电子商业汇票客户端网银操作流程
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建行网银电子商业汇票操作手册
电子商业汇票1.业务简介近年来，随着我国经济快速稳定发展，企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强催生票据市场的发展和创新。
商业汇票是企业重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。
为促进我国票据市场的进一步发展和企业直接融资的发展，利于中央银行货币政策的传导和实施，人民银行经过反复调查研究和充分论证，于 2008 年 1 月做出建设商业汇票系统的决策，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对安全高效商业汇票支付结算与融资服务的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”难以禁绝等问题，使我国票据市场在现有基础上取得突破性发展。
商业汇票系统是中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发商业汇票数据电文，提供与商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。
商业汇票系统包括商业汇票业务处理功能模块、纸质商业汇票登记查询功能模块和商业汇票公开报价功能模块。
网上商业汇票业务将以商业汇票系统为核心，以电子化手段帮助企业更好地管理和使用商业汇票，提升效率，降低成本，控制风险。
1专业术语：1．电子商业汇票出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
商业汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
与纸质商业汇票相比，电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的两个突出特点。
2．出票电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票、经付款人承兑、并交付收款人的票据行为。
3．背书转让转让背书是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。
4．贴现贴现是指持有票据的非金融企业法人、事业单位及其他组织为了融通资金，在票据到期日之前将票据权利转让给银行或非银行金融机构，由其收取一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。
企业网银电子汇票业务操作手册
企业网银电子汇票业务操作手册二、开立电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“开立电子汇票”。
3. 输入汇票相关信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后，点击“确认开立”。
三、查看电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“查看电子汇票”。
3. 根据需要选择查询条件，如“汇款人”、“收款人”、“到期日期”等。
4. 点击“查询”按钮，系统将显示符合条件的电子汇票列表。
四、修改电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“修改电子汇票”。
3. 根据需要修改汇票信息，并核对修改后的信息。
4. 点击“确认修改”按钮，系统将保存修改后的新信息。
五、撤回电子汇票1. 登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“撤回电子汇票”。
3. 根据需要选择要撤回的电子汇票。
4. 点击“确认撤回”按钮，系统将执行撤回操作。
六、签收电子汇票1. 收到对方开立的电子汇票后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“签收电子汇票”。
3. 输入对方开立的电子汇票信息，包括汇款人、收款人、汇票金额、到期日期等。
4. 核对信息无误后，点击“确认签收”，系统将执行签收操作。
七、兑付电子汇票1. 到达电子汇票到期日后，登录企业网银平台，选择“电子汇票”功能。
2. 在电子汇票功能页面，选择“兑付电子汇票”。
3. 根据需要选择要兑付的电子汇票。
4. 点击“确认兑付”按钮，系统将执行兑付操作。
八、注意事项1. 在办理电子汇票业务前，确保企业账户内有足够的余额。
2. 汇票信息填写时要仔细核对，避免错误导致操作失败。
3. 汇票到期前需提醒对方进行签收操作，以确保按时兑付。
4. 如果出现汇票信息错误或其他疑问，及时联系银行客服人员进行处理。
兴业银行电子票据网银端用户操作手册(最终稿)
兴业银行电子票据网银端用户操作手册2010年7月前言 (2)1．什么是电子票据？ (2)2．兴业银行电子票据业务简介 (2)3．企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能 (3)4．安装、登陆本行企业网上银行 (3)企业类客户的电子票据操作指南 (5)1.业务流程管理 (5)2.操作员管理 (5)3.可操作的电子票据功能 (8)4.出票（签发票据） (8)5.票据业务签收 (44)6.背书转让 (45)7.贴现 (49)8.质押 (55)9.票易票 (63)10.提示付款 (67)11.追索清偿 (71)12.查询 (77)13.票据指令查询 (81)14.票据指令撤销 (82)15.票据业务撤回 (83)16.票据指令复核 (85)17.票据指令授权 (86)财务公司（或其他类金融机构）客户的电子票据操作指南 (89)1.业务流程管理 (89)2.操作员管理 (89)3.可操作功能 (92)4.票据业务签收 (93)5.出票 (94)6.贴现 (98)7.质押 (116)8.提示付款 (124)9.追索清偿 (129)10.查询 (135)11.票据指令查询 (139)12.票据指令撤销 (140)13.票据业务撤回 (141)14.票据指令复核 (144)15.票据指令授权 (145)电子票据常见问题解答 (148)前言1．什么是电子票据？电子票据：即电子商业汇票，是电子方式制成的商业汇票，以电子签名取代实物票据中的签名盖章并以电子方式进行流转，其业务流程与实物票据完全相同，生命周期的全部过程，包括出票、背书、委托收款、贴现、转贴现、质押等均在网上完成。
为满足我国票据市场的发展，人民银行经过反复调查研究和充分论证，拟建立全国统一的“电子商业汇票系统”，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对电子商业汇票的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”等问题。
企业网银电子商业汇票业务操作手册
企业网银电子商业汇票业务操作手册Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
电子商业票据网上银行操作手册
目录电子商业汇票业务网银端用户手册第一章基本规则一、电子商业汇票为定日付款票据。
电子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止,最长不得超过1年。
二、电子商业汇票以人民币为计价单位,单张票据金额不得超过10亿元。
三、出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的,电子商业汇票不得继续背书。
四、票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请,行为接收方未签收且未驳回的,票据当事人可撤销该行为。
电子商业汇票系统为行为接收方的,票据当事人不得撤销。
五、电子商业汇票的出票日是指出票人记载在电子商业汇票上的出票日期。
电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到达电子商业汇票系统的日期。
承兑、背书、保证、质押解除、付款、追索清偿等行为的发生日是指相应的签收指令到达电子商业汇票系统的日期。
六、每个业务环节都历经提示、签收:对每一笔业务的发起,均需向对方做“提示”;对每一笔业务的接受或拒绝, 均需做“签收”。
七、电子商业汇票信息以中国人民银行电子商业汇票系统的记录为准。
八、使用我行电子商业汇票服务，需满足以下条件：1、在我行开立人民币结算账户；2、注册杭州银行企业网上银行专业版，并做好相应的操作员权限、授权模式设置；3、在我行柜面签署《杭州银行电子商业汇票业务服务协议》。
第二章出票及承兑出票及承兑业务处理应遵守以下规则:1、出票人类别必须为企业；2、出票及承兑业务处理包括出票登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、承兑人提示保证、出票人提示收票、撤票六个业务子流程。
成功的出票及承兑业务处理须包括出票登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。
其他的出票业务子流程由票据当事人根据需要选择使用；3、出票人在电子商业汇票交付收款人前,可办理撤票；4、出票人必须在票据逾期前将票据交付收款人；5、承兑必须在票据到期日之前完成；出票及承兑简要流程：1.出票登记-提示承兑-提示承兑授权；2.等待银行审核并办理手续；3.提示收票-提示收票授权。
电子商业汇票简介及网银操作
谷道财税 让财税变的更简单
3.转让背书 （1）背书转让申请经办员通过“电子汇票”→“背书”→“背书转让申请” 菜单，
进入背书转让申请操作界面，查询后选择需要背书的票据，点击“背书转让”按钮进 入具体操作界面，输入被背书人相关账户信息后，提交确认，经审核员审核即可完成 背书。
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（1）出票登记 经办人通过“电子汇 票”→“出票及承兑” →“出 票申请”菜单，进入出票信息登 记界面录入票据要素，录入完毕 后提交并确认。审核员通过“电 子汇票”→“指令审核”菜单， 审核同意后即完成出票信息登记。
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（2）提示承兑 经办人通过“电子汇票”→“出票及承兑” →“提示承兑申请”菜单，可通过查
（2）背书转让签收被背书人可以对背书人的提示背书转让申请进行签收。签收成 功后，被背书人即取得票据，成为持票人。经办员通过“电子汇票”→“背书” →“背书转让签收”菜单，进入背书转让签收操作界面，查询到待签收票据后，同样 审核票据相关信息后确认无误后签收，经审核员审核后及完成签收。
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基本定义： 电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电
文形式制作的委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或 者持票人的票据。同纸质商业汇票一样根据承兑人电子商业汇票分为 电子银行承兑汇票及电子商业承兑汇票。
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2.提示收票签收 此步骤为收票单位操作，票据一旦签收成功后，提示收票签收操作不
可撤销。在签收中，建议操作人员认真审核票面信息和申请方发送信息。 经办员通过“电子汇票”→“出票及承兑” →“提示收票签收”菜单， 进入提示收票签收操作界面，查询后选中需要进行签收的票据，点击“提 示收票签收”并确认，经复核人审核后即完成收票签收。
电子汇票操作流程(1)
电票系统开立流程
1.开企业网银(正常开网银全部资料）
2.电票签约（最好是在网银系统操作，核心系统只能签约某一项）,如果开票额度大于设置的日累计限额需要临时更改限额，待票据开立成功后再调整回原来的限额.填写两次调整的申请表.
签约账号管理和签约两个都要选
资料：(1）电子商业汇票业务服务协议
（2）电子商业汇票业务申请（变更)表
（3)授权书
（4)法人身份证
（5）经办身份证
3.核心系统开立+划转保证金
（1)1251开立
（2）1252 划转（注:电票系统日期选择的是年利率）
4.客户登陆网银，按如下操作进行
电子票据→票据编辑→添加票据→出票→出票登记→提示承兑
5.承兑预签收（柜台有票据号的人做此步骤）
承兑业务管理→预签收→核对信息→同意签收
客户在输入承兑人账号时,是输入的“0“
6.承兑申请
承兑业务管理→新增申请→输入账号→下一步，直到提交成功
7.客户经理根据批次号做入库
8.授信部门审核业务。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
电子商业汇票功能操作指南
电子商业汇票功能操作指南一、开通电子商业汇票开户行为客户签约企业网银电子商业汇票功能后，客户用主管操作员设置电子商业汇票流程。
1.主管登录：服务管理> 流程管理> 自定义流程选择电子商业汇票，点击下一步2.输入主管交易密码，点击增加流程3.选择个性化流程。
在左边的操作员列表中选中制单员，点击添加按钮，待操作员到右边的框中后，点击下方的选定制单员。
4.到下一界面后，将复核人员选中，点击添加按钮，待操作员到右边的框中后，点击下方的选定一级复核员：5.流程设置两级后，可继续添加后续的级别，也可以直接点击结束定制，点击结束定制后流程设置完成，功能即可使用。
二、常用功能1、应答，对方发送一张电票签收制单员点击“票据业务-电子商业汇票-应答-申请”，选择“银行承兑汇票”或“商业承兑汇票”，进行签收票据。
或制单后还需复核及审批。
2、持票查询点击“票据业务-电子商业汇票-查询-持票查询”。
3、提示付款，票据到期后持票人收回票款在票据到期日或到期日后10天内进行提示付款：制单员点击“票据业务-电子商业汇票-提示付款-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。
提示付款成功后，等待承兑银行将资金主动划给您。
如果超过到期日后10天但未超过一年提示付款，请在“逾期理由”栏删除系统提示信息并填入真实逾期原因，再提示付款。
4、贴现，票据未到期持票人急于收回款项若票据未到期需要提前收款，可申请贴现。
制单员点击“票据业务-电子电子商业汇票-贴现-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。
贴现申请成功后，您的开户行客户经理在CP系统进行相应操作，之后贴现金额转入您的活期结算账户。
5、背书，将电票转让给他人制单员点击“票据业务-电子商业汇票-背书-申请”制单，然后按照票据流程进行复核。
（如电票注明不可转让、已过到期日、已经办理提示付款、贴现或质检均无法背书转让）6、出票，向对方发出电票（1）制单员点击“票据业务-电子商业汇票-出票-出票申请”进行出票，按照票据流程进行复核，出票成功后票据状态为“提示承兑待签收”；（2）您的开户行客户经理在CP系统进行承兑操作后，票据状态变为“承兑已签收”；（3）制单员登录企业网银通过“票据业务-电子商业汇票-出票-交票/退票”进行交票，按照票据流程进行复核，交票成功后票据状态为“提示收票待签收”，等待收款人签收票据。
工行电子商业汇票业务流程
工行电子商业汇票业务流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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农行企业网银商业汇票业务操作手册
农行企业网银商业汇票业务操作手册TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”图①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”图客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”图客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图③修改客户点击“修改”“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。
客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。
银行网上银行电子商业汇票业务操作规程模版
xx银行合规体系文件网上银行电子商业汇票业务操作规程1 目的为丰富公司网上银行产品种类，提升我行公司网上银行产品竞争力，拓展产品销售渠道，并进一步规范业务流程，特制定本操作规程。
2 适用范围本文件适用于总行和各分支行网上银行电子商业汇票业务的管理和操作。
3 定义4 职责分工5 基本要求5.1 电子商业汇票分类电子商业汇票业务分为两大类：电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
5.2 电子商业汇票功能⑴电子银行承兑汇票业务功能包括：票据接收、银行承兑汇票开票额度申请、出票与承兑、提示收款人收票、票据贴现申请/撤销、票据背书转让、票据到期托收及票据未用退回等。
⑵电子商业承兑汇票业务功能包括：票据接收、提示出票申请、提示承兑、提示收款人收票/撤销、未用退回、背书转让申请/撤销、贴现申请/撤销、提示付款申请/撤销、出票人提示保证、承兑人申请保证。
5.3电子商业汇票的付款期限参照中国人民银行的有关规定执行。
电子商业汇票网上银行业务系统开放时间由总行公司银行部负责对外发布。
5.4客户准入客户申请办理电子商业汇票业务需满足以下条件：⑴在我行开立人民币单位结算账户，资信状况良好；⑵已申请开通我行网上银行标准版（双人）或专业版；⑶满足我行受理相关票据业务的其它条件。
5.5客户申请5.5.1客户申请电子商业汇票业务，需持下列申请材料至开户网点办理：⑴客户提交电子商业汇票业务功能开通/修改/取消申请表及电子商业汇票业务服务协议，标准版网上银行客户也可提交单位客户业务申请书；⑵提供单位相关证明文件及经办人、操作员证件，具体参照企业网上银行客户签约、变更与注销流程执行；⑶本规程未尽事宜参照《xx银行企业网上银行业务管理办法》执行。
5.5.2网点柜员扫描业务资料将影像传至分行（xx地区）作业中心。
分行（xx地区）作业中心根据业务影像资料进行资料完整性与合规性审查，审查通过后，双人在内管系统中进行操作。
⑴在“业务管理”中，开通“电子票据”业务；⑵根据申请表内容，在“账户管理”中进行相应设置：标准版客户的签约账户由系统默认为已开通对外转账权限的人民币结算账户；专业版客户根据申请表内容进行设置；⑶根据申请表内容，在“用户管理”中进行相应设置：标准版客户增加经办和复核人员的电子票据操作权限；专业版客户根据申请表内容进行设置。
农行企业网银商业汇票业务操作手册
企业网银商业汇票业务操作手册（一）电子票据1.电子票据申请（1）出票申请I.功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。
出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用范围➢支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。
如图4.5.1所示。
图4.5.1①新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5.2所示。
图4.5.2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
②查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图4.5.3所示。
图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
图4.5.4③修改客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图4.5.4所示。
修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。
④重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。
北京银行电票操作流程(最新)客户端(简版)
西咸客户电票操作流程一、前期准备：１、开票人与收票人均需在我行开立网银2、双方与我行签订《北京银行电子商业汇票业务服务协议》３、客户经理持双方签章的《北京银行电子商业汇票业务服务协议》在投行部票据系统管理员慕明伟处为客户开通电子商业汇票功能二、电子银行承兑汇票承兑:➢开票客户端操作：协议及凭证准备：开票人与我行签订《银行承兑汇票承兑协议》，提交《电子商业汇票承兑申请书》、商务合同及增值税发票1、开票人登陆企业网银出票登记,点击融资服务—＞电子票据—〉出票及承兑2、按照要素要求，输入准确的信息,点击下一步０３、开票核对信息无误后,点击确定4、点击票据承兑，选择银行承兑汇票，录入相应信息后，点击提示出票承兑5、选中需要承兑的银承,点击提示出票承兑6、核对信息无误后，输入开票人与收票人之间的交易合同编号和发票号码-〉点击确定-〉发送提示承兑成功➢客户经理端操作:※注意事项:客户经理和经营单位负责人无票据系统或部分业务功能操作权限，请提前至投行部票据系统管理员慕明伟处查询核实业务权限，如未开通请填写《开通票据系统权限申请表》,交至票据系统管理员处即可。
１、客户经理登陆票据综合业务处理平台,选择承兑－〉银行承兑—＞提交审批２、选中申请承兑的票据，点击选择客户经理，勾选经办客户经理后,点击提交审批3、客户经理登陆信贷系统进行承兑审批（同纸票承兑审批流程）—〉审批通过后，在出账阶段选择“电子”,打印出账通知➢营业部会计人员端操作：承兑银行会计人员登陆电子商业汇票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】，点击电子票据的票号后核对票面信息与纸质资料的一致性（包括出票人、收款人名称、金额、票据期限是否一致),审核无误后,在核心系统中完成相关账务处理—〉核心系统记账完毕后承兑银行会计人员登陆电票系统【承兑/银行承兑/查询核心记账结果】,选中已记账的票据点击“查询核心记账结果"-＞承兑银行会计人员在电票系统内进行承兑签收【承兑/银行承兑/承兑签收】,选中核心记账成功的票据“签收”，等两三分钟后，刷新页面查看人行返回的票据状态，显示承兑申请已签收的即签发成功※注意事项：请客户经理提前准备业务收费凭证(加盖开票客户预留印鉴），在柜面出账环节需要提前扣收万分之五银承手续费。
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电子商业汇票网上银行操作流程出票申请1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
出票申请撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票\退票1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票\退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票\退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
交票撤销1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
结果查询1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票—〉结果查询，可按交易类型、票据金额、交易时间和收款人条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
背书申请1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书转让票据（可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；2．输入被背书人名称、账号和开户行信息（必输），选择能否背书转让（必选）；3．确认转让背书信息，提交复核；4．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
背书撤销1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书撤销，系统返回背书转让成功但被背书人未应答的票据，选择要撤销背书申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
背书保证1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书保证票据（可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；2．输入保证人名称、账号和开户行信息（必输）；3．确认背书保证申请信息，若信息有误，则返回上一页修改，若信息无误，则提交复核；4．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书保证复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
背书保证撤销1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书保证撤销，系统返回背书保证申请成功但背书保证人未应答的票据，选择要撤销背书保证申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书保证撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
结果查询1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉背书—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
贴现申请1．制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，在系统返回的可贴现票据信息列表中选择要背书转让票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；2．选择买断式贴现，则选择贴现银行机构、付息方式(贴现行我行，才选付息方式)，输入贴现利率、贴现资金存入账号，点击下一步；3．选择回购式贴现，则选择贴现银行机构、输入贴现利率、贴现资金存入账号，赎回开放日、赎回截止日（贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日），点击下一步；4．输入每张贴现票据的实付金额，点击下一步；5．确认贴现申请信息，无误择提交复核；信息有误则返回上一步修改。
6．复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，点击贴现申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
贴现撤销1．制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，点击贴现撤销，系统返回贴现申请成功但贴入人未应答的票据，选择要撤销贴现申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票—〉贴现撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
结果查询1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉贴现—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
质押申请1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押票据信息列表中选择要质押质出票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；2．输入质权人名称、账号和开户行信息（必输），点击下一步；3．确认质押质出信息，提交复核；4．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
质押撤销1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押撤销，系统返回质押申请成功但质权人未应答的票据，选择要撤销质押申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
质押解除1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押解除票据信息列表中选择要质押解除票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；2．确认出质人名称、账号和开户行信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押解除复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
解除撤销1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押解除撤销，系统返回质押解除申请成功但出质人未应答的票据，选择要撤销质押解除申请的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押解除撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
结果查询1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉质押—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
提示付款申请1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据（可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据）；如果输入晚于当天的提示付款日期，则视同预约提示付款，银行将在提示付款日期处理；如果提交银行日期超过汇票到期日+10天，须输入逾期理由（字数内容不限）；不输提示付款日期的，系统默认最后一级复核员提交银行日期，点击下一步；2．确认提示付款申请信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点击提示付款申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
提示付款撤销1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点击提示付款撤销，系统返回提示付款申请成功但付款人未应答的票据，选择要撤销的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉提示付款撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
预约撤销1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点击预约撤销，系统返回提示付款申请成功但未到提示付款日期银行未处理的票据，选择要撤销提示付款的票据，点击下一步；2．制单员确认撤销信息，提交复核；3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉预约撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。
选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。
结果查询1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉提示付款—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。
追索通知1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，在系统返回的持票信息列表中选择要追索票据（可按汇票号码、票据状态条件搜索票据），选择拒付票据进行追索的为拒付追索，其他为非拒付追索，点击下一步；2．下拉框选择被追索人名称，可同时追索多人，点击下一步；3．确认发出追索通知信息，点击确定，提交复核；4．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击追索通知复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。