融资租赁在供应链金融中的几种业务模式

1方案简介供应链金融在当今市场发挥着越来越重要的角色，它是商品交易下应收应付、预收预付和存货融资而衍生出来的组合融资，是以核心企业为切入点，通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任捆绑，针对核心企业上、下游长期合作的供应商、经销商的融资服务。

在供应链金融中可以把钱投在需求大的地方，有效的提高一个产业链的总体效益。

融资租赁有限公司所提出的供应链金融模式可以根据不同的企业进行有效的调整，以达到解决企业客户融资难的问题，以及为对象客户提供货物的囤积。

在供应链金融模式中，主要有保兑仓融资、应收账款融资、融通仓融资。

融资租赁业务可以融入到保兑仓融资和融通仓融资这两种模式中。

2关系图1、保兑仓融资模式—直接租赁A、承租人、厂商、租赁公司、物流企业签订《货物融资租赁合同》。

B、融资租赁公司和银行签订《贷款合同》。

C、在《货物融资租赁合同》中要明确厂商回购义务和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，租赁公司和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

2、融通仓融资模式—售后回租A、承租人，租赁公司，物流企业签订《货物融资租赁合同》B、融资租赁公司和银行签订《贷款合同》。

C、在《货物融资租赁合同》中要明确第三方担保和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，融资租赁公司和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

3流程图1、保兑仓融资模式—直接融资租赁出卖人（厂商），承租人，物流企业，租赁公司首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

2、融通仓模式—售后回租承租人、物流企业、租赁公司首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

蓝色实线为物流方向，蓝色虚线为资金流，红色实线为单据传递。

4两种模式的关键点分析1、还款来源A、客户要提供其与下游经销商或直接用户的商品销售合同。

B、租赁公司可以向银行提供贷款客户的应收账款质押或保理。

融资租赁公司十二种主要业务模式及案例融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，但是融资租赁公司的业务模式一共有12种为主，本次我们主要阐述并分析这十二种业务模式，从而方便读者更好的理解并区分这12种模式！经和信整理1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于：固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

案例：云南建工集团采用融资租赁的方式为其子公司融资亿元采购其急需的建筑设备盾构机。

云南建工集团本次采用直接租赁购买价值亿元的两台盾构机，主要是供其中标天津地铁项目的施工所用，云南建工集团为了能够实现项目设备投资与项目成本回收周期的正向匹配，选用了直接租赁的方式，由租赁公司委托其自行购买设备后，以租赁的方式获取此设备的使用权，此次融资模式有效的缓解了企业在项目前期的资金压力，实现项目资金的有效搭配。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

融资租赁公司的业务模式
金融租赁公司的业务模式
一、租赁模式：
金融租赁公司通常利用租赁的模式，将投资者的资金投入的目标物品以租赁的形式实现投资目标。

企业通过租赁的模式可以获得最佳投资回报率，投资者也可以通过最低的风险，获得较高的投资收益。

二、保理模式：
保理模式是一种租赁模式，金融租赁公司提供了金融保理服务，将有效期短的债权转换成有效期较长，利率较低的长期融资。

投资者可以将资金投入安全的债权中，获得更高的回报率。

三、委托管理模式：
金融租赁公司可以风险分散的形式，为投资者提供资产委托管理的服务，以获取更高的投资回报率。

金融租赁公司根据市场变化和投资人的需求，不断地调整和优化投资组合，为投资人提供最佳的投资回报。

四、将银行贷款转换为租赁的模式：
金融租赁公司与银行签订贷款协议，将银行贷款转换为租赁的形式，从而获得降低融资成本的效果。

另外，金融租赁公司还可以为贷
款目标物提供技术支持和管理服务，为贷款借款方提供全方位服务。

五、投资持有人模式：
金融租赁公司向有资金需求的单位或个人收取投资持有人费用，以将资金从投资人投向目标物，并获得较高的投资回报率。

投资持有人可以按照拨付费用的规定，进行费用的分配，可以使投资者和企业在经济上获得充分的双赢。

融资租赁在供应链金融中的几种业务模式融资租赁是一种集融资和租赁于一体的业务模式，它在供应链金融中有多种应用方式和业务模式。

下面将详细介绍几种常见的融资租赁在供应链金融中的业务模式。

1.直接融资租赁模式：直接融资租赁模式是供应链金融中最常见的模式之一、在该模式中，融资租赁公司与供应链中的各方合作，为企业提供资金用于采购设备、机器和其他生产资产。

融资租赁公司将这些资产租赁给企业，并收取租金作为融资费用。

企业在使用资产的同时，可以避免一次性大额投资，灵活调整设备配置，提高资金利用效率。

2.转租融资租赁模式：转租融资租赁模式是指融资租赁公司在自己获得设备租赁权后，将其转租给供应链中的其他企业。

该模式常见于物流行业和供应链金融中小微企业。

例如，一家融资租赁公司可以将货车租赁给货运公司，货运公司再将货车租赁给配送企业，从而实现货车的共享使用和资产的灵活调配。

3.售后回租融资租赁模式：售后回租融资租赁模式是指企业在购买设备或其他资产后，将其出售给融资租赁公司，并同时与融资租赁公司签订长期租赁协议，继续使用这些资产。

该模式可以帮助企业将资产转化为现金，用于其他投资或流动资金周转。

回租的资产不仅可以是实物设备，还可以是知识产权、专利权或商标权等。

4.跟单融资租赁模式：跟单融资租赁模式是指融资租赁公司根据供应链的订单和流程，为供应链中的企业提供资金支持。

在这种模式下，融资租赁公司可以根据企业的订单和需求，在供应链中提前进行资金垫付，帮助企业购买原材料、提前生产和交付产品。

通过跟单融资租赁模式，企业可以减少流动资金压力，提高供应链的灵活性和效率。

综上所述，融资租赁在供应链金融中有多种业务模式。

这些模式能够为企业提供灵活的融资方式，帮助其应对资金压力，提高供应链的效率和竞争力。

不同的业务模式适应不同的行业和供应链环境，企业可以根据自身情况选择合适的融资租赁模式。

融资租赁公司12种主要业务模式融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，但是融资租赁公司的业务模式以下列12种为主，其中前5种为基本模式，后7种为创新模式。

1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。

售后回租的操作流程：（1）原始设备所有人将设备出售给融资租赁公司。

（2）融资租赁公司支付货款给原始设备所有人。

（3）原始设备所有人作为承租人向融资租赁公司租回卖出的设备。

一文读懂融资租赁的种模式融资租赁是指企业或个人通过向租赁公司支付租金来使用其中一种资产的一种融资方式。

融资租赁通常通过租赁合同的形式，将资产租给客户并提供融资服务。

融资租赁的模式有很多种，以下是其中的11种模式。

1.传统融资租赁模式：企业将需要的设备或资产租赁给租赁公司，租赁公司以租金的形式提供融资服务。

2.主动融资租赁模式：企业通过对自己的资产进行包装、定价和购买，再将其租赁给租赁公司，由租赁公司提供融资服务。

3.实物融资租赁模式：租赁公司向客户提供不同类型的设备、机械、车辆等用于租赁的实物资产，同时提供融资服务。

4.抵押融资租赁模式：客户将自己的资产作为抵押品向租赁公司申请融资，租赁公司提供相应的租赁资产并提供融资服务。

5.售后回租模式：企业先购买需要的设备或资产，再将其出售给租赁公司，并租赁回来以获得融资。

6.售前回租模式：与售后回租模式类似，企业先将自己的资产租给租赁公司，再由租赁公司将其出售给企业以获得融资。

7.转租赁模式：租赁公司将已租赁的资产再次租赁给其他客户，以获取更多的融资。

8.度身定制模式：租赁公司根据客户的需求和特定情况，定制出适合该客户的租赁计划和资产配置方案。

9.转包模式：租赁公司将租赁的资产转包给其他供应商或租赁公司，以获取更多的融资。

10.租购并举模式：租赁公司与客户签订租赁合同的同时，还提供购买资产的选项，客户可以在租赁期满后选择购买资产。

11.创新产品模式：租赁公司根据市场需求和客户需求，创新开发出各种新型的租赁产品，以满足不同类型客户的融资需求。

以上是一些常见的融资租赁模式，每种模式都有不同的适用场景和融资方式，企业可以根据自身的需求选择合适的融资租赁模式来获取所需的资金支持。

融资租赁公司12种主要业务模式种主要业务模式12融资租赁公司2014-08-21租赁中国金融联盟1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

．适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。

售后回租的操作流程：（1）原始设备所有人将设备出售给融资租赁公司。

（2）融资租赁公司支付货款给原始设备所有人。

（3）原始设备所有人作为承租人向融资租赁公司租回卖出的设备。

（4）承租人即原始设备所有人定期支付租金给出租人（融资租赁公司）3、杠杆租赁杠杆租赁的做法类似银团贷款，是一种专门做大型租赁项目的有税收好处的融资租赁，主要是由一家租赁公司牵头作为主干公司，为一个超大型的租赁项目融资。

首先成立一个脱离租赁公司主体的操作机构——专为本项目成立资金管理公司提供项目总金额20%以上的资金，其余部分资金来源则主要是吸收银行和社会闲散游资，利用100%享受低税的好处“以二博八”的杠杆方式，为租赁项目取得巨额资金。

供应链金融融资业务模式供应链金融是指以供应链为基础，通过金融手段为供应链各参与方提供融资服务的一种金融业务形态。

其主要目的是通过融资手段，优化供应链上下游各环节之间的资金流动，提升供应链运作效率，降低供应链金融风险，并为供应链各参与方提供资金支持，推动供应链的稳定发展。

1.应收账款融资：供应链中的生产企业通常会面临由于销售货物给客户后需要等待一段时间才能收到货款的情况。

这时，生产企业可以将尚未收到的应收账款转让给金融机构，以此获得短期资金支持。

金融机构会根据应收账款的信用状况和实际回收能力进行融资决策，并为生产企业提供融资服务。

2.预付款融资：供应链中的上游企业通常需要提前支付成本进行原料采购，而下游企业在接收产品之前通常需要支付预付款。

预付款融资是指金融机构向上游企业提供资金支持，以便其能够提前支付成本费用；同时，金融机构还向下游企业提供融资支持，使其能够及时支付预付款。

3.担保融资：供应链中的各个环节存在信用风险，而担保融资是指金融机构为供应链中的参与方提供担保服务，提高其信用认可度，从而获得更多的融资支持。

担保融资的方式包括保证担保、质押担保、抵押担保等。

4.仓单融资：供应链中的物流环节通常会涉及到货物仓储等环节。

仓单融资是指金融机构以货物仓单作为抵押物，为参与供应链的各方提供融资支持。

货物的仓单可以作为具体的担保物，为企业提供一定的融资额度。

5.票据融资：供应链中的商业票据通常作为一种支付工具被广泛使用。

金融机构可以通过贴现、转让商业票据等方式为参与供应链的各方提供融资支持，解决其短期资金需求。

供应链金融的融资业务模式中，金融机构通常扮演着重要的角色，其通过风险评估、融资决策等方式，为参与供应链的各方提供融资支持。

同时，金融机构还可以通过收取利息、手续费等方式获取收益。

而供应链参与方则通过融资服务，获得了资金支持，解决了资金周转困难等问题，从而推动供应链的良性运转。

总之，供应链金融融资业务模式通过金融手段为供应链不同环节的参与方提供资金支持，优化供应链上下游之间的资金流动，推动供应链的发展。

供应链金融的业务模式整理1.供应链融资业务模式供应链融资是供应链金融的核心业务，主要通过对供应链上的交易对象进行融资支持，满足其资金需求。

供应链融资的业务模式主要包括以下几种形式：-借款融资：借款人可以通过向供应链金融机构申请贷款，获得资金用于满足其业务资金需求。

-应收款融资：供应链中的销售方可以将其应收账款作为抵押物向供应链金融机构融资。

-仓单融资：通过发放借款，以仓单作为抵押，解决供应链中存货质押等融资需求。

-订单融资：供应链中的采购方可以通过将订单作为抵押物向供应链金融机构融资，以满足其采购资金需求。

2.供应链信息平台业务模式-供应链金融交易平台：建立在线平台，供供应链上的各方进行交易，提供标准化金融服务，包括融资、结算、保险等。

-供应链金融数据分析：通过对供应链上的数据进行整合和分析，为供应链参与方提供风险评估、供应链优化等服务。

-风险管理平台：通过建立供应链风险管理平台，对供应链上的交易情况进行实时监控和风险预警，降低供应链金融风险。

3.供应链金融保险业务模式-信用保险：通过对供应链上的交易对象进行信用评估，为供应链参与方提供信用保险，减少信用风险。

-库存保险：对供应链中的存货进行保险，减少由于存货损失、盗窃等原因导致的经济损失。

-运输保险：对供应链中的运输过程进行保险，减少由于运输交通事故、货物丢失等原因导致的经济损失。

-供应链金融综合保险：将供应链金融和保险相结合，为供应链上的各方提供一揽子的风险保障服务。

4.供应链运营管理业务模式-资金结算服务：提供供应链上的资金结算服务，包括支付、结算、清算等，简化供应链上的资金流转过程。

-资金管理服务：通过对供应链上的资金进行集中管理，提高资金利用效率，降低资金成本。

-供应链风险管理：通过建立供应链风险管理体系，对供应链上的各方进行风险评估和监控，及时解决潜在风险。

-供应链运营优化：通过对供应链上的运营流程、环节进行优化，提高供应链整体运营效率和效益。

导地位不同，我们可以分为三大业务模式：以核心企业为主导、供应链金融的这三种融资模式供应链金融与产业链紧密结合，体现在不同业务阶段：主要分为订单采购阶段、存货保管阶段、销售回款阶段。

在各个业务阶段有相应的金融服务方式，金融产品呈现多样化，供应链金融与资产证券化相结合成为趋势。

越来越多的企业参与供应链金融业务。

根据各参与方的主以第三方供应链服务商为主导、以电商平台为主导。

以核心企业为主导模式下，关注核心企业在产业链中的地位；以第三方供应链服务商为主导的模式下，关注服务商的信息整合能力；以电商平台为主导的模式下，关注平台交易生态的完整性。

一、供应链金融融资模式供应链金融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。

目前国内实践中，商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者，由于本系列专题硏究对象为供应链企业，所以我们在介绍供应链金融模式时，主要以供应链企业为服务提供者。

当上游企业对下游提供赊销，导致销售款回收放缓或大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口时，可以通过应收账款进行融资。

应收账款融资模式主要指上游企业为获取资金，以其与下游企业签订的真实合同产生的应收账款为基础，向供应链企业申请以应收账款为还款来源的融资。

应收账款融资在传统贸易融资以及供应链贸易过程中均属于较为普遍的融资方式，通常银行作为主要的金融平台，但在供应链贸易业务中，供应链贸易企业在获得保理商相关资质后亦可充当保理商的角色，所提供的应收款融资方式对于中小企业而言更为高效、专业，可省去银行的繁杂流程且供应链企业对业务各环节更为熟知，同时在风控方面针对性更强。

2、存货融资存货融资主要指以贸易过程中货物进行抵质押融资，一般发生在企业存货量较大或库存周转较慢，导致资金周转压力较大的情况下，企业利用现有货物进行资金提前套现。

随着参与方的延伸以及服务创新，存货融资表现形式多样，主要为以下三种方式：(1)静态抵质押。

融资租赁的6种主要业务模式融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，本文介绍六种基本的融资租赁业务模式。

一、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：1.承租人选择供货商和租赁物件；2.承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；3.融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；4.融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；5.融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；6.融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；7.供货商向承租人交付租赁物；8.承租人按期支付租金；9.租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

二、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。

售后回租的操作流程：1.原始设备所有人将设备出售给融资租赁公司；2.融资租赁公司支付货款给原始设备所有人；3.原始设备所有人作为承租人向融资租赁公司租回卖出的设备；4.承租人即原始设备所有人定期支付租金给出租人（融资租赁公司）。

融资租赁公司种主要业务模式Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】融资租赁公司12种主要业务模式融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，但是融资租赁公司的业务模式以下列12种为主，其中前5种为基本模式，后7种为创新模式。

1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。

售后回租的操作流程：（1）原始设备所有人将设备出售给融资租赁公司。

供应链金融运作模式及融资模式分析供应链金融是指通过运用金融工具和服务，支持供应链上的企业进行融资和资金管理的一种金融活动。

其目的在于解决供应链上各个环节中的资金周转难题，提高供应链的效率和竞争力。

供应链金融的运作模式和融资模式可以分为以下几类：1.应收账款融资模式：供应链上的供应商可以将未到期的应收账款出售给金融机构，从而实现提前货款。

金融机构则通过收购这些应收账款获得利润。

这种模式可以解决供应商的资金周转问题，提高其现金流。

2.保兑仓融资模式：供应链上的企业可以将存放在仓库中的货物作为质押物，向金融机构贷款。

金融机构在货物入库后，根据货物的价值，发放相应的贷款。

一旦贷款被支付，货物的所有权则转移到金融机构手中。

这种模式有效地利用了存货资产，解决了企业的流动资金问题。

3.预付款融资模式：采购商可以提前向供应商支付一部分货款，以获取供应商的优惠价格或供货保障。

供应商通过这种方式可以快速获得资金，提高生产能力。

同时，预付款也可以降低采购商的供应风险，增加其筹码。

4.库存融资模式：一些供应链上的成员可以利用库存作为质押物，向金融机构贷款。

金融机构在库存物品入库后，发放相应的贷款。

这种模式可以提高供应链上的企业的资金周转效率，减少存货积压。

5.担保融资模式：供应链上的企业可以通过提供担保，获得金融机构的贷款支持。

金融机构在获得担保后，发放相应的贷款。

这种模式可以降低融资风险，提高融资的成功率。

综上所述，供应链金融的运作模式和融资模式多种多样，适用于不同的供应链环节和企业需求。

通过运用这些模式，供应链上的企业可以解决资金周转难题，提高效率和竞争力。

融资租赁公司主要业务模式融资租赁公司主要业务模式融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，但是融资租赁公司的业务模式以下列12种为主，其中前5种为基本模式，后7种为创新模式。

1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。

这种方式有利于承租人盘活已有资产，可以快速筹集企业发展所需资金，顺应市场需求。

适用于流动资金不足的企业；具有新投资项目而自有资金不足的企业；持有快速升值资产的企业。

售后回租的操作流程：（1）原始设备所有人将设备出售给融资租赁公司。

（2）融资租赁公司支付货款给原始设备所有人。

供应链金融五大典型融资模式供应链金融五大典型融资模式如下：1.经销商、供应商网络融资模式融资模式简介：利用核心企业的信用引入，对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务，是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。

该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。

2.银行物流合作融资模式融资模式简介：银行与第三方物流公司合作，通过物流监管或信用保证为客户提供授信的一种金融服务，主要合作形式包括物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等，也有物流公司基于货物控制为客户提供担保的情形。

该模式的核心在于银行借助物流公司的专业能力控制风险，银行可以通过与物流公司的合作发现并切入客户群，拓展业务空间。

3.交易所仓单融资模式融资模式简介：利用交易所的交易规则以及交易所中立的动产监管职能，为交易所成员提供动产质押授信的一种金融服务。

该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单质押融资两种形式。

交易所有两类，一是上交所等三大期货交易所，二是一些地方的大型专业交易市场。

该模式的推动力在于交易所和批发市场方具有促进交投的利益驱动，进而关心会员的资金流问题。

因此商业银行可以将交易所作为“1”，会员作为“N”实施业务开发。

4.订单融资封闭授信融资模式融资模式简介：银行利用物流和资金流的封闭操作，采用预付账款融资和应收账款融资的产品组合，为经销商提供授信的一种金融服务。

该种服务实际上突破了“1+N”的模式，主要是其交易特点为“两头大、中间小”，即“1+N+1”，适用于多个不同产业领域的中间商，如以煤炭企业为上游、钢铁企业为下游的经销商，以办公设备生产企业为上游、政府采购平台为下游的经销商等。

5.设备制造买方信贷融资模式融资模式简介：根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同，由商业银行向下游终端企业或经销商提供授信，用于购买该生产企业设备的一种金融服务。

融资租赁在供应链金融中的几种业务模式1方案简介在供应链金融中可以把钱投在需求大的地方，有效的提高一个产业链的总体效益。

融资租赁有限公司所提出的供应链金融模式可以根据不同的企业进行有效的调整，以达到解决企业客户融资难的问题，以及为对象客户提供货物的囤积。

在供应链金融模式中，主要有保兑仓融资、应收账款融资、融通仓融资。

融资租赁业务可以融入到保兑仓融资和融通仓融资这两种模式中。

2关系图1、保兑仓融资模式—直接租赁A、承租人、厂商、租赁公司、物流企业签订《货物融资租赁合同》。

B、融资租赁公司和银行签订《贷款合同》。

C、在《货物融资租赁合同》中要明确厂商回购义务和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，租赁公司和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

2、融通仓融资模式—售后回租A、承租人，租赁公司，物流企业签订《货物融资租赁合同》B、融资租赁公司和银行签订《贷款合同》。

C、在《货物融资租赁合同》中要明确第三方担保和客户为其自己提货逾期而做相应担保责任。

此外，融资租赁公司和物流企业要明确仓单质押涉及到的货物所有权转移，以及物流企业对存货安全性的担保。

3流程图1、保兑仓融资模式—直接融资租赁出卖人（厂商），承租人，物流企业，租赁公司首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

2、融通仓模式—售后回租承租人、物流企业、租赁公司首先签订《货物融资租赁合同》，以明确各自权利和责任。

蓝色实线为物流方向，蓝色虚线为资金流，红色实线为单据传递。

4两种模式关键点分析1、还款来源A、客户要提供其与下游经销商或直接用户的商品销售合同。

B、租赁公司可以向银行提供贷款客户的应收账款质押或保理。

C、客户对其自己提货逾期提供自有资产的担保措施。

D、厂商对逾期货物提供回购担保。

2、优势分析A、对于下游买方（客户）可以用银行融资支付预付货款，减少自有资金占用。

售后回租业务模式中，客户可以把货物变现，加强企业自身现金流。

融资租赁公司主要业务模式-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN融资租赁公司主要业务模式在落实关于融资租赁公司成立具体操作流程同时，为解决融资租赁公司成立后的具体运营问题，在祝总的带领下，投资发展部对融资租赁公司具体业务流程进行深入探讨并整理收集相关资料，结合目前融资租赁公司业务经验，将融资租赁公司主要业务模式总结如下：融资租赁在中国是一个新兴的行业。

它是设备融资模式、设备销售模式、投资方式的创新，不仅在各交易主体之间实现新的权责利平衡，为客户提供了新的融资方法，而且成为交易主体优势互补、配置资源的机制和均衡税务的理财工具。

随着融资租赁的发展，融资租赁公司的业务模式也逐渐增多，但是融资租赁公司的业务模式以下列12种为主，其中前5种为基本模式，后7种为创新模式。

1、直接融资租赁直接融资租赁，是指由承租人选择需要购买的租赁物件，出租人通过对租赁项目风险评估后出租租赁物件给承租人使用。

在整个租赁期间承租人没有所有权但享有使用权，并负责维修和保养租赁物件。

适用于固定资产、大型设备购置；企业技术改造和设备升级。

直接融资租赁操作流程：（1）承租人选择供货商和租赁物件；（2）承租人向融资租赁公司提出融资租赁业务申请；（3）融资租赁公司和承租人与供货厂商进行技术、商务谈判；（4）融资租赁公司和承租人签订《融资租赁合同》；（5）融资租赁公司与供货商签订《买卖合同》，购买租赁物；（6）融资租赁公司用资本市场上筹集的资金作为贷款支付给供货厂商；（7）供货商向承租人交付租赁物；（8）承租人按期支付租金；（9）租赁期满，承租人正常履行合同的情况下，融资租赁公司将租赁物的所有权转移给承租人。

2、售后回租售后回租是承租人将自制或外购的资产出售给出租人，然后向出租人租回并使用的租赁模式。

租赁期间，租赁资产的所有权发生转移，承租人只拥有租赁资产的使用权。

双方可以约定在租赁期满时，由承租人继续租赁或者以约定价格由承租人回购租赁资产。