银行防范支付结算风险工作总结(共5篇汇总)

银行风险防控工作总结银行风险防控工作总结范文（精选7篇）时间一晃而过，一段时间的工作活动告一段落了，过去这段时间的辛苦拼搏，一定让你在工作中有了更多的提升！让我们好好总结下，并记录在工作总结里。

大家知道工作总结的格式吗？以下是小编为大家收集的银行风险防控工作总结范文（精选7篇），仅供参考，欢迎大家阅读。

银行风险防控工作总结120xx年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。

在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下：一、20xx年基本工作情况1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。

作为一名风险条线的银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务；无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。

为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于业务部门同事提出的业务咨询也能给予及时、准确的反馈和答复。

在学习政策制度的同时，我结合分行的操作实际，主笔撰写了《渤海银行成都分行关于中国人民银行信用信息基础数据库使用的暂行管理规定》，为管理工作有章可循，规范上路创造了条件；并牵头推动《规定》在各部门、各条线的贯彻、实施。

同时收集实际执行中的反馈意见，以调整工作重点、强化管理要求。

真正做到了将学习内容用于实践，将知识更好的服务于分行的工作。

2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。

20xx年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，上半年信贷监控部的同事陆续离职，截止5月，全部只剩下我一个人。

刚开始自己感觉很无助，额度建立、放款审查、每月对总行和监管部门的报表报告、行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。

第1篇随着2023年的落幕，我司支付结算部门在全体同事的共同努力下，圆满完成了年度支付结算任务。

现将本年度支付结算工作总结如下：一、工作回顾1. 强化合规意识，提升业务水平本年度，支付结算部门始终把合规经营放在首位，加强内部管理，确保支付结算业务合规、高效、安全。

部门成员积极参加各类培训，不断提升业务技能和风险防控能力。

2. 优化支付结算流程，提高工作效率为提高支付结算效率，部门对原有流程进行优化，简化手续，缩短办理时间。

同时，加强与各部门的沟通协作，确保支付结算业务顺利进行。

3. 强化风险防控，确保资金安全支付结算部门高度重视风险防控工作，严格执行资金支付审批制度，加强资金流向监控，确保资金安全。

针对潜在风险，及时采取措施，降低风险损失。

4. 加强部门协作，提升整体实力支付结算部门积极与其他部门沟通协作，共同推进公司业务发展。

在部门内部，加强团队建设，提高团队凝聚力，为完成年度任务提供有力保障。

二、工作亮点1. 支付结算业务量稳步增长本年度，支付结算业务量同比增长10%，支付结算金额达到XX亿元。

这得益于部门全体成员的辛勤付出和公司业务的发展。

2. 支付结算风险防控成效显著通过加强风险防控，支付结算业务风险得到有效控制，未发生重大风险事件。

3. 部门团队凝聚力增强在完成年度任务的过程中，部门成员相互支持、团结协作，共同克服困难，部门凝聚力得到显著提升。

三、不足与改进1. 业务流程仍有优化空间在支付结算流程中，部分环节仍有优化空间，需进一步简化手续，提高工作效率。

2. 部分员工业务技能需提升部分员工在业务技能方面仍有待提高，需加强培训和指导，提升整体业务水平。

3. 风险防控意识需进一步加强在支付结算过程中，部分员工风险防控意识不足，需加强培训和宣传，提高风险防控能力。

四、展望未来2024年，支付结算部门将继续秉承合规、高效、安全的原则，不断提升业务水平，为公司发展贡献力量。

具体措施如下：1. 持续优化支付结算流程，提高工作效率。

商业银行支付结算业务的主要风险点及防范对策在当今社会，随着经济的快速发展和金融行业的多元化，支付结算业务已成为商业银行业务中的重要组成部分。

然而，随之而来的是支付结算业务所面临的风险。

本文将深入探讨商业银行支付结算业务的主要风险点及防范对策。

一、违规操作风险在支付结算业务中，违规操作可能导致资金流失、信用风险和声誉风险。

一些银行可能出现内部人员利用职权进行违规操作的情况，包括虚报资金、伪造交易等。

这些违规操作可能导致银行遭受严重损失，影响客户利益和银行信誉。

防范对策：银行应当建立健全的内部控制机制，加强对员工的行为监督和管理，建立健全的内部审计体系，对违规操作进行及时发现和处理。

二、技术风险随着金融科技的发展，支付结算业务的技术风险也日益凸显。

包括信息系统故障、数据泄露、黑客攻击等，这些都可能导致资金安全和客户信息的泄露。

防范对策：银行应投入更多资源加强技术研发，提升系统安全性和可靠性，加强数据加密和隔离，做好备份和灾难恢复工作，以应对各种技术风险的挑战。

三、市场风险支付结算业务受市场环境的影响较大，市场风险主要表现在外汇风险、利率风险和流动性风险。

在国际贸易中，外汇波动可能对支付结算业务造成损失；而利率变动和流动性不足也可能带来风险。

防范对策：银行应加强对市场风险的监控和应对，建立完善的风险管理体系，利用金融衍生品进行风险对冲，降低风险暴露度。

四、合规风险在支付结算业务中，合规风险是银行面临的一大挑战。

银行需要遵守监管政策、法律法规等合规要求，一旦违反相关规定，可能面临罚款、停业整顿等处罚。

防范对策：银行需建立合规风险管理框架，加强对合规政策的宣传和培训，加强对业务合规的监测和检查，确保业务的合规性。

个人观点和理解：在我看来，商业银行支付结算业务的风险虽然存在，但只要建立起完善的风险管理机制，采取一系列有效的防范对策，是可以有效规避和控制这些风险的。

支付结算业务的风险管理需要与时俱进，紧跟科技发展的步伐，加强技术创新，全面提升支付结算业务的安全性和可靠性。

银行防控风险工作总结报告(11篇)银行防控风险工作总结报告篇一截止到去年底，我行各项贷款余额为万元，其中不良占 %。

针对清收难度大的实际，我们采取了多项措施强化信贷风险管理和提高清收力度，并取得了一定效果。

主要做到了如下三点：（一）认真防范信用风险。

一是发挥评级授信管理在信贷风险控制中的先导作用。

严格按标准、按程序核定客户信用等级，切实按上级行的要求，提高评级质量，杜绝失真现象，真正扼制住道德风险和能力风险，严格把住“第一关”。

其次调查、审查人员时刻恪尽职守，主任作为重要责任人更是加强了前瞻性研究，提高对信用风险的超前防控能力。

所有信贷人员都认真执行《授信工作尽职管理指引》，按照上级“行为独立、资料真实、内容完整、结论准确”的基本要求，通过多种形式，认真验证所提供资料的真实性和全面性，同时对信贷业务风险点进行充分揭示，主任和分管主任及时提出切实可行的风险控制措施，为后续决策环节提供详实的基础资料，把住“第二关”。

三是继续执行好信贷责任追究制度，对逾期贷款责任人进行严肃处理，凡是职权范围内的毫不掩饰、毫不留情地坚决处理，属于职权范围外的及时上报，请示上级行处理，把住“第三关”。

对违规办贷人员的严肃处理，不仅震慑了少数违规人员的失职所为，同时起到了对“大众”的警示作用，有效防范和控制了信贷业务全过程风险，确保了信贷资金安全。

四是，结合上级行开展的“贷后管理规范年”活动，完善贷后风险监控体系。

及时组织全员认真学习有关文件和市分行领导讲话精神，积极认真地做好“结合”的文章，对过去信贷工作中存在的问题不掩不遮，对号入座认真反思，找出差距和漏洞，采取强有力措施解决本行贷后管理流于形式的问题。

同时，在每周两次的全员集体学习时，号召大家有紧迫感、危机感和忧患意识，人人都要防范风险，人人都要身体力行对全行安全经营负责，尤其各重要岗位的把关人员应切实履行好职责，全员加大贷后风险监控力度。

今年，我行又在市分行信贷工作考核办法的基础上，制定和完善了过去考核办法，严格加大对信贷人员的考核力度，要求分管领导和信贷人员（客户经理）要切实担当起市场营销和风险管理的双重责任，明确贷后管理重点，切实提高管理水平。

银行风险工作总结8篇篇1一、引言在过去的一段时间里，银行风险管理工作经历了一系列挑战与机遇。

面对复杂多变的市场环境，银行必须不断加强风险管理体系的建设，提高风险防范能力。

本报告将对银行风险管理工作的现状进行全面总结，分析存在的问题及原因，并提出相应的改进措施。

二、银行风险管理工作现状1. 风险管理体系逐步完善银行已建立一套较为完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测等环节。

各部门和员工在风险管理工作中明确职责，形成齐抓共管的良好局面。

2. 风险管理意识显著提高银行通过培训、宣传等多种方式，提高员工的风险管理意识。

员工在日常工作中更加注重风险防范，积极配合风险管理工作。

3. 风险管理技术不断创新银行不断引入先进的风险管理技术，如大数据分析、人工智能等，提高风险管理的效率和准确性。

同时，银行还加强与同行及监管机构的交流合作，共同提升风险管理水平。

三、存在的问题及原因分析1. 风险管理文化建设不足尽管银行在风险管理意识方面取得了一定成效，但仍有部分员工对风险管理缺乏足够重视。

这表明银行在风险管理文化建设方面仍需进一步加强。

2. 风险管理技术应用不够深入虽然银行在风险管理技术方面进行了积极探索，但仍有部分技术未能得到充分应用。

这表明银行在风险管理技术的推广和应用方面仍需进一步加强。

3. 风险管理人才储备不足随着风险管理工作的深入开展，银行对风险管理人才的需求日益增加。

然而，目前银行在风险管理人才储备方面仍显不足，这将成为制约银行风险管理水平提升的瓶颈。

四、改进措施与建议1. 加强风险管理文化建设银行应通过举办讲座、开展培训等方式，深入宣传风险管理理念，提高员工对风险管理的认识和重视程度。

同时，银行还应建立激励机制，鼓励员工积极参与风险管理工作。

2. 深入应用风险管理技术银行应加大对风险管理技术的投入力度，推动先进技术在风险管理领域的广泛应用。

通过大数据分析、人工智能等技术手段，提高风险管理的效率和准确性。

2024年银行支付结算工作总结尊敬的领导：本年度，我担任银行支付结算部门负责人，统筹协调银行支付结算工作，现就____年的工作进行总结，报告如下：一、工作概述____年，随着金融科技的迅猛发展和人们对便捷支付的需求不断增加，我行支付结算业务量持续增长，同时也遇到了一些新的挑战。

针对这些情况，我们积极应对，加强内外部协调，完善流程和技术，确保支付结算工作的稳定运行和高效处理。

二、工作亮点1. 加强风险控制____年，我行进一步加强了支付结算的风险控制工作。

完善了内部的风险管理制度和流程，搭建了风险监控平台，实现了对支付结算系统的实时监测和预警。

同时，加强了与第三方支付机构的合作，确保合规性和安全性。

2. 提升支付服务质量针对支付服务的用户体验进行了优化，我们引入了先进的技术手段，提高了支付的速度和稳定性。

同时，在客户服务方面加强了培训，提高了员工的专业素养和服务意识，为客户提供更加便捷、高效的支付服务。

3. 推动跨境支付业务____年，随着国际贸易的不断发展，我行积极推动跨境支付业务的发展。

与境外银行建立了合作关系，拓展了国际支付通道，提高了跨境支付的效率和安全性。

同时，加强了对国际支付规则和法律法规的研究，确保跨境支付业务的合规性。

4. 推动数字化支付转型____年，我行积极推动数字化支付的转型。

通过引进先进的技术手段，加强了移动支付、互联网支付和区块链支付等新型支付方式的研发和应用。

同时，加强了与第三方支付机构和技术公司的合作，推动支付行业的创新发展。

三、存在问题和改进方向尽管我们在____年取得了一些积极的成绩，但也存在一些问题需要进一步改进：1. 安全风险仍然存在。

随着支付规模的扩大和支付渠道的增多，安全风险也不断增加。

我们应进一步加强安全意识培训，完善风险控制机制，确保支付结算工作的安全运行。

2. 对新技术的应用还有待提高。

在数字化支付转型过程中，我们应加强对新技术的研究和应用，积极引进先进的技术手段，提高支付服务的质量和效率。

银行风险工作总结6篇篇1在银行工作多年，我深刻认识到风险控制的重要性。

银行作为金融机构，面临着各种各样的风险，如何有效地管理和控制这些风险，是银行稳健经营的关键。

在此，我将对我在银行风险管理工作中的一些心得体会进行总结，希望能对大家有所启发和帮助。

一、银行风险概述银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的存在，导致银行资产、负债、表外业务等方面面临损失的可能性。

这些风险包括信用风险、市场风险、操作风险等。

这些风险不仅会影响银行的盈利能力，还会威胁银行的生存和发展。

二、风险控制策略针对不同类型的风险，银行需要采取不同的控制策略。

以下是一些常见的风险控制策略：1. 信用风险管理：银行通过对客户信用状况的评估，确定客户的信用等级，并采取相应的信用政策。

同时，银行还需要建立完善的客户信息管理系统，及时更新客户信息，以便做出正确的信用决策。

2. 市场风险管理：银行通过对市场风险的识别、评估和控制，来降低市场风险对银行的影响。

常见的市场风险管理策略包括制定风险管理政策、建立风险管理模型、使用金融衍生工具进行对冲等。

3. 操作风险管理：操作风险是由于内部流程、人员、系统等因素导致的风险。

银行可以通过建立完善的内部控制体系、提高员工风险意识、加强系统安全防护等措施来降低操作风险。

三、风险控制实践在银行风险管理工作中，我深刻体会到理论和实践的结合重要性。

以下是一些具体的风险控制实践：1. 制定风险管理流程：银行可以制定完善的风险管理流程，明确各部门的职责和协作方式，以确保风险管理工作的高效运转。

2. 建立风险管理团队：银行可以组建专业的风险管理团队，负责风险的识别、评估和控制。

团队成员应具备丰富的风险管理经验和专业知识，能够独立完成风险管理工作。

3. 利用风险管理工具：银行可以利用各种风险管理工具来提高风险管理的效率和准确性。

例如，可以使用信用评级模型来评估客户的信用风险，使用市场风险管理模型来预测市场价格的波动等。

银行工作中的支付结算业务与安全防范随着科技的不断发展，支付结算业务在银行工作中扮演着至关重要的角色。

支付结算业务不仅是银行与客户之间资金流动的桥梁，也是保障金融安全的重要一环。

然而，随之而来的风险也不可忽视。

本文将探讨银行工作中的支付结算业务与安全防范。

首先，支付结算业务是银行工作中的核心环节之一。

无论是个人还是企业，都需要通过银行的支付结算业务来实现资金的支付和清算。

这些业务包括转账、支付宝、微信支付等。

通过这些支付方式，人们可以方便快捷地完成各种交易，如购物、缴费等。

银行在支付结算业务中的角色是承担资金的划拨和结算，确保资金的安全和准确性。

银行作为信任的中介，需要保障客户的利益，同时也需要防范各种支付风险。

然而，支付结算业务也面临着一系列的风险。

首先是信息安全风险。

在现代社会，信息安全是一个重要的议题。

银行在支付结算业务中处理大量的客户信息和资金数据，这些数据的泄露将给客户带来严重的损失。

因此，银行需要加强对信息系统的安全防范，采取各种措施来防止黑客攻击和数据泄露。

其次是交易风险。

在支付结算业务中，交易可能出现错误或纠纷。

例如，转账时输入错误的账号或金额，或者在支付过程中遇到系统故障。

这些问题可能导致资金的丢失或延误。

为了防范交易风险，银行需要建立完善的内部控制机制，确保交易的准确性和可靠性。

此外，支付结算业务还面临着反洗钱和反恐怖融资的风险。

洗钱是指将非法资金通过合法渠道转移的行为，而恐怖融资是指将资金用于支持恐怖主义活动。

这些行为不仅损害了金融秩序，也威胁到社会的安全稳定。

为了防范这些风险，银行需要加强对客户身份的识别和背景调查，建立起一套完整的反洗钱和反恐怖融资的制度和流程。

同时，银行还需要与监管机构和执法部门保持密切的合作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。

在支付结算业务中，安全防范是至关重要的。

银行需要采取一系列的措施来保障支付安全。

首先是加强技术防范。

银行需要投入大量的资金和人力来建设和维护安全的信息系统，包括防火墙、加密技术等。

银行柜面风险防控总结（精选5篇）银行柜面风险防控总结篇1为强化账户风险管理，提高全员账户风险防控意识和能力，压实账户管理主体责任，警示全员严守底线，降低监管处罚风险，中信银行烟台分行于4月28日在全辖范围内举行银行账户风险管控形势分析与相关要求工作培训会。

包括烟台分行分行分管行长、支行负责人、各业务部门及业务操作人员共80余人参会。

培训会上，分行分管行领导做开场发言，强调了本次培训的重要性、监管形势的严峻性、账户风险防控的紧迫性以及分行的境遇，要求全体参会人员提高警惕，扎实贯彻落实分行各项政策措施，守好开户关口，降低账户涉案风险。

相关部门从20__年至20__年涉案账户数据分析、20__年以来人行涉案账户倒查情况、人行涉案账户倒查责任认定趋势、问题成因及完善措施、典型风险案例、涉案账户监管形势进行了深入分析，并对存量账户涉诈排查工作安排、账户新开工作要求，电信诈骗防范工作具体实施进行了深度解读。

本次培训会覆盖人员广，贴近实际，有很强的'现实指导意义，本次培训使得参训人员对账户风险防控有了更深刻的认识，进一步提高了员工风险防控能力。

为全行行稳致远高质量发展保驾护航，也为当地防范金融风险，维护地区金融稳定贡献了中信力量。

银行柜面风险防控总结篇2发展是永恒的主题，但真正好的发展必须是全面协调可持续的发展。

商业银行作为企业，根本目标是实现股东利益、社会责任和员工价值的统一，只有通过业务发展才能实现这一目标。

商业银行作为经营风险的特殊企业，在发展过程中必须始终注意处理好业务发展和风险管理之间的关系，努力做到速度和能力相适应，规模和质量相统一，效益和安全相协调。

业务发展与风险管理两者相辅相成风险管理是现代商业银行的核心竞争力之一。

商业银行的业务发展始终与风险并存，因为商业银行是承担风险，并通过管理风险以获得收益的企业。

商业银行的经营活动必须在确定的风险偏好指导下进行，这个过程既是风险管理过程，也是风险收益创造的过程。

2024年银行支付结算工作总结尊敬的领导：本年度是我行支付结算业务发展的关键一年，我行坚持以科技创新为驱动力，提升了系统平台的稳定性和高效性，加强了风险控制与监测机制，有效推动了支付结算业务的快速发展。

现将2024年银行支付结算工作进行总结如下：一、支付结算业务规模迅速扩大经过一年的努力拓展，我行支付结算业务取得了显著的增长。

截至2024年底，我行支付结算业务规模达到XXXX亿元，同比增长XX%。

在线支付、移动支付和第三方支付等新兴支付方式的推出，为支付结算业务带来了更多的机遇。

同时，我行加强了与商业机构的合作，拓展了支付渠道和支付场景，提升了支付体验，促进了支付结算业务的发展。

二、创新引领，系统平台升级完善为了满足不断升级的客户需求，我行在2024年进行了一系列的系统平台升级和完善工作。

我行投入大量资源，加大了对支付结算系统的研发和技术支持，实现了系统的全面升级和优化。

支付结算系统的稳定性和可靠性进一步提升，支持了更多的在线支付和移动支付业务。

同时，我行推出了一系列创新产品和服务，引领了支付结算行业的发展趋势。

三、风险控制与监测机制更加完善在支付结算业务发展的过程中，我行高度重视风险控制工作，建立了完善的风险控制与监测机制。

我行加强了对支付结算业务风险的评估和控制，提高了对风险事件的预警和应对能力。

同时，我行加强了对商户资质和交易行为的审核和监管，加大了对风险行为的打击力度。

通过这些措施，我行有效控制了支付结算业务的风险，确保了业务的健康发展。

四、人才队伍成长与培养2024年，在支付结算业务发展的过程中，我行注重人才的成长与培养。

我行加强了对支付结算业务人员的培训和培养，提高了员工的专业知识和技能水平。

同时，我行优化了组织结构，完善了人员配备，激发了员工的工作激情和创新能力。

通过这些措施，我行不断提高了支付结算业务人才队伍的素质和能力，为业务发展提供了强有力的支持。

展望2024年，我行将继续专注于支付结算业务的创新与发展，加强与商业机构的合作，拓展支付渠道和支付场景，提升服务质量。

商业银行支付结算业务的主要风险点及防范对策商业银行支付结算业务的主要风险点及防范对策1. 引言支付结算是商业银行最核心的业务之一，它关乎到各类支付渠道的安全性和可靠性。

然而，随着支付方式的多样化和支付规模的不断增长，商业银行支付结算业务也面临着诸多风险和挑战。

本文将重点探讨商业银行支付结算业务的主要风险点，并提出相应的防范对策。

2. 主要风险点2.1 电子支付安全风险随着电子支付方式的普及，电子支付安全风险成为了商业银行支付结算业务面临的首要问题。

攻击者可以通过网络攻击、病毒植入、密码破解等手段获取用户的支付密码或账户信息，从而导致资金被盗。

由于电子支付渠道众多，互联互通，一旦某个环节存在漏洞，就可能导致整个支付系统的风险扩散。

2.2 经营风险商业银行支付结算业务存在经营风险，主要体现在支付结算系统的故障、灾害、操作失误等方面。

一旦发生系统故障，用户的支付请求无法及时得到响应，将导致用户体验不佳，甚至对银行声誉造成负面影响。

员工的操作失误也可能导致支付结算流程中的错误和风险。

2.3 信用风险商业银行支付结算业务涉及到大量的交易，其中一部分是信用交易。

当用户支付完成后，商业银行需要按时将资金结算给商户，否则就会导致信用风险。

特别是在涉及高额交易或信用评级较低的客户时，商业银行需要更加关注信用风险的控制。

3. 防范对策3.1 加强支付安全防范措施商业银行应加强支付安全防范措施，包括但不限于加密技术的应用、建立完善的安全验证机制、及时更新安全补丁、设立风险监测和预警系统等。

商业银行应提升用户的支付安全意识，引导用户使用安全的支付渠道和密码，并定期提示用户加强密码保护措施。

3.2 建立健全的风险管理体系商业银行应建立健全的风险管理体系，包括风险评估、风险预警、风险控制和风险监测等环节。

通过建立风险管理体系，商业银行能够对支付结算业务中的各类风险进行全面识别、评估和控制，及时采取相应的应对措施。

3.3 加强内部控制与管理商业银行应加强内部控制与管理，包括但不限于制定明确的结算流程和制度、加强对操作人员的培训和监督、建立健全的制度和规章制度等。

银行风险防控工作总结篇一：银行营业部风险防范工作总结营业部风险防范工作总结营业部现有员工32人，其中：主任副主任3人，储蓄柜员3人，会计柜员4人，事中人员6人，运营国内结算柜员6人，出纳4人，大堂经理2人，上门服务2人，综合员1人，外派服务1人。

每日办理对公、对私现金存取款，转账、结算账户管理、对公国内结算、对私国际结算、非贸易、出纳金库管理等业务。

一、在如何加强对一线柜员风险防范的过程中，我们的做法包括：（一）认真系统地学习各项规章制度、各项业务的管理办法和操作流程，并狠抓制度落实。

首先是认真系统地学习各项规章制度、各项业务的管理办法和操作流程，促使柜员办理业务更加规范化合规化。

同时要求事中监督员对业务操作进行的实时监督其次，对相关的配套制度和措施加以完善，明确操作责任，量化绩效考核指标，严格奖惩制度, 要在认真落实制度上下功夫，与绩效考核挂钩，加大对违规操作的查处力度，形成遵守制度按章操作的良好环境和氛围(二)加强一道防线建设，强化内部控制1、加强第一道防线的作用，做到责任到岗，落实到人，相互制约，互相监督，全面落实柜员事中人员主管主任（业务经理）的内控体系第一道防线，充分发挥其作用，使内部监管走向规范化制度化。

对柜员经办的每一笔业务，事中人员主管主任（业务经理）及时进行复核监督，落实检查责任，严肃处罚，切实达到发现问题，堵塞漏洞，消除隐患的目的。

2、组织员工深入学习“双十禁”和员工守则，部门主任加强对柜员、事中、业务经理的密码、柜员卡管理，坚决杜绝柜员、事中使用他人的柜员标识、密码和卡。

3、及时通报事后监督和监控中心发现的风险点和业务差错，通过查错通报，杜绝屡查屡犯问题的发生，同时以点带面，教育全员4、通过每日召开晨会，点评业务操作风险点、具体案例分析、查找业务差错原因，不断强化员工的合规意识。

5、通过周三学习日，加强业务学习，提高柜员业务素质，减少操作风险。

6、通过部主任与员工个别谈话，及时了解员工的思想动态，了解员工8小时以外和家庭情况，尽力帮助员工解决实际问题，也有助于我行各项业务的健康开展。

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第一篇：税收风险防控工作计划好的工作计划是为了更好的工作，我们看看下面的税收风险防控工作计划，大家一起阅读吧！税收风险防控工作计划一、工作目标一是风险管理工作的深度和广度不断提升，将风险管理工作拓展到征管工作的各关键环节，引导税收管理员以风险管理思维开展各项工作，使风险管理成为征管质效的坚强保障。

二是团队协作不断加强，在已顺畅运转的纵向闭环流程基础上，理顺横向协作流程，为全面推进风险管理工作提供有力保障，提高风险管理工作质效。

三是风险团队力量不断增强，通过实务操作和强化培训，塑造一支有丰富应对经验的风险管理团队，并以此带动基层局其他税源管理人员提升应对能力，为促进风险管理工作奠定良好基础。

四是应对质量稳步提升，以绩效考核为抓手，大力强化应对环节监督，狠抓风险应对质量和税款入库。

五是风险管理成果持续转化，引导基层局不断加强风险应对结果的分析运用，以问题为导向开展行业税源管理，使税源风险持续降低，纳税人税法遵从度稳步提升。

二、重点工作（一）进一步理顺税收风险管理工作流程，建立健全风险管理横向协作机制根据《自治区地税系统税收风险管理办法（暂行）》、《全疆地税系统税收风险管理横向协作办法（暂行）》及自治区地方税务局风险管理工作要求，与稽查局、各业务处共同研究制定《伊犁州地方税务局税收风险管理横向协作实施办法》，重点解决目前高风险推送、中低风险转高风险及伊犁州地税局风险管理团队协作中存在的突出问题，严格绩效问责，形成长效横向协作机制，为全面推进风险管理工作夯实基础。

（二）加强风险模型建设和应用工作，提高风险模型指向的准确率一是以自治区地方税务局风险特征指引库为主，以本地征管提炼风险指标为辅，大力加强风险模型建设和应用工作。

支付结算业务工作汇报〔共5篇〕第1篇：支付结算工作汇报湖南**** 支付结算及反洗钱工作情况报告一、****根本情况**县地处湖南省东南部。

，全县总人口约**万人，其中农业人口**人，总面积**平方公里，辖镇乡，共有**个行政村。

****于**年**月**日正式挂牌开业，是**由县级信誉联社直接改制组建的**，下辖**个营业部、**个支行、**个分理处，在职员工263人。

二、****业务情况截至**年四月末，各项存款余额**亿元，比年初净增**亿元，增长12.78%;各项贷款余额**亿元，比年初净增**亿元;1至4月实现财务总收入**万元，同比增加**万元；总支出**1万元，同比减少**万元，实现利润总额**万元，净利润**万元。

三、支付结算业务〔一〕资金清算管理1、我行清算备付资金管理是由金融市场部负责；安排专人负责对清算备付资金账户余额进展实时监测、资金调拨管理和清算账户印鉴保管及变更等日常业务；明确由各网点会计负责支付系统查询查复等信息类业务的及时回复。

2、目前上存省联社支付结算中心的清算备付金按照上月各项存款余额的1.5%的比例设定预警值，我行认为是否可以根据行社存款规模来设定一个清算备付金的最小值。

3、清算备付资金的调拨4、制定了《湖南****备付金暂行管理方法》、《湖南****资金管理方法》、《湖南****支付清算系统暂行管理方法》及《湖南****资金汇划及现金支付审批权限管理方法〔试行〕》。

〔二〕结算账户管理1、账户管理我行是由各个网点会计兼职，每年不定期对会计进展账户管理培训，并将账户管理纳入会计根底考核。

2、账户管理制度建立情况：我行制定了《湖南****人民币银行结算账户操作方法》、《湖南****人民币银行结算账户管理方法》。

3、开户管理情况：开立新的结算账户时，要求必须签订银行结算账户开户协议，由开户网点存档。

4、存款实名制执行情况：我行在前台配置了身份识别仪对客户身份进展识别。

第1篇银行如何防范支付结算业务风险银行如何防范支付结算业务风险有偿征集原创文章，为您创收投递文章减小字体增大字体支付结算风险是银行在运用结算工具从事货币活动、资金清算过程中可能遭受的损失。

随着银行支付结算渠道的扩大，票据市场化进程的推进，各商业银行在注重加强支付结算服务的同时，却忽视了对支付结算的管理和风险的防范。

支付结算风险一旦转化成现实的损失，将直接影响着银行、企业资金的安全和社会经济的稳定与发展。

支付结算作为银行工作的重点内容和重要环节，其防范风险尤为重要。

一、支付结算风险的表现银行支付结算风险已渗透支付结算风险是银行在运用结算工具从事货币活动、资金清算过程中可能遭受的损失。

随着银行支付结算渠道的扩大，票据市场化进程的推进，各商业银行在注重加强支付结算服务的同时，却忽视了对支付结算的管理和风险的防范。

支付结算风险一旦转化成现实的损失，将直接影响着银行、企业资金的安全和社会经济的稳定与发展。

支付结算作为银行工作的重点内容和重要环节，其防范风险尤为重要。

一、支付结算风险的表现银行支付结算风险已渗透到银行会计结算工作的各个环节，其表现形式也呈多样化。

当前，银行支付结算风险突出表现在以下几个方面(一)清算风险清算风险是银行在清算同城票据交换资金或系统内联行资金过程中产生的风险。

主要表现为两大类。

一类是个别行、社在同城结算和联行清算环节上控制不严所产生的风险。

同城票据交换和联行清算环节是会计部门发案较高的部位，主要存在着同城票据交换和暂收暂付款项挂账管理不严、汇出汇款管理薄弱、联行对账不及时，以及印、压、证三分管执行不力等现象。

1997年1月3日至3月13日，建设银行南京分行下关支行票据交换员，利用职务之便采用自制进账单、偷盖印章、空提票据交换等手法，先后7次将1440.3万元资金转出提现；工行南京分行城北支行汉口分理处会计员胡某，利用代班接柜、掌管压数机之机，并偷盖印章，签发金额为900万元和700万元两份银行汇票，内外勾结交由深圳某公司经理行骗。

支付清算系统风险排查情况的报告（共5篇）第一篇：支付清算系统风险排查情况的报告支付清算系统风险排查情况的报告我行核心业务系统托管在**银行张江数据中心机房，由**银行专职团队-银行合作中心（总行一级部门）负责应用系统的日常运维工作，同时通过**银行代理大小额系统接入人民银行支付系统。

一、信息安全管理方面(一)制度建设银行合作中心作为中小银行应用系统托管服务的主办部门，在遵照总行相关IT制度外，还根据应用系统托管运维服务的特点制定了相关的管理制度。

相关制度包括《***》等文件，对托管信息系统日常工作中涉及到的机房管理、人员管理、运维流程、用户密码管理、数据管理等方面做了详细说明和规范，确保信息系统安全、可靠、稳定运行，有效防范化解金融电子化风险。

主要情况如下：(二)、数据安全**银行作为银行业机构重点外包服务提供商和同业托管机构，严格遵照银监会相关监管政策规范我行向同业机构提供的各项信息科技外包服务，确保委托行数据安全。

主要情况如下：1、在数据安全管理方面，主要措施有：在日常生产运维中，我行采用了安全技术和工具保证运维操作做到事前审批、事中双人复核、事后可追溯审计，并按照“必须知道”和“最小授权”原则设定严格的访问控制权，保证信息安全,在数据信息管理方面做到“严格审批、有据可查、操作留痕、主动反馈”。

凡涉及本外币核心系统主备机的业务数据修改操作，密码管理人员必须监督操作过程。

数据修改必须在指定的终端操作平台进行登录、操作，并对操作进行7×24小时进行录像监控。

生产数据备份包括操作系统备份、动态生产数据的备份以及核心业务系统及各非核心类业务系统的静态生产数据的备份。

对生产数据备份介质进行异地存放，确保在突发事件或不可抗拒的灾难发生时能快速恢复生产，是保障生产系统安全、稳定运行的有效手段之一。

(三)、外来人员管理外来人员进入托管数据中心机房需填写《外来人员进入机房申请表》，经银行合作中心和**银行数据中心有权人审批通过后方可进入，并由银行合作中心专人陪同。

反诈拒赌安全支付宣传总结范文（精选7篇）反诈拒赌安全支付宣传总结范文（精选7篇）总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料，它可以明确下一步的工作方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益，不妨坐下来好好写写总结吧。

你想知道总结怎么写吗？以下是小编为大家整理的反诈拒赌安全支付宣传总结范文（精选7篇），希望能够帮助到大家。

反诈拒赌安全支付宣传总结1近年来，大学生校园诈骗案件花样不断，案值不断增大，部分不法分子利用在校学生阅历浅、安全防范意识差等弱点，潜入校园诈骗钱财。

为帮助学生提高对诈骗的认知，增强对校园诈骗尤其是网络诈骗的风险防范意识，切实维护广大学生的合法权益，保障学生的人身财产安全，我院做出以下举措：1、落实责任机制，完善工作方案坚持从上至下的原则，我院召开专题会议，成立领导小组，根据相关政策要求，结合我院实际，各部门紧密配合落实分工，全院范围开展宣传教育活动，进一步加强对学生的防诈骗教育，警惕网络诈骗行为和传销诈骗活动，主要从班级，网络，家校三个方面进行全覆盖宣传教育。

2、班级宣传全覆盖各辅导员贯彻落实班级范围内的宣传教育活动；打造“防诈骗”主题特色班会，正面引导学生思想，增强防范意识；组织各班级举办“防诈骗”主题团日活动，通过案例分享，总结诈骗套路，及时预防事故的发生；邀请相关人员入校面向全院同学举办“防诈骗”主题讲座，普及前导知识，传授防范方法。

3、网络宣传全覆盖利用学院现有资源，广泛传播相关防范知识，引导学生积极参与相关线上活动，营造积极的线上环境。

以学院线上宣传通道为基础，开辟“防诈骗”知识推送专栏，面向全院广泛传播相关案例、针对各类诈骗的防范手段、社会相关重大事件等信息；引导学生关注“南昌红谷滩公安防诈先锋”等反欺诈微信公众号，为其提供直接的交流与反馈渠道；开展线上“防诈骗”知识竞赛，呼吁学生积极参与；在国家网络安全宣传周期间，开展相关活动，净化网络空间，积极响应国家号召。

银行业支付结算工作总结
随着科技的发展和金融行业的不断创新，银行业的支付结算工作也在不断地完
善和提升。

支付结算作为银行业的核心业务之一，承载着金融交易的安全、高效和便捷。

在过去的一段时间里，银行业支付结算工作取得了一系列的成绩和进展，下面我们来对这些工作进行总结和回顾。

首先，银行业在支付结算工作上不断推进科技创新。

随着移动支付、互联网支
付等新型支付方式的不断涌现，银行业积极引入先进的科技手段，提升支付结算的便捷性和安全性。

通过手机APP、电子支付平台等渠道，用户可以随时随地进行
支付和结算，极大地提升了用户体验和便捷度。

其次，银行业在支付结算工作上不断加强风险控制和安全管理。

随着金融犯罪
和网络安全问题的不断突出，银行业加大了对支付结算环节的风险管控和安全管理。

通过建立完善的风险防范体系和安全技术手段，银行业有效地保障了支付结算的安全和稳定。

再次，银行业在支付结算工作上不断提升服务质量和效率。

银行业通过优化支
付结算流程、提升系统性能等措施，大幅提升了支付结算的效率和处理能力。

用户可以在短时间内完成支付和结算，大大缩短了交易时间，提升了用户满意度。

最后，银行业在支付结算工作上不断加强监管合规和行业规范。

银行业积极配
合监管部门，严格遵守相关法律法规和行业规范，规范支付结算行为，保障了金融市场的稳定和健康发展。

总的来说，银行业在支付结算工作上取得了显著成绩，不断提升了支付结算的
便捷性、安全性和效率性，为金融市场的稳定和发展做出了积极贡献。

相信在未来的发展中，银行业支付结算工作将会迎来更加美好的发展前景。

银行支付结算工作总结（2）银行支付结算工作总结范文银行结算工作总结范文篇4在忙碌中xx年已经过半,在联社领导和部室经理的帮助和指导下,清算中心本着立足岗位、服务基层的理念,认真做好各项工作.现将上半年工作情况做一总结。

一、加强财务核算，严把审核关。

清算中心对全辖费用集中管理，因此，从凭证要素审核到用途合规性，从报销限额管理到费用列支科目，从费用列支方式到费用合规性，全部进行认真审核，从记帐员、复核员、出纳员、以及出纳复核员全部进行事中监督，会计负责对全天业务再审核，目的就是为了将费用管理做到合规、合法。

保证联社经营工作的顺利进行。

到目前为止，清算中心的业务核算没有出现纰漏。

经过省社稽核等部门检查，未发现不合规之处。

二、加强报表管理，为领导提供准确财务信息。

清算中心担任联社财务大部分报表，固定报表达份，这些报表大部分需全辖20家汇总及逐家审核报表的准确性，工作量之大可以。

从1104报表到日常数据的提取，准确、及时是最基本要求，既使清算中心负责全辖费用报销和综合业务，仍然做到合理分工做好所有工作。

对各项限额费用的管理严格按标准要求，准确登记20家信用社4家分社的费用明细帐。

为领导统筹按排提供准确依据。

报表质量也在不断努力下，保证报表质量的0差错。

三、实行例制度，刻苦钻研业务，提高知识理论水平。

自实行会计例会开始，将例会时间做为总结经验，学习业务的平台，利用例会学习制度法规，加强风险意识教育，提高知识理论水平。

四、结合会计达标工作，完善业务核算。

省联社会计部对会计达标工作提出严格、细致、高标准的要求。

为基层工作提供了详尽的指导思想，清算中心先后对省联社规定26个登记簿实施了规范，并且每周对制度学习，制定学习计划，每名清算中心工作人员都有专门学习笔记。

对照达标要求，对不符合要求的及时整改，完善业务核算。

五、严控现金及重要空白凭证，加强授权管理，严防道德风险。

严格按照省联社凭证管理办法和授权管理办法要求。

浅谈银行支付结算风险及防范摘要：文章首先从账户管理风险、贪污诈骗风险、竞争风险、审核风险、人员管理及制度执行风险等5个方面阐述了支付结算风险的主要表现。

并从加强队伍建设，提高会计人员素质；强化账户管理，提高风险防范意识；运用科学技术，提高防假识假手段；建立健全内部控制及监督机制等角度探讨了加强支付结算风险的防范措施。

关键词：银行；支付结算风险；防范措施支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

支付结算业务是银行的基本业务之一，通过传统的票据结算功能、多样化的信用支付工具，方便灵活的服务手段，发挥着社会经济活动各项资金清算的中介作用。

随着支付结算业务的迅猛发展，支付结算渠道不断扩大，票据市场化进程进一步推进，支付结算风险也随之不断增加，并直接威胁着银行、企业资金的安全和社会经济的稳定与发展。

如何防范支付结算风险，已成为商业银行经营管理中的重中之重。

一、支付结算风险的表现形式（一）账户管理风险一是结算账户管理风险。

单位或个人在银行开立结算账户，必须提供有关证明资料，如营业执照（原件）或上级有关部门的开户证明、税务登记证、法人代码证等。

但如果个人用虚假身份证或单位用虚假验资报告骗取假的营业执照到银行开立账户，并进行相关业务的操作，银行的潜在风险已经产生。

在实际工作中，存款人伪造变造开户证明文件骗取开立银行结算账户的情况时有发生，如有的非法存款人企图利用银行结算账户进行非法的犯罪活动而冒用合法存款人名义开户或用虚构的单位名称开户或用注销的单位名义开户；也有的合法单位为达到规避现金管理或单位内部管理的目的而伪造变造开户证明文件违规异地开户或多头开户。

而银行未能认真执行真实性审查职责，对开户资料审查不严，甚至于为吸引客户，主动为客户违规开立结算账户，从而为支付结算业务埋下了诸多的风险隐患。

二是内部账户管理风险。

内部账户管理不规范，挂账事项没有有效的分类管理，责任不清，原因不明，对于长期挂账户未及时清理，存在内部作案隐患。