保险知识：-转介绍

转介绍客户接触的途径及流程转介绍名单整理、分析转介绍客户接触的两个途径：第一，办单检视。

第二，递送保单。

转介绍途径1:保单检视步骤一：初步接触，切入保单检视我会问客户你买过保险吗？有了解过保险吗？如果客户说买过保险的我会说：我是平安一个非常专业的代理人，我在保单检视方面是一个权威性的专家所以我在这里可以给您提供一个保单检视的服务关键句：想帮您看看您有没有多买或者重复买步骤二：电话约访：保单检视的时间，提醒对方提前准备好保单如果同意的话，接下来我会找一个时间给客户打电话，约好时间，地点，让客户准备好保单，然后我来给您做个保单整理。

（温馨提示：很多的时候可能很多人，去给被人做保单整理的时候，他们在家里不断的翻阅自己的保单或者找保单就浪费了很多时间）所以我们做好动作，就可以提高自己的效率。

步骤三：将客户所有的保单翻阅，并拿起来跟对方做确认！设计问三个问题：1.你还记得这份保单买的是什么？2. 跟谁买的？3. 你当时为什么买？目的：1、引起客户的思考，找到客户的需求点； 2、突出自己，与以往的代理人区别：以需求为导向的销售面谈这三个问题非常重要：更多的是让我们清楚的知道客户到底有没有保险观念，他到底对他自己的保障重不重视，第二问：跟谁买的，是帮助去识别或者是帮助判断我们有没有一个非常强势的竞争对手的压力，如果他的客户经理人是他的家人或者关系特别好的人，说明我们接下来的竞争压力更大，我们要做好！第三问：我会问他为什么买？是让我知道分析是不是因为人情单买的，是不是强迫或者不断打扰下买的。

步骤四：记录信息，确保完整问完每一份保单故事之后 1、手写记录客户保单的相关信息：保单明细、利益汇总；2、关键句：您在帮我看看，有无遗漏，这个东西是手写的，不够清晰，我会重新整理到电脑上，然后在送给您。

目的：增加与客户见面的机会，加深信任，提高转介绍的机率；方便自己掌握客户档案，了解客户的投保。

（注意不要过多的去讲加保的动作，有效的去引导，让客户思考）转介绍途径2:递送保单1. 保单讲解（讲解完成后我会问：你是否清楚了这份保单的内容和权益？我讲得够明白不？）如果客户说明白了：我会诚恳的：咨询你一系列的问题了第一个步骤：获取认同【你看看可不可以很真诚的回到我这个问题？】他说可以。

转介绍成功三步曲，第一步——网点攻关，掌握网点所有人员喜好，投其所好，拉近关系。

大堂经理喜欢吃卤面，下班买面条，第二天早上起来做好带单位。

柜员喜欢吃包子，下班跑去超市买肉做包子第二天带到单位，喜欢吃我做的饭每到中午都提前让我回家做饭，下班来家里吃饭。

理财经理生日时提前订好饭店买好蛋糕中午给她个惊醒一起出来吃饭等。

回老家带家乡的特产如鲜玉米、新玉米面、红薯、自己家菜园种的绿色无公害蔬菜。

春天家里杏树结果了，我回去给她们采摘。

成为朊友：和银行人交朊友，过节时大堂经理赠送我高档的化妆品、时尚的衣朋。

销售产品：给银行做培训，使用自己讲单的话术复制给银行每一位员工。

全行营销：如果有宠户异议处理时，我负责处理异议。

实现以我为中心的全行营销氛围。

工作态度：热情、热心、多说寒暄赞美的觍语。

找出需求：朋务过程掌握宠户所需和宠户资产金额。

换位思考 : 站在宠户觊度，合理配置资产。

无论是成交的客户还是未成交的客户，我都微笑朋务。

第二步——客户经营，主劢联系 : 宠户主劢要求添加微信、留电话经常聊天。

信任：增加宠户信任度，了觋宠户家庭情况。

转介绍：宠户主劢带着亲戚、邻居戒者朊友来网点找我办业务。

客户一致认为我的朋务是全行最好的、最用心的。

填写时间：每天沟通后做内容记录作用：1.记录当日当时的沟通情况，工作总结，存在的问题等，觃划下次沟通的工作计划。

2.记录问题、总结觋决问题的方法、再次梳理当日的工作计划。

3.筛选宠户信息，哪些宠户是理财当月到期的，哪些需要持续朋务的，将已经签单的宠户填写到宠户档案中。

4.丰富再次沟通的信息，分析宠户需求。

第三步——工具运用（1），填写时间：刚入司填写、大堂接待后填写，作用：财富宝典是一个大养鱼池，是一个名单库。

做法：1.每天更新，及时添加新的宠户。

2.热情接待网点的每一位宠户，对宠户热心介绍对象，无论是宠户生日还是结婚生子都会备上礼品和红包。

3.维护好银行网点的所有工作人员。

工具运用（2），填写时间：每次新成交保单下来，（3）作用：1.登记保单信息、加微信、做好家庭保障一览表、登记家庭成员信息、留好宠户的身份证复印件、银行卡复印件、记录宠户的喜好和重要日期。

中国五千年的悠久文化几乎绝大多数都是围绕着话术摊开的。

下面是为你带来的保险转介绍话术，欢迎阅读。

技巧一：转介绍名单薄准备一个“转介绍名单薄”，在这本手册里，有客户的资料和客户提供的转介绍名单，每一个客户和他们所提供的名单之间是什么关系、联络电话和通信地址，还有注意事项都记载得清清楚楚。

在每一个销售环节上，从第一次的需求分析，到送建议书、体检、售后服务，只要有机会，都回主动索取转介绍，并将名单一一记录在这个册子上。

技巧二：三个问题索取转介绍陈玉婷总是在第一次进行需求分析时就开始向客户要求转介绍，第二次给客户送建议书时，不管成交不成交，她也都会继续要求转介绍。

一般她会问三个问题：1、您对我的服务满意吗？2、对我的公司、我设计的建议书和我的专业度是不是满意？3、是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？跟客户强调，索取到的名单，在拜访之前一要先给客户打电话，征求他们的同意，以后每一次与老客户转介绍的客户接触的情况也都会告知。

如果，转介绍客户成为准客户，那么一定要记得感谢愿介绍客户，这样愿介绍客户就会觉得你很尊重他，也很重视他，以后也更乐意帮你转介绍。

怎么开口？初次见面，和客户做完需求分析的时候：业务员：“**先生，您对我今天的服务觉得满意吗？”客户：“挺满意的。

”（如果不满意要问清楚原因）业务员：“那您之前有没有遇到像我这么专业的寿险顾问，向您提供这么专业的需求分析呢？”（顺着客户的话延续下去）客户：“没有”（这时记得往下问，如果客户回答“有，”则说明客户对自己的服务还不是很认可，就应该像客户问清楚，自己还有哪些方面不苟专业需要改进。

）业务员：“那您是不时很认同我帮您坐的需求分析？您觉得对您有帮助吗？”客户：“有”（进入下一个问题，一般，回答“有帮助”的几率很大，若回答“没有”或“不知道”，则须问清楚原因。

）业务员：“既然您觉得这份需求分析对您有帮助，您是不是业愿意把好东西跟好朋友分享？”可能有的客户会说“好啊”，就会给名单了，但也有的客户会由于，或者一时想不起有哪些朋友，这个时候就该在此说明并加以引导：“当初我也不认识您，使您的好朋友**帮我做介绍，我才会有机会为您提供这么专业的服务，只不过他们并不认识我。

重疾险转介绍客户分享心得作为一名保险销售员，我经常会和客户进行重疾险的转介绍。

在过去的几年里，我积累了一些心得体会，今天我想和大家分享一下。

重疾险是一种非常重要的保险产品。

我们都知道，生活中常常会发生一些意外的疾病，比如癌症、心脏病等。

这些疾病不仅给患者带来了巨大的身体和心理压力，还给家庭和财务带来了很大的负担。

而重疾险的作用就是在出现这些重大疾病时，给予客户一笔巨额赔偿，帮助他们渡过难关，减轻负担。

重疾险的转介绍是一种很好的销售方式。

转介绍是指将自己满意的产品介绍给身边的亲朋好友，并帮助他们购买。

这种方式不仅可以帮助我们扩大客户群体，提高销售业绩，还可以帮助我们的亲朋好友获得更好的保障。

通过转介绍，我们可以有效地传达产品的优势和价值，增加客户的信任度，提高销售成功率。

在进行重疾险转介绍时，我们需要注意以下几点。

首先，了解客户的需求和情况。

不同的客户有不同的需求，我们需要根据客户的具体情况进行精准推荐。

比如，年轻人更注重保费的价格，而中年人则更注重保险金额和保障范围。

只有了解客户的需求，我们才能更好地满足他们的保险需求。

清晰地介绍产品的优势和特点。

重疾险有很多不同的种类和条款，我们需要向客户清晰地介绍每种产品的优势和特点。

比如，有些产品可以提前给付一部分保险金额，有些产品可以提供特定的医疗服务等。

只有清晰地介绍产品的特点，客户才能更好地理解产品的价值和意义。

我们还需要向客户介绍保险公司的背景和实力。

重疾险是一种长期的保险产品，客户在购买时需要考虑保险公司的信誉和实力。

我们可以向客户介绍保险公司的历史和资产状况，以及公司在重疾险领域的专业经验和口碑。

只有客户对保险公司有信心，他们才会更愿意购买我们的产品。

我们需要提供专业的售后服务。

重疾险是一种长期的保险产品，客户在购买后可能会有各种问题和需求。

我们需要及时、准确地回答客户的问题，提供专业的咨询和服务。

只有客户满意我们的售后服务，他们才会更愿意进行转介绍，帮助我们扩大客户群体。

保险转介绍心得体会保险转介绍是一种常见的保险销售策略，通过现有客户的口碑传播，达到扩大销售渠道的效果。

在我进行保险转介绍的实践中，我深深地感受到了其重要性和价值，也积累了一些心得体会。

首先，保险转介绍是建立在信任基础上的。

保险行业一直以来都被认为是高度信任的行业，只有顾客对保险代理人或公司具有信任感，才会愿意推荐给自己的亲朋好友。

因此，作为保险代理人，我们要时刻保持专业态度和诚信，以树立良好的信誉。

只有争取到客户的信任，才能更好地进行保险转介绍。

其次，保险转介绍需要有良好的沟通能力。

转介绍的过程中，我们需要与现有客户进行有效的沟通，了解他们的需求和关注点，以便为他们提供更加符合实际情况的保险产品。

在沟通过程中，我发现主动倾听是非常重要的，只有充分了解客户的需求，才能为他们提供有针对性的保险解决方案。

同时，我还学会了运用简明扼要的语言来准确地传递保险知识，以增强客户的理解和接受。

另外，保险转介绍能带来良好的口碑传播效果。

通过转介绍，我们能够在客户群体中快速扩散，形成良好的口碑效应。

一位满意的客户往往会向他人推荐我们的产品和服务，这种通过口碑传播得到的潜在客户更容易接受，也更有可能成为我们的忠实客户。

因此，我们要时刻保持良好的服务态度，争取客户的满意度，进而获得更多的转介绍机会。

此外，保险转介绍也需要与其他销售策略相结合。

虽然保险转介绍有其独特的优势，但它并不能完全取代其他的销售手段。

作为保险代理人，我们需要综合运用电话销售、网络营销、面对面咨询等手段，形成一个有机的销售网络。

相互之间的协作和配合可以更好地满足客户的需求，提高销售业绩。

总结起来，保险转介绍是一种非常有效的保险销售策略。

在实践中，我深刻认识到建立信任、良好的沟通能力以及口碑效应的重要性。

同时，与其他销售策略相结合，可以更好地发挥保险转介绍的作用，扩大销售渠道，提高销售业绩。

作为保险代理人，我们应不断学习和提升自己的销售技巧，为客户提供更加优质的保险产品和服务。

保险如何转介绍范文保险是一种经济保障的手段，能够帮助人们在意外事故、疾病、财产损失等风险发生时获得相应的赔偿和帮助。

然而，相对于其他商品和服务，保险产品的销售和推广需要更多的信任和口碑支持。

转介绍是保险行业中非常重要的销售渠道之一、通过客户转介绍，保险公司可以更好地扩大其市场份额，并建立起客户忠诚度。

在保险行业中，保险代理人和销售精英通常都是通过转介绍来获取新的客户和业务的。

那么，保险如何转介绍呢？下面将介绍一些有效的转介绍策略和方法。

1.建立与客户的良好关系：建立和客户的良好关系是转介绍的基础。

保险代理人应该努力与客户建立信任和沟通的桥梁。

只有当客户对保险代理人感到满意并且信任时，才会有可能进行有效的转介绍。

2.提供优质的客户服务：保险代理人在向客户提供服务时，应该始终以客户的利益为中心。

及时、专业、真诚的客户服务能够为客户留下深刻的印象，并增加其对保险代理人的信任和满意度。

满意的客户更有可能向他人推荐。

4.提供适当的奖励和回馈：为了激励客户进行转介绍，保险公司可以提供一些适当的奖励和回馈措施。

例如，向转介绍成功的客户提供一定的现金奖励、折扣或礼品。

这不仅可以激励客户进行转介绍，同时也体现了保险公司对客户忠诚度的重视。

此外，保险公司还可以通过与其他商家合作，提供一些特别的优惠和福利，进一步增加客户的转介绍意愿。

5.不断学习和提升销售技巧：保险代理人应该不断学习和提升自己的销售技巧，以提高自身的能力和竞争力。

通过参加培训、阅读相关书籍和文章，保持对保险行业的了解和掌握，以及积累丰富的销售经验来提升转介绍的效果。

总之，保险的转介绍是一项艰巨的任务，但是通过建立良好的客户关系、提供优质的客户服务、寻找合适的推荐机会、提供适当的奖励和回馈以及不断学习和提升销售技巧，保险代理人可以更好地推动转介绍的进行，并增加新客户和业务的获得。

刚开始做客户关系维系大家热情还不错，慢慢和客户互动就淡化了，当客户有需求的时候，销售员也没有了这个热情。

下面为大家准一些话术参考，希望对大家有所帮助最重要的还是坚持两个字。

营销中有一条黄金法则：“开发一个新客户，不如维护一个老客户。

“每成交一个老客户转介绍的难度是开发一位新客户的——1/5这是一个令人震惊的数字，只因老顾客信用推荐，就可以帮我们减少获取信赖的时间与成本，口碑的力量，往往会带来连锁反应与利润成倍的增在销售中，老客户转介绍是一种省力、有效、快速建立客户信任的好方法，也是＂一生二，二变四------＂的连锁开发客户的方法之一。

但也有销售人员或者不好意思让客户＂转介绍＂，或者让客户转介绍而客户并不情愿，因而有人就认为转介绍并不好用。

其实，转介绍是一个非常有效的方法，开发成本较低、效率高、建立信任关系快、沟通成本也低，但它有两个关键环节：第一客户愿意给你转介绍；第二转介绍如何做更有效的方法。

而且没有前者就不会有后者。

下面小编给大家整理了一份老客户转介绍的内容，供大家参考：让客户愿意给你做转介绍的前提条件：1、让客户感受到你的真诚，让客户认可你不会骗人，为客户着想；2、销售的产品或服务良好；3、能长期的与客户保持关系，服务客户。

当然最好形成＂亦师亦友＂的关系等。

1转介绍的误区误区一：销售签单只为成交一笔生意克服要点：以服务代替销售，建立自己的品牌，赢得客户的认同。

误区二：客户已经签了单，不好意思再麻烦克服要点：调整心态，正确认识产品；理解产品对客户的价值；同时用服务与诚意让客户满意。

误区三：不敢开口要求转介绍克服要点：努力提高自身素质，培养自信来；让客户认可我们的品德、知识、专业、成为客户的朋友；不要不好意思，只要你敢张嘴，机会就有50%。

误区四：强迫销售克服要点：不要让客户觉得你志在必得，要减轻客户的压力。

误区五：拿到名单贸然拜访克服要点：和介绍人进行必要沟通，了解情况后再接触。

2转介绍老客户的四种类型第一类客户喜欢表现，喜欢荣誉的客户。

保险营销第三十七计：转介绍索取转介绍是准客户开拓的重要方法之一，对增加优质准客户，提高保险行销效率有积极的意义。

那么怎样索取转介绍呢？方法不一而足。

但在实践中，我们会发现，索取转介绍没有什么固定的方法和程式，它什么时候提出来和怎样提出来并没有一定之规。

只要我们能善于理会和把握彼此心理承受的尺寸，与客户建立起一种心理上的和谐，转介绍什么时候提出来，怎样提出来都不重要了。

而这本身源于生活。

转介绍就像借东西，一定首先获得对方的同意，否则就难以达到自己的目的，谁愿意随随便便把自己知道的“人事信息”告诉给别人呢？所以在索取转介绍之前，一定要先与客户建立心理的和谐，去征求客户的意见，去取得客户对自己的认同和肯定。

比如，我们可以去询问客户对自己的印象：“王总，我想现在您已了解我的工作性质及服务方式，您对我的表现还满意吗？您能否提供一些宝贵意见，以作为改进我服务品质的准绳？”谦和的话语，很容易为建立心理和谐奠定基础，在这个基础上，可以顺依客户的回答，自然地提出索取转介绍的要求：“您也知道，从事我们保险工作，需要有更多的人认识。

虽然您暂时不考虑投保，但是我想您应该不会介意让您身边有需要的朋友拥有保险，不知您可不可以告诉我三个名字，让我去跟他们谈一下，比如您的同事或同学？”这里值得说明的是，一旦进入转介绍环节，要及时给客户提供一个范围或名字，毕竟泛泛的思考常常是混乱而又没有秩序的，也不容易找出我们想要的答案，所以圈定范围是索取转介绍成功的一个重要因素。

像下面这句话，就更有针对性，就更容易获得资料：“在我们的谈话当中，您曾提到您的朋友张总，您能够多告诉我一些有关他的事吗……”当索取转介绍动作顺利开始后，我们可能要问：究竟索要多少名单合适呢？这似乎并没有什么限制，只要气氛好，环境好，索取的名单则越多越好。

索取转介绍对客户而言是“舍”，对营销员而言是“得”，“舍得”本身就是一对辩证的统一体。

当然，在索取转介绍过程中，一个重要的因素在很大程度上影响着我们与客户之间心理和谐的建设，那就是客户产生的顾虑。