《案件风险防控实务》考试题库

第一章风险概论一、单项选择题（30题）1、下列关于风险的说法，不正确的是（）。

A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。

A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比，信用风险的观察数据多，且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显着的特性是（）。

A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（）。

A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（）。

A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（）。

A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。

A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。

A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险的说法，正确的是（）。

2022-07-26 22:19练习题(答案)(第五章、第十一章指导老师：)一、单选题1.柜员暂时离柜应及时签退系统，做到(A)，凭证、现金入柜保管。

A. 人离章收B. 交接清晰C. 四双制度D.钱账分管2.银行 (信用社) 经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。

(B)A. 经营查询系统B. 公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统3.假币收缴后，要向客户出具(D)A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D. 假币收缴凭证4.个体工商户凭营业执照以字号或者经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。

A. 单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款5.同一单位在同一网点开立普通银行账户最多不超过(B)个。

A.0B.1C.2D.36.银行(信用社)工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少(C)名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。

A.0B.1C.2D.37. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起(D)个工作日后，方可办理付款业务。

但注册验资的暂时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的普通存款账户除外。

A.0B.1C.2D.38. (C)是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户A.专用存款账户B.普通存款账户C. 基本存款账户D.暂时存款账户9. (B)是存款人因借款或者其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

A.专用存款账户B.普通存款账户C. 基本存款账户D.暂时存款账户10.银行为存款人开立普通存款账户、专用存款账户和暂时存款账户的，应自开户之日起(D) 个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

A.0B.1C.2D.311.暂时存款账户的有效期最长不得超过(C)年A.0B.1C.2D.312.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后(C)年。

银行案件风险防控试题（精选5篇）第一篇：银行案件风险防控试题案件风险防控实务培训考试题部门姓名得分一、单选题（总分20分，每题1分）1、银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设2、全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（）、提高案件防范能力。

A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育3、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险4、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。

（）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动5、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开6、下列做法不符合监管要求的一项是（）。

A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外7、下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的8、下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究9、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（）。

第一章风险概论一、单项选择题(30题)1、下列关于风险的说法，不正确的是（C )。

A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念,风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是（B ）。

A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比,信用风险的观察数据多,且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是( D ）。

A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是( A )。

A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是( A )。

A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。

A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性,它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是( A ）.A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、（D ）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性.A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险的说法，正确的是（A ）。

《中小金融机构案件风险防控实务》考试题单选题1、从经济学的角度来讲，风险一般是指（）的消极结果或损失的潜在可能。

A、坏账B、违规C、现在D、未来2、对大多数银行来说，（）是银行最大、最明显的信用风险来源。

A、存款B、贷款C、承兑D、理财3、（）指银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险。

A、流动性风险B、声誉风险C、国家风险D、市场风险4、国家风险又称（），是指经济主体与非本国居民进行国际经贸往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。

A、政府风险B、财政风险C、信用风险D、社会风险5、银行通常把（）风险看做是对其企业价值的最大威胁。

A、信用B、市场C、操作D、声誉6、从银行业暴露的案件情况看，信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与（）相关。

A、操作风险B、声誉风险C、国家风险D、战略风险7、操作风险包括法律风险，但不包括（）和声誉风险。

A、信用风险B、市场风险C、战略风险D、国家风险8、银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（）。

A、对风险的分析能力上B、对风险的预测能力上C、对风险的识别能力上D、对风险的管控能力上9、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是（）。

A、如何最大化消除风险隐患B、建立有效的激励约束机制C、建立良好的企业文化D、如何加强员工管理10、公司治理是银行的整体组织与运作，（）则是银行经营层面的制度及其实施。

A、内部控制B、人员管理C、风险防范D、合规操作11、良好的合规文化只有在（）的基础上才能够实现。

A、谦虚谨慎B、自觉行动C、健康企业文化D、相互监督12、要按照“内控优先，（）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，建立和完善各项内控制度。

A、管理先行B、文化先行C、制度先行D、执行先行13、中小金融机构要按照“自查从宽、他查从严、（）、失职重罚”的原则，严格案件责任追究。

A、严格履职B、尽职免责C、强化执行D、积极整改14、案件责任追究必须坚持“事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、（）、逐级追究”的原则。

银行案件风险防控实务考试-银行承兑汇票、会计决算业务练习题（答案）一、单选题：1．银行承兑汇票是由 A 签发A、承兑申请人。

B、出票人开户银行。

C、承兑申请人委托银行。

D、承兑人2．不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是CA、审贷分离。

B分级管理。

C保证金。

D、集中签发。

E、责权分明。

F、稳健经营。

3．股金业务不包括BA、入（扩）股。

B、股金冻结。

C、转让。

D、退股。

4．销毁作废的股金证时，必须坚持制度。

A、信息披露。

B、授权有限。

C、对帐查。

D、监销。

二、多项选择题：（四个答案中有多个是准确的）1．会计结算业务部门风险管理职责主要在A、B、C、D 等方面：A 、同城票据清算。

B、系统内往来。

C、对帐管理。

D、股金管理（全选）2．同城票据清算的主要风险在于A、C、B、DA、票据要素审核。

B、票据收款人信息是否真实。

C、票据传递及时性。

D、头寸管理3．会计结算领域比较突出的案件表现A、C、B、DA、私自操作账户。

B、虚增往来。

C、虚假记账或收不入账。

D、伪造凭证4．账务核对包括A、C、B、DA、银行内部账务核对。

B、银行与银行之间对帐。

C、银行与企业对帐。

D、银行与自己客户对账。

5．承兑汇票是：A、DA、企业融通资金的重要渠道。

B、金融机构向持票人融通资金的一种方式。

C、金融机构间融通资金的。

D、是一种支付结算方式。

6．柜面操作风险控制要点A、B、C、DA、核对经办客户身份。

B、审查凭证真伪、折角核对印鉴。

C、印章、柜员卡自管自用。

D、离柜签退。

7．票据交换的内部凭证传递过程应该A、CA、交接双方签章明确责任。

B、约定交接地点。

C、严密封包。

D、操作柜员亲身参与交接。

8．银企对帐必须做到A、B、C、DA、约定、明确对帐方式。

B、审核对帐归执。

C、逐笔勾对帐务。

D、妥善保管对帐资料。

9．银行承兑汇票的签发对象必须具备的条件B、CA、开立了基本结算账户。

B、工商行政有效登记。

C、生产经营状况正常。

D、真实交易背景。

1、下列哪些事项不属于领导干部报告的个人重大事项( C 。

A、本人买卖私房B、子女承包集体工商企业C、配偶出省旅游D、子女受聘于三资企业担任主管人员2、银行还可以通过(C,与监管当局实现更为有效的互动。

A、被动合规B、形式合规C、主动合规D、实质合规3、经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基本原则包括(ABCD 。

A、保护股东(社员权利B、确保公平对待所有股东(社员C、依法保护利益相关者的权利,加强他们的参与机制D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有权和公司治理结构有关的所有信息资料4、经济合作与发展组织在(B中给公司治理结构作了一个有代表性的定义。

A、《公司治理结构原理》B、《公司治理结构原则》C、《公司治理结构框架》D、《公司治理法则》5、银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有(B名外部监事,有利于强化监事会的客观性。

A、1B、2C、3D、46、根据广东省农村信用社警示规定,员工必须遵守十五个“不准”,否则给予重处及开除处分,其中包括(ABC 。

A、不准发放冒名贷款B、不准违反流程操作C、不准办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务D、不准记账串户7、银行业各金融机构结合实际,采取自查自报、调查摸底等措施,突出抓好6个重点部位的案件排查工作,6个重点部位包括ABCD(ABCD 。

A、基建工程B、不良资产处置C、授权(授信管理D、信息科技及大宗物品采购8、案件专项治理工作进展不平衡的原因包括(ACD 。

A、一些机构制度执行力严重不足B、信贷管理薄弱C、案件排查不细致D、责任追究不到位9、以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标( C 。

A、制度流程基本完善B、内控管理明显进步C、案件数量每年下降10%D、案防长效机制有效建立10、“双线问责”是指对( CD 这两条线上实施问责。

A、风险管理B、人事安排C、经营管理D、内审稽核11、防范案件的“九种人”包括( ABC 。

案件风险防控知识题库（７５％）1. (单选)内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（） (1.0分)√A) 监督评价与纠正　B) 内部控制措施　C) 风险识别与评估　D) 信息交流与反馈2. (单选)银行对内部信息和外部信息进行识别、捕捉、传递、交流和反馈的活动是（） (1.0分)　A) 风险识别与评估　B) 内部控制环境√C) 信息交流与反馈　D) 内部控制措施3. (单选)巴塞尔委员会在（）中指出商业银行完善的公司治理框架包括的内容。

(1.0分)　A) 《公司治理结构原则》　B) 《商业银行内部控制指引》√C) 《加强银行公司治理》　D) 《公司治理指引》4. (单选)在业务系统中，对会计核算等事项，按照管理权限、业务种类、金额大小、相应确定不同级别会计人员处理权限的内部控制方法是指（） (1.0分)　A) 业务划分√B) 事权划分　C) 事权管理　D) 业务授权5. (单选)（）有责任制定适当的内部控制政策。

(1.0分)　A) 股东大会　B) 董事会√C) 高级管理层　D) 监事会6. (单选)银监会于（）出台《商业银行内部控制指引》 (1.0分)　A) 2005.2　B) 2007.5　C) 2005.7√D) 2007.77. (单选)银行内部控制体系具体实施控制的方式、方法和过程是指（） (1.0分)√A) 内部控制措施　B) 信息交流与反馈　C) 内部控制环境8. (单选)（）在《公司治理结构原则》中提出“公司治理结构是一种据以对工商公司进行管理和控制的体系” (1.0分)√A) 经济合作与发展组织　B) 巴塞尔委员会　C) 证监会　D) 银监会9. (单选)风险管理和公司治理面临的共同问题是（） (1.0分)√A) 激励约束机制　B) 监督评价机制　C) 管理政策　D) 组织架构10. (单选)完善的（）是提升风险管理水平的制度性保证 (1.0分)　A) 内部控制√B) 公司治理　C) 监督评价　D) 激励约束制度11. (单选)内部控制的核心是（） (1.0分)√A) 防范风险　B) 监督评价　C) 信息交流　D) 激励约束12. (单选)（）是控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。

中小金融机构案件风险防控实务考试题一、填空（10分）1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。

2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。

3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。

5.操作风险是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。

6. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。

7.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。

8.票据贴现业务分为贴现、转贴现、（再贴现）。

9.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。

10.企业文化是指企业的（指导思想）、经营哲学和管理风貌，包括价值标准、经营哲学、管理制度、思想教育、行为准则、道德规范、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。

二、判断题（10分）1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。

（√）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。

（×）3.抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。

（√）4.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并不用约定期限归还的经济行为。

（×）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。

（√）6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。

（×）7.查询、冻结、扣划主要风险点是执法工作人员身份、执法文书公函、资金扣划。

（√）8.挂失业务包括存单（凭证）挂失、密码挂失和印鉴挂失。

中小金融机构案件风险防控实务考试题答案（第一套）一、填空题（共10题，每空1分，总计10分）1、辽宁省农村信用社发放的银行卡名称是_________。

（金信卡）2、贷审会（小组）对各类信贷事项的复议________。

（只限一次）3、农村信用社的储蓄所是_______机构。

（非法人机构）4、个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便和等种类。

（个人通知存款）5、贷款是农村中小金融机构支持“三农“发展的主要信贷投入方式。

（小额信用社贷款）6、_________是衡量银行资产质量的最重要指标。

（不良贷款率）7、习惯上我们将银行发行的和贷记卡统称为银行卡。

（借记卡）8、稽核档案根据保存价值分为长期保管，其保管年限为___年。

（十）9、抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。

（借款人）10、发案信用社发案损失金额在10万元（含）至30万元，扣发信用社全员当年绩效工资的______。

（5%）二、判断题（共10题，每题1分，总计10分）1、对于消防器材，必须一年保养一次。

（×）2、中期贷款是指贷款期限在1年以上5年以下的贷款。

（√）3、存款口头挂失可跨机构输，撤销口头挂失也可以跨机构办理。

（×）4、县级联社对农户小额信用贷款在省联社核定权限内对基层信用社实行授权。

基层信用社在县级联社授权额度内可对信贷员实行授权。

（√）5、内部控制目标应可测量。

有条件时，目标应用指标予以量化。

（√）6、凡在辽宁省农村信用社开立基本存款账户或一般存款账户，且开户期限已满一年的单位，均可向开户机构提出办理协定存款申请。

（×）7、自动柜员机的简称是CTM。

（×）8、辽宁省农村信用社是省政府管理的金融机构，所以不会发生支付风险。

（×）9、银行印、押不属现金等贵重物品，所以不须按照重要物品运输要求实行专车运输，可以邮寄、托运。

（×）10、重要空白凭证必须按顺序使用，非系统自动销号的应及时逐份销号，在销号单上注明销号日期，号码必须衔接，不准跳号使用。

第一章风险概论一、单项选择题(30题）1、下列关于风险的说法，不正确的是（C ）.A、风险指未来的消极结果或损失的潜在可能B、风险既是损失的来源,同时也是盈利的机会C、损失是一个事前概念,风险是一个事后概念D、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身2、下列关于各类风险的说法，正确的是( B ）。

A、违约风险仅针对个人而言，不针对企业B、结算风险指交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险C、信用风险具有明显的系统性风险特征D、与市场风险相比,信用风险的观察数据多，且容易获得3、银行风险不同于经济领域其他风险的一个最显著的特性是（ D ）。

A、可控性B、隐蔽性C、加速性D、扩散性4、威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素的是（A )。

A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险5、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（A ）.A、利率风险B、股票风险C、商品风险D、汇率风险6、下列关于操作风险的说法，不正确的是（ D ）。

A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B、操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D、操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险7、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（A ）。

A、流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B、流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险C、流动性风险是指商业银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险D、大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险8、( D )是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性.A、流动性风险B、国家风险C、操作风险D、法律风险9、下列关于国家风险的说法，正确的是（A ）。

银行中小金融机构案件风险防控实务考题（贷款类）一、单项选择题（本题共15小题，答对1题得2分）1、农村合作金融机构案件专项治理工作第二个三年治理时间是（C）A、2004-2006年B、2006－2008年C、2009－2011年D、2011－2013年2、农户小额信用贷款是指在评级授信基础上，向农户发放的单户贷款余额在5万元以内（含）的（ A ）。

A、信用贷款B、保证贷款C、抵押贷款D、质押贷款3、农户小额信用贷款借款人年龄在60周岁以内，身体健康且有合理收入来源的，可以放宽到（ C ）周岁。

A、70岁B、75岁C、65岁4、未经评级授信但申请贷款金额在（C）的农户，经农户小额信用贷款业务系统临时授信，可作为贷款对象。

A、1万元(含) 以上B、1万元C、1万元(含) 以下5、（ A）对评级资料的真实性和初评结果的准确性负责。

A、信贷人员B、贷审小组成员C、门柜人员6、农户小额信用贷款授信额度原则上为（ B），如客户有重大变化，可随时调整。

A、一年一定B、两年一定C、三年一定7、存款类资信证明存在的主要风险（D）A、而违规开立存款类资信证明。

B、存款账户未冻结，存款被支取。

C、资信证明正本未收回。

D、以上都正确8、一般贷款业务等级评定、统一授信的风险表现在（D）A、客户提供虚假评级资料、财务报表，骗取授信。

B、银行（信用社）工作人员和外部人员串通，人为调整评级结果。

C、未对关联企业统一授信，造成关联企业授信失控，套取银行资金。

D、以上都正确。

9、依法不具有“查冻扣”三项权利的机关有（D）A、人民法院B、税务机关C、海关D、人民检察院10、个体工商户申请办理承兑汇票须提供存单、国债、银行承兑汇票质押或备用信用保证（D）担保。

A、10%B、30%C、50%D、100%11、商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据,交给其他商业银行或贴现机构给予贴现,以取得资金融通叫（C）A、贴现B、再贴现C、转贴现12、贴现业务的防控措施主要有（D）A、严格对贴现申请人和相关资料进行审核，对资料提供不全或存在瑕疵的拒绝受理。