2014年三月份证券从业交易_三色(必备资料)

1、经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币：（）1.5亿元2.2亿元3.4亿元4.5千万元2、以下哪一因素是引起股市周期变动的根本原因？（）1.经济政策变动2.投资周期波动3.经济周期变动4.对外贸易波动3、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

1.直接收益率2.持有期收益率3.到期收益率4.赎回收益率4、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。

1.贴现债券2.复利债券3.单利债券4.累进利率债券5、为了加强证券市场的宏观管理，统一协调有关政策，建立健全证券监管工作制度，保护广大投资者利益，促进我国证券市场健康发展，国务院于（）发布《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》。

1.1993年12月29日2.1992年12月17日3.1993年4月22日4.1994年6月24日6、为了加强证券市场的宏观管理，统一协调有关政策，建立健全证券监管工作制度，保护广大投资者利益，促进我国证券市场健康发展，国务院于（）发布《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》。

1.1993年12月29日2.1992年12月17日3.1993年4月22日4.1994年6月24日7、名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息比单利债券（）。

1.少2.多3.相同4.不确定8、注册制，即所谓的公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度，它要求发行证券的公司提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息，主要以（）为前提和核心。

1.前三年财务报表2.发行当年财务报表3.上市公告书4.招股说明书9、已知价计算法中的“已知价”是指（）。

1.当日的开盘价2.当日的收盘价3.上一个交易日的开盘价4.上一个交易日的收盘价10、.每股股票所代表的实际资产的价值是股票的（）1.票面价值2.帐面价值3.清算价值4.内在价值11、注册制，即所谓的公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度，它要求发行证券的公司提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息，主要以（）为前提和核心。

2014年3月证券从业资格证考试真题证券市场基础知识真题一、单项选择题共60题，每题0.5分，共30分。

以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1(单项选择题）欧洲债券票面所使用的货币最主要的是（）。

A.美元B.英镑C.特别提款权D.欧元2(单项选择题）15世纪的意大利商业城市中的证券交易是（）的买卖。

A.不动产抵押债券B.商业票据C.公司债券D.国家债券3(单项选择题）关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（）。

A.可以上市流通B.可以到原购买网点提前兑取C.可以挂失D.可以记名4(单项选择题）以下关于股份流通受限与否分类的说法错误的是（）。

A.有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份B.无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份C.未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份D.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份5(单项选择题）地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般责任债券和（）。

A.专项债券B.政府债券C.普通债券D.特种债券6(单项选择题）下列说法错误的是（）。

A.金融远期合约根据交易双方需求在场外市场协商确定B.在交易所交易的期权分为标准化期权和奇异型期权两大类C.我国商业银行销售的“挂钩理财产品”本质上是结构化金融衍生工具D.金融互换是最基础的金融衍生工具之一7(单项选择题）美国《1980年银行法》废除了Q条例，规定从1980年3月起分6年逐步取消对定期存款和储蓄存款的（）。

A.最低和最高利率限制B.数量限制C.最高利率限制D.最低利率限制8(单项选择题）某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。

A.15%B.5%C.10%D.不确定9(单项选择题）一般来说，在下列基金中，管理费率最低的是（）。

A.债券基金B.货币市场基金C.认股权证基金D.股票基金10(单项选择题）我国《证券法》规定，中国证券业协会的权力机构为（）。

证券从业证券市场基本法律法规三色笔记汇总第三章证券公司业务规范第一节证券经纪证券经纪业务要点：证券经纪业务的含义内容：证券经纪业务简言之就是代理买卖有价证券的行为，又称代理买卖证券业务，它是证券公司最基本的一项业务，具体是指证券公司通过其设立的营业场所（即证券营业部）和在证券交易所的席位,接受客户委托,按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险,只收取一定比例的佣金作为业务收入要点：证券经纪业务的构成要素内容:证券经纪业务一般由以下四个要素构成：（1）委托人。

在证券经纪业务中,委托人是指依国家法律法规的规定,可以进行证券买卖的自然人或法人.（2)证券经纪商.证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人.证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬。

(3）证券交易所。

在中国,证券交易所是依据国家有关法律,经国务院批准设立的提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人。

(4）证券交易的对象。

证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象要点:证券经纪业务的特点内容：证券经纪业务的特点如下：(1）业务对象的广泛性。

（2）证券经纪商的中介性。

（3)客户指令的权威性。

(4）客户资料的保密性证券公司经纪业务中账户管理账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办；不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理；账户信息比对与报送；客户账户档案管理等.证券账户的管理及操作规范证券账户的管理及操作规范如下：（1）证券账户的开立。

(2）证券账户卡挂失补办。

(3）证券账户注册资料的查询。

（4）证券账户注册资料的变更。

(5）证券账户合并。

(6）证券账户注销。

(7）非交易过户。

资金账户的管理及操作规范资金账户（证券资金台账）管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。

使用方法介绍：1、三色勾画法。

红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。

日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。

“□”代表一个明显的知识点。

3、复习流程。

第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。

培训师督促50分以下者加大复习力度。

第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。

培训师督促55分以下者加大复习力度。

70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。

第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。

培训师督促60分以下者加大复习力度。

将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。

④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。

4、模拟测试中各项目单独列分。

①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。

②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。

③0.5分多选题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和记忆。

④1分多选题20题，20分，参考分值10分，，低于10分者，加强难点段落的记忆。

5、1、6、7、8章是一个知识体系：证券市场。

2、3、4、5章是另一个知识体系：证券产品。

请分别连续复习。

第一章证券投资基金概述知识点101（P1-3）：证券投资基金的特点证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

□基金是通过发售基金份额，将众多投资这的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，所募集的资金在法律上具有独立性。

基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。

与股票、债券不同（它们是直接投资工具），基金是间接投资工具。

一方面，以股票、债券等金融证券为投资对象；另一方面，投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。

□证券投资基金在美国称为共同基金，在英国和香港称为单位信托基金，在欧洲称为集合投资基金（计划），在日本和台湾称为证券投资信托基金。

□证券投资基金的特点：1、集合理财、专业管理2、组合投资、分散风险3、利益共享、风险共担。

基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

4、严格监管、信息透明。

为切实保护投资者利益。

5、独立托管、保障安全知识点102（P4）：基金与其他金融工具的比较□基金与股票、债券的差异：1、反应的经济关系不同。

股票所有权关系；债券是债权债务关系，基金是信托关系。

2、所筹资金的投向不同。

股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域；基金是间接投资工具，主要投向有价证券。

3、投资收益与风险大小不同。

股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险相对适中、收益相对稳健。

□基金与存款的差异：1、性质不同。

基金是收益凭证，基金管理人不承担投资损失的风险；存款是信用凭证，银行对存款负有法定的保本付息的责任。

2、收益与风险特征不同。

基金投资风险较大。

3、信息披露程度不同。

基金管理人需要定期公布基金的信息。

知识点103（5-7）：基金的参与主体。

基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。

证券发行与承销学习笔记重要的法律：《中华人民共和国证券法》1998年12月颁布，1999年7月1日正式施行。

修订后的《证券法》于(2006年1月1日 )开始实施。

2006年9月11日中国证监会审议通过《证券发行与承销管理办法》，自(2009年9月 )起施行;该办法细化了询价、定价、证券发售等环节的有关操作规定。

12.有关国债的管理制度主要集中在二级市场方面，l999年发布了( 《凭证式国债质押贷款办法》)。

1998年通过的《证券法》对公司债券的发行和上市作了特别规定，规定公司债券的发行仍采用(审批制 )。

20.上海证券交易所和深圳证券交易所对企业债券上市实行(上市推荐人 )制度。

第一章证券经营机构的投资银行业务介绍第一节投资银行业务概述1. 定义：狭义：只限于某些资本市场活动，着重指一级市场上的承销业务、并购和融资业务的财务顾问。

广义：涵盖众多的资本市场活动，包括公司融资、并购顾问、股票和债券等金融产品的销售和交易、资产管理和风险投资业务等。

2. 国外投资银行业的发展历史：19世纪分业经营（1964年《国民银行法》禁止国民银行从事证券市场活动）→20世纪初期混业经营（1927年《麦克顿法》取消了禁止商业银行承销股票的规定）→20世纪30年代分业经营（1929年10月华尔街股市大崩盘，引发金融危机和经济大萧条，其中1933年的《证券法》和《格拉斯.斯蒂格尔法》从法律上确定了证券业务和存贷业务的分业经营。

）20世纪末的混业经营（1999年11月，《金融服务现代化法案》标志着全球进入了金融自由化和混业经营的新时代。

）3. 我国的投资银行业的发展历史：发行监管制度的演变：核心：股票发行决定权的归属。

（两种类型：1. 核准制--政府主导型。

2. 注册制—市场主导型）股票发行方式的演变：自办发行→有限量发售认购证→无限量发售认购证→银行储蓄存款挂钩方式→上网竞价方式→全额预缴款、比例配售（余额即退和余款转存）→上网定价发行（类似网下的全额预缴、比例配售、余款即退）→基金及法人配售（公司发行股票都可以向法人配售）→向二级市场投资者配售→上网发行资金申购。

1、安全性最高的有价证券是（）。

1.国债2.股票3.公司债券4.企业债券2、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的（）1.5％2.10％3.20％4.40％3、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委4、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（）机构担任。

1.证券公司2.信托投资公司3.保险公司4.基金管理公司5、以下哪一种是证券交易所采取的组织方式？（）1.经纪制2.代理制3.做市商制4.自助制6、证券公司的主要业务有（）。

1.承销、经纪、自营2.审计验资、资产管理3.承销、经纪、投资咨询4.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务7、有价证券具有（）的经济和法律特征。

1.产权性、收益性、变通性、风险性2.产权性、收益性、变通性、非返还性3.产权性、收益性、流动性、风险性4.产权性、期限性、收益性、风险性8、.贴现债券的发行属于（）。

1.平价方式2.溢价方式3.折价方式4.都不是9、以下哪一项不是证券交易所会员大会的职权？（）1.制定和修改证券交易所章程2.选举和罢免会员理事3.审议和通过理事会、总经理的工作报告4.审定对会员的接纳10、开放式基金的交易价格取决于（）。

1.基金总资产值2.基金单位净资产值3.供求关系4.其他11、美国、日本、中国证券经营机构的类型为（）。

1.分离型2.综合型3.中间型4.集中型12、开放式基金的交易价格取决于（）。

1.基金总资产值2.基金单位净资产值3.供求关系4.其他13、证券登记结算机构应当妥善保存登记、托管和结算的原始凭证。

重要的原始凭证的保存期不少于（）。

1.五年2.八年3.十年4.二十年14、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

证券从业考试证券投资分析真题2014年3月(总分100, 做题时间120分钟)一、单选1.关于K线组合，下列表述正确的是（）。

SSS_SINGLE_SELA 越是靠后的K线越重要B 最后一根K线的位置越高，越有利于空方C 越是靠前的K线越重要D 最后一根K线的位置越低，越有利于多方2.一条下降趋势线是否有效，需要经过（）的确认。

SSS_SINGLE_SELA 第三个波谷点B 第二个波谷点C 第二个波峰点D 第三个波峰点3.假设F为指数期货价格，S为现货指数现值，e为以连续复利方式计算资金收益（或成本），r为无风险利率，q为持有期现货指数成分股红利率，T-t为期货存续期间，则当投资者的套利交易策略为（）。

SSS_SINGLE_SELA 卖出期货合约，买进指数成分股B 卖出无风险债券，买进指数成分股C 卖出指数成分股，买进股指期货合约D 卖出指数成分股，买进无风险债券4.在以期望收益为纵坐标、标准差为横坐标的平面坐标系中，无差异曲线位置越高，表明其代表的满意程度（）。

SSS_SINGLE_SELA 趋于0B 越高C 趋于1D 趋低5.就目前我国行业发展的现状而言，正处于行业生命周期幼稚期的是（）行业。

SSS_SINGLE_SELA 太阳能B 个人用计算机C 纺织D 电力6.如果证券A的投资收益率等于7%、9%、10%和12%的可能性均为25%，那么，证券A的期望收益率等于（）。

SSS_SINGLE_SELA 9.5%B 9.0%C 1.2%D 1.8%7.当基差变小时，套期保值者（）。

SSS_SINGLE_SELA 赚钱和亏损均有可能B 盈亏相抵C 亏损D 赚钱8.根据《上市公司行业分类指引》，我国证券市场上市公司所属行业类别的划分由（）来具体执行。

SSS_SINGLE_SELA 律师事务所B 会计师事务所C 证券交易所D 中国证监会9.（）指数是目前我国比较成熟和权威的行业景气指数。

SSS_SINGLE_SELA 股价指数B 中经产业景气指数C 中国制造业采购经理指数D 上证指数10.证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基础之上。

证券从业证券交易重点三色笔记完整版(DOC 39页)使用方法介绍：1、三色勾画法。

红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。

日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。

“□”代表一个明显的知识点。

3、复习流程。

第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。

培训师督促50分以下者加大复习力度。

第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。

培训师督促55分以下者加大复习力度。

70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。

第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。

培训师督促60分以下者加大复习力度。

将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。

④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。

4、模拟测试中各项目单独列分。

①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。

②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。

③0.5分多选题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和记忆。

④1分多选题20题，20分，参考分值10分，，于10分者，加强难点段落的记忆。

5、1、2、3、4章是一个知识体系：证券经纪业务。

5、6、7、8章是另一个知识体系：其他业务。

证券发行与承销学习三色笔记使用方法介绍：1、三色勾画法。

红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。

日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。

“□”代表一个明显的知识点。

3、复习流程。

第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。

培训师督促50分以下者加大复习力度。

第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。

培训师督促55分以下者加大复习力度。

70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。

第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。

培训师督促60分以下者加大复习力度。

将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。

④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。

4、模拟测试中各项目单独列分。

①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。

②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的记忆。

③0.5分多选题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和记忆。

④1分多选题20题，20分，参考分值10分，，低于10分者，加强难点段落的记忆。

5、从业基础的复习以理解为主，交易的复习以记忆为主。

在时间分配上：基础的复习时间占4层，交易占6层。

第一章金融、资产管理与投资第一节金融市场与资产管理行业1.理解金融与居民理财的关系金融简单来说就是说货币资金的融通。

居民通过经济活动产生了盈余，之后对盈余部分产生了理财需求。

理财是指财务管理，以实现资产的保值和增值。

2.理解金融市场的分类和构成要素1)金融市场的分类按交易工具的期限,分为货币市场（短期）和资本市场（长期）按交易标的物,分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等按照交割期限分为,现货市场和期货市场2)金融市场的构成要素市场参与者金融工具金融交易的组织方式3.理解金融资产的概念金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，表示了明确的价值，表明了双方的所有权和债权关系。

通常分为股权资产和债权资产。

4.理解资产管理的特征与资产管理行业的功能资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其它金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

1)资产管理的特征从参与方看，资产管理包括委托方和受托方委托方为投资者，受托方为资产管理人从受托资产来看，主要为货币等金融资产一般不包括固定资产等实物资产从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权业务来实现资产增值2)资产管理的作用资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有效的资源配置到最有效的部门，提高整个社会的运行效率（有效配置）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人实现资产增值。

（增值性）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，并能够使资金的需求方和提供方便利的连接起来（有效对接供需）资产管理行业能够对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，有利于经济的发展（提升流动性）5.了解我国资产管理行业的现状在我国，传统的资产管理行业主要系基金管理公司和信托公司。

近年来，银行、证券、保险等各类金融机构开展资产管理业务。

1、客户申请开展融资融券业务要在第三方存管银行开立（）。

A.信用证券账户B．信用资金台账C．信用交易担保资金账户D．实名信用资金账户2、下列属于董事会的职权的是（）。

A．对发行公司债券作出决议B．对公司合并作出决议C．决定公司的经营计划和投资方案D．决定公司的经营方针和投资计划3、下列可以担任公司总经理的情形是（）。

A．限制民事行为能力B．因受贿被判处刑罚，执行期满6年C．担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司被吊销营业执照之日起未逾3年D．个人所负数额较大的债务到期未清偿4、公司公开发行新股需要向证监会报送的文件不包括（）。

A．营业执照B．公司章程C．税务登记证D．财务会计报告5、下列关于进行内幕交易需承担的法律责任的表述中，说法正确的是（）。

A．责令依法处理非法持有的证券B．没收全部财产C．没有违法所得的，处以2万元的罚金D．证券监督管理机构Ⅰ作人员进行内幕交易的，从轻处罚6、证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（）的罚款。

A．30万元以上60万元以下B．30万元以上50万元以下C．10万元以上30万元以下D．10万元以上60万元以下7、证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。

A．3B．5C．7D．108、证券公司超出业务许可范围经营证券业务的，可采取的处罚措施是（）。

A．处以违法所得10倍的罚款B．情节严重的，责令关闭C．没有违法所得的，处以3万元的罚款D．对直接负责的主管人员处以1万元的罚款9、未经法定机关核准，变相公开发行证券的，应采取的处罚措施不包括（）。

A．责令停止发行B．退还所募资金并加算银行同期存款利息C．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款D．处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款10、证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。

三色笔记第一章 风险概述1. 金融风险：金融风险也是一种风险，是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。

金融风险的特征包括：(1)隐蔽性(2)扩散性(3)加速性(4)不确定性(5)可管理性(6)周期性2. 金融风险的经济结果金融风险对微观经济的影响：(1) 可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失。

(2) 影响着投资者的预期收益。

(3) 增大了交易和经营管理成本。

⑷可能会降低部门生产率和资金利用率。

金融风险对宏观经济的影响：(1) 可能会引起一国经济增长、消费水平和投资水平的下降；影响着一国的国际收支。

(2) 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降，甚至引起金融市场秩序混乱，对经济产生严重破坏； 对宏观经济政策的制定和实施产生重大影响。

3. 系统风险与非系统风险系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。

系统 风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险” 。

系统风险包括：(1) 宏观经济风险。

宏观经济风险指经济活动和物价水平波动可能导致的企业利润损失。

潜在性、隐藏性和累积性。

(2) 购买力风险。

购买力风险又称“通货膨胀风险”，是指由于通货膨胀的不确定性变动导致金融机构遭受经济损失的可能性。

(3) 利率风险。

利率风险是指由于利率的变动而给金融机构带来损失或收益的可能性。

(4) 汇率风险。

汇率风险又称外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。

外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。

(5) 市场风险。

市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。

非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风险，是指某 些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持 有人带来损失的可能性。