维金CMMS 资金管理系统2016.6
︱目录
一、大型企业集团进行资金集中管理的重要性
二、建立企业资金管理系统所遇到的障碍
1.集团企业存在诸多分（子）公司，业务多且繁杂。
2.集团企业对所有分（子）公司资金流的风控监管不够全面。
3.集团企业总部和分（子）公司账户并存，预算表编制参考价值不大。
4.集团企业由于管理系统不完善，资金利用效率不高。
三、企业资金管理系统解决方案
1.概述与基本架构
2.系统具体功能
3.案例分析
一、大型企业集团进行资金集中管理的重要性
在现今科技发达、产品多元、商业竞争激烈的时代，企业集团发展壮大且稳固地位靠什么？
自主创新是企业发展的源泉。
企业不断壮大的过程就是靠技术创新、商务创新、机制创新和文化创新来推动。
随着现代电子高科技与网络通讯的发展，越来越多的企业集团通过技术创新、模式创新、提供综合化服务等方式占有线上线下客户资源，拓宽市场。
而随着企业集团的发展壮大，拥有子公司和分公司的数量不断增多，组织体系多层次化、复杂化，其生产经营也朝着多元化发展，企业内部控制与管理的难度必然会上一个台阶。
很多集团企业都能制定出完整的制度和条例，但如果在经营过程中过于死板和固化、与企业实际经营状况不是很匹配，就会造成企业花费大量人力物力资本却疏漏监管、效率低下。
此时企业如何发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的首要内容。
而在集团管控中，资金的集中监督管理尤为关键，因为资金是企业的血液，健康的资金流往往对企业的生存、发展、持续盈利都至关重要。
对于规模较大、业务多元、分（子）公司较多的集团企业，资金管理所涉及的金额庞大，开户银行众多，收支频繁，集团内部资金清结算、划拨手续繁杂，审核工作量大，管理人员难以掌控资金的流动，因而急需一个功能完善的资金管理系统来解决这些问题。
建立适应企业所需的资金管理系统，是企业集团稳固地位的核心。
二、建立企业资金管理系统所遇到的障碍
建立适应企业集团所需的资金管理系统，是企业管理的重要内容。
资金管理涉及企业集团经营过程中的方方面面，面临众多的方向性、操作性等问题：
1.集团企业存在诸多分（子）公司，业务多且繁杂。
总部管理人员不能及时掌握全部的企业资金状况、无法准确控制资金流动。
由于调剂不当，资金盈余和资金短缺的分（子）公司可能同时存在，管理代价高昂，效率却很低下。
2.集团企业对所有分（子）公司资金流的风控监管不够全面。
如果不能从总体上进行预算审核、风控预警、控制企业的全部信贷行为，成员企业的个别行为可能会给集团整体财务带来流动性风险。
3.集团企业总部和分（子）公司账户并存，预算表编制参考价值不大。
如果没有一个强大的清结算账体系来支撑，集团企业多个账户与预算表的资金管理信息将冗余而混乱，无法清晰明了地辅助企业管理层进行决策。
4.集团企业由于管理系统不完善，资金利用效率不高。
企业没有一个完整统一的账户体系，资金无法通过恰当的理财实现最大化增值，闲置资金不能得到最有效的利用，造成沉淀和浪费。
三、企业资金管理系统解决方案
1.概述与基本架构
维金企业资金管理系统是对企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称。
随着企业业务集约化经营管理的要求，资金集中管理在大型企业的经营管理中占据了越来越重要的地位，已经成为当前主流的企业资金管理模式。
有效的资金集中管理可以帮助企业总部做到对企业整体的资金运用掌控自如，实现对下属机构账户的集中管理和监控，改善资金分散、利用率不高、风险难以控制等问题。
2.系统具体功能
3.案例分析
某企业在业务发展过程中遇到了如下问题：
(1).企业存在总部和分（子）公司企业账户并存的管理模式。
总部不能实时
掌握分（子）公司企业账户的资金状况，资金流量预算表编制没有参考价值，且预算与实际严重脱节，无法支持集团对资金的统筹决策
(2). 企业发现资金短缺时，再去临时筹措可能已经偏晚，往往资金到位时，
不是已经“饿过了头”就是错过了“最佳时机”。
(3). 在资金富余时，由于不能准确预测未来的支付需求，也不敢轻易动用，
不能用于合理的理财；贷款受期限限制，有钱也不能马上还，造成资金的沉淀、闲置和浪费。
(4). 缺乏有效的风险控制手段，在贷款上企业没有实行统借统还政策，而是
主要采取以统筹授信、各自贷款的方式。
企业虽然从总体上控制了授信的使用，但是成员企业的个别行为仍然给集团整体财务管理带来一定的资金风险。
维金资金管理系统解决方案如下：
(1). 从集中管理角度出发，提供一套可以支持不同企业内部共同使用的资金
管理系统，通过权限划分真正实现企业内部各金融板块的整合。
(2). 通过资金预算，建立包括销售、采购、生产、盈利、现金流等多项预算
组成的企业整体指标体系。
(3). 随时了解子（分）公司的总体资金状况，通过资金指标计量及评价系统
来进行更有效的决策。
(4). 通过系统的资金风险管理，实现对到期业务、逾期业务、资金存量、资
金缺口等多维度预警，便于准确预测未来现金流量。
(5). 支持银企直连，通过银行账户与内部账户的映射关系，可将企业内部指
令向银行发送、从银行获得最新的账户余额及明细信息，实现资金按级别上收、下拨、支付，下级单位对外支付指令的审批处理等。
(6). 通过标准化的接口平台，与ERP、财务系统等内部系统以及外部的银行
系统等连通，以数据接口方式实现数据传递和共享，同时系统缩短了实施周期，提高稳定性。
建立适合集团的企业资金管理系统：
集中资金，加强监管，提高效率，增加利润！
︱了解详情：/。
