理财经理满期转保技巧.

对理财经理岗位认识及工作构想对理财经理岗位认识及工作构想工作经历： 3年的营销工作以及管理工作让我对证券行业里面客户的拓展、维护、营销渠道的建设与维护等工作有了比较深入的了解，同时积累了一定的市场营销实战经验和团队管理经验。

一、客户拓展个人引进资产1500万，有效户100多户。

客户主要来源于以下几个方面：（1）个人关系营销，实现客户转介绍。

为充分发挥自己的营销能力，主动做好客户清单罗列、客户筛选、营销推进和目标管理等等具体细节工作，让有效的资源得到高效的整合。

（2）银行渠道维护。

为提升银行渠道维护效率，除了在沟通技巧、维护要点等方面加强学习，本人会每天定期驻点，协助银行员工做好大堂工作，主动跟银行员工维护好关系，跟银行负责人直接沟通，提出合作方案，进而提升跟银行的合作力度。

（3）地区营销。

为广泛扩展市场，通过送炒股机等激励措施，取得了对一些地区客户的营销成果。

二、理财产品营销个人销售600多万，今年销售300多万。

多次取得营业部排名第一。

理财产品营销取得的成绩，主要得益于业务观念的改变。

以及自己设立目标，制定计划，具体落实。

我始终把理财产品作为自身业务的重要组成部分，借助理财产品的客户维护功能，培养了一批理财产品的忠实客户，为客户结构的稳定做出了贡献。

岗位认识：一、工作宗旨：理财经理岗位的工作宗旨就是提升客户的满意度。

我觉得作为一个理财经理，必须具备有非常强的服务意识，这包括了两个方面。

1、不仅能够在客户主动提出需求的时候及时满足，还能够主动的去挖掘客户的需求，以达到更加了解客户，改善客户服务的目的。

2、能够换位思考，主动的站在客户的角度想问题，这样的服务才更加深入内心。

二、心态：一个好的心态是一个优秀的理财经理应该具备的基本素质。

不管任何职业、任何岗位，心态都能影响到人在工作中的表现。

在客服工作中，应该常带微笑，即便客户在电话和电脑里无法看到，但是我相信一定能够感受得到，并能从中受到感染。

情绪是会传染的，作为客服人员，如果把不好的情绪经常挂在脸上，放到身边，那么也会影响到自己服务的客户。

满期给付配套实务规则满期给付配套实务规则第⼀部分银邮代理⽹点销售业务满期作业规则⼀、借⼒银⾏核对客户信息满期业务借⼒银⾏核对客户信息满期业务是指银邮代理⽹点销售的保险合同，通过银⾏核对、确认客户联系信息及账户信息并通过批量转账⽅式给付的满期业务。

（⼀）作业流程说明1、数据准备省公司业管中⼼协同信息技术部，按季度提取《满期给付数据核对清单》（电⼦版），清单内容包含依照机构、⽹点划分的客户联系信息、授权账户信息、待⽀付保单信息等，下发给市公司专项⼯作组。

专项⼯作组进⼀步细分保单管理机构下发给各专项执⾏组。

2、信息核对各专项执⾏组细分银邮代理渠道、代理机构⽹点，以《满期给付数据核对清单》为基础，提前60⽇分别与对应的银邮代理⽹点对⼝沟通。

在客户满期⽇前⼀个⽉逐条核对客户联系信息及账户信息。

（1）银⾏⽅核对客户信息。

⾸先应确保被核对客户为同⼀⼈，即保险公司提供客户信息（姓名、出⽣⽇期、⾝份证号码），与银⾏⽅留存信息⼀致。

确认同属⼀⼈后，再进⼀步核对客户联系信息，重点核对并收集客户在银⾏留存的⼿机号或电话，如有地址、邮编应⼀并收集。

联系信息核对不⼀致的，则以银⾏留存的联系信息为准，记录在《满期给付数据核对清单》中。

（2）银⾏⽅核对、确认账户信息（包括：客户已授权的满期领款账户，投保或续期交费账户）。

核对内容包括：账户是否正常、有效，账户名与账号是否匹配，账户名称是否为投保⼈或被保险⼈（若被保险⼈为未成年⼈，应核对、确认投保⼈账户信息，并将满期⾦通过银⾏批量转账⽅式给付投保⼈）。

账户信息核对异常，应将核对结果标注在《满期给付数据清单》。

对于账户信息核对不⼀致，但银⾏⽅能够提供客户投保时使⽤的正确账户信息，则将账户信息记录在《满期给付数据清单》，并反馈我公司。

（3）银⾏⽅将已确认并补充客户联系信息和账户信息的《满期给付数据清单》，提交我公司专项执⾏组。

专项执⾏组打印《满期给付数据清单》，银⾏与专项执⾏组⼈员共同签字确认。

理财经理产能提升措施引言：在如今竞争激烈的金融行业中，理财经理的产能提升显得尤为重要。

如何通过有效的措施提高理财经理的产能，既是金融机构的需求，也是理财经理个人发展的关键。

本文将探讨几个提升理财经理产能的有效措施。

一、持续学习和不断提升专业知识理财经理作为金融行业的从业者，需要不断学习和提升专业知识。

金融市场变化快速，新的投资工具和理财产品层出不穷。

只有保持学习和更新知识，理财经理才能更好地适应市场变化，并为客户提供更全面的理财服务。

可以通过参加行业培训、读书学习、参与学术研讨等方式，不断提高自身的专业素养。

二、建立高效的团队合作机制理财经理通常不是孤军奋战的，他们往往是在一个团队中协同工作。

建立高效的团队合作机制，有助于提升整个团队的产能。

理财经理可以与团队成员分享市场信息和投资经验，相互学习和借鉴。

通过有效的分工和协作，理财经理可以更好地发挥自己的优势，提高工作效率。

三、优化工作流程和利用科技手段合理的工作流程和科技手段的运用，能够有效提升理财经理的产能。

理财经理可以通过对工作流程的优化，降低重复性工作的时间成本，提高工作效率。

同时，利用科技手段，如投资决策辅助系统、数据挖掘技术等，可以帮助理财经理更快速地获取和分析市场信息，提高决策的准确性和效率。

四、建立良好的客户关系和口碑理财经理的产能提升也与其客户关系和口碑密不可分。

建立良好的客户关系，能够为理财经理带来更多的客户资源和业务机会。

理财经理可以通过积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并提供个性化的理财方案，增强客户的满意度和忠诚度。

同时，理财经理的专业能力和服务质量也直接影响着口碑的形成与传播，进而吸引更多潜在客户。

五、保持良好的心态和工作习惯理财经理的工作压力较大，需要面对市场的波动、客户的要求以及业绩的压力。

保持良好的心态和工作习惯对于产能提升非常重要。

理财经理应保持积极的工作态度，面对困难和挑战时保持乐观和坚韧。

同时，良好的工作习惯，如高效的时间管理、优先级的设定和任务分解，能够帮助理财经理更好地组织和安排工作，提高工作效率。

银行理财经理的心得体会银行理财经理的心得体会1时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，就过去了，在担任支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。

现将工作情况汇报如下：一、，在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。

至__月末，个人累计完成存款__多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。

平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。

银行理财经理转正个人工作总结范文8篇第1篇示例：银行理财经理转正个人工作总结时光匆匆，转眼间我已从一名普通的银行理财经理蜕变为一名正式的理财经理，经历了许多的困难和挑战，也收获了许多的成长和进步。

在这段时间里，我深刻地认识到了自己的不足之处，也在工作中努力地去弥补和改进。

现在，我将对自己的工作进行一次总结和反思，以便更好地提高自己的工作能力和素质。

在工作中，我不断地提高自己的专业知识和技能。

理财行业是一个不断变化和发展的行业，要立足于行业，就必须不断提升自己的综合素质和能力。

在这段时间里，我积极参加各种培训和学习，不断拓展自己的知识面和视野，提高自己的专业水平和技能。

通过不断地学习和实践，我逐渐成为一名可以独立开展工作的理财经理，为客户提供更加专业和优质的服务。

在工作中，我学会了如何有效地管理时间和任务。

理财工作是一项需要高效率和高质量的工作，要做好这项工作，就必须合理安排自己的时间和任务，提高工作效率。

在这段时间里，我不断总结和反思自己的工作方式和习惯，学习如何科学地规划和管理自己的时间和任务，提高自己的工作效率。

通过不断的实践和调整，我逐渐掌握了有效管理时间和任务的方法，使自己的工作更加高效和有序。

在工作中，我学会了如何与团队合作和共同进步。

团队合作是一个组织中的基本素质，要想取得更大的成就，就必须懂得与团队成员共同合作和共同进步。

在这段时间里，我与团队成员密切合作，互相帮助和鼓励，共同克服困难和挑战。

通过团队合作，我不仅提高了自己的工作能力和素质，也积累了宝贵的团队合作经验，使自己更加成熟和自信。

第2篇示例：银行理财经理转正个人工作总结时光匆匆，转眼间我已担任银行理财经理一职已有一年之久。

这一年来，我在工作中经历了许多挑战和收获，不断学习和提升自己，也获得了同事和客户的认可和信任。

在此，我将对这一年的工作进行总结，回顾成果和经验，为未来的工作提供借鉴和指导。

我对自己的工作进行了一次全面的审视和总结。

特仑苏客户异议处理的话术第一法：除疑去误法客户异议在营销的过程中经常会遇到，客户之所以产生异议是对产品或服务本身并不是很了解，或得不到正确的资料来解释自己的疑惑，对此，最好的办法是再次解释、清晰解释。

【话术】客户：“保本基金怎么还会亏损啊？”理财经理：“先生，我和您说明下：保本基金一般都是有时间期限的。

如果您持有保本基金到招募书上规定的期限，即使产生了亏损，基金公司也会承担这部分损失。

您的本金不会遭到损失。

如果，您提前赎回的话，这部分的风险就要由您自己承担。

”第二法：让步处理法指在一定程度上承认客户的看法，然后在此基础上根据有关事实和理由来间接否定客户的反对。

【话术】客户：“今年整个大势环境不好，我不想投资基金。

”理财经理：“我觉得您说的有道理，今年的形势的确有可能像您说的这样，如果这种情况出现，反而是主动型基金表现的机会。

”（拿出相应的数据向客户演示和说明）第三法：以优补劣法指利用产品或服务的优点，来弥补其缺点，以此来淡化客户的反对意见【话术】客户：“你们的网上银行操作太复杂了，非常不方便！”营销人员：“为了保障您的资金安全，我们采取了必要的安全措施。

我帮您演示一下。

”第四法：意见合并法指将客户的几种意见汇总成一个意见，或者将客户的反对意见集中到一个时间讨论。

合并意见法的目的非常明确：削弱反对意见对客户所产生的影响，保证销售活动的顺利进行。

【话术】理财经理：“大家的意见主要集中在该项理财产品的预期收益率和安全性，这样等我介绍完后，我会就这两个问题与大家一起探讨。

”第五法：比喻处理法指运用生动的比喻将深奥的道理变为浅显的事实，让客户很容易的了解产品或服务的功能和用途，并对产品或服务产生好感，最终达成交易。

【话术】客户问：“我就怕这支基金我卖出后就涨起来了，新买的基金买完之后又跌。

”营销人员：“您看啊，比如说，您家小孩子和您隔壁家小孩，小学、初中、高中，隔壁家小孩一直在班级名列前予，数一数二，您家小孩一直在中下游水平，您设想一下，哪家小孩未来可能考上清华、北大？”客户：“当然隔壁家小孩！”营销人员：“对呀，孩子如果过去一直很优秀，我们基本可以判断他未来也会很优秀，基金又何尝不是这样呢？您羡慕别人家孩子，却不可能再换一个孩子，而您羡慕其它基金，您却可以轻而易举的换成另外一支基金。

银行保险期缴销售话术参考客户经理版银保期缴销售话术参考（客户经理版）一、接触话术1.为应对银行降息，我们正推出一款“年年返钱”的银保理财产品，既可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得！2.目前有一款新型银保理财产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算，给您介绍一下？3.如果您家里每年投入三，五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返钱”的银保理财产品，现在办理的人可多了！4.这笔钱您如果不急用，我们有一款零存整取型的银保理财产品，给您介绍一下嘛？5.您今年多大年纪了？孩子成家了吗？这个钱是养老用的吗？你现在还没有退休吧？每年投入5,000元，应该不成问题吧？6.目前有一种最新的银保产品，回报快，带分红，在降息周期里可以保值增值，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解。

7.我们新开展了“健康理财”业务，在投资理财的同时，还可以选择大病保险、住院医疗报销、住院津贴和意外保障，您可以了解一下。

二、说明话术1.如果您每年投入元，共5次，一共投入元，期间除每年可领取400元固定利息外，10年期满还可以领取满期本金和双重红利，红利可的另外的哦。

另外还有保险保障，只缴5年费，给您10年期间高达27万多的交通意外伤害保障。

2.每年一返还，类似于零存整取。

每年投入10,000元，每年至少返还1,000元。

而且只投入5次，领钱10次，分红10次，保障10年。

3.这款产品如果选择5年缴费，除每年领取基本利息的4%另外还有格外的分红，10年缴费每年领取20%，您看您是想多领还是少领？而且这两项收益都还有4.8%的复利哟，老师来给你马上办一份名额不多了哦！~4.现在每年投入1,000元，当前养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀！儿子孝顺了，想给他们留点儿也能够，不想留怎样花都行。

投入5次，保障10年，10年下来也是一笔不小的数目呢。

这种产品多好啊！5.假如存银行需要慢慢积累，只拿利息；那么做银保理财能够复利累积，享受分红，到时能够攒一笔可观的养老金。

存款转出提前报备话术场景描述：客户张姐是我行的存量客户，一直以来都是购买自营及存款产品。

随着资管新规的落地，理财产品趋向净值化。

客户在我行购买同类型的产品选择性比较少，客户又不接受净值类产品。

昨晚，张姐的XX万理财到期资金已到账，早上邀约客户来行续作理财沟通中了解客户想把资金转去隔壁B银行做理财稍高一点的理财，以下是与客户之间的沟通与营销。

这类客户特点：对比各家银行及非银机构产品价格，总是嫌收益低，力求买到最高收益产品。

应对策略：1. 讲配置：以配置的思路引导客户，单一产品收益略低，综合配置收益高；2. 讲风险：收益与风险相匹配，要投资适合自己的产品3. 以客户为中心：站在客户的角度理财经理A：张姐，您来了哈!您请坐，真的是好久没有见您了哈！由于疫情的原因，记得上次见面还是去年8月，时间过得可真快，这一眨眼又是一年了。

TIPS：快速的拉近客户的距离，以具体数字说出上次见面的时间，进一步表示对客户的重视同时也能让客户很快的放松下来，从而捕捉客户的需求。

客户张姐：小刘，是的。

时间过得很快。

对了，小刘上次做的那笔T计划产品资金到账了，我刚刚来的路上在手机银行也查看了一下，你行现在的理财产品收益都好低，隔壁B银行的产品收益比你们行高了不少，我现在需要转过去那边购买理财。

理财经理A：张姐，我非常认可您刚刚说的，换做是我我也会选择收益高的理财产品。

但是，张姐您有了解B银行这款产品的类型吗？它是存款类、代销净值类、基金或信托产品呢？据我为您服务的这一年多，您的风险偏好是属于稳健型的客户。

您看您方便提供一下B银行发给您的这款产品说明书给我看下吗？我给您分析一下这款产品的投资范围及风险等级吗？如果这款产品属于稳健型、二颗星、收益高于我行。

那您再转过去也不迟哈。

TIPS: 首先是以同理心站在客户的角度认可与赞同客户的想法。

其次，以过往购买产品的风险偏好引导客户是属于稳健类型。

最后，以客观的态度比较我行与B银行的产品类型及风险等级并具体分析，从而为同类型产品的购买做铺垫。