智盛国际结算教学实训平台软件操作手册V3.0

一、引言随着金融行业的快速发展，商业银行作为金融体系的重要组成部分，其业务范围和运营模式不断拓展和创新。

为了提高金融专业学生的实践能力和专业素养，财经学院组织了为期四周的智盛商业银行实训活动。

本次实训旨在让学生深入了解商业银行的运营管理、业务流程和风险控制，提升学生的实际操作能力和团队协作精神。

以下是本次实训的详细报告。

二、实训背景与目的1. 实训背景随着我国金融市场的不断开放和金融创新的加快，商业银行的业务竞争日益激烈。

为了让学生更好地适应金融行业的发展趋势，提高学生的实际操作能力，财经学院决定开展智盛商业银行实训活动。

2. 实训目的（1）使学生熟悉商业银行的基本业务和运营管理，提高学生的业务水平；（2）培养学生的实际操作能力，提升学生的团队协作精神；（3）使学生了解商业银行的风险控制，提高学生的风险管理意识；（4）为学生提供实习机会，为将来从事金融行业打下坚实基础。

三、实训内容与过程1. 实训内容（1）理论课程：商业银行基础知识、个人业务、公司业务、金融市场、风险管理等；（2）实践课程：银行柜台业务、信贷业务、投资银行业务、国际结算业务等；（3）模拟操作：利用智盛商业银行综合模拟系统进行实际业务操作；（4）案例分析：分析商业银行的实际案例，提高学生的分析问题和解决问题的能力。

2. 实训过程（1）理论课程：邀请金融行业专家进行授课，使学生掌握商业银行的基本理论知识和业务流程；（2）实践课程：由专业老师指导，学生在模拟操作环境中进行实际业务操作；（3）模拟操作：学生分组进行模拟操作，体验商业银行的实际工作场景；（4）案例分析：学生分组讨论商业银行的实际案例，提高学生的分析问题和解决问题的能力。

四、实训成果与心得1. 实训成果（1）学生掌握了商业银行的基本业务和运营管理知识；（2）学生的实际操作能力得到提高，能够熟练运用所学知识处理实际问题；（3）学生的团队协作精神得到加强，能够与团队成员共同完成任务；（4）学生的风险管理意识得到提高，能够识别和防范金融风险。

智盛商业银行案例操作手册对公业务一对公初始操作1)操作员密码修改对公业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料, 避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生姓名及学号统计及查询实验成绩,避免其他人修改登录密码。

2)增加钱箱对公柜员个人钱箱号首位为除“0”以外的数字，五位数。

设置钱箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱号登录。

柜员第一次登录系统时，必须要设置一个钱箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。

注:钱箱设置完成后,必须先退出系统后重新登录,方可生效二对公日初处理1)凭证领入对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001或“K+支行部门编号” ）到总行（部门编号：000 1）去操作：1、凭证领入“现金支票”50张（领入支票数量为25的倍数），凭证号码为8位数；2、凭证领入“转帐支票”50张（领入支票数量为25的倍数），凭证号码为8位数；3、凭证领入“银行承兑汇票”10张，凭证号码为8位数；4、凭证领入“特约汇款证”10张，凭证号码为8位数；5、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10张，凭证号码为8位数；6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单”10张，凭证号码为8位数；7、凭证领入“全国联行邮划借方报单”10张，凭证号码为8位数。

注意：凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其它柜员领取的号码相同。

自已领入的凭证号码应记下，以便接下来的业务操作使用。

如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。

因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。

虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。

下面以现金支票领入为例2)凭证下发总行（部门编号为0001）以总行对公柜员身份（K0001或“K+支行部门编号“）将已领入的凭证下发到各支行网点。

注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：0001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。

智盛商业银行案例操作手册对公业务一对公初始操作1)操作员密码修改对公业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料, 避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生及学号统计及查询实验成绩,避免其他人修改登录密码。

2)增加钱箱对公柜员个人钱箱号首位为除“0”以外的数字，五位数。

设置钱箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱号登录。

柜员第一次登录系统时，必须要设置一个钱箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。

注:钱箱设置完成后,必须先退出系统后重新登录,方可生效二对公日初处理1)凭证领入对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001或“K+支行部门编号” ）到总行（部门编号：00 01）去操作：1、凭证领入“现金支票”50（领入支票数量为25的倍数），凭证为8位数；2、凭证领入“转帐支票”50（领入支票数量为25的倍数），凭证为8位数；3、凭证领入“银行承兑汇票”10，凭证为8位数；4、凭证领入“特约汇款证”10，凭证为8位数；5、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10，凭证为8位数；6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单”10，凭证为8位数；7、凭证领入“全国联行邮划借方报单”10，凭证为8位数。

注意：凭证“开始”与“结束”不能与其它柜员领取的相同。

自已领入的凭证应记下，以便接下来的业务操作使用。

如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。

因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。

虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。

下面以现金支票领入为例2)凭证下发总行（部门编号为0001）以总行对公柜员身份（K0001或“K+支行部门编号“）将已领入的凭证下发到各支行网点。

注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：0001）来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。

因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。

虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。

平台使用手册2020年7月目录1.文档概述 (1)1.1.编写目的 (1)1.2.浏览器推荐 (1)2.操作说明 (1)2.1.平台注册 (2)2.2.平台登录 (3)2.3.选课——课程中心 (4)2.4.选班——网络班级 (8)2.5.个人中心——学习 (11)2.5.1.我的课程 (11)2.5.2.我的网络班级 (13)2.5.3.课程在线学习 (15)2.5.4.我的证书 (26)2.5.5.调查问卷 (27)2.6.个人中心——动态 (28)2.7.个人中心——消息 (29)2.7.1.通知公告 (29)2.8.个人设置 (30)2.8.1.个人基本信息修改 (30)2.8.2.更换头像 (31)2.8.3.密码修改 (32)1.文档概述1.1.编写目的本手册旨在为国家卫生健康委干部培训中心远程教育培训平台学员提供关于系统的使用说明和注意事项，以使各位学员可以更高效、安全的在平台中进行操作及查询等。

1.2.浏览器推荐为了能更好的访问平台，建议您使用谷歌浏览器、360浏览器极速模式、极速浏览器极速模板等谷歌内核浏览器。

2.操作说明学员在浏览器下输入地址：/cms/，即可打开网站门户页面。

通过该门户系统可以查看管理员发布的新闻公告、培训通知等内容。

同时还可以通过门户系统查看报名管理员推荐的课程资源以及培训班级资源等。

除此之外，还可以在该门户页面中登录到学员工作室，进行在线课程学习，交流互动，如果没有相应账号可以通过点击“注册”按钮，在线立即完成账号注册，账号注册无须管理员审核。

2.1.平台注册点击门户页面的上方的注册按钮，进入到以下注册页面。

根据页面提示输入相应内容，点击注册。

注册成功后，无须管理员审核直接生效。

点击登录，输入用户名密码进行登录操作即可。

2.2.平台登录在用户登录区内输入用户名、密码、验证码，点击登录按钮，即可完成登录操作，登录后显示该学员报名的课程、班级数据，点击“进入个人中心”可跳转到个人工作室。

智道培训机构管理系统操作说明操作说明目录操作说明 (2)1.1基本管理 (5)1.1.1机构管理 (6)1.1.2用户管理 (6)1.1.3权限管理 (7)1.1.4角色管理 (7)1.1.5角色权限管理 (8)1.1.6角色用户 (8)1.1.7菜单管理 (8)1.1.8系统配置 (9)1.1.9密码设置 (9)1.1.10在线统计 (10)1.1.11数据字典管理 (10)1．2.学校设置 (11)1.2.1基本信息设置 (11)1.2.2校区管理 (11)1.2.3校区老师管理 (12)1.3招生管理 (13)1.3.1咨询管理 (13)1.3.2回访管理 (14)1．4学员管理 (15)1.4.1学员管理 (15)1.4.2补费交费 (16)1.4.3办理转班 (16)1.4.5办理退费 (18)1.4.6积分兑换 (19)1.4.7考勤查询 (19)1．5 一对一管理 (20)1.5.1合同管理 (20)1.5.2今日课程 (21)1.5.3交费纪录 (22)1.5.4课时查询 (22)1.5.5学员上课点评 (22)1.5.6老师上课点评 (23)1．6 教务管理 (23)1.6.1课程管理 (23)1.6.2教室管理 (24)1.6.3班级管理 (25)1.6.4教师管理 (25)1.6.5教案查询 (26)1.6.6教室占用情况 (27)1.6.6今日课程 (27)1.6.7学员上课点评 (27)1.6.8老师上课点评 (28)1．7 财务管理 (28)1.7.1教材杂费设置 (28)1.7.2科目大类设置 (29)1.7.3科目小类设置 (29)1.7.4科目名称设置 (30)1.7.5业务流水记录 (30)1．8 库存管理 (30)1.8.1物品分类 (30)1.8.2入库操作 (32)1.8.3出库操作 (32)1.9办公管理 (32)1.9.1信息管理 (33)1.9.2员工通讯录 (33)1.9.4我的审批 (34)1.9.5我的抄送 (35)1.9.6我的教案 (35)1.9.7今日课程 (36)1.9.8我的班级 (36)2.0决策分析 (37)2.0.1教务报表 (37)2.0.2业绩报表 (38)2.0.3业务报表 (40)2.0.4财务报表 (41)2.1内部邮件 (42)2.1.1写邮件 (43)2.1.2收件箱 (44)2.1.3发件箱 (44)登录界面主界面1.1基本管理系统管理是系统初始化时对系统以及用户的各种参数、基本数据的设置。

目录第1章系统概述 (1)1.1系统功能 (1)1.2 运行环境 (2)1.3 系统登录及信息修改 (2)第2章我的任务 (6)2.1“我的任务”栏 (6)2.2 系统任务 (6)2.3 当前任务 (7)2.4 得分合计 (7)2.5 任务操作 (7)2.6 任务分值 (12)2.7 任务得分 (12)2.8 任务操作过程 (12)2.9 任务操作案例展示（即期信用证开立） (12)第3章进口结算与出口结算 (38)3.1 银行类别和角色类别 (38)3.2 进口信用证 (39)3.3 提货担保 (46)3.4 进口来单 (50)3.5 进口代收 (68)3.6 出口信用证 (78)3.7 出口寄单收汇 (86)3.8 出口托收（跟单托收） (100)3.9 光票托收 (113)3.10 汇入汇款 (120)3.11 汇出汇款 (124)第4章票据业务 (128)4.1 票样展示。

(128)4.2 票据制作。

(129)4.3 票据审核。

(131)第5章审核单据 (133)第6章审信用证 (136)第7章成绩查询 (139)第8章Admin管理端后台 (140)8.1 Admin后台管理端界面 (140)8.2 系统管理 (140)8.3 操作查询 (147)8.4 成绩查询。

(148)第9章教师管理端后台 (151)9.1 教师管理端界面 (151)9.2 系统管理 (151)9.3 操作查询 (156)9.4 成绩查询。

(157)附录：业务录入界面说明 (160)1. 信用证开立 (160)2. 生成电文说明 (163)3. 电文内容说明 (166)4. 生成面函说明 (174)5. 国际结算模拟系统概述 (175)第1章 系统概述1.1系统功能国际结算教学实训平台主要包括进出口结算、票据业务、审核单据、审信用证四大部分。

进出口结算包括开证及通知业务、开证及议付业务、跟单托收业务、光票托收业务、汇款业务。

目录第1章系统概述 (6)1.1系统内容 (6)1.2系统功能 (6)1.3系统运行环境 (7)1.3.1硬件 (7)1.3.2软件 (7)1.4业务与人员划分 (8)1.5应用界面操作概述 (8)1.5.1系统登录界面 (8)1.5.2场景 (8)1.5.3工具栏 (28)1.5.4业务数据区域 (28)第2章用户登录 (30)2.1用户注册 (30)2.2用户登录 (31)2.3系统主界面 (32)2.3.1 在线聊天 (32)2.3.2 切换地图 (33)2.3.3 小地图 (33)2.3.4 个人资料 (34)2.3.5 公告 (35)2.3.6 退出系统 (35)第3章升级考试 (36)3.1初级考试 (36)3.2高级考试 (37)第4章用户开户 (37)4.1证券开户 (37)4.1.1 证券开户 (37)4.1.2 签订证券第三方协议 (40)4.1.3 银行开户 (41)4.2期货开户 (42)4.2.1期货开户 (42)4.2.2银行结算登记 (44)4.2.3签订银期转账协议 (45)4.3外汇开户 (46)第5章证券买卖 (48)5.1银证转账 (48)5.2委托下单 (48)5.4查看成交 (51)5.5查看持仓 (52)5.6查看资金流水 (53)第6章期货买卖 (54)6.1银期转账 (54)6.2开仓下单 (55)6.3平仓下单 (56)6.4撤单 (57)6.5查看成交 (58)6.6查看持仓 (59)6.7查看资金流水 (60)第7章外汇买卖 (61)7.1实盘交易 (61)7.1.1 人民币美元兑换（实盘） (61)7.1.2 外汇下单 (62)7.1.3 外汇撤单 (63)7.1.4 查看持仓 (64)7.1.5 查看资金流水 (65)7.2虚盘交易 (66)7.1.1 人民币美元兑换（虚盘） (66)7.1.2 开仓下单 (67)7.1.3 平仓下单 (68)7.1.4 外汇撤单 (69)7.1.5 查看持仓 (70)7.1.6 查看资金流水 (71)第8章期权交易 (72)8.1发布期权 (72)8.2购买期权 (73)8.3期权行权 (74)8.4查询期权 (75)第9章融资融券 (75)9.1融资业务 (75)9.1.1 融资申请 (75)9.1.2 融资交易 (78)9.1.3 融资查询 (79)9.2融券业务 (79)9.2.1 融券申请 (79)9.2.2 融券交易 (82)9.2.3 融资查询 (83)9.2.4 提前还券 (84)10.1委托理财管理 (85)10.1.1申请委托 (85)10.1.2撰写委托计划 (86)10.1.3 提交申请 (87)10.2委托理财交易 (88)10.3理财招聘列表 (89)10.4理财职位招聘 (90)第11章私募基金 (91)11.1基金管理 (91)11.1.1 发布基金 (91)11.1.2 报告管理 (93)11.1.3 私募说明书 (97)11.1.4 手动清盘 (98)11.1.5 基金净值 (99)11.1.6手动清盘历史 (100)11.1.7 基金运作 (101)11.2私募基金列表 (102)11.3基金持仓 (105)第12章用户PK (109)12.1发起PK挑战 (109)12.1.1 我要发起挑战 (109)12.1.2 撰写PK报告 (110)12.1.3 查看PK报告 (110)12.1.4 撤销 (111)12.1.5 发布 (112)12.2我的PK邀请 (113)12.3所有匿名PK (113)12.4查看报告 (113)12.5PK交易 (114)第13章后台管理 (114)13.1用户管理 (114)13.1.1 学生管理 (114)13.1.2 教师管理 (116)13.2案例测试 (118)13.2.1 测评管理 (118)13.3交易查询 (120)13.3.1 账户查询 (120)13.3.2 委托交易查询 (120)13.3.3 成交交易查询 (121)13.3.4 资金流水查询 (121)13.3.5 转账流水查询 (122)13.4.1 股票市场设置 (123)13.4.2 股票类别设置 (126)13.4.3 股票除权除息 (128)13.5期货设置 (129)13.5.1 期货市场设置 (129)13.5.2 期货类别设置 (131)13.6外汇设置 (132)13.6.1 外汇市场设置 (132)13.6.2 外汇类别设置 (133)13.7系统管理 (134)13.7.1 基数设定 (134)13.7.2 系统授权 (135)13.7.3 数据清理 (136)13.7.4 系统日志 (136)13.7.5 密码修改 (137)13.7.6 题库管理 (138)13.7.7 日终处理 (140)13.7.8 学校信息 (141)13.7.9 公告管理 (142)13.8排行榜 (143)13.8.1 排行查询 (143)13.9退出 (143)第1章系统概述1.1系统内容金融投资实战系统采用最新的数据大集中的新的三层体系结构，由操作前台、中间处理服务器和数据库服务器三部分组成，全部的行情中转都由统一的外网服务器完成，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。

实训平台使用手册实训平台使用手册 (1)一.为什么要使用实训平台 (2)二.登录实训平台 (3)三.更改课程设置 (5)四.管理教学资料 (6)五.给学生提供学习材料 (8)5.1 打开编辑功能 (9)5.2 提供学习材料 (9)5.3组织学生讨论与答疑 (13)5.4查看成绩 (18)一.为什么要使用实训平台通过本实训平台，老师可以发布课程大纲、教学计划，以及每堂课的教学内容，布置作业，批改作业，公布学生成绩。

课程管理系统往往还为课程提供一些通讯工具，如讨论组、聊天室，支持这门课程师生之间的交流。

好的课程管理系统还会采集学生学习时的一些学习信息或做些数据统计，以便老师了解学生对课程内容的喜好，监视学生是否按时完成作业，了解学生的用功程度，学习上是否有困难。

我们用下面这张表说明实训平台能干什么，不能干什么。

二.登录实训平台注册用户名和密码，如图示：使用实训平台1. 在右上角的登录处输入你的用户名和密码。

图表 32. 使用预设的的帐号登录后，进入主程界面：图表 43. 点击相应的课程链接，即可进入。

三.更改课程设置系统管理员已经为您设置好课程网站，可是如果您对这种设置不满意，可以更改课程设置。

步骤如下：在您的课程首页的“管理”菜单中找到“设置...”并点击（整个“管理”菜单只有您和网站管理员可见，学生是永远看不见的）。

在设置页，您可以改变很多关于课程的设置，从课程名称到开始日期等等。

在设置页的每个项目旁边都有帮助图标，您可以看到详细的解释。

. 设置课程密码如果您想控制只让某些人选修你的课程，您可以设置您的课程密码。

目前系统管理员没有给您的课程设置课程密码。

课程密码的组成与普通密码相似，字母与数字的组合。

如果某个学生选修您的课程，他必须从您这里得到课程密码，才能进入课程学习。

您可以通过mail、电话等其他通讯工具告诉他。

学生只需在第一次进入课程学习时使用您给他的课程密码，以后就不需要了。

但若您更改了课程密码，那么学生必须先获得这些密码，才能继续进入课程学习。

基于JAV A技术开发的B/S结构软件智盛商业银行仿真实训平台系统解决方案专业的金融教学软件开发商深圳市智盛信息技术有限公司一、方案概述本系统的开发目的是用于金融及相关专业学生商业银行综合柜员业务实训，学生通过本系统的仿真实训，可以掌握综合柜员应具备的基本技能，熟悉银行的业务流程及操作规范。

商业银行信息系统一般由柜台核心业务系统及外围系统组成。

柜台核心业务系统是最重要也是必不可少的系统，是商业银行的会计核算、业务管理系统，所有的外围业务系统均是建立在核心业务系统之上的，没有核心业务系统，商业银行将无法运营。

本系统主要就是用来对柜台核心业务进行实训，通过不同的业务角色扮演，完成不同的业务操作，达到仿真实训，模拟操作的目的。

二、角色功能学生扮演不同的角色，通过不同的角色登录系统，完成不同的业务操作。

系统的角色划分与商业银行现行的业务角色完全一致。

各角色业务功能如下：1、支行行长完成各种查询操作、特殊业务复核、柜员卡管理操作、支行报表操作、增加尾箱复核、柜员密码修改操作等。

2、柜台组长客户管理操作、活期开户复核、活期开户操作、活期存款复核、活期存款操作、活期取款复核、活期取款操作、活期销户复核、活期销户操作、定期开户复核、定期开户操作、定期存款复核、定期存款操作、定期部分取款复核、定期部分取款操作、定期销户复核、定期销户操作、一般凭证操作、换凭证操作、支票管理操作、打印调整复核、代理业务信息操作、代理业务批量处理操作、代理业务逐笔处理复核、代理业务逐笔处理操作、各种查询操作、部门轧帐操作、个人轧帐操作、钱箱管理操作、内部账户操作、交易维护复核、信息维护复核、特殊业务复核、网点报表操作、预约转存操作、通用记账操作、凭证管理操作、一卡通操作、煤气代收费操作、柜员修改密码操作、电信代收费操作、其他业务操作等。

3、普通柜员客户管理操作、活期开户复核、活期开户操作、活期存款复核、活期存款操作、活期取款复核、活期取款操作、活期销户复核、活期销户操作、定期开户复核、定期开户操作、定期村开复核、定期存款操作、定期部分取款复核、定期部分取款操作、定期销户复核、定期销户操作、一般凭证操作、换凭证操作、支票管理操作、打印调整复核、代理业务信息操作、代理业务批量处理操作、代理业务逐笔处理复核、代理业务逐笔处理操作、各种查询操作、个人轧帐操作、钱箱管理操作、交易维护复核、交易维护操作、信息维护操作、特殊业务操作、预约转存操作、通用记账操作、凭证管理操作、一卡通操作、煤气代收费操作、增加尾箱操作、柜员修改密码操作、电信代收费操作、其他业务操作、信用卡管理复核、信用卡管理操作等。