保险规划就是实现其她理财目标的保障C、保险规划就是实现其她理财目标的工具D、保险规划就是平衡人生财务收支的措施7、人身风险就是指由于人的生老病死或者残疾所导致的风险,主要包括()。
(3、00分)A、供养者的死亡导致的被供养者遭受经济困难B、较早死亡C、生病及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力D、年老而丧失劳动能力E、受伤及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力8、人身保险中,万能寿险、投资连结保险具有( )的特性(3、00分)A、收益、保费比较灵活B、高保障C、保费较低D、保障与收益相结合9、个人所得税的征收方式主要有( )(3、00分)A、网上申报B、代扣代缴C、自行申报D、电话申报1、公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照_________项目征收个人所得税。
(3、00分)A、工资薪金所得B、利息、股息、红利所得C、其她所得D、劳务报酬所得2、下列所得中,免缴个人所得税的就是( )(3、00分)A、拍卖本人文字作品原稿的收入B、个人保险所获赔款C、年终加薪D、从投资管理公司取得的派息分红3、保单失效后可申请复效的时限就是()。
(3、00分)A、60天B、半年C、1年D、2年4、()与失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险等共同构成现代社会保险制度。
(3、00分)A、基本养老保险B、年金保险C、商业养老保险D、个人储蓄性养老保险5、保险作为风险管理的一种方法,其基本作用就是( )(3、00分)A、分散风险,排除损失B、消除风险,消化损失C、排除风险,提高效益D、转移风险,消化损失6、自2011年9月1日,计算工资薪金所得、根据个人所得税应纳个人所得税税额适用的费用扣除金额为( )(3、00分)A、2000B、3500C、4000D、50007、个人兼职取得的收入,应按()项目缴纳个人所得税。
(3、00分)A、偶然所得B、其她所得C、工资、薪金所得D、劳务报酬所得8、下列哪个就是居民纳税人。
()(3、00分)A、在中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满一年的个人B、在中国境内有住所但不居住的个人C、在中国境内无住所又不居住的个人D、在中国境内有住所,或者无住所而在境内居住满半年的个人9、对于县级政府颁发的科学、教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金,应当( )。
(3、00分)A、征收个人所得税B、适当减征个人所得税C、免征个人所得税D、减半征收个人所得税10、以下属于中国居民纳税人的就是( )。
