监管报告的分析及改进2012年4月 银监会 培训中心 陆桂娟Email: luguijuan@主要内容原则19：监管方式 一、监管报告的制度规定1、有效银行监管核心原则的相关规定 2、非现场监管指引的相关规定 二、监管报告的现状 1、监管报告存在的主要问题 2、国际货币基金组织在对我国的FSAP报告中的有关评论 三、监管报告的改进建议 1、改进建议 2 、举例：基于深入分析下的信用风险报告2非现场监管的概念非现场监管又称“非现场监测”、“非现场监控”，是按照审慎监管原则进 行银行监管活动的重要方式之一。
具体而言，非现场监管是指监管机构 通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据材料，运用一定的技术 方法（如各种模型与比例分析等），研究分析银行业金融机构的总体状 况、风险状况以及合规状况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其 稳健性进行评价。
通过非现场监管，能够及时、持续监测金融机构的经 营和风险状况，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有针对 性。
3《核心原则》中对应的论述原则19：监管方式 有效的银行监管体系要求监管当局对单个银行、银行集团、银行 体系的总体情况以及银行体系的稳定性有深入的了解，工作重点 放在安全性和稳健性方面。
原则20：监管技术 有效的银行监管体系应包括现场检查和非现场检查。
银行监管当 局必须与银行管理层经常接触。
原则21：监管报告 银行监管当局必须具备在单个和并表基础上收集、审查和分析各家 银行的审慎报告和统计报表的方法。
监管当局必须有手段通过现场 检查或利用外部专家对上述报表独立核对。
4《核心原则》中对应的论述原则19：监管方式监管当局建立了相关政策、程序，全面了解和掌握单个银行和银行集团的风险状况。
监管当局对整个银行体系的发展趋势、变化和风险情况随时进行监控和评估。
同时， 通过及时与相关监管当局沟通，掌握非银行金融机构的发展变化情况。
监管当局使用一定的方法，持续评估并确定单个银行和银行集团面临的风险的性质、 程度和范围。
