个人信贷业务所需提供资料

银行个人信贷业务档案管理办法第一章总则第一条为了进一步规范个人信贷业务档案的管理, 确保档案的完整性与安全性,根据我行贷后管理有关制度,特制订本办法。

第二条个人信贷业务档案是在记录和反映个人信贷业务经营和管理过程中形成的授信申请资料、借据、合同、我行认为需要保管的各类报表和其他相关文件资料的总称。

个人信贷业务档案管理是对个人信贷业务档案的整理、归档、保管、使用的过程。

第三条个人信贷业务档案作为我行主张债权的基本依据，原则上实行集中管理的操作模式。

各分行应根据管理的需要配备必要的档案保管设施及专职档案管理人员，负责档案管理工作的组织和实施，做到安全保管、科学整理、高效使用。

第四条档案管理人员的具体职责包括:档案的接收、整理、保管、使用、移交、销毁。

第五条个人信贷业务档案涉及国家、银行和借款人秘密的，档案管理员、调阅人员及其他相关人员均须严格执行有关保密制度。

第二章档案的分类第六条个人信贷业务档案分为个人贷款档案、授信项目档案、综合类档案三大类。

第七条个人贷款档案包括：（一）个人资料：借款人（共有人）和保证人身份证明（身份证、外籍护照、军官证等）复印件、户籍证明复印件、收入证明、纳税证明资料、婚姻状况证明复印件、首付款证明、买卖合同、个人征信报告等；（二）我行授信审批资料：借款申请书、授信调查、审查报告、信用等级评定表、授信审批书等；（三）法律文书：个人借款类合同、担保类合同、借据、声明、公证书等；（四）授信后管理资料：放款通知书、授信要素变更材料、权证类档案的复印件、抵（质）押物入库单、内部业务联系单、逾期贷款催收通知单回执、贷款诉讼案件的判决书、裁定书等。

第八条授信项目档案包括：（一）法人资料：《企业法人营业执照》、《税务登记证》、《组织机构代码证书》、企业章程、企业变更登记有关文件、贷款卡（证）证明资料、企业法人注册资本验资报告等复印件；董事会决议、授权委托书、企业的财务报表、房地产开发（建筑安装）企业以及中介机构的资质等级证书复印件、企业负责人资料等；（二）授信项目资料：《建设用地规划许可证》、《国有土地使用权证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预（销）售许可证》、地价款交缴证明等复印件；（三）授信管理资料：与授信项目有关的调查报告、评估报告、担保合作协议等。

个人信贷业务档案移交清单一、引言个人信贷业务档案是金融机构管理个人信贷业务的重要手段之一。

为确保档案的完整性和准确性，须进行档案移交，以便于业务的后续处理和监管。

本文将介绍个人信贷业务档案移交的相关事项。

二、档案移交的目的个人信贷业务档案移交的目的是为了确保个人信贷业务的连续性和监管的有效性。

通过移交档案，能够提供必要的信息支持，方便后续的信贷审批、风险管理和客户服务等工作。

同时，档案移交也有助于减少信息的重复录入和存储，提高工作效率和数据的一致性。

三、档案移交的内容个人信贷业务档案移交的主要内容包括以下几个方面：1. 个人基本信息：包括客户的姓名、身份证号码、联系方式等基本信息，用于确认客户身份和联系方式的准确性。

2. 信用报告：包括个人信用记录和信用评分，用于评估客户的信用风险水平。

3. 贷款申请材料：包括贷款申请表、个人征信报告、收入证明、资产证明等材料，用于评估客户的还款能力和贷款需求。

4. 贷款合同和相关文件：包括贷款合同、担保合同、抵押登记证明等文件，用于确认贷款金额、利率、还款方式等合同约定。

5. 还款记录和账户信息：包括客户的还款记录、贷款余额、还款账户等信息，用于监控客户的还款情况和贷款余额变动。

6. 审批和监管文件：包括贷款审批意见、风险评估报告、监管部门要求的备案文件等，用于审计和监管的需要。

四、档案移交的程序个人信贷业务档案移交的程序一般包括以下几个步骤：1. 准备档案：将要移交的个人信贷业务档案按照一定的分类和编号规则整理归档，确保档案的完整性和准确性。

2. 填写移交清单：将移交的档案内容填写到移交清单中，包括档案的名称、编号、数量等信息。

3. 移交档案：将准备好的档案和填写好的移交清单交给指定的接收方，同时保留好移交的证明材料。

4. 接收确认：接收方收到档案后，进行验收确认，确保档案的完整性和准确性，同时签署接收确认文件。

5. 档案存储：接收方按照规定的档案管理制度进行档案的存储和管理，确保档案的安全性和机密性。

公司简介：重庆过势力创投资管理〔以下简称‘本公司’〕，为服务中小企业发展信贷支撑搭建的〔企银桥梁〕，简略了中间繁琐的环节，对于中小企融资发展没有抵押物质而放宽了空间，真正的为促进中小企业发展，解决创业者融资难，支持三农联保信贷的一个‘简，信，快’的服务平台。

只要是在重庆主城区做生意、上班、居住、有房者均可到本公司来申请贷款。

本公司会根据各位的需求结合自身条件的不同，为其量身策划一套融资方案，有难度或者融资额度较大的我公司会成立专门的融资小组。

为您策划方案，为您象各金融机构，担保机构申请，辅助谈判，安排会谈等等直至融资成功.利息：1%月平息+1.3%的行政管理费=2.3%〔利息是贷款公司收取〕申请生意贷所需文件：1居民身份证以及结婚证。

2公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、公司章程、验证报告。

3经营场地租赁合同，最近一个月租金发票〔收据〕，最近一个月的水电费单或物管费单。

4最近六个月的对公账户银行流水、最近六个月的个人银行流水、最近三个月的缴税凭证及最近三个月的购销合同或进货送货单据。

5房产资料：〔1〕、租房居住者，需提供房屋租赁合同及最近一个月的房屋租金收据；〔2〕、自有房产者，拥有房产证在手的业主，需提供房产证正本；按揭购房者，需提供房产证复印件、与银行签订的房产抵押合同、借款合同、最近三个月房贷银行流水还款记录。

6住址证明：最近两个月的住处的水电费发票或者物管费发票。

7如有其他贷款，需提供贷款项之近期三个月银行流水还款记录。

〔提示：所有银行流水都需要阁下到银行柜台办理，并要求流水显示卡号、户名、余额及加盖银行公章。

以上资料概不退还，请阁下自行备份！〕无抵押信贷申请条件资料明细贷款额度：万/ 贷款利率：2.3%/月/ 贷款期限：3-36个月/ 抵押方式：无抵押贷款物业主贷年龄介于18-60周岁持有效身份证明文件于重庆主城九区工作或居住能提供薪资证明或营业执照提供住址证明〔近两个月水/电/燃气费用单等〕提供房产证明文件〔房地产证/按揭贷款合同等〕按揭房需提供近三期供楼记录私营主贷年龄介于18-60周岁持有效身份证明文件于重庆主城九区工作或居住企业证明文件最近6个月公司往来银行账单及个人主要使用的银行账户记录企业缴税凭证其它反映企业经营状况文件住址证明〔近两个月水/电/ 燃气费用单等〕工薪族贷年龄介于18-60周岁持有效身份证明文件于重庆主城九区工作或居住能提供收入证明，如：最近三个月银行代发工资存折/账单；或工作单位开具的工资单或收入证明〔需加盖公司财务章/公章/人力资源章〕，并提供近三个月主要使用的银行帐户记录住址证明〔近两个月水/电/ 燃气费用单等〕工作证明〔聘用合同/工作证等〕贷款参谋：TEL:不可撤销支付承诺书NO：融服承2012001号我融资企业〔全称: ________________________________下称：我公司〕特委托_________________等〔下称：贵引资人〕为我公司引进____________________形式币种________大写______ _万元(小写_____万元)〔假设为美元或其他货币，须按当日兑入人民币价额计〕期限___年用于我公司_____________________________项目建设属实，根据中华人民共和国合同法第二十三条424条、428条规定，根据国务院1998〔第19号〕文件、国家工商总局1995〔第36号〕文件精神，我公司及全体股东现以全部法律责任、经济责任及个人承担连带担保责任签署此份承诺书：一、所引资金到达我公司约定的接款银行_____________________________相应帐户日起，我公司承诺按实到额的〔税后〕百分之五〔5%〕标准，以现金划帐等方式与银主贴息同日内足额兑付引资服务费用。

银行个人信贷业务档案管理办法第一章总则第一条为了进一步规范个人信贷业务档案的管理, 确保档案的完整性与安全性,根据我行贷后管理有关制度,特制订本办法。

第二条个人信贷业务档案是在记录和反映个人信贷业务经营和管理过程中形成的授信申请资料、借据、合同、我行认为需要保管的各类报表和其他相关文件资料的总称。

个人信贷业务档案管理是对个人信贷业务档案的整理、归档、保管、使用的过程。

第三条个人信贷业务档案作为我行主张债权的基本依据，原则上实行集中管理的操作模式。

各分行应根据管理的需要配备必要的档案保管设施及专职档案管理人员，负责档案管理工作的组织和实施，做到安全保管、科学整理、高效使用。

第四条档案管理人员的具体职责包括:档案的接收、整理、保管、使用、移交、销毁。

第五条个人信贷业务档案涉及国家、银行和借款人秘密的，档案管理员、调阅人员及其他相关人员均须严格执行有关保密制度。

第二章档案的分类第六条个人信贷业务档案分为个人贷款档案、授信项目档案、 1综合类档案三大类。

第七条个人贷款档案包括：（一）个人资料：借款人（共有人）和保证人身份证明（身份证、外籍护照、军官证等）复印件、户籍证明复印件、收入证明、纳税证明资料、婚姻状况证明复印件、首付款证明、买卖合同、个人征信报告等；（二）我行授信审批资料：借款申请书、授信调查、审查报告、信用等级评定表、授信审批书等；（三）法律文书：个人借款类合同、担保类合同、借据、声明、公证书等；（四）授信后管理资料：放款通知书、授信要素变更材料、权证类档案的复印件、抵（质）押物入库单、内部业务联系单、逾期贷款催收通知单回执、贷款诉讼案件的判决书、裁定书等。

第八条授信项目档案包括：（一）法人资料：《企业法人营业执照》、《税务登记证》、《组织机构代码证书》、企业章程、企业变更登记有关文件、贷款卡（证）证明资料、企业法人注册资本验资报告等复印件；董事会决议、授权委托书、企业的财务报表、房地产开发（建筑安装）企业以及中介机构的资质等级证书复印件、企业负责人资料等；（二）授信项目资料：《建设用地规划许可证》、《国有土地使用 2权证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房预（销）售许可证》、地价款交缴证明等复印件；（三）授信管理资料：与授信项目有关的调查报告、评估报告、担保合作协议等。

客户资料清单
个人：
1、身份证
2、户口本（户籍证明）
3、婚姻证明（结婚证、离婚证、民政局开具的婚姻证明）
4、个人近半年银行流水（或由本公司进行网银截图）
5、夫妻双方个人征信（贷款和担保贷款当前逾期的必须提供结清证明、信用卡逾期的需面审时电核银行客服证实结清）
6、房产证明（房产证、购房合同及购房发票、住房租赁合同及水电费发票、拆迁补偿协议）
7、车辆行驶证（车辆登记证书）
8、银行卡、借款申请表
企业：
1、营业执照（必须要有副本）
2、税务登记证
3、组织机构代码证
4、贷款卡
5、企业征信
6、公司章程
7、验资报告
8、公司对公户近六个月银行流水（申请额度较少且不走公司账户的可不提供或由本公司进行网银截图）
9、企业近期财务报表
10、办公场地产权证明或租赁合同（水电费发票）
11、近半年业务合同、业务单据、税单
12、有前置、后置手续或需要资质的企业须提供相关资质，特殊行业需提供特殊行业经营许可证
注：
无法提供共借人、担保人的，须提供相应的有效抵押物担保措施；
共借人、担保人的资质原则上不低于主借人的资质；
共借人、担保人需要提供的资料与主借人一致。

信贷填写的基本资料
填写信贷申请所需的基本资料通常包括以下内容：
1. 个人信息：包括姓名、性别、出生日期、国籍、身份证号码等个人基本信息。

2. 联系信息：包括手机号码、常用邮箱、现居住地址等联系方式。

3. 职业信息：包括职业类型（雇员、自雇人士、学生等）、工作单位名称、职位、月收入等。

4. 家庭情况：包括婚姻状况、配偶信息（姓名、职业等）、子女信息（人数、年龄等）。

5. 借款金额及用途：包括借款金额、借款期限以及借款用途。

6. 财务状况：包括个人资产（房产、车辆等）和负债状况（信用卡欠款、其他贷款等）。

7. 个人信用状况：包括征信记录、信用评分等。

以上是一般信贷申请所需的基本资料，具体填写内容可能因不同的银行或金融机构而有所不同。

在填写申请表时，需要提供准确、真实的信息，以确保申请的顺利进行。