下载文档原格式
《家族财富保障及传承》课程背景：各位银行及保险精英：你是否还在对客户说：“离婚不分，有税不缴，欠钱不还，有保险就是这么任性!”——这是严重的误导。
经营高端客户不能这么简单粗暴。
你是否还在跟客户大谈特谈保险的收益?这是舍本逐末。
客户赚钱的能力比我们强的多，他凭什么要听我们的?你是否了解，最新的《中国私人财富报告》中指出，高端客户理财需求排名第一的是保障及传承?而你是否对他们财富保障及传承中所面临的风险有足够的认识?你又是否了解保险在其中的重要作用?并且能够知其然，还能知其所以然?本课程解决两个方面的问题：第一，掌握高端客户在财富安全和财富传承中所面临的风险，以及如何通过保险等工具，提前筹划和安全，化解这些潜在的风险，让从业人员知其然并知其所以然，这是专业层面。
第二，充分了解高端客户的需求，并改变过去的产品导向销售模式，使每一位银行及保险业务精英都成长为私人银行家，从客户需求出发进行保险规划。
实战型管理教练-黄俭老师简介：滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询有限公司首席讲师；多家知名企业特聘高级管理顾问。
黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。
进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、CEO总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。
听黄老师上课，可以聆听他的职场经历，分享他的成绩，干货多多！课程突出实用性、故事性、新鲜性和幽默性。
宽广的知识体系、丰富的管理实践、积极向上、幽默风趣构成了独特的教学培训风格，深受听众欢迎。
通过一系列案例剖析点评，使管理人员掌握一些管理先进理念，分析技巧、提高解决问题的能力。
擅长领域：战略管理/领导力系列/ 经典营销/新营销/大数据营销授课风格：采用情景式教学法，运用相关的角色模拟和案例分析诠释授课内容，理论与实战并举，侧重实战，结合视听教材，帮助学员在理论基础与实践应用方面全面提升。
银行高端客户风水活动——中国银行“财富保障计划”系列活动盛情开启为了贯彻总行市场拓展专业会议精神，根据“主动营销、源头营销、拓展新客户渠道”的工作核心，配合总行的营销思路，特携手江西省企业家协会、“聚生活”平台举办中国银行“易观人生助您的事业风生水起”活动，本次活动拟邀请“国际易坛泰斗”裴翁教授为演讲嘉宾，通过理财经理与现场客户的互动，以达到优化我行客户结构，拓展新客户，挖掘新业务增长点的目的。
【活动亮点】1. 主题吸引有用。
特别邀请著名易经大师（比如“国际易坛泰斗”裴翁教授）讲解易经、卦象等传统文化，让客户在放松的同时熟悉自己的财运天象，同时方便客户交友结伴。
2. 巧融产品推广。
讲座中重点突出周易与投资理财——天时、地利、人与等观念，同时与我行理财产品相匹配，并推广银行VIP服务。
3. 便于深度交流。
在“摇卦、解卦”环节，理财经理根据卦辞灵活解卦，将有关产品营销融入到解卦之中，促成交易。
4. 细节彰显专业。
通过太极八卦图、各类算卦工具、易经文化宣传墙等细节，增加活动专业性与客户满意度。
5. 拓宽客户资源。
让高端客户引荐同样对易经文化感兴趣的朋友前来，让更多潜在客户熟悉我行有关产品。
【活动方案】一、活动时间、地点、目标：●存款在50万以上（每人限带一人随行）●男性客户，企业家为主●江西省企业家协会会员●通过广告，致电索要邀请函的客户（理财经理需对其身份进行核实，并进行筛选）活动规模：50人活动时间：某周六13：00—15:30活动地点：南昌XX会所二、前期宣传造势（一）媒介宣传推广1）电视台播放活动广告；２）南昌都市报财经版、理财周刊分别刊登广告2周；（二）营业网点阵地宣传1）易拉宝、海报宣传2）背投液晶电视宣传广告片公布3) 网点门口悬挂宣传标语横幅与电子屏幕信息滚动四、活动现场安排座位摆放●客户引导区：人员配备及工作：配备4名礼仪小姐、４名工作人员、2名保安。
２名工作人员负责检票，另2名工作人员负责签到及发放礼品袋；礼仪小姐负责客户引导工作，银行理财经理辅助，见到熟悉客户打招呼并引导至座位。
银行高端客户活动领导致辞尊敬的各位来宾、亲爱的陈燃老师及各位朋友们：大家上午好！首先，请允许我代表中国农业银行永城支行的全体员工，对诸位嘉宾的到来，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！永城农行始终秉持以市场为导向，以客户为中心，为最为社会各界中高端客户提供更多优质金融产品与服务，近年来，农业银行一直紧密高度关注市场变化，定期举行沙龙活动。
通过举行沙龙这种活动形式，介绍客户的市场需求、化解客户存有的疑惑和问题、为客户拓展更宽广的金融视野，努力做到面向客户、切合客户，最大限度满足用户并助推客户的市场需求。
结合当前的经济形势，为不断优化提升对高端金融客户服务价值，农行商丘分行特于今日举办《财富地图――私人财富管理之“道”》高端客户尊享答谢会。
今天我们特别邀请到金融全牌照专家，知名财富管理导师，陈燃老师进行主讲。
陈燃老师将围绕资管新规、房产持有与股市机遇、资产配置等话题进行深入剖析，为各位贵宾客户提供最前沿的市场趋势，以及专业的咨询理财方案和建议。
让您的资产在安全且保值增值的同时，做到有效的风险隔离和传承。
永城农行的发展，来源于诸位贵宾朋友长期以来的积极支持和感恩。
在这里，我衷心的预祝大家在本次沙龙活动中找寻至财富管理的“金钥匙”，在今后的工作和生活中阖家欢乐、身体健康、万事如意！尊敬的女职工们：春意融融，百草吐芳，在这阳光明媚、春意盎然的三月，你们迎了自己的节日――“三八”国际劳动妇女节。
行党委和工会预祝全体女职工们节日快乐!祝福每一位姐妹身心健康、自信心、美丽，家庭幸福!全行女职工们在我行的各项工作中发挥着重要的作用。
我行在岗职工中有48%为女职工，中层以上干部中有41%为女干部。
你们拼搏奋进、自立自强、开拓进取、锐意创新，积极为我行的业务发展献计献策，在各自的岗位上充分施展自己的聪明才智，真正撑起了“半边天”;在这个充满激烈竞争的时代，你们用知识和智慧武装自己，丰富自己，充分展示了现代女性的精神风貌;在平凡的工作岗位上，你们对工作精益求精，兢兢业业，无私奉献，表现出巾帼不让须眉的开拓精神。
中信银行济南分行举办“家业长青·传承繁华”高净值客户法税沙龙活动
1月9日电近日，中信银行济南分行成功举办了以“家业长青·传承繁华”为主题的高净值客户法税沙龙活动。
此次活动特邀北京市京都律师事务所财税法高级顾问高慧云女士，与该行客户近距离交流，共同探讨如何在税收新政下合理进行税务筹划，帮助高净值客户实现家族财富的有序传承。
50多位高净值客户均到场出席。
活动中，工作人员向到场的私行客户分享了涵盖产品及服务的中信私人银行综合服务方案，使客户深切的感受到中信银行私人银行“有品位、高品质、强品牌”的服务体系。
法税专家高慧云女士用通俗易懂的语言结合市场真实案例，针对高净值人群税收筹划、个人所得税新规则及金税三期、投资移民前期的税务规划和高净值人士资产来源合法化的税收规划等四大方面进行了更进一步的阐述说明。
考虑到家族财富安排的私密性，分行安排有需求的客户与高律师进行了一对一的沟通交流。
活动进一步提升了中信银行私人银行诚信度与专业度，拉近了与高端客户的距离。
中信银行济南分行有关人员表示，将继续践行“以客户为中心”的服务理念，以“有品位、高品质、强品牌”为标准服务客户，努力打造区域最佳综合金融服务企业。
第一部分：银行柜员办理遗产继承业务引导话术的重要性1.1 引言在银行业务中，办理遗产继承业务是一项重要的服务之一。
对于客户来说，这不仅是一种经济权益的继承，更是对逝者的一种尊重和缅怀。
银行柜员在办理遗产继承业务时，需要有一套合适的引导话术，来引导客户完成相关手续，并且在沟通过程中给予客户足够的尊重和关怀。
1.2 银行柜员的角色银行柜员作为客户的第一接触者，需要在办理遗产继承业务时给予客户足够的支持和关怀。
要充分了解客户的需求和感受，采用合适的话术引导客户完成业务办理，这样不仅能提高客户满意度，也会为银行赢得良好的口碑。
1.3 本文内容简介本文将着重探讨银行柜员办理遗产继承业务时的引导话术，分别从引导客户开展遗产继承业务、沟通技巧、遗产继承业务办理流程等方面展开论述，同时结合个人观点和经验，分析深度和广度兼具的中文文章。
让我们逐步深入了解这一重要的银行业务。
---第二部分：引导客户开展遗产继承业务2.1 理解客户需求当客户前来办理遗产继承业务时，银行柜员首先需要耐心倾听客户的需求，了解客户的具体情况。
客户可能处于丧亲之痛中，情绪低落或迷茫，因此柜员需要对客户的情绪给予足够的关怀和理解，以消除客户的顾虑和疑虑。
2.2 提供专业指导针对不同的情况，银行柜员应该提供针对性的专业指导，让客户明白遗产继承业务的办理流程和所需的材料，并提供必要的帮助和支持。
在引导话术中，柜员需要清晰表达，简洁明了，让客户轻松理解办理继承业务的重要性和流程。
2.3 以关怀为先在引导客户办理遗产继承业务时，银行柜员要时刻以关怀为先。
在引导话术中，可以用一些鼓励和慰问的词语，让客户感受到银行的关怀和支持，例如“我能理解这对您来说是一件很不容易的事情，我们会全力以赴帮助您完成遗产继承手续”。
---第三部分：沟通技巧3.1 倾听客户需求在银行柜员引导客户办理遗产继承业务前，需要首先倾听客户的需求。
遗产继承业务涉及到客户的家庭情况和个人情感，因此倾听客户的需求是非常重要的一步。
