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网点后援顾问新契约培训课件(1)

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网点绩效辅导---培训课件

网点绩效辅导---培训课件

10
IBM及农业银行保密
O – Options（讨论方案）
GROW——确定意愿环节
在该阶段将讨论转变为决定。当考虑过所有备选 方案后，受辅导者需要决定采取什么行动。网点 负责人在这个过程中起的是协助作用，而不是将 自己的意志强加于人。只有受辅导者对自己的行 动计划做出承诺，才最有可能获得成功。
G – Goal（建立目标）
➢ 向期望的结果逐步迈进 ➢ 可以实现清晰有效的沟通
3
IBM及农业银行保密
绩效辅导要根据问题的不同，开展针对性的分析，找到影响绩效提升的关 键因素，有的放矢的开展绩效辅导工作
分析绩效问题所在
问题的维度
针对性的辅导与改进
可参照的辅导思路
被考核人承担责任的 意愿不足或有待提升
心态
帮助员工提高意识并承 担责任
R –Realit针y（对了之解前假现设状，）网点负责人协助客户经理确定下
在这次任务中我们究竟想
一步行动计划，获得客户经理的承诺。 现状是怎样的？
达成什么样的目标？
目前为当止制你订做行了动哪计些划事时情，？试问如下一些问题：
心里的长期目标是什么？
G.R.O.W
•你准备做什么？ •还你有准谁备参什与么了时？候做？
结果是什么？ 采取行动的承诺你要做什么？
什么时候做？
•该你项会怎行样动做是？否能实现你的目标？ 达成： 还•有时哪间些表备选方案？
需要什么样的协助？
还有•成哪功些的新衡的量可能标性准?
W – Will（确定意愿）
开始时，网点负责人帮助受辅导者确定他们希望实 现的目标。将目标分成两部分将更为有效： 最终目标：即终极目标——比如成为高级客户经 理——一个吸引人的但极少能被受辅导者绝对控制 的目标。但是，这样的目标能产生热情和动力。

保险新契约承保流程(新人培训班).pptx

保险新契约承保流程(新人培训班).pptx

代理机构出单
电子出单系统
我司现有电子出单体系图
激活式出单方式
在线及VPN出单系统 传真管理系统
银、邮、信保通系统 GPRS移动出单（即时保）
嵌入式出单系统 柜面出单
区域集中出单
公司内部出单
个险销售承保流程 团险销售承保流程 银邮销售承保流程 电销销售承保流程
二、团险承保业务流程
1、初审 2、录单、录费 3、扫描 4、核保 5、缴费 6、邮包签收和保单签收 7、投保资料移交和归档
• 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。18:24:4918:24:4918:246/23/2020 6:24:49 PM
• 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。20.6.2318:24:4918:24Jun-2023-Jun-20
• 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。18:24:4918:24:4918:24Tuesday, June 23, 2020
。2020年6月23日星期二下午6时24分49秒18:24:4920.6.23
• •
T H E E N D 15、会当凌绝顶，一览众山小。2020年6月下午6时24分20.6.2318:24驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020年6月23日星期二6时24分49秒18:24:4923 June 2020
个险销售承保流程 团险销售承保流程 银邮销售承保流程 电销销售承保流程
银邮销售流程
客户上门 柜员介绍 业务员促成
银保通系统出单流程
投保申请
协助客户填写投保单
投保录入 系统核保 确认收费 打印单证 出单
需要给客户的单证： 1、保单客户联，附上条款。 2、投保单第二联客户联 3、收费凭证（等同于发票）

保险行业新契约讲义课件(ppt 51页)

保险行业新契约讲义课件(ppt 51页)
从责任表中取得保单表 中部分信息
select * from lmcheckfield a where a.fieldname = 'TBINSERT' 责任计算方 法
保费计算方 法
计算保额核风险保 额
第六部分 与其他模块关联
产品定义 保全 理赔 续收 财务 销售
§5.1 与产品定义的关联
第三部分 数据库表结构
★承保核心库表:
第三部分 数据库表结构
★承保流程库表---核保相关:
LCUWSub LCUWCUWMaster
LCCUWSub LCCUWError
LMUW : riskcode=‘000000’
LMUW : riskcode<>‘000000’
§1.2业务术语
1）基本保额：每一险种的基本保额是指其保险合同条款费率表中给出的 保额单位。
2）意外险保额：指对某一意外伤害险险种而言，被保险人在保险期限内 因意外伤害身故所给付的最高保险金额。
3）重大疾病风险保额：指被保险人购买的某一含有重大疾病责任的险种， 被保险人罹患重大疾病时本公司可能支付的最高保险金额 。
添加险种信息 添加险种信息：lmriskapp、lmduty、lmdutygetrela等
lmduty.InsuYearRela.equals("4")
{

insuYear = tLMDutySchema.getInsuYear();

insuYearFlag = tLMDutySchema.getInsuYearFlag();
第四部分 实例
单证的实例（投保单实例） 核心表关联的实例 工作流流程的实例

新形势下的网点经营—中国人寿保险公司银行保险部新人培训课程模板课件演示文档幻灯片资料

新形势下的网点经营—中国人寿保险公司银行保险部新人培训课程模板课件演示文档幻灯片资料

银保客户经理511工作模式有效拜访标准流程
需求激发
银保客户经理511工作模式有效拜访标准流程
小组研讨
在需求激发环节 【关键目标】 【关键动作】 【关键话术】 【关键技巧】 【操作要点】 【互动配合】 分别是什么？
银保客户经理511工作模式有效拜访标准流程
识别接触
【研讨】：
在网点营业厅接触客户的机会有哪些?
注： 表示客户经理可以接触客户的区域
银保客户ห้องสมุดไป่ตู้理511工作模式有效拜访标准流程
识别接触
【小结】：
银行保险销售，即是善用银行的信用形象，创 造客户信任及安心的感觉，因此不应有太强烈的推 销意图，应以关心和服务的角度，提供客户额外附 加值服务的方式进行推荐。
银行保险历经的四阶段:
• 第一阶段:关系营销 • 第二阶段:产品竞争 • 第三阶段:价格比拼 • 第四阶段:完善合理的工作模式
网点革命的时代，我们愉快的接受, 让我们共同学习用专业赢得银行尊重
课程大纲
一 新形势下的银保现状
二2
新形强势基下固511本工作模式
三
新形势下511服务模式
今天的我们角色定位
银保客户经理511工作模式有效拜访标准流程
识别接触
银保客户经理511工作模式有效拜访标准流程
小组研讨
在识别接触环节 【关键目标】 【关键动作】 【关键话术】 【关键技巧】 【操作要点】 【互动配合】 分别是什么？
银保客户经理511工作模式有效拜访标准流程
识别接触
【关键目标】：寻找目标准客户
【关键动作】：寻找一切机会 接触客户，主动出击
渠道网点的开拓者 渠道网点的经营者 银保团队的管理者
银行界的保险专家！保险界的银行专家！

培训教材——新契约操作流程16页PPT

培训教材——新契约操作流程16页PPT

重要提示
投保资料中各项文本 必须为客户亲笔签名
平安世纪理财保险 新契约作业流程
审核后建议书 业务员 客户
建议书
业务员交单
初审
预收 复核
投保书
投保书
核保
承保打印 清分装册 公司电保规则
1、保费
7、拒保疾病
2、保额
8、体检标准
3、年龄
9、契调标准
4、缴费期
10、残疾人员
八、体检标准 被保人年龄周岁：18－40 41－45 46－50 ≥51 理财险保额万： ＞20 ＞10 ＞5 ≥1
九、契调标准 参照<个人寿险投保规则99.09>中的契调规则执 行
十、残疾人员投保规则 保额以20万元为限： 单眼失明 、 单聋或单哑 、 一上肢缺失、 未使用辅助器材的跛行等投保人员 （以上人员均应有固定职业及稳定收入） 拒保： 双目失明 、聋且哑 、两肢以上缺失、 需使用辅助器材的跛行 、 脊椎显著弯曲者
2、职业类别、工作环境等对失能有影响的危险因素要从 严核保
3、人群选择上应以有投资经验、购买基础及保险需求， 年龄在20-50岁，有固定职业着为主投保规则
5、缴别
11、附加险
6、职业 注： 本规则未列明规定参照<个人寿险投保规则99.09>执行
一、保费 最低份数：1份 每份投保书最低保费：1260元／年 每份投保书超过一份时保费计算： 1200元的倍数＋60元 最高份数：多份 以累计300万保额为限
二、保额
1．新保单累计最保额≤300万
• 不含保证加保选择保单 • 不包括在传统险1300万保额最高限制
平安世纪理财保险 业务员展业流程
准客户 提出保 险需求
客户审阅建 议书并签名 同意投保

新形势下银行网点标准化服务培训教材PPT课件【精编】

新形势下银行网点标准化服务培训教材PPT课件【精编】
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
迎接客户
站/坐姿叫号手势
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
封闭式男柜员示意输密码手势
封闭式女柜员示意输密码手势
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
告别客户姿势
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
目录
1 新形势服务理念 2 标准化服务行为动作 3 岗位特殊服务礼仪标准
（一）五声服务 迎宾时“您好！”。询问时“请问有什么可以帮到您？”。客户帮助或赞扬时 “谢谢您，这是我们应该做的”。麻烦客户或客户表示不满时“对不起，麻烦 您…”。送宾时“再见，请慢走”。执行要点是配合恰当手势。
（二）三姿 站在营业大厅时，应采用标准站姿，站在可同时兼顾门口进入客户和大厅内客户 情况的位置。在营业网点内巡视时，应站在客户群的斜后侧，观察现场状况，避 免正面站在客户前方。执行要点是应当保持标准的站、坐、行姿。
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
迎宾站姿示意图
询问手势示意图
指引手势示意图
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】
迎宾站姿示意图
询问手势示意图
新形势下银行网点标准化服务培训教 材PPT课 件【精 编】

银行网点有效沟通PPT课件


网点维护与柜员沟通
4、发现重点理财经理 首先多观察理财经理，通过细节发现重点理财 经理的内心世界真实想法。通过一两名重点理 财经理的业务带动，达到以点带面的效果，刺 激其他柜员倾向于客户经理，最终达到全部为 我们出单的理想化目标。
网点维护与柜员沟通
5、针对不同理财经理区别对待 （1）志同道合型
这一类型的理财经理脾气性格和客户经理很接 近，短时间交往后，便能达到无话不说的地步， 抓住合适的机会，多灌输你的思想，逐步培养 成你忠实的合作伙伴。 （2）投其所好法 针对理财经理的某项特别爱好，积极的向其靠 拢，平时多搜集一些有关该柜员喜好的事物， 多与其交流沟通，慢慢达到同化效应，最终也 能成为支持你工作的一员。
2、逐渐了解银行网点人员组成情况，业务情况。 搞清楚储蓄柜台，咨询重点柜员（银保通操作 柜员）单证是否齐备？多与重点柜员，理财经 理沟通，协调好出单所需手续。
3、详细了解、学习银行业务知识，增强自身综合 业务素质。作为客户经理必须熟练掌握银行最 基础的业务知识，这样银行理财经理才觉得你 比较专业，有利于工作顺利开展。如遇到自己 不懂的业务，切忌不懂装懂，避免给自己带来 麻烦和不便。
（7）利益引导法 通过对网点理财经理的了解，有些理财经理的收入并非
想象中的那么高，这就需要客户经理与其真诚沟通，讲明 保险理财产品能够给柜员带来什么利益，引导其思想转变 ，积极配合，互惠互利。
（8）真诚沟通法 在网点与柜员相处过程中，很真诚的与处和谐融洽。
网点维护与柜员沟通
3、建立“一拖二”的关系 客户经理在银行网点通过正面接触和侧面了解， 积极发现重点理财经理。（重点理财经理就是 那些保险观念强、挣钱欲望高。）通过一定的 方式方法，与其建立合作伙伴关系，利用网点 闲余时间多交流、多沟通，通过细致的工作， 及时把我们的经营理念和产品特色以及激励方 案向重点理财经理宣导，提高理财经理的积极 主动性，进一步推动业务发展。

新契约回访及注意点》ppt课件

• 第一章第十条中规定“保险公司对新型产品投保人的回访应当在犹豫 期内完成。回访应当首先采用电话方式，并制作录音。”
哪些保单需要进行新契约回访？
公司已承保的保险期限在一年以上（不含一年）、投保 人为个人的人身保险新单业务应进行100％回访。 如：我公司定期寿险为一年期险种不参与回访。
新契约回访对象是
回访后：及时处理
1、回访完成后，及时在系统中完成回访内容的回销。 2、及时保存录音。 3、及时登记在回访清单中。
回访函提醒： 回收回访函后，必须及时在系统内完成回销。
Add the author and the accompanying title
生活
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商务
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商务
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商务
定性。 • 提醒您，在您签收保单合同的次日起有10天犹豫期，如果您在犹豫期
后要求解除合同，您需承担相应的损失。 • 核对联系地址、电话、交费期限、金额、交费银行。 • 提醒客户今后有问题咨询95510，最后感谢与祝福话语。
注：万能交费期的解释：“万能险保单上约定交费期限终身，是为了保障您在保险合同有效 期内，享有随时交纳保险费的权利。您可以按照代理人的建议，或者根据自己的财务状 况选择任意的交费年期，您也可以随时选择缓交保费。只要您万能险保单的账户价值足 以支付保障成本，保险合同有效，各项权益不受影响，条款上对以上都有明文约定”
什么情况会下发机构自访件？
95510经过5天15次回访后不成功的，将下发到机构进行 自访，机构在2个工作日内每次3次进行电话回访，仍然不成 功的，下发回访函进行回访。回访函在5个工作日内回收， 运营再进行系统回销处理。
注：回访函是严格管控的，原则上要求100%为电话回访。
对回访发现的问题如何进行处理？

服务顾问培训内容PPT课件

职业规划工具
提供职业规划工具和方法，帮助服 务顾问制定个人职业发展计划。
服务顾问的技能提升
沟通技巧
提高服务顾问的沟通技巧，包括 倾听、表达和谈判能力。
问题解决能力
培养服务顾问的问题解决和应对 突发状况的能力。
客户关系管理
强化服务顾问的客户关系管理能 力，提高客户满意度。
服务顾问的团队建设
团队协作
实战演练环节
总结词
通过模拟真实场景，提高学员的实际操作能力和应变能力。
详细描述
设计多样化的实战演练场景，让学员亲身体验服务流程，运 用所学知识解决实际问题，培养其独立思考和快速应对的能 力。
总结与反思
总结词
对培训内容和实战演练进行总结，找出不足并制定改进计划。
详细描述
组织学员对培训内容和实战演练进行回顾和总结，分享收获和心得，指出存在的 问题和不足，引导学员制定个人成长计划和改进措施。同时，对服务顾问在工作 中可能遇到的问题和挑战进行深入剖析，提供解决方案和应对策略。
谈判技巧
在与客户谈判时，服务顾 问应掌握一定的谈判技巧， 如倾听、提问、提供解决 方案等。
建立信任
通过有效的沟通和谈判， 服务顾问应努力与客户建 立信任关系，以促进交易 的达成。
处理投诉技巧
01
02
03
04
接受投诉
当客户提出投诉时，服务顾问 应积极接受并感谢客户的反馈
。
分析原因
仔细分析客户投诉的原因，了 解问题的根本所在，以便采取
服务顾问的素质要求
良好的沟通能力和人际交往能力
团队合作和领导够有效地沟通、倾听和表达。
服务顾问需要与团队成员合作，共同解决 问题，同时也需要有领导能力，带领团队 拓展业务。

网点后援顾问新契约培训课件(1)


1 及时了解自己投保单的处理进度：查询投保单处 理流程各个环节的状态，例如收单时间、扫描时间、承 保时间、函件下发信息、收退费信息等。
3 流程自助：销售—契约—进度，点击函件信息
辅助业务员完成一些投保单处理流程：查看自核结果，填 写的MIT1080单证与网上模板进行核对，通过E行销填写 代理人报告书等。
问题件
步骤：打印函件 联系客户 回销函件 19
E行销服务新契约作业流程自助服务功能整体介绍
新契约自助服务
投保信息支持
投保单流程演示
对投保单交单至承保 流程进行演示性说明
契约规则培训课件
投保规则、体检规则、 高额件介绍等学习课件
短信平台
新契约函件实时通知短信 新契约承保实时短信
投保单追踪
契约流程自助
问题函你会处理吗？ 有没有办法避免类似问题发生？
问题件1： 投保申请日期填写有误，请签名确认以2014年04月21日为本次的投保申请日期。 如确认投保申请日期错误需变更，请自行办理退保手续后重新投保。
问题件2： 本次提交的投保确认书中《平安综合保障计划》的标识号未填写，请重新确认并告 知正确的标识号，并请注意保证投保确认书中的标识号与电子建议书中的标识号一 致。如确与电子建议书中的标识号不一致，请自行办理退保手续后重新投保。
业务员便捷处理函件流程：网上回销部分非签名类问题件、网上自助打印函件（体检函、问题件等）。
证件拍照功能推广宣导
证件拍照上传功能操作简介（1/4）
支持现场拍照上传投 保人、被保险人、受 益人相关证件照片
证件拍照上传功能操作简介（2/4）
2、勾选证件 图片正面或 反面，点击 “选择图片” 后从本地上 传
问题件3： 代理人报告书注意注意是与否的填写。代理人报告书问题件影响核保
  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

未成年人人身险保额包含本司及同业已承保和正在投保保额； 未成年人人身险风险保额包括累计寿险风险保额、累计意外险风险保额和累计银保意外风险
保额； 未成年人意外残疾保额仍限额10万； 自2016年1月1日起执行，执行时间以投保申请日为准。
32
二、政策支持：实施特殊核保规则二
险种名称
财富尊耀
财富尊耀、尊宏人生投保规则
问题件自助E回销
非签名类的部分简单问题件， 通过E行销系统，直接自助回销
自核结果查询
电子投保单上传后查询 自动核保结果，并提示 不通过原因
1080单证模板核对 MIT流程的电子投保确 认书的填写后核对，减 少错误。
投保交单资料清单 交单之前，提醒业务 员本次投保所需提交 的交单资料
E行销服务功能界面展示
保单物流配送至营业区
指导客户如实告知、实时缴费亲笔签名
4
MIT登陆
电子投保流程？
制作建议书 (投保计划）
制作投保书
查看核保结论
填写确认书 （1080单证）
绑定确认书
Y N
备注：Y表示自核通过，N表示自核不通过
5
新契约作业要求
①掌握必备投保规则 ②准确填写及时交回1080单证 ③快速回销新契约函件
1、选择投保 人、被保人 或其他被保 人
证件拍照上传功能操作简介（3/4）
3、上传完毕后， 勾选需要预览的 客户，点击“生 成预览”预览照 片。请务必将照 片与样片对比， 确保清晰后再上 传
对照
证件拍照上传功能操作简介（4/4）
4、预览后，点击 “确定提交”，即 可将影像上传至后 台
机构宣导需注意要点（1/3）
2016年3月31日
1、同一被保人单独投保尊宏人生险种（不含附 加险），且累计年交FYP≤50万元时，保证承保 2、单独或组合投保均可享受相关政策
FYP ≤ 50万：可以享受保 证承保
提示：
同一客户本次如有多份开门红计划，必须先等财富尊耀、尊宏人生承保后，再提交其 他投保计划，否则会影响财富尊耀、尊宏人生的保证承保！
中心文档同事发 现证件影像不清 晰，下发次品单
业务员至柜面重 新提交纸质证件 复印件
开门红投保规则
未成年人投保规则
适用时间： (投保申请日期）2016年1月1日及以后
类别 10周岁以下未成年人 10周岁（含）以上未成年人
提示：
调整前人身险保额限额 ≦10万 ≦10万
调整后人身险保额限额 ≦20万 ≦50万
总部已于4月1日打开全系统证件影像上传功能开关，并预计于5月1日展开全系统证件影像上传功能推广竞赛。 各机构在对前线队伍进行功能宣导时，请注意以下几点：
1、硬件要求：请选用像素大于800万的新型智能手机或平板电脑，不要使用低像素的拍照手机。
机构宣导需注意要点（2/3）
2、拍摄要点：环境光线充足、正面对准证件、证件填满取景框不留空白。
50万元
6份
100元
50万
孕妇孕期投保 无固定职业者
50万元 30万元
50万元 30万元
无特殊限制 无特殊限制
6份
100元
30万 30万
医务人员
无特殊限制
无特殊限制
6份
100元 无特殊限制
残疾人
个案处理
处理
学生：超过18岁但仍就读者； ■ 无固定职业者：家庭主妇、待业人员、无业人员、下岗人员、 退休人员
1 进度查询：销售—契约—进度
2 进度辅助：销售—契约—进度
业务员及时了解自己投保单的处理进度：查询投保单处 理流程各个环节的状态，例如收单时间、扫描时间、承 保时间、函件下发信息、收退费信息等。
3 流程自助：销售—契约—进度，点击函件信息
辅助业务员完成一些投保单处理流程：查看自核结果，填 写的MIT1080单证与网上模板进行核对，通过E行销填写 代理人报告书等。
二元后援顾问及内勤新契约培训
——湖南分公司后援
1
课程简介
• 新契约作业流程 • 新契作业要求 • 新契约规则 • 函件的处理 • 证件上传功能 • 开门红规则
新契约作业流程与要求
新契约投保流程？
签单
解释条款面见客户
收单
明确投保计划，制作电子投保书
核单
资料扫描至后援中心处理
打印 下发 送单
打印保单并分发 （长沙）
（有光点）
（模糊）
（留白太多、光线不 足）
（角度倾斜）
机构宣导需注意要点（3/3）
3、证件类型：推荐将身份证拍照上传，户口本、出生证纸张较大，字迹细小，建议仍然提交纸质复 印件。
证件较小，容易拍 摄
推荐拍照上传
纸张较大，字迹细小，照片不易辨 认
建议提交纸质复印件
次品单下发处理
机构扫描人员提 取次品单清单， 并逐单通知业务 员
问题函你会处理吗？ 有没有办法避免类似问题发生？
问题件1： 投保申请日期填写有误，请签名确认以2014年04月21日为本次的投保申请日期。 如确认投保申请日期错误需变更，请自行办理退保手续后重新投保。
问题件2： 本次提交的投保确认书中《平安综合保障计划》的标识号未填写，请重新确认并告 知正确的标识号，并请注意保证投保确认书中的标识号与电子建议书中的标识号一 致。如确与电子建议书中的标识号不一致，请自行办理退保手续后重新投保。
提示：1080单证需在2日内回销至公司处理，避免影响保单承保或保单下发。
34
抽样体检契调比例调整
适用时间： (投保申请日期）2015年12月12日-2016年3月31日
抽样体检比例由2%下调至0.1%
达标体检系统有提示（可调整）
抽样契调比例由0.6%下调至0.1%
抽样比例下调 新契约承保更容易！
35
业务员便捷处理函件流程：网上回销部分非签名类问题件、网上自助打印函件（体检函、问题件等）。
证件拍照功能推广宣导
证件拍照上传功能操作简介（1/4）
支持现场拍照上传投 保人、被保险人、受 益人相关证件照片
证件拍照上传功能操作简介（2/4）
2、勾选证件 图片正面或 反面，点击 “选择图片” 后从本地上 传
为提升客户体验，加快 保单合同时效，公司将 对于指定生效日单，投 保单达到承保条件即可 先行承保，进行保单打 印前置。
保单打印前置优化上线时间：12月4日
保单打印前置（优化后）
1、对于指定生效单，投保单达到承保条件，即可先行承保，及时打印保单及配送， 保险合同中明确生效日为客户指定生效的日期。
2、保险合同中“合同成立及生效日（取生效时间）”修改为分别打印“合同成立日” （取承保时间）及“合同生效日（取生效时间）”
进度查询
跟踪查询投保单从交单到 保单回执回销的主要环节
投保单状态查询
投保单基本状态信息 查询（通俗化注解）
转帐信息查询
查询投保单转帐 收费情况、 银行信息等
函件信息查询
查询投保单下发 的函件类别及内容
进度辅助
辅助业务员完成投保流程， 减少各类问题
函件自助打印
支持所有新契约函件（除契调函）通 过E行销，直接自助打印
档次限制与累计寿险风险保额
档次限制与累计寿险风险保额
累计寿险风险保额
累计住院日额（份） 累计重疾住院日额（份）
住院费用(A\B)保险
≤5万
≤30万 ≤200万
>200万
≤10份 ≤10份 ≤2份
≤20份 ≤20份 ≤6份
≤30份 ≤30份 ≤10份
≤50份 ≤50份 ≤15份
14
新契约函件的处理
累计寿险保额 ＞5万
体检
最新契调规则
1档契调标准
累计人身险保额 ＞100万
累计重大疾病保额 ＞75万
人身险保额＝寿险风险保额+意外险风险保额
最新财务规则
所需财务资料
财务问卷
有效财务证明
财务标准
累计人身险保额 累计重疾责任保额 累计人身险保额 累计重疾责任保额
财务标准
＞100万
＞75万
>150万
>125万
注： 人身险保额＝寿险风险保额+意外险风险保额；故财务资料收集标准与寿险保额、意外险保额、重疾保额
相关。
特殊人群投保规则
人群类别 未成年人
特殊人群投保规则
最高累计保额
人身险保额
重疾责任保额
住院费用
10万元
50万元
6份
住院日额 残疾风险保额
100元
10万
学生 （超过18岁但仍就读者） 50万元
问题件
步骤：打印函件 联系客户 回销函件 19
E行销服务新契约作业流程自助服务功能整体介绍
新契约自助服务
投保信息支持
投保单流程演示
对投保单交单至承保 流程进行演示性说明
契约规则培训课件
投保规则、体检规则、 高额件介绍等学习课件
短信平台
新契约函件实时通知短信 新契约承保实时短信
投保单追踪
契约流程自助
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弄虚作假要不得，踏实肯干第一名。1 1:04:36 11:04:3 611:04 11/27/2 020 11:04:36 AM
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安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 11.2711 :04:361 1:04Nov-2027-Nov-20
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重于泰山，轻于鸿毛。11:04:3611:04:3 611:04 Friday, November 27, 2020
④保单及时送达单，E回销回执
要
时效要求
1. MIT缴费成功后，备齐1080单证及相应的资料，1日内交到柜面 2. 如有函件下发请务必在2日内回销，否则失效需要重新投保 3. 保单回执3日内送达，使用回执E回销 4. 指定生效日最多往后指定5日，且不能跨客户生日