17春西南交《投资风险管理学》在线作业二

2017年上半年四川省基金从业资格：投资风险的管控考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。

A．募集基金B．向证券交易所提交募集文件C．向中国证监会提交募集文件D．发售基金份额2、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人3、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。

A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额4、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现__。

A．财务自由B．风险规避C．丰厚回报D．资产丰足5、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先B．全面性C．客观性D．及时性6、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．证券投资基金D．基金管理人和基金托管人7、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B．对基金管理人的投资运作进行监督C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D．对基金资产进行会计复核和审查8、道氏理论认为市场波动具有____A：2种趋势B：4种趋势C：3种趋势D：5种趋势9、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

北京语言大学网络教育学院《风险投资管理》模拟试卷二注意：1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。

请监考老师负责监督。

2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。

3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。

4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。

一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。

1、在中国人民银行的规定中，基金发起人实收资金应在基金规模的（ C ）。

[A] 10%以上[B] 30%以上[C] 50%以上[D] 80%以上2、风险投资家在选择项目时最看重（ B ）。

.[A] 产品[B] 人才[C] 市场规模[D] 技术3、风险投资基金的发行渠道里不包括下列（ D ）方式。

[A] 私募[B] 直接销售[C] 包销方式[D] 政府购买4、我国第一家规范的基金公司是（ A ）。

[A] 淄博乡镇企业投资基金[B] 华夏基金[C] 融通基金[D] 博时基金5、风险投资方式以（ B ）形式为主。

[A] 贷款[B] 股权[C] 获取研究专利[D] 以上都不是6、以下不属于做市商制度的作用的是（ C ）。

[A] 提高上市公司知名度[B] 提高NASDAQ市场上柜证券的流通性[C] 使交易的透明度降低[D] 具有发现价格的功能7、在投资公司的组织结构上，（ B ）依然是最主要的组织形式。

[A] 国家投资[B] 有限私人合伙制[C] 公司制风险投资[D] 有限合伙制8、绝大多数风险资金都流向了（ A ）行业。

[A] 高科技产业[B] 房地产行业[C] IT行业[D] 通讯行业9、封闭型基金（ D ）。

[A] 投资者可以随时购买或出售股票[B] 不发行债券或优先股[C] 需要增加资本时可以增加普通股[D] 有固定的股份总额10、（ A ）是全球第一个电子股票市场。

工程项目管理单项选择题1、按照质量管理体系八项原则，组织进行质量管理的基本出发点和归富点是（）A.建立组织与供方合作互利关系B.满足顾客要求并争取超越顾客的期望C.持续改进总体业绩D.建立科学、系统的质量管理体系单项选择题2、某双代号网络计划如下图所示(时间:天)，则工作D的左右时差是（）天A.3B.2C.1D.0单项选择题3、某工程主体结构混凝土工程为3200 m3，预算单价为550元/m3，计划4个月内均衡完成。

开工后，混凝土实际采购价格为560/ m3.施工至第二个月月底，实际累计完成混凝土工程量为1800 m3，则此时的进度偏差为（）万元A.11.8B.11.2C.11.0D.-1.8单项选择题4、职业健康安全与环境管理的任务包括制定、实施、实现、评审和保持健康安全与环境方针所需要的组织结构、计划活动、职责、惯例、程序、过程和（）A.资源B.资金C.人员D.设备单项选择题5、某建设工程项目的规模不大，参与单位不多，为提高管理效率，避免出现矛盾指令。

宜采用（）模式。

A.线性组织结构B.混合组织机构C.矩阵组织机构D.职能组织机构单项选择题6、建设工程项目建成后，在规定的使用年限和正常的使用条件下，应保证工程项目使用安全，建筑物、构筑物和设备系统性能稳定，这是项目质量的（）要求A.经济性B.功能性C.观感性D.可靠性单项选择题7、FIDIC系列合同条件中，采用固定总价方式计价、只有在出现某些特定风险时方能调整价格的合同是（）。

A.施工合同条件B.EPC交钥匙项目合同条件C.永久设备和设计一建造合同条件?D.简明合同格式单项选择题8、施工安全技术措施中的应急措施，是针对（）提出的工程施工安全技术措施。

A.特殊工程B.事故和自然灾害C.特种作业D.特殊作业环境单项选择题9、在某大型工程项目的实施过程中，由于“下情不能上传，上情不能下达”，导致项目经理不能及时作出正确决策，拖延了工期。

为了加快实施进度，项目经理修正了信息传递工作流程。

1：[单选题]1、我们证券投资学研究的对象是（）A：资本证券B：所有权证券C：证据证券D：货币证券参考答案：A2：[单选题]2、证券的存续期长短（）A：与其收益性成反比关系B：与其流通性成正比关系C：与风险性成正比关系D：与风险性成反比关系参考答案：C3：[单选题]3、以下不属于有价证券的是（）A：基金券B：债券C：期货合约D：支票参考答案：D4：[单选题]4、以下不属于证券市场的是（）A：债券交易市场B：货币市场C：股票发行市场D：期权期货市场参考答案：B5：[单选题]5、可以从事证券承销业务的是（）A：股份有限公司B：综合类证券公司C：经纪类证券公司D：商业银行参考答案：B6：[单选题]6、证券投资的流通性（）A：与风险性成反比关系。

B：与其收益性成正比关系。

C：与其存续期长短成反比关系。

D：与风险性成正比关系。

参考答案：A7：[单选题]7、削弱了上市限制条件的证券市场是（）A：一级市场B：主板市场C：二级市场D：二板市场参考答案：D8：[单选题]8、证交所的最高权力机构是（）。

A：董事会B：监事会C：总经理D：会员大会参考答案：D9：[单选题]9、证券证交所的组织形式有会员制和公司制，我国实行公司制的是（）。

A：上海证券证交所B：深圳证券证交所C：中国金融期货证交所D：大连期货证交所参考答案：C10：[单选题]10、我国推出的股票指数期货的标的指数是（）A：上海综合指数B：新华富时300指数C：深圳成分指数D：沪深300指数参考答案：D11：[单选题]11、上海综合指数是以（）为其样本A：180个代表股B：全部A股和B股C：全部A股D：30家工业股参考答案：B12：[单选题]12、证券市场指数是（）A：质量指标指数B：数量指标指数C：反映成交额的指数D：反映成交量的指数参考答案：A13：[单选题]13、道•琼斯工业平均指数是世界上最权威的股价市场指数，其主要原因是（）A：统计逻辑性好B：成份股占市场的比重足够大C：与标准普尔500呈高度正相关D：计量单位的点数最合适参考答案：C14：[单选题]14、我国推出的股票指数期货的标的指数是以（）为其样本A：上海综合指数B：深圳成分指数C：沪深300指数D：新华富时300指数参考答案：C15：[单选题]15、以下原因中，股票市场指数不需要修正的是：（）A：成份股个股的分割扩容B：成份股成交量的增加C：成份股个数的增减D：成份股的更换参考答案：B16：[判断题]1、证券投资的风险性与证券的持有期长短成反比关系。

1：[论述题]一、名词解释1.固定资产投资2、内部化优势3、投资规模4、购买式并购5、投资体制6、边际产业扩张论7、直接融资8、融资租赁9、典当10、政府贷款11、产权12、集中发展型投资战略13、产权投资14、国际证券15、间接融资16、国际直接投资17、投资环境18、外源融资19、收购与兼并投资项目20、横向一体化投资战略参考答案：一、名词解释1、固定资产投资答案：固定资产投资是指用于建设和形成固定资产的投资。

所谓固定资产是指在社会在生产过程中，可供长时间反复使用，并在其使用过程中基本不改变其原有实物形态的劳动资料和其他物质资料，如房屋、建筑物、机器设备、运输工具、牲畜、役畜等。

2、内部化优势答案：内部化优势是指企业为避免不完全市场带来的影响而把企业的优势保持在企业内部。

市场不完全性包括两个方面：（1）结构性的不完全性，主要由于对竞争的限制所引起的。

（2）认识的不完全性，主要由于产品或劳务的市场信息难以获得，或者要花很大代价才能获取这些信息。

3、投资规模答案：投资规模是指一定时期一个国家或一个部门、一个地区有关单位在固定资产再生产活动中投入的以货币形态表现的物化劳动和活劳动的总量。

一定时期投资规模必须与一国经济发展水平相适应。

投资规模有两层含义，即年度投资规模和在建投资规模。

4、购买式并购答案：指并购方出资购买目标企业的资产，从而实现并购的方式。

这种方式一般以现金为购买条件，将目标企业的整体产权一次性买断。

其特点是：通过购买，将目标企业资产的所有权、经营权一次性地转移到并购方；并购方不与目标企业协商债务如何处理，而是在完成企业并购的同时对目标企业的债务进行清偿。

5、投资体制答案：投资体制是指与特定经济环境相适应的社会投资的运行机制及其相应的保障系统总和。

从某种意义上讲，投资体制是投资活动运行机制和管理制度的总称。

在我国，投资体制一般是指固定资产投资活动运行机制和管理制度的总称。

6、边际产业扩张论答案：边际产业扩张论是1973年，日本小岛清发表了《对外直接投资的宏观探讨》一文，运用比较优势原理，提出了"边际产业扩张论”，解释了日本的对外投资问题。

西南交《保险理论与实务》在线作业二一、单选题（共30 道试题，共60 分。

）1. 以下不是有关保险性质学说流派的是( )。

A. 损失说B. 转移说C. 非损失说D. 二元说正确答案：2. 经营寿险业务的保险公司应按( )提取未到期责任准备金。

A. 当年自留保费的50％B. 当年保费收入的1％C. 注册资本的20％D. 有效保单的全部净值正确答案：3. 汽车刹车失灵会引起意外事故,这属于( )A. 主观风险因素B. 客观风险因素C. 心理风险因素D. 实质风险因素正确答案：4. 下列保险合同中，使用代位追偿原则的合同是( )A. 责任保险合同B. 定期寿险合同C. 年金保险合同D. 意外伤害保险合同正确答案：5. ( )世界上第一份具有现代意义的保险单诞生A. 1384年在法国B. 1347年在意大利C. 1384年在意大利D. 1347年在法国正确答案：6. 在再保险实务中，分出公司根据自身偿付能力确定所承担的责任限额称( )。

A. 接受额B. 分保额C. 自留额D. 再保额正确答案：7. 某人向甲、乙、丙三家保险公司重复投保,保险金额分别为10万元、8万元和7万元。

如果保险标的发生保险事故损失9万元,由于保险合同没有约定重复保险的分摊方法,根据《保险法》规定,甲、乙、丙三家保险公司应分别赔付(A. 3.6万元、2.88万元、2.52万元B. 3.375万元、3万元、2.625万元C. 3万元、3万元、3万元D. 6万元、2万元、1万元正确答案：8. 綦江彩虹桥事故的主要原因是因为施工单位偷工减料、使用不合格的建筑材料,这属于( )。

A. 实质风险因素B. 客观风险因素C. 心理风险因素D. 道德风险因素正确答案：9. 在人身保险合同中,保险事故或保险事件发生后,被保险人死亡,且未指定受益人的,此时保险金的请求权应由( )行使。

A. 受益人的继承人B. 投保人C. 被保险人的继承人D. 由投保人重新指定的受益人正确答案：10. 我国《保险法》规定,重复保险的分摊方法,除保险合同另有约定外,各保险人之间按照( )承担赔偿责任。

17春西南交《财务管理学B》在线作业二答案一、单选题（共13 道试题，共52 分。

）1. 某企业持有A公司的优先股10000股,每季度可获得优先股股利0.9万元,若股息率为12%,则该优先股历年股利的现值应为( )万元。

A. 7.5B. 100C. 10D. 30正确答案：2. 与股权筹资相比,不属于债务筹资的缺点有( )。

A. 不能形成企业稳定的资本基础B. 财务风险较大C. 筹资数额有限D. 筹资速度较慢正确答案：3. 按企业所取得资金的来源渠道不同,企业筹资分为( )A. 股权筹资、债务筹资B. 内部筹资与外部筹资C. 长期筹资和短期筹资D. 直接筹资与间接筹资正确答案：4. 某企业向银行借款100万元,年利率为10%,半年复利一次,则该项借款的实际利率是( )A. 10%B. 5%C. 11%D. 10.25%正确答案：5. 下列关于资本成本的叙述不正确的是( )。

A. 资本成本是指企业为筹集和使用资本而付出的代价B. 从投资人的角度看,资本成本表示与投资机会成本和投资风险相适应的回报率。

C. 从筹资者的角度看,资本成本表示公司为取得资金必须支付的价格。

D. 资本成本是一种实际支付的成本。

正确答案：6. 如果债券不是分期付息,而是到期时一次还本付息,那么平价发行债券,其到期收益率( )。

A. 与票面利率相同B. 与票面利率也有可能不同C. 高于票面利率D. 低于票面利率正确答案：7. 下列哪个项目不能用于分派股利( )。

A. 盈余公积金B. 资本公积C. 税后利润D. 上年未分配利润正确答案：8. 某股票收益率的标准差为0.6,其市场组合收益率的相关系数为0.4,市场组合收益率的标准差为0.35。

该股票的收益率与市场组合收益率之间的协方差和该股票的系数分别为( )。

A. 0.125，0.8450B. 0.203，1.1024C. 0.084，0.6857D. 0.356，1.5860正确答案：9. 以下选项不属于股票的特征的是( )A. 永久性B. 流通性C. 收益性D. 非流通性正确答案：10. 若某一项目的净现值小于0,则下列说法正确的是:()。

西南大学《国际投资》网上作业及参考答案1：[论述题]一、判断题第一章：（）1. 国际投资主体是实物资产。

（）2. 股权类证券投资属于国际间接投资。

（）3. 国际投资的显著特征是跨国性。

二章：（）4. 国际间接投资有虚拟化趋势。

（）5. 国际间接投资有散户化趋势。

三章：（）6. 垄断优势理论认为企业直接对外投资是因为它比东道国同类企业有垄断优势。

四章：（）7. 以外国货币为面值发行的，在国内上市流通的，供境内外国投资者以外币交易买卖的股票不是国际股票。

（）8. 欧洲股票是指在股票面值货币所在国以外的国家发行上市交易的股票。

（）9. 二级市场是一个无形市场，不存在具体的固定场所。

（）10. 股票交易所可以持有、买卖股票、参与制定价格。

（）11. 股票场外市场包括柜台交易市场，第三和第四市场，它是一个无形市场，没有固定的交易场所。

（）12. 上市股票可以由非会员证券商在自己柜台进行交易的市场是第四市场（）13. 交易双方不通过证券商而直接进行股票交易是第四市场。

（）14. 债券发行人、发行地以及面值货币分别属于三个不同的国家的债券叫外国债券。

（）15. 不受所在国税收、外汇管制及有关金融法规的影响进行自由金融交易的市场叫离岸金融市场。

二、简述题1．影响国际投资的因素2．国际直接投资的发展趋势3．国际间接投资的发展趋势参考答案：一、判断题第一章：（×）1. 国际投资主体是实物资产。

（√）2. 股权类证券投资属于国际间接投资。

（√）3. 国际投资的显著特征是跨国性。

二章：（√）4. 国际间接投资有虚拟化趋势。

（×）5. 国际间接投资有散户化趋势。

三章：（√）6. 垄断优势理论认为企业直接对外投资是因为它比东道国同类企业有垄断优势。

四章：（×）7. 以外国货币为面值发行的，在国内上市流通的，供境内外国投资者以外币交易买卖的股票不是国际股票。

（√）8. 欧洲股票是指在股票面值货币所在国以外的国家发行上市交易的股票。

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A. 12%B. 12.36%C. 6%D. 9%满分：A.B.C.D.满分：A. ±20%B. ±35%C. ±30%D. ±40%满分：4 分4. 在敏感性分析中,下列因素最敏感的是()。

A. 产品价格下降10%,使NPV=0B. 经营成本上升13%,使NPV=0C. 寿命缩短50%,使NPV=0D. 投资增加100%,使NPV=0满分：4 分5. 某项目借5年期贷款100万元,年利率6%,采取每年等额还本并偿还当年所欠利息形式还款,每年末还本付息一次,第三年应付利息是()万元。

A. 6.0B. 3.6C. 4.8D. 2.4满分：4 分6. 下列属于股权投资的是( )。

A. BOTB. 技术授权C. 特许经营D. 兼并和收购满分：4 分7. 设年利率为12%,则按月计息时的实际年利率为()A. 12%B. 12.36%C. 12.68%%D. 1%满分：4 分8. 某新建项目建设期为3年,第一年年初借款150万元,第二年年初借款300万元,第三年年初借款200万元,年利率6%,则该项目建设期按复利计算的借款利息为()万元。

A. 57B. 78C. 39D. 37满分：4 分9. 某人以年利率8% 借了2 000元,3年后一次还清本息,问按复利计息,3年后应一次偿还多少()。

A. 2160B. 1259C. 2480D. 2519满分：4 分10. 当计息期为一年时()。

A. 实际年利率小于名义利率B. 实际年利率大于名义利率C. 实际年利率等于名义利率乘以12D. 实际年利率等于名义利率满分：4 分11. 已知某项目贷款,计息周期为一个季度,名义利率为3%,项目的实际年利率为()。

A. 12%B. 6%C. 3%D. 9%满分：4 分12. 某项目生产期第3年销售收入为17232万元,销售税金及附加845万元,总成本费用15616万元,所得税率为33%,利润总额及税后利润分别为()万元。

1：[填空题]1、当内部招聘有多人竞争而难以作出决策时，向（）招聘可在一定程度上平息或缓和内部竞争者之间的矛盾。

2、（）评价方法缺点在于没有反映资金的时间价值，造成评价结果的可靠性差。

3、在（）模式下，投资者一般要求政府保证其最低收益率，一旦在特许期内无法达到该标准，政府应给予特别补偿。

4、20世纪60年代初，著名数学家（）就倡导、研究和推广网络计划技术，并在一些单位使用。

5、项目计划的（）是费用超支和进度延期的最主要原因，不断的变更会降低项目团队成员的工作热情，破坏项目经理、职能经理和业主之间的关系。

6、挣值EV（Earned Value）分析是20世纪80年代（）开发成功的。

7、项目活动的时间取决于资源的数量和（）。

8、（）原则即战略上藐视而战术上重视的原则。

这是项目风险管理的基本原则之一。

9、国民人均（年）收入在635美元（这一标准是随世界经济的变化而调整的）以下的世界银行成员国承包商可以在项目评标中享受（）的国内优惠。

10、项目收尾阶段的最主要的冲突是（）。

参考答案：1、外部2、静态3、BOT4、华罗庚5、变更6、美国7、质量8、二战9、 7.5% 10、进度计划1：[论述题]控制项目验收学习率避免风险项目采购管理参考答案：控制：就是跟踪实际工作进程并将其与计划安排进程进行比较，发现问题，及时纠正，以保证项目计划的有效实施。

项目验收：也称范围核实或移交，是核查项目计划范围内的各项工作或活动是否已经全部完成、可交付成果是否令人满意，并将核查结果记录在验收文件中的一系列活动。

学习率：是指对于某一产量加倍时的单位产出所需时间和某一产量的单位产出所需时间之间的比例。

避免风险：是指当项目风险潜在的威胁发生可能性太大，采取主动放弃或改变项目活动的方式，以避免与该项目活动相联系的风险的一种策略。

项目采购管理：是为达到项目范围而从执行组织外部获取货物或服务所需的过程。

1：[判断题]ISO是中国国家标准。