专业能力第二章--投资规划
- 格式:ppt
- 大小:97.50 KB
- 文档页数:24
1、下列不属于工程项目的特点是()。
A 一次性B 不可逆转性C 复杂性D 生命周期独特性答案: C2、下列不属于施工方项目管理的任务是()。
A 施工安全管理B 施工成本控制C 施工进度控制D 设计质量控制答案: D3、下列不属于项目管理整个工程项目全寿命()。
A 决策阶段B 准备阶段C 实施阶段D 使用阶段答案: B4、下列不属于三控制的是()。
A 安全B 投资C 质量D 进度答案: A5、工程项目管理的核心是()。
A 业主方的项目管理B 施工方的项目管理C 设计方的项目管理D 供货方的项目管理答案: A6、下列哪个不属于建设工程监理的性质()。
A 服务性B 科学性C 独立性D 安全性答案: D1、下列属于工程项目的特点是()。
A 一次性B 不可逆转性C 复杂性D 生命周期独特性E 安全性F 科学性答案: ABD2、下列哪些属于建设工程监理的性质()。
A 服务性B 科学性C 独立性D 安全性E 复杂性F 一次性答案: ABC1、单位工程、子单位工程由一个或者多个分部工程组成()。
答案:错安全管理不是建设项目总承包方项目管理的任务()。
答案:错3、高投资高风险是工程项目的特点()。
答案:对4、建设项目可由一个或者多个单项工程组成()。
答案:对5、我国推行建设工程监理制度的目的是:确保工程建设质量,提高工程建设水平,充分发挥投资效益()。
答案:对1、下列不属于职能组织结构的特点是()。
A 管理专业化B 命令多元化C 责权不分明D 命令单一答案: D2、下列不属于线性组织结构的特点是()。
A 命令单一B 管理职能不分工,无专门的职能管理部门C 管理专业化D 适宜于简单生产的小企业答案: C3、组织论不包括()。
A 组织结构模式B 组织分工C 工作流程组织D 职能组织结构答案: D4 下列不属于组织结构模式的是()。
A 管理组织机构B 职能组织机构C 线性组织机构D 矩阵组织机构答案: A5、下列不属于线性组织结构的优点是()。
工程项目管理第二版复习思考题目录第一章概论 (1)第二章项目组织理论 (4)第三章项目策划 (8)第四章工程项目目标控制基本原理 (10)第五章工程项目采购管理 (13)第六章工程项目投资控制 (16)第七章网络计划技术与工程项目进度管理 (18)第八章工程项目质量和安全管理 (25)第一章概论1、为什么没有明确目标的建设工程不是项目管理的对象?P1答:只有明确目标(投资、进度、质量)的项目才称为项目管理意义上的“项目”;没有明确目标的项目不是“项目”,因而不需要控制,也无法控制。
2、请分析工程管理包括的范畴及其核心任务。
P5-6答:(1)工程管理的范畴是:项目前期的开发管理+项目管理+设施管理=DM+PM+FM。
涉及建设工程项目的全过程的管理,也涉及参与建设工程项目的各个单位对工程的管理(投资方、开发方、设计方、施工方、供货方及项目使用期的管理方)。
(2)工程管理的核心任务是:(1)工程建设增值:确保工程建设安全、提高工程质量、投资成本控制、进度控制;(2)为工程使用(运行)增值:确保工程使用安全、有利于环保、有利于节能、满足最终用户的使用功能、有利于降低运营成本、有利于工程维护。
3、请阐述工程项目管理的含义。
P8答:《建设工程项目管理规范》定义:运用系统的理论和方法,对工程项目进行计划、组织、指挥、协调和控制等专业化活动。
工程项目管理的含义有多种表述,英国皇家特许建造学会(CIOB)对其作了如下的表述:自项目开始至项目完成,通过项目策划和项目控制,以使项目的费用目标、进度目标和质量目标得以实现。
此解释得到许多国家建造师组织的认可,在工程管理业界有相当的权威性。
在上述表述中:☑“自项目开始至项目完成”指的是项目的实施期;☑“项目策划”指的是目标控制前的一系列筹划和准备工作;☑“费用目标”对业主而言是投资目标,对施工方而言是成本目标。
项目决策期管理工作的主要任务是确定项目的定义,而项目实施期项目管理的主要任务是通过管理使项目的目标得以实现。
(公司理财)年月理财师三级专业能力真题(含答案)C保险经纪人指的是个人D可以依法收取佣金11、各国保险立法关于人身保险利益采取不迥的原则予以确认,下列四项中不属于人身保险利益原则的是()。
A利益原则B同意原则C利益和同意兼顾原则D书面原则12、常女士在办理房屋贷款时了解到常用的四种货款方式中,()偿还的利息额最高。
A等额递减B等额递增C等额本息D等额本金13、某客户计划申请个人综合消费贷款,个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款。
下面关于个人综合消费贷款说法不正确的是()。
A申请时需要提供有效身份证件B贷款期限最长不超过5年C需要提供贷款用途使用计划或声明D可以自由选择还本付息方式14、我国各大银行已经推出个人耐用品消费贷款。
下列关于个人耐用品消费贷款,说法不正确的是()。
A最高贷款额度不超过5万人民币B抵押期间,借款人可以将抵押品出租C贷款超点不低于人民币3000元D申请者必须小于60周岁15、某公司投保了30万的财产保险,不久公司发生为灾造成直接经济损失30万元,发生救助费用5万元,则保险公司()。
A不赔B赔偿5万元C赔偿30万元D赔偿35万元16、接上题,若该公司发生救助费用31万元,则保险公司()。
A不赔B赔偿61万元C赔偿60万元D赔偿30万元17、文先生为女儿投保了一份意外伤害保险,受益人为文先生的妻子,则该保险合同的当事人是()。
A文先生、文先生的妻子B文先生、文先生的女儿C文先生的女儿,保险公司D文生生、保险公司18、接上题,该保险合同的关系人是()。
A文先生、文先生的妻子B文先生、保险公司C文先生的女儿、文先生的妻子D文先生、文先生的妻子19、客户从助理理财规划师处了解到,下列()不是保险合同生效的要件。
A行为人具有相应民事行业能力B按时足额合同生效的要件C意思表示真实D不违反法律和社会公共利益20、助理理财规划师有义务提醒投保人在保险合同订立时将保险标的的重要事实向保险人进行口头或书面陈述。
第二部分专业基础第二章基本理论【知识结构】第一节生命周期理论【大纲要求】熟悉投资者偏好特征;熟悉生命周期各阶段的特征、需求和目标;熟悉生命周期各阶段的理财重点;熟悉生命周期各阶段的理财规划。
【要点详解】一、投资者偏好特征1投资者的共同偏好规则若两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,则投资者会选择期望收益率高的组合;若期望收益率相同而收益率方差不同,则投资者会选择方差较小的组合。
2投资者风险偏好的分类及特征按投资者偏好不同可将投资者分为五种类型,具体特征如表2-1所示。
表2-1 投资者偏好特征二、生命周期各阶段的特征、需求、目标及理财规划1生命周期的概念(1)基本涵义生命周期的概念应用很广泛,其基本涵义可以通俗地理解为“从摇篮到坟墓”的整个过程。
在心理学上,生命周期主要是指人的生命周期和家庭的生命周期,是指它的出生、成长过程、衰老、生病和死亡的过程。
(2)生命周期理论对付费行为的解释生命周期理论对于人们的消费行为给予了全新的解释,理论指出:自然人在相当长的期间内对个人的储蓄消费行为做出计划,实现生命周期内收支的最佳配置。
即综合考虑其当期、将来的收支、可预期的工作、退休时间等诸多因素,以决定目前的消费和储蓄,并保证其消费水平处于预期的平稳状态,而不至于出现大幅波动。
2生命周期特征与客户需求、理财目标分析生命周期可分为个人生命周期和家庭生命周期。
(1)家庭生命周期家庭生命周期是指家庭形成期(建立家庭生养子女)、家庭成长期(子女长大就学)、家庭成熟期(子女独立和事业发展到巅峰)和家庭衰老期(退休到终老而使家庭消灭)的整个过程。
这四个阶段的特征和财务状况如表2-2所示。
表2-2 家庭生命周期阶段特征、财务状况及理财需求和目标家庭生命周期各阶段的理财重点如表2-3所示。
表2-3 家庭生命周期各阶段的理财重点【真题2.1】从家庭生命周期的角度分析,家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。
个人理财规划课程介绍人理财的系统理论知识,为学生在学完该课程后参加国家助理理财规划师资格考试打下较好的理论和技能基础。
通过本课程的理论学习和技能训练,应使学生达到以下几方面:1、掌握个人理财规划中各个知识体系的构成,并且具备较为扎实的知识理论基础;2、具备实际分析问题和解决问题的能力,能够根据具体的个案,进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划的单个理财项目的方案设计和分析。
3、达到《理财规划师国家职业标准》中对助理理财规划师的基本要求,掌握较为全面的学科知识基础和基本技能,能够达到并通过国家助理理财规划师资格考试的要求。
三、与本课程相关的重要前述课程经济学、财政金融学、会计学原理、财务管理、保险原理、投资分析、国际金融、房地产金融四、课程设计1、教材选用:教材选用国家职业资格培训教程《助理理财规划师专业能力》一书。
辅助自编的习题集以及案例教材。
这样选择的优点是将教学与职业资格考试相结合,更有利于学生的就业。
2、理论教学与实践教学的安排总课时72课时,理论教学36课时,实践教学36课时,实践教学占比50%。
理论教学采取理论讲授、启发式教学、演算与举例等方式。
实践教学采取课堂讨论、案例讨论、项目训练、模拟训练以及实训基地实习等方式。
3、素质与能力分解根据课程所要达到的教学目的,对理财规划师所需要的技能与素质进行分解,根据工作流程图设计出相应项目训练课程。
四、教学内容与各章节之间的关系1、现金规划:现金的流动性好但是投资收益率低。
但是现金又是必要的,可以应付突发事件等。
通过学习使得学员掌握编制收入支出表,根据客户的实际情况为客户制定留有现金的数额。
同时掌握现金等价物的品种以及短期融资的工具。
在讲解中注意货币市场基金是许多学生不了解的,可以通过网络以及股票基金帐户显示来加深学生的感性认识。
信用卡的正确使用也是需要重点介绍的,这很容易引起客户与银行的争端。
投资专业胜任能力测试题(6月最新,专业能力行不行,做完这套题便知)这是投拓江湖第154篇原创文章这是本公众号第五篇试题了,之前的四篇投资岗专业知识的测试题文章,题中知识切中大家日常接触的热点,反馈良好,阅读量均已破万。
很多公司整个部门参与学习讨论。
充分带动了大家的学习热情,以及专业知识的查漏补缺,让无数投拓人知道了自己的短板所在。
以后本公众号团队会根据拿地的最新知识点,定期编制试题,争取每两个月出一套题。
特此附上之前几套试题的链接(点击可查看):1、《投资岗100个常用干货知识点测试题(4月最新,末尾的案例题最干货)》;2、《投资岗专业能力考试题(3月最新,均为一线高频知识,60%人不及格)》;3、《2月投资岗专业知识测试题(很多都是面试常用送命题,你确定不看?)》;4、《投资岗2019专业能力测试题(多人不及格,你能得几分)》。
本试题由我们根据一线拿地工作中,频繁接触的一些知识点,结合具体投资拿地经验编写而成,纯人工码字,10个小时完成。
都不是空泛的理论和假大空的知识点,特别是最后的简答题和案例题,非常具有实操价值,是大家日常工作反复在遇到的实操问题。
请大家本着诚实第一,成绩第二的原则,根据头脑中已有知识答题。
全套题分为五个部分:单选题、填空题、多选题、简答题、案例分析。
全部答题时间100分钟。
一、单选题(每题1分,共10题) 1、土地增值税的税率的性质,属于下列哪种情形()A、超额累进B、超率累进C、定额税率D、比例税率2、某纯住宅项目占地面积50亩,建筑密度18%,容积率3.5。
根据强排速算规则,关于此项目建筑高度,下面描述正确的是()A、做满容积率需要项目楼栋规划平均20层左右B、做满容积率需要项目楼栋规划平均25层左右C、做满容积率需要项目楼栋规划平均70米左右D、做满容积率需要项目楼栋规划平均68米左右3、某项目占地面积50亩,其中商业占比10%(商业建筑不得高于两层)密度30%,容积率3.0。
第一章理财规划基础第一节理财规划概述考点1理财规划的定义理财规划是根据客户财务与非财务状况,运用规范的方法并遵循一定程序为客户制订切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
理财规划的定义强调以下几点:1、理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售。
2、理财规划强调个性化3、理财规划是一项长期规划,它贯穿人的一生。
4、理财规划通常由专业人士提供。
理财规划的总体目标每个人的理财目标千差万别,同一个人在不同阶段,理财目标也不相同。
但从一般角度而言,理财规划的目标可以归纳为两个层次:1、实现理财安全2、追求财务自由(1)财物安全。
指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
一般来说,衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下内容:是否有稳定、充足的收入个人是否有发展的潜力是否有充足的现金准备是否有适当的住房是否购买了适当的财产和人身保险是否有适当、收益稳定的投资是否享有社会保障是否有额外的养老保障计划且以上仅仅为参考性的,具体的安全标准要根据每个客户的实际情况决定。
(2)财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人货架同发生的各项支出,个人从被迫工作的压力中解放出来,已有财富成为床在更多财富的工具。
理财规划的具体目标:在理财规划实际过程中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配规与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下几点:1、必要的资产流动性。
理财规划是进行理财规划时,既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄或短期投资工具来满足。
2、合理的消费支出。
个人理财首要目的并非个人理财价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。
大学生职业生涯规划计划书目录一、引言二、自我评估1个人自我情况分析2他人对我的评价三、经济环境评估四、目标职业分析五、实施步骤1短期目标2中期目标3长期目标六、我对职业规划的看法七、结束语一引言不少人都曾经这样问过自己:“人生之路到底该如何去走?”记得一位哲人这样说过:“走好每一步,这就是你的人生。
”是啊,人生之路说长也长,因为它是你一生意义的诠释;人生之路说短也短,因为你生活过的每一天都是你的人生。
每个人都在设计自己的人生,都在实现自己的梦想。
我们如何在以后严峻的就业形式面前做的更好,在以后应聘时从众多的应聘者中脱影而出?我们以后到底做些什么?我们以后往那些方面发展?我们所以我们有必要提前规划我们的未来,为我们以后的发展做好规划,也就是我们的职业生涯规划设计!现在的社会是一个经济迅速发展的社会,也是一个充满竞争的社会,提前做好自己的规划对我们更好的适应社会打下基础,作为新时代的大学生,就应该对社会有一个清醒的认识,对现在的就业形式,社会的的政治环境、经济环境、文化环境等等,对自己的性格能力都应有清醒的认识,只有这样我们才能更好适应社会,为社会做出更大的贡献,更好的实现自己的人生价值。
二自我评估1个人自我情况分析(1)个人喜好:虽然我的身体条件不好,但是我十分喜欢运动,例如足球,篮球,游泳等;我爱运动但我也可以坐下来读书,我喜欢历史性书籍,我觉得从中可以学到很多东西正如“以史为镜,可以知兴替”;我喜欢听轻音乐,他可以让我躁动的心静下来;我喜欢交友,与人交往是我生活的重要组成。
(2)个人性格:经过自我气质类型测评,我是胆汁质型与多血质型的结合体。
情绪高涨,但抑制性差,精力十足,有干劲,但易冲动,语言表达能力和感染力强,善于交际,感情外露,但显得粗心浮躁,喜欢新的活动,对新环境适应性强,处理问题迅速,但办事多凭兴趣,刚愎自用,缺乏忍耐力和毅力。
根据MBTI人格分析,我为ENFP得胜者,外向+直觉+情感+知觉。
大学生创业基础智慧树知到课后章节答案2023年下黑龙江农业工程职业学院(松北校区)黑龙江农业工程职业学院(松北校区)第一章测试1.成熟的特许经营的优势包括()。
A:商品质量有标准B:抗风险能力更强C:创新能力较强D:客户服务较完善答案:商品质量有标准;抗风险能力更强;客户服务较完善2.机会是指那些可以建成企业并且创业成功的创意,下列选项中对创业机会的特征描述正确的是()。
A:真实需求B:发现问题C:持久性D:符合趋势答案:真实需求;持久性;符合趋势3.关于领导者的行为策略,下列说法正确的是()。
A:善于沟通与倾听B:公平感知利益分配C:对待团队成员要有所倚重D:团队需要权威主管答案:善于沟通与倾听;公平感知利益分配;团队需要权威主管4.创业计划书能够体现企业至少十年的发展规划。
()A:错 B:对答案:错5.企业责任不包括国家责任。
()A:错 B:对答案:对6.人类行为模式理论指出,人类的行为根源于动机。
()A:错 B:对答案:对7.创业精神的本质是创新精神和主动精神。
()A:对 B:错答案:对第二章测试1.成功的创业者,具有()特征。
A:善于发现机会B:自主性强C:主动性强D:独断专行答案:善于发现机会2.当企业处在成长期的时候,应该更多的考虑是()。
A:发展需要B:自我价值C:生存需要D:变化需要答案:发展需要3.创业行为的产生不受()驱动。
A:市场行情B:创业者的动机C:资金链D:社会环境答案:市场行情;资金链;社会环境4.创业精神的本质有很多具体表现,其中包括()。
A:我行我素B:敢当风险C:坚持不懈D:勇于创新答案:敢当风险;坚持不懈;勇于创新5.初步设计商业模式应该考虑的问题有()。
A:产品能给客户带来什么?B:谁是付费客户?C:如何让客户了解产品?D:如何利益最大化?答案:产品能给客户带来什么?;谁是付费客户?;如何让客户了解产品?6.产品进入市场的最佳时期是开发阶段。
()A:错 B:对答案:对7.创业计划书应该呈现的内容是市场中存在的问题和解决问题的方案或产品的用户群、竞争力、市场前景、亮点财务分析和团队介绍。
专业能力一、单选1、作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,()不能作为现金等价物。
A活期储蓄B货币市场基金 C 各类银行存款 D 股票2、2005年10月,蒋先生退休,当年他一定起活两便方式存入银行20,000元资金以备不时之需。
2007年2月因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率时()A一年期存款利率 B 一年期定期存款利率打六折C半年期定期存款利率打六折D 活期存款利率3、沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述()错误A就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定期存款好B就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年定期存款C货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券D一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求4、根据2005年新颁布的《典当管理办法》,典当当金利率按中国人民银行公布的银行机构()的法定贷款利率及典当期限折算后执行。
A3个月期B6个月期C1年期D 2年期5、小王新办了一张信用卡,他利用信用卡不能实现()A记录与分析自己的支出情况B支取现金C资金调度D质押贷款融资6、关于单质押融资的说法,()不正确A保单质押贷款,是保单所有人以保单作为质押物,按照保单现金价值的一定比例或的短期资金的一种融资方式B保单所有人可以把保单直接质押给保险公司,从保险公司取得贷款C保单所有人可以把保单质押给银行,由银行支付贷款于借款人D目前市面上的健康报但可以质押7、书立()不需要见证人。
A自立遗嘱B代书遗嘱C 录音遗嘱D公证遗嘱8、继承人的()可以作为遗嘱见证人A儿子 B 有精神病史但见证时已治愈的朋友C债务人D年满15周岁的邻居9、()属于个人所有的财产。
A朋友积存的宋代名画B银行存款的利息C代邻居收取的房屋租金D公司购买个人使用的汽车10、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议,林某应注意夫妻财产协议()A只能针对夫妻关系存续期间的财产进行约定B不能针对夫妻双方债务进约定C包括夫妻一方或双方的婚前财产D不能针对夫妻双方个人财产的归属进行约定11、刘明强今年65岁,立下遗嘱:“大女儿读完大学,已经找到工作,有固定工资收入。