供应链金融业务材料清单

供应链金融业务材料清单
（仅供应商准备）
1.贷款卡复印件及密码（办理方式，详见附件）
2.公司最近一份验资报告复印件（2份）
经年检的营业执照正、副本复印件（复印件各4份）
3.经年检的企业法人代码证书复印件（复印件4份）
4.企业税务登记证正、副本（复印件各4份）
5.企业基本户开户许可证复印件（复印件3份）
6.公司合营、合资协议复印件（2份）
7.公司章程复印件（复印件3份）
8.企业法人代表证明书（2份）
9.企业法人代表身份证复印件（复印件4份）
10.非法人签字授权委托书、被授权人身份证复印件
11.法人签字样本，企业公章、财务章、法人名章
12.企业近期会计报表（2份）
13.企业简介（包括企业简单介绍、所经营的行业情况等）
14.与商场签订的租赁合同原件及复印件（复印件3份）16：银行开户情况统计表
18：主要供应商统计表
19：与商场合作情况
注：1、上述材料的复印件、申请书及表格均需加盖单位公章；
2、除特殊要求外，复印件均提供1份。

20：现有债权债务情况表
21：现有借款情况表
22：现有担保情况表
23：现有投资情况表
24：主要领导成员表
25 借款申请书。

供应链金融背景2016年7月，深圳证券交易所支持平安和万科创新推出市场首单供应链金融资产证券化产品，开拓出一条金融服务中小微企业的新路径。

经过两年多的业务实践，供应链金融ABS注册金额和发行金额已经跃居非金融企业ABS/ABN的第一位，已然成为资本市场一类重要产品，对于服务中小微企业融资、供应链创新具有重要推动作用。

从行业分布来看，供应链ABS中发行规模较大的是房地产行业，另外一些新兴经济也开始以供应链ABS的方式进行融资，比如京东、蚂蚁金服等。

本系列一、产品特点1.以反向保理为主。

反向保理依托于供应链核心企业的信用，沿着交易链条反方向，向与核心企业（含下属公司，下同）有长期稳定业务往来的供应商提供保理融资服务，通常采取“1+N”模式，“1”即信用等级较高、偿付能力较强的核心企业，“N”即与核心企业存在供应关系的供应商，其本质是供应商基于真实的商业交易，将核心企业的信用转化为自身的信用从而实现较低成本融资。

而正向保理通常由债权人主导，沿着贸易链的正方向，即货物流动的方向。

相较于正向保理，反向保理的保理商可基于对核心企业的了解选择核心企业同意支付的应付账款债权进行融资，能够降低应收账款质量风险及其保理业务操作风险。

2.供应链金融资产证券化依托于核心企业的主体级别，具有类信用债特点。

房地产企业在项目开发建设阶段，通常设立项目公司负责特定房地产项目的综合开发管理，因此，应收账款多数为项目公司与供应商的往来款，即直接债务人为项目公司，但是鉴于项目公司本身信用等级较低，核心企业往往通过债务加入作为共同债务人或者提供差额支付承诺等方式将其自身信用嵌入产品之中，从而使供应链金融ABS产品能够体现核心企业的信用等级。

供应链金融ABS的项目组织方或者最终付款方均为核心企业，本质上是典型的类信用债品种。

3.平层结构为主，通常不设外部信用增级方式。

房企供应链金融ABS具有较强的类信用债特点，核心企业的准入门槛较高，证券偿付严重依赖核心企业的还款能力和意愿，而优先/次级分层结构对于优先级证券的信用级别并没有提升作用，除少数项目（主要为主体评级低于AAA的项目）设置了小比例的次级证券之外，绝大多数采用了平层结构。

供应链金融概述融信达融易达订单融资销易达融货达货利达通易达融通达订单融资产品说明订单融资业务是指为支持国际贸易项下出口商和国内贸易项下供货商（以下统称“卖方”）备货出运，应卖方的申请，我行根据其提交的贸易合同或采购订单（以下统称“订单”）向其提供用于订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。

产品功能满足供应商备货装运的融资需求，帮助供应商扩大贸易机会、减少资金占用。

适用客户在备货、生产、装运阶段有融资需求的供应商。

申请条件1.基础交易具有真实的贸易背景，订单有效且内容清楚、明确；2.供应商履约能力强，与买方保持长期稳定的业务往来关系；买方资信良好，达到我行相关准入标准；3.货物出运后在我行办理相关结算手续；4.融资期限与订单项下货物采购、生产和装运期限相匹配，原则上不超过180天（含）。

业务流程1.提交订单或贸易合同原件等文件；2.签署《订单融资合同》；3.提交《订单融资提款申请书》，我行审核订单融资提款申请书无误后进行融资；4.备货出运后，在中行办理应收账款的相关结算手续；5.到期收到买方付款，我行扣除融资本息及相关费用后，将余款（如有）支付客户。

业务示例A公司是一家以生产和出口数码美发产品为主的民营企业，该公司产品品质稳定，安全性能高，销售快速增长，并与下游买家建立了良好的互信关系。

A公司的买方F公司是一家美国公司，世界专业美容美发行业中最大的品牌公司之一，与A公司的合作开始于2006年，A是其在中国的第一家合作公司，从A采购的直发器逐步占其总销售额的10％左右。

为了降低成本，简化手续，A公司与F公司的结算方式由信用证转变为赊销，原来的打包贷款产品不再适用。

随着公司订单数额快速增长，公司利用自有资金进行原材料采购已不能满足业务需要，导致很多订单不敢接，公司发展受到限制。

为解决以上问题，A公司向中国银行寻求解决方案。

经研究，中国银行向A公司推介了订单融资产品，并为A公司设计了订单融资与出口商业发票贴现组合运用的解决方案：1.备货阶段依据A公司与F公司的订单办理订单融资，支持A公司原材料采购，融资期限3个月；2.发货后，A公司将发票提交我行，并指定我行为唯一收款银行，我行办理出口商业发票贴现并归还订单融资款项；3.到期F公司付款，偿还我行融资款项。

平安银行供应链金融解决方案平安银行11为什么开展供应链金融业务2平安好链介绍3好链平台优势CONTENTS目录为什么开展供应链金融业务3我们理解的供应链金融供应链金融是在对供应链内部交易结构进行分析的基础上，对供应链单个或多个成员企业提供的包括融资、支付结算、理财、供应链管理等在内的综合金融服务模式。

不限于企业融资，而是包含账户、支付、结算、管理等的综合金融服务方案，是解决中小企业融资问题的有效手段对供应链真实交易商流、物流、资金流和信息流进行分析，为供应链成员企业提供一揽子金融服务3实现资金效率在供应链上的系统性优化，使得各方参与者价值主张均得到实现，营造和谐共赢的供应链产业金融生态，提升供应链整体竞争力✓提升核心企业的管理效率✓优化核心企业以及上下游的资金周转率、降低经营成本✓解决银企信息对称问题，为中小企业信用提供依据4◆产品的自偿性、结构性、系统性，具备根深蒂固的产业根基◆资金方看生意：和谁做？做什么？怎么做？21核心内容逻辑基础主要作用风控特点经营价值通过供应链金融的开展，有力支持企业自身经营发展：•扶持产业生态内供应商、经销商等参与方的发展壮大，促进产业链的稳固和整体升级，反哺企业自身经营发展•通过供应链金融强化供应链管理，增强在供应链内的话语权财务价值供应链金融可助力企业财资管理水平提升：•产业链内一体化、线上化开展的供应链金融业务可便利企业的支付结算•通过交易结构的设计优化财务报表•通过挖掘产业链内利润，财务部门可趋向利润中心、为企业创造超额收益。

战略价值供应链金融符合集团价值定位，财务部门可以此推动集团战略目标的实现：•践行支持中小企业融资与发展的社会责任，响应国家推进供应链金融支持实体经济的号召•整合产业生态，促进产融结合•实现整体管理的升级，促进采购、销售等链条的规范化、透明化为什么开展供应链金融：财务部门的价值体现平安好链介绍6…..确认应收账款一级供应商二级供应商三级供应商……N 级供应商应收账款保理商基金公司资金方信用传递转让…银行生产信用流转流转流转券商核心企业/子公司平安好链——携手核心企业，解决上游供应商融资难题◆为核心企业及其上游供应商提供线上应收账款转让、融资、管理、结算等服务。

一、授信方案：授信专项用于向中储粮油脂工业东莞有限
公司采购粮油，需提供抵押担保和股东的连带责任保
证担保，期限一年，具体授信条件、品种和金额需视
客户情况而定。

二、授信需提供的资料（借款人和担保人）：
1、最新经年检的公司营业执照及企业组织机构代码证书
副本；
2、最新经年检的税务登记证副本（国税、地税）；
3、贷款卡（含盖年审章页）；
4、公司章程、合作合同（股份公司）；
5、验资报告（增资需提供增资报告及增资验资报告）；
6、近三年及当期财务报表。

（年报须经审计）；
7、公司经营情况简介，包括不限于与上下游客户结算情
况、2012年及2013年前五大上下游客户称以及业务
量及其占比等，如下表所示；
公司前五大上游客户见下表：
占比
客户名称采购金额（万
元）
%
%
%
%
% 公司前五大下游客户见下表：
占比
客户名称销售金额（万
元）
%
%
%
%
%
9、公司组织结构介绍；
10、公司法人身份证；
11、目前银行合作情况，包括不限于银行核定额度、授信
担保条件等；
12、提供与一些主要下游客户的贸易合同。

13、提供与主要上游客户的贸易合同。

中国银行广州开发区分行。

金融行业资料清单模板范文金融行业资料清单模板范文1. 简介本文档是一个金融行业资料清单模板的范文，旨在帮助金融从业人员建立完善的资料整理和管理体系。

金融行业繁杂的业务流程和复杂的资料要求，使得规范的资料清单对于提高工作效率和减少错误至关重要。

本模板包含了常见的金融行业资料清单项目，可以根据具体需求进行调整和补充。

每个项目都包含了清单项、对应文件的存储位置和命名规范等信息，以便于工作人员快速定位和管理相关资料。

2. 资料清单模板在这个模板中，我们列举了金融行业常见的资料清单项目，以供参考。

根据实际情况，您可以增删改其中的项目，使其符合您工作的要求。

2.1 客户资料2.1.1 客户基本信息清单项：客户基本信息表存储位置：CRM系统客户资料模块命名规范：客户姓名_客户编号_日期2.1.2 企业客户股权结构和股东信息清单项：企业股权结构表、股东身份证明材料存储位置：企业信息库股权结构文件夹命名规范：企业全称_日期2.1.3 个人客户征信报告清单项：个人征信报告存储位置：信用查询系统命名规范：客户姓名_身份证号_日期2.2 业务资料2.2.1 授信业务申请资料清单项：授信申请材料存储位置：授信业务系统授信申请模块命名规范：申请单号_日期2.2.2 合同及附件清单项：合同正本、合同附件存储位置：合同管理系统合同文件夹命名规范：合同编号_日期2.2.3 还款记录清单项：还款明细存储位置：贷后管理系统还款记录模块命名规范：客户姓名_贷款编号_日期2.3 风险管理资料2.3.1 风险评估报告清单项：风险评估报告存储位置：风险管理系统风险评估模块命名规范：客户姓名_贷款编号_日期2.3.2 不良资产处理资料清单项：不良资产处理协议、处置决策书等存储位置：不良资产管理系统不良资产文件夹命名规范：不良资产编号_日期3. 结论本文档提供了金融行业资料清单模板的范文，旨在帮助金融从业人员建立完善的资料整理和管理体系。

金融行业的复杂性要求我们严格管理和保护客户资料，合理的资料清单可以帮助我们提高工作效率和减少错误。

供应链金融供应链金融一、概念供应链金融（Supply Chain Finance）,SCF,是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业侧面），是指对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务。

供应链金融是核心企业与银行间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。

一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。

在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。

而上下游配套企业恰恰大多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张，整个供应链出现失衡。

“供应链金融”最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。

一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。

在“供应链金融”的融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，资金这一“脐血”注入配套企业，也就等于进入了供应链，从而可以激活整个“链条”的运转；而且借助银行信用的支持，还为中小企业赢得了更多的商机。

二、中国供应链金融发展现状2001年下半年，深圳发展银行在广州和佛山两家分行开始试点存活融资业务（全称为“动产及货权质押授信业务”），年底授信余额即达到20亿元人民币。

利用特定化质押下的分次赎货模式，并配合银行承兑汇票的运用，结算和保证金存款合计超过了20亿元。