某地产单一资金信托计划方案说明

XX信托计划之信托结构说明一、投资项目交易结构1、投资范围福建XX集团有限公司拟通过旗下项目公司参加同安某1地块、2地块的土地使用权，并在取得目标地块的土地使用权后对目标地块进行开发建设。

中信信托有限责任公司（以下简称“中信信托”）拟投资该项目，获得项目公司100%股权后以增资形式投入信托资金，作为项目公司100%股东行使股东权利，委托XX集团对项目进行运营管理，并联合中信房地产股份有限公司（以下简称“中信地产”）、中国国际经济咨询公司（以下简称“咨询公司”）组成的联合团队对项目进行财务、法律、工程、投资概预算、资金收付及销售等方面的监管。

2、交易步骤（1）中信信托预计分3期完成资金募集。

考虑到土地摘牌后即要缴纳土地出让金，1期、2期信托资金分别于1地块、2地块摘牌前完成募集。

若未能摘牌某项目地块，该期信托单位提前结束，中信信托作为受托人按照存续天数向投资者支付信托收益和本金。

（2）摘牌1地块土地使用权后，项目公司股东以其持有的单独为1、2地块设立的项目公司股权认购次级信托单位；中信信托作为信托计划受托人，从而持有项目公司100%的股权。

（3）项目土地摘牌价格预计约为30亿元，中信信托拟分阶段募集优先级信托资金总计不超过16亿元，会同xx集团作为信用增级投入的约14亿元资金共同投资于厦门xx项目。

中信信托作为项目公司股东，运用信托资金（包括优先级信托资金和次级信托资金）按照项目土地出让金缴纳的时间表对项目公司分阶段进行增资。

（4）中信信托就本项目设置了一整套约束激励机制，采取了委托经营管理、设置优先购买权、约定经营业绩对赌条款相结合的合作模式。

中信信托作为股东委托XX集团运营管理项目，负责项目规划、产品定位、施工管理、销售等。

为确保对项目进行有效的监督和控制，中信信托联合中信地产、咨询公司组成的联合团队对项目进行财务、法律、工程投资概预算、资金收付及销售等方面的监管。

3、资金退出安排中信信托作为项目公司股东持有全部项目权益。

中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】信托计划说明书中投信托有限责任公司2012年7月目录释义 (1)第一条受托人介绍 (3)第二条信托计划名称、主要内容以及资金信托合同内容摘要 (4)第三条信托计划增信措施及有关参与方的情况简介 (9)第四条信托计划的推介期和开放期 (12)第五条信托执行经理人员名单及简介 (13)第六条律师事务所出具的法律意见书 (14)第七条风险警示内容 (14)第八条信息披露 (15)第九条备查文件 (16)根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、行政法规，中投信托有限责任公司（以下简称“中投信托”或“受托人”）经调研和论证，推出风险相对可控并有良好预期收益的“中投·【合生创展房地产集合资金】信托计划”（以下简称“信托计划”）。

释义在本信托计划说明书中除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：1．资金信托合同：是指《中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】信托合同》及对该合同的任何修订和补充。

2．信托计划说明书：是指《中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】信托计划说明书》及对该信托计划说明书的任何修订和补充。

3．本信托或本信托计划：是指根据信托计划说明书与资金信托合同设立的“中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】”。

4．保管合同：指受托人与保管人签订的《保管合同》。

5. 信托文件或信托计划文件：是对资金信托合同、信托计划说明书、信托计划认购风险申明书、保管合同以及信托计划财产管理运用所形成的相关合同和文件的统称。

6．委托人：是指资金信托合同的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织；委托人必须是信托计划说明书第四条第二款规定的合格投资者，委托人根据认购的信托单位份额分为【A】类、【B】和【C】类三类，其中认购信托单位大于等于【100】万份小于等于【200】万份的受益人为【A】类受益人，认购信托单位大于【200】万份小于等于300万份的受益人为【B】类受益人, 认购信托单位大于【300】万份的受益人为【C】类受益人。

XX房地产开发贷款资金信托计划前言随着我国房地产市场的发展，房地产开发贷款需求日益增加。

为满足企业发展需求，信托公司开发了房地产开发贷款资金信托计划，该计划有助于企业获得资金支持，并有助于风险管理。

本文将详细介绍XX房地产开发贷款资金信托计划的有关信息。

计划简介XX房地产开发贷款资金信托计划是由XX信托公司推出的金融产品，该计划旨在提供流动性支持，并对风险进行有效管理。

计划主要面向房地产开发企业，旨在解决房地产开发企业的资金需求。

本计划的主要投资对象为房地产开发企业的贷款项目，该计划由XX信托公司管理，投资期限通常为3年。

计划主要由委托人、信托公司、受托人、融资方和投资方等组成。

其中委托人指的是计划的发起人，信托公司主要负责计划的管理，受托人则管理受托财产，融资方指的是需要资金支持的房地产开发企业，投资方则指的是购买该计划份额的投资者。

计划的运作流程XX房地产开发贷款资金信托计划的运作流程可分为以下几个步骤：1.信托公司与融资方签订贷款合同，并将贷款项目以特定形式纳入计划。

2.投资者购买该计划份额，信托公司平衡资金需求。

3.受托人进行资金管理，既要保证计划运作、还本付息，又要尽力减少风险。

4.融资方根据贷款合同进行还款，本金和利息将通过受托人分配给投资者。

计划的优势XX房地产开发贷款资金信托计划具有以下优势：1.投资风险可控：计划采用多元化的投资方式，通过分散投资降低风险。

2.流动性强：投资者可在计划期限内随时赎回份额。

3.收益稳定：计划的投资标的为房地产开发企业的贷款项目，其收益相对稳定。

4.税收优惠：投资者可享受税收优惠政策。

计划的风险提示尽管XX房地产开发贷款资金信托计划具备一定的投资优势，但是投资者在参与其中还需注意以下风险：1.市场风险：房地产市场的波动可能会导致计划的投资回报率不确定。

2.资金流动性风险：如果融资方无法按时还款，将影响计划的现金流。

3.信用风险：融资方的信用状况可能影响计划的还款。

信托计划说明书模板（正文开始）一、基本信息1. 信托计划名称：2. 信托计划成立日期：3. 信托计划初始总规模：4. 信托期限：5. 资金用途：6. 募集方式：7. 信托受益人权益保障措施：二、信托计划概述1. 信托计划背景及目的：信托计划的背景及成立目的，包括满足投资者需求、优化资产配置等方面的说明。

2. 信托财产及分类：对信托财产进行详细分类描述，包括资金、实物财产等。

3. 信托计划的风险评估：对信托计划的风险因素进行评估和分析，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

4. 信托计划的收益预期：对信托计划的收益预期进行说明，并提供历史业绩以及预测。

五、信托计划管理团队1. 基金管理人：基金管理人的背景及资质介绍，包括公司规模、管理团队、投资策略等。

2. 投资顾问/基金经理：投资顾问或基金经理的背景及经验介绍，包括从业年限、投资风格、投资理念等。

六、信托计划费用1. 认购费：说明认购费的计算方式及标准。

2. 托管费：说明托管费的计算方式及收取标准。

3. 管理费：说明管理费的计算方式及收取标准。

4. 业绩报酬：说明业绩报酬的计算方式及收取标准。

七、信托计划运作流程1. 信托计划成立流程：详细描述信托计划成立的流程，包括募集资金、选定受益人、编制计划书等。

2. 信托计划运作流程：详细描述信托计划的运作流程，包括资产配置、投资操作、风险控制等。

3. 信托计划终止清算流程：详细描述信托计划终止清算的流程，包括受益人权益分配、资产处置等。

八、重要风险提示1. 市场风险：说明由于市场波动带来的投资损失等风险。

2. 信用风险：说明由于债务人违约等情况带来的投资损失风险。

3. 流动性风险：说明由于市场流动性不足等情况带来的风险。

4. 其他风险：根据具体情况，说明其他可能影响信托计划的风险。

九、其他事项1. 信托计划的委托银行：说明信托计划的委托银行及其职责。

2. 风险揭示书及协议：提供与信托计划相关的风险揭示书及其他协议。

上海某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书一、上海某某房地产贷款项目集合资金信托计划1、信托规模：不超过200份，金额为8000万—9000万元。

2、信托期限：信托计划期限一年，自信托计划成立之日起计算。

如果借款人提前偿还贷款本息，则信托计划提前结束，联华信托提前分配信托本金和收益。

3、信托推介期限：20xx年3月5日至20xx年3月26日。

若推介期内募集的资金达到信托规模，本信托计划将提前成立；信托推介期届满，若推介期内募集的资金未达到信托规模，信托计划不成立，投资者交付的资金于推介期届满之日起六个工作日内按中国人民银行规定的同期活期存款利率计息后退还投资者。

4、信托参与方式：缴付信托资金，签订信托合同。

每份信托合同最低金额为人民币贰拾伍万元整，并可按人民币壹万元的整数倍增加。

5、预计年收益率：预计投资者年收益率为5.8%以上。

7、收益分配：信托成立后，满9个月分配一次信托本金和收益，信托结束时分配剩余本金和收益。

8、账户管理：设立专用信托账户，与自有资金分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记账，充分保证信托资金的独立性和完整性。

9、信托资金咨询代理机构：所名电话地址二、资金运用本信托产品所筹资金用途为房地产项目开发贷款,向上海某某企业发展有限公司提供项目开发贷款用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”住宅小区的开发建设，预计投资者年收益率为5.8%,如果上海某某提前归还贷款，信托计划提前结束。

三、青浦区2003-03地块项目简介上海某某企业发展有限公司（以下简称“上海某某”）系天津知名房产集团——天津某某集团下属房地产开发项目公司。

2003年10月，上海某某通过公开招投标，以总价1.58亿元的价格竞得上海市青浦区2003-03地块，该地块建设用地面积约105279平方米，其中带征公共用地约17354平方米，建筑基地面积约87925平方米。

建筑容积率≤1.0，建筑密度≤20%，绿地率≥35%，土地性质为住宅。

信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。

信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。

信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

新华信托•遵义市永顺房地产开发有限责任公司股权投资集合资金信托计划说明书二○一一年九月新华信托•遵义市永顺房地产开发有限责任公司股权投资集合资金信托计划说明书根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、法规, 新华信托股份有限公司(简称“新华信托”或“受托人”)发挥信托作为金融工具的优势，为拓宽民间投资渠道，满足投资者获取收益的需求,设计风险适中、收益较高的信托产品，特制定本信托计划。

一、信托计划名称新华信托•遵义市永顺房地产开发有限责任公司股权投资集合资金信托计划（简称“信托计划”）。

二、信托计划类别本信托计划为委托人指定用途，并由受托人以集合方式管理、运用和处分信托财产的集合资金信托计划。

三、信托计划目的委托人基于对受托人的信任，自愿将其合法拥有的资金委托给受托人集合管理，受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，将信托资金中的5000万元用于平价受让遵义市永顺房地产开发有限责任公司现独资股东—重庆万兴房地产开发有限公司持有的永顺地产83.33%的股份；信托资金中的剩余部分用于平价受让万兴地产对永顺地产的对应金额的股东借款，同时万兴地产承诺，新华信托支付的债权受让款将于信托计划生效后五个工作日内以股东借款的形式注入永顺地产，用于圣城华府项目的后续建设及土地价款的支付，且于信托计划结束后方可退出。

本信托计划信托资金用于永顺地产实施的遵义市红花岗区凉水片区圣城华府首期工程项目的开发建设及支付圣城华府项目后续土地款。

四、信托计划规模（一）本信托计划规模为人民币20000万元—25,000万元（以实际募集金额为准）。

某某国际信托有限公司某某地产某某单一资金信托打算方案讲明调研部门：投资信托总部执行小组：调研时刻：2011年3月一、项目要素二、股权标的公司（兼担保人）差不多情况表三、操作模式我部拟设立“某某单一资金信托打算”，募集资金不超过30000万元，我司作为受托人，以我司的名义增资扩股某某地产建工名下的某地级市某某建设投资有限公司50%的股权，即对该公司增资扩股5000万元至10000万元，剩余募集资金进入该公司资本公积，同时，某某地产建工将自身持有的3000万股质押给我司，为其自身以后受让我司持有的某某建设50%股权或本信托受益权所需支付的受让款提供质押担保。

24个月后（满18个月后可提早回购），出让人按原价回购我司持有某某建设50%的股权。

同时，信托股权转让行权费及其支付方式约定为:自信托成立之日起每满三个月之日,某某地产建工向我司支付750万元(3亿元×10%/年×1/4)行权费,但信托期限届满前最后一期行权费应于信托期满前一个月支付。

信托资金将用于商业广场二期开发建设。

信托期满，某某地产建工将以其工程结算收回的资金回购上述50%之某某建设股权。

某某建设承担连带担保责任，并提供商业广场二期用地（面积13467平方米评估价值16269.48万元）和在建工程（已投入2.39亿元）作为抵押。

我司作为受托人按照信托合同的约定治理、运用和处分信托财产，以猎取的信托财产在扣除约定的信托酬劳和信托费用（年率1%）后支付给受益人。

本信托为自益信托，受益人为托付人本人。

四、出让人（回购人）差不多情况（一）差不多情况出让人（回购人）某某地产建设工程集团有限公司创立于2000年6月，企业注册地址为某地级市市顺天北路，注册资本8800万元人民币。

成立时名称为湖南某地级市东兴（集团）房地产开发有限公司，历经多次更名后，2010年3月变更为现在的名称。

集团公司主营业务为房地产开发和建筑施工，是一家集都市综合开发建设、建筑施工、水泥生产销售为主，以商业零售业与房地产中介为辅，逐步形成主业优势突出，辅业进展强劲的综合性多元化企业集团。

某房地产项目股权收益权投资单一资金信托计划可行性研究报告XX·XX股权收益权投资单一资金信托计划可行性研究报告评审委员会：我部与XX集团有限公司（以下简称“XX集团”）及其控股公司台州华居房地产有限公司（以下简称“台州华居”）和其实际控制人徐建刚先生就XX信托设立“XX·XX股权收益权投资单一资金信托计划”（以下简称“本信托”或“信托计划”），募集资金用于受让XX集团有限公司持有的台州华居95.4%的股权收益权事宜已初步达成一致。

我部认为本信托具有可行性，现将本信托相关情况汇报如下，请评审委员会评审。

第一部分交易对手情况一、XX集团基本情况（一）概况1、企业名称：XX集团有限公司2、企业类别：有限责任公司3、经营期限：1997年4月8日至2017年4月7日4、注册地址：台州市路桥区路桥樱花路288号5、注册资金：15880万元人民币6、法人代表：徐建刚8、经营范围：纸箱制造、包装装潢、汽车、建筑材料、房地产开发等9成立日期：1997年4月8日10、营业执照注册号：33100400003417911、组织机构代码：70469177-816、贷款卡号：330908000000156602（二）历史沿革及股东情况XX集团有限公司1997年成立于浙江台州，由徐建刚出资70%，徐飞君出资30%组建。

XX集团1999年进入上海发展，经过10年多的快速发展，不断的资源整合,优化配置,目前已成为一家集房地产、矿业、文化、投资、包装、建材、物流、等多行业为一体的民营企业集团公司，并拥有一家上市公司——浙江华盛达实业集团股份有限公司（600687）。

2002年经国家工商总局核准为全国性无地域限制的企业集团。

XX集团法人代表兼总裁徐建刚先生：任上海市工商联常委、上海市企业联合会副会长、上海市企业家协会副会长、浙商理事会主席团主席、上海市浙江商会执行副会长、上海市青年联合会常委、上海市台州商会常务副会长、上海市光彩事业促进会理事、上海市工商联房地产商会副会长、上海市浦东新区政协常委、上海市浦东新区工商联副会长、上海市浦东新区青年联合会副主席。

房地产集合资金信托计划1. 引言房地产集合资金信托计划是一种房地产行业中常见的金融工具，旨在通过集合资金的方式为房地产项目筹集资金。

该信托计划由信托公司作为主体，将投资者的资金进行集合，并通过投资房地产项目获得收益。

这种信托计划通常由房地产开发商、投资者和信托公司共同参与，是一种能够有效满足房地产项目资金需求的财务安排。

本文将介绍房地产集合资金信托计划的定义、特点、运作方式以及优缺点，并探讨其在当前房地产市场的应用情况。

2. 定义房地产集合资金信托计划是一种通过信托公司集合投资者资金，并以投资房地产项目获取投资回报的金融工具。

在这种计划中，投资者将其资金委托给信托公司，由信托公司负责投资选取适合的房地产项目。

投资者可以根据自身需求选择不同的信托计划，根据信托计划的风险收益特点获得回报。

3. 特点房地产集合资金信托计划有以下几个特点：•集合资金：通过信托公司的集合功能，将多个投资者的资金汇集在一起，形成规模较大的资金池。

•投资门槛低：相对于直接投资房地产项目，参与信托计划的投资门槛较低，吸引了更多的小额投资者参与。

•高度灵活：信托计划根据不同投资者的需求，可以灵活配置资金，包括投资房地产开发项目、房地产基金等。

•分散风险：通过将资金投资于多个不同的房地产项目，信托计划能够分散风险，降低投资者的单一项目风险。

•专业管理：由于信托计划由信托公司管理，投资者无需关注特定项目的日常运作，而是将管理权委托给专业机构。

4. 运作方式房地产集合资金信托计划的运作方式主要包括以下几个环节：4.1. 设立信托计划首先，信托公司会设立房地产集合资金信托计划，并制定信托计划的条款和规则。

信托计划的设立需要得到监管机构的批准，并根据法律法规的要求进行备案登记。

4.2. 资金募集信托公司通过向投资者募集资金来筹集资金池。

投资者可以投资不同的金额，并签订投资合同和相关协议。

在募集资金的过程中，信托公司通常会制定募集期限、募集规模和募集方式。

单一资金信托合同书本合同由以下各方就信托基金的设立、管理和分配等事项协商一致，于（日期）签署：甲方：（委托人）身份证号码：住址/注册地：联系电话：乙方：（受托人）公司名称：法定代表人：住所/经营地：联系电话：1.信托基金设立1.1 甲方根据本合同的约定向乙方委托管理资金，用于设立信托基金。

本合同签署后，甲方应将合同约定的委托资金及时划拨至乙方指定的账户。

1.2 乙方应按照甲方的委托要求，将委托资金投资于合法、合规的资产，并确保委托资金的安全性和流动性。

2. 信托基金的管理2.1 乙方作为信托基金的受托人，应按照法律法规和本合同的规定，对信托基金进行管理和操作，确保甲方的权益得到有效保护。

2.2 乙方应根据国家有关规定和市场状况，制定信托基金的投资计划，并及时向甲方报告。

甲方有权对乙方的投资策略和操作进行监督和指导。

2.3 乙方在进行信托基金投资时应遵循以下原则：（1）遵守国家法律法规和信托业务规范，保护甲方的合法权益；（2）谨慎选择投资品种，降低投资风险；（3）确保投资流动性，避免出现不能自由兑付的情况；（4）保持适度的分散投资，避免过于集中于某一特定领域或行业；（5）定期对基金投资进行评估和分析，及时调整投资策略。

3. 信托收益的分配3.1 乙方应按照本合同约定的收益分配方式，将信托基金的收益按期支付给甲方。

收益分配时间和方式由双方协商确定。

3.2 若信托基金的收益不足以支付甲方的分配，乙方应按照约定的方式进行补偿。

3.3 信托基金的收益应按照国家税法规定交纳相应的税费，由乙方代为办理。

4. 信托基金的结束和终止4.1 信托基金的结束和终止条件为以下任一情形出现：（1）受托人及其他相关法定原因导致信托基金无法继续运作；（2）甲方提前解除本合同，经乙方同意。

4.2 在信托基金结束或终止之时，乙方应在法定期限内完成清算和结算，并将剩余资金按照甲方的要求进行处理。

5. 违约责任5.1 若任何一方违反本合同约定，应承担违约责任并赔偿对方因此遭受的全部损失。