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外汇交易考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 外汇是指一种货币兑换成另一种货币的行为，以下哪项不是外汇交易的主要货币？A. 美元B. 欧元C. 日元D. 人民币答案：D2. 外汇市场的参与者不包括以下哪项？A. 商业银行B. 中央银行C. 投资基金D. 保险公司答案：D3. 以下哪个不是影响汇率变动的主要因素？A. 利率差异B. 政治稳定性C. 通货膨胀率D. 黄金价格答案：D4. 外汇交易中，买入一种货币的同时卖出另一种货币，这种交易方式被称为？A. 即期交易B. 远期交易C. 掉期交易D. 期权交易答案：A5. 如果一种货币的汇率上升，那么这种货币相对于其他货币是？A. 升值C. 保持不变D. 无法确定答案：A6. 以下哪个不是外汇交易中的风险管理工具？A. 止损单B. 限价单C. 期权D. 股票答案：D7. 外汇市场中的“点”是指？A. 货币价值的最小变动单位B. 货币价值的最大变动单位C. 货币价值变动的百分比D. 货币价值变动的比率8. 以下哪个国家不属于G10货币国家？A. 美国B. 英国C. 日本D. 巴西答案：D9. 外汇储备的主要功能不包括以下哪项？A. 干预外汇市场B. 偿还外债C. 促进经济增长D. 维持货币稳定答案：C10. 以下哪个不是外汇交易中的技术分析工具？B. 移动平均线C. 基本面分析D. 相对强弱指数（RSI）答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 外汇交易的主要类型包括哪些？A. 即期交易B. 远期交易C. 掉期交易D. 期权交易E. 期货交易答案：A, B, C, D12. 以下哪些因素可能影响汇率的长期趋势？A. 经济增长率B. 贸易平衡C. 政治稳定性D. 利率水平E. 货币政策答案：A, B, C, D, E13. 外汇交易中，以下哪些是常见的订单类型？A. 市价单B. 止损单C. 限价单D. 突破单E. 跟踪止损单答案：A, B, C, D, E14. 以下哪些是外汇交易中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 法律风险E. 流动性风险答案：A, B, C, D, E15. 以下哪些是影响汇率短期波动的因素？A. 经济数据发布B. 政治事件C. 市场情绪D. 中央银行政策E. 技术图表分析答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题2分，共20分）16. 外汇交易中，杠杆可以放大投资者的盈利，但不会放大亏损。
《外汇交易原理与实务》题库答案一、单项选择根据下列行情，回答问题：1-51、在外汇标价法中，以本币为标价货币、外币为单位货币的是（A ）2、对JPY、CHF、CAD 这三种货来说是（A ）3、对USD 来说是（ B ）A、直接标价法B、间接标价法C、美元标价法D、非美元标价法4、行情表中，被报价货币为（ D ）A、CADB、CHFC、JPYD、USD5、行情表中，能正确表示报价行的BID价的一组数据是（ C ）A、106.43 ,106.47,1.3278B、106.47,1.2805,1.3278C、106.43,1.2800,1.3273D、1.2800,1.2805,1.32736、当前市场上即期汇率USD/JPY=110.5，当发生如下变动,USD/JPY=110.00下列说法正确的是( B )A、USD升值，JPY贬值B、USD贬值，JPY升值C、USD贬值，JPY贬值D、USD升值，JPY升值7、某日市场上的即期汇率为GBP =1.5513/17USD，则报价者所报价格的SPREAD是（ D ）A、 13POINSB、 17PIONSC、 1.55POINSD、 4PIONS8、某日市场上的即期汇率为 USD/SGD=1.4155，则小数为（ C ）A 、 1B 、 1.41 C、 55 D、 0.00559、某银行交易员今天作了如下交易，（SHOT/LONG代表—/+）被报价货币汇率报价货币（1）USD +100，000 1.3520 CHF —135，200（2）USD —200，000 130.20 JPY +26，040，000（3）GBP—100，00 1.8000 USD + 180，000则USD、GBP、CHF、JPY分别为（A ）A 、多头、空头、空头、多头B、多头、多头、空头、空头C 、空头、空头、空头、多头D 、空头、多头、多头、多头10、一笔美元与日圆的即期外汇交易，成交日为5月12日，采用标准交割日，13日是美国银行的假日，日本银行的营业日，14号是两国银行的营业日，则交割日应该在（ C ）A 、 12B 、13 C、 14 D 、1511、已知USD/HKD=7.7900/7.8100,则中间价是(D )根据下列行情，回答问题：12-1612、在外汇标价法中，以1个本国货币为单位，折算为一定数量的外国货币是（B ）13、对EUR、GBP 来说是（B ）14、对USD来说是（A ）A、直接标价法B、间接标价法C、美元标价法D、非美元标价法15、行情表中，报价货币为（ B ）A 、EUR B、 USD C 、GPB D、 CAD16、行情中SELL表示（ B ）A 、报价者买入1单位被报价货币的价格B 、报价者卖出1单位被报价货币的价格C 、询价者买入1单位被报价货币的价格 D、询价者买入1单位报价货币的价格17、昨日开盘价为GBP/USD=1.5610，今日开盘价为GBP/USD=1.5820下列说法正确的是(B )A、USD升值，GBP贬值B、USD贬值，GBP升值C、USD贬值，GBP贬值D、USD升值，GBP升值18、某日市场上的昨日收盘价为USD/SGD=1.5820，若今日开盘被报价货币上涨50PIPS，则其汇率为（ B ）A、1.5770B、 1.5870 C 、1.5820 D、 1.585019、某日市场上的即期汇率为 NZD/USD=0.5380，则大数为（ B ）A、 0.5300B、 0.53C、 0.5380D、 8020、某银行承做四笔外汇交易：（1）买入即期英镑400万（2）卖出6个月的远期英镑300万（3）卖出即期英镑250万（4）买入6个月的远期英镑150万则，这四笔业务的风险情况（B ）A、银行头寸为零，现金流平衡B、银行头寸为零，现金流不平衡C、银行头寸不为零，现金流平衡D、银行头寸不为零，现金流不平衡21、一笔美元与日圆的即期外汇交易，成交日为5月12日，采用标准交割日，13日是美国银行的营业日，日本银行的假日，14号是日本银行放假，美国银行的营业日，则交割日应该在哪一天？（ D ）A、 12B、 13C、 14D、 15E、1622、某银行的汇率报价AUD/USD=0.6970/80，若询价者购买USD，若询价者要买入被报价货币，若询价者要买入报价货币，下列表述下确的是（ C ）A、 0.6970，0.6970，0.6980B、 0.6980，0.6980，0.6970C、 0.6970，0.6980，0.6970D、 0.6980，0.6970，0.698023、甲、乙、丙三家银行的报价分别为USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若询价者要购买美元，哪家银行的报价最好？哪家银行的报价最具竞争性？（ D ）A、甲、乙 B 、乙、丙 C、甲、甲 D、丙、丙 E、甲、丙根据下列行情，回答问题：24-2824、在外汇交易的行情中，这种行情被称为（B ）A、直盘B、交差盘C、欧元报价法 D 、套算盘25、行情表中，被报价货币为（ A ）A 、 EUR B、 JPY C、 CHF D 、 GBP26、行情表中，能正确表示报价行的OFFER价的一组数据是（ B ）A、 127.74，1.5518，0.6568B、 127.78，1.5522，0.6572C 、127.74，1.5522，0.6572 D、 127.78，1.5522，0.656827、如果你是银行，你向客户报出美元兑港元汇率7.8057/67，客户要以港元买美元100万元，你给客户什么汇价。
一、单选题1、利用不同外汇市场间的汇率差价赚取利润的交易是（）A.择期交易B.掉期交易C.套利交易D.套汇交易正确答案：D2、目前世界上最大的外汇交易市场是（）A.伦敦B.纽约C.东京D.新加坡正确答案：A3、伦敦外汇市场上，即期汇率为1英镑=1.4608美元，3个月外汇远期贴水0.51美分，则3个月远期英镑/美元=（）A.1.4557B.1.9708C.1.9568D.1.4659正确答案：D4、最后必须进行实际交割的交易是（）A.欧式期权交易B.远期外汇交易C.外汇期货交易D.美式期权交易正确答案：B5、已知巴黎外汇市场某日的牌价为l欧元=1.2385-1.2405美元，则该市场上的美元对欧元的汇率为（）A.0.8061-0.8084B.0.8061-0.8074C.0.8074-0.8061D.0.8084-0.8061正确答案：B6、伦敦外汇市场上，即期汇率为1英镑兑换1.5893美元，90天远期汇率为1英镑兑换1.6382美元，表明美元的远期汇率为（）A.升水B.无法判定C.平价D.贴水正确答案：D7、套期保值的目的是为了以（）A.现货头寸抵补远期头寸B.远期头寸抵补将来的现货头寸C.以上都不对D.将来的现货头寸抵补现在的现货头寸正确答案：B8、期权交易中，期权买方买入看涨期权，其中不可预测的因素有（）A.最大亏损额B.期权合同量C.期权费D.最大收益额正确答案：D9、以下交易中，买卖双方的权利与义务不对等的交易有（）A.期货交易B.掉期交易C.套利交易D.期权交易正确答案：D10、当预测某种货币未来将升值，则应进行该种货币的（）操作A.套期保值B.多头C.空头D.轧平头寸正确答案：B二、判断题1、升水表示远期外汇比即期外汇贱，贴水表示远期外汇比即期外汇贵。
（）正确答案：A2、一般而言，利率低的货币远期汇率会贴水正确答案：A3、商业银行在买卖外汇时，如果卖出多于买入为多头，如果买入多于卖出为空头。
外汇考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 外汇是指（）。
A. 外国货币B. 外币支付凭证C. 外国货币及其支付凭证D. 外币存款答案：C2. 外汇市场的主要参与者不包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 个人投资者D. 保险公司答案：D3. 以下哪项不是外汇交易的基本类型？（）A. 即期交易B. 远期交易C. 期货交易D. 期权交易答案：C4. 外汇汇率的标价方法不包括（）。
A. 直接标价法B. 间接标价法C. 交叉标价法D. 固定标价法答案：D5. 以下哪个国家不是国际货币基金组织（IMF）的成员国？（）A. 美国B. 中国C. 俄罗斯D. 朝鲜答案：D6. 外汇储备的主要作用不包括（）。
A. 调节国际收支B. 干预外汇市场C. 偿还外债D. 增加国内就业答案：D7. 根据国际货币基金组织的定义，特别提款权（SDR）是（）。
A. 一种货币B. 一种资产C. 一种支付手段D. 一种商品答案：B8. 以下哪种货币不属于国际货币基金组织认定的特别提款权货币篮子？（）A. 美元B. 欧元C. 日元D. 澳元答案：D9. 外汇风险管理的主要方法不包括（）。
A. 套期保值B. 风险转移C. 风险对冲D. 风险接受答案：D10. 以下哪个国家不是全球最大的外汇交易中心之一？（）A. 伦敦B. 纽约C. 东京D. 法兰克福答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 外汇市场的主要功能包括（）。
A. 促进国际贸易B. 投机获利C. 调节国际收支D. 资金融通答案：ACD12. 以下哪些因素会影响外汇汇率的变动？（）A. 利率水平B. 政治稳定性C. 经济数据D. 自然灾害答案：ABCD13. 以下哪些属于外汇交易中的套期保值工具？（）A. 远期合约B. 期货合约C. 期权合约D. 掉期合约答案：ABCD14. 以下哪些是外汇交易中的投机行为？（）A. 购买外汇期权B. 利用杠杆交易C. 持有外币存款D. 进行货币互换答案：AB15. 以下哪些属于外汇市场的监管机构？（）A. 国际货币基金组织B. 各国中央银行C. 金融监管局D. 世界银行答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）16. 外汇交易中的“多头”指的是预期某种货币将贬值的交易者。
外汇试题及答案一、选择题1. 外汇市场的主要功能是什么？A. 为国际商品贸易提供便利B. 为国际资本流动提供渠道C. 为跨国公司提供风险管理工具D. 所有以上选项答案：D2. 以下哪项不是外汇交易中常用的货币？A. 美元B. 欧元C. 日元D. 印度卢比答案：D3. 外汇储备的主要目的是什么？A. 支持国家经济发展B. 干预外汇市场以稳定本国货币C. 应对国际收支不平衡D. 所有以上选项答案：D二、判断题1. 外汇交易总是涉及两种货币的交换。
（对/错）答案：对2. 外汇市场的交易时间是24小时不间断的。
（对/错）答案：对3. 外汇交易只对大型金融机构开放。
（对/错）答案：错三、简答题1. 请简述什么是外汇汇率，并举例说明。
外汇汇率是指一种货币兑换成另一种货币的比率或价格。
例如，如果美元兑欧元的汇率是1.10，这意味着1美元可以兑换成1.10欧元。
2. 什么是外汇市场的“基础货币”？基础货币是外汇交易中的第一个货币，它决定了交易的货币对。
例如，在货币对EUR/USD中，欧元是基础货币。
四、计算题1. 如果你拥有1000美元，并希望将其兑换成欧元，当前的汇率是1美元兑换0.85欧元，请计算你可以获得多少欧元？答案：1000美元 * 0.85欧元/美元 = 850欧元2. 如果你预期欧元将对美元升值，你决定购买100万欧元。
如果汇率从0.85美元/欧元上升到0.90美元/欧元，你的收益是多少？答案：100万欧元 * (0.90 - 0.85)美元/欧元 = 5万美元五、案例分析题假设你是一家跨国公司的财务经理，公司在欧洲有业务，需要支付100万欧元的租金。
目前美元兑欧元的汇率是1.10美元/欧元。
公司预计未来三个月内欧元可能对美元贬值。
1. 你将如何管理这种货币风险？2. 如果你决定使用远期合约来对冲风险，假设远期汇率为1.12美元/欧元，你将如何操作？答案：1. 管理货币风险的一种方法是通过远期合约锁定汇率，以避免未来汇率波动的影响。
外汇专业知识竞赛题库300题[含答案]一、单选题1．跨境收支模块主要归集“人民币跨境收入/支出”报文采集的积累信息，满足人民银行对于（）的监测以及统计分析的要求。
A、人民币跨境资金流 B、国际收支C、人民币资金流比对货物流D、人民币贸易收付答案：A2．（），国际货币基金组织（IMF）执董会决定将人民币纳入特别提款权（SDR）货币篮子，SDR货币篮子相应扩大至美元、欧元、人民币、日元和英镑，新的SDR货币篮子将于（）生效。
A、2015年11月30日，2016年10月1日B、2015年8月11日，2016年10月1日C、2015年11月30日，2016年1月1日D、2015年8月11日，2016年1月1日答案： A3．各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。
A、折外币出资金额B、折美元出资金额C、人民币出资金额D、人民币和美元出资金额答案：C4．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。
A、受益人身份资料B、实际控制客户的自然人身份资料C、企业相关资料D、交易记录答案： D5．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。
A、80000B、50000C、10000D、20000答案：A6．（）年8月23日，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布《关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知》，跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国。
Ａ、2009 Ｂ、2010 Ｃ、2011 Ｄ、2012答案：C7．境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的（）开立账户。
1. 如果你向中国银行询问英镑兑美元的汇价，银行告知你为：￡1=US$1.9682/87。
问：（1）如果你要卖给银行美元，应该使用哪个价格？（2）如果你要卖出英镑，又应该使用哪个价格？（3）如果你要从银行买进5000英镑，你应该准备多少美元？×2. 假设汇率：￡1=US$1.9680/90，US$1=SKr1.5540/60，试计算英镑兑瑞典克朗的汇率。
同边相乘，￡1=SKr××=SKr3.假设汇率：US$1=￥JP125.50/70，US$1=HK$7.8090/00，试计算日元兑港币的汇率。
分母交叉相除4.已知去年同一时期美元兑日元的中间汇率为US$1=JP￥133.85，而今年的汇率则为US$1=JP￥121.90，求这一期间美元对日元的变化率和日元对美元的变化率。
美元对日元的变化率：（1/121.90 —1/133.85）/（1/133.85）= 9.8%，美元对日元贬值9.8%日元对美元的变化率：（121.90 —133.85）/133.85= -8.93%，日元对美元升值8.93%5. 如果你是银行的报价员，你向另一家银行报出美元兑加元的汇率为1.5025/35，客户想要从你这里买300万美元。
问：（1）你应该给客户什么价格？（2）你想对卖出去的300万美元进行平仓，先后询问了4家银行，他们的报价分别为：①②③④D银行 1.5022/33，问：这4家银行的报价哪一个对你最合适？具体的汇价是多少？答案为6.有一日本投机商预期美元将贬值。
当时日元3个月期汇是US$1＝JP￥120.01,假设他预期三个月后美元兑日元的即期汇率为：US$1＝JP￥，则此投机商应该怎么做？如果三个月后，汇率果真为：US$1＝J￥，则他可以有多少盈利？若市场汇率刚好相反为：US$1＝JP￥呢？该投机商可作一个卖出USD的3个月远期交易，如果三个月后，汇率果真为：US$1＝J￥，则他每1USD 可盈利3JPY，如果市场汇率刚好相反为：US$1＝JP￥，则他每1USD损失2JPY7.有一美国投机商预期欧元将大幅度升值。
第三章外汇交易一、填空题1、银行间市场，是指银行同业之间买卖外汇形成的市场。
由于每日成交金额巨大，其交易量占整个外汇市场交易量的90％以上，故又称作________。
2、 ________在第一次世界大战之前就已发展起来，是世界上出现最早的外汇市场，也是迄今为止世界上规模最大的外汇市场，其外汇交易额约占世界外汇交易总额的30％。
3、 ________是指在成交后的第二个营业日交割。
如果遇上任何一方的非营业日，则向后顺延到下一个营业日，但交割日顺延不能跨月。
4、________是指套汇者在不同交割期限、不同外汇市场利用汇率上的差异进行外汇买卖，以防范汇率风险和牟取差价利润的行为。
其核心就是做到________，赚取汇率差价。
5、由于外汇期货交易的结算是每天进行的，只要结算价格有变化，每天就会发生损益的收付，直到交割或结清为止。
因此，外汇期货交易实际上实行的是________。
二、不定项选择题1、目前世界上最大的外汇交易市场是( )。
A．纽约 B．东京C．伦敦 D．香港2、外汇市场的主要参与者是( )。
A．外汇银行 B．中央银行C．中介机构 D．顾客3、按外汇交易参与者不同，可分为( )。
A．银行间市场 B．客户市场C．外汇期货市场 D．外汇期权市场4、利用不同外汇市场问的汇率差价赚取利润的交易是( )。
A．套利交易 B．择期交易C．掉期交易心 D．套汇交易5、即期外汇交易的交割方式有( )。
A．信汇 B．票汇C．电汇 D．套汇6、掉期交易的特点是( )。
A．同时买进和卖出 B．买卖的货币相同，数量相等C．必须有标准化合约 D．交割期限不同7、外汇期货市场由下列部分构成( )。
A．交易所 B．清算所C．佣金商 D．场内交易员8、外汇期货交易的特点包括( )。
A．保证金制度 B．逐日清算制度C．现金交割制度 D．保险费制度9、按外汇期权行使期权的时限可分为( )。
A．欧式期权 B．买人看跌期权C．买入看涨期权 D．美式期权10、赋予期权买者在有效期内，无论市场价格升至多高，都有权以原商定价格(低价)购买合同约定数额的外汇是( )。
A．看涨期权 B．看跌期权C．场内交易期权 D．场外交易期权三、判断分析题1、从全球范围看，外汇市场已经成为了一个24小时全天候运作的市场。
( )2、在不同的标价法下，买价和卖价的位置不同。
直接标价法：前面是买价，后面是卖价。
( )3、“交割日”就是外汇买卖成交后第二个营业日。
( )4、进行套利交易的前提条件是两地利差须大于掉期成本，即期利率差大于高利率货币的远期贴水率；利率差大于低利率货币的远期升水率。
（）5、外汇期权就其内容看，可分为买方期权和卖方期权，买方期权也叫看跌期权，卖方期权又称看涨期权。
( )四、名词解释1、外汇市场2、外汇黑市3、外汇经纪人4、即期外汇交易5、远期外汇交易6、套汇交易7、套利交易8、掉期交易9、外汇期货交易 10、外汇期权交易 11、直接套汇 12、间接套汇13、非抵补套利 14、抵补套利 15、空头套期保值 16、多头套期保值17、看涨期权 18、看跌期权 19、美式期权 20、欧式期权五、简答题1、外汇市场的特点是什么？由哪几部分构成？2、什么是远期外汇交易？其作用有哪些？3、简述即期外汇交易的操作程序。
4、什么是外汇期货交易？它的特点有哪些？5、简述外汇期货交易和外汇期权交易的区别。
六、论述题1、远期外汇交易、外汇期权交易和外汇期货交易各有哪些优缺点？2、结合所学知识，谈谈对外汇交易的认识。
七、技能训练1、已知伦敦外汇市场的外汇牌价为，即期汇率：l英镑=1．5600—1．5620美元，3个月远期：70—90。
(1)美元3个月远期的汇率是多少？(2)某商人如卖出3个月远期美元10 000，届时可以换回多少英镑？(保留小数点后两位)(3)如按上述汇率，我机械公司出口一批机床，原报价每台18 000英镑，现英商要求改用美元报价，则应报多少美元？2、美国套汇者以100美元利用下面三个市场套汇，结果如何？纽约 1美元=1．6250一1．6260欧元法兰克福1英镑=2．4150一2．4160欧元伦敦 1英镑=1．5320一1．5330美元3、伦敦3个月短期利率9％，纽约3个月短期利率6％，纽约外汇市场即期汇率1英镑=1．5356-1．5366美元，远期贴水16—36，一美国商人以10万美元套利，结果如何？4、某美国公司从英国进口机器，3个月后需支付货款625万英镑。
为防止外汇风险以欧式期权保值。
协议价格1英镑=0．5500美元，买入50份英镑期货买权，期权费为每英镑2美分。
如果3个月后英镑汇率发生下列变化：各种情况的损益如何，该公司应采取什么办法？(1)1英镑=0．5300美元(2)1英镑=0．5700美元(3)1英镑=0．5900美元第三章参考答案一、填空题1、外汇批发市场；2、伦敦外汇市场；3、标准交割日交割；4、套汇交易，低买高卖；5、每日清算制度；二、不定项选择题1、 A ；2、A ；3、 AB；4、D；5、ABC；6、ABD；7、ABCD；8、AB9、CD；10、 A三、判断分析题1、√2、√3、×银行同业间即期外汇交易的交割日包括三种类型：1．当日交割2．次日交割3．标准交割日交割4、√5、×看涨期权(call Option)，又称买入期权或多头期权，即期权买方预测未来某种外汇价格上涨，购买该种期权可获得在未来一定期限内以合同价格和数量购买该种外汇的权利。
看跌期权(Put Option)，又称卖出期权或空头期权，即期权买方预测未来某种外汇价格下跌，购买该种期权可获得未来一定期限内以合同价格和数量卖出该种外汇的权利。
四、名词解释略，参见教材。
五、简答题1、外汇市场的特点是：①全天24小时交易；②成交量巨大；③有市无场；④交易成本低；⑤双向交易；⑥政策干预低；⑦成交方便。
其构成主要包括：①外汇银行；②外汇经纪人；③非金融机构和个人；④外汇投机者；⑤中央银行。
2、远期外汇交易，又称期汇交易，是指外汇买卖双方先签订合同，规定交易的币种、金额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间按照合同规定进行交割的一种外汇方式。
其作用主要包括：①进行套期保值，避免外汇风险；②调整银行的外汇头寸；③进行外汇投机，牟取暴利；④可作为中央银行的政策工具.3、即期外汇交易的操作程序主要包括：①询价；②报价；③成交；④证实。
4、外汇期货交易，是指交易双方按照合同规定在将来某一指定时间以既定汇率交割标准数量外汇的外汇交易。
其特点主要有：①交易合约标准化；②交易以美元报价；③最小价格波动和最高限价；④实行保证金制度；⑤每日清算制度。
5、两者区别主要体现在：①买卖双方权利义务不同；②交易内容不同；③.交割价格不同；④保证金的规定不同；⑤价格风险不同；⑥获利机会不同；⑦交割方式不同；⑧标的物交割价格的决定不同；⑨合约种类数不同。
六、论述题1、远期外汇业务是现在锁定未来时间交割金额和汇率的交易。
优点便捷、交易金额相对灵活、锁定成本或收益，缺点不具备流动性、承担交易对手不履约的风险、丧失未来汇率上升或下降可能带来的收益（当然也可能是损失）。
外汇期货业务是在期货交易所参与买卖外汇期货产品的交易。
优点流动性好、市场信息透明、无交易对手违约风险、能基本锁定成本或收益，缺点交易产品制式化，可能会不能完全适应自身的需求，丧失未来汇率上升或下降可能带来的收益（当然也可能是损失）。
外汇期权业务是期权买方通过现在支付一定的期权费取得在未来时间以规定的金额和汇率交割的权力，而非义务。
优点是便捷、交易金额相对灵活、锁定成本或收益、保持着未来汇率上升或下降可能带来收益的可能性。
缺点是不具备流动性、承担交易对手不履约的风险、期初需要支付成本而该成本在到期时未必能弥补。
2、外汇交易是一国货币与另一国货币进行交换。
与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。
外汇交易也指同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币。
外汇是以货币对形式交易, 例如欧元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY).外汇交易主要两个原因。
大约每日的交易周转的5%是由于公司和政府部门在国外买入或销售他们的产品和服务，或者必须将他们在国外赚取的利润转换成本国货币。
而另外95%的交易是为了赚取盈利或者投机。
从交易的本质和实现的类型来看，外汇买卖则可以分为两大类：(1)为满足客户真实的贸易、资本交易需求进行的基础外汇交易；(2)在基础外汇交易之上，为规避和防范汇率风险或出于外汇投资、投机需求进行的外汇衍生工具交易。
属于第一类的基础外汇交易主要是即期外汇交易，是交易双方约定于成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易方式。
而外汇衍生工具交易则包括远期外汇交易，以及外汇择期交易、掉期交易、互换交易等。
也可从外汇交易的作用等方面作答。
七、技能训练1、(1)美元3个月远期汇率，前小后大往上加，1英镑=1．5670—1．5710。
(2)某商人如卖出3个月远期美元10 000，商人的卖出价用银行买入价，即1．5710，可以换回10 000／1．5710=6365．37英镑。
(3)如按上述汇率，我机械公司出口一批机床，原报价每台18 000英镑，现英商要求我改用美元报价，应以伦敦为本国市场，所以为本币改外币报价，用买入价1．5710，应改为1．5710×18 000=28 278美元。
2、套汇路线：纽约——法兰克福——伦敦USDl00×1．6250／2．4160×1．5320一USDl00=USD 3．04223、USDl0万／1．5366×(1+9％×3／12)×(1．5356—0．0036)一USDl0万×(1+6％×3／12)=USD0．04439万即获利0．04439万美元4、(1)1英镑=0．5300美元，放弃。
损失：6 250 000×0．02=125 000美元的期权费(2)1英镑=0．5700美元，执行。
收益：6 250 000×(0．5700一O．5500)一6 250 000×O．02=0美元，不赔不赚。
(3)1英镑=0．5900美元，执行。
收益：6 250 000×(0．5900—0,5500)一6 250 000×0．02=125 000美元，净收益125 000美元。
