2018年度上海法院金融商事审判十大案例

上海法院2018年度执行失信联合惩戒典型案例上海市高级人民法院二○一八年十一月执行失信联合惩戒典型案例案例一徐某申请执行邹某等民间借贷纠纷案案例二赵某等申请执行莫某租赁合同纠纷案案例三某银行股份有限公司上海分行申请执行王某某金融借款合同纠纷案案例四上海某物资有限公司等申请执行上海某工贸有限公司买卖合同纠纷案案例五泛成公司申请执行某公司货运代理合同纠纷案案例六沈某申请执行曹某等民间借贷纠纷案案例七上海某集团有限公司申请执行江苏某集团有限公司买卖合同纠纷案案例八上海某化工有限公司申请执行上海某建筑劳务有限公司买卖合同纠纷案案例九吴某申请执行宋某某民间借贷纠纷案案例十刘某申请执行殷某离婚纠纷案案例一徐某申请执行邹某等民间借贷纠纷案一、案情徐某因与邹某、林某等民间借贷纠纷，经黄浦区人民法院（2016）沪0101民初24830号民事判决，判决确认邹某、林某于判决生效之日起七日内偿还本金1263467元及2016年10月1日至实际还款日以年利率18%计算的相应利息等。

邹某、林某因未履行生效法律文书确定的义务而被黄浦法院依法纳入失信被执行人名单。

后邹某、林某共同购买闵行区虹梅路2989号某层全幢花园住宅，并于2018年7月3日共同至闵行区不动产登记事务中心，申请办理虹梅路2989号某层房屋的转移登记。

经不动产登记系统自动比对，识别出两人为失信被执行人，故自动进行锁定，因而两人无法办理转移登记。

邹某、林某知悉后立即履行了法律文书确定的义务，法院依法将其从失信被执行人名单中删除，2018年7月11日两人再次申请办理转移，登记机构于7月27日完成过户登记，领取了不动产权证书。

二、典型意义通过不动产登记系统自动比对，识别当事人为失信被执行人，然后系统进行自动锁定，限制当事人办理不动产转移登记，失信联合惩戒机制真正落到了实处，进一步发挥了“一处失信，处处受限”的失信联动惩戒威力。

同时，人民法院的案件也得以顺利执结，经黄浦法院核实反馈，这起民间借贷纠纷案件的被执行人邹某、林某已全部履行了法律文书确定的义务。

上海高院发布2018年行政争议实质性解决十大案例文章属性•【公布机关】上海市高级人民法院•【公布日期】2019.05.29•【分类】其他正文上海高院发布2018年行政争议实质性解决十大案例（2019年5月29日）行政争议实质解决十大案例案例一杨某诉上海市普陀区人民政府房屋征收补偿决定上诉案一、基本案情被征收人杨某所有的被征收房屋有一本产权证，但该产权证标注有两条房屋信息，分别是：幢号1底层南间9.61平方米、幢号2全幢11.88平方米。

该区住房保障和房屋管理局曾在书面答复杨某关于限购问题的咨询时，指出其所有的房屋虽记载在一本产权证内，但登记簿中为两个权属单元（两套房），杨某属于被限购对象。

在此次房屋征收中，杨某以此为依据要求按照两套住房进行征收补偿，征收部门则主张以产证为依据按照一套房进行征收补偿，遂产生争议。

征收双方未能就征收补偿达成协议，2016年8月10日该区政府对杨某按照一套房的标准，作出房屋征收补偿决定，杨某不服，向法院提起行政诉讼，请求撤销被诉征补决定。

一审法院组织当事人进行调解但没有成功，后以房屋征收部门按照“一证一户”进行征收符合征收政策为由，判决驳回杨某的诉讼请求。

杨某不服，向上海高院提起上诉，经二审法院再次调解，征收双方达成调解协议，二审法院制作行政调解书，促成征收补偿和限购答复争议同步化解。

二、协调化解的主要作法（一）先行研判促进协调和解的必要与可能。

在本案中，房屋征收部门按照“一证一户”的标准作出被诉征补决定符合征收政策，但与限购答复内容相冲突。

一审期间政府部门明确表示限购答复存有不当。

本案交织着征收补偿与限购答复两个既独立又关联的争议，仅就征收补偿问题作出判决，争议将依然存在并可能引发新的诉讼，合议庭经研判认为本案具有调解的必要和可能。

（二）与一审法院沟通，在一审的基础上拟定新的调解方案。

二审法院与一审法院积极沟通，了解一审法院调解的进度和难点。

多次组织当事人沟通真实需求，拟定的调解方案在坚持“一证一户”合法性底线的同时，适当考虑弥补杨某因错误限购答复可能造成的损失；二审法院通过辩法析理，说服被征收人接受新方案的同时向征收部门制发《关于协助实质化解杨某户征收补偿行政争议的建议函》，阐释实质化解该户行政争议的理由、具体方案以及工作步骤，供征收部门作为调整安置补偿方案的抓手。

金融维权案例近年来，随着金融行业的高速发展，越来越多的投资套路和骗局浮出水面，给人们的生活和财产带来了巨大的风险和损失。

在这种情况下，金融维权成为了投资者维护利益的一种有效手段。

以下是一些金融维权案例，供大家参考。

1. 北京某P2P网贷平台虚假宣传案2019年初，北京市崇文区一家P2P网贷平台的投资者反映，该平台虚假宣传，吸引了大量的投资者。

调查发现，该平台在宣传中宣称其借款人信用评级均为A级，实际上却存在大量的D、E级等风险极高的借款人。

维权团队代表投资者多次协商无果后，最终将该平台告上法庭，并最终获得了胜诉。

2. 上海某基金公司擅自更改合同案2018年，上海某基金公司在旗下某基金销售时，擅自更改了投资者合同，将原本的8%年化收益率降至6%。

此举引起了众多投资者的不满，律师代表投资者起诉该公司，最终取得了胜诉，并获得全额赔偿。

3. 沈阳某股票经纪公司内部买卖案2017年，沈阳某股票经纪公司的一名经纪人在其客户账户内进行了买卖操作，结果导致客户的账户亏损近百万。

客户起诉该公司，并聘请律师提起诉讼。

法院判决该公司赔偿客户损失，并处以相应的罚款和赔偿金。

4. 北京某期货公司恶意平仓案2016年，北京某期货公司在其客户账户内进行了恶意平仓操作，导致客户亏损严重。

律师代表客户提起诉讼，最终取得了胜诉，并获得全额赔偿。

5. 上海某保险公司虚假宣传案2015年，上海某保险公司在宣传其产品时夸大了收益，并隐瞒了产品存在的风险。

该公司因违反相关法律法规被罚款，并需要对受影响的客户进行赔偿。

以上金融维权案例向我们证明了：投资者可以通过维权来保护自己的权益，同时也提醒我们在投资时，要选择正规平台和产品，并注意风险，以免受到不必要的损失。

2018年度上海法院金融商事审判十大案例目录金融机构有义务及时更正错误征信信息 (1)发卡行有权依约根据持卡人资信状况调整信用卡额度 (4)UCP600下信用证通知行表面审核义务的司法裁量原则 (7)银行应与客户约定电子密码器支付限额并进行风险揭示 (11)当事人的约定不能对抗电子商业汇票系统中的记载 (15)短期出口信用综合险中销售合同无效并不导致保险合同无效 (17)货物承运人有权以合同约定的责任限额对抗保险人侵权赔偿请求权 (22)人身保险纠纷中伤残鉴定意见的认证规则 (25)商业保理公司通过P2P平台放贷为无效合同 (27)上市公司股权隐名代持行为应认定无效 (28)金融机构有义务及时更正错误征信信息——陈某与甲银行侵权责任纠纷案【裁判要旨】信用是社会成员对民事主体经济上的评价，以其经济生活中的可靠性或支付能力为内容。

侵犯个人信用利益，并不以错误信用信息的广泛传播为构成要件。

银行等金融机构违反监管规定，不及时更改错误征信信息，造成相对方损失的，应承担相应赔偿责任。

【基本事实】甲银行与陈某于2013年3月12日签订《借款合同》。

根据合同约定，甲银行于2013年3月13日向陈某发放贷款人民币422万元（以下币种同），借款期限为12个月。

涉案贷款到期时，陈某未按时偿还本息。

双方于2014年5月28日达成《和解协议》，就涉案贷款的本金、利息、费用等还款金额及还款期限重新作出约定。

陈某在2014年6月、7月、8月均按此《和解协议》偿还了欠款。

至2014年9月底，陈某尚欠部分逾期利息、律师费，但甲银行告知其可以减免部分律师费和罚息。

2014年9月30日，账户状态为“结清”。

2014年10月17日，甲银行以“贷款还清”为由注销涉案抵押权。

2015年10月22日，因办理贷款业务，乙银行向征信系统查询了陈某的征信信息，查询的结果显示陈某仍有79,353元贷款逾期未还。

陈某要求甲银行更正其征信信息，但甲银行未予更正。

XXX年上海法院金融审判十大案例目录1、谢某诉甲银行、乙公司财产损害赔偿纠纷案 (1)2、周某诉某银行股份上海市分行储蓄存款合同案 (5)3、A银行与甲公司等信用证纠纷案 (9)4、李某诉外资甲银行金融借款合同纠纷案 (13)5、严某诉甲期货公司期货强行平仓纠纷案 (18)6、袁某、王某诉甲财产保险股份人身保险合同纠纷案 (21)7、甲保险公司诉朱某、乙公司机动车交通事故责任强制保险合同纠纷案 (24)8、某卫生服务队诉某保险公司责任保险合同纠纷案 (27)9、甲典当行与艾某典当合同纠纷上诉案 (32)10、甲公司诉顾某等小额借款合同纠纷案 (35)谢某诉甲银行、乙公司财产损害赔偿纠纷案【裁判要旨】银行与特约商户联合进行信用卡业务创新时，应当重视对金融消费者权益的爱护。

持卡人领卡时与发卡行约定凭密码消费的，持卡人以信用卡担保交易时，银行与特约商户在未事先告知持卡人的情形下进行“无密扣款”，侵害持卡人的财产权益，应承担赔偿责任。

同时，在缺失的认定上，基于损益相抵原则、信用卡支付法律关系与基础关系的关联性及诉讼经济原则，可将权益受侵害者客观受益的部分在全部缺失中予以扣减。

【差不多案情】谢某与甲银行签有《信用卡领用合约（个人卡）》，申领了卡号为42703XXXXXXXXXXX的贷记卡一张。

在申请表申请要求中的“消费密码选择”一栏中，谢某选择“消费使用密码，输密限额0元（含）以上使用密码”。

2010年8月14日16时35分许，谢某通过乙公司客服预订了上海外滩茂悦大酒店三间江景房，入住时刻为2010年8月17日至8月18日，房费为人民币2,013元一间（含早餐），合计人民币6,039元，支付方式为前台现付，付款方式为现金支付，信用卡使用类型为：担保，订单号为：75491XXX。

乙公司客服人员明确告知“此订单一经确认预订成功之后不能取消，也不能更换。

同时，谢某同意以上述卡号为42703XXXXXXXXXXX的贷记卡进行担保，并向乙公司客服人员提供了卡号、发卡行、信用卡有效期、信用卡CVV最后三位校验码、持卡人姓名以及持卡人身份证号码等信息。

上海二中院发布金融消费典型案例文章属性•【公布机关】上海市第二中级人民法院•【公布日期】2018.05.15•【分类】新闻发布会正文上海二中院发布金融消费典型案例目录1 周某诉甲银行金融委托理财合同纠纷案2 李某诉甲证券公司金融委托理财合同纠纷案3 韩某诉甲公司委托理财合同纠纷案4 李某诉甲保险公司侵权责任纠纷案5 曾某诉甲保险公司人寿保险合同纠纷案6 蔡某诉甲银行储蓄存款合同纠纷案7 窦某某、宁某某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案8 任某合同诈骗案案例一周某诉甲银行金融委托理财合同纠纷案要旨银行对其代销的基金产品，已履行风险提示、信息披露等义务的，投资者应自担基金投资风险。

案情2015年6月5日，周某在甲银行营业网点签署了《个人基金业务申请书》，认购了某股票型证券投资基金100,000元，该申请书载明“申请人提交本申请书后，相关业务的最终确认方为注册登记机构或基金管理公司，本行不承担确保交易申请成功之责任”，并用黑色加粗字体明示“基金有风险，您的投资有可能遭受损失。

请在填表前详阅证券投资基金投资人权益须知、填表须知、拟购基金的公告信息，银行仅代理接收投资人申请，对基金的业绩不承担任何担保或责任”。

2015年6月8 日，某基金管理公司向周某的手机号码发送短信，载明周某在甲银行成功认购某股票型证券投资基金 100,000 元，确认 98,814.23 份。

2015 年8月25日，周某在甲银行自助终端办理了该基金的赎回手续，赎回资金74,723.32元。

因发生投资亏损，周某诉至法院，请求判令甲银行承担其损失25,276.68元。

审理中，周某表示其曾经投资过股票，后因操作难度大且风险较高故转而投资银行理财产品。

周某和甲银行均确认在周某购买系争基金产品前曾做过风险评估测试。

审判法院认为，周某申购基金时，甲银行已在《个人基金业务申请书》中以特别提示的方式说明了投资基金的风险以及银行的法律地位及法律责任，并以黑体加粗的方式进行标注，应认定甲银行已履行了风险提示义务和对格式免责条款的提请注意义务。

2024年度上海法院金融商事审判十大案例：
1.上海富豪家族金融诈骗案
该案涉及一富豪家族成员通过虚构投资项目等手段，非法吸收公众存款近亿元，被上海法院判决有期徒刑。

2.上海大型互联网金融平台诈骗案
该案涉及一大型互联网金融平台存在资金链断裂，无法偿还投资人本息，被上海法院判决返还被害人投资本金。

3.上海房地产开发公司受贿案
该案涉及一房地产开发公司高管为获取项目优先开发权，向政府相关职员行贿，被上海法院判决有期徒刑。

4.上海著名商界人士涉黑案
该案涉及一著名商界人士涉嫌组织、领导黑社会性质组织，经上海法院以涉黑罪名判决其无期徒刑。

5.上海P2P平台非法吸收公众存款案
该案涉及一P2P平台通过虚构理财项目等手段，非法吸收公众存款超过亿元，被上海法院判决返还被害人本金。

6.上海大型国有企业贪污公款案
该案涉及一大型国有企业高管利用职务之便，贪污公款过亿元，被上海法院判决有期徒刑。

7.上海保险公司强迫交保险案
该案涉及一保险公司通过强制销售手段，强迫被保险人购买高额保单，被上海法院判决赔偿被害人经济损失。

8.上海互联网金融平台非法集资案
该案涉及一互联网金融平台通过不合法的渠道，非法集资达数千万元，被上海法院判决追缴非法集资款项。

9.上海律师涉嫌受贿案
该案涉及一律师涉嫌在代理案件过程中索贿受贿，被上海法院判决有
期徒刑。

10.上海证券公司内幕交易案
该案涉及一证券公司高管利用内幕信息进行交易，非法获利上千万元，被上海法院判决追缴非法获利。

这些案例展示了上海法院在金融商事审判中的执法力度和公正性，为
维护金融市场秩序、保护投资人权益提供了有力支持。

2018年度上海法院金融商事审判十大案例一、金融机构有义务及时更正错误征信信息——陈某与甲银行侵权责任纠纷案【裁判要旨】信用是社会成员对民事主体经济上的评价，以其经济生活中的可靠性或支付能力为内容。

侵犯个人信用利益，并不以错误信用信息的广泛传播为构成要件。

银行等金融机构违反监管规定，不及时更改错误征信信息，造成相对方损失的，应承担相应赔偿责任。

【基本事实】甲银行与陈某于2013年3月12日签订《借款合同》。

根据合同约定，甲银行于2013年3月13日向陈某发放贷款人民币422万元（以下币种同），借款期限为12个月。

涉案贷款到期时，陈某未按时偿还本息。

双方于2014年5月28日达成《和解协议》，就涉案贷款的本金、利息、费用等还款金额及还款期限重新作出约定。

陈某在2014年6月、7月、8月均按此《和解协议》偿还了欠款。

至2014年9月底，陈某尚欠部分逾期利息、律师费，但甲银行告知其可以减免部分律师费和罚息。

2014年9月30日，账户状态为“结清”。

2014年10月17日，甲银行以“贷款还清”为由注销涉案抵押权。

2015年10月22日，因办理贷款业务，乙银行向征信系统查询了陈某的征信信息，查询的结果显示陈某仍有79,353元贷款逾期未还。

陈某要求甲银行更正其征信信息，但甲银行未予更正。

陈某遂起诉请求甲银行变更其征信信息，并要求其承担损害赔偿责任。

甲银行在诉讼期间更正了征信信息，但认为该错误信息没有得到广泛传播，并未侵犯其个人名誉，故不构成侵权。

【裁判结果】上海市高级人民法院于2018年7月30日作出（2018）沪民再13号民事判决:甲银行赔偿陈某1万元。

【裁判理由】法院认为，信用是社会其他成员对民事主体经济上的评价，是以经济生活中的可靠性或支付能力为内容。

与名誉权相比，信用虽然也是一种社会上的评价，但两者的保护范畴不同，在其构成要件上也存在差异。

我国《征信业管理条例》第四十条规定，向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正，给信息主体造成损失的，应依法承担民事责任。

上海法院充分发挥审判职能依法保障民营企业健康发展十大典型案例文章属性•【公布机关】上海市高级人民法院,上海市高级人民法院,上海市高级人民法院•【公布日期】2019.03.07•【分类】新闻发布会正文上海法院充分发挥审判职能依法保障民营企业健康发展十大典型案例2018年3月，上海市高级人民法院制定了《关于充分发挥审判职能作用为企业家创新创业营造良好法治环境的实施意见》（以下简称《实施意见》），从八个方面提出31项具体举措，对涉产权和企业家合法权益案件的审判标准予以规范指导。

一年来，全市法院积极贯彻落实《实施意见》的主要精神和各项举措，及时找准切入点和结合点，充分发挥司法审判职能作用，努力为民营企业提供优质高效的诉讼服务，取得较好成效。

一、切实增强民营企业财富安全感根据《实施意见》，应当严格区分民营企业家违法所得和合法财产，没有充分证据证明为违法所得的，不得判决追缴。

应当严格区分民营企业家个人财产和民营企业法人财产，在处置民营企业财产时不得随意牵连民营企业家个人合法财产和家庭成员财产；在处置民营企业家个人财产时，要避免随意牵连民营企业法人财产和家庭成员财产。

依法打击毁坏民营企业财物、破坏生产经营、敲诈勒索、诈骗、抢劫、盗窃等侵犯财产犯罪，切实保障民营企业及民营企业家的合法权益。

案例1某租赁公司与高某、某科技公司案外人执行异议案【案情简介】某科技公司欠高某货款未支付，并经生效判决文书确认。

在执行中，经高某申请，法院依法查封了科技公司的所有设备。

案外人某民营租赁公司提出异议，称被查封的设备中有租赁公司的设备，请求法院解除对系争设备的查封。

法院经审理认为，另案生效判决书已确认系争设备归租赁公司所有，并结清了相关款项。

根据高某的申请，法院对科技公司厂房内的设备进行查封并无不当。

现案外人租赁公司以其对系争设备享有所有权为由，请求解除系争设备的查封，并提交了融资租赁合同和生效判决书予以证明，故该租赁公司的执行异议成立，法院裁定中止对系争设备的执行。

上海金融法院金融仲裁司法审查典型案例文章属性•【公布机关】上海金融法院•【公布日期】2024.10.31•【分类】其他正文上海金融法院金融仲裁司法审查典型案例2024年10月目录案例一债券发行文件中不同仲裁条款效力的判断案例二涉外仲裁协议中的外国法查明案例三仲裁申请人在仲裁程序中放弃管辖异议的效果案例四债券质押回购交易主协议中仲裁条款的成立案例五同一交易关联合同的合并仲裁案例六仲裁协议当事人真意的合理判断案例七仲裁条款扩张适用与合同变更的判断案例八涉外仲裁裁决项存在笔误的承认与执行案例九主合同仲裁条款能否及于从合同的判断案例十保险合同中仲裁条款效力认定上海金融法院金融仲裁司法审查典型案例（2018-2023年）案例一债券发行文件中不同仲裁条款效力的判断--H证券公司申请撤销仲裁裁决案【裁判要旨】债券发行文件中《计划说明书》《标准条款》《认购协议》中包含不同仲裁条款，应当根据当事人可合理推定的意思表示，确定具体仲裁条款的成立和生效。

【基本案情】H证券公司系某信托收益权资产支持专项计划的管理人，L银行与H证券公司签订《认购协议》，向H证券公司认购资产支持证券。

《认购协议》第5条约定：《计划说明书》和《标准条款》与《认购协议》共同构成申请人与被申请人签订的资产管理合同。

《计划说明书》《标准条款》以及《认购协议》格式文本由H证券公司统一拟定，并于2017年9月前由其上传上海证券交易所债券申报审核系统。

其中，《计划说明书》约定的仲裁条款为：将争议提交C仲裁委员会按该会届时有效的仲裁规则在深圳市仲裁解决。

《标准条款》约定的仲裁条款为：将争议提交C 仲裁委员会按该会届时有效的仲裁规则在上海市仲裁解决。

《认购协议》中的仲裁条款约定为：将争议提交通过S仲裁委员会按其规则在上海市仲裁解决。

2024年2月，S仲裁委员会作出仲裁裁决。

H证券公司以S仲裁委员会无管辖权等为由，向上海金融法院申请撤销仲裁裁决。

上海金融法院经审查认为，合同文本中的仲裁条款独立存在，其成立、效力与合同其他条款是独立、可分的。