基金投资者如何保护自己的利

基金的风险控制措施与方法基金是一种集合不同投资者资金，由专业基金经理进行管理和运作的投资工具。

然而，投资本身存在一定程度的风险。

为了保护投资者的利益，基金公司采取一系列风险控制措施与方法。

本文将介绍几种常见的风险控制措施及其实施方法。

一、分散投资策略分散投资是基金管理者在投资组合构建过程中采取的一种重要风险控制策略。

根据传统金融学理论，分散投资可以降低投资组合的特定风险，通过在不同资产类别、不同行业、不同地区等进行投资以分散风险。

基金经理可以通过选择不同类型的证券、行业和国家进行投资，以降低因某一投资品种或市场的波动而导致的巨大风险。

此外，基金公司还可以将投资组合中的资金分配到不同的投资产品上，如股票基金、债券基金、货币基金等，以实现更好的风险分散。

二、投资者适当性评估为了保护投资者利益，基金公司在接受投资者资金时应进行投资者适当性评估。

投资者适当性评估是指基金公司对投资者的风险承受能力、投资经验、投资目标等进行评估，以确保投资者选择的基金产品与其个人特点相匹配。

基金公司可以通过向投资者提供风险承受能力问卷调查、面谈等方式进行适当性评估，从而避免将高风险产品销售给低风险承受能力的投资者，保护投资者的利益。

三、风险管理与监控系统基金公司需要建立完善的风险管理与监控系统，对投资组合的风险进行实时监控和管理。

风险管理与监控系统可以通过以下几个方面进行操作：1.风险测算：基金公司可以通过历史数据、模型计算等方法对投资组合的风险进行测算，如价值at风险（VaR）等。

风险测算可以帮助基金公司及时评估投资组合的风险水平。

2.风险限额控制：基金公司可以设定风险限额，对投资组合的风险进行约束。

风险限额可以分为单项限额和整体限额，单项限额是指对每个投资品种或每个投资者设定的风险上限，整体限额是指对整个投资组合的总体风险水平设定的上限。

3.风险敞口管理：基金公司需要根据投资者的风险承受能力和市场情况合理管理投资组合的风险敞口。

中银基金警示函中银基金警示函：谨慎投资，保护自身利益近年来，随着互联网的快速发展和人们对投资的追求，投资市场上出现了越来越多的金融产品和投资机会。

然而，投资并非一帆风顺，其中也存在着各种风险和陷阱。

为了保护广大投资者的利益，中银基金特发出警示函，提醒各位投资者在进行投资时要保持谨慎，并切实保护自身利益。

首先，投资者在选择投资产品时要慎重考虑。

市场上的投资产品种类繁多，投资者应该根据自身的风险承受能力和投资目标来选择适合自己的产品。

同时，还需要对产品的风险和收益进行充分了解，了解产品的投资策略和运作方式，避免因为盲目跟风而导致损失。

其次，投资者要保持理性思维，不被过度宣传和夸大的收益所迷惑。

投资市场上，有些投资产品或者投资机构可能会通过夸大收益进行宣传，吸引投资者加入。

然而，高收益必然伴随着高风险，投资者要警惕这些虚假的宣传，并通过理性思考来判断投资产品的真实风险和收益。

第三，投资者要注重风险管理和分散投资。

投资市场存在着各种风险，如市场风险、信用风险、利率风险等等。

投资者应该在进行投资时充分认识到这些风险，并采取相应的风险管理措施，如设置止损位、合理配置资金等。

同时，分散投资也是降低风险的有效途径，投资者应该将资金分散投资于不同的资产类别和投资品种中，降低整体风险。

此外，投资者还应该保持积极的学习和探索精神。

投资市场的变化日新月异，投资者要不断学习新的投资理念和方法，掌握投资技巧和分析工具。

只有不断提升自己的投资能力，才能够在市场上保持竞争力，获取更好的投资回报。

总之，投资并非一件轻松的事情，它需要投资者保持谨慎的态度和理性的思维。

中银基金特发出警示函，提醒广大投资者要保护自身利益，选择适合自己的投资产品，不被虚假宣传所迷惑，注重风险管理和分散投资，不断学习和提升自身投资能力。

只有这样，投资者才能够在投资市场上走得更稳，取得更好的投资回报。

２０１２年第１期中旬刊（总第４６８期）时代金融ＴｉｍｅｓＦｉｎａｎｃｅＮＯ．０１，２０１２（ＣｕｍｕｌａｔｉｖｅｔｙＮＯ．４６８）基金份额持有人，国内简称之“基民”，作为证券市场投资者的一分子，其利益保护问题一直是理论与实践中研究的热点话题。

但现实中，基金持有人的切身利益常常得不到保护。

根据Ｗｉｎｄ资讯数据显示，２０１１年上半年，根据６１家基金公司旗下７６３只基金的半年报披露，２０１１年上半年行业整体亏损１２５４．３３亿元，各家基金公司无一实现正收益。

基金市场的惨淡，基金抢购的火暴场面一去不返，基金的诸多问题逐渐凸显，作为重要参与者的基金持有人大部分面临着亏损的命运。

因此，探讨如何更好的保护基金持有人权益已经迫在眉睫。

一、基金持有人利益保护的法理分析（一）证券投资基金持有人法律保护的法哲学分析从法哲学的角度而言，对基金持有人的法律保护是证券投资基金矛盾发展的必然产物。

证券投资基金作为基于信托原理的创新，既是规避原有法律的产物，同时也需要新的法律予以规制。

从英国信托的发展历史来看，随着信托中出现了大量受托人不为委托人特定目的和受益人的利益运作的情形，使得受益人的法律保护问题日益凸显，“英国的衡平法通过一系列的法院判例，确立了关于不同信托所适用的基本规则和处理信托事务的基本准则，明确了信托设立、变更、和终止的条件，委托人、受托人和受益人的资格、权利、义务以及责任等，赋予了法院对受托人的监督权和对信托的变更和撤销权。

”［１］这样在信托制度合法化的同时，受益人的保护也成为信托立法的核心。

对基金持有人的保护也体现了法律的公平和正义之价值。

公平是法律所始终奉行的一种价值观，是所有法律的精神和灵魂。

鉴于基金管理人的机会主义倾向，随时有可能利用关联交易输送利益、利用内幕信息进行交易等，因此要求基金管理人公平对待所有持有人，以有效地履行受托人职责，就应有一个法律监督机制，以确保公平对待持有人，使持有人平等地获得足够的信息来做出正确的决策。

基金投资的利与弊你需要了解的真相基金投资作为一种常见的投资方式，吸引了大量投资者的关注和参与。

然而，就像任何投资形式一样，基金投资也有其利与弊。

本文将就基金投资的利与弊展开讨论，帮助读者了解其真相。

一、基金投资的利益1.分散风险：基金投资的一个主要好处是可以实现资金的分散投资。

基金经理将投资资金分散到不同的资产类别和市场中，以降低投资风险。

通过购买多种金融工具，例如股票、债券、货币市场工具等，投资者可以避免因某一项投资表现不佳而导致的巨大损失。

2.专业管理：基金投资提供了专业的基金经理来管理投资组合。

这些经理拥有丰富的市场经验和专业知识，能够为投资者做出明智的投资决策。

他们会根据市场情况调整投资组合，以追求最佳回报。

3.流动性：相比于其他投资形式，基金投资具有较高的流动性。

投资者可以在任何时间将自己的持有份额赎回，以满足紧急资金需求。

这种灵活性使得基金投资成为一种受欢迎的投资选择。

二、基金投资的劣势1.费用支出：基金投资涉及一些费用支出，例如交易费、基金管理费和销售服务费等。

虽然这些费用对于长期投资来说可能是合理的，但对于短期投资者来说可能会对回报产生明显的负面影响。

因此，在选择基金时应仔细考虑相关费用，并选择费用合理的基金产品。

2.市场风险：基金投资同样受到市场风险的影响。

尽管基金经理会采取一些措施来降低风险，但无法完全消除投资损失的可能性。

市场的波动性和不确定性可能会导致基金的价值下降，从而影响投资者的回报。

3.管理风险：基金经理的投资能力和决策质量对于基金投资的结果至关重要。

选择一个经验丰富、绩效优秀的基金经理尤为重要。

如果基金经理的投资策略出现失误或者投资能力下降，可能会对投资者的回报产生负面影响。

三、如何规避基金投资的风险1.选择适合的基金：在考虑投资基金时，投资者应该仔细考察基金的历史绩效、管理团队和投资策略等方面信息。

选择适合自己风险承受能力和投资目标的基金，有助于降低投资风险。

2.定期检查和调整：投资者应该定期检查自己所持有的基金，评估其表现和投资组合的分配情况。

私募基金防范内部交易、利益冲突的投资交易制度（可改）随着私募基金市场日益成熟，投资者对于私募基金的投资需求也不断增加，但与此同时，私募基金的内部交易和利益冲突问题日益突出，严重影响了私募基金行业的健康发展。

因此，建立一套完善的投资交易制度，可以有效防范私募基金内部交易和利益冲突问题，保障投资者的合法权益，促进私募基金市场的长期稳定发展。

一、建立独立的交易部门为了避免私募基金管理人在投资决策和交易中出现利益冲突，应该建立独立的交易部门，由专门人员负责私募基金的交易操作和风险控制。

交易部门应该独立于投资决策部门，遵守严格的交易流程和操作规范，确保私募基金投资交易的公开、公正、公平。

二、建立投资决策与交易的分离机制为了确保私募基金的投资决策和交易操作相互独立，应该建立投资决策和交易的分离机制。

投资决策由投资决策部门负责，交易操作由交易部门负责，两部门之间应该相互独立，遵守自己的流程和规范。

同时，私募基金管理人还应该建立健全的内部相关流程和制度，以确保投资决策和交易操作的统一性和效果性。

三、建立内部控制机制为了避免私募基金在投资决策和交易操作中出现内部交易和利益冲突，私募基金管理人应该建立严格的内部控制机制。

管理人应该明确规定内部员工与私募基金之间的交易行为，建立内部员工交易操作的申报制度，所有涉及的交易都需要经过严格的审核和审批程序，确保交易操作的公开公正公平。

四、建立健全的投资决策流程为了确保私募基金的投资决策公开、公正、公平，私募基金管理人应该建立健全的投资决策流程和制度。

管理人应该根据私募基金的股东和投资者，建立不同的投资决策委员会，委员会成员应该由内部员工和外部专家组成，确保投资决策的多元化和审慎性。

此外，委员会应该按照制定的投资策略和风险控制原则进行投资决策，确保投资决策公开透明。

五、建立严格的信息披露制度为了保护投资者的权益，私募基金管理人应该建立严格的信息披露制度，及时、全面地向投资者披露基金的运作情况，包括投资决策、交易操作、风险控制等方面的信息，避免信息不对称。

基金的六大职业道德作为基金行业的从业者，我们应该始终遵守基金的六大职业道德，以确保自己的行为合法合规、诚实守信，为投资者谋取最大利益。

下面我将分别从以下六个方面进行阐述。

第一，诚实守信。

作为基金从业者，我们应该坚守诚实守信的原则，不得故意隐瞒有关基金的重要信息，不得故意误导投资者，确保向投资者提供真实、准确、完整的信息。

只有诚信经营，才能树立良好的行业形象，赢得投资者的信任。

第二，保持独立性。

基金从业者应该保持独立的思考和判断能力，不受他人的影响和干扰，以客观、中立的态度分析和评价基金的投资价值。

在投资决策中，不得受到不正当利益的驱使，始终以投资者的利益为重。

第三，谨慎勤勉。

基金从业者应该具备谨慎、勤勉的工作态度，对基金的投资决策和交易进行充分的研究和分析，确保基金的投资决策能够基于充分的信息和合理的判断。

同时，及时关注市场动态，对基金的风险进行有效控制，保护投资者的利益。

第四，保护投资者利益。

作为基金从业者，我们的首要责任是保护投资者的利益。

在投资决策和交易中，我们应该始终以投资者的利益为重，充分考虑投资者的风险承受能力和投资目标，提供合适的投资建议和服务，避免以自己的利益为先。

第五，保守机密信息。

基金从业者应该妥善保管投资者的机密信息，不得将其泄露给未经授权的人员或机构。

同时，基金从业者也应该遵守基金公司的机密信息管理制度，不得利用机密信息谋取私利。

第六，履行社会责任。

作为基金从业者，我们应该积极履行社会责任，推动行业的健康发展。

我们应该关注社会公益事业，参与公益活动，回报社会，树立良好的社会形象。

作为基金行业的从业者，我们应该始终遵守基金的六大职业道德，以保证自己的行为合法合规、诚实守信，为投资者谋取最大利益。

只有坚守职业道德，才能够为自己赢得良好的声誉，为行业的发展做出积极的贡献。

风险投资：投资人如何自我保护？一、反摊薄条款 (1)二、对赌条款 (3)三、优先受让权（Right of First Refusal） (4)四、跟卖权条款（Right of Co-sale） (4)五、回购权条款（Redemption(Put, Call) Option） (5)六、强卖权条款（Drag-Along Right） (5)七、管理层和主要员工对投资商的承诺条款（Management and Key EmployeeCommitment） (6)八、知情权条款（Right to Information） (6)九、清算优先权条款（Liquidation Preference） (7)十、首次公开发行条款（IPO） (7)十一、其它特别条款 (8)在一个风险投资项目中，风险投资人投入了真金白银，却通常并不谋求对所投资公司的控制权。

此种情况下如何保证财务投资人的利益？在国外长期的风险投资实践中，财务投资人在大量的失败案例中不断吸取教训，逐渐总结出了一系列的保护措施，通过在签订协议时规定一些特殊条款来保护自身的利益。

这些特殊条款正是财务投资者与寻求控股权的投资者在签订协议时存在的显著差异。

一、反摊薄条款反摊薄条款主要可以分成两类，一类是在股权结构和持股比例上防止被摊薄，另一类是在后续融资过程中防止股票价值被摊薄。

1、结构性反摊薄条款（1）这一条款通常是指在公司发生送红股、股份分割、合并等股份重组情况时，转股价格作相应调整。

比如一股拆四股，则每股股价为原来的四分之一。

该条款较为普通，也较好理解。

（2）新股发行的优先权这是另一个不涉及价格计算的反摊薄条款，这个条款一般要求公司在发行新的股票时，保证风险投资方能够获得至少与其原有股权比例相应的新股，以使其在公司中的股份比例不致于因新股发行而降低。

也可能包括在发生股票转让时，其具有按比例优先购买的权利。

2、后续融资的反摊薄保护权企业成长过程中，往往需要多次融资，但谁也无法保证每次融资时股票发行价格都是上涨的，风险投资方往往会担心由于后期融资股票价格低而导致自己手中的股票贬值，因此要求订立该条款加以保护。

投资纠纷如何维护投资者利益投资纠纷是指在投资活动中，投资者与公司、经纪人、银行等相关方之间发生的争议。

投资者利益的维护对于保护投资者合法权益、促进市场稳定和发展具有重要意义。

本文将重点从四个方面探讨投资纠纷如何维护投资者利益，包括投资者教育、法律保护、监管机构和争议解决机制。

一、投资者教育投资者教育是维护投资者利益的基础和前提。

投资者应该具备一定的投资知识和风险意识，以便更好地进行投资决策和风险管理。

相关机构和监管部门应加强对投资者的培训和教育工作，提供投资知识、市场信息和投资技巧等方面的指导。

此外，媒体和互联网也应该承担起宣传普及投资知识的责任，加强投资者的教育和引导，提高投资者的自我保护意识。

二、法律保护法律保护是保障投资者利益的重要手段。

国家和地方应立法建立健全的投资者保护法律法规体系，确保投资者在投资过程中的合法权益得到有效保障。

同时，也应加强对相关法律的宣传和普及，使广大投资者了解自己的权益和维权途径。

对于违法违规行为，应依法进行惩处，切实维护投资者的合法权益。

三、监管机构监管机构在投资纠纷中担负着重要的监管职责。

监管机构应加强对金融市场和投资者的监管，维护市场的公平、公正和透明。

监管机构要加强对上市公司的监管，充分披露信息，防范虚假陈述和内幕交易等违法行为。

此外，监管机构还应建立投资者保护基金，为受损的投资者提供赔偿和救济措施，增加投资者的信心和保障。

四、争议解决机制争议解决机制是投资纠纷处理的重要环节。

各级法院和仲裁机构应建立健全高效、便捷的投资纠纷解决机制，为投资者提供公正、公平的纠纷解决渠道。

投资者可以通过诉讼、仲裁等方式维权，寻求合法利益的保护。

同时，建立相应的调解机构，加强对投资者的调解工作，尽最大可能促成双方达成和解，减少纠纷的发生和对双方的损失。

总结起来，投资纠纷如何维护投资者利益，需要从投资者教育、法律保护、监管机构和争议解决机制四个方面入手。

通过加强投资者教育，提高投资者的风险意识和自我保护能力；加强法律保护，确保投资者的合法权益得到法律的保障；加强监管机构的监管职责，维护市场的公平和透明；建立健全的争议解决机制，为投资者提供纠纷解决渠道。