一、基本概念 合规:是指本行的经营活动与法律法规、规则、行为准则相一致。
狭义的法律法规
监管部门及其他有 权机关制定的规章、
规则及准则
“规”
市场公约, 行业协 会制定的行业守则
银行内部的制度、办法、 细则和流程等
一、基本概念
合规风险
是指商业银行因没有遵循法律、 规则和准则可能遭受法律制裁、
监管处罚、 重大财务损失和声誉损失的风险 。
关注与各部门工作 的相关性
风险监测、识别等 流程的重塑
三、管理工具
1、合法、合规性审查:
规章制度 新产品 新业务 重大事件 法律性文件
提交合规部 门审查
提前介 入谈判
合规性 审查
合规风 险评估
示范合 同拟定
三、管理工具
2、合规报告
报告主体
risk and compliance prevent compliance risks
《政策》
risk and compliance prevent compliance risks 《政策》是向内外宣示本行的合规理念、要求和职责分 工等内容的纲领性文件,它表明的是经营层对合规风险 管理的基本态度,因此还必须报经董事会批准。
二、管理方法 2、<政策>确立的合规基调。
二、管理方法
合规文化
prevent compliance risks
一、倡导正确的合规理念,营造良好的合规环境 二、加强制度建设,提高合规性 三、改进风控手段,有效识别和管理各类合规风险 四、加强合规培训,明确合规要求 五、持续改进,有效互动 六、强化问责,筑牢防线
一、倡导正确的合规理念,营造良好的合规环境
合规理念
risk and compliance prevent compliance risks