授权企业融资需求发布和管理流程-苏州综合金融服务平台教学内容

融资管理工作流程第一步：申请融资企业首先需要确定融资的目的和金额，并准备相关资料，如财务报表、商业计划书和融资方案等。

然后，企业向金融机构或投资者提交融资申请，并提供所需的资料。

第二步：审查和评估金融机构或投资者对企业的申请进行审查和评估。

他们会对企业的财务状况、经营情况和风险进行评估，并对企业的融资需求和可行性进行分析。

同时，他们还会参考企业的行业背景和市场竞争情况作为参考。

第三步：谈判和协议如果企业的申请通过审查和评估，接下来会进行融资的谈判和协议。

这个阶段的目标是确定融资的利率、期限、还款方式和担保措施等重要条款，并达成双方认可的协议。

第四步：资金获取和使用一旦融资协议达成并签署，企业就可以开始获取资金，并按照协议的约定使用资金。

企业需要建立相应的账户或制定专门的资金使用计划，以确保资金的有效控制和使用。

第五步：监控和报告融资后，企业需要对资金的使用和还款进行监控，并按照协议的要求定期向金融机构或投资者提供融资报告。

这些报告通常包括财务报表、经营数据和还款计划等信息，以便金融机构或投资者了解企业的经营状况和还款能力。

第六步：还款和结清在融资期限届满时，企业需要按照协议的要求进行还款，并将融资项的结清。

企业可以选择一次性还款或分期还款，具体还款方式和时间会在协议中约定。

第七步：评估和总结融资结束后，企业需要对整个融资过程进行评估和总结。

企业可以分析融资的结果和效果，评估成本和收益，以及融资的成功因素和不足之处。

这有助于企业在将来进行类似融资活动时做出更好的决策和准备。

以上是融资管理工作流程的主要步骤和环节。

这些步骤是有序进行的，并需要不同的参与方之间的密切合作和沟通。

通过正确执行这些步骤，企业可以提高融资的成功率，并实现自身的融资需求。

企业综合服务信息平台建设内容梳理（一）金融撮合服务
企业金融撮合服务围绕助力区域企业快速做大做强，实现其可持续发展和走向国际化，探索实业与金融业的良性互动，引导民间资金为企业提供服务。

通过建设金融撮合系统，为银企融资精准对接和政府政策高效落地提供新渠道，提供金融机构信息、金融产品数字化、金融诉求快速提、融资智能撮合、金融产品精准推荐、贴息一键申领、贴息智能审批、贴息兑付、综合评价等多样化、智慧化、强互动的融资服务功能，实现企业融资智能化全链条线上服务管理。

具体功能模块如下：
（二）特色服务专区
根据城市区企业服务体系、服务特色，面向企业用户、政府企服工作者用户提供特色服务专区入口，包括万名干部助企行专区、企业外迁预警专区、“20105N”重点企业精准服务专区、“三个一”企业服务专区、工商联企业服务专区、专精特新报名专区、深港跨境运输需求专区等。

具体功能模块如下：
（三）企业360全息画像
建设企业画像功能，深入挖掘企业画像数据，形成企业全息画像、群体画像，通过企业画像支撑各应用场景落地。

具体功能模块如下：
（六）企服专员管理系统
建设企业服务专员管理模块，主要包括企业服务专员工作管理、企业服务专员问题管理。

具体功能模块如下：
（七）考核评价管理系统
推行企业服务“好差评”，对企业进行满意度测评，结果与考核挂钩，对好差评数据进行分析，优化改进为企服务模式，提升服务效率。

根据工信局制定的诉求办理考核指标和平台业务办理评价指标。

建设企服专员和各部门的企业服务绩效考评模块，提高各部门企业服务水平。

具体功能模块如下：。

投融资部门管理制度目录一、总则 (2)二、投融资部门组织结构与职责 (2)2.1 部门组织结构图 (4)2.2 部门职责 (4)2.2.1 投资决策委员会 (6)2.2.2 投资部 (7)2.2.3 融资部 (8)2.2.4 风险管理部 (9)三、投资决策与审批流程 (10)3.1 投资决策流程 (11)3.2 审批权限划分 (13)3.3 投资项目立项与实施 (14)四、融资管理与策略 (15)4.1 融资渠道与方式 (17)4.2 融资计划制定 (18)4.3 融资风险管理 (20)五、投后管理与退出机制 (21)5.1 投资项目投后管理 (22)5.2 投资项目退出策略 (24)5.3 退出项目评估与结算 (25)六、监督与审计 (26)6.1 内部监督机制 (27)6.2 审计与合规性检查 (29)七、附则 (30)7.1 解释权归属 (31)7.2 修订与更新 (31)八、附件 (32)8.1 投资项目案例 (33)8.2 相关法律法规依据 (34)一、总则为了规范公司投融资部门的管理行为，确保公司投融资活动的合法性、合规性和高效性，提高资金使用效率，降低投资风险，保障公司资产安全，特制定本《投融资部门管理制度》。

本制度适用于公司投融资部门及其相关活动的管理，包括但不限于融资活动、投资活动、资金管理、风险控制等方面。

合法性原则：严格遵守国家法律法规、政策规定以及公司内部管理制度，确保投融资活动的合法性。

合规性原则：遵循行业规范，确保投融资活动符合行业标准和监管要求。

投融资部门负责公司投融资活动的具体执行和管理，包括但不限于融资方案的制定、投资项目的筛选与评估、投资决策的执行、资金筹措与运用、风险控制等方面的工作。

本制度是公司投融资管理的基本规范，各部门应当严格遵守，并根据实际情况不断完善和优化。

公司将定期对制度执行情况进行检查和评估，以确保本制度的有效实施。

二、投融资部门组织结构与职责投融资部门是公司负责资金筹集、投资决策和融资运作的核心部门，其组织结构与职责应当清晰、高效，以支持公司的战略目标和业务发展。

企业用户操作手册(V1.0)1目录一、手册前言 (4)二、使用流程 (6)1.1.注册 (6)1.2.登录 (7)1.3.忘记密码 (8)1.4.工作台 (10)1.5.我的企业 (10)1.5.1.企业实名认证 (10)1.6.我的融资 (13)1.6.1.发布融资需求 (13)1.6.2.产品选择 (14)1.6.3.融资订单列表 (15)1.6.4.融资详情 (16)1.7.个人信息 (19)1.7.1.基本信息 (19)1.7.2.修改密码 (20)1.8.消息中心 (21)1.9.退出登录 (21)三、平台门户网站 (22)3.1.首页 (22)3.2.分站点切换 (22)3.3.金融超市 (24)3.3.1.线上产品申请流程 (25)3.3.2.线下产品申请流程 (27)3.4.金融机构 (28)3.5.信用机构 (28)3.6.发布融资需求 (29)3.7.帮助中心 (29)3.8.联系我们 (30)5.8.1.意见反馈 (30)5.8.2.平台联系方式 (31)3一、手册前言全国中小企业融资综合信用服务平台(简称:全国信易贷平台)以全国信用信息共享平台为枢纽,广泛归集中小企业公共信用信息、自主填报信息、相关监管信息和市场信用信息等,推动“政银、企”信息互通和共享应用,结合大数据、智能风控等金融科技手段,创新开发以信用为核心的新型金融服务产品，打造覆盖全国、兼容地方、涵盖多种融资服务模式的一站式服务平台,推动“信易贷”全国推广。

全国信易贷平台具有以下方面的优势：1.多渠道资金覆盖。

涵盖银行（包括全国性银行、区域性银行、地方城商行和农商行等）、担保、保险、小额贷款公司、融资租赁公司、保理公司等各种金融机构，能够满足企业复杂多样的融资需求。

一次融资需求提交，智能匹配多种融资方案，减少银行频繁对接及材料重复提交，提供“一对一”专属融资顾问和金融机构客户经理跟踪服务。

2.信用服务增进。

综合政府部门信用大数据和市场数据，通过联合建模形成全覆盖、标准化、动态化的公共信用综合评价，为金融机构提供授信参考和信用增进，有效缓解与金融机构之间信息不对称、信用不充分问题，大大缩短金融机构尽调时长。

金融综合业务管理平台业务说明书 1. 业务概述金融综合应用平台是处理银行各项业务的服务交易平台，目前在银行运行的服务业务平台主要是以处理交易的服务存在的。

围绕金融服务业务产生了大量的数据及配置维护，在管理平台产生以前，主要是以人工的方式维护和处理，其效率低、处理起来比较麻烦。

另外，考虑到金融数据的集中处理模式已经成为必然的方向，甚至有的已经实现了数据集中。

但由于金融业务的处理因个性化的因素太多，在业务的管理上必然存在很大的差异性，这些差异性的管理最好的处理方式是由“谁的业务，谁去管理”，这样通过内部的网络就可解决掉“数据集中，分布管理”的整体格局。

通过建立金融业务管理平台，使管理人员、业务管理人员可以通过界面化的工具对相关的业务数据、统计报表、人员信息、业务配置、管理交易、系统配置等业务系统相关信息进行统一管理和维护，并做到安全控制，事件处理留下痕迹。

2.系统概述综合业务管理平台采用B/S架构，用户可通过局域网内的PC机采用浏览器的方式访问系统。

通过管理不同的数据源，管理平台可以接入不同的交易应用系统。

管理平台主要功能是管理业务平台的数据、系统配置、机构、人员、业务交易等。

目前大部分的中间业务交易发起于银行柜面、POS、ATM等各种电子渠道，而还有一部分中间业务交易不需要复杂的环境下发起运行，如测试交易线路，批量文件上传提交等等，所以本系统也要充当起以web方式访问的中间业务发起的一种简便渠道。

3.名词解释柜员：是指在前台办理业务的工作人员，按职责分工不同可分为综合柜员、普通柜员、复核柜员等。

后台系统：业务系统一般分为前台和后台，前台主要处理界面逻辑，后台以接口的形式提供，通过物理层（路由、防火墙等）的隔离，以最大限度的保证交易规则、流程不对外暴露。

4.业务功能需求¾WEB主框架搭建¾动态菜单功能管理¾机构管理¾操作员管理¾权限管理¾报表管理（按条件导出excle）¾客户取款金额维护¾定时批量任务处理管理¾线路测试4.1WEB主框架管理平台作为前台管理和交易的界面，需有统一的界面风格，良好的界面布局易于操作人员管理，柜员登录后应休现清晰的业务分类，相关重要信息提示等。

方正证券有限责任公司融资融券业务管理操作规程解读第一章总则➢操作基本步骤：客户申请-资格初审（营业部）->客户征信->客户授信评估->额度审批->签订合同（风险提示）（营业部）->开户（营业部）->转入担保物（额度占用费）->激活帐户（开始使用）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户➢第二章客户申请与资格初审➢审荐人第一条公司开展和管理融资融券业务实行审荐人制度。

公司对营业部拟从事融资融券业务的后台主管以上的员工进行统一培训，并定期举行资格考试。

考核合格且符合审荐人其它条件的员工将获得公司颁发的审荐人资格证书。

（每个营业部两个审荐人至少）第二条客户介绍业务资格申请的基本条件a)客户在申请融资融券业务时，需要通过融资融券业务知识测试。

b)个人客户及机构客户的代理人、证券投资管理团队主要负责人应当亲自参加测试，不得由他人替代。

营业部审荐人不得兼任测试监考人员及阅卷人员，客户测试成绩需经客户本人、监考人、阅卷人、审荐人、营业部客户服务负责人、营业部负责人签字确认（包括签署日期）。

只有测试合格的客户才能向公司提出融资融券业务申请。

➢客户基本条件审核第三条营业部审荐人受理客户融资融券业务申请时，应严格审查客户资格，确保客户满足以下基本条件：（一）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；（二）在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；（三）客户在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值人民币50万元以上、机构客户账户资产价值人民币100万元以上），其中现金和可充抵保证金证券市值之和达到一定规模；（四）近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。

第四条公司不受理申请融资融券业务的客户，包括但不限于：（一）曾受监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司等的处罚或者证券市场禁入；（二）利用他人名义开立信用账户的；（三）普通账户属于不规范账户；（四）普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施；（五）交易结算资金未纳入第三方存管；（六）曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任；（七）因资信状况不佳列入“黑名单”；（八）公司内部员工及其关联人，公司的股东、关联人；（九）曾有可疑交易记录或不遵守监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司、公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为的；（十）公司认定其风险承受能力不足的；（十一）曾有扰乱公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为的；（十二）除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。

企业金融综合服务方案背景在当前日益繁荣的商业环境中，企业需要快速发展以满足市场需求，但是在企业的经营过程中，难免会遇到资金瓶颈、投资风险等问题。

为了有效规避风险，提高企业的盈利能力，越来越多的企业开始寻求综合金融服务方案。

服务内容企业金融综合服务方案包括了企业需要的资金支持、投资理财、风险管理和信用评估等一系列服务。

资金支持资金支持是企业经营过程中最为关键的环节之一，因为缺乏资金不能保证企业的正常运转甚至会导致企业的破产。

企业金融综合服务方案提供多种资金支持措施，包括融资贷款、信用开证、商业汇票、保理融资、贷款担保等，可以满足企业不同的资金需求，提高企业的流动性和盈利能力。

投资理财除了资金支持，企业还需要选择适合自己的投资理财渠道，提高企业的财务投资收益。

企业金融综合服务方案提供多种理财产品，包括股票、基金、银行理财产品、保险、外汇等，可以根据企业的需求和风险承受能力，帮助企业进行资产管理和投资决策。

风险管理企业在运营过程中，无法避免一些风险和挑战，企业金融综合服务方案也提供了多种风险管理措施，包括担保、保险、金融衍生品等，可以帮助企业有效规避风险并减少损失。

信用评估在企业金融领域，信用评估是很重要的一个环节，企业的信用影响着企业融资、投资、合作、贸易等多个方面。

企业金融综合服务方案提供信用评估服务，可以为企业提供专业的信用评估分析和监控，为企业建立良好的信用体系。

优势企业金融综合服务方案的优势在于：综合性企业金融综合服务方案包含了企业在经营过程中的多个方面，满足企业不同的需求和要求。

企业在遇到资金瓶颈、投资难题、风险管理等问题时，可以通过一个综合性的服务解决这些问题。

专业性企业金融综合服务方案由专业的金融机构或企业提供，在服务方面具备专业的经验、技能和判断能力。

企业可以获得高质量的金融服务和个性化的金融支持。

灵活性企业金融综合服务方案可以根据企业的需求、要求和情况进行不同的定制化服务。

企业可以根据自身情况选择合适的金融服务，满足企业的特定需求。

融资操作流程融资操作是指企业为了筹集资金而进行的一系列活动，包括融资计划、融资方式选择、融资方案设计、融资申请、融资谈判、融资合同签订等环节。

下面将详细介绍融资操作的流程及相关注意事项。

一、融资计划。

企业在进行融资操作之前，首先需要做好融资计划。

融资计划应包括资金需求的确定、融资用途的明确、融资时间的安排、融资额度的预估等内容。

企业应根据自身的经营规模、发展阶段、行业特点等因素，合理确定融资计划，确保资金使用的合理性和有效性。

二、融资方式选择。

企业可以选择多种融资方式，包括银行贷款、发行债券、股权融资、项目融资等。

在选择融资方式时，企业应考虑融资成本、融资期限、融资风险等因素，综合权衡各种融资方式的优劣势，选择最适合自身发展的融资方式。

三、融资方案设计。

融资方案设计是指根据融资计划和融资方式，制定具体的融资方案。

融资方案应包括融资金额、融资用途、融资期限、融资成本、抵押担保等内容。

企业应根据融资方案，制定详细的融资方案书，并向融资机构提交申请。

四、融资申请。

企业在提交融资申请时，应准备好相关的申请材料，包括融资申请书、财务报表、经营计划、抵押担保物等。

融资申请材料的准备应充分、合理，以提高融资申请的成功率。

五、融资谈判。

融资机构在收到企业的融资申请后，会进行初步的审查和评估，如果通过初审，将邀请企业进行融资谈判。

在融资谈判中，企业应充分展示自身的发展潜力和价值，同时理性对待融资机构提出的条件和要求，争取达成双方满意的融资合作协议。

六、融资合同签订。

当企业与融资机构达成融资协议后，双方将进行融资合同的签订。

融资合同是双方权利和义务的法律约束文件，企业应认真审阅合同条款，确保自身权益不受损害，同时履行合同约定，保障融资资金的合理使用。

融资操作是企业筹集资金的重要手段，通过合理的融资操作流程，企业可以获得所需的资金支持，实现自身发展目标。

希望企业在进行融资操作时，能够充分了解融资操作流程，做好相关准备工作，确保融资操作的顺利进行。

银行企业金融产品与服务介绍在当前的经济环境下，银行作为金融行业的重要一环，扮演着促进企业发展的关键角色。

银行不仅提供贷款、融资等基础金融服务，还开展了丰富多样的金融产品与服务，旨在满足企业在运营发展中的各种需求。

本文将介绍银行企业金融产品与服务的主要内容，以帮助企业了解银行所提供的支持和帮助。

一、融资服务银行作为融资市场的重要参与者，为企业提供多样化的融资服务，以满足企业在资金运作方面的需求。

首先，银行提供企业贷款服务，旨在为企业提供流动性支持和长期资本投入。

企业可以根据自身需求选择不同类型的贷款，如经营性贷款、投资性贷款等。

其次，银行还提供企业发行债券的服务，帮助企业通过债券市场来筹措资金。

此外，银行还为企业提供保理融资、信用证担保等特殊融资服务，以满足企业不同的融资需求。

二、结算与支付服务银行作为金融支付的中心枢纽，提供结算与支付服务是其重要职能之一。

银行通过提供企业银行账户，为企业提供资金的存储与支付功能，方便企业进行业务交易。

此外，银行还为企业提供电子支付、网上银行、移动支付等便捷的支付方式，以适应数字化支付趋势的发展。

通过这些结算与支付服务，企业可以更加高效地进行资金的管理和交易。

三、综合金融服务除了基础的融资和支付服务，银行还提供一系列综合金融服务，以满足企业的多元化需求。

首先，银行为企业提供咨询服务，包括财务咨询、风险管理咨询等，帮助企业制定合理的融资和风险管理策略。

其次，银行还提供企业理财服务，以协助企业进行资产的配置和管理，提高资金的利用效率。

此外，银行还为企业提供外汇管理、财务管理系统等金融技术支持，以帮助企业优化金融运作。

四、国际业务服务随着全球化的推进，越来越多的企业涉足国际市场。

为了满足企业在国际业务方面的需求，银行提供了一系列的国际业务服务。

首先，银行提供外汇兑换、跨境汇款等国际支付服务，帮助企业进行跨国资金的结算与支付。

其次，银行还为企业提供国际贸易融资服务，如进口融资、出口信用保险等，以支持企业的国际贸易活动。

融资租赁业务操作流程及工作规范简介融资租赁是一种既有金融属性又有租赁属性的商业行为。

它是指融资租赁公司向使用方提供租赁物，并由使用方按照租赁合同规定的租金和期限租用，最终达成租赁方支付租金购买租赁物的协议。

本文将介绍融资租赁业务的操作流程和工作规范。

业务操作流程1. 客户评估融资租赁公司在承接融资租赁业务前，需要对客户进行评估。

评估客户主要从客户背景、信用记录、业务稳定性、还款能力等方面进行考量。

如果客户的评估结果不达标，融资租赁公司有权拒绝业务申请。

2. 商业洽谈商业洽谈阶段，融资租赁公司会与客户协商租赁资产种类、租期、租金等方面的细节。

在商业洽谈完成后，融资租赁公司需要拟定初步租赁方案，与客户进行沟通和确认。

3. 融资审批完成了商业洽谈，融资租赁公司需要进行评估和审批，评估客户申请租赁方案的合理性和可行性，审批过程中需要依据审批流程进行表决和复核。

融资审批后，需要签订融资租赁合同。

4. 准备放款当融资审批通过后，融资租赁公司需要尽快按照租赁合同的约定准备放款。

整个放款过程分为资料准备、内部审批、银行放款和发放贷款四个步骤。

5. 资产租赁资产租赁阶段是融资租赁的核心业务环节，租赁资产的选择、租赁期限的制定和租赁费用的核对等环节均需要仔细对待。

主要涉及到合同签署、资产交付、租赁收入计算、租赁保险等细节操作。

6. 还款收回在资产租赁期满后，客户需要按照合同支付租金，融资租赁公司也需要收回资产。

在这个过程中，融资租赁公司需要妥善处理资产、收款、人员调配等一系列业务。

工作规范融资租赁公司在业务操作中，需要遵循以下工作规范：1. 严格遵守法律法规和监管要求融资租赁公司需要严格遵守国家有关法律法规和相关监管规定，加强业务管理，保护客户合法权益。

2. 建立合规风控制度融资租赁公司需要建立完善的合规风控制度，监控业务操作过程中的风险，并进行风险评估和防范。

3. 建立客户档案管理制度融资租赁公司需要对客户信息进行收集、整理和归档，建立健全的客户档案管理制度，保护客户隐私。

融资租赁业务一般操作流程
1、融资租赁意向企业向××中心提出融资租赁申请，填写项目申请表
2、××中心根据企业提供的资料对其资信、资产及负债状况、经营状况、偿债能力、项目可行性等方面进行调查。

3、××中心调查认为具备可行性的，其项目资料报送金融租赁公司审查。

4、金融租赁公司要求项目提供抵押、质押或履约担保的，企业应提供抵押或质押物清单、权属证明或有处分权的同意抵押、质押的证明，并与担保方就履约保函的出具达成合作协议。

5、经金融租赁公司初步审查未通过的项目，企业应根据金融租赁公司要求及时补充相关资料。

补充资料后仍不能满足金融租赁公司要求的，该项目撤销，项目资料退回企业。

6、融资租赁项目经金融租赁公司审批通过的，相关各方应签订合同
7、办理抵押、质押登记、冻结、止付等手续。

8、承租方在交付保证金、服务费、保函费及设备发票后，金融租赁公司开始投放资金。

9、××中心监管项目运行情况，督促承租方按期支付租金。

10、租期结束时，承租方以低价回购。

融资租赁业务流程图：。

苏州十个一专业化服务机制苏州市推出了一系列的“十个一”专业化服务机制，旨在为企业和市民提供高效、便捷的专业化服务。

以下是苏州市的十个一专业化服务机制的简要介绍：1.一站式服务窗口：设立一站式综合服务窗口，集中提供企业、市民办事所需的各类政务服务，提高服务效率和便利性。

2.一网通办服务：建立全市统一的政务服务平台，通过互联网渠道提供办事服务，实现办事“不见面”和“一网通办”。

3.一条龙服务：通过精简和整合行政审批流程，推行“一次性”审批制度，实现企业办事全程“一条龙”服务。

4.一站式投资服务：建立统一投资服务平台，提供项目咨询、政策解读、审批服务等一站式投资服务，支持企业投资发展。

5.一对一服务：为企业提供一对一的专业化服务，解决企业在发展、转型升级、技术创新等方面的问题。

6.一站式人社服务：整合人力资源和社会保障服务，为企业和市民提供一站式的人社服务，包括就业、社会保险、人才培养等方面的服务。

7.一站式金融服务：建立金融服务平台，提供融资需求、投融资对接、金融政策咨询等一站式金融服务，支持企业融资发展。

8.一次办好服务：推行“一次办好”制度，企业和市民在办理事项时只需办理一次，减少审批环节和时间成本。

9.一站式知识产权服务：提供一站式的知识产权服务，包括专利、商标、著作权等方面的咨询、申请和保护。

10.一站式文化旅游服务：提供一站式的文化旅游服务，包括旅游咨询、景区票务、导游服务等，提升旅游服务质量和便利性。

以上是苏州市推出的十个一专业化服务机制，旨在提供全方位、高效便捷的服务，促进企业发展和市民福祉。

通过这些服务机制的建立和优化，苏州市致力于提升政务服务水平，推动经济社会的持续发展。

《企业投融资管理》教学大纲一、课程基本信息课程名称：企业投融资管理Enterprise Investment and Financing Management课程编号：0412003课程类别：专业选修课适用专业：财务管理，财务管理（注册会计师方向），市场营销，行政管理，公共事业管理开课学期：第六学期学分学时：2学分，32学时先修课程：二、课程描述《企业投融资管理》是财务管理等本科专业的专业选修课程。

该课程阐述了企业投融资的环境及其影响，介绍了企业投融资的渠道、方式方法和特点，重点讲解中小企业投融资管理的要点，主要研究如何拓展中小企业融资渠道，如何有效管理中小企业融资风险以及如何进行科学的投资管理等内容，具有微观性、综合性、应用性的特点。

三、教学目标通过本门课程的学习，使学生了解企业投融资问题、尤其是融资问题的现状，运用所学知识初步分析中小企业投融资问题，理解现实生活中出现的企业融资难现象。

培养和提高学生正确分析和解决问题的能力，引领其深入探索利用互联网金融解决融资问题的方法，为学生将来从事互联网金融的相关工作提供必要的知识能力储备，以适应社会经济发展的需要。

四、教学内容、目标及要求第一章中小企业投融资概述（2学时）教学目标及要求：1.了解中小企业投融资的特点、风险及防范措施；2.掌握中小企业投融资的相关概念。

教学重点及难点:1.中小企业投资的概念；2.中小企业融资的概念；3.金融市场的概念。

教学内容:一、中小企业的概念和界定标准二、中小企业投资1.中小企业投资的概念及分类；2.中小企业投资的特点；3.中小企业投资的风险；4.投资风险的防范措施。

三、中小企业融资1.中小企业融资的概念及分类；2.中小企业融资的特点；3.中小企业融资的风险；4.融资风险的防范措施。

四、中小企业投融资与金融市场1.金融市场的概念2.金融市场的分类3.中小企业投融资与金融市场第二章企业内部融资（4学时）教学目标及要求：1.了解企业内部融资的各种渠道和方法；2.理解各种企业内部融资方式的优缺点；3.掌握各种企业内部融资方式的操作要点。

金融综合保险实训平台操作流程pdf下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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苏州股权融资服务平台使用说明书机构版2018年8月目录一、平台概述 (1)二、平台浏览器 (1)三、投资机构注册流程 (1)（一）投资机构注册总体流程 (1)（二）投资机构注册具体操作流程 (2)（三）投资机构审核进度查询和信息修改 (8)四、投资机构项目寻找和管理流程 (9)（一）业务流程 (9)（二）操作流程 (10)五、企业查询 (13)（一）基础查询 (13)（二）深度查询 (14)六、奖励申报 (15)（一）奖励申报流程 (15)（二）平台操作说明 (15)1、在线申报 (15)2、我的申报 (17)七、投资机构统计 (18)八、用户管理 (18)一、平台概述苏州股权融资服务平台作为综合金融服务平台的2.0版本，主要完成股权交易撮合和信息整合功能，实现投资机构与企业的线上对接。

投资机构可在平台查询并接收企业融资需求、管理投资进度、筛选优质企业、查看投融资讯等。

二、平台浏览器IE或360（版本9及以上）、火狐、谷歌浏览器等。

三、投资机构注册流程（一）投资机构注册总体流程1、投资机构注册2、审核步骤（二）投资机构注册具体操作流程1、输入苏州股权融资服务平台网址：; 点击门户页面右上方的“注册”按钮；2、阅读用户协议，窗口右侧下拉条拉到最后点击“同意”或“不同意”；若同意，可进行后续的注册流程；若“不同意”，页面回到门户首页；3、选择“机构注册”选项卡；录入机构账户信息、联系人信息，设置用户密码；点击“免费注册”；4、注册成功后即可登录平台补充信息，账号名：证件号码，密码为注册时设置的密码；5、填写机构基本信息，点击“下一步”；6、填写业绩信息，直接录入或下载模板填写均可，补充完成后，点击“下一步”。

7、点击“导出注册申请表”和“导出授权书”，系统会根据用户填写的信息生成申请表和授权书，下载打印后法人签字并加盖公章；8、上传签字、盖好章的注册申请表、授权书、营业执照影印件、机构LOGO，点击“提交”。