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尊敬的银行领导：您好！我司（以下简称“申请人”）因业务发展需要，拟进行一项重要并购项目。
为确保项目顺利进行，特向贵行申请并购贷款。
现将有关事项陈述如下：一、申请人基本情况申请人全称：[公司名称]统一社会信用代码：[统一社会信用代码]注册地址：[注册地址]法定代表人：[法定代表人姓名]联系电话：[联系电话]申请人成立于[成立年份]，主要从事[主营业务]。
经过多年的发展，我司已具备一定的市场竞争力，并在行业内拥有良好的口碑。
为扩大市场份额，提升企业核心竞争力，我司决定进行一项并购项目。
二、并购项目基本情况1. 并购目标企业基本情况目标企业全称：[目标企业名称]统一社会信用代码：[统一社会信用代码]注册地址：[注册地址]法定代表人：[法定代表人姓名]联系电话：[联系电话]目标企业成立于[成立年份]，主要从事[目标企业主营业务]。
目标企业在行业内具有一定的市场份额和品牌影响力，其技术、人才、市场等资源与我司具有较高契合度。
2. 并购项目交易金额及资金来源本次并购交易金额为人民币[交易金额]万元。
申请人计划以自有资金[自有资金金额]万元支付并购交易价款，剩余部分通过贵行并购贷款解决。
三、申请贷款金额及用途1. 贷款金额：人民币[贷款金额]万元。
2. 贷款用途：主要用于支付并购交易价款、目标企业股权过户、税费支付等。
四、贷款还款计划1. 贷款期限：[贷款期限]年。
2. 还款方式：[还款方式，如等额本息、等额本金等]。
3. 还款计划：[具体还款计划，如每月偿还本金及利息金额]。
五、担保措施为确保贷款安全，申请人拟提供以下担保措施：1. [担保措施一，如抵押、质押等]。
2. [担保措施二，如保证人担保等]。
3. [其他担保措施]。
申请人承诺，在贷款期间，严格遵守国家法律法规及贵行相关规定，按时足额偿还贷款本息。
敬请贵行审批通过，为我司并购项目提供资金支持。
如需进一步了解，申请人将积极配合贵行进行调查。
此致敬礼！申请人：[公司名称]日期：[日期]。
个人货款重组业务申请书尊敬的贷款银行：您好！我是贵银行的一名个人贷款客户，目前有一笔贷款需要进行重组。
在此，我向您提交个人货款重组业务申请书，希望能够得到贵银行的理解和支持。
首先，请允许我简要介绍一下自己的贷款情况。
我于2018年向您借款人民币100万元，用于购买房产。
当时约定的还款方式为等额本息，还款期限为20年。
然而，由于近期我国经济形势的变化和自身创业过程中的困难，我的收入出现了下滑，导致现有还款能力与原贷款合同约定的还款能力发生重大变化。
在贷款余额到期时，我无法按时足额还款，面临一定的财务压力。
为了解决这一问题，我特向贵银行申请贷款重组。
我希望能够通过调整还款方式、延长还款期限或降低还款利率等方式，使我的还款能力与还款责任相匹配。
具体申请如下：1. 调整还款方式：我希望能够将现有的等额本息还款方式调整为等额本金还款方式。
因为等额本金还款方式下，每月的还款金额会随着贷款余额的减少而逐渐降低，这样可以减轻我近期的还款压力。
2. 延长还款期限：我希望能够将原有的20年还款期限延长至25年。
这样一来，我可以将每月的还款金额降低，从而缓解我的财务压力。
3. 降低还款利率：我希望能够适当降低贷款利率。
目前我国经济形势下行压力较大，降低利率有利于刺激消费和投资，也有利于我这样的贷款客户减轻负担。
我相信，通过贷款重组，我能够更好地安排自己的还款计划，逐步走出困境。
同时，我也将继续保持与贵银行的良好合作关系，按时履行还款义务。
在此，我恳请贵银行审慎考虑我的贷款重组申请，给予我一个合理的解决方案。
最后，请允许我再次表达对贵银行的理解和支持。
我深知贷款重组对银行的风险管理带来一定挑战，但我也相信，在互利共赢的基础上，我们一定能够找到一个合适的解决方案。
再次感谢贵银行对我的关心和帮助！此致敬礼！申请人：（签名）2021年11月2日。
尊敬的银行领导：您好！我代表XXX公司（以下简称“我公司”），向您提交一份关于并购贷融资的申请书。
我公司诚恳地希望能够得到贵行的支持与帮助，以实现我们的并购发展计划。
一、公司简介我公司成立于xx年，主要从事xx行业的业务。
经过多年的发展，我公司已经取得了显著的成绩，拥有良好的口碑和稳定的市场份额。
为了进一步扩大业务规模，提高市场竞争力，我公司计划通过并购方式，收购具有发展潜力的相关企业，实现企业的快速扩张。
二、并购目标及理由本次并购的目标公司是xx公司，该公司主要从事xx业务，具备良好的市场前景和盈利能力。
我公司看好其发展潜力，且与其业务具有较好的互补性。
通过并购，我公司可以实现业务领域的拓展，提高市场份额，进一步增强企业的竞争力。
三、融资需求及用途1. 融资需求：为了完成本次并购，我公司计划向贵行申请并购贷款，融资额度为人民币xx万元。
2. 融资用途：融资资金将主要用于支付并购对价、支付并购过程中的相关费用以及并购后的整合与发展。
四、还款来源及担保措施1. 还款来源：并购完成后，预计目标公司的盈利将可用于偿还并购贷款。
同时，我公司将继续保持良好的经营状况，确保有足够的现金流偿还贷款。
2. 担保措施：为了确保贷款的安全，我公司愿意提供如下担保措施：（1）提供我公司名下的固定资产作为抵押；（2）提供我公司持有的目标公司股权作为质押；（3）提供担保人承担连带责任担保。
五、合作期望1. 希望贵行能够给予我公司并购贷款支持，助力我公司实现并购发展计划。
2. 希望贵行在贷款审批、利率、还款期限等方面给予优惠政策，降低融资成本。
3. 希望贵行在并购过程中，能够提供专业的融资顾问服务，协助我公司顺利完成并购。
最后，我代表我公司衷心感谢贵行对我公司并购贷融资申请的关注和支持。
我们相信，在贵行的帮助下，我公司必将实现更快的发展，为我国xx行业的发展做出更大的贡献。
敬请审阅，期待贵行的回复！此致敬礼！申请人：（签名）单位：（盖章）日期：xxxx年xx月xx日。
企业并购审批申请书尊敬的有关部门：我公司拟对某企业进行并购，根据《中华人民共和国反垄断法》及其他相关法律法规的规定，特向贵部门提交本次企业并购的审批申请书。
一、申请机构及申请事项申请机构：XXX有限公司申请事项：企业并购二、申请企业及被并购企业基本情况1. 申请企业：名称：XXX有限公司法定代表人：XXX注册资本：XXX万元统一社会信用代码：XXX经营范围：XXX2. 被并购企业：名称：XXX有限公司法定代表人：XXX注册资本：XXX万元统一社会信用代码：XXX经营范围：XXX三、并购原因及目标1. 并购原因：根据我公司战略发展规划，本次并购旨在实现资源整合，提高市场竞争力，拓展业务领域，并促进企业持续发展。
2. 并购目标：通过本次并购，我公司将获得被并购企业的相关技术、设备、人才和市场份额，进一步巩固我公司在相关行业的地位，提升核心竞争力。
四、交易方式及交易细节1. 交易方式：本次并购拟采取资产收购方式进行。
2. 交易细节：具体交易细节将按照法律法规的规定和相关合同约定执行，包括交易标的、交易价格、交易时间、交易流程、股权结构等内容。
具体细节已在并购意向书和交易合同中详细约定。
五、合规性及影响评估1. 合规性评估：我公司已委托专业律师事务所对本次并购的合规性进行了详尽评估，并确保所有交易行为符合相关法律法规的规定。
2. 影响评估：本次并购对相关经济主体的市场份额、竞争格局以及群众利益的影响已进行全面评估，并采取相应措施减少对市场竞争的不良影响。
六、申请文件清单1. 企业并购审批申请书2. 申请企业法定代表人身份证明及授权委托书3. 被并购企业法定代表人身份证明及授权委托书4. 企业营业执照副本及法律法规许可证明文件5. 并购意向书及交易合同七、联系方式申请机构：XXX有限公司联系人：XXX联系电话：XXX联系地址：XXX以上材料真实有效，敬请贵部门审批。
谨启XXX有限公司。
企业并购意向书申请尊敬的XXX公司：我司于XXXX年XX月XX日收到了贵公司提交的并购意向书。
在对贵公司进行了充分的了解和研究后，我司对贵公司的发展潜力和业务前景表示高度认同，并有意与贵公司展开并购合作。
以此函致以我司对贵公司并购意向的申请。
一、申请背景和理由在追求公司战略布局和持续发展的目标下，我司认为与贵公司进行并购是一个重要的战略决策。
在市场竞争日益激烈的背景下，我司与贵公司的并购将具备以下优势：1. 市场占有率的提升：贵公司在行业内享有良好的品牌声誉和市场地位，我司与贵公司的合并将有效提高市场竞争力，进一步巩固和扩大双方在行业的地位。
2. 资源整合的优势：双方业务存在一定的互补性，通过并购将实现资源共享、优势互补，节约成本，提高效率。
3. 技术研发与创新：贵公司在产品研发和技术创新方面具备一定的优势，我司与贵公司的合作有助于加强研发能力，并进一步提升产品的创新力。
4. 市场拓展与渠道整合：我司在国内市场拥有广泛的销售网络和渠道资源，而贵公司在海外市场的拓展上具备较强的能力。
双方合并后，将能够更好地整合渠道资源，实现全球市场的覆盖。
基于上述理由，我司郑重提出与贵公司进行并购合作，旨在实现互利共赢，共同开创更加美好的未来。
二、合作内容和方式1. 并购方式：本次合作拟以股权交换方式进行，具体比例和交换条件可根据后续洽谈确定。
2. 并购资金：本次并购所需资金将由我司自行筹措，保证资金的充足性和稳定性。
3. 并购条件：具体的并购条件将根据双方实际情况进行洽谈和确认，以保证合作的公正和平等。
4. 过渡期和整合计划：并购完成后，将进行必要的过渡和整合期，双方将共同制定并执行整合计划，确保合并后的业务顺利进行。
三、保密协议为保护双方商业利益，本意向书同时涉及商业机密，在此特别提醒贵公司注意保密。
双方同意对于本次合作谈判和交易的所有信息和商业秘密予以保密，未经对方书面同意，不得向第三方披露。
双方应妥善保管并维护本次合作所涉及的商业秘密，对第三方泄露商业秘密造成的损失承担相应的法律责任。
贷款申请书
尊敬的贷款审批人：
我是一名急需资金支持的个人/企业，特此向贵行申请贷款。
我所需资金将用于（具体用途，如购房、创业、教育等）。
我非常珍视这次贷款机会，愿意遵守所有的贷款协议和条件。
我拥有稳定的收入来源，并能够提供相关的财务证明和资料。
同时，我也愿意提供抵押品或担保人作为贷款的担保。
我对还款责任非常重视，我会按时履行还款义务，确保贷款安全。
我相信，通过这次贷款的支持，我将能够实现自己的目标，并为自己的未来打下坚实的基础。
我也相信贵行会根据我的个人/企业情况做出公正的审批决定。
在此，我真诚地向贵行申请贷款，希望能够得到您的支持和帮助。
如果有任何需要进一步了解的情况，请随时与我联系。
谢谢您的审阅和考虑。
此致。
敬礼。
（申请人签名）。
公司并购方案申请书尊敬的相关部门负责人：我们公司近期计划进行一项重要的公司并购业务，现特向贵部门提交公司并购方案申请书。
望贵部门审慎审核，给予支持和指导。
一、背景介绍本公司为一家专注于（行业领域）的公司，经过多年的发展，已在市场上取得了一定的业绩和声誉。
为进一步扩大市场份额，提升核心竞争力，本公司计划通过并购的方式，整合相关资源，优化产业链布局。
二、并购目标（并购目标公司名称）是一家在（行业领域）领域具有较高知名度和市场份额的公司，其经营业绩稳定且具有良好发展潜力。
通过本次合并，将有效整合双方的资源，优势互补，实现规模化经营，提升市场竞争力。
三、并购方式根据双方实际情况及市场状况，我公司拟采取（具体并购方式）方式进行合并。
通过（具体方式）并购，将实现资源共享、风险分担和效益最大化。
四、合并后公司架构调整与管理优化为确保并购后公司高效稳定运营，本公司将进行架构调整和管理优化。
重点包括人事选拔、薪酬激励、流程优化等方面，以确保并购顺利进行和双方员工的合理安置。
五、风险评估与应对措施在并购过程中，我们充分意识到可能存在的风险与挑战。
为降低风险，我们将采取以下措施：1. 积极进行尽职调查，全面了解目标公司的财务状况、市场地位、法律风险等；2. 遵守相关法律法规，妥善处理可能涉及的合规问题；3. 建立良好的沟通机制，保持双方员工的稳定性与积极性；4. 制定并实施详细的整合计划，确保各项业务顺利过渡。
六、预期效益通过本次并购，我们预计能达到以下效果：1. 实现业务上的协同效应，提高市场份额和核心竞争力；2. 优化公司资源配置，提高经营效率；3. 扩大产品线、市场渠道和客户群体，提升市场覆盖范围；4. 实现成本优势，提高公司盈利能力。
七、合作愿景本公司坚信，通过合并，将实现双赢局面，并为未来企业的发展奠定坚实基础。
我们愿与目标公司共同努力，实现合作愿景，共同开创美好的未来。
附件：公司并购方案具体内容以上是本次公司并购方案申请书的正文，希望能得到贵部门的认可与支持。
贷款申请书范文
尊敬的贷款审批部门：
我是某某公司的某某，现因公司业务拓展需要，急需贷款100万元人民币，用
于购买新设备和扩大生产规模。
我特此向贵行提交贷款申请书，希望能够得到贵行的支持和帮助。
首先，我向贵行介绍一下我所在的公司。
我公司成立于2005年，主要从事机
械设备制造和销售业务，拥有一支经验丰富的研发团队和一流的生产设备。
经过多年的发展，公司已经在行业内树立了良好的品牌形象，拥有稳定的客户群和销售渠道。
为了适应市场需求和提高生产效率，公司急需更新设备，以确保产品质量和生产能力。
其次，我向贵行说明贷款用途。
我们计划用贷款资金购买最新的数控机床和自
动化生产线，以提高生产效率和产品质量。
同时，我们还计划扩大生产规模，开拓新的市场，增加销售额，提高公司的盈利能力。
通过这次贷款，我们相信公司的竞争力将会得到进一步提升，为公司未来的发展打下坚实的基础。
最后，我向贵行保证，我们有能力按时还款。
我们公司有稳定的销售收入和良
好的盈利能力，具备足够的偿还能力。
同时，我们还将提供抵押品作为贷款担保，以确保贷款的安全性和风险控制。
在此，我诚恳地希望贵行能够审慎考虑我们的贷款申请，给予我们支持和帮助。
我们相信，通过我们的共同努力，这次贷款将会成为双方合作的起点，为我们的共同发展开启新的篇章。
最后，再次感谢贵行对我们的关注和支持，期待贵行的回复。
此致。
敬礼。
某某公司某某。
日期，XXXX年XX月XX日。
尊敬的XX银行领导：您好！我司现向贵行申请并购贷款，用于并购目标公司XX有限公司。
特此提交并购贷款申请书，请您予以审批。
一、申请方基本情况申请方：XX有限公司（以下简称“我司”）成立时间：xxxx年xx月xx日注册地：XX省XX市XX区经营范围：主要从事xxx（业务领域）业务法定代表：XXX近三年财务状况：收入稳定，盈利能力良好，具备偿还贷款的能力。
二、目标公司基本情况目标公司：XX有限公司（以下简称“目标公司”）成立时间：xxxx年xx月xx日注册地：XX省XX市XX区经营范围：主要从事xxx（业务领域）业务目标公司近三年财务状况：收入稳定，盈利能力良好。
三、并购背景及目的1. 并购背景在全球经济一体化的背景下，我国市场竞争日益激烈。
为了提高自身竞争力，拓展市场份额，我司计划通过并购方式，整合行业资源，实现产业链上下游的协同发展。
2. 并购目的（1）优化产业结构：通过并购目标公司，使我司在业务领域实现产业链的整合，提高产业附加值。
（2）提高市场份额：并购目标公司后，将增强我司在市场上的竞争地位，提升品牌知名度。
（3）拓展业务范围：目标公司拥有良好的市场渠道和客户资源，并购后有助于我司业务范围的拓展。
（4）实现协同发展：通过整合资源、优化管理，实现我司与目标公司的协同发展，提高整体盈利能力。
四、并购贷款申请金额及用途1. 申请金额本次并购贷款申请金额为人民币XX万元整。
2. 贷款用途（1）支付目标公司股权转让价款。
（2）支付并购过程中的中介费用、税费等。
（3）用于并购后的整合发展，包括人员安置、设备购置等。
五、贷款偿还计划1. 贷款期限：本次并购贷款期限为叁年，自贷款发放之日起计算。
2. 还款方式：按季度等额本息还款。
3. 还款来源：主要包括我司经营收入、目标公司经营收入及并购后的整合收益。
六、担保措施1. 我司名下可用于抵押的资产，包括但不限于土地、房产、设备等。
2. 目标公司名下可用于抵押的资产，包括但不限于土地、房产、设备等。
融资并购申请书尊敬的XX银行：我企业（以下简称“申请人”）拟进行一次融资并购活动，特此向贵行申请融资并购贷款。
现将有关事项说明如下：一、申请人基本情况申请人成立于XX年，注册地位于XX市，主要从事XX行业的生产、研发和销售。
企业性质为有限责任公司，注册资本为XX万元。
申请人自成立以来，一直秉承“质量第一、客户至上”的经营理念，经过多年的发展，已成为行业内的领军企业。
申请人的经营业绩和财务状况良好，具备较强的盈利能力和偿债能力。
二、并购目标基本情况本次并购的目标企业成立于XX年，注册地位于XX市，主要从事XX行业的生产、研发和销售。
目标企业性质为有限责任公司，注册资本为XX万元。
目标企业拥有一支高素质的经营管理团队，具备较强的技术研发能力和市场竞争力。
并购目标企业的股权比例为XX%。
三、融资并购用途本次融资并购的主要用途如下：1. 支付并购对价：申请人拟通过本次融资并购，购买并购目标企业的XX%股权，预计支付并购对价为XX万元。
2. 补充流动资金：并购后，申请人需要补充一定的流动资金，以保障并购后企业的正常运营。
四、融资并购贷款申请额度及期限1. 申请额度：申请人拟向贵行申请融资并购贷款，贷款额度为XX万元。
2. 贷款期限：贷款期限为并购完成后的一定年限，具体期限可根据贵行的相关规定和审批结果确定。
五、还款来源及担保措施1. 还款来源：申请人将通过并购后的企业经营收入、投资收益等渠道筹集资金，确保按期还款。
2. 担保措施：申请人愿意提供合法有效的担保措施，以保障贷款的安全。
具体担保方式可由贵行根据审批结果确定。
六、申请人与贵行合作情况申请人过去与贵行保持良好的合作关系，双方在贷款、结算等方面已有愉快的合作经历。
申请人对贵行的业务和服务质量充满信心，希望贵行能给予本次融资并购活动支持。
特此申请，敬请审批。
申请人：（盖章）申请日期：XX年XX月XX日。
关于某某有限公司申请xx万元并购贷款的《尽职调查报告》目录尽职调查报告的编制说明尽职调查工作底稿说明第一章申请并购贷款内容概要第二章并购项目、并购主体内容概要第x章尽职调查报告正文第四章本次并购贷款的风险揭示与风险控制第x章本次并购贷款的综合效益分析第六章尽职调查报告结论尽职调查报告的编制说明1. 编制依据：本尽职调查报告（以下简称“本报告”）根据中国银监会《并购贷款风险管理指引》、某某银行《并购贷款管理制度》、《并购贷款业务操作规程》及其《尽职调查工作底稿》附件、中国银行间交易商协会《非金融企业债务融资工具尽职调查指引》编制。
2. 本报告编制的基础：本报告的编制建立在尽职调查工作底稿上，建立在某某银行某某支行编制的尽职调查报告《初稿》上，由某某共同完成。
3. 本报告编制目的：本报告适用于某某银行对借款人某某有限公司申请人民币xx万元并购贷款的审批，不适应于其它的目的。
尽职调查工作底稿说明1. 尽职调查的目的：掌握借款人、抵押人、保证人资格、资产权属、债权债务等重大事项的法律状态和企业的业务、管理及财务状况等，对企业的还款意愿和还款能力做出判断。
2. 尽职调查的范围：本尽职调查的范围涉及借款人（或申请人/收购人）某某有限公司（以下简称“某某公司”）、抵押人（或被收购人/目标企业）某某有限公司（以下简称“某某公司”）、保证人某某有限公司（以下简称“某某公司”）。
3. 尽职调查方式：采用查阅、访谈、实地调查、信息分析、印证和讨论等方法。
.. 查阅的主要渠道包括：由企业提供相关资料；通过银行信贷登记咨询系统获得相关资料；通过工商税务查询系统获得相关资料；通过公开信息披露媒体、互联网及其他可靠渠道搜集相关资料。
.. 访谈是指通过与企业的高级管理人员，以及财务、销售、内部控制等部门的负责人员进行对话和访谈，从而掌握企业的最新情况，并核实已有的资料。
.. 实地调查是指到企业的主要生产场地或建设工地等业务基地进行实地调查。
实地调查可包括生产状况、设备运行情况、库存情况、生产管理水平、项目进展情况和现场人员工作情况等内容。
.. 信息分析是指通过各种方法对采集的信息、资料进行分析，从而得出结论性意见。
.. 印证主要是指通过与有关机构进行沟通和验证，从而确认查阅和实地调查结论的真实性。
.. 讨论主要是指讨论尽职调查中涉及的问题和分歧，从而使尽职调查人员与企业的意见达成一致。
4. 尽职调查的内容：包括但不限于：借款人、抵押人、保证人资格；历史沿革；股权结构、控股股东和实际控制人情况；公司治理结构；信息披露能力；经营范围和主营业务情况；财务状况；信用记录调查；或有事项及其他重大事项情况。
从而判断借款人的还款意愿和还款能力。
5. 尽职调查的流程：.. 首先由某某银行某某支行主调人、辅调人、审批人进行尽职调查，形成《尽职调查（初稿）》、《风险评估报告（初稿）》，并完成某某支行内部审批流程，报某某银行投资银行部审查。
.. 某某银行投资银行部主调人某某，协同某某支行主调人某某、审批人某某行长进行尽职调查，审查《尽职调查报告（初稿）》，共同完成《尽职调查报告》。
6. 尽职调查人员：某某银行某某支行主调人：辅调人：审批人：行长投资银行部主调人：篇二：并购贷款流程及需求登记表并购贷款操作流程（试行）审批不通过审批通过备注：1、意向受让方在意向受让过程中即可通过受托会员单位提出并购贷款申请。
2、挂牌转让项目的并购贷款申请金额不得超过挂牌价格的50%；协议转让项目的并购贷款申请金额不得超过成交价格的50%。
并购贷款需求登记表篇三：并购贷款合同模板附件4 并购贷款合同合同编号：借款人（甲方）：住所：法定代表人（负责人）：传真：贷款人（乙方）：住所：负责人：传真：邮政编码：电话：邮政编码：电话：甲方向乙方申请借款，乙方同意向甲方发放贷款。
根据银监会《商业银行并购贷款风险管理指引》以及有关法律法规和规章，甲乙双方经协商一致，订立本合同，以便共同遵守。
第一条借款金额甲方向乙方借款人民币（金额大写）。
第二条借款用途甲方应将借款用于支付并购交易价款，未经乙方书面同意，甲方不得改变借款用途。
本合同所称“并购交易”及并购贷款具体用途等情况，见附式1《并购交易及并购贷款基本情况》。
第三条借款期限本合同约定借款期限为，即从年月日起至年月日。
本合同项下的借款期限起始日与贷款转存凭证（借款借据,下同）不一致时，以第一次放款时的贷款转存凭证所载实际放款日期为准，本条第一款约定的借款到期日作相应调整。
贷款转存凭证是本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。
第四条贷款利率、罚息利率和计息、结息一、贷款利率本合同项下的贷款利率为年利率，利率为下列第种：（一）固定利率，即 %，在借款期限内，该利率保持不变；（二）固定利率，即起息日基准利率（选填“上浮”或“下浮”） %，在借款期限内，该利率保持不变；（三）浮动利率，即起息日基准利率 (选填“上浮”或“下浮”) %,并自起息日起至本合同项下本息全部清偿之日止每个月根据利率调整日当日的基准利率以及上述上浮/下浮比例调整一次。
利率调整日为起息日在调整当月的对应日，当月没有起息日的对应日的，则当月最后一日为利率调整日。
二、罚息利率（一）甲方未按合同用途使用贷款的，罚息利率为贷款利率上浮 %，贷款利率按照本条第一款第（三）项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。
（二）本合同项下贷款逾期的罚息利率为贷款利率上浮 %，贷款利率按照本条第一款第（三）项调整的，罚息利率根据调整后的贷款利率及上述上浮幅度同时进行相应调整。
（三）同时出现逾期和挪用情形的贷款，应择其重计收罚息和复利。
三、本条中的起息日是指本合同项下首次发放的贷款转存到甲方指定账户之日。
本合同项下首次发放贷款时,基准利率是指起息日当日中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率；此后，贷款利率依前述约定调整时，基准利率是指调整日当日中国人民银行公布施行的同期同档次贷款利率;如果中国人民银行不再公布同期同档次贷款利率,基准利率是指调整日当日银行同业公认的或通常的同期同档次贷款利率,双方另有约定的除外。
四、贷款利息自贷款转存到甲方指定账户之日起计算。
本合同项下的贷款按日计息，日利率＝年利率/360。
如甲方不能按照本合同约定的结息日付息，则自次日起计收复利。
五、结息（一）实行固定利率的贷款，结息时，按约定的利率计算利息。
实行浮动利率的贷款，按各浮动期当期确定的利率计算利息；单个结息期内有多次利率浮动的，先计算各浮动期利息，结息日加总各浮动期利息计算该结息期内利息。
（二）本合同项下贷款按以下第种方式结息：1．按月结息，结息日固定为每月的第20日；2．按季结息，结息日固定为每季末月的第20日；3．其他方式。
第五条借款的发放与支用一、发放借款的前提条件除乙方全部或部分放弃外，只有持续满足下列前提条件，乙方才有义务发放借款：1. 并购交易符合法律、法规及规章的规定，甲方已按照法律、法规及规章的要求，办妥与并购交易及本合同项下贷款有关的批准、登记、交付、保险及其他法定手续；2.本合同设有担保的，符合乙方要求的担保已生效且持续有效；3.甲方已经按照乙方的要求开立用于提款、还款的账户；4. 甲方已经按照乙方的要求提供与并购交易有关的材料、证明、承诺、合同等文件。
5. 甲方用于支付并购交易价款的自筹资金已足额到位；6.甲方没有发生本合同所约定的任一违约事项或本合同约定的任何可能危及乙方债权安全的情形；7.附式2《重要财务指标约束条款》中所列企业的重要财务指标持续符合附式2的要求；8.法律法规、规章或有权部门不禁止且不限制乙方发放本合同项下的借款；9.其他条件：；；。
二、用款计划用款计划按以下第种方式确定：（一）用款计划如下：2．年月日金额；3．年月日金额；4．年月日金额；5．年月日金额；6．年月日金额。
（二）。
三、甲方应按第二款约定用款计划用款，除非经乙方书面同意，甲方不得提前、推迟或取消提款。
四、甲方分次用款的，借款期限的到期日仍依据本合同第三条的约定确定。
第六条还款一、还款原则本合同项下甲方的还款按照下列原则偿还：乙方有权将甲方的还款首先用于偿还本合同约定的应由甲方承担而由乙方垫付的各项费用以及乙方实现债权的费用，剩余款项按照先还息后还本、利随本清的原则偿还。
但对于本金逾期超过九十天仍未收回的贷款、利息逾期超过九十天仍未收回的贷款或者法律、法规或规章另有规定的贷款，甲方的还款在偿还上述费用后应按照先还本后还息的原则偿还。
二、付息甲方应在结息日向乙方支付到期利息。
首次付息日为借款发放后的第一个结息日。
最后一次还款时，利随本清。
三、还本计划还本计划按以下第种方式确定：（一）还本计划如下：1．年月日金额；2．年月日金额；3．年月日金额；4．年月日金额；5．年月日金额；6．年月日金额。
（二）。
四、还款方式甲方应于本合同约定的还款日前在乙方开立的账户上备足当期应付之款项并自行转款还贷（乙方也有权从该账户上划款还贷），或者于本合同约定的还款日从其他账户上转款用于还贷。
五、提前还款甲方提前还本时，须提前个工作日向乙方提出书面申请，经乙方同意，可提前偿还部分或全部本金。
篇四：并购贷款管理办法中国银行股份有限公司并购贷款管理办法（2009年版）第一章总则第一条为规范中国银行股份有限公司（以下简称“我行”）并购贷款业务，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行并购贷款风险管理指引》等法律法规、监管规定及行内规章制度，特制定本办法。
第二条本办法所称并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。
并购可由并购方通过其在境内外专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股子公司（以下称子公司）进行。
第三条本办法所称并购贷款，是指我行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
第四条我行开展并购贷款业务应遵循“依法合规、商业可持续、专业管理、风险可控”的原则,主要支持战略性的并购，支持有实力的大型企业集团进行兼并重组和行业整合，支持市场前景好、有效益、有助于形成规模经济的兼并重组，支持符合条件的中资企业“走出去”。
重点支持并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度的并购及资产、债务重组，审慎支持民营企业并购、跨行业并购。
第五条我行叙做并购贷款应积极开展相关财务顾问业务，通过参与并购过程促使并购交易有利于我行开展并购贷款业务以及控制并购贷款风险。
第六条我行开展并购贷款业务应充分发挥我行多业并举、海外机构网络广泛的业务优势，加强业务联动。
第二章风险管理基本要求第七条我行并购贷款风险控制指标：（一）全行并购贷款余额占同期核心资本净额的比例不超过50%；（二）对同一行业的并购贷款余额不超过同期银行核心资本净额的10%（制造业可按二类子行业计算）；（三）对同一借款人的并购贷款余额不超过同期银行核心资本净额的5%；对单一集团的并购贷款余额不超过同期银行核心资本净额的10%；（四）贷款金额在并购的资金来源中所占比例不应超过50%；（五）并购贷款期限一般不超过五年。
