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下列关于理财规划的说法正确的有（）。
理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。
以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。
理财规划的最终目标是要达到（）。
可在妙状元．ｃｏｍ查看完整版在下列理财工具中，（）的防御性最强。
理财规划的必备基础是（）。
青年家庭理财规划的核心策略是（）。
下列违反客观公正原则的是（）。
基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）以下属于理财规划组成部分的有（）。
理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。
（）理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
（）对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。
（）当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。
（）为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。
（）退休期的理财优先顺序为（）（）是整个理财规划的基础。
单身期的理财优先顺序是（）。
家庭成长期的理财优先顺序是（）。
财务信息是指客户目前的（）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
家庭消费支出规划主要包括（）。
家庭的财务报表不包括（）。
可在妙状元．ｃｏｍ查看完整版可在妙状元．ｃｏｍ查看完整版可在妙状元．ｃｏｍ查看完整版家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（）理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。
个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。
（）在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。
（）一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。
（）家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。
（）家庭理财中，家庭的结余比率一般不得低于30%。
（）下列( )不属于现金等价物。
现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机下面不属于货币市场基金特点的是( )。
个人理财（对外经济贸易大学）智慧树知到课后章节答案2023年下对外经济贸易大学对外经济贸易大学第一章测试1.有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?A:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 B:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成 C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 D:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程答案:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程2.2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A:个人理财业务 B:综合理财业务 C:理财计划 D:私人银行业务答案:个人理财业务3.将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。
A:以客户收入为标准 B:以客户的需求为标准 C:以客户的生命周期为标准D: 以对银行利润贡献度为标准答案: 以对银行利润贡献度为标准4.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）A:互联网普及应用 B:医疗制度改革深入 C:人口老龄化 D:物价水平持续大幅上升答案:互联网普及应用;医疗制度改革深入;人口老龄化;物价水平持续大幅上升5.在下列各项中属于客户财务信息的有（）。
A:财务结构安排 B:客户的社会地位 C:客户的年龄 D:客户的投资偏好 E:收支情况答案:财务结构安排;收支情况6.分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?A:客户的实际风险承受能力 B: 客户的风险偏好 C:客户的风险认知度 D: 客户的年龄 E:客户的受教育程度答案:客户的实际风险承受能力; 客户的风险偏好;客户的风险认知度7.个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？A:错 B:对答案:对8.投资规划主要功能是财富保值增值。
对还是错？A:对 B:错答案:对9.理财价值观是指理财目标排序。
对还是错？A:对 B:错答案:对10.根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？A:对 B:错答案:对第二章测试1.以下属于客户非财务信息的是（）A:工资薪金 B:风险管理信息 C:社会保障情况 D: 投资偏好答案: 投资偏好2.在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。
个人理财（西安欧亚学院）知到章节测试答案智慧树2023年最新第一章测试1.下列关于理财规划的说法正确的有（）。
参考答案:强调个性化;通常由专业人士提供;经常以短期规划方案的形式表现;是一项长期规划2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。
参考答案:现金保障优先;整体规划;消费、投资与收入相匹配;风险管理优于追求收益;提早规划3.以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。
参考答案:是否有遗嘱准备4.理财规划的最终目标是要达到（）。
参考答案:财务自由5.在下列理财工具中，（）的防御性最强。
参考答案:保险6.理财规划的必备基础是（）。
参考答案:做好现金规划7.青年家庭理财规划的核心策略是（）。
参考答案:进攻型8.下列违反客观公正原则的是（）。
参考答案:因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒9.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）参考答案:壮年家庭10.以下属于理财规划组成部分的有（）。
参考答案:消费支出规划 ;投资规划;风险管理和保险规划;现金规划 ;教育规划11.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。
（）参考答案:错12.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
（）参考答案:对13.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。
（）参考答案:错14.当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。
（）参考答案:错15.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。
（）参考答案:错第二章测试1.退休期的理财优先顺序为（）参考答案:退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划2.（）是整个理财规划的基础。
参考答案:生命周期理论3.单身期的理财优先顺序是（）。
参考答案:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划4.家庭成长期的理财优先顺序是（）。
参考答案:子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划5.财务信息是指客户目前的（）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
个人理财网上四次作业完成方法及答案《个人理财》在线作业答题方法：1、《个人理财》为100%形考科目，完成4次在线作业即为终考成绩。
2、登录“中央电大形成性评测系统”/fes3/Default.aspx，进行选课，再进入“完成任务”《个人理财》网上作业(1--4)答案：第一次作业答案：一、判断：1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。
（正确）2. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。
（错误）3. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
（错误）4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。
（错误）5. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（正确）二、单项选择：1——10题：BAABABBBDA1. 保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（B），并确定期限和金额。
2. 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( A )。
3. 家庭净资产是指（ A ）。
4. 狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（ B ）以获取投资收益的活动。
5. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ A ）。
是商业银行以个人为服务对象，提供一种或多种金融服务过程的结果，是个人银行理财活动的具体实现形式。
3、生命周期理论:生命周期理论是个人成长的各个阶段，分为单身期，家庭组成期，家庭成长期，家庭成熟期，家庭衰退期，根据每个阶段不同特点有不同的理财方式，和注意事项。
五、简答：1、个人银行理财产品具有哪些方面的特点？（1）收益稳定，风险较小。
商业银行作为金融企业，长期以来以稳健的市场形象出现遵循谨慎经营原则，其向个人理财者提供的多数理财产品收益较稳定，风险较小。
（2）同质性。
某种有市场潜力的理财产品，很快会被其他银行模仿和改进，因而具有同质性。
智慧树知到财务自由的起点----个人理财基础知识(山东联盟)章节测验答案青春须早为，岂能长少年。
财务自由的起点----个人理财基础知识（山东联盟）XXX 绪论单元测试1【判断题】(2分)理财不仅是一种观念，更是一种生活态度。
（）A.对B.错2【判断题】(2分)个人理财涉及生活的方方面面，涵盖面十分广泛。
（）A.错B.对3【多选题】(2分)个人理财包含（）方面的内容。
A.房地产规划B.现金规划C.退休规划D.投资规划4【判断题】(2分)理财的终极目标就是实现财务安全。
（）A.错B.对青春须早为，岂能长少年。
5【判断题】(2分)理财就是对财富的态度和处理方式的选择。
（）A.对B.错第一章单元测试1【判断题】(2分)跟着年龄的增大，人们往往会厌恶风险。
（）A.错B.对2【单选题】(2分)下列理财观念正确的是（）。
A.理财就是要“一夜暴富”B.理财要趁早C.理财产品是为有钱人设计的D.理财等同于投资3青春须早为，岂能长少年。
【单选题】(2分) 小我理财的意义不包括（）。
A.平衡收支B.避免风险的发生C.抵御风险D.提高生活水平4【单选题】(2分)与时间成正比的收入称为（）。
A.被动收入B.投资收入C.主动收入D.理财收入5【多项选择题】(2分)关于小我理财内在的了解，精确的有（）。
A.小我理财是全方位的综合性金融效劳 B.小我理财夸大个性化C.个人理财是针对个人一生的长期规划，是一个过程而非一个产品D.个人理财是由专业理财人士提供的金融服务第二章单元测试1【判断题】(2分)个人财务预算规划时应注意支出的增长性。
（）A.错青春须早为，岂能长少年。
B.对2【判断题】(2分)流动性比率过低，在收入中断的情况下易出现财务危机；过高，闲置资金过多，不利于保值和增值。
（）A.对B.错3【单选题】(2分)清偿比率的计算公式为（）。
A.流动资产/负债总额×100％B.流动资产/总资产×100％C.负债/总资产×100％D.负债总额/流动资产×100％4【单项选择题】(2分)下列（）不属于小我财务信息。
个人理财第一次作业答案（共5篇）第一篇：个人理财第一次作业答案个人理财第一次作业一、名词解释1、个人理财p2是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。
个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。
2、个人理财规划p2根据自己的财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动，比如通过投资基金，来一步一步来实现自己的梦想。
3、生命周期理论p12生命周期理论认为个人的生命周期可以分为成长期、青年期、成年期、成熟期、老年期五个阶段。
消费者应该计划他的消费和储蓄行为，综合考虑其现在收入、将来收入以及可预期开支、工作时间、退休时间等因素来决定其目前的消费和储蓄，使其消费水平在一生中保持相对稳定，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。
4、客户市场划分p21是指按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程。
5、个人财务规划标准流程p17个人理财业务流程包括六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划，执行和监控财务策划计划。
6、资产分配策略P36是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。
二、填空题1、个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。
P22、个人理财的基本内容包括：个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。
P53、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的效用最大化。
P12 4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断-客户的财务目标、投资偏好、风险态度和承受能力，甚至更多的信息。
P175、财务策划宣传常见的可使用的媒体有广播与电视、出版物、信件、互联网。
P246、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：市场参与者和影响客户财务状况的经济因素。
大众理财（一）已完成成绩： 0.0分1【多选题】理财在追求投资收益的同事，需要更多注重哪些内容？•A、财产增值、财务整合•B、投资规划•C、养老规划、遗产规划•D、人生规划、风险管理规划我的答案：得分：BCD 0.0分2【判断题】至今为止，诺贝尔基金每年的投资形式只包括银行存款和公债，尚没有参与风险更大的股票投资等形式。
（）我的答案：×得分： 0.0分3【判断题】理财就是投资。
（）我的答案：×大众理财（二）已完成成绩： 100.0分1【单选题】一个人处于20岁到30岁之间这个阶段时，（）是其正确的基本理财目标。
•A、炒股•B、股权投资•C、投资房产•D、储蓄我的答案：D得分： 20.0分2【单选题】根据调查，大多数人认为100万变成1000万需要多长的时间？（）•C、五十年•D、一百年我的答案：B得分： 20.0分3【多选题】投资理财需要具备哪三个基本条件？（）•A、长期等待•B、追求高报酬•C、积极的投资观念•D、固定的投资我的答案：ABD得分： 20.0分4【判断题】理财不能从退休时再开始。
（）我的答案：√得分： 20.0分5【判断题】储备可以说是一种信用。
（）我的答案：√大众理财（三）已完成成绩： 100.0分1【单选题】（）发明了对冲基金。
•A、鲁比尼•B、索罗斯•C、萨缪尔森•D、纳什我的答案：B得分： 25.0分2【单选题】相较于其他三项，哪一项不属于投资时需要重点注意的方面？•C、投资的渠道、投资的方式•D、收益的期限我的答案：B得分： 25.0分3【判断题】根据授课教师的理论，千万富豪是拥有创造千万财富能力的人。
（）我的答案：√得分： 25.0分4【判断题】理财对象的财性是不一样的。
（）我的答案：√大众理财（四）已完成成绩： 50.0分1【单选题】一般来说，检测宏观经济环境的指标不包括（）。
•A、工资政策•B、利率、汇率•C、CPI•D、GDP我的答案：A得分： 25.0分2【单选题】（）这种投资方式被誉为“千里马”。
第一章个人理财概论辅导一、本章内容及要求（一）掌握个人理财的概念。
（二）掌握个人理财的基本内容。
（三）了解个人理财的作用。
（四）了解个人理财的基本理论。
二、本章重、难点问题辅导（一）个人理财定义早期的个人理财局限于如何节约开支、勤俭持家方面，在范围和深度方面都是十分有限的。
现代社会个人理财的需要在范围撒谎那个不断扩展，同时，在时间跨度上也开始扩展到人的整个生命周期，社会需要一种专业的、全面的财务服务。
1．个人理财的定义个人理财又称理财规划、理财策划及个人财务规划等。
本教材编写组认为，个人理财是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人(或家庭)的生活、财务状况，围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年期、中年期、退休期)个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。
2．个人理财在中国的发展2006年，我国开始进入一个全民投资的时代，个人财务策划开始升温。
但是，目前国内金融业普遍缺乏熟悉银行业务，又精通证券交易、保险等金融业务的高素质的、专业的、训练有素的全能型财务规划师。
（二）个人理财的基本内容个人理财包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人税收策划等内容。
1.个人银行理财个人银行理财，是指个人（自然人）利用商业银行提供的包括个人财务实际、投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合性金融产品或服务，来管理自己的财富，进而提高其财富效能的活动。
个人银行理财产品的种类包括人民币理财产品、外汇理财产品、卡类理财产品等三类。
2.个人证券理财个人证券理财指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以规避风险、获取收益、使个人货币资产保值和增值的行为。
2017个人理财规划答案理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。
（1.0分）1.0 分A、投资组合B、投资产品C、投资风险D、投资理念正确答案：A 我的答案：A答案解析：2加息时，一般可采取三种策略不包括（）。
（1.0分）1.0 分A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案：A 我的答案：A答案解析：3理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
（1.0分）1.0 分A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房正确答案：A 我的答案：A答案解析：4什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。
（1.0分）1.0 分A、专拣便宜货B、犹豫不决，贻误战机C、欲望无止D、盲目跟风正确答案：A 我的答案：A答案解析：5个人生涯规划原则是（）。
（1.0分）1.0 分A、明确人生目标B、把握自己，把握社会C、发掘自身特色D、包装自己正确答案：B 我的答案：B答案解析：6关于汇率升值，以下说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制B、无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器D、会导致非贸易品价格的下降正确答案：D 我的答案：D答案解析：7以下不属于理财要素的是（）。
（1.0分）A、资产B、负债C、支出D、上班正确答案：D 我的答案：D答案解析：8遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。
（1.0分）1.0 分A、子女B、父母C、自己D、配偶正确答案：C 我的答案：C答案解析：9“货币养老”的缺陷不包括（）。
（1.0分）1.0 分A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用正确答案：A 我的答案：A答案解析：10和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）。
长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。
住在富人区的她南开大学智慧树知到“金融学”《个人理财》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.附加险是指附加在主险合同下的附加合同，可以单独投保，保费较低。
()A.错误B.正确2.有关家庭财务报表的编制，下列叙述中错误的是()A.已实现资本利得是收入科目B.财产险保费是负债科目C.每月房贷缴款额，利息部分是支出科目D.预收款是负债科目3.月月存储法适合()A.有资金需求但不确定使用时间的客户B.工薪阶层C.为子女积累教育基金D.所有人4.个人理财的目的是为了追求财富最大化。
()A.错误B.正确5.可用[(月收入×收入还款比例上限)/(最低缴款比例+月利率)]来计算出合理的信用额度是多少。
()A.错误B.正确6.账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。
8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账;最低还款额为100元，9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为()元。
A.16.35B.17.35C.18.35D.19.357.某人在银行存款30万，年利率3%，大约()年后他可收回60万元本金。
A.24B.30C.12D.208.投资目标不仅包括预期收益率，还应该包括风险。
()A.正确B.错误9.家庭资产负债表是一段时间的流量记录，家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。
()A.正确B.错误10.以下表达正确的是()A.净值成就率=实际净值/应有净值B.收支平衡点收入=固定支出负担/工作收入净结余比例C.安全边际率=收入平衡点收入/当前收入D.财务自由度=(当前净值*投资收益率)/当前的年支出11.净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。
()A.正确B.错误12.一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()A.70%B.50%C.30%D.20%13.以下说法不正确的是()A.如果当月工资性收入所得税起征额，则适用税率=应纳税所得额/12B.如果当月工资性收入所得税起征额，则适用税率=年终一次性奖金/12C.如果当月工资性收入所得税起征额，则年终一次性奖金个人所得税=年终奖金*适用税率-速算扣除数D.如果当月工资性收入所得税起征额，则年终一次性奖金个人所得税=(年终奖金-当月工资薪金所得与费用扣除额的差额)*适用税率-速算扣除数14.在配置紧急预备金时，应至少安排出()个月的支出。
南开大学智慧树知到“金融学”《个人理财》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共10题)1.银行网点融资贷款种类多，额度高，同时利率也很高。
()A.错误B.正确2.净值成就率的值越小，表明过去的理财成绩越好。
()A.正确B.错误3.账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。
8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账；最低还款额为100元， 9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为()元。
A.19.35B.18.35C.17.35D.16.354.()的主要目的是利用市场机会获取超额收益。
A.战略性资产配置B.战术性资产配置5.以下说法正确的是()A.安全边际率的意义在于衡量收入减少或者固定费用增加时有多大的缓冲空间B.当财务自由度=1时，意味着只靠理财收入就可维持基本生活C.每月净现金收入=当月税前收入-所得税扣缴额-三险一金费用扣缴额D.若卡债最低还款额占净现金流入的比率已达30%以上，则信用危机很快发生6.以下表达正确的是()A.净值成就率=实际净值/应有净值B.收支平衡点收入=固定支出负担/工作收入净结余比例C.安全边际率=收入平衡点收入/当前收入D.财务自由度=(当前净值*投资收益率)/当前的年支出7.张先生在一年后准备进行国外旅游，届时将需要4万人民币，如果采取定存的方式投资，预期报酬率为4，现在的应投资金额为()。
A.37536B.38462C.400008.某公司为学校创立了一个永久性爱心基金，每年从该基金中拿出10万元用于困难学生的资助。
基金管理者计划将基金投资于国债，用其产生的利息收入作为学生的补助。
假设一年期国债的平均利率为3%，那么该公司要向学校捐赠()万元才能创建该爱心基金A.333.33B.350C.33.33D.9.719.小李去年的收入为100万元，生活支出40万元，利息支出5万，本金还款10万元，保障型保费支出8万元，储蓄型保费支出10万元，定期定额投资基金10万元。
