第十二章 证券投资基金业务

中华人民共和国证券投资基金法(2012年修订) 文章属性•【制定机关】全国人大常委会•【公布日期】2012.12.28•【文号】主席令第71号•【施行日期】2013.06.01•【效力等级】法律•【时效性】已被修改•【主题分类】证券,金融债券正文中华人民共和国主席令（第七十一号）《中华人民共和国证券投资基金法》已由中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议于2012年12月28日修订通过，现将修订后的《中华人民共和国证券投资基金法》公布，自2013年6月1日起施行。

中华人民共和国主席胡锦涛2012年12月28日中华人民共和国证券投资基金法（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订）目录第一章总则第二章基金管理人第三章基金托管人第四章基金的运作方式和组织第五章基金的公开募集第六章公开募集基金的基金份额的交易、申购与赎回第七章公开募集基金的投资与信息披露第八章公开募集基金的基金合同的变更、终止与基金财产清算第九章公开募集基金的基金份额持有人权利行使第十章非公开募集基金第十一章基金服务机构第十二章基金行业协会第十三章监督管理第十四章法律责任第十五章附则第一章总则第一条为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，制定本法。

第二条在中华人民共和国境内，公开或者非公开募集资金设立证券投资基金（以下简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。

第三条基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。

基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。

通过公开募集方式设立的基金（以下简称公开募集基金）的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险，通过非公开募集方式设立的基金（以下简称非公开募集基金）的收益分配和风险承担由基金合同约定。

附件1：xx银行证券投资基金代销业务管理办法第一章总则第一条为规范我行开放式证券投资基金代理销售业务（以下简称基金代销业务），维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称的开放式证券投资基金（以下简称开放式基金）是指基金份额总额不固定，基金单位总数可随时增减，投资者可按基金的报价在规定的时间和营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。

第三条本办法所称基金代销业务是指经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准，我行受基金管理人委托，作为开放式基金的代销机构，利用我行的基金代销营业网点为开放式基金投资者提供基金代销业务，收取基金代销手续费，并且提供相应配套服务的一项中间业务。

第四条本办法所称的基金代销业务包括代理开放式基金投资者的基金账户的开户和注册登记、开放式基金的认购、申购、定时定额申购、赎回、预约赎回、转换、转托管、非交易过户、分红等交易，以及提供相应的账户管理、查询和咨询服务等。

第五条本办法适用于xx银行开放式基金代销业务的各级管理机构和代销网点。

基金代销业务管理原则：统一组织：由总行统一组织、推广和管理全行开放式基金代销业务。

集中运作：由于总行实现数据集中管理，各代销网点基金交易均可实现集中运作，实时交易。

第六条我行从事开放式基金代销业务，应当遵守法律、行政法规和中国人民银行及中国证监会的规定；不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。

遵守基金合同、基金代销协议的约定；遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

第二章业务规则第七条我行代销基金须选择经中国证监会批准的基金管理公司及其管理的开放式基金产品，并由总行统一负责基金公司的选定及基金产品的引入，各支行不得自行选定基金公司及基金产品。

证券投资基金名词解释
证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

它具有以下特点：
1.集合理财、专业管理：基金将众多投资者的资金集中起来，委托
基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

2.组合投资、分散风险：基金通常会投资于多种资产，如股票、债
券、货币市场工具等，以实现资产配置的多元化。

这种多元化投资可以在一定程度上降低单资产的风险，从而提高整个投资组合的稳定性。

3.利益共享、风险共担：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后
的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。

4.严格监管、信息透明：为切实保护投资者的利益，增强投资者对
基金投资的信心，中国证监会对基金业实行比较严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。

5.独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并
不经手基金财产的保管。

基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

证券投资基金作为一种现代化的投资工具，对活跃证券市场、优化资源配置、提高市场效率、促进经济发展具有重要作用。

基金业务管理制度第一章总则第一条为加强基金业务管理，规范基金业务行为，保护投资者权益，促进基金行业健康发展，根据《证券投资基金法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于基金管理人及其子公司的基金业务管理。

第三条基金管理人应当建立完善的基金业务管理制度，确保基金业务活动合法、规范、有序进行。

第四条基金管理人应当严格遵守法律法规和证监会的规定，履行基金业务管理职责，积极承担社会责任。

第五条基金管理人应当建立健全基金业务管理档案，保留必要的业务记录和文件，作为业务管理的依据和证明。

第六条基金管理人应当建立基金业务监督管理机制，进行日常监督和风险防控，确保基金业务活动的安全、稳健进行。

第七条基金管理人应当加强对基金从业人员的教育和培训，提高其业务水平和合规意识。

第二章基金产品管理第八条基金管理人应当根据市场情况和投资者需求，科学设计、灵活配置基金产品，满足不同投资者的风险偏好和资产配置需求。

第九条基金管理人应当全面了解和分析投资者需求，不断完善基金产品种类，推出符合市场需求的基金产品。

第十条基金管理人应当严格按照基金合同约定，履行对基金投资组合的管理、运作、监督等职责，最大限度地保护投资者利益。

第十一条基金管理人应当建立健全基金投资决策流程，优化投资组合结构，提高基金投资绩效。

第十二条基金管理人应当定期向基金投资者公布基金产品状态，包括基金净值、资产规模、投资组合结构等信息，保持透明度，提高公众信任度。

第十三条基金管理人应当建立健全风险管理体系，严格控制基金投资风险，确保基金运作安全和稳健。

第十四条基金管理人应当建立健全基金产品销售管理制度，保障投资者权益，防范销售误导和不当宣传。

第十五条基金管理人应当落实投资者适当性管理责任，对基金销售对象的投资者适当性进行规范，保障投资者利益。

第十六条基金管理人应当加强对基金销售机构和代销人员的监督和管理，规范基金销售行为。

第十七条基金管理人应当加强基金产品的信息披露，及时、准确地向投资者公布基金产品的相关信息。

第四编资本市场法律制度第十二章股票发行法律制度第一节证券法概述一、证券概念与功能广义上说，证券是各类经济权益凭证的统称。

狭义上的证券，仅指在证券交易所交易的权利凭证，表明持有者对证券上代表的经济利益的权利。

其中最典型的是股票、债权和基金单位。

本书所称的“证券”即指狭义上的证券。

二、证券发行与交易的基本原则1）公开、公正、公平原则；2）自愿、有偿、诚实信用原则。

三、证券监督管理机构的职权1.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查；2.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；3.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；4.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料；5.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；6.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封；7.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日；案情复杂的，可以延长十五个交易日。

第二节股票发行概述一、股票的概念与特征1．股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者即股东对股份公司的所有权。

2．股票的特征有：收益性；流通性；非返还性；风险性。

二、普通股和优先股（按股东承担风险程度和享有权利的不同）普通股是指在公司的经营管理、盈利及财产的分配上享有普通权利的股份；优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股份。

中华人民共和国证券法(2014年修正)文章属性•【制定机关】全国人大常委会•【公布日期】2014.08.31•【文号】主席令第14号•【施行日期】2014.08.31•【效力等级】法律•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文中华人民共和国证券法（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》第一次修正 2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订根据2013年6月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第二次修正根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正）目录第一章总则第二章证券发行第三章证券交易第一节一般规定第二节证券上市第三节持续信息公开第四节禁止的交易行为第四章上市公司的收购第五章证券交易所第六章证券公司第七章证券登记结算机构第八章证券服务机构第九章证券业协会第十章证券监督管理机构第十一章法律责任第十二章附则第一章总则第一条为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。

第二条在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。

政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；其他法律、行政法规另有规定的，适用其规定。

证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。

第三条证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。

第四条证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。

基金业务法律法规上海证券交易所证券投资基金上市规则 (1)深圳证券交易所证券投资基金上市规则 (7)沪深证交所关于设立证券投资基金帐户的通知 (15)关于调整证券投资基金认购新股事项的通知 (17)基金管理公司进入银行间同业市场管理规定 (17)证券投资基金参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程 (19)关于证券投资基金参与股票发行申购有关问题的通知 (23)证券投资基金会计核算办法 (24)关于证券投资基金业绩报酬有关问题的通知 (58)关于证券投资基金税收问题的通知 (59)关于证券投资基金交易、收费有关问题的通知 (60)关于证券投资基金税收问题的通知（2001） (61)财政部国家税务总局关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知（2002） (62)关于加强证券投资基金监管有关问题的通知（1998） (63)关于加强证券投资基金交易行为监控有关问题的通知 (66)关于规范证券投资基金运作中证券交易行为的通知 (67)关于制定证券投资基金规范运作指导意见的通知 (68)关于证券期货审计业务签字注册会计师定期轮换的规定 (69)关于重新核定证券市场监管费收费标准及有关问题的通知（2003） (70)上海证券交易所证券投资基金上市规则第一章总则第一条为加强对证券投资基金(以下简称基金)上市的管理，规范基金交易行为，促进基金市场的健康发展，保护投资者的合法权益，根据《证券投资基金管理暂行办法》等有关法律、法规、规章，制定本规则。

第二条本规则所称基金上市，是指封闭式基金经批准在上海证券交易所(以下简称本所)挂牌买卖。

第三条本规则所涉专门用语，同《证券投资基金管理暂行办法》。

第四条本所依据有关证券法律、法规、本规则和其他有关规定对上市基金进行监督。

第二章基金的上市条件第五条申请上市的基金必须符合下列条件：(一)经中国证监会批准设立并公开发行；(二)基金存续期不少于5年；(三)基金最低募集数额不少于人民币2亿元；(四)基金持有人不少于1000人；(五)有经审查批准的基金管理人和基金托管人；(六)基金管理人、基金托管人有健全的组织机构和管理制度，财务状况良好，经营行为规范。

中国证券监督管理委员会令第152号——证券基金经营机构信息技术管理办法文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2018.12.19•【文号】中国证券监督管理委员会令第152号•【施行日期】2019.06.01•【效力等级】部门规章•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第152号《证券基金经营机构信息技术管理办法》已经2017年3月31日中国证券监督管理委员会2017年第2次主席办公会议审议通过，现予公布，自2019年6月1日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：XXX2018年12月19日证券基金经营机构信息技术管理办法第一章总则第一条为加强证券基金经营机构信息技术管理，保障证券基金行业信息系统安全、合规运行，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条证券基金经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动，信息技术服务机构为证券基金业务活动提供信息技术服务，适用本办法。

第三条本办法所称证券基金经营机构，是指经中国证监会批准在境内设立的证券公司和管理公开募集基金的基金管理公司（以下简称基金管理公司）。

本办法所称信息技术服务机构，是指为证券基金业务活动提供信息技术服务的机构。

信息技术服务的范围如下：（一）重要信息系统的开发、测试、集成及测评；（二）重要信息系统的运维及日常安全管理；（三）中国证监会规定的其他情形。

以上机构统称证券基金经营与服务机构。

第四条证券基金经营机构是从事证券基金业务活动的责任主体，应当保障充足的信息技术投入，在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代信息技术手段完善客户服务体系、改进业务运营模式、提升内部管理水平、增强合规风控能力，持续强化现代信息技术对证券基金业务活动的支撑作用。

第五条中国证监会及其派出机构依法对证券基金经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理。