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转介绍客户接触的途径及流程转介绍名单整理、分析转介绍客户接触的两个途径：第一，办单检视。
第二，递送保单。
转介绍途径1:保单检视步骤一：初步接触，切入保单检视我会问客户你买过保险吗？有了解过保险吗？如果客户说买过保险的我会说：我是平安一个非常专业的代理人，我在保单检视方面是一个权威性的专家所以我在这里可以给您提供一个保单检视的服务关键句：想帮您看看您有没有多买或者重复买步骤二：电话约访：保单检视的时间，提醒对方提前准备好保单如果同意的话，接下来我会找一个时间给客户打电话，约好时间，地点，让客户准备好保单，然后我来给您做个保单整理。
（温馨提示：很多的时候可能很多人，去给被人做保单整理的时候，他们在家里不断的翻阅自己的保单或者找保单就浪费了很多时间）所以我们做好动作，就可以提高自己的效率。
步骤三：将客户所有的保单翻阅，并拿起来跟对方做确认！设计问三个问题：1.你还记得这份保单买的是什么？2. 跟谁买的？3. 你当时为什么买？目的：1、引起客户的思考，找到客户的需求点； 2、突出自己，与以往的代理人区别：以需求为导向的销售面谈这三个问题非常重要：更多的是让我们清楚的知道客户到底有没有保险观念，他到底对他自己的保障重不重视，第二问：跟谁买的，是帮助去识别或者是帮助判断我们有没有一个非常强势的竞争对手的压力，如果他的客户经理人是他的家人或者关系特别好的人，说明我们接下来的竞争压力更大，我们要做好！第三问：我会问他为什么买？是让我知道分析是不是因为人情单买的，是不是强迫或者不断打扰下买的。
步骤四：记录信息，确保完整问完每一份保单故事之后 1、手写记录客户保单的相关信息：保单明细、利益汇总；2、关键句：您在帮我看看，有无遗漏，这个东西是手写的，不够清晰，我会重新整理到电脑上，然后在送给您。
目的：增加与客户见面的机会，加深信任，提高转介绍的机率；方便自己掌握客户档案，了解客户的投保。
（注意不要过多的去讲加保的动作，有效的去引导，让客户思考）转介绍途径2:递送保单1. 保单讲解（讲解完成后我会问：你是否清楚了这份保单的内容和权益？我讲得够明白不？）如果客户说明白了：我会诚恳的：咨询你一系列的问题了第一个步骤：获取认同【你看看可不可以很真诚的回到我这个问题？】他说可以。
转介绍成功三步曲，第一步——网点攻关，掌握网点所有人员喜好，投其所好，拉近关系。
大堂经理喜欢吃卤面，下班买面条，第二天早上起来做好带单位。
柜员喜欢吃包子，下班跑去超市买肉做包子第二天带到单位，喜欢吃我做的饭每到中午都提前让我回家做饭，下班来家里吃饭。
理财经理生日时提前订好饭店买好蛋糕中午给她个惊醒一起出来吃饭等。
回老家带家乡的特产如鲜玉米、新玉米面、红薯、自己家菜园种的绿色无公害蔬菜。
春天家里杏树结果了，我回去给她们采摘。
成为朊友：和银行人交朊友，过节时大堂经理赠送我高档的化妆品、时尚的衣朋。
销售产品：给银行做培训，使用自己讲单的话术复制给银行每一位员工。
全行营销：如果有宠户异议处理时，我负责处理异议。
实现以我为中心的全行营销氛围。
工作态度：热情、热心、多说寒暄赞美的觍语。
找出需求：朋务过程掌握宠户所需和宠户资产金额。
换位思考 : 站在宠户觊度，合理配置资产。
无论是成交的客户还是未成交的客户，我都微笑朋务。
第二步——客户经营，主劢联系 : 宠户主劢要求添加微信、留电话经常聊天。
信任：增加宠户信任度，了觋宠户家庭情况。
转介绍：宠户主劢带着亲戚、邻居戒者朊友来网点找我办业务。
客户一致认为我的朋务是全行最好的、最用心的。
填写时间：每天沟通后做内容记录作用：1.记录当日当时的沟通情况，工作总结，存在的问题等，觃划下次沟通的工作计划。
2.记录问题、总结觋决问题的方法、再次梳理当日的工作计划。
3.筛选宠户信息，哪些宠户是理财当月到期的，哪些需要持续朋务的，将已经签单的宠户填写到宠户档案中。
4.丰富再次沟通的信息，分析宠户需求。
第三步——工具运用（1），填写时间：刚入司填写、大堂接待后填写，作用：财富宝典是一个大养鱼池，是一个名单库。
做法：1.每天更新，及时添加新的宠户。
2.热情接待网点的每一位宠户，对宠户热心介绍对象，无论是宠户生日还是结婚生子都会备上礼品和红包。
3.维护好银行网点的所有工作人员。
工具运用（2），填写时间：每次新成交保单下来，（3）作用：1.登记保单信息、加微信、做好家庭保障一览表、登记家庭成员信息、留好宠户的身份证复印件、银行卡复印件、记录宠户的喜好和重要日期。
中国五千年的悠久文化几乎绝大多数都是围绕着话术摊开的。
下面是为你带来的保险转介绍话术，欢迎阅读。
技巧一：转介绍名单薄准备一个“转介绍名单薄”，在这本手册里，有客户的资料和客户提供的转介绍名单，每一个客户和他们所提供的名单之间是什么关系、联络电话和通信地址，还有注意事项都记载得清清楚楚。
在每一个销售环节上，从第一次的需求分析，到送建议书、体检、售后服务，只要有机会，都回主动索取转介绍，并将名单一一记录在这个册子上。
技巧二：三个问题索取转介绍陈玉婷总是在第一次进行需求分析时就开始向客户要求转介绍，第二次给客户送建议书时，不管成交不成交，她也都会继续要求转介绍。
一般她会问三个问题：1、您对我的服务满意吗？2、对我的公司、我设计的建议书和我的专业度是不是满意？3、是不是同意好东西跟好朋友分享，能不能把我介绍给最关心的朋友或亲人？跟客户强调，索取到的名单，在拜访之前一要先给客户打电话，征求他们的同意，以后每一次与老客户转介绍的客户接触的情况也都会告知。
如果，转介绍客户成为准客户，那么一定要记得感谢愿介绍客户，这样愿介绍客户就会觉得你很尊重他，也很重视他，以后也更乐意帮你转介绍。
怎么开口？初次见面，和客户做完需求分析的时候：业务员：“**先生，您对我今天的服务觉得满意吗？”客户：“挺满意的。
”（如果不满意要问清楚原因）业务员：“那您之前有没有遇到像我这么专业的寿险顾问，向您提供这么专业的需求分析呢？”（顺着客户的话延续下去）客户：“没有”（这时记得往下问，如果客户回答“有，”则说明客户对自己的服务还不是很认可，就应该像客户问清楚，自己还有哪些方面不苟专业需要改进。
）业务员：“那您是不时很认同我帮您坐的需求分析？您觉得对您有帮助吗？”客户：“有”（进入下一个问题，一般，回答“有帮助”的几率很大，若回答“没有”或“不知道”，则须问清楚原因。
）业务员：“既然您觉得这份需求分析对您有帮助，您是不是业愿意把好东西跟好朋友分享？”可能有的客户会说“好啊”，就会给名单了，但也有的客户会由于，或者一时想不起有哪些朋友，这个时候就该在此说明并加以引导：“当初我也不认识您，使您的好朋友**帮我做介绍，我才会有机会为您提供这么专业的服务，只不过他们并不认识我。
重疾险转介绍客户分享心得作为一名保险销售员，我经常会和客户进行重疾险的转介绍。
在过去的几年里，我积累了一些心得体会，今天我想和大家分享一下。
重疾险是一种非常重要的保险产品。
我们都知道，生活中常常会发生一些意外的疾病，比如癌症、心脏病等。
这些疾病不仅给患者带来了巨大的身体和心理压力，还给家庭和财务带来了很大的负担。
而重疾险的作用就是在出现这些重大疾病时，给予客户一笔巨额赔偿，帮助他们渡过难关，减轻负担。
重疾险的转介绍是一种很好的销售方式。
转介绍是指将自己满意的产品介绍给身边的亲朋好友，并帮助他们购买。
这种方式不仅可以帮助我们扩大客户群体，提高销售业绩，还可以帮助我们的亲朋好友获得更好的保障。
通过转介绍，我们可以有效地传达产品的优势和价值，增加客户的信任度，提高销售成功率。
在进行重疾险转介绍时，我们需要注意以下几点。
首先，了解客户的需求和情况。
不同的客户有不同的需求，我们需要根据客户的具体情况进行精准推荐。
比如，年轻人更注重保费的价格，而中年人则更注重保险金额和保障范围。
只有了解客户的需求，我们才能更好地满足他们的保险需求。
清晰地介绍产品的优势和特点。
重疾险有很多不同的种类和条款，我们需要向客户清晰地介绍每种产品的优势和特点。
比如，有些产品可以提前给付一部分保险金额，有些产品可以提供特定的医疗服务等。
只有清晰地介绍产品的特点，客户才能更好地理解产品的价值和意义。
我们还需要向客户介绍保险公司的背景和实力。
重疾险是一种长期的保险产品，客户在购买时需要考虑保险公司的信誉和实力。
我们可以向客户介绍保险公司的历史和资产状况，以及公司在重疾险领域的专业经验和口碑。
只有客户对保险公司有信心，他们才会更愿意购买我们的产品。
我们需要提供专业的售后服务。
重疾险是一种长期的保险产品，客户在购买后可能会有各种问题和需求。
我们需要及时、准确地回答客户的问题，提供专业的咨询和服务。
只有客户满意我们的售后服务，他们才会更愿意进行转介绍，帮助我们扩大客户群体。
